Электронные деньги и платёжные системы
По просьбе подписчика, пишу небольшую заметку касательно электронных денег и платёжных систем.
Если кратко, для несущественных сумм можно использовать различные схемы по «выводу» серой зарплаты или минимальному обналу, используя электронные деньги и различные платежные системы. К данным схемам относится обнал через покупки мнимых товаров на Юле, Авито и тп с выводом денег на свой счёт, перевод по корп. карте на платёжные системы с дальнейшим выводом на физ лица, выплата серых зарплат на электронные кошельки и прочие подобные схемы.
Налоговые органы толком по всякой мелочевке не работают. Другое дело, что у платежных систем есть крайне низкие лимиты на любые операции, поэтому «по-серьезному» работать не получится. При массовых транзакциях платежные системы тоже довольно хорошо и грамотно блочат счета, кошельки и подобное.
Если у вас есть вопрос по какой-либо схеме, пишите мне в личку @yaroslavyaros, обязательно в заголовке укажите «СХЕМА». Я без проблем дам краткий комментарий на 2-3 предложения про подводные камни банковских, юридических, налоговых и оффшорных схем.
@furanavladik
По просьбе подписчика, пишу небольшую заметку касательно электронных денег и платёжных систем.
Если кратко, для несущественных сумм можно использовать различные схемы по «выводу» серой зарплаты или минимальному обналу, используя электронные деньги и различные платежные системы. К данным схемам относится обнал через покупки мнимых товаров на Юле, Авито и тп с выводом денег на свой счёт, перевод по корп. карте на платёжные системы с дальнейшим выводом на физ лица, выплата серых зарплат на электронные кошельки и прочие подобные схемы.
Налоговые органы толком по всякой мелочевке не работают. Другое дело, что у платежных систем есть крайне низкие лимиты на любые операции, поэтому «по-серьезному» работать не получится. При массовых транзакциях платежные системы тоже довольно хорошо и грамотно блочат счета, кошельки и подобное.
Если у вас есть вопрос по какой-либо схеме, пишите мне в личку @yaroslavyaros, обязательно в заголовке укажите «СХЕМА». Я без проблем дам краткий комментарий на 2-3 предложения про подводные камни банковских, юридических, налоговых и оффшорных схем.
@furanavladik
Проблемы обнала для обнальщика. НДС
Сегодня о том, как важно закрывать НДС. Что делать если его негде взять? (Спойлер - ничего). И почему автосалоны и продуктовые рынки вряд ли будут интересны для «серьезного» клиента.
https://telegra.ph/Problemy-obnala-dlya-obnalshchika-CHast-2-06-29
Сегодня о том, как важно закрывать НДС. Что делать если его негде взять? (Спойлер - ничего). И почему автосалоны и продуктовые рынки вряд ли будут интересны для «серьезного» клиента.
https://telegra.ph/Problemy-obnala-dlya-obnalshchika-CHast-2-06-29
Telegraph
Проблемы обнала для обнальщика. НДС
Вся правда об НДС Некоторые из проблем обнальщика также применимы для предпринимателей, поэтому повторяться смысла нет. В конечном итоге это подводит к самой большой проблеме как для обнальщика, так и для предпринимателя — НДС. Да, это самая большая проблема…
Транзит
Ладно, хватит про НДС. Сегодня расскажу о целях транзита и при чем тут вообще гос.деньги
https://telegra.ph/Tranzit-07-04
Ладно, хватит про НДС. Сегодня расскажу о целях транзита и при чем тут вообще гос.деньги
https://telegra.ph/Tranzit-07-04
Telegraph
Про транзит
Хочу рассказать о том, что не так заезжено, как понятие «Обнал», а именно – про Транзит и Конверт. Цели транзита Начнём с транзитных операций. По своей сути, транзит через юридическое лицо создаёт фиктивную деятельность организации для одной или нескольких…
Про гедонизм
Сегодня, в этот солнечный летний вечер я решил нарезать себе сыра, налить бокал вина и сесть к себе на террасу почитать книгу. Наверное, несколько лет назад я бы и не подумал, что можно так спокойно проводить время, наслаждаясь хорошей погодой, вкусной едой, отличным вином и приятным чтивом. Раньше, живя в России, не имея денег, вся жизнь сводилась к ежедневной погоне и просто выживанию в российских реалиях. А теперь наслаждаюсь жизнью вне России и кажется понял истинное значение выражения «The good life».
Поговорим все-таки о вине. Как и многие, летом я предпочитаю пить легкие белые и розовые вина. Я попробовал довольно приличное количество вин старого света и предполагаю, что уже выработал определённые вкусовые предпочтения.
Касательно розового вина, я не отношу себя к мажорам и снобам, которые говорят «либо Provence, либо ничего». Мне очень нравятся розовые вина из французского региона Languedoc-Roussillon, северной Италии и Германии.
Живя в России, я был пожалуй во всех самых «модных» и «элитных» ресторанах Москвы, но я никогда не пробовал действительно феноменального вина. Да, я слышу от друзей и знакомых, что сейчас в Москве тоже активно развиваются сети винных ресторанов, но по категории цена-качество, данные заведения в большинстве своём никак не сравнятся с простенькими локальными ресторанами западной и центральной Европы. Пожалуй, именно тут я приучил себя к хорошему вину и стал в нем разбираться.
Также я использую довольно удобное приложение Vivino, где через него могу спокойно заказать огромное количество вина с доставкой домой за 2-4 дня из любой точки западной Европы.
Как думаете, стоит ли ввести рубрику «Гедонизм» на канале?
Сегодня, в этот солнечный летний вечер я решил нарезать себе сыра, налить бокал вина и сесть к себе на террасу почитать книгу. Наверное, несколько лет назад я бы и не подумал, что можно так спокойно проводить время, наслаждаясь хорошей погодой, вкусной едой, отличным вином и приятным чтивом. Раньше, живя в России, не имея денег, вся жизнь сводилась к ежедневной погоне и просто выживанию в российских реалиях. А теперь наслаждаюсь жизнью вне России и кажется понял истинное значение выражения «The good life».
Поговорим все-таки о вине. Как и многие, летом я предпочитаю пить легкие белые и розовые вина. Я попробовал довольно приличное количество вин старого света и предполагаю, что уже выработал определённые вкусовые предпочтения.
Касательно розового вина, я не отношу себя к мажорам и снобам, которые говорят «либо Provence, либо ничего». Мне очень нравятся розовые вина из французского региона Languedoc-Roussillon, северной Италии и Германии.
Живя в России, я был пожалуй во всех самых «модных» и «элитных» ресторанах Москвы, но я никогда не пробовал действительно феноменального вина. Да, я слышу от друзей и знакомых, что сейчас в Москве тоже активно развиваются сети винных ресторанов, но по категории цена-качество, данные заведения в большинстве своём никак не сравнятся с простенькими локальными ресторанами западной и центральной Европы. Пожалуй, именно тут я приучил себя к хорошему вину и стал в нем разбираться.
Также я использую довольно удобное приложение Vivino, где через него могу спокойно заказать огромное количество вина с доставкой домой за 2-4 дня из любой точки западной Европы.
Как думаете, стоит ли ввести рубрику «Гедонизм» на канале?
Обнал через крипту
Давайте поговорим с вами о такой теме, как обнал через криптовалюты.
Перед тем, как мы будем обсуждать этот вопрос, стоит быстренько пройтись по основным понятиям криптовалют.
Не вдаваясь в слишком глубокие технические детали (даже не будем вводить понятие блокчейн), стоит подумать об основных признаках криптовалюты.
1. Криптовалюты эмитируются децентрализовано (в отличии от фиатных денег, эмитируемые центробанками).
2. Большинство криптовалют ничем не обеспечены и подлежат законам рыночной экономики (спросу и предложению).
3. Криптовалюты обмениваются на другие криптовалюты через криптобиржи (в более мелком масштабе – криптообменники), где также можно обменять криптовалюту на фиат (рубли, доллары, евро).
На этом вводной части, думаю, достаточно.
Что подразумевают люди когда говорят про обнал через криптовалюты? Тут есть два момента:
1. Люди хотят обменять свою крипту на российские рубли или иные валюты внутри и вне России.
2. Люди хотят обменять свои российские рубли на счете юр.лица либо на счете физ.лица в крипту.
Рассмотрим мотивацию людей в разных случаях.
1. Возможно, люди продают через крипту наркотики, оружие, краденные данные и тд или получают взятки (слышал, что некоторые продвинутые чиновники уже дошли до этого) и хотят безопасно вывести свои деньги в стабильные доллары и евро. Это называется классическим отмыванием денежных средств, полученных преступным путём. К обналу это отношение не имеет (читайте предыдущий пост)
2. Здесь обычная мотивация людей это либо дача взяток, выплата серых бонусов своим работникам или партнерам, либо выгонка денег зарубеж на закупку товаров (в Китае и Гонконге активно принимают крипту при оплате товаров), либо просто спрятать свои накопления на анонимном кошельке (в тех же stable coin, привязанных к фиату). Обычно, люди которые работают в этом случае через криптовалюты –немного параноики и очень сильно хотят спрятать свои кровные от кровавой гэбни.
Резюмируя, когда мы говорим об «обнале через крипту» надо вполне себе четко понимать, что конкретно имеется ввиду и какие потребности у конкретного человека. При этом самая большая проблема для крипты в разрезе выгонки зарубеж - закрывающие документы для юридических лиц. При этом основные криптобиржи находятся зарубежом, а перевести существенные суммы (от 10к евро) на криптобиржу внутри РФ - будет довольно дорого, с учетом сумасшедших курсов и различных мутных криптообменников.
Поэтому в большинстве случаев выгонку лучше делать «классическим» образом. Хотя некоторые клиенты у меня работают спокойно через крипту, но у них немного другой фокус.
Надеюсь, с этим постом у людей будет меньше каши в голове.
@furanavladik
Давайте поговорим с вами о такой теме, как обнал через криптовалюты.
Перед тем, как мы будем обсуждать этот вопрос, стоит быстренько пройтись по основным понятиям криптовалют.
Не вдаваясь в слишком глубокие технические детали (даже не будем вводить понятие блокчейн), стоит подумать об основных признаках криптовалюты.
1. Криптовалюты эмитируются децентрализовано (в отличии от фиатных денег, эмитируемые центробанками).
2. Большинство криптовалют ничем не обеспечены и подлежат законам рыночной экономики (спросу и предложению).
3. Криптовалюты обмениваются на другие криптовалюты через криптобиржи (в более мелком масштабе – криптообменники), где также можно обменять криптовалюту на фиат (рубли, доллары, евро).
На этом вводной части, думаю, достаточно.
Что подразумевают люди когда говорят про обнал через криптовалюты? Тут есть два момента:
1. Люди хотят обменять свою крипту на российские рубли или иные валюты внутри и вне России.
2. Люди хотят обменять свои российские рубли на счете юр.лица либо на счете физ.лица в крипту.
Рассмотрим мотивацию людей в разных случаях.
1. Возможно, люди продают через крипту наркотики, оружие, краденные данные и тд или получают взятки (слышал, что некоторые продвинутые чиновники уже дошли до этого) и хотят безопасно вывести свои деньги в стабильные доллары и евро. Это называется классическим отмыванием денежных средств, полученных преступным путём. К обналу это отношение не имеет (читайте предыдущий пост)
2. Здесь обычная мотивация людей это либо дача взяток, выплата серых бонусов своим работникам или партнерам, либо выгонка денег зарубеж на закупку товаров (в Китае и Гонконге активно принимают крипту при оплате товаров), либо просто спрятать свои накопления на анонимном кошельке (в тех же stable coin, привязанных к фиату). Обычно, люди которые работают в этом случае через криптовалюты –немного параноики и очень сильно хотят спрятать свои кровные от кровавой гэбни.
Резюмируя, когда мы говорим об «обнале через крипту» надо вполне себе четко понимать, что конкретно имеется ввиду и какие потребности у конкретного человека. При этом самая большая проблема для крипты в разрезе выгонки зарубеж - закрывающие документы для юридических лиц. При этом основные криптобиржи находятся зарубежом, а перевести существенные суммы (от 10к евро) на криптобиржу внутри РФ - будет довольно дорого, с учетом сумасшедших курсов и различных мутных криптообменников.
Поэтому в большинстве случаев выгонку лучше делать «классическим» образом. Хотя некоторые клиенты у меня работают спокойно через крипту, но у них немного другой фокус.
Надеюсь, с этим постом у людей будет меньше каши в голове.
@furanavladik
Про конверт a.k.a Вывод
Коли тему транзиту мы обсудили теперь хочу поговорить про конверт. С примерами, его историей и целями. Почему он так популярен у российских предпринимателей и какие у них мотивы. Опыт у нас в этом деле немалый, поэтому положим начало. Если этот пост наберет 350🐷, то расскажу потом о конкретных схемах по выводу зарубеж по банковским каналам. Айда к прочтению!
https://telegra.ph/Konvert-07-04
Коли тему транзиту мы обсудили теперь хочу поговорить про конверт. С примерами, его историей и целями. Почему он так популярен у российских предпринимателей и какие у них мотивы. Опыт у нас в этом деле немалый, поэтому положим начало. Если этот пост наберет 350🐷, то расскажу потом о конкретных схемах по выводу зарубеж по банковским каналам. Айда к прочтению!
https://telegra.ph/Konvert-07-04
Telegraph
Про конверт (Вывод денег)
В разделе про транзит я уже упомянул про вывод денег зарубеж. Синонимами данных операций являются «конверт» (от слова конвертация), «оплата инвойса», «оплата по свифту» или просто «вывод». На самом деле, данный тип операций является одним из самых сложных…
Что бывает с номиналами?
В очередной раз по просьбе подписчика пишу про то, что бывает за работу номиналом у обнальщиков и коммерсов.
Пожалуй стоит начать с предпринимателей.
Я вижу явный тренд, что за последние годы много коммерсов, которым из-за их размера недоступны различные сложные схемы скрытого владения – ищут подконтрольных номиналов под свой бизнес. Такая работа обычно продуктивна для обеих сторон. В случае возникновения проблем у юридического лица, коммерсы довольно мягко сливают конторы, под откос своих номиналов не пускают.
У обнальщиков ситуация сугубо обратная. Так как обнал требует постоянного притока «свежего мяса», в среднем судьба у номинала может сложиться довольно плохо.
1. Внутренний чёрный список банка.
Если номинал попадает во внутренний чёрный список банка (особенно крупного), номинал становится отключённым от банковского обслуживания на 3 года. Он не сможет открыть счета, делать переводы, брать кредиты. Да, неудобно, но терпимо.
2. Чёрный список ЦБ.
Данная ситуация уже реально довольно хреновая. Если по конторе или ИП номинала прошли хорошие суммы бюджета (бюджетных денег) или просто был массовый обнал на сотни миллионов рублей – через месяц после внутренних банковских блоков, номинал попадёт в общий ЦБшный чёрный список. Тут номинал становится отключённым от банковской системы РФ чуть более чем полностью. Ему толком нигде не откроют счета, не выпустят кредитные карты и не дадут кредитов. Причём в списке можно задержаться надолго, от 4 лет и на пожизненно.
3. Допросы налоговых и ОБЭП
Скорее всего, если через контору или ИП номинала пройдут существенные суммы (от 40м рублей) серых денег, номиналу начнут приходить массовые повестки в ОБЭП и налоговую. Налоговая скорее всего заставит написать сведения о недостоверности, а вот ОБЭП в особо жестких случаях, для улучшения собственной статистики заведёт дело по 173.1. УК РФ (Незаконное образование создание, реорганизация юридического лица). За это номинал скорее всего получит условный срок, но шанс реально сесть на годик другой – действительно есть.
В любом случае главный совет любому номиналу: в случае любых проблем – идите сами в налоговую, пишите заявление о недостоверности сведений, а также зайдите в полицию и напишите заявление, что на вас непонятно кто непонятно как открыл юридическое лицо без вашего ведома. При этом очень желательно «строить из себя дурачка» (вот прям самого глупого на земле человека), тогда от вас точно отстанут.
@furanavladik
В очередной раз по просьбе подписчика пишу про то, что бывает за работу номиналом у обнальщиков и коммерсов.
Пожалуй стоит начать с предпринимателей.
Я вижу явный тренд, что за последние годы много коммерсов, которым из-за их размера недоступны различные сложные схемы скрытого владения – ищут подконтрольных номиналов под свой бизнес. Такая работа обычно продуктивна для обеих сторон. В случае возникновения проблем у юридического лица, коммерсы довольно мягко сливают конторы, под откос своих номиналов не пускают.
У обнальщиков ситуация сугубо обратная. Так как обнал требует постоянного притока «свежего мяса», в среднем судьба у номинала может сложиться довольно плохо.
1. Внутренний чёрный список банка.
Если номинал попадает во внутренний чёрный список банка (особенно крупного), номинал становится отключённым от банковского обслуживания на 3 года. Он не сможет открыть счета, делать переводы, брать кредиты. Да, неудобно, но терпимо.
2. Чёрный список ЦБ.
Данная ситуация уже реально довольно хреновая. Если по конторе или ИП номинала прошли хорошие суммы бюджета (бюджетных денег) или просто был массовый обнал на сотни миллионов рублей – через месяц после внутренних банковских блоков, номинал попадёт в общий ЦБшный чёрный список. Тут номинал становится отключённым от банковской системы РФ чуть более чем полностью. Ему толком нигде не откроют счета, не выпустят кредитные карты и не дадут кредитов. Причём в списке можно задержаться надолго, от 4 лет и на пожизненно.
3. Допросы налоговых и ОБЭП
Скорее всего, если через контору или ИП номинала пройдут существенные суммы (от 40м рублей) серых денег, номиналу начнут приходить массовые повестки в ОБЭП и налоговую. Налоговая скорее всего заставит написать сведения о недостоверности, а вот ОБЭП в особо жестких случаях, для улучшения собственной статистики заведёт дело по 173.1. УК РФ (Незаконное образование создание, реорганизация юридического лица). За это номинал скорее всего получит условный срок, но шанс реально сесть на годик другой – действительно есть.
В любом случае главный совет любому номиналу: в случае любых проблем – идите сами в налоговую, пишите заявление о недостоверности сведений, а также зайдите в полицию и напишите заявление, что на вас непонятно кто непонятно как открыл юридическое лицо без вашего ведома. При этом очень желательно «строить из себя дурачка» (вот прям самого глупого на земле человека), тогда от вас точно отстанут.
@furanavladik
Не опять, а снова про НДС
Мне так надоели бесконечные статьи о том, как можно обойти АСК НДС, какие там глючные системы и как просто можно увести НДС на помойки из регионов.
Как будто авторы таких статей не понимают, что любому налоговику из аналитического отдела достаточно выделить компании «коммерсов» из реального бизнеса и просто оценить первые два звена компаний, отражённых у них в книгах покупок. Если там на первых звеньях будут висеть мутнейшие технички без штата, без ранее уплаченных налогов, без активов и без действующих банковских счетов по которым идут операции, сопоставимые по объёму с уровнем сумм отраженных в книге покупок, то ни одна «супер секретная» схема по обходу АСК НДС не поможет.
Доказать фиктивность сделок с такими конторами можно очень просто (читайте посты, описанные ранее). Если коммерс совсем мелкий, закрыть техничкой НДС вполне реально, при условии что суммы по книге покупок будут до 100к рублей. Там вполне можно сделать 3-4 звена и плюнуть, скорее всего налоговики не доберутся. Если говорить про серьезные объемы, то обычный срок работы через технички составляет от 2 до 6 кварталов, потом налоговики приходят к коммерсу и «грузят» по полной.
Всем серьезным предпринимателям, которым нужно спокойствие, я советую следующее - делайте максимальный анализ всех ваших контрагентов по книге покупок, смотрите рейтинги на различных порталах (на портале Зачестныйбизнес рейтинг должен быть не меньше среднего), обязательно спрашиваете про активы компании (узнавайте VIN номера транспортных средств на балансе, запрашивайте выписки из Росреестра по имуществу) и смотрите на налоговую нагрузку предприятия. Никогда не верьте никому на слово, кто бы вам что не говорил и не писал про «поддержку ФСБ, ФНС, МВД и ОПГ».
Ко мне прибегали продавцы бумажного НДС, а также я лично ежеквартально мониторю рынок, смотрю кто и что предлагает. Недавно специально списался с одним „очень известным“ сервисом на просторах телеграма (про интернет порталы типа «Анти-НДС» я вообще молчу), запросил ИНН компании из “реального бизнеса”(!!!). Мне прислали конторку, которой меньше 1 года, с налоговыми арестами, исполнительными листами на директоре, с уплаченными налогами меньше 100к рублей и недостоверностью по адресу. Про отсутсвие мейла, сайта, телефонов и нормального офиса я вообще молчу. Ну просто “шикарный” бизнес скажу я вам. Кругом одни конченные разводилы.
Самое главное – реальность контрагентов. Тогда вам не придется ни за что бояться. Жить будет проще, а риски, что вас кто-либо кинет – сведутся к 0, так как с такими компаниями с реальными активами всегда можно отсудиться.
Не занимайтесь ерундой и выбирайте поставщика НДС с умом.
@furanavladik
Мне так надоели бесконечные статьи о том, как можно обойти АСК НДС, какие там глючные системы и как просто можно увести НДС на помойки из регионов.
Как будто авторы таких статей не понимают, что любому налоговику из аналитического отдела достаточно выделить компании «коммерсов» из реального бизнеса и просто оценить первые два звена компаний, отражённых у них в книгах покупок. Если там на первых звеньях будут висеть мутнейшие технички без штата, без ранее уплаченных налогов, без активов и без действующих банковских счетов по которым идут операции, сопоставимые по объёму с уровнем сумм отраженных в книге покупок, то ни одна «супер секретная» схема по обходу АСК НДС не поможет.
Доказать фиктивность сделок с такими конторами можно очень просто (читайте посты, описанные ранее). Если коммерс совсем мелкий, закрыть техничкой НДС вполне реально, при условии что суммы по книге покупок будут до 100к рублей. Там вполне можно сделать 3-4 звена и плюнуть, скорее всего налоговики не доберутся. Если говорить про серьезные объемы, то обычный срок работы через технички составляет от 2 до 6 кварталов, потом налоговики приходят к коммерсу и «грузят» по полной.
Всем серьезным предпринимателям, которым нужно спокойствие, я советую следующее - делайте максимальный анализ всех ваших контрагентов по книге покупок, смотрите рейтинги на различных порталах (на портале Зачестныйбизнес рейтинг должен быть не меньше среднего), обязательно спрашиваете про активы компании (узнавайте VIN номера транспортных средств на балансе, запрашивайте выписки из Росреестра по имуществу) и смотрите на налоговую нагрузку предприятия. Никогда не верьте никому на слово, кто бы вам что не говорил и не писал про «поддержку ФСБ, ФНС, МВД и ОПГ».
Ко мне прибегали продавцы бумажного НДС, а также я лично ежеквартально мониторю рынок, смотрю кто и что предлагает. Недавно специально списался с одним „очень известным“ сервисом на просторах телеграма (про интернет порталы типа «Анти-НДС» я вообще молчу), запросил ИНН компании из “реального бизнеса”(!!!). Мне прислали конторку, которой меньше 1 года, с налоговыми арестами, исполнительными листами на директоре, с уплаченными налогами меньше 100к рублей и недостоверностью по адресу. Про отсутсвие мейла, сайта, телефонов и нормального офиса я вообще молчу. Ну просто “шикарный” бизнес скажу я вам. Кругом одни конченные разводилы.
Самое главное – реальность контрагентов. Тогда вам не придется ни за что бояться. Жить будет проще, а риски, что вас кто-либо кинет – сведутся к 0, так как с такими компаниями с реальными активами всегда можно отсудиться.
Не занимайтесь ерундой и выбирайте поставщика НДС с умом.
@furanavladik
Начали писать в личку, просят слить кого я проверял. Я такими вещами не занимаюсь, ни на кого пальцем показывать не хочу. Просто требуйте ИНН, и дальше делайте комплексную проверку организации. Как? Читайте внимательнее посты.
Непредоставление ИНН влечет за собой желание скрыть данные о компании, которая может быть помойкой.
Если будут требовать предоплату - то тут решайте сами, стоит ли доверять таким персонажам или нет.
Если контора вас устраивает, обязательно проследите, чтобы на итог именно она и закрывала НДС. Более продвинутые мошенники могут при сдаче отчетности ультимативно дать помойку.
Непредоставление ИНН влечет за собой желание скрыть данные о компании, которая может быть помойкой.
Если будут требовать предоплату - то тут решайте сами, стоит ли доверять таким персонажам или нет.
Если контора вас устраивает, обязательно проследите, чтобы на итог именно она и закрывала НДС. Более продвинутые мошенники могут при сдаче отчетности ультимативно дать помойку.
Типология обнальщиков
Возращаясь к моему «исследованию рынка», я помимо всего прочего еще посидел в чатах, почитал, что люди пишут, какие вопросы задают. Каналы почитал, посмотрел, что пишут, как мыслят. Закрыл все это, открестился и решил написать про виды персонажей в «обнальном рынке». Бессмысленные сотни ненужных встреч тоже подлили масла в огонь. Думаю будет полезно, читаем
https://telegra.ph/Tipologiya-obnalshchikov-07-04
Возращаясь к моему «исследованию рынка», я помимо всего прочего еще посидел в чатах, почитал, что люди пишут, какие вопросы задают. Каналы почитал, посмотрел, что пишут, как мыслят. Закрыл все это, открестился и решил написать про виды персонажей в «обнальном рынке». Бессмысленные сотни ненужных встреч тоже подлили масла в огонь. Думаю будет полезно, читаем
https://telegra.ph/Tipologiya-obnalshchikov-07-04
Telegraph
Типология обнальщиков
1. Мануфактурщики На мой взгляд об этой категории обнальщиков известно меньше всего, так как они не плавают так высоко, как вторая группа и на улице их тоже не встретишь. Обычно это специалисты, которых знают в «своих» кругах. Эти ребята находят клиентов…
Банковская площадка
В своё время, когда я ещё активно разбирался в дебрях российских бизнес-реалий, благодаря довольно случайному стечению обстоятельств – я начал выстраивать внутри банка подконтрольному моим партнёрам, околобанковскую площадку. Смысл площадки был довольной простой - мы организовываем массовый транзит, обнал или вывод для клиентов банка, раскачиваем юр. лица с дальнейшим кредитованием юр. лиц. По факту это была обычная схема, как пустить банк под «расколбас».
Для тех кто не в курсе, пустить банк под «расколбас» означает привлечь максимум денежных средств физических и юридических лиц, загнать кучу обнальщиков с клиентскими деньгами, навыдавать на эти деньги кредиты техническим компаниями с последующим выводом зарубеж. После, можно спокойно переезжать жить за границу и больше ни о чем не волноваться.
Было довольно весело, когда я даже не имея собственной машины и квартиры бегал по Москве с полиэтиленовой сумкой, наполненной кэшем (по 30-40м). Так как участвующих партнёров в данной площадке было слишком много, я толком ничего не зарабатывал, приходилось брать часть денег из клиентских. Но где-то за полгода я заработал на первый автомобиль (BMW 6 серии) и решил, что пора ускорять темпы и даже начал искать элитные квартиры в Москве. Тогда я ещё не знал, что через 2 месяца меня «закажут» мои же партнеры и я лишусь абсолютно всего, что заработал.
@furanavladik
В своё время, когда я ещё активно разбирался в дебрях российских бизнес-реалий, благодаря довольно случайному стечению обстоятельств – я начал выстраивать внутри банка подконтрольному моим партнёрам, околобанковскую площадку. Смысл площадки был довольной простой - мы организовываем массовый транзит, обнал или вывод для клиентов банка, раскачиваем юр. лица с дальнейшим кредитованием юр. лиц. По факту это была обычная схема, как пустить банк под «расколбас».
Для тех кто не в курсе, пустить банк под «расколбас» означает привлечь максимум денежных средств физических и юридических лиц, загнать кучу обнальщиков с клиентскими деньгами, навыдавать на эти деньги кредиты техническим компаниями с последующим выводом зарубеж. После, можно спокойно переезжать жить за границу и больше ни о чем не волноваться.
Было довольно весело, когда я даже не имея собственной машины и квартиры бегал по Москве с полиэтиленовой сумкой, наполненной кэшем (по 30-40м). Так как участвующих партнёров в данной площадке было слишком много, я толком ничего не зарабатывал, приходилось брать часть денег из клиентских. Но где-то за полгода я заработал на первый автомобиль (BMW 6 серии) и решил, что пора ускорять темпы и даже начал искать элитные квартиры в Москве. Тогда я ещё не знал, что через 2 месяца меня «закажут» мои же партнеры и я лишусь абсолютно всего, что заработал.
@furanavladik
Фура на Владик
Про конверт a.k.a Вывод Коли тему транзиту мы обсудили теперь хочу поговорить про конверт. С примерами, его историей и целями. Почему он так популярен у российских предпринимателей и какие у них мотивы. Опыт у нас в этом деле немалый, поэтому положим начало.…
Так, мы набрали уже 72,5% лайков, осталось немного. Поднажмите и я расскажу про интересную суперсхему, связанную с выводом через Forex сделки
История одного клиента
Сегодня со мной порвал отношения один крупный столичный клиент. Работали с ним уже практически год, все всегда было замечательно. Клиент, конечно, был очень непростой, так как имел довольно существенные объёмы, поэтому вопрос цены вставал для него очень остро. Да, отчасти клиент меня прогибал, обещал удвоить объёмы по НДС если я сдвинусь по проценту. Я сдвигался по 10 базисных пунктов. Вчера клиент пишет «закрываю 1 ярд, нашёл людей кто сделают за 1%, можешь предложить дешевле?».
Пишу клиенту в открытую - такие объёмы за такие цены нормально никто не закроет, скорее всего вам дадут 100 помоек. Чтобы закрыть такой объём, надо будет с закрывающей компании уплатить 1% от объема в бюджет, чтобы все прошло гладко. Моя работа будет стоить 3%. Клиент меня послал.
Волнуюсь ли я и не мучает ли меня вопрос упущенной выгоды?
Нет.
Я знаю, что скорее всего клиента кинут, весь НДС откатят и на итог он вернётся ко мне чтобы я решал его вопросы. А деньги? Мне и так хватает, прогибаться под клиента, давая мутные конторы за 10М рублей я не хочу.
Поэтому, уважаемые подписчики, живите спокойно, не гоняйтесь за мнимыми миллиардами и делайте вашу работу качественно. В долгосроке, от этого будет всем хорошо.
@furanavladik
Сегодня со мной порвал отношения один крупный столичный клиент. Работали с ним уже практически год, все всегда было замечательно. Клиент, конечно, был очень непростой, так как имел довольно существенные объёмы, поэтому вопрос цены вставал для него очень остро. Да, отчасти клиент меня прогибал, обещал удвоить объёмы по НДС если я сдвинусь по проценту. Я сдвигался по 10 базисных пунктов. Вчера клиент пишет «закрываю 1 ярд, нашёл людей кто сделают за 1%, можешь предложить дешевле?».
Пишу клиенту в открытую - такие объёмы за такие цены нормально никто не закроет, скорее всего вам дадут 100 помоек. Чтобы закрыть такой объём, надо будет с закрывающей компании уплатить 1% от объема в бюджет, чтобы все прошло гладко. Моя работа будет стоить 3%. Клиент меня послал.
Волнуюсь ли я и не мучает ли меня вопрос упущенной выгоды?
Нет.
Я знаю, что скорее всего клиента кинут, весь НДС откатят и на итог он вернётся ко мне чтобы я решал его вопросы. А деньги? Мне и так хватает, прогибаться под клиента, давая мутные конторы за 10М рублей я не хочу.
Поэтому, уважаемые подписчики, живите спокойно, не гоняйтесь за мнимыми миллиардами и делайте вашу работу качественно. В долгосроке, от этого будет всем хорошо.
@furanavladik
По каким статьям можно закрыть обнальщика? Разбор.
Сегодня о юридической стороне обнала и о том, какие последствия ждут обнальщика (или коммерса) если он будет неаккуратен. Ну, или кому-то неугодит.
https://telegra.ph/Po-kakim-statyam-mozhno-podtyanut-obnalshchika-i-chto-ehto-za-stati-07-04
Сегодня о юридической стороне обнала и о том, какие последствия ждут обнальщика (или коммерса) если он будет неаккуратен. Ну, или кому-то неугодит.
https://telegra.ph/Po-kakim-statyam-mozhno-podtyanut-obnalshchika-i-chto-ehto-za-stati-07-04
Telegraph
По каким статьям можно закрыть обнальщика и что это за статьи?
Рассказывая об основных статьях, которые используют силовые структуры для привлечения обнальщиков и коммерсов к ответственности, я не буду углубляться в юридические тонкости, а объясню как на практике работают эти статьи «по понятиям». Обнал • 159 УК РФ…
Обнал через МФО
Сегодня о том, как прошли 6 лет существования МФО. Ее прекрасный восход, жизнь и громкий закат. Чем она отличается от ООО и причем тут крах Домашних Денег💰
https://telegra.ph/Obnal-cherez-MFO-i-pochemu-ehto-bylo-ranshe-aktualno-07-25
Сегодня о том, как прошли 6 лет существования МФО. Ее прекрасный восход, жизнь и громкий закат. Чем она отличается от ООО и причем тут крах Домашних Денег💰
https://telegra.ph/Obnal-cherez-MFO-i-pochemu-ehto-bylo-ranshe-aktualno-07-25
Telegraph
Обнал через МФО и почему это было раньше актуально
Перед тем, как я вам расскажу небольшую историю, давайте пройдёмся по основам МФО, какими они существовали с 2010 до 2016 года. Какие особенности и отличия МФО от обычной ООО? • Организация, имеющая право на законных основаниях выдавать кредиты (на 1 лицо…
Фура на Владик pinned «Про конверт a.k.a Вывод Коли тему транзиту мы обсудили теперь хочу поговорить про конверт. С примерами, его историей и целями. Почему он так популярен у российских предпринимателей и какие у них мотивы. Опыт у нас в этом деле немалый, поэтому положим начало.…»
Про расследование
Группа журналистов-расследователей «Проект» совместно с «The Bell» сегодня выпустили очень хорошее расследование про обналичку в банковской сфере и ее кураторов из ФСБ.
Почитайте, вам будет полезно:
https://www.proekt.media/investigation/cherkalin-fsb-banki/
Единственное что к этому можно добавить, это конечно же тот факт, что вся эта деятельность также курируется и согласуется с ЦБшниками. Из личного опыта знаю, как ЦБшники вымогают взятки, чтобы дать «пустить банк под расколбас» (для тех, кто не понял о чем это, читайте наш пост).
Поэтому, когда вы в следующий раз будете слышать от условных «властей», о том какой в России крутой Росфинмониторинг, что ФСБ за всеми следит, как Набиуллина справилась с теневым банковским сектором, а налоговые службы видят и знают о каждом гражданине все наперёд и прочую ахиную - вспомните это расследование.
От действий российских властей в основном страдают простые люди, которые и так сводят концы с концами. Для более продвинутых людей, а также чиновников и силовиков, эта система лишь даёт возможность хорошо урвать.
@furanavladik
Группа журналистов-расследователей «Проект» совместно с «The Bell» сегодня выпустили очень хорошее расследование про обналичку в банковской сфере и ее кураторов из ФСБ.
Почитайте, вам будет полезно:
https://www.proekt.media/investigation/cherkalin-fsb-banki/
Единственное что к этому можно добавить, это конечно же тот факт, что вся эта деятельность также курируется и согласуется с ЦБшниками. Из личного опыта знаю, как ЦБшники вымогают взятки, чтобы дать «пустить банк под расколбас» (для тех, кто не понял о чем это, читайте наш пост).
Поэтому, когда вы в следующий раз будете слышать от условных «властей», о том какой в России крутой Росфинмониторинг, что ФСБ за всеми следит, как Набиуллина справилась с теневым банковским сектором, а налоговые службы видят и знают о каждом гражданине все наперёд и прочую ахиную - вспомните это расследование.
От действий российских властей в основном страдают простые люди, которые и так сводят концы с концами. Для более продвинутых людей, а также чиновников и силовиков, эта система лишь даёт возможность хорошо урвать.
@furanavladik
Проект.
Федеральный резерв
Задержанный с 12 миллиардами рублей сотрудник ФСБ Кирилл Черкалин был лишь одним участником масштабной схемы крышевания банков.
Стоит ли делать рубрику с комментариями актуальных банковских новостей?
Anonymous Poll
82%
Да, интересно
11%
Такого в телеграме много
8%
Нет, не интересно
Фура на Владик pinned «Почему «Фура на владик» и emoji кабанчиков? В личку уже стали поступать сообщения с вопросами почему канал называется «Фура на владик» и откуда эти кабанчики в визуале канала. Ответ довольно простой, это обычная сатира на типичные фразы («добро», «на…»
Схема по выводу денег из страны с использованием Forex
Набрали 350 🐷, спасибо. Сказано - сделано, рассказываю про схему, по которой из России выводятся десятки миллиардов долларов. Например - деньги на которые строилась Москоу Сити. Сразу оговорюсь - она очень непроста в реализации и требует ресурса и денег.
https://telegra.ph/Shema-po-vyvodu-deneg-iz-strany-07-04
Набрали 350 🐷, спасибо. Сказано - сделано, рассказываю про схему, по которой из России выводятся десятки миллиардов долларов. Например - деньги на которые строилась Москоу Сити. Сразу оговорюсь - она очень непроста в реализации и требует ресурса и денег.
https://telegra.ph/Shema-po-vyvodu-deneg-iz-strany-07-04
Telegraph
Схема по выводу денег из страны
Суть Оффшор (юрисдикция оффшора должна соответствовать возможности проведения данной схемы. Лучше всего выбирать Сейшельские о-ва, Белиз) заключает договор с иностранным брокером (лучше всего Америка, Швейцария), предоставляющим услуги на рынке Forex на субагентскую…
Важная информация
Уважаемые подписчики, сегодня на порталах «зачестныйбизнес», «rusprofile» и других - обновились данные о среднесписочной численности работников.
Отличный повод взглянуть на своих контрагентов и проверить фактическую среднесписочную 2018 года.
Уважаемые подписчики, сегодня на порталах «зачестныйбизнес», «rusprofile» и других - обновились данные о среднесписочной численности работников.
Отличный повод взглянуть на своих контрагентов и проверить фактическую среднесписочную 2018 года.