The Guardian: Руководители британских банков обсуждают создание альтернативы Visa и Mastercard

– UK нужна национальная альтернатива Visa и Mastercard
– Банки беспокоит, что Трамп может отключить системы
– Профинансировать создание сервиса могут сами банки
– Отмечается, что саму инициативу обсуждают много лет
– UK беспокоит сильная зависимость от технологий США
– Подобная ситуация ставит под угрозу экономику страны
– Около 95% транзакций в UK идут через Visa и Mastercard
– Использование наличных денег в стране сокращается
– Отключение Visa и Mastercard вернет страну в 1950-е
– Стране необходима суверенная платежная система
– Политики ЕС также выступают за создание своих систем
– В UK вопрос обсуждают Barclays, Lloyds, NatWest и др.

@ftsec

CNBC: Сервис доставки продуктов Uber Eats запустил ИИ-помощника

– Uber Eats запустил ИИ-помощника на своей платформе
– ИИ-помощник позволит составлять списки покупок
– Списки можно составить на основе текста и изображений
– ИИ-инструмент учитывает предпочтения пользователей
– Учитывают любимые товары, их наличие в магазинах и др.
– Пользователи смогут редактировать списки покупок
– Uber хочет решать реальные потребности своих клиентов
– ИИ-ассистент доступен для десятка розничных сетей
– Среди них называют Safeway, Albertsons, Kroger и др.

@ftsec

WSJ: Компании рекордными темпами меняют гендиректоров, и они становятся моложе

– Публичные компании США активно меняют руководителей
– При этом новички моложе и менее опытны, чем раньше
– В прошлом году сменился почти каждый 9-й гендиректор
– Показатель стал рекордным для США за 15 последних лет
– Анализировали 1,5 тыс. крупнейших публичных компаний
– Смены провели Walmart, Disney, PayPal, HP, Kroger и др.
– Общая стоимость тех, кто провел смены, была $2,2 трлн
– При этом почти половина стоимости пришлась на Walmart
– Сред. возраст новых CEO составляет 54 года (-2 года)
– Более 80% из 168 ранее не были CEO публичных компаний
– Две трети из новых CEO не были в советах директоров
– На руководящих должностях стало меньше женщин
– Лишь 9% назначений пришлось на долю женщин (-6 п.п.)
– В целом женщины составляют лишь 9% CEO из S&P 1500
– Доля женщин в роли CEO для S&P 500 была уже 46%

@ftsec

Reuters: TeamViewer ожидает роста годовой выручки на 3%

– Немецкий TeamViewer ожидает роста выручки до 3% за 2026
– Скорр. базовая прибыль может составить примерно 43%
– На прогнозы TeamViewer влияет высокая волатильность рынка
– Выручка TeamViewer за Q4 2025 была €194,6 млн (+2%)
– Скорр. показатель EBITDA составил €87 млн (45% от выручки)
– Глава TeamViewer верит, что темпы роста могут вернуться
– Темп роста выручки TeamViewer может снова составить 5-9%
– Во время пандемии TeamViewer извлек большую выгоду
– Сейчас TeamViewer держит фокус на крупных компаниях
– Крупный бизнес может обеспечить более устойчивый рост

@ftsec

WSJ: Micron потратит $200 млрд на решение проблемы нехватки чипов памяти

– Micron стремится нарастить производственные мощности
– Дефицит чипов памяти стал уже рекордным за 40 лет
– Micron потратить $50 млрд для своего расширения в Бойсе
– Компания намерена вдвое увеличить площадь кампуса
– Первые кремниевые пластины сойдут с конвейера в 2027
– На полную мощность новый завод выйдет к концу 2028
– Площадь каждого из двух заводов составит 55 тыс. кв. м
– Это больше, чем площадь примерно 10 футбольных полей
– На каждом заводе будут использовать 70 тыс. тонн стали
– Почти столько же ушло для моста «Золотые Ворота»
– Используют также около 300 тыс. кубических м бетона
– Такого объема хватит на четыре «Эмпайр-стейт-билдинг»
– Около Сиракуза строят еще один объект за $100 млрд
– Бизнес Micron развивается беспрецедентными темпами
– Пока Micron может удовлетворить 50-75% всего спроса
– Компании все чаще хотят заключить многолетние контракты

@ftsec

Forbes: Мировой ИИ-бум заставляет дорожать IT-сервисы в России

– ИИ является причиной взрывного роста цен на чипы памяти
– Память нужна не только ИИ, но и любому IT-оборудованию
– Цены на плашки памяти и диски выросли уже на 170-300%
– Стали дорожать GPU, сервера, HDD и SSD-накопители и др.
– На рынке России сложились условия для идеального шторма
– Локальной специфики нет, Россия не является исключением
– Ситуацию для России усложняет удлинение цепочки поставок
– Начнется волновой эффект подорожания во всех сегментах
– Подорожают сегменты on-premise, облачные сервисы и др.
– В сред. на облачном рынке тарифы уже выросли на 5-15%
– По премиум-конфигурациям рост цен составил до 30-40%
– Ожидается, что рост за 2026 может составить мин. 10-15%
– Цены уже повысили Selectel, VK Cloud, Reg.Ru, FirstVDS и др.
– Диапазон повышения цен на разные услуги составил 10-15%
– Рост цен на компоненты влияет на себестоимость сервисов
– Не исключает корректировки цен в течение года Yandex Cloud
– Клиенты заключают долгосрочные контракты для фиксации цен

@ftsec

WSJ: Anthropic обвиняет китайские компании в краже данных Claude

– Три стартапа создали 24+ тыс. мошеннических аккаунтов
– Речь идет про стартапы DeepSeek, Moonshot и MiniMax
– Аккаунты ИИ-стартапов обращались 16+ млн раз к Claude
– Стартапы через аккаунты выкачивали данные из Claude
– Данные помогали им обучать и совершенствовать модели
– Ранее в такой же тактике OpenAI обвинила DeepSeek
– По факту, стартапы использовали метод дистилляции
– Метод дистилляция может иметь законное применение
– Речь про создание уменьшенных версий своих продуктов
– Однако метод позволяет создать конкурирующие продукты
– Конкурентам нужно гораздо меньше времени и ресурсов
– DeepSeek провел 150 тыс. взаимодействий с Claude
– Показатели для Moonshot и MiniMax составили 3,4 и 13 млн
– Действия китайских стартапов угрожают безопасности США

@ftsec

«Короче, капитан»: Как самостоятельно запустить детективную ИИ-игру

– Комьюнити «Короче, капитан» запускают разные IT-проекты
– Например, один из участников в одиночку запустил ИИ-игру
– Каждый персонаж детективной игры – реальный TG-аккаунт
– ИИ отвечает за героев и улики (сайты, карты) – все реально
– На подготовку ушло 3 мес., еще 3 мес. заняла разработка
– За первые 1,5 мес. пользователи совершили 40+ покупок
– Выручка достигла $1,5+ тыс., сред. чек составляет $40
– Стек: Python, Telegram API, модели OpenAI и Anthropic
– Проект зарабатывает деньги без команды и инвестиций
– В основе лежит классная идея и проработанный сценарий
– Таких запусков от комьюнити в @its_capitan уже десятки
– Суммарно проекты охватывают около 1+ млн пользователей
– Комьюнити честно делится успехами, провалами и данными
– Никакой теории: только реальные цифры и онлайн-запуски

#42партнерские_секунды

WSJ: Apple планирует производить Mac Mini в Хьюстоне

– Apple перенесет часть производства Mac Mini из Азии в США
– Новое производство будет запущено в конце этого года
– Производство запустят на заводе Foxconn на севере Хьюстона
– Foxconn уже собирает на заводе ИИ-сервера для Apple
– В августе Apple обещала вложить $600 млрд в США за 4 года
– Обязательства были сделаны под давлением властей США
– В обмен на обещания Apple освободили от таможенных пошлин
– Mac Mini является нишевым продуктом для компании Apple
– На долю Mac Mini приходится до 5% объема продаж Mac в мире
– Доля Mac Mini от всех продаж Apple составляет менее 1%
– Mac Mini популярен среди разработчиков приложений

@ftsec

The Information: Pinterest пытается переосмыслить собственный бизнес

– В январе Pinterest уволил 15% сотрудников (800 чел.)
– Pinterest конкурирует с более богатыми компаниями
– Главное преимущество Pinterest – база пользователей
– В основном база Pinterest состоит из миллениалов
– Сайт стал нативной площадкой для рекламы товаров
– Однако Pinterest не удалось настроить таргетинг и др.
– Pinterest также плохо оценивает эффективность рекламы
– Пользователи заходят в Pinterest реже конкурентов
– Pinterest пытается улучшить алгоритмы рекомендаций
– Рекомендации способны повлиять на число пользователей
– Pinterest позиционирует себя как поисковое приложение
– Количество коммерческих поисковых запросов растет
– На них приходится 50% из около 80 млрд запросов/мес.
– Однако переосмыслить себя Pinterest будет непросто
– Pinterest также пытается внедрить разные ИИ-решения

@ftsec

Bloomberg: T-Mobile привлек меньше новых абонентов сотовой связи, чем ожидали аналитики

– T-Mobile за квартал добавил лишь 962 тыс. новых абонентов
– Аналитики ожидали, что показатель составит 992 тыс.
– Крупнейшие операторы США ведут ожесточенную борьбу
– Операторы предлагают клиентам акции, бонусы и др.
– T-Mobile является вторым по величине оператором в США
– Прибыль T-Mobile за прошедший квартал снизилась
– Среди причин называют расходы на сокращение штата
– EPS составил $1,88, что на 27% хуже сред. прогноза
– Выручка T-Mobile за квартал выросла на 11%, до $24,3 млрд
– Прибыль оператора по EBITDA составила $8,45 млрд
– За квартал число ШПД-клиентов увеличилось на 558 тыс.

@ftsec

The Information: OpenAI повысила прогноз доходов и заявила, что будет тратить на $111 млрд больше к 2030

– OpenAI повысила прогноз по выручке на след. пять лет
– Выручка будет на 27% больше, чем ожидалось ранее
– Однако расходы будут в 2,5 раза больше, чем был план
– Расходы на ресурсы негативно скажутся на прибыли
– По итогам 2025 расходы OpenAI составили около $8 млрд
– Расходы за 2026 будут $25 млрд, за 2027 – $57 млрд
– Это на $30 млрд больше, чем OpenAI планировала ранее
– Положительный денежный поток должен быть к 2030
– Затраты на работу ИИ-моделей за 2025 выросли вчетверо
– Скорр. валовая прибыль снизилась на 7 п.п., до 33%
– Изначально OpenAI планировала, что показатель будет 46%
– OpenAI снизила прогноз валовой прибыли на след. 5 лет
– Причиной изменения стал рост затрат на логический вывод
– В этот период показатель может составить от 52 до 67%
– Ранее OpenAI рассчитывала достигнуть 70% уже к 2029

@ftsec

FT: Крупнейший в Японии производитель унитазов недооценен с точки зрения ИИ

– Toto известна благодаря сиденьям для унитазов, биде и др.
– Однако Toto становится гигантом в передовой керамике
– Сегмент высокотехнологичной керамики дает 40% прибыли
– Toto стала самым недооцененным бенефициаром ИИ-бума
– Японская компания производит «electrostatic chucks»
– Решения необходимы для изготовления чипов памяти NAND
– В «electrostatic chucks» от Toto используется керамика
– Керамика сохраняет стабильность при низких температурах
– Кремниевые пластины получается надежно зафиксировать
– Это делает их подходящими для криогенного травления
– Ожидается, что популярность метода будет увеличиваться
– Toto уже обладает 5-летним конкурентным «отрывом»
– Этот сегмент даст +30% выручки в ближайшие два года
– Toto пока не объяснила акционерам важность этого бизнеса
– В случае расширения, акции могли бы вырасти на 55%

@ftsec

WSJ: Роботакси только набирают обороты, но многие инвесторы уже рассматривают этот рынок как гонку лишь двух компаний

– По мнению многих инвесторов, Uber не участвует в гонке
– В глазах инвесторов гонка идет между Waymo и Tesla
– Waymo уже предлагает роботакси для шести городов США
– В течение года Waymo охватит еще десяток городов
– Tesla запустила роботакси для Остина и Сан-Франциско
– Сервис Tesla доступен для всех владельцев EV-авто
– Теоретически масштабирование Tesla будет быстрым
– Waymo и Uber уже сотрудничают на ряде рынков
– Однако Waymo все больше планирует работать сама
– За последние 6 мес. акции Uber упали на 25%
– Нужно время, чтобы осознать отношения Waymo и Uber
– Рынок только развивается, говорить о лидерах рано
– Стоимость Waymo ($126 млрд) лишь на 16% ниже Uber
– В Калифорнии Waymo делает 1 млн платных поездок/мес.

@ftsec

FT: В результате последней продажи акций оценка Stripe выросла до $159 млрд

– За последний год оценка финтех-сервиса выросла на 70%
– Stripe договорился о продаже акций своих сотрудников
– Сделка позволит Stripe дольше быть частной компанией
– Stripe делает фокус на ИИ и популярность стейблкоинов
– IPO не входит в «топ-10 или топ-20 приоритетов» Stripe
– Продать акции смогут бывшие и текущие сотрудники
– Акции купят Thrive Capital, Coatue и Andreessen Horowitz
– Часть акций своих сотрудников также выкупит сам Stripe
– Год назад стоимость финтех-сервиса была $92 млрд
– Stripe обработал платежи на $1,9 трлн за 2025 (+34%)
– Более 50% новых партнеров Stripe за 2025 были вне США

@ftsec