Фура на владик
12.7K members
1 photo
1 file
51 links
Авторский канал об интимных реалиях российского бизнеса, какими они и являются.

НДС, экономика и наличные.

@yaroslavyaros - Главный. Услуга #Фурааудит и консультации - https://t.me/furanavladik/80

НДС - @ndsminusbot с пометкой «Фура»
Download Telegram
to view and join the conversation
​​Получение второго гражданства

Как и обещал, поделюсь процессом получения второго гражданства за инвестиции.

Мой первый и основной совет, конечно же – никогда не обращаться ни в какие русские фирмы, которые предлагают помощь в получении гражданства за инвестиции (особенно те, что на первой странице гугла). Я сходил на встречи с самыми известными российскими агентствами и скажу, что это тупое и конченное разводилово на бабло для тех, кто не знает английского. Стелят красиво, брошюры рисуют миленькие, а по факту это просто накрутка в 2-3Х от цены реальных авторизованных агентов, кто занимается данными услугами.

Короче говоря, я просто зашёл на сайт государства в котором собирался инвестировать сумму, у них был указан список аккредитированных агентов, кто занимается данными услугами, написал 3 агентствам, 2 из них ответили. Одно оказалось быстрее, с ними я запустил процесс. На самом деле, ничего сложного в процессе получения паспорта нет, заполняешь нужные формы, прикладываешь релевантные документы (всем советую заранее иметь готовый комплект всех документов, от свидетельства о рождении до диплома).

Единственная загвоздка, которая была у меня, состояла в том, что в связи с моей деятельностью, мне пришлось сильно извернуться, чтобы доказать свою финансовую состоятельность и красиво отмыть по бумагам мои легальные доходы. Конечно же, я не буду раскрывать всех подводных камней, но скажу лишь одну вещь - due diligence претендента на получение иностранного гражданства очень жесткий, тебя штудируют лучшие детективные и аналитические агентства мира (bdo, pwc, reuters).

Также вас пробивают по всем международным и локальным базам на поиск любых несоответствий. Поэтому, если у вас есть какая-то муть - у меня для вас плохая новость.

Признаю, мне в какой-то степени очень повезло, так как в моем кейсе было несколько несостыковок. В общем и целом, никто не смог доказать, что я заработал деньги нелегальным путём, поэтому паспорт я все-таки получил.

А так, для всех у меня совет один - на первые деньги берите вторые паспорта, без этого в России никак. Если же у вас есть определенные проблемы с легализацией ваших денег и подтверждение источника происхождения - пишите мне @yaroslavyaros, может быть помогу. Естественно, не бесплатно.

Всем успехов!
​​Мутные посиделки в Европе.

С тех пор, как я завёл свой канал, мне в личку начали писать различные люди с предложением встретиться в ЕС. Вообще, без конкретики, я никогда ни с кем не встречаюсь и на «просто встретиться обкашлять» – даже не реагирую.

Но вот на неделе, совершенно случайно, я познакомился с одним белорусским коммерсом в оффлайне (кто я такой и что у меня есть канал он, конечно, не знал). Рассказывал мужик о своей жизни, работе, все как обычно. В итоге начал переводить разговор в русло «надо поднять денег». Тут его понесло на всякую муть, о том каких он серьезных олигархов знает и что надо бы как-нибудь вывести их якобы зависшие деньги.

Если вкратце, человек предложил "схему", при которой надо отнести поддельные банковские ордеры на списание денежных средств в банки физлиц, якобы должников. Дальше деньги выводятся в кэш и получается profit.

Сказал мужику, что идея фуфло и за такое у всех могут начаться проблемы. В ответ снова начал слушать, как он там знает нужных людей, которые помогут «порешать» и прочую ерунду. Через 15 минут я не выдержал. Встал, попрощался и ушёл. Очередная встреча ни о чем, которая отняла у меня около часа.

Так что, дорогие подписчики, инвестируйте своё время грамотно и качественно и не встречайтесь с людьми без конкретики.

Хороших выходных, @furanavladik
​​Реабилитация. Подъем на ноги. Все сначала.

Ну что же, получить такого количества реакций (аж 1 тысяча кабанчиков), рассказав историю из жизни – я не ожидал. Спасибо за интерес к моим постам!

Всем очень интересно узнать, как я выползал из сложившейся ситуации, обо всем по порядку :)

Я до сих пор вспоминаю эти последние недели, когда лежал в больнице и понимал, что ситуация тупиковая и как дальше жить – непонятно. Но буквально после пары дней сильной депрессии, я собрался и сказал себе, что раз не умер, значит ещё не все потеряно и данную проблему можно как-то разрулить. Сначала думал уехать на полгода за границу в какой-нибудь Таиланд на последнюю заначку, которая была у моих родителей. Потом вернуться в рынок с новыми силами. Но быстро понял, что любой адекватный бывший клиент сочтёт это за кидок и обратного пути в Москву мне точно не будет.

Я решил, что сейчас самая идеальная ситуация, чтобы идти на открытий разговор с бывшими клиентами, показать себя, честно все рассказать и «поясниться». Собственно говоря, выписавшись из больницы и дорешав дела с ментами – я начал договариваться о встречах с клиентами. Мои суммарные долги составляли примерно 20М рублей клиентских денег. 10М был должен одному коммерсу старой закалки, который держал завод, а остаток ещё двум клиентам – одному из сферы логистики, другой занимался бытовой химией. Сначала я поехал к «заводскому». Мы с ним сели за круглый стол и я ему в открытую рассказал о том, что произошло, показал документы из больницы, ментовки и, конечно, свои незавшие до конца шрамы. Мужик был понятийный, поэтому принял и учел мои пояснения. Ему было интересно и дальше продолжать со мной работать, поэтому я сходу сказал в открытую - «Дайте мне ещё 2М рублей в долг, я сделаю новую площадку чисто под вас и отработаю все долги».

Так как суммарно за все время я отгрузил ему более 100М рублей – я понимал, что смысла не доверять у мужика нет. Он взял время на раздумья. Дальше был клиент из логистики, которому я дал понять, что ситуацию я решу и его долги никто не забыл. Мужик вообще был очень душевным: сразу предложил помощь в виде переезда к нему на пустую квартиру, пока я решаю все вопросы. Естественно, мне это было очень на руку (мир не без добрых людей).

Последний персонаж оказался конченым кабаньем. Начал меня грузить, что его ничего не волнует, что он с меня свои деньги взыщет и не даст мне нормально жить. Собственно, ему я сказал тоже довольно простую вещь – «Следствие по поиску заказчика ещё ведётся, если в мой адрес будут поступать угрозы с вашей стороны, я знаю кому вас слить, мне терять сейчас абсолютно нечего». После этих слов мужик успокоился, я попрощался и ушёл.

Еще где-то 2 месяца ушло на проволочки с покупкой контор, рег.действиями, заводами контор в банки и деятельность запустилась снова. Так как «крыша» собственного банка у меня пропала – мне пришлось запускать новую площадку без какой-либо поддержки в банковских кругах, что в первый раз, конечно же, было не так-то просто. Там я впервые столкнулся с блоками по 115-ФЗ, чёрными списками и прочими реалиями, в которых мы живем сейчас.

Расскажу как я развивал свою площадку если этот пост наберет еще 1000 кабанчиков. Смелей
Сказки про амнистию капитала

На днях ФСБ изъяла декларацию Валерия Израйлита (совладельца Усть-Луга), которая была подана в 2016 году в рамках проекта по амнистии капитала. Сегодня расскажу о том, почему этот «пряник» оказался на самом деле «кнутом» и причем тут ошибка выжившего.

https://telegra.ph/Skazka-pro-amnistiyu-kapitala-i-analiz-postfaktum-09-26
​​Рынок НДС.
Авторская услуга: Фура аудит.

Наверное, я уже успел достать многих читателей своими постами про НДС, но все же, я не остановлюсь писать об этом, так как на практике НИКТО грамотно с НДС работать не умеет.

На просторах телеграм значительно увеличилось количество игроков, предлагающих решить вопрос по НДС. Кто-то создает свои каналы, кто-то рекламирует услуги через уже существующие каналы. А есть и очень “авторитетные” ребята, которые предлагают целое полотно услуг, начиная с НДС и заканчивая арестом любого счета в РФ или предоставлением цепочки АСК НДС. Но надо быть крайне аккуратным, потому что качественного исполнения «услуг» весьма мало. Во всем остальном – либо кидалово, либо игнорирование в коммуникации, либо огромные ветки субподряда с большими временными лагами. По ценообразованию таких услуг и их добросовестности я уже писал летом.

Мало того. Знали бы вы, мои подписчики, какие тупейшие схемы я видел у коммерсов с выручкой в 10 ярдов рублей и насколько конченые помойки им подсовывают всякие “крутые” сервисы по “зашиву“ НДС. Думаю у многих бы челюсть отвисла. В интернете “эксперты” рассказывают про цепочки в 100 компаний, но на практике на 2 или даже 3 звене оказываются такие туши свет помойки, что по-хорошему, можно было бы закрыть как бенефициаров, так и всех горе-обнальщиков, если бы российские правоохранители хоть немного работали. В связи с этим, я открываю свой авторский сервис по анализу контрагентов с точки зрения НДС - Фура аудит.

Для кого этот сервис?

1. Предприниматели или бухгалтера, покупающие бумажный НДС.
Перед тем как покупать, пусть даже у “проверенных” и “серьезных” людей бумажный НДС, лучше доплатите немного, чтобы понять, насколько вероятны в будущем проблемы, связанные с вашими новыми “контрагентами”.

2. Консультанты, аудиторы, “решалы”.
Покажите вашему клиенту, что вы реально умеете добывать информацию, принесите ему цепочку из АСК НДС и дайте комментарии. Win-win для вас и вашего клиента.

3. Прочие заинтересованные лица.
Если вам интересно понять, что происходит у ваших поставщиков, знакомых, друзей и так далее - пишите, помогу.

Цена:

15К рублей за цепочку из 3 звеньев с моими комментариями (в 80% там будет такая жесть, что дальше рыть не прийдется).

30К рублей за цепочку из 6 звеньев (там грязь найдется с вероятностью 97%)

Исключительно предоплата. Цены одинаковы для всех. Кто не в теме – сразу прошу не беспокоить. Лишние вопросы попрошу тоже не задавать.

Итого что получаете: Выписка из АСК НДС с древом контрагентов + комментарии по делу. Если есть потребность в аудите схемы или просто нужна консультация, то тут почасовая индивидуальная оплата.

Заинтересованным писать мне в лс @yaroslavyaros с тегом #фурааудит. Тег обязателен, так как сообщение может затеряться

Всем хорошей и продуктивной рабочей недели. Фура
​​10К

Сегодня у нас праздник, ведь сегодня мы перешагнули планку в 10 тысяч подписчиков. Почти за полгода мы создали для вас 52 поста, 20 из которых - полноценные авторские статьи, в которых наша команда передала свой опыт и наблюдения. Спасибо каждому из вас за то, что читаете, внимаете и делитесь нашим контентом. Без вас бы - не было такой мотивации еще скурпулезнее и ответственнее подходить к новому материалу, думать каждый день о новых вызовах и решениях в сфере, о которой мы пишем. Мы также рады быть топовым каналом в Telegram в сфере теневой экономики и менять стандарты в подаче контента и взаимодействия с аудиторией.

Наша команда и я будем искренне рады сегодня получить слова вашей благодарности. Вы можете сделать это, написав в @yaroslavyaros. Туда же можно направить свои пожелания по новым темам для статей и тем самым сделать Фуру чуточку лучше.

Обнимаем и ценим, команда @furanavladik
Обнал через призму макроэкономики

Не очень образованные люди, которые считают, что обнал - основная причина неменяющийся доли теневой экономики в РФ - сподвигнули меня провести небольшую аналитику и развенчать этот тезис. Все как обычно с цифрами и примерами. Читаем


https://telegra.ph/Obnal-cherez-prizmu-makroehkonomiki-10-01
​​Выстраивание площадки. Акт 1

Как и обещал - сегодня расскажу первую часть истории о том, как я выстраивал свою новую площадку, чтобы отработать старые долги. Единственное, что стоило бы отметить для начала, момент о котором я забыл упомянуть еще в первом посте о том, как мы с моими партнерами пускали банк под расколбас. Дело в том, что еще за долгое время перед отзывом лицензии помимо массового обнала и транзита - мы занимались выводом. Причем выводом денег не только для своих клиентов, но и денег, которые загоняли клиенты в данный банк. Схема была довольно тривиальная – на наши 3-4 технические компании вешались кредиты по 30-50М рублей, дальше мы переводили их нашей управляющей компании в качестве средств доверенных в управление (грубо говоря прямые инвестиции по типу private equity), а дальше эта финансовая компания выводила эти деньги через наш банк за рубеж для инвестиций в проекты по девелопменту недвижимости в восточной Европе. Для этих целей я еще тогда летал в ЕС и открыл на свое имя в одном крупном европейском банке фирму, которая эти деньги и принимала. Вот, собственно говоря, именно через эту фирму на итог и проходили деньги, выведенные из того банка. После того, как меня заказали - фирма также осталась висеть на мне, так как я там был единственным учредителем и генеральным директором. Мои партнеры с ней ничего сделать не смогли.

Когда я начал выстраивать новую площадку, я понимал, что эта фирма мне обязательно пригодится. Первым делом, пока я регистрировал новые фирмы и заводил их в банк, я сделал одну очень грамотную штуку – зная, что мой «заводской» мужик закупает все оборудование для своего бизнеса исключительно в ФРГ, я заранее продумал канал по выводу валюты на закупку и сделал в течение 3 бессоных дней проектную документацию на трех языках (ее суть я раскрою только за большие деньги) по финансированию очередного инвест.проекта, где управляющей компанией будет являться моя иностранная фирма. От самой крупной, купленной мною компании - я пошел в Сбербанк согласовывать валютные договора для данной сделки. Я даже официально заплатил по договору юридической консультации специальному отделу Сбербанка, чтобы они дали свое правовое заключение по данному договору для дальнейшего открытия паспорта сделки (про паспорт сделки подробнее читайте тут). Документы у меня были более чем идеальные и придраться к ним было невозможно. Я настолько запарился в юридических тонкостях, что юридический отдел Сбербанка сказал, что данный договор с вероятностью 99% пройдет финансовуй мониторинг и валютный контроль. Вот он, золотой Грааль, думал я.

Буквально на следующий день мне приходит информация из Сбербанка о том, что мои документы завернул валютный контроль, российскую ООО блокнули по 115-ФЗ, а директора вежливо просят закрыть счет в Сбербанке. Состояние, в котором я пребывал первые 2 часа было похлеще того, когда я лежал больнице. Я был в бешенстве от того, насколько сильно банк может беспределить и заворачивать идеально подготовленную документацию под абсолютно легальную сделку (да-да, ничего незаконного в данных сделках нет, для этого даже есть специальное юридическое обоснование). Тогда еще не было пресловутого (и на практике неработающего) «института реабилитации» с комиссией ЦБ. Моя контора оказалась полностью бесправной перед Сбербанком и я понимал, что мне уже никак не переиграть эту ситуацию. Именно тогда я понял, что в России никого «законность» документов не волнует, есть лишь «понятия». Российские банки живут по своим понятиям, что законно, а что нет (это же применимо к любым ветвям власти и взаимоотношению между людьми). При этом, данные понятия всегда меняются и пересматриваются в сторону того, кто крупнее, жирнее и сильнее тебя, то есть другими словами – полный беспредел. К несчастью, это была не единственная «лажа», которую я допустил, выстраивая новую площадку.

Расскажу продолжение этой истории если этот пост наберет 2000 кабанчиков. Хорошего понемножку. Я верю, что вы не подведете.
​​Бизнес по-русски

Сегодня у меня случился интереснейший диалог, который очень хорошо показывает уровень российских “предпринимателей” (если честно, то другим словом, кроме как “коммерс”, таких людей не назовешь). Мой давний партнер, который закупает оборудование для своего предприятия в Азии и ЕС - два месяца назад заказал специальное французское оборудование стоимостью 400 000 евро. Я, как обычно, помог человеку перевести эти деньги в ЕС и, собственно говоря, уже забыл об этой истории. Но буквально на прошлой неделе мне начали поступать массовые сообщения от этого коммерса, якобы деньги их французский партнер не увидел, во Франции люди “морозятся” и не отгружают товар. После долгой переписки с этим мужиком, я предложил ему помочь и переговорить с французскими партнерами, ибо довольно неплохо знаю французский язык. Звоню на завод во Францию контактному лицу. Мне отвечает мужик средних лет, очень испуганным голосом. После 5 минут извинений и разъяснений, оказалось, что проблема была в следующем: Этот русский коммерс, из-за незнания языков не понял спецификации и отправил через меня деньги по предварительному, не финализированному договору. Этот завод деньги увидел, принял, но в “работу” их пустить не мог, из-за отсутствия финального подписанного договора со всей надлежащей спецификацией. А все прошлые два месяца этот коммерс “грузил” этого бедного француза, якобы он его кинул…

Вопрос я на итог решил и передал информацию коммерсанту. При этом сам еще час сидел в легком недоумении, насколько можно быть некомпетентным человеком, который продает в России товары на сотни миллионов рублей ежемесячно. Какая страна, такие и “предприниматели”.

На сегодня все.
​​80/20. О понтах коммерсов и пассивности простых обывателей

Как вы понимаете, по долгу службы - я каждый день общаюсь с коммерсами и просто обычными людьми. За время общения, я выделил для себя соотношение для коммерсов 80/20.

В 80% случаев коммерсы пытаются понтануться перед тобой, чтобы показаться «серьезными». Тебе втирают на постоянной основе об их «серьёзной» поддержке, их службе безопасности, их серьёзных финансовых контролерах и прочее-прочее. На практике эти понты сводятся к тому, что на обратном конце один коммерс с своим бухгалтером. На словах, у всех миллиардный бизнес, на практике выручка в месяц в лучшем случае 1М рублей. С тобой всегда пытаются общаться уклончиво, с применением всяких завуалированных фраз и нагоном пафоса. На практике - это обычная пыль в глаза, которая не имеет под собой никаких оснований и фактов.

В 20 процентах случаев с тобой ведут диалог спокойно, понятно и по конкретике (самые приятные клиенты). В этой категории есть разные люди, как реально очень богатые с миллиардными выручками, так и простые предприниматели с оборотом 2-5М рублей в месяц. С такими людьми мне всегда проще найти общий язык и о чем-либо договориться. И, как ни странно, эти же люди приносят самые большие деньги, меньше всего ноют и действительно благодарны за качественно оказанные услуги.

В этой забавной пропорции вспоминается пресловутый принцип Парето. Что касается обывателей (к этой категории я отношу обнальщиков, случайных людей и просто неких мутных посредников), то в этой категории прям болото болотом. Все пишут так, как будто ожидают от тебя некой «секретной рабочей схемы», золотого Грааля или просто «миллиардной темы». Можно сказать, что каждый день получается веселым, когда тебе пишет очередной хрен с горы с глупым вопросом «как поднять бабла?».

Наверное, таких людей уже ничего не исправит, ну и ладно. Данный пост я скорее пишу для адекватных людей и мораль его такова: Если хотите как-то «двигаться» по жизни - не будьте пассивными. Читайте, изучайте, думайте и конечно же много работайте. Миллиардных тем нет, легких денег не бывает, если только вы не родственник чиновника. Даже различные финансовые схематозы при хорошем и грамотном исполнении - схожа с работой на full-time с постоянным стрессом и своими особенностями.

@furanavladik
​​Главные мысли моих бывших партнеров

Не смотря на тот факт, как поступили со мной мои бывшие партнеры, мне хотелось бы поделиться менталитетом этих людей. Думаю, вам, дорогие подписчики, будет интересно немного глубже понять людей «старой закалки». Я выделил несколько особенностей.

1. Ностальгия по Советскому Союзу.

Так как все эти люди имели кгбшный background и соответственно могли позволить себе приличный уровень жизни, которого не было у обычных жителей СССР «вне конторы» – с переходом к капиталистической экономической модели, данные люди потеряли «тот» уровень жизни и факт того, что сегодня на крутых иномарках могут ездить не только «ребята с корочкой», но и обычные коммерсы - создает у них искажение реальности. Как следствие, эти люди всегда вспоминали совок и рассказывали, насколько же «тогда было лучше». При этом, эта манера поведения у них проявлялась абсолютно во всем. Их стиль и менталитет работы был крайне далёк, от рабочей манеры поведения современного общества. Символизм, субординация и покорность у них ценились выше условного KPI, заработка и эффективной работы.

2. Финансовая неграмотность.

К деньгам у этих людей отношение крайне дикое с сегодняшней точки зрения. Они считали, что любые деньги, поступившие на счета подконтрольным им структурам – это уже их деньги. Как максимум, как мой партнер говорил на различного рода разборках с клиентами «Ваши деньги у нас. Когда захотим, тогда и вернём». В остальном, реальное понимание финансов у этих людей сводилось к нулю. Рынок акций они считали выдумкой, понятия маржинальность/EBITDA/СapEx для них были дичью, а главная инвестиционная идея была «купить побольше недвижимости и никому ее не сдавать».

3. Вороватость.

Вот с этим пунктом было у всех прям совсем все плохо. Люди воровали не только чужие деньги, но и постоянно укрывали внутри коллектива, утаивали и заново перераспределяли свои же деньги. По факту, тянуть деньги из общей кассы я тоже начал, когда увидел что тянут их все. А по правилам субординации одни кгбшники не могли спрашивать других кгбшником о том, куда и на что ушли общие деньги.

4. Схематоз головного мозга.

Единственное на что были настроены мозги моих партнёров - это схемы. И вот с этим у них было все очень хорошо. Некоторые схемы, которым меня научили, я до сих пор использую в ежедневной работе. Схемы касались не только «банкстерских» (как говорил мой главный - «банки нужны, чтобы привлекать»), но также и схем безопасности, контроля, проведения допросов, ведения следствий и расследований и морального воздействия на других людей.

5. Зашоренность.

Одна из причин, почему многие банкстеры всегда остаются на плаву заключается как раз в моменте безопасности. Но у этих людей была просто паранойя. Они жили настолько скрытной жизнью, что ни один человек не сказал бы, что они долларовые миллионеры. Всю основную недвижимость они держали за рубежом, а сами передвигались по Москве исключительно на транспортных средствах типа старых рендж роверов, только чтобы не привлекать к себе лишнего внимания. Многие, кто крутится в обнале и прочих подобных схемах любят говорить про безопасность, но у этих людей безопасность была просто сумасшедшая. Они никогда не пользовались соц. сетями, в интернет выходили только в определенных местах, не имели смартфонов. Все переговоры велись исключительно лично в офисе под охраной бывших спецов из ФСО, в переговорной, оборудованной специальной техником против прослушки.

Если вам было интересно узнать «чем дышат» такие люди, то ставьте кабанчиков, возможно я расскажу ещё историй от бывших кгбшников.

@furanavladik
Как задушить обнал?

Наверное, вы уже испугались, почему я перестал регулярно писать посты. Все дело в том, что последний месяц, я довольно активно передвигался по Европе по нескольким проектам и было абсолютно не до блога. Вчера я вернулся домой, успокоился, сегодня утром хорошо погулял по городу и возвращаюсь к вам с новыми силами.

Сегодня хочу поделиться с вами наблюдением, как эффективно бороться с обналом со стороны нормального государства. Я заметил, что в некоторых, по ВВП на душу населения особо небогатых странах – есть такая фишка, что банкоматы не дают снимать за раз более 200€. Также после 4-го снятия ваша карточка автоматически перестаёт выдавать кэш из-за массовости операций. И как ни странно, мне кажется это один из самых эффективных методов борьбы с обналом. Даже по официальной статистике ЦБ, самый распространённый и массовый обнал до сих пор идет путем тупого раскидования денег с юр.лиц на карты физ.лиц с их дальнейшим снятием. Если в РФ введут простую норму, что снимать с карт физ.лиц станет возможно не более 10 000 рублей за раз и после пятого снятия карта перестанет выдавать деньги до следующего дня - объем обнала сократится в разы, а сам обнал станет гораздо дороже ввиду увеличения количества “пластика” и дропов для работы. Почему такую норму не вводят у нас, спросите вы? Я вижу основной момент в том, что государство тем самым выстрелит в ноги тем же ребятам из ФСБ, которые очень хорошо живут, курируя банковские обнальные площадки. Такие вот наблюдения после поездки по ЕС.

Снова с вами, @furanavladik
Сегодня увидел занимательную статистику от РБК по распределению доходов на крупных и средних предприятиях в России. В связи с этим, мне хотелось бы сделать опрос в нашем комьюнити – сколько вы зарабатываете?
Ответы анонимны, отвечайте честно.
Сколько вы зарабатываете?
Anonymous Poll
29%
Менее 48 тыс.
30%
48 - 100
21%
100 - 200
12%
200 - 500
7%
500+
​​​Если собрать все мои публикации в одном посте - получится полноценный мануал или методичка с ценными знаниями в сфере теневой экономики. Так оно и есть, поэтому для вашего удобства я структурировал все посты, которые я делал, начиная с апреля и собрал в один. Получилось целых 8 разделов:

1. Истории из личной жизни

Страх и ненависть в студенческие годы (Часть 1)
Страх и ненависть в студенческие годы (Часть 2)
Страх и ненависть в студенческие годы (Часть 3)
Работа в инвестиционной компании
Как я попал в обнал
Почему мы назвали себя Фура на Владик
Банковская площадка
История одного клиента
Сказка про дьюдил
Роскошь. Нож. Все сначала
Мутные посиделки в Европе.
Реабилитация. Подъем на ноги.
Площадка. Часть 1
Бизнес по-русски
80/20
Главные мысли моих бывших партнеров

2. Ликбез

Безнал и черный нал. Зачем компании черный нал.
Как вообще заказывают нал?
Буферная компания. Азы.
Электронные деньги и платежные системы
Что бывает с номиналами?

3. Наличные

История появления
Классическая схема
Кеш за границей
Любимые сказки
4 всадника апокалипсиса
Крипта
Типология
Обзор статей УК РФ
МФО
Про кидки
Тренды 2019-2020
Про наличные через призму макроэкономики

4. НДС

Важность закрытие НДС
Риски связанные с НДС
Рекомендации по проверке контрагента
Почему никто не умеет работать с НДС
Опять про НДС
Налоговая вызвала на допрос. Инструкция

5. Операции за границей

Про транзит
Про конверт
Внебереговая схема
Брокерские счета
Кидок на конверте
Получение наличных через ЕС
Получение второго гражданства

6. Политика

Про расследование Проекта и The Bell
Про ФБК
Сказки про амнистию капитала

7. Кино, вино

Про вино
Гедонизм. Попытка номер 2.
Главбух. История одной фирмы

8. Фура аудит и калькулятор

Калькулятор Фуры
Услуга - Фура аудит
Заметка про российский банкинг

Как-то незаметно я пропустил новость с портала “Клерк.ру” о том, как в очередной раз российское банковское регулирование, которое так “успешно” борется с отмыванием денег, в очередной раз продемонстрировало свою полную ничтожность, некомпетентность и неприспособленность к реальному предотвращению преступлений. Как человек, имевший непосредственное отношение к аудиту – мне сложно представить, кто реально в ЦБ разрабатывал и утверждал правоприменение и инструкции для банков по работе со 115-ФЗ.

Никакого риск-ориентированного подхода, никакого Common sense со стороны compliance службы банка, а исключительно топорное и глупое регулирование. Цирк да и только.
​​О скрытых рисках обнала для посредников

Сегодня хотел бы затронуть одну довольно редко упоминаемую тему в обнале. В классическом варианте обнал, с точки зрения бизнеса, все таки оффлайновая штука. Серьезные коммерсы с серьезными деньгами не покупают такие “услуги” у мутных персонажей из дарекнета или очередных анонимных телеграм каналов для школьников. При этом же, стандартный процесс поиска соответствующих обнальщиков в оффлайновом мире происходит через сарафанное радио. Здесь, как ни странно, и кроются пожалуй самые неоправданные и неэффективные издержки в процессе обналичивания.

Когда я выстроил свою первую площадку под коммерса (читайте посты выше), со мной работали посредники посредников посредников, а конечные потребители обнала жили вообще где-то на Дальнем Востоке. И естественно, как вы понимаете, каждый накручивал свой процент. При тогдашней моей ставке в 8%, для конечного потребителя ставка становилась примерно 12-13%. Резюмируя, все люди в данной кормушке жили ну прям очень хорошо. Никто ни за что не отвечал, вся работа заключалась в том, чтобы переслать платежки с одного телефона на другой, а остаток дня, насколько мне известно, эти люди проводили, катаясь на своих машинах уровня Mercedes E-Class по Москве на разные мутные встречи с очередными посредниками и конечниками. На данных встречах (а я на подобных присутствовал много раз), каждый кичился своими крутыми “связами” с ФСБ, ОБЭП, СК, Администрацией Президента или просто ОПГшниками. На практике, никаких подобных связей ни у кого, естественно, не было :)

Так вот, как-то раз со мной о встрече договорился посредник посредника, потому что якобы, я кинул их клиентов на сумму в размере 5М рублей. На встрече в кафешке на Ленинградском шоссе к беседе присоединилась кавказская группировка, которая начала меня “грузить”, что я конченый кидала и мне надо “поясниться” за мой кидок. Я людям все показал - все выписки, все банк-клиенты и удостоверил, что деньги я действительно передал моему прямому посреднику.

Кавказцы оказались не кончеными беспрельщиками и поверили мне. Через неделю, мне на WhatsApp приходит фотография того самого посредника всего избитого и связанного. Как оказалось, этот парень решил по в цепочке всех покидать, перевесить стрелки на меня и начать шиковать. По переписке, эти кавказцы мне сказали, что поехали закапывать пацана в лес. Правда это или нет, я не знаю, но больше я об этом человеке ни разу не слышал.
Хорошо конечно, что эта история для меня не вышла боком, а рассказываю я ее вам, чтобы предостеречь.

Уважаемые предприниматели, знайте, что если у вас есть условный финансовый директор или некий “серьезный” дядя Вася у которого есть “выход” на “серьёзных” людей - этот человек с вероятностью 99% берет с каждой транзакции определённую комиссию (Возможно 1%, возможно - больше) и возможно даже еще что-то в тихую крысит. При этом, такой человек всегда ни за что не отвечает и в случае каких-либо проблем - никак вам их не решит. В связи с этим, советую подумать, как грамотно отстранять данных людей от кормушки. А для посредников мой совет один - не наглейте. В случае каких-либо реальных проблем, к вам поедут настоящие бандиты и вы будете должны уже им больше, чем заработали на посредничестве. В наше время каждый второй крысит как может, но на практике, у крыс все не очень хорошо заканчивается.

@furanavladik