fintraining
6.79K subscribers
691 photos
2 videos
10 files
828 links
Сергей Спирин, автор образовательных проектов http://AssetAllocation.ru, http://FinWebinar.ru, http://FinTraining.ru.

Чат канала -
@fintraining_link
Download Telegram
to view and join the conversation
Не про пассивные инвестиции

В США нашли новое применение аббревиатуре MMM – теперь ее там расшифровывают как «Meme Mania Monday». Смысл в том, что движения толпы по искусственному разгону акций-мемов устраиваются по понедельникам.

Так, вчера (в понедельник) скандально известные акции AMC выросли на 21%, GameStop – на 13%.

Вечеринка поколения мемасиков продолжается. Пока продолжается.

Удержаться в рамках пассивных инвестиций с их скучными ребалансировками раз в год, и не пуститься во все тяжкие, в таких условиях удается очень не многим.

Но я верю в разум своих читателей. :)
Не является инвестиционной рекомендацией:
Встречайте FXIP — фонд облигаций TIPS с рублёвым хеджем 🇷🇺

9 июня 2021 г. на Московской бирже начались торги ETF с тикером FXIP. Новый ETF — это рублёвый аналог FXTP, но с валютным хеджем. Напомним, что цель хеджирования — устранить зависимость рублевой динамики фонда от изменения курса рубля к доллару. Вместе с этим, инвесторы в FXIP могут рассчитывать на дополнительную доходность за счет положительной разницы между рублевыми и долларовыми ставками.

💰Стоимость 1 акции: около 100 руб.
💱Валюта торгов: рубли
💲Комиссия фонда (TER): 0,35% в год

Подробнее о #FXIP читайте в нашем материале на сайте 📈 или смотрите на YouTube 🎦.
Не является инвестиционной рекомендацией:
💼 #MOEX #БПИФ #ETF

Объявляем день биржевых фондов на Мосбирже!

Сегодня добавили:
• 5 новых БПИФ «Сбер Управления Активами»:
SBCS, SBRS, SBWS, SBPS, SBDS. В портфеле – ценные бумаги разных компаний и стран.

• 1 ETF компании FinEx:
FXIP. Инвестирует в казначейские облигации США с защитой от инфляции (TIPS)+валютный хедж.
Скопировал свой собственный ответ из соседнего чата.
Forwarded from Sergey Spirin
Да, разумеется, на каждую страну отдельно.

Я хочу сварить борщ так, как я хочу. Я иду на рынок и покупаю мясо, свеклу, капусту, морковку, картофель, помидоры, соль, специи, зелень и т.п. а потом добавляю это в борщ в тех пропорциях, в которых мне нужно.

Какие-то специи для борща могут стоить дорого – но на них тоже будет спрос.

А мне вместо этого пытаются продать готовые наборы: «Борщ без мяса» или «Борщ без капусты», которые я должен заварить в надежде, что мне понравится.

Но мне такие готовые наборы не нравятся. Мне не нужен ни «Борщ без мяса», ни «Борщ без капусты». Я хочу сварить борщ по своему собственному рецепту в соответствии со своими предпочтениями.

Аналогично мне нафиг не нужны ни "Развитые страны без США", ни "Развивающиеся страны без Китая". Пусть кто-то другой это ест, мне это не интересно вовсе.
Поделюсь с вами картинкой, обновленной к сегодняшнему занятию группы курса «Инвестиционный портфель 2021». Думаю, она также окажется полезна для тех, кто слушал курс ранее, и еще помнит, что я там рассказывал.

На картинке – скользящие 12-месячные доходности для российских индексов гос. облигаций RGBITR и корп. облигаций RUCBITR (не путать с доходностями к погашению, на картинке – прошлые, а не будущие доходности!), а также аналогичные данные по депозитам в российских банках и по российской инфляции.

Мы с вами, похоже, наблюдаем наступление очередного периода, когда доходности по облигациям начинают резко обгонять ставки по депозитам на фоне растущей инфляции. Доходности к погашению по облигациям сейчас – уже свыше 7% годовых. Средние ставки по банковским депозитам (по данным ЦБ) – ниже 4% годовых. Депозиты начинают проигрывать инфляции, и, возможно, это надолго.

Вряд ли эта ситуация сможет быстро «развернуться» - предпосылок для этого не видно.

Результатом этого может стать дальнейшее ускорение оттока денег с депозитов в банках, а также возможность для инвесторов в облигации (и фонды облигаций) получить доходности сильно выше среднего, на коротких промежутках времени – вплоть до двузначных. Правда, для этого входить в рынок, возможно, нужно не сейчас, а позже. (Только не спрашивайте «когда?» – я этого не знаю, да и никто не знает).

Однако, достаточно сравнить текущую ситуацию с годами, выделенными на картинке красными овалами, чтобы увидеть некоторое сходство, и, как следствие, заманчивые перспективы для тех, кто сообразит, как можно текущей ситуацией воспользоваться.

Дисклеймер: не является инвестиционной рекомендацией!

P.S.
Ну и на закуску, для тех, кто дочитывает посты до конца - экстремальный сценарий, вероятность которого невелика, но, однако, возросла: к осени мы можем увидеть элементы банковского кризиса, похожего на осень 2008 или 2014 гг. Надеюсь, что этого не произойдет, пока мы еще только начали двигаться в эту сторону, и еще имеем все шансы вовремя свернуть с этого пути.

Рецепт преодоления любых кризисов – грамотно диверсифицированный инвестиционный портфель!
Какая прелесть! :)

Важно даже не то, кто в этом списке есть. Важно, кого в этом списке нет.

А нет в нем банков.
С добрым утром!
Forwarded from Bastion
​​А у вас есть знакомые, которые любят рассказывать как покупают и продают акции Tesla или Virgin Galactic и зарабатывают на этом? У меня есть. А вот выводы из исследования "Do Day Traders Rationally Learn About Their Ability?" реальных результатов трейдеров на основе данных за период с 1992 по 2006 год.

1. Средняя доходность дневных трейдеров составляет -0,24% в день с учетом комиссий. Результат был отрицательным для любого рассматриваемого года. Как индустрия, дейтрейдинг устойчиво приносит убытки. Авторы статьи делают вывод, что с точки зрения результатов "непросто понять, почему эта сфера до сих пор существует".

2. Примерно 60% активных трейдеров заканчивают торговлю в течение первого года. 80% - в течение двух лет. Менее 5 человек из 100 остаются в индустрии долгосрочно.

3. Более 80% дэйтрейдеров получают устойчивые убытки.

4. Чем дольше трейдер занимается трейдингом, тем сложнее отказаться от этого.
43% новых трейдеров (с опытом менее месяца), столкнувшись с убытками, заканчивают активную торговлю. Лишь 7,6% опытных трейдеров (с опытом >400 дней) отказываются от торговли, несмотря на убытки.

5. Почему люди продолжают занимаются трейдингом, несмотря на убытки? Главные объяснения 1) по своей природе они ищут риска, то есть не боятся потерь, ожидая получить большой выигрыш 2) они знают несколько историй успеха, не учитывая, что это лишь малая выборка из общего числа трейдеров. 3) основная причина трейдинга для многих - развлечение и азарт, а не получение доходности.
Не является инвестиционной рекомендацией:
Forwarded from InvestFunds | ПИФы
📝10 июня были зарегистрированы 3 БПИФ рыночных финансовых инструментов:

"Тинькофф Облигации" от УК "Тинькофф Капитал";
"Тинькофф Индекс Экологически чистых технологий" от УК "Тинькофф Капитал";
"ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг - инвестиционный рейтинг" от УК " ВТБ Капитал Управление активами".
Как запустят "Тинькофф Облигации", появится возможность собрать "Тинькофф лежебоку" 😊
Не является инвестиционной рекомендацией:
Forwarded from RUSETFS
🔥Новый БПИФ акций роста РФ🔥

Стартовали торги БПИФом GROD от УК ДоходЪ.

📌 Целевым бенчмарком является индекс IRGROTR, рассчитываемый Московской биржей. Состав индекса формируется на основании экспертных оценок из всех компаний, входящих в Индекс широкого рынка МосБиржи.

🔎 Критерии отбора:
1) высокий рост прибыли и выручки компаний,
2) импульс роста котировок,
3) размер средних и небольших компании
4) низкая волатильность акций.

❗️Суммарные комиссии (TER) GROD составляют 0.99%:
- 0.5% забирает себе Управляющая Компания,
- 0.4% берет депозитарий и биржа,
- 0.09% остается на иные расходы.

Подробнее:
Страница фонда на RUSETFS
Стратегия фонда

@rusetfs_news
– Скажите, а у вас есть опыт работы в колл-центре?
– Ну так, три по пять и еще чутка!
– Что, простите?
– Кхе-кхе... Да говорю, больше пятнадцати лет.
– На линейной позиции?
– Ну, за хатой смотрел.
– Что делали?
– Кхе-кхе, руководил подразделением говорю. Имею опыт построения отдела с нуля, так сказать.
– А вы на какой-то конкретной теме специализируетесь?
– Банковские продукты.
– О, может у вас и скрипты готовые есть?
– У меня даже персонал есть готовый.
– В каком смысле?
– Могу аутсорс, ети его мать, наладить. И вам дешево и пацанам подогрев.
– Что пацанам? Вы очень специфически...
– Объемы, говорю. Ну как, замажем, нужен вам удаленный колл-центр?
– Знаете, нам надо подумать, мы не планировали так резко менять структуру компании и...
– Мои пацаны могут приносить прибыль, даже если нет продукта. Вообще никакого. Чисто акулы с волл стрит, ебт.
– По рукам!

(из интернета)
Весьма подробный разбор популярного заблуждения от пользы дивидендных выплат от Финекс.
Почему «дивидендные стратегии» — одно из самых глупых заблуждений в инвестировании🤔

Мы понимаем, почему в России популярны так называемые «дивидендные стратегии»: дивидендная доходность акций российских компаний иногда доходит до 8%, что соблазняет многих инвесторов собирать портфели из дивидендных акций с надеждой выйти на «пассивный» заработок в будущем. Мысль о том, что «дивиденды не уменьшают стоимость инвестиционного портфеля» (на самом деле это совсем не так — прим. FinEx) заставляет инвесторов (иногда подсознательно) отдавать предпочтение тем акциям, которые выплачивают дивиденды, и игнорировать недивидендные акции или широкий рынок в целом. Имеет ли такая стратегия смысл? С точки зрения науки, конечно, нет. И в этой статье мы рассказываем почему.

https://finex-etf.ru/university/news/pochemu_dividendnye_strategii_odno_iz_samykh_glupykh_zabluzhdeniy_v_investirovanii/