На банковские переводы без открытия счета ввели разовый лимит
https://globalmsk.ru/news/id/70787
Депутаты Госдумы приняли новый законопроект, согласно которому в России появится лимит в размере 100 тысяч рублей на разовый банковский перевод. Известно, что он будет действовать только в том случае, если граждане не стали открывать счет в кредитной организации.
На данный момент при переводе средств в размере больше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация, а максимальный лимит таких транзакций не ограничен. Эксперты рассказали, что новый законопроект был принят чиновниками во втором и третьем чтениях. Ограничение по переводам будет действовать только в отношении граждан, у которых не открыт счет. Главная задача данного документа заключается в том, чтобы сократить риски отмывания доходов преступниками, а также финансирования терроризма и других негативных происшествий. В свою официальную силу закон вступит спустя один год с момента его официальной публикации.
В декабре прошлого года представители Минфина сообщили о том, что после принятия этого документа отток капитала в другие страны значительно сократится. Однако в Росфинмониторинге отметили, что ключевой задачей законопроекта является борьба с незаконными финансовыми операциями. Отечественные аналитики отмечают, что теперь денежные операции станут более прозрачными. Светлана Сазанова, доцент кафедры институциональной экономики ИЭФ Государственный университет управления, прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «С помощью этой меры можно значительно ограничить использование сомнительных карт и электронных кошельков, которые довольно часто используются в теневом бизнесе. Учитывая текущий уровень террористических угроз, данная мера является весьма актуальной. Более того, она останется такой и в дальнейшем, благодаря чему размывание границ денежного оборота столкнется с серьезным препятствием».
Другие аналитики отметили, что такая практика становится все более популярной во всем мире. Законопослушные граждане, которые проходят полную идентификацию в качестве плательщика, не столкнутся с какими-либо неудобствами. А вот деятельность мошенников станет значительно сложнее. За последние несколько лет они хорошо овладели методами социальной инженерии, с помощью которых и обманывают население. Сейчас они могут похитить не только денежные средства, но и паспортные данные или информацию, необходимую для получения доступа к Госуслугам. В таком случае граждан ждут куда более серьезные проблемы. С помощью таких мер злоумышленники легко проходят упрощенную идентификацию, после чего успешно совершают свои незаконные операции.
Эксперты убеждены, что эффективность данной меры будет во многом зависеть от того, сможет ли правительство избавиться от всех лазеек, благодаря которым мошенники обходят новые меры. Особое внимание сейчас специалисты уделяют дроблению денежных средств. Дело в том, что максимальный лимит распространяется только на разовые операции. Поэтому ничего не мешает разделить крупную сумму на несколько небольших и осуществить перевод.
Однако в таком случае специалисты смогут отследить эти подозрительные переводы, которые осуществляются неоднократно. Противоотмывочные системы кредитных организаций будут «отлавливать» эти транзакции. Пока что в России существует довольно много способов обойти законодательство. Правительство ведет работу над тем, чтобы отрегулировать все процессы денежных переводов, но это займет достаточно длительный период времени.
#денежныепереводы
#новыйзаконопроект
https://globalmsk.ru/news/id/70787
Депутаты Госдумы приняли новый законопроект, согласно которому в России появится лимит в размере 100 тысяч рублей на разовый банковский перевод. Известно, что он будет действовать только в том случае, если граждане не стали открывать счет в кредитной организации.
На данный момент при переводе средств в размере больше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация, а максимальный лимит таких транзакций не ограничен. Эксперты рассказали, что новый законопроект был принят чиновниками во втором и третьем чтениях. Ограничение по переводам будет действовать только в отношении граждан, у которых не открыт счет. Главная задача данного документа заключается в том, чтобы сократить риски отмывания доходов преступниками, а также финансирования терроризма и других негативных происшествий. В свою официальную силу закон вступит спустя один год с момента его официальной публикации.
В декабре прошлого года представители Минфина сообщили о том, что после принятия этого документа отток капитала в другие страны значительно сократится. Однако в Росфинмониторинге отметили, что ключевой задачей законопроекта является борьба с незаконными финансовыми операциями. Отечественные аналитики отмечают, что теперь денежные операции станут более прозрачными. Светлана Сазанова, доцент кафедры институциональной экономики ИЭФ Государственный университет управления, прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «С помощью этой меры можно значительно ограничить использование сомнительных карт и электронных кошельков, которые довольно часто используются в теневом бизнесе. Учитывая текущий уровень террористических угроз, данная мера является весьма актуальной. Более того, она останется такой и в дальнейшем, благодаря чему размывание границ денежного оборота столкнется с серьезным препятствием».
Другие аналитики отметили, что такая практика становится все более популярной во всем мире. Законопослушные граждане, которые проходят полную идентификацию в качестве плательщика, не столкнутся с какими-либо неудобствами. А вот деятельность мошенников станет значительно сложнее. За последние несколько лет они хорошо овладели методами социальной инженерии, с помощью которых и обманывают население. Сейчас они могут похитить не только денежные средства, но и паспортные данные или информацию, необходимую для получения доступа к Госуслугам. В таком случае граждан ждут куда более серьезные проблемы. С помощью таких мер злоумышленники легко проходят упрощенную идентификацию, после чего успешно совершают свои незаконные операции.
Эксперты убеждены, что эффективность данной меры будет во многом зависеть от того, сможет ли правительство избавиться от всех лазеек, благодаря которым мошенники обходят новые меры. Особое внимание сейчас специалисты уделяют дроблению денежных средств. Дело в том, что максимальный лимит распространяется только на разовые операции. Поэтому ничего не мешает разделить крупную сумму на несколько небольших и осуществить перевод.
Однако в таком случае специалисты смогут отследить эти подозрительные переводы, которые осуществляются неоднократно. Противоотмывочные системы кредитных организаций будут «отлавливать» эти транзакции. Пока что в России существует довольно много способов обойти законодательство. Правительство ведет работу над тем, чтобы отрегулировать все процессы денежных переводов, но это займет достаточно длительный период времени.
#денежныепереводы
#новыйзаконопроект
Эксперты назвали достоинства и недостатки нового защитного механизма против мошенников
https://globalmsk.ru/news/id/71505
25 июля в свою официальную силу вступил новый законопроект, согласно которому отечественные кредитные организации должны на двое суток приостанавливать денежные переводы в случае, если появятся хоть какие-либо подозрения в том, что в этом замешаны мошенники. Однако далеко не все специалисты оптимистично настроены в отношении этой меры.
Центральный Банк дополнил перечень противоправных действий, которому должны руководствоваться крупные кредитные организации. Если раньше их было три, то сейчас – шесть. Эксперты отмечают, что правила вновь оказались ужесточены. Дело в том, что с 25 июля банки обязаны уведомлять клиента о приостановлении транзакции, дать необходимые рекомендации, чтобы в следующий раз избежать этой процедуры, а также рассказать о всех тонкостях процесса. Эксперты считают, что данное решение не поможет снизить уровень мошенничества в России. Но есть и исключения.
Полина Гусятникова, старший управляющий партнер компании PG Partners, прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Я считаю, что эта мера сможет снизить количество мошеннических переводов, которых в последнее время слишком много. Временно приостанавливать транзакции банки будут только в том случае, если они покажутся подозрительными. Разумеется, нельзя исключать того, что злоумышленники начнут придумать новые схемы, однако их возможности не безграничны».
Максим Осадчий, глава аналитического управления банка БКФ, сказал по этому поводу следующее: «Стоит признать, что вся ответственность за проведение транзакций теперь будет лежать на кредитных организациях. Нет никаких сомнений в том, что они будут перестраховываться и блокировать те денежные переводы, которые в действительности ничего не нарушают. Однако пользы от этого законопроекта значительно больше, чем вреда. Нет ничего плохого в том, что будет несколько ложных срабатываний, но потом хотя бы один мошеннический перевод будет отменен. В дальнейшем разработчикам законопроекта необходимо оптимизировать работу инструмента. К примеру, можно изменить период задержки в зависимости от общей суммы перевода».
Федор Сидоров, независимый финансовый аналитик, считает, что это нововведение обладает как преимуществами, так и недостатками. Крайне важно то, что эта мера разрабатывалась для предотвращения отмывания денежных средств и других финансовых преступлений. По его словам, кредитные организации смогут более эффективно выявлять мошеннические операции и повысить защиту своих клиентов. При соблюдении указанных Центральных Банком правил круг возможностей у злоумышленников существенно сузится.
Основной недостаток данного законопроекта заключается в том, что он ограничивает свободу финансовых операций для россиян. Клиенты могут столкнуться с задержкой перевода даже в том случае, если не подразумевали ничего плохого. В определенных ситуациях подобное происшествие может оказаться критическим.
Многие аналитики считают, что данное законодательное нововведение не сможет радикально снизить количество мошенников, так как они весьма успешно адаптируются к новым условиям. Изменить это могло бы более суровое наказание за мошенничество. Отсутствие громких дел в отношении подобных злоумышленников вызывает неподдельное удивление. Сейчас поймать мошенников не так сложно, так как они стали наглее и могут пытаться похитить средства несколько раз в месяц.
#денежныепереводы
#защитаотмошенников
https://globalmsk.ru/news/id/71505
25 июля в свою официальную силу вступил новый законопроект, согласно которому отечественные кредитные организации должны на двое суток приостанавливать денежные переводы в случае, если появятся хоть какие-либо подозрения в том, что в этом замешаны мошенники. Однако далеко не все специалисты оптимистично настроены в отношении этой меры.
Центральный Банк дополнил перечень противоправных действий, которому должны руководствоваться крупные кредитные организации. Если раньше их было три, то сейчас – шесть. Эксперты отмечают, что правила вновь оказались ужесточены. Дело в том, что с 25 июля банки обязаны уведомлять клиента о приостановлении транзакции, дать необходимые рекомендации, чтобы в следующий раз избежать этой процедуры, а также рассказать о всех тонкостях процесса. Эксперты считают, что данное решение не поможет снизить уровень мошенничества в России. Но есть и исключения.
Полина Гусятникова, старший управляющий партнер компании PG Partners, прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Я считаю, что эта мера сможет снизить количество мошеннических переводов, которых в последнее время слишком много. Временно приостанавливать транзакции банки будут только в том случае, если они покажутся подозрительными. Разумеется, нельзя исключать того, что злоумышленники начнут придумать новые схемы, однако их возможности не безграничны».
Максим Осадчий, глава аналитического управления банка БКФ, сказал по этому поводу следующее: «Стоит признать, что вся ответственность за проведение транзакций теперь будет лежать на кредитных организациях. Нет никаких сомнений в том, что они будут перестраховываться и блокировать те денежные переводы, которые в действительности ничего не нарушают. Однако пользы от этого законопроекта значительно больше, чем вреда. Нет ничего плохого в том, что будет несколько ложных срабатываний, но потом хотя бы один мошеннический перевод будет отменен. В дальнейшем разработчикам законопроекта необходимо оптимизировать работу инструмента. К примеру, можно изменить период задержки в зависимости от общей суммы перевода».
Федор Сидоров, независимый финансовый аналитик, считает, что это нововведение обладает как преимуществами, так и недостатками. Крайне важно то, что эта мера разрабатывалась для предотвращения отмывания денежных средств и других финансовых преступлений. По его словам, кредитные организации смогут более эффективно выявлять мошеннические операции и повысить защиту своих клиентов. При соблюдении указанных Центральных Банком правил круг возможностей у злоумышленников существенно сузится.
Основной недостаток данного законопроекта заключается в том, что он ограничивает свободу финансовых операций для россиян. Клиенты могут столкнуться с задержкой перевода даже в том случае, если не подразумевали ничего плохого. В определенных ситуациях подобное происшествие может оказаться критическим.
Многие аналитики считают, что данное законодательное нововведение не сможет радикально снизить количество мошенников, так как они весьма успешно адаптируются к новым условиям. Изменить это могло бы более суровое наказание за мошенничество. Отсутствие громких дел в отношении подобных злоумышленников вызывает неподдельное удивление. Сейчас поймать мошенников не так сложно, так как они стали наглее и могут пытаться похитить средства несколько раз в месяц.
#денежныепереводы
#защитаотмошенников