За массовыми стонами инвесторов о попадании в черный список Банка России брокеров Interactive Brokers и Exante, почти незамеченным осталось попадание в него конторы Gerchik & Co limited, Gerchik & Co, J.B. FINANCE LLP с сайтами gerchikco.com, fxgerchik.com
(Ни в коем случае не является инвестиционной рекомендацией!)
(Ни в коем случае не является инвестиционной рекомендацией!)
Forwarded from InvestFunds | ПИФы
💊4 июня началось формирование БПИФ рыночных финансовых инструментов "Альфа-Капитал Медицина" от УК "Альфа-Капитал".
Целью инвестиционной политики управляющей компании является обеспечение изменений расчетной цены изменениям количественных показателей средневзвешенных значений цен на паи (акции) иностранных инвестиционных фондов:
• Health Care Select Sector SPDR Fund (ISIN US81369Y2090),
• SPDR S&P Pharmaceuticals ETF (ISIN US78464A7220),
• SPDR S&P Biotech ETF (ISIN US78464A8707),
• ARK GENOMIC REVOLUTION ETF (ISIN US00214Q3020)
с долями 30%, 30%, 30% и 10% соответственно.
📃Инфраструктурные расходы:
Вознаграждение УК - не более 1.2%.
Вознаграждение депозитарию - не более 0.21% без учета НДС.
Прочие расходы - не более 0.2% без учета НДС.
Целью инвестиционной политики управляющей компании является обеспечение изменений расчетной цены изменениям количественных показателей средневзвешенных значений цен на паи (акции) иностранных инвестиционных фондов:
• Health Care Select Sector SPDR Fund (ISIN US81369Y2090),
• SPDR S&P Pharmaceuticals ETF (ISIN US78464A7220),
• SPDR S&P Biotech ETF (ISIN US78464A8707),
• ARK GENOMIC REVOLUTION ETF (ISIN US00214Q3020)
с долями 30%, 30%, 30% и 10% соответственно.
📃Инфраструктурные расходы:
Вознаграждение УК - не более 1.2%.
Вознаграждение депозитарию - не более 0.21% без учета НДС.
Прочие расходы - не более 0.2% без учета НДС.
Напоминаю, большой учебный курс «Инвестиционный портфель 2021» стартует уже в понедельник, 7 июня.
Почему этот учебный курс может быть вам интересен?
- Вы получите ответы не только на вопрос «Куда инвестировать?», но и на гораздо более важный вопрос «Почему инвестировать именно так?». Вы получите не просто карту пути для прохождения, но и понимание, почему ваш путь должен быть именно таким.
- По итогам учебного курса вы сами выработаете индивидуальное инвестиционное решение, которое будет ориентировано на вас, вашу персональную ситуацию, ваше отношение к рискам, индивидуальные инвестиционные горизонты и прочие персональные особенности.
- Вы получите ответы от преподавателя, который не имеет никаких агентских договоров с представителями финансовой индустрии, никакой личной материальной заинтересованности в продаже чужих продуктов, и, таким образом, абсолютно независим в своих советах.
- Вы пройдете программу, которая прошла обкатку в течение свыше 11 лет на более чем тысяче слушателей. Вы можете ознакомиться с сотнями «живых» отзывов людей, прошедших программу, неоткорректированных, от первого лица, принадлежащих реальным людям из социальных сетей.
- Помимо основного материала вы получите конспекты занятий, презентации, домашние задания и дополнительные материалы для изучения. Вы сможете продолжать задавать вопросы по теме учебного курса и после его окончания на специальном закрытом форуме.
Аналогов этому курсу в России нет.
Отдельные появляющиеся сейчас на просторах интернета «курсы» зачастую представляют собой рассказы спикеров об инструментах, которые они сами продают за агентское вознаграждение. В этих случаях речь в принципе не идет ни о формировании целостной картины мира у слушателей, ни о независимости спикера, ни о попытках разобраться в том, что же нужно вам как инвестору. Понятно, что и о качестве обучение в случаях, когда речь на самом деле идет о замаскированных под обучение продажах, говорить не приходится.
Однако, у вас есть возможность разобраться во всем самостоятельно и получить независимую непредвзятую информацию. Еще можно успеть присоединиться к новой группе, которая начинает занятия в понедельник, 7 июня.
Почему этот учебный курс может быть вам интересен?
- Вы получите ответы не только на вопрос «Куда инвестировать?», но и на гораздо более важный вопрос «Почему инвестировать именно так?». Вы получите не просто карту пути для прохождения, но и понимание, почему ваш путь должен быть именно таким.
- По итогам учебного курса вы сами выработаете индивидуальное инвестиционное решение, которое будет ориентировано на вас, вашу персональную ситуацию, ваше отношение к рискам, индивидуальные инвестиционные горизонты и прочие персональные особенности.
- Вы получите ответы от преподавателя, который не имеет никаких агентских договоров с представителями финансовой индустрии, никакой личной материальной заинтересованности в продаже чужих продуктов, и, таким образом, абсолютно независим в своих советах.
- Вы пройдете программу, которая прошла обкатку в течение свыше 11 лет на более чем тысяче слушателей. Вы можете ознакомиться с сотнями «живых» отзывов людей, прошедших программу, неоткорректированных, от первого лица, принадлежащих реальным людям из социальных сетей.
- Помимо основного материала вы получите конспекты занятий, презентации, домашние задания и дополнительные материалы для изучения. Вы сможете продолжать задавать вопросы по теме учебного курса и после его окончания на специальном закрытом форуме.
Аналогов этому курсу в России нет.
Отдельные появляющиеся сейчас на просторах интернета «курсы» зачастую представляют собой рассказы спикеров об инструментах, которые они сами продают за агентское вознаграждение. В этих случаях речь в принципе не идет ни о формировании целостной картины мира у слушателей, ни о независимости спикера, ни о попытках разобраться в том, что же нужно вам как инвестору. Понятно, что и о качестве обучение в случаях, когда речь на самом деле идет о замаскированных под обучение продажах, говорить не приходится.
Однако, у вас есть возможность разобраться во всем самостоятельно и получить независимую непредвзятую информацию. Еще можно успеть присоединиться к новой группе, которая начинает занятия в понедельник, 7 июня.
«Портфель лежебоки» - май 2021 г.
Модельный «Портфель лежебоки» в мае вырос на 3,4% (с начала года - +3,5%), и опередил инфляцию в РФ, которой проигрывал в первые месяцы. Главным образом рост портфеля произошел за счет роста российских акций («Добрыня Никитич» в мае - +4,7%, с начала года - +10,6%. При этом индексу Мосбиржи «Добрыня» проигрывает, с начала года индекс Мосбиржи показал рост на +13,2%.
Золото растет на мировых рынках, но за счет укрепления рубля к мировым валютам этот рост пока не вносит существенный вклад в рост «Лежебоки» (золото - +5,5% за май, но лишь +0,4% с начала года). Серебро ведет себя лучше (+4,0% за май, +5,2% с начала года), но и, как обычно, гораздо волатильнее.
Медленно ползут вверх цены на московскую недвижимость (+1,6% за май, но уже +6,7% с начала года).
Российские облигации по-прежнему не радуют отсутствием серьезного роста. Слабый рост в мае, но общий «минус» по итогам с начала года – RGBITR - -2,4%, RUCBITR - -0,2%.
Американский рынок акций (S&P500) показывает хороший рост (+11,2% в рублях с начала года), однако, этот рост слегка медленнее роста российского рынка акций).
Полет нормальный.
P.S. Ничто не является инвестиционной рекомендацией!
На AssetAllocation.ru обновлены графики доходностей инструментов с учетом мая 2021 г.:
https://assetallocation.ru/pdf/RU-1998-2021-5m.pdf – c 1998 г.
https://assetallocation.ru/pdf/RU-2003-2021-5m.pdf – с 2003 г.
Модельный «Портфель лежебоки» в мае вырос на 3,4% (с начала года - +3,5%), и опередил инфляцию в РФ, которой проигрывал в первые месяцы. Главным образом рост портфеля произошел за счет роста российских акций («Добрыня Никитич» в мае - +4,7%, с начала года - +10,6%. При этом индексу Мосбиржи «Добрыня» проигрывает, с начала года индекс Мосбиржи показал рост на +13,2%.
Золото растет на мировых рынках, но за счет укрепления рубля к мировым валютам этот рост пока не вносит существенный вклад в рост «Лежебоки» (золото - +5,5% за май, но лишь +0,4% с начала года). Серебро ведет себя лучше (+4,0% за май, +5,2% с начала года), но и, как обычно, гораздо волатильнее.
Медленно ползут вверх цены на московскую недвижимость (+1,6% за май, но уже +6,7% с начала года).
Российские облигации по-прежнему не радуют отсутствием серьезного роста. Слабый рост в мае, но общий «минус» по итогам с начала года – RGBITR - -2,4%, RUCBITR - -0,2%.
Американский рынок акций (S&P500) показывает хороший рост (+11,2% в рублях с начала года), однако, этот рост слегка медленнее роста российского рынка акций).
Полет нормальный.
P.S. Ничто не является инвестиционной рекомендацией!
На AssetAllocation.ru обновлены графики доходностей инструментов с учетом мая 2021 г.:
https://assetallocation.ru/pdf/RU-1998-2021-5m.pdf – c 1998 г.
https://assetallocation.ru/pdf/RU-2003-2021-5m.pdf – с 2003 г.
Ребалансировка портфеля – хорошая пенсионная привычка
Ребалансировка может помочь пенсионерам получать поток доходов от диверсифицированного портфеля акций и облигаций и снизить риски.
Зачастую пенсионеры на свой страх и риск игнорируют восстановление баланса портфеля – простой метод, требующий периодического снятия прибыли с победителей для передачи полученных средств проигравшим.
Ребалансировка – хорошая идея для любого возраста. Она снижает риск, предотвращая чрезмерное долю вложений в акции, и прививает хорошие привычки, укрепляя дисциплину, позволяющую придерживаться долгосрочного финансового плана.
Однако «полезность восстановления баланса резко возрастает после выхода на пенсию», – утверждает Кристин Бенц, директор по личным финансам Morningstar Inc.
В конце концов, именно на этой стадии управление рисками становится особенно важным. По словам г-жи Бенц, ребалансировка также может помочь пенсионерам получать поток доходов от диверсифицированного портфеля из акций и облигаций.
Поскольку акции близки к историческим максимумам, сейчас хорошее время, чтобы это вошло в привычку. Вот способы использовать ребалансировку в своих интересах при выходе на пенсию.
Далее - https://assetallocation.ru/good-retirement-habit
Ребалансировка может помочь пенсионерам получать поток доходов от диверсифицированного портфеля акций и облигаций и снизить риски.
Зачастую пенсионеры на свой страх и риск игнорируют восстановление баланса портфеля – простой метод, требующий периодического снятия прибыли с победителей для передачи полученных средств проигравшим.
Ребалансировка – хорошая идея для любого возраста. Она снижает риск, предотвращая чрезмерное долю вложений в акции, и прививает хорошие привычки, укрепляя дисциплину, позволяющую придерживаться долгосрочного финансового плана.
Однако «полезность восстановления баланса резко возрастает после выхода на пенсию», – утверждает Кристин Бенц, директор по личным финансам Morningstar Inc.
В конце концов, именно на этой стадии управление рисками становится особенно важным. По словам г-жи Бенц, ребалансировка также может помочь пенсионерам получать поток доходов от диверсифицированного портфеля из акций и облигаций.
Поскольку акции близки к историческим максимумам, сейчас хорошее время, чтобы это вошло в привычку. Вот способы использовать ребалансировку в своих интересах при выходе на пенсию.
Далее - https://assetallocation.ru/good-retirement-habit
P.S.
А мы будем обсуждать нюансы проведения ребалансировки (и не только) с группой участников учебного курса "Инвестиционный портфель 2021", стартующего уже завтра, в понедельник!
А мы будем обсуждать нюансы проведения ребалансировки (и не только) с группой участников учебного курса "Инвестиционный портфель 2021", стартующего уже завтра, в понедельник!
Набиуллина рассказала о продаже финпродуктов под видом обучающих программ
Ведомости
Банк России фиксирует новую проблему, когда продавцы предлагают финансовые продукты разной сложности под видом обучающих программ, заявила председатель регулятора Эльвира Набиуллина в ходе одной из сессий Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ-2021).
«Сейчас у нас еще одна проблема возникла, потому что в интернете действительно есть много программ обучения, которые являются не программами обучения, а по сути дела — рекламой. Продавцы финансовых продуктов начинают под видом того, что они обучают, предлагать некоторые продукты, в том числе сложные. Конечно, за этим тоже надо смотреть, потому что это псевдофинансовая грамотность», — сказала она.
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2021/06/03/872794-nabiullina-rasskazala-o-prodazhe-finproduktov-pod-vidom-obuchayuschih-programm
Ведомости
Банк России фиксирует новую проблему, когда продавцы предлагают финансовые продукты разной сложности под видом обучающих программ, заявила председатель регулятора Эльвира Набиуллина в ходе одной из сессий Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ-2021).
«Сейчас у нас еще одна проблема возникла, потому что в интернете действительно есть много программ обучения, которые являются не программами обучения, а по сути дела — рекламой. Продавцы финансовых продуктов начинают под видом того, что они обучают, предлагать некоторые продукты, в том числе сложные. Конечно, за этим тоже надо смотреть, потому что это псевдофинансовая грамотность», — сказала она.
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2021/06/03/872794-nabiullina-rasskazala-o-prodazhe-finproduktov-pod-vidom-obuchayuschih-programm
Ведомости
Набиуллина рассказала о продаже финпродуктов под видом обучающих программ
Банк России фиксирует новую проблему, когда продавцы предлагают финансовые продукты разной сложности под видом обучающих программ, заявила председатель регулятора Эльвира Набиуллина в ходе одной из сессий Петербургского международного экономического форума…
С.С.: И Набиуллина всё правильно говорит - проблема такая есть. Но проблема "псевдофинансовой грамотности" меня пугает куда меньше, чем ЦБ, задумывающийся о её решении. Поскольку известна привычка ЦБ рубить с плеча, запрещать и все зарегулировать до состояния кладбища, поневоле начинаешь опасаться внимания ЦБ к "проблемам".
Как всегда, в последний момент массово налетают любители делать все в последний момент. :)
Курс «Инвестиционный портфель 2021» стартует сегодня, 07 июня 2021 г., в 18:45 в режиме чата, в 19:00 – в эфире.
Кто не успеет – позже можно еще будет подключиться с просмотром первых занятий в записи. Но лучше не затягивать с этим.
Курс «Инвестиционный портфель 2021» стартует сегодня, 07 июня 2021 г., в 18:45 в режиме чата, в 19:00 – в эфире.
Кто не успеет – позже можно еще будет подключиться с просмотром первых занятий в записи. Но лучше не затягивать с этим.
Не про пассивные инвестиции
В США нашли новое применение аббревиатуре MMM – теперь ее там расшифровывают как «Meme Mania Monday». Смысл в том, что движения толпы по искусственному разгону акций-мемов устраиваются по понедельникам.
Так, вчера (в понедельник) скандально известные акции AMC выросли на 21%, GameStop – на 13%.
Вечеринка поколения мемасиков продолжается. Пока продолжается.
Удержаться в рамках пассивных инвестиций с их скучными ребалансировками раз в год, и не пуститься во все тяжкие, в таких условиях удается очень не многим.
Но я верю в разум своих читателей. :)
В США нашли новое применение аббревиатуре MMM – теперь ее там расшифровывают как «Meme Mania Monday». Смысл в том, что движения толпы по искусственному разгону акций-мемов устраиваются по понедельникам.
Так, вчера (в понедельник) скандально известные акции AMC выросли на 21%, GameStop – на 13%.
Вечеринка поколения мемасиков продолжается. Пока продолжается.
Удержаться в рамках пассивных инвестиций с их скучными ребалансировками раз в год, и не пуститься во все тяжкие, в таких условиях удается очень не многим.
Но я верю в разум своих читателей. :)
Forwarded from Инвестиции в ETF
Встречайте FXIP — фонд облигаций TIPS с рублёвым хеджем 🇷🇺
9 июня 2021 г. на Московской бирже начались торги ETF с тикером FXIP. Новый ETF — это рублёвый аналог FXTP, но с валютным хеджем. Напомним, что цель хеджирования — устранить зависимость рублевой динамики фонда от изменения курса рубля к доллару. Вместе с этим, инвесторы в FXIP могут рассчитывать на дополнительную доходность за счет положительной разницы между рублевыми и долларовыми ставками.
💰Стоимость 1 акции: около 100 руб.
💱Валюта торгов: рубли
💲Комиссия фонда (TER): 0,35% в год
Подробнее о #FXIP читайте в нашем материале на сайте 📈 или смотрите на YouTube 🎦.
9 июня 2021 г. на Московской бирже начались торги ETF с тикером FXIP. Новый ETF — это рублёвый аналог FXTP, но с валютным хеджем. Напомним, что цель хеджирования — устранить зависимость рублевой динамики фонда от изменения курса рубля к доллару. Вместе с этим, инвесторы в FXIP могут рассчитывать на дополнительную доходность за счет положительной разницы между рублевыми и долларовыми ставками.
💰Стоимость 1 акции: около 100 руб.
💱Валюта торгов: рубли
💲Комиссия фонда (TER): 0,35% в год
Подробнее о #FXIP читайте в нашем материале на сайте 📈 или смотрите на YouTube 🎦.
Forwarded from MOEX - Московская биржа
💼 #MOEX #БПИФ #ETF
Объявляем день биржевых фондов на Мосбирже!
Сегодня добавили:
• 5 новых БПИФ «Сбер Управления Активами»: SBCS, SBRS, SBWS, SBPS, SBDS. В портфеле – ценные бумаги разных компаний и стран.
• 1 ETF компании FinEx: FXIP. Инвестирует в казначейские облигации США с защитой от инфляции (TIPS)+валютный хедж.
Объявляем день биржевых фондов на Мосбирже!
Сегодня добавили:
• 5 новых БПИФ «Сбер Управления Активами»: SBCS, SBRS, SBWS, SBPS, SBDS. В портфеле – ценные бумаги разных компаний и стран.
• 1 ETF компании FinEx: FXIP. Инвестирует в казначейские облигации США с защитой от инфляции (TIPS)+валютный хедж.
Forwarded from Sergey Spirin
Да, разумеется, на каждую страну отдельно.
Я хочу сварить борщ так, как я хочу. Я иду на рынок и покупаю мясо, свеклу, капусту, морковку, картофель, помидоры, соль, специи, зелень и т.п. а потом добавляю это в борщ в тех пропорциях, в которых мне нужно.
Какие-то специи для борща могут стоить дорого – но на них тоже будет спрос.
А мне вместо этого пытаются продать готовые наборы: «Борщ без мяса» или «Борщ без капусты», которые я должен заварить в надежде, что мне понравится.
Но мне такие готовые наборы не нравятся. Мне не нужен ни «Борщ без мяса», ни «Борщ без капусты». Я хочу сварить борщ по своему собственному рецепту в соответствии со своими предпочтениями.
Аналогично мне нафиг не нужны ни "Развитые страны без США", ни "Развивающиеся страны без Китая". Пусть кто-то другой это ест, мне это не интересно вовсе.
Я хочу сварить борщ так, как я хочу. Я иду на рынок и покупаю мясо, свеклу, капусту, морковку, картофель, помидоры, соль, специи, зелень и т.п. а потом добавляю это в борщ в тех пропорциях, в которых мне нужно.
Какие-то специи для борща могут стоить дорого – но на них тоже будет спрос.
А мне вместо этого пытаются продать готовые наборы: «Борщ без мяса» или «Борщ без капусты», которые я должен заварить в надежде, что мне понравится.
Но мне такие готовые наборы не нравятся. Мне не нужен ни «Борщ без мяса», ни «Борщ без капусты». Я хочу сварить борщ по своему собственному рецепту в соответствии со своими предпочтениями.
Аналогично мне нафиг не нужны ни "Развитые страны без США", ни "Развивающиеся страны без Китая". Пусть кто-то другой это ест, мне это не интересно вовсе.
Поделюсь с вами картинкой, обновленной к сегодняшнему занятию группы курса «Инвестиционный портфель 2021». Думаю, она также окажется полезна для тех, кто слушал курс ранее, и еще помнит, что я там рассказывал.
На картинке – скользящие 12-месячные доходности для российских индексов гос. облигаций RGBITR и корп. облигаций RUCBITR (не путать с доходностями к погашению, на картинке – прошлые, а не будущие доходности!), а также аналогичные данные по депозитам в российских банках и по российской инфляции.
Мы с вами, похоже, наблюдаем наступление очередного периода, когда доходности по облигациям начинают резко обгонять ставки по депозитам на фоне растущей инфляции. Доходности к погашению по облигациям сейчас – уже свыше 7% годовых. Средние ставки по банковским депозитам (по данным ЦБ) – ниже 4% годовых. Депозиты начинают проигрывать инфляции, и, возможно, это надолго.
Вряд ли эта ситуация сможет быстро «развернуться» - предпосылок для этого не видно.
Результатом этого может стать дальнейшее ускорение оттока денег с депозитов в банках, а также возможность для инвесторов в облигации (и фонды облигаций) получить доходности сильно выше среднего, на коротких промежутках времени – вплоть до двузначных. Правда, для этого входить в рынок, возможно, нужно не сейчас, а позже. (Только не спрашивайте «когда?» – я этого не знаю, да и никто не знает).
Однако, достаточно сравнить текущую ситуацию с годами, выделенными на картинке красными овалами, чтобы увидеть некоторое сходство, и, как следствие, заманчивые перспективы для тех, кто сообразит, как можно текущей ситуацией воспользоваться.
Дисклеймер: не является инвестиционной рекомендацией!
P.S.
Ну и на закуску, для тех, кто дочитывает посты до конца - экстремальный сценарий, вероятность которого невелика, но, однако, возросла: к осени мы можем увидеть элементы банковского кризиса, похожего на осень 2008 или 2014 гг. Надеюсь, что этого не произойдет, пока мы еще только начали двигаться в эту сторону, и еще имеем все шансы вовремя свернуть с этого пути.
Рецепт преодоления любых кризисов – грамотно диверсифицированный инвестиционный портфель!
На картинке – скользящие 12-месячные доходности для российских индексов гос. облигаций RGBITR и корп. облигаций RUCBITR (не путать с доходностями к погашению, на картинке – прошлые, а не будущие доходности!), а также аналогичные данные по депозитам в российских банках и по российской инфляции.
Мы с вами, похоже, наблюдаем наступление очередного периода, когда доходности по облигациям начинают резко обгонять ставки по депозитам на фоне растущей инфляции. Доходности к погашению по облигациям сейчас – уже свыше 7% годовых. Средние ставки по банковским депозитам (по данным ЦБ) – ниже 4% годовых. Депозиты начинают проигрывать инфляции, и, возможно, это надолго.
Вряд ли эта ситуация сможет быстро «развернуться» - предпосылок для этого не видно.
Результатом этого может стать дальнейшее ускорение оттока денег с депозитов в банках, а также возможность для инвесторов в облигации (и фонды облигаций) получить доходности сильно выше среднего, на коротких промежутках времени – вплоть до двузначных. Правда, для этого входить в рынок, возможно, нужно не сейчас, а позже. (Только не спрашивайте «когда?» – я этого не знаю, да и никто не знает).
Однако, достаточно сравнить текущую ситуацию с годами, выделенными на картинке красными овалами, чтобы увидеть некоторое сходство, и, как следствие, заманчивые перспективы для тех, кто сообразит, как можно текущей ситуацией воспользоваться.
Дисклеймер: не является инвестиционной рекомендацией!
P.S.
Ну и на закуску, для тех, кто дочитывает посты до конца - экстремальный сценарий, вероятность которого невелика, но, однако, возросла: к осени мы можем увидеть элементы банковского кризиса, похожего на осень 2008 или 2014 гг. Надеюсь, что этого не произойдет, пока мы еще только начали двигаться в эту сторону, и еще имеем все шансы вовремя свернуть с этого пути.
Рецепт преодоления любых кризисов – грамотно диверсифицированный инвестиционный портфель!