С.С.:
По поводу новых (будущих) биржевых фондов ВИМ – это очень интересная заявка, которая заметно изменит топ самых дешевых БПИФов.

Как я и предполагал, один из фондов – на гос. облигации (ОФЗ).

И фонд с названием «Вечный портфель» – также очень любопытно. По сути –конкурент «Лежебоке» (SPRN), а также TRUR и STME. Но с комиссиями немного выше, чем у «Лежебоки», менее внятной концепцией и без красивой истории. Посмотрим, как они его будут продавать, и на их успехи.

Самый дешевый ПИФ

А вы в курсе, какой у нас сейчас самый дешевый ПИФ (в смысле TER – максимальных общих расходов)? Предполагаю, что большинство моих читателей сейчас ошибется при попытке его назвать.

Самый дешевый на текущий момент ПИФ называется «Астра – Ликвидность» от УК «Астра – управление активами» и имеет TER = 0,21% в год (из них вознаграждение УК = 0.1%, спец. депозитария и др. = 0.01%, прочие расходы = 0.1% в год).

Не так давно запущенный TSAV – лишь на 2-м месте по общим расходам, LQDT на 3-м, AMNR на 4-м, SBMM на 5-м.

Прикол в том, что это ОТКРЫТЫЙ фонд (не биржевой!), зарегистрирован лишь в июле 2026 года. Минимальная сумма входа (после окончания формирования фонда) – 50 тысяч руб. И несмотря на это, за 2 месяца фонд уже набрал СЧА свыше 1 млрд. (!!!) рублей.

Однако, все не так гладко, как кажется на первый взгляд. Помимо комиссий, в Правилах ДУ фонда прописаны возможные надбавки, скидки и комиссии при обмене паев, а также возможность обмена на паи интервальных фондов компании, большинство из которых имеет в названии слова «хэдж-фонд». Создается впечатление, что фонд создан не столько для простого приобретения пайщиками, сколько для применения в рамках стратегий с использованием других фондов, где основная прибыль провайдера может формироваться не через регулярные комиссии, а другими способами.

Инвестиционная декларация предусматривает возможность инвестирования не только на денежном рынке, но и в короткие облигации и депозиты.

А вы знали про такую УК и фонд?

Ссылка на страницу фонда на сайте УК - https://astra-am.ru/compliance/astra-likvidnost/

Не является рекламой. Не является инвестиционной рекомендацией. Просто делюсь случайно обнаруженной любопытно информацией.

Конкуренция растет, однако! 😊

♻️ STME, AKPP, TRND – рост расходов

В трех биржевых фондах в ближайшее время изменятся предельные размеры общих расходов. Во всех случаях – в сторону повышения.

У фонда STME – «Первая – Фонд Вечный портфель» текущий TER вырастет с 2,200% до 2,700% в год. Изменения вступят в силу с 30 сентября.

Кроме этого, изменится целевой индикатор, а, следовательно и структура фонда STME. Фонд станет более консервативным, снизится плановая доля российских акций с 35% до 20% и драг. металлов с 35% до 25%, вырастет доля облигаций с 20% аж до 60%).

(примечание С.С.: в результате «Лежебока» останется единственным смешанным фондом с долей драгоценных металлов свыше 30%. И это хорошо. :))

У фонда AKPP – «Альфа-Капитал Платина – Палладий» TER вырастет с 1,600% до 2,100% в год. Изменения вступят в силу с 10 октября.

У фонда TRND – «Т-Капитал – Трендовые акции» TER вырастет с 2,099% до 2,199% в год. Изменения вступят в силу с 15 октября.

Примите во внимание, если владели или собирались владеть этими фондами.

***

Эти (и некоторые другие) изменения внесены в табличку с биржевыми фондами на https://assetallocation.ru/bpif/

Сравнивайте, выбирайте, инвестируйте!

Не является инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой.

Главная особенность таблицы — возможность сравнивать фонды, сортируя их по содержимому столбцов, в том числе по тикерам, управляющим компаниям, классам и подклассам активов, размеру комиссий (TER), валютам торгов, доходностям по годам, СЧА, времени создания и т.д.

Напоминаю, что разумные инвестиции должны начинаться не с выбора фондов, а с определения вашего распределения активов. Ваш инвестиционный портфель должен создаваться с учетом ваших целей, горизонтов инвестирования, устойчивости (толерантности) к риску и прочих индивидуальных особенностей. И лишь после этого выбранная структура активов должна наполняться конкретными инструментами.

Новая версия топ-15 биржевых фондов с самыми высокими общими расходами (TER).

С.С.:
Вопрос к тем, кто пробовал торговать драг.металлами через Сбер-Инвестиции - а давно у них это доступно? Раньше, вроде, только через QUIK можно было...

И еще вопрос: а комиссию Мосбиржи за фандинг по драгметаллам Сбер на клиентов, случайно, не перекладывает, как это делают некоторые брокеры (от которых я из-за этого ушел)? А то брокерская комиссия - это фигня по сравнению с фандингом...

С.С.:
Поступающие сегодня комментарии по поводу новых налогов на ПИФы полностью подтверждают то, что я еще вчера писал в чате в телеграм и говорил слушателям на вчерашнем занятии курса "Инвестиционный портфель": не торопитесь паниковать, изначальные предложения Минфина к моменту принятия, предположительно, будут очень сильно скорректированы.
Это мы и видим в итоге уже сегодня.