⚡️ЦБ: данные внебиржевого рынка репрезентативны для определения курса валют на внутреннем рынке

Банк России с 13 июня 2024 года, после введения санкций в отношении группы «Московская биржа», устанавливает официальные курсы доллара США и евро к российскому рублю на основе данных отчетности кредитных организаций по результатам заключенных межбанковских конверсионных операций на внебиржевом валютном рынке по состоянию на 15:30 по московскому времени в текущий рабочий день.

Резервные подходы к расчету официальных курсов валют в период отсутствия валютных торгов на Московской бирже были утверждены указанием регулятора еще от октября 2022 года. С момента вступления в силу этого указания ЦБ ежедневно осуществлял расчет курсов иностранных валют, в том числе на основе данных внебиржевой информации по данным отчетности кредитных организаций.

«Эти расчеты показывали незначительные отклонения курсов доллара США и евро, рассчитанных на основе внебиржевых данных, от официальных курсов доллара США и евро, установленных Банком России на соответствующие дни», — отмечает ЦБ. В частности, среднее отклонение с 1 января 2023 года до 11 июня 2024 года для доллара США составило 0,01%, для евро — 0,03%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇰🇬Банки Киргизии массово приостановили работу с системами денежных переводов из РФ

Банки Кыргызской Республики стали массово ограничивать расчеты с российскими системами денежных переводов (например, Astrasend, Contact, "Золотая корона", "Юнистрим", Western Union и "Сбербанк онлайн", некоторые заявили о приостановке проведения платежей в рублях (а также о конвертации валют рубль-доллар).

Среди них:

• Mbank
• РСК-банк
• Банк «Бай-Тушум»
• Демир Кыргыз Интернэшнл банк
•«Банк Компаньон»
• Кыргызско-Швейцарский банк (КСБ)
• Кыргызкоммерцбанк
• Керемет банк

В Капитал банке, Халык банке и Банке Азии заявили, что никаких ограничений по операциям с рублями нет, все проводится в соответствии с установленными лимитами системы денежных переводов. В Doscredobank на отправку перевода по системе SWIFT на банковский счет лимитов нет.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇷🇸 Сербия снизила ключевую ставку впервые с 2020 года

Национальный банк Сербии впервые с 2020 года снизил ключевую ставку аукциона недельного репо — на 25 базисных пунктов до 6,25%. Также сербский регулятор на четверть снизил ставки по депозитам и кредитам - до 5% и 7,5% соответственно.

По данным Bloomberg, к смягчению ДКП ЦБ Сербии подтолкнули три основных фактора: сокращение инфляции, решение ЕЦБ о снижении ставки в начале июня и давление на курс динара. В Bank of America заявили, что видят возможность для снижения базовой ставки Сербии на 100 базисных пунктов к концу года, так как инфляция, вероятно, останется в пределах допустимого диапазона.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❌Канада ввела санкции против РНПК

Канада ввела санкции против «Российской национальной перестраховочной компании». Компания уже находится под санкциями США, Евросоюза и Великобритании.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⭐️ На прошедшей в конце мая Премии Frank Private Banking Award 2024 аналитическая компания Frank RG представила масштабное исследование «Private banking в России 2024», наградила лучших игроков, а также обсудила с экспертами в дискуссиях актуальные для private-банкиров темы:

⏺Укрупнение или децентрализация рынка – кому больше доверяет владелец крупного капитала?
⏺Люди – основной фактор успеха Private Banking: зачем, чему и как учить private-банкиров?

⭐️ Среди выводов: рынок Private Banking снова консолидируется в руках крупных игроков, увеличивается доля клиентов, готовых держать свои капиталы в одном банке, растет запрос на комплексное управление капиталом. Банки стоят перед вызовом организации качественного и одновременно доходного бизнеса в условиях растущей конкуренции.

📍 Какие еще выводы о рынке Private Banking сделали аналитики и эксперты читайте в репортаже с премии Frank Private Banking Award 2024

#FrankRG

Страны G7 намерены создать кредитный синдикат для выдачи займа Украине

Идея “Большой семерки” превратить доходы от российских замороженных активов в обеспечение по кредиту Украине приобретает все более четкие очертания и в скором времени получит юридическое оформление. Как пишет Financial Times, лидеры G7 на саммите в Италии достигли соглашения об использовании прибыли от активов ЦБ РФ и намерены за счет нее предоставить Украине займ на сумму около $50 млрд.

Источник в администрации президента США Джо Байдена заявил изданию, что сделка предполагает создание "кредитного синдиката", включающего несколько кредиторов, чтобы "разделить риски", но точные доли в $50 млрд для каждой страны еще не определены. Следующими шагами, по его словам, станут получение одобрения этого плана от стран-членов ЕС, а затем подписание контрактов между кредиторами, Украиной и другими посредниками. Деньги начнут поступать в Украину в этом году, но темпы и сроки будут зависеть от способности Киева их освоить, добавил чиновник.

Высокопоставленный чиновник ЕС, участвующий в переговорах, сказал, что они уверены в том, что большинство стран-членов поддержат план, и находятся в постоянном контакте со столицами, чтобы "не было никаких сюрпризов". Ожидается, что Всемирный банк будет играть определенную роль в выделении американской части синдицированного кредита.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💶 В ЕЦБ допускают, что напряженность в отношениях с РФ может повлиять на евро

Мировые валютные резервы центральных банков в евро сократились в 2023 году на 100 млрд евро, или почти на 5%, говорится в докладе Европейского центрального банка (ЕЦБ). Это привело к снижению доли евро в глобальных валютных резервах на 1 процентный пункт (п.п.) — до трехлетнего минимума в 20%. Индекс международного использования евро в прошлом году упал на 0,7 п.п., подчеркивается в докладе.

Тревогу у ЕЦБ вызывает тот факт, что Россия держит около 40% своих официальных валютных активов в евро, что является необычно высокой долей. На долю ЦБ РФ приходится примерно 8% от общих мировых резервов, хранящихся в единой европейской валюте. Европейский регулятор подчеркнул риск того, что напряженность в отношениях с Россией может повлиять на евро, заявив: «Меры, связанные с санкциями, могут повлиять на долю евро в глобальных валютных резервах в будущем».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️Банк России временно отменяет утренние торги на Мосбирже

Банк России принял решение не проводить торговые сессии до 9:50 по московскому времени на валютном рынке и рынке драгоценных металлов, а также на срочном рынке Московской биржи.

Торги приостановлены с 14 июня 2024 года и до отмены данного решения.

Согласно сообщению Мосбиржи, в 9:50-10:00 мск будет проводиться аукцион открытия, с 10:00 мск — основная сессия. Торги на фондовом и денежном рынках проводятся по стандартному расписанию.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 13 июня 2024 года:

👉 Лишь небольшая часть банков в России ограничили работу с валютой

👉 ЦБ: данные внебиржевого рынка репрезентативны для определения курса валют на внутреннем рынке

👉 Средневзвешенная ставка по ипотеке превысила 18%

👉 Темпы роста выдач льготной ипотеки в мае ускорились вдвое

👉 Канада ввела санкции против РНПК

👉 Российские «дочки» китайских банков приостановили расчеты в долларах и евро

👉 Райффайзенбанк прекратит начислять проценты по накопительным счетам

👉 За пять месяцев 2024 года россияне заложили на 60% больше авто, чем год назад

👉 Страны «Большой семерки» хотят выдать Украине кредиты, выплачиваемые прибылью от замороженных активов

👉 Банки Киргизии массово приостановили работу с системами денежных переводов из РФ

👉 Сербия снизила ключевую ставку впервые с 2020 года

👉 В ЕЦБ допускают, что напряженность в отношениях с РФ может повлиять на евро

👉 Страны G7 намерены создать кредитный синдикат для выдачи займа Украине

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Банк России временно отменяет утренние торги на Мосбирже

👉 Несколько российских брокеров ограничили вывод «недружественной» валюты

👉 Великобритания присоединилась к санкциям США в отношении Мосбиржи, НКЦ и НРД

👉 ЦБ приостанавливает торги гонконгским долларом и изменяет время начала торгов валютой на Мосбирже

👉 Индекс Мосбиржи на открытии торгов в четверг в моменте падал более чем на 4%, после чего он отыграл утреннее падение, достигал 3178 пунктов

👉 Мосбиржа: в процессе клиринга клиентские расчетные коды не были затронуты

👉 "Цифра Брокер": часть валюты клиентов может быть заблокирована в НКЦ

👉 Брокеры предлагают свои схемы обмена заблокированных активов вместо официальной

👉 «Финам» временно заблокировал вывод долларов и евро с брокерских счетов

👉 В приложении брокера Сбербанка «СберИнвестиции» произошел сбой

@frank_media @fm_invest

#digest

👇 Доля пролонгаций микрозаймов достигла трехлетнего минимума

Средняя доля клиентов, которые запросили пролонгацию микрозайма, в апреле и мае 2024 года снизилась до минимальных с 2021 года 3% и 2,5% соответственно. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на данные компании IT Smart Finance.

Доля пролонгаций в целом снижается последние несколько лет, оценил общую тенденцию Андрей Пономарев, гендиректор финансовой онлайн-платформы Webbankir. Одной из причин могло стать удлинение сроков займов из-за ужесточения регулирования.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏧 Экс-замглавы Минпромторга выкупил 25% в производителе банкоматов BFS

Бывший заместитель министра промышленности и торговли Алексей Ученов стал владельцем 25% в российской компании «Банковские и финансовые системы» (BFS), которая занимается производством банкоматов, пишет РБК.

Сделка состоялась 5 июня, однако ее стоимость не раскрывается. Учредителями компании BFS являются Роман Рис и Артем Жилонов, чьи доли в уставном капитале были сокращены с 50% до 37,5% после расширения состава акционеров.

BFS начала свою деятельность в 2004 году как поставщик иностранных банкоматов в Россию, а в 2022 году объявила о планах начать производство собственных устройств. Производство банкоматов в индустриальном парке «Руднево» стартовало в мае 2023 года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 АСВ: требования к Киви-банку подали 66 тысяч кредиторов на 36,3 млрд рублей

К 1 июня требования к Киви-банку, который лишился лицензии в начале 2024 года, подали 66,6 тысяч кредиторов с суммой требований свыше 36,3 млрд рублей, сообщило Агенство по страхованию вкладов (АСВ).

В соответствии с отчетом о деятельности ликвидатора — АСВ — с информацией о финансовом состоянии банка, общая сумма активов банка составила более 74 млрд рублей, в том числе денежные средства — 25,6 млрд рублей. 

Собрание кредиторов банка прошло 13 июня. В мероприятии приняли участие кредиторы и уполномоченные органы, заявившие свои требования до 15 апреля 2024 года и включенные в реестр требований кредиторов банка.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏦 Росбанк может продать свой ипотечный портфель перед сделкой с Т-банком

Росбанк рассматривает возможность продажи своего портфеля розничных кредитов перед планируемым объединение с Т-банком (бывшим «Тинькофф банком»), сообщает РБК со ссылкой на источники. По словам двух собеседников издания, на продажу «в рынок» могут быть выставлены непросроченные ипотечные ссуды.

С помощью цессии ипотечных кредитов Росбанк сможет высвободить капитал, зарезервированный под них. После сделки с Т-банком эти средства можно будет использовать с большей маржой, объяснил собеседник издания.

ДОМ.PФ оценил объем ипотеки Росбанка в 416 млрд рублей по итогам апреля. Продажа всего портфеля позволит высвободить из резервов около 35–45 млрд рублей, предположил независимый финансовый аналитик Андрей Бархота.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇰🇬Несколько киргизских банков возобновили работу с системами денежных переводов РФ

Некоторые коммерческие банки Кыргызской Республики возобновили работу с российскими системами денежных переводов и рублевыми переводами.

📌 РСК-банк сообщил о восстановлении отправки и получения денежных средств с сервисами Astrasend, «Юнистрим», Contact и ”Золотая корона”.
📌 Банк «Компаньон» также уведомил о возобновлении операций с рублями и системой «Юнистрим».

Накануне банки Кыргызской Республики стали массово ограничивать расчеты с российскими системами денежных переводов (например, Astrasend, Contact, «Золотая корона», «Юнистрим», Western Union и «Сбербанк онлайн»), некоторые заявили о приостановке проведения платежей в рублях (а также о конвертации валют рубль-доллар).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️ Райффайзенбанк предупредил о возможных перебоях с переводами по номеру телефона

В приложении банка появилось уведомление для пользователей о том, что переводы по номеру телефона могут работать нестабильно, убедился корреспондент Frank Media. Оно появляется сразу при входе в систему.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

➡️ ЦБ хочет активизировать переводы пенсионных накоплений граждан между фондами

Банк России хочет разрешить заместителям гендиректоров НПФ ставить подпись под договором об обязательном пенсионном страховании, который позволяет перевести пенсионные накопления гражданина в НПФ.

Сейчас требуется подпись «единоличного исполнительного органа фонда» (ЕИО), то есть главы организации – генерального директора или президента. Согласно предложению регулятора, со стороны НПФ также возможна подпись «заместителя» ЕИО.

Возможность подписи договора ОПС со стороны НПФ только руководителем фонда была введена регулятором в конце 2019 года как один из ограничителей так называемых переходных кампаний. Например, в результате переходной кампании 2018 года страховщиков сменили более 1,5 млн человек, которые потеряли из-за смены страховщика 4,3 млрд рублей.

Сейчас из-за ограничений по подписи гендиректором один НПФ может привлечь максимум 100 000 новых клиентов по ОПС. Расширение круга лиц сыграет роль в активизации кампаний, а значит, будет нести риски увеличения денежных потерь для граждан. Но президентом поставлена задача «накачать» ПДС, которую можно выполнить только за счет средств ОПС.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

⚡️ Локальный дефицит юаней, вызванный санкциями, продлился меньше дня

Ставка RUSFAR CNY (индикатор стоимости привлечения и размещения ликвидности в китайских юанях на российском рынке сроком на 1 неделю - FM) в пятницу 14 июня упала с 27% до 6%, свидетельствуют данные Московской биржи. Ранее 13 июня она резко выросла до 27% из-за санкций против биржи и ее "дочек", введенных накануне. Этот уровень стал рекордным за всю историю биржевых наблюдений и свидетельствовал об остром локальном дефиците юаней на денежном рынке.

Всплеск ставок был связан с тем, что небольшие участники рынка выводили юани на счета в филиалы китайских банков, говорит сотрудник крупного российского банка. Также спрос на юани был со стороны брокеров и УК, отмечает ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова.

"Вчера на валютном рынке был шок из-за санкций", — констатирует главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев, именно с ним он связывает возникший острый дефицит юаней. В российской финансовой системе наблюдается хронический дефицит китайской валюты, добавляет он, поэтому любые даже небольшие шоки приводят к резкому взлёту ставок.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

➡️ МКБ планирует передать с баланса заблокированные активы

МКБ планирует передачу с баланса заблокированных из-за санкций активов, следует из описания рейтингового действия агентства «Эксперт РА». По состоянию на середину 2023 года из-за санкций у банка были ограничены возможности по распоряжению 26,1 млрд рублей активов, в начале 2023 года объем таких заблокированных активов составлял 20,8 млрд рублей. Актуальный объем на конец года или конец первого квартала 2024 года банк не раскрывал.

По оценке рейтингового агентства, текущий запас капитала позволяет банку выдержать потенциальное обесценение 4,5% подверженных риску активов и внебалансовых обязательств, что оказывает давление на оценку капитальной позиции.
«Вместе с тем банк планирует передачу с баланса заблокированных активов, что окажет положительное влияние на капитальную позицию в среднесрочной перспективе и было учтено агентством в текущем уровне рейтинга», — говорится в релизе «Эксперт РА».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇷🇺 МКБ реструктурировал 23% корпоративного кредитного портфеля

МКБ на 1 апреля реструктурировал 23% корпоративного кредитного портфеля. Понижения категории качества реструктурированной задолженности не произошло, отмечается в сообщении, отмечает рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Банк реструктурировал кредиты ряда корпоративных заемщиков, «которые испытывали сложности в проведении международных расчетов», заявил представитель МКБ.

🔺 Мы понимали, что несмотря на эти сложности, их бизнес генерирует выручку, достаточную для обслуживания обязательств по кредиту, поэтому осуществили необходимую реструктуризацию на срок до полугода», - отметил он, отказавшись раскрывать измененные условия кредитов. «В настоящее время заемщики выполняют свои обязательства в полном объеме и в установленные сроки», - лишь заявил представитель банка.

Согласно сокращенной отчетности МКБ по МСФО, портфель корпоративных кредитов банка на 1 апреля составлял 2,3 трлн рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media