😲 Руководитель Binance стал жертвой мошенников
Патрик Хиллманн, директор по связям с общественностью крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance, утверждает, что стал жертвой мошенников. По словам Хиллманна, «команда изощрённых хакеров создала его голограмму».
С помощью дипфейка мошенники устраивали видеоконференции с криптостартапами, которым предлагали за деньги помощь с листингом токенов на бирже.
Впрочем, схема быстро вскрылась: одна из монет действительно залистилась, о чём написали в соцсетях представители проекта. Эта новость дошла до настоящего Хилманна, который заявил, что не занимается листингом.
Он отметил, что хотя в его фейковом изображении «отсутствовали 15 фунтов, которые он набрал за время болезни ковидом», подделка была «достаточно изощрённой, чтобы обмануть нескольких высокоинтеллектуальных членов криптосообщества». При создании голограммы использовались видеозаписи интервью Хиллманна и его выступлений на телевидении.
#Binance #мошенничество
Патрик Хиллманн, директор по связям с общественностью крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance, утверждает, что стал жертвой мошенников. По словам Хиллманна, «команда изощрённых хакеров создала его голограмму».
С помощью дипфейка мошенники устраивали видеоконференции с криптостартапами, которым предлагали за деньги помощь с листингом токенов на бирже.
Впрочем, схема быстро вскрылась: одна из монет действительно залистилась, о чём написали в соцсетях представители проекта. Эта новость дошла до настоящего Хилманна, который заявил, что не занимается листингом.
Он отметил, что хотя в его фейковом изображении «отсутствовали 15 фунтов, которые он набрал за время болезни ковидом», подделка была «достаточно изощрённой, чтобы обмануть нескольких высокоинтеллектуальных членов криптосообщества». При создании голограммы использовались видеозаписи интервью Хиллманна и его выступлений на телевидении.
#Binance #мошенничество
😬 Только 6% россиян разбираются в криптовалютах
Треть россиян не намерена когда-либо покупать криптовалюты, а хорошо, причём по собственным оценкам, в них разбираются лишь 6% граждан, следует из опроса производителя криптокошельков Tangem. При этом сам термин знает большинство опрошенных — 80%.
Никогда не покупали криптовалюту 72% респондентов, 15% совершили первую покупку на сумму до $100, 9% — от $100 до $1 тысячи, 4% — более $1 тысячи.
Впрочем, принятие криптовалют населением страны все равно достаточно высоко, считают эксперты. До сих пор многие вывозят деньги из России с помощью стейблкоинов и биткоинов и обменивают их обратно на фиат в таких странах, как Грузия или ОАЭ.
Кстати, что касается рынка США, то каждый пятый американец покупает крипту в кредит. В основном это некрупные займы от $500 до $1000. Впрочем, многие кредиты имеют фактическую годовую ставку до 400%.
#крипта
Треть россиян не намерена когда-либо покупать криптовалюты, а хорошо, причём по собственным оценкам, в них разбираются лишь 6% граждан, следует из опроса производителя криптокошельков Tangem. При этом сам термин знает большинство опрошенных — 80%.
Никогда не покупали криптовалюту 72% респондентов, 15% совершили первую покупку на сумму до $100, 9% — от $100 до $1 тысячи, 4% — более $1 тысячи.
Впрочем, принятие криптовалют населением страны все равно достаточно высоко, считают эксперты. До сих пор многие вывозят деньги из России с помощью стейблкоинов и биткоинов и обменивают их обратно на фиат в таких странах, как Грузия или ОАЭ.
Кстати, что касается рынка США, то каждый пятый американец покупает крипту в кредит. В основном это некрупные займы от $500 до $1000. Впрочем, многие кредиты имеют фактическую годовую ставку до 400%.
#крипта
📉 Прибыль «Тинькофф» оказалась минимальной за пять лет
TCS Group — материнская компания банка — в отчёте за второй квартал 2022 года не стала раскрывать данные о выручке и прибыли и другие финансовые показатели — уже второй квартал подряд. Однако компания отметила, что абсолютный показатель прибыли находится на минимальном уровне за пять лет.
При этом самая маленькая прибыль за первое полугодие за этот период у «Тинькофф» была в 2018 году — $173 млн. В прошлом году за первое полугодие компания заработала $408 млн. Таким образом, возможное снижение чистой прибыли составляет до 57%.
Чистый процентный доход во втором квартале составил 52,2 млрд рублей против 39,9 млрд рублей годом ранее. Число клиентов «Тинькофф» увеличилось на 46% год к году, до 24,3 млн. Активная клиентская база — на 50%, до 17,3 млн.
«Тинькофф» сообщил, что продолжает поддерживать «значительный запас ликвидности и достаточные резервы капитала, чтобы адаптироваться к меняющимся условиям в 2022 году».
В начале лета работа «Тинькофф» вызвала критику его клиентов. Во-первых, пользователи банка негативно встретили введение комиссий за обслуживание счетов в иностранной валюте. Банк назначил одну из самых высоких комиссий — 1% в месяц. Во-вторых, кредитная организация подняла минимальную сумму SWIFT-переводов до $20 000, а также ввела комиссию за входящие SWIFT-переводы в размере 3% от суммы (но не менее $200). В июле «Тинькофф банк» и вовсе прекратил исходящие переводы во всех валютах до 1 октября.
В начале прошлого года Олег Тиньков утратил контроль над банком и отошёл от бизнеса. Его доля уменьшилась с 84% до 35%. Весной 2022 года банкир анонсировал свой выход из банковского бизнеса. Он заявил, что готов продать свою долю за $300 млн, что на 85% ниже рыночной цены. В конце апреля компания «Интеррос» совладельца «Норникеля» Владимира Потанина выкупила его долю. Сумму сделки ни одна из сторон так и не озвучила.
#Тинькофф #банки
TCS Group — материнская компания банка — в отчёте за второй квартал 2022 года не стала раскрывать данные о выручке и прибыли и другие финансовые показатели — уже второй квартал подряд. Однако компания отметила, что абсолютный показатель прибыли находится на минимальном уровне за пять лет.
При этом самая маленькая прибыль за первое полугодие за этот период у «Тинькофф» была в 2018 году — $173 млн. В прошлом году за первое полугодие компания заработала $408 млн. Таким образом, возможное снижение чистой прибыли составляет до 57%.
Чистый процентный доход во втором квартале составил 52,2 млрд рублей против 39,9 млрд рублей годом ранее. Число клиентов «Тинькофф» увеличилось на 46% год к году, до 24,3 млн. Активная клиентская база — на 50%, до 17,3 млн.
«Тинькофф» сообщил, что продолжает поддерживать «значительный запас ликвидности и достаточные резервы капитала, чтобы адаптироваться к меняющимся условиям в 2022 году».
В начале лета работа «Тинькофф» вызвала критику его клиентов. Во-первых, пользователи банка негативно встретили введение комиссий за обслуживание счетов в иностранной валюте. Банк назначил одну из самых высоких комиссий — 1% в месяц. Во-вторых, кредитная организация подняла минимальную сумму SWIFT-переводов до $20 000, а также ввела комиссию за входящие SWIFT-переводы в размере 3% от суммы (но не менее $200). В июле «Тинькофф банк» и вовсе прекратил исходящие переводы во всех валютах до 1 октября.
В начале прошлого года Олег Тиньков утратил контроль над банком и отошёл от бизнеса. Его доля уменьшилась с 84% до 35%. Весной 2022 года банкир анонсировал свой выход из банковского бизнеса. Он заявил, что готов продать свою долю за $300 млн, что на 85% ниже рыночной цены. В конце апреля компания «Интеррос» совладельца «Норникеля» Владимира Потанина выкупила его долю. Сумму сделки ни одна из сторон так и не озвучила.
#Тинькофф #банки
🇹🇷 ЦРУ угрожает турецким бизнесменам за продажу недвижимости россиянам
Американская спецслужба вслед за Минфином США оказывает давление на турецкие власти и бизнес, которые сотрудничают с россиянами и помогают им обходить санкции. Так, по данным газеты Yeni Şafak, ЦРУ открыто угрожает предпринимателям в Турции за продажу недвижимости россиянам.
Опрос среди бизнесменов якобы лично проводил глава отделения американского управления в Турции.
«Сотрудник ЦРУ задавал бизнесменам из жилищного сектора такие вопросы: “Сколько домов вы продали россиянам?В какой валюте вы получали оплату? По какому каналу они производили оплату? Вы брали деньги из рук или платили через банк?”», — пишет турецкое издание. Представитель спецслужбы обосновал свои вопросы необходимостью контроля за соблюдением антироссийских санкций, введённых Соединенными Штатами.
Ранее Минфин США пригрозило отключить турецкие банки от возможности проводить операции в долларах, если те начнут открывать корсчета попавшим под санкции банкам РФ для расчетов в нацвалютах. Кроме того, в Турцию приезжали американские чиновники, которые предупреждали местных официальных лиц и банкиров: за попытки спрятать российские деньги или пренебрежение санкционным режимом последуют вторичные санкции.
#Турция #санкции
Американская спецслужба вслед за Минфином США оказывает давление на турецкие власти и бизнес, которые сотрудничают с россиянами и помогают им обходить санкции. Так, по данным газеты Yeni Şafak, ЦРУ открыто угрожает предпринимателям в Турции за продажу недвижимости россиянам.
Опрос среди бизнесменов якобы лично проводил глава отделения американского управления в Турции.
«Сотрудник ЦРУ задавал бизнесменам из жилищного сектора такие вопросы: “Сколько домов вы продали россиянам?В какой валюте вы получали оплату? По какому каналу они производили оплату? Вы брали деньги из рук или платили через банк?”», — пишет турецкое издание. Представитель спецслужбы обосновал свои вопросы необходимостью контроля за соблюдением антироссийских санкций, введённых Соединенными Штатами.
Ранее Минфин США пригрозило отключить турецкие банки от возможности проводить операции в долларах, если те начнут открывать корсчета попавшим под санкции банкам РФ для расчетов в нацвалютах. Кроме того, в Турцию приезжали американские чиновники, которые предупреждали местных официальных лиц и банкиров: за попытки спрятать российские деньги или пренебрежение санкционным режимом последуют вторичные санкции.
#Турция #санкции
Главные новости уходящей недели в нашем дайджесте:
🔹 Россия и Украина окончательно разорвали соглашение об избежании двойного налогообложения
🔹 Санкции вытеснили Сбер из Казахстана. Банк продаст свою казахстанскую «дочку» холдингу «Байтерек»
🔹 США оказывают давление на Турцию за дружбу с Россией. Американский Минфин пригрозил отключить турецкие банки от долларов за помощь россиянам в обходе санкций, а ЦРУ угрожает бизнесменам за продажу недвижимости гражданам РФ
🔹 ЦБ смягчил ограничения на продажу наличной валюты физлицам. Если раньше кредитные организации могли продавать только валютный кэш, поступивший в кассы от физлиц после 9 апреля, то теперь — ещё и наличные доллары и евро, полученные из других источников (например, от сделок с банками-нерезидентам, а также от российских юрлиц, которые зачислили наличные на счета по законным основаниям)
А ещё:
💴 Спрос на китайскую валюту растёт непрерывно с начала марта. Что это значит для частных инвесторов, стоит ли переходить в своих расчётах на юань? Анализ текущей ситуации и её перспективы — в новой статье редакторов «Технологии финансов».
#дайджестТФ
@FinTechnika
🔹 Россия и Украина окончательно разорвали соглашение об избежании двойного налогообложения
🔹 Санкции вытеснили Сбер из Казахстана. Банк продаст свою казахстанскую «дочку» холдингу «Байтерек»
🔹 США оказывают давление на Турцию за дружбу с Россией. Американский Минфин пригрозил отключить турецкие банки от долларов за помощь россиянам в обходе санкций, а ЦРУ угрожает бизнесменам за продажу недвижимости гражданам РФ
🔹 ЦБ смягчил ограничения на продажу наличной валюты физлицам. Если раньше кредитные организации могли продавать только валютный кэш, поступивший в кассы от физлиц после 9 апреля, то теперь — ещё и наличные доллары и евро, полученные из других источников (например, от сделок с банками-нерезидентам, а также от российских юрлиц, которые зачислили наличные на счета по законным основаниям)
А ещё:
💴 Спрос на китайскую валюту растёт непрерывно с начала марта. Что это значит для частных инвесторов, стоит ли переходить в своих расчётах на юань? Анализ текущей ситуации и её перспективы — в новой статье редакторов «Технологии финансов».
#дайджестТФ
@FinTechnika
🥶 С наступлением холодов британские удалёнщики планируют вернуться в офис
Каждый седьмой житель Великобритании работал или до сих пор работает из дома со времён пандемии. Но теперь, с ростом тарифов на электричество и отопление, часть британцев хочет вернуться в офис: им дешевле будет ездить на работу, чем постоянно поддерживать в доме комфортную температуру.
Так, 14% опрошенных планируют проводить больше времени в офисе, чтобы сэкономить на домашних счетах. «Если люди проводят каждый день в неудобном и холодном доме, перспектива тёплого офиса без беспокойства о дополнительных счетах может перевесить чашу весов», — сказала Сара Коулз, старший аналитик по личным финансам в Hargreaves Lansdown.
По оценкам энергетического консалтингового агентства Auxilione, предельная цена счетов может вырасти с 1971 до 6089 фунтов стерлингов в год.
National Energy Action просит власти оказать большую поддержку удалёнщикам. «Чтобы люди не делали трудный выбор, правительству Великобритании необходимо срочно обновить пакет поддержки счетов за электроэнергию и работать с регулирующим органом над введением социального тарифа», — отметили в пресс-службе National Energy Action.
#Великобритания
Каждый седьмой житель Великобритании работал или до сих пор работает из дома со времён пандемии. Но теперь, с ростом тарифов на электричество и отопление, часть британцев хочет вернуться в офис: им дешевле будет ездить на работу, чем постоянно поддерживать в доме комфортную температуру.
Так, 14% опрошенных планируют проводить больше времени в офисе, чтобы сэкономить на домашних счетах. «Если люди проводят каждый день в неудобном и холодном доме, перспектива тёплого офиса без беспокойства о дополнительных счетах может перевесить чашу весов», — сказала Сара Коулз, старший аналитик по личным финансам в Hargreaves Lansdown.
По оценкам энергетического консалтингового агентства Auxilione, предельная цена счетов может вырасти с 1971 до 6089 фунтов стерлингов в год.
National Energy Action просит власти оказать большую поддержку удалёнщикам. «Чтобы люди не делали трудный выбор, правительству Великобритании необходимо срочно обновить пакет поддержки счетов за электроэнергию и работать с регулирующим органом над введением социального тарифа», — отметили в пресс-службе National Energy Action.
#Великобритания
🇪🇪 🏘 Тысячи россиян могут потерять свою недвижимость в Эстонии
Почти 4500 граждан России лишились доступа к своему имуществу в стране из-за запрета Таллина на выдачу виз россиянам. Если у владельцев недвижимости появятся долги за коммунальные услуги, неоплаченные из-за санкций, они могут и вовсе потерять свою собственность.
Кроме этого, Министерство внутренних дел страны готовит законопроект, который должен урегулировать правовое положение россиян, владеющих недвижимостью. В некоторых случаях это может привести к потере имущества. Например, если россиянин владеет имуществом в районах, где расположены объекты критической инфраструктуры или в приграничных районах. Документ будет опубликован в ближайшие месяцы.
ℹ️ Всего в Эстонии гражданам Российской Федерации принадлежит 41 351 объектов недвижимости. В визах для въезда в страну нуждаются 12% россиян — у большинства все же есть вид на жительство в этой стране.
#ВНЖ #недвижимость
Почти 4500 граждан России лишились доступа к своему имуществу в стране из-за запрета Таллина на выдачу виз россиянам. Если у владельцев недвижимости появятся долги за коммунальные услуги, неоплаченные из-за санкций, они могут и вовсе потерять свою собственность.
Кроме этого, Министерство внутренних дел страны готовит законопроект, который должен урегулировать правовое положение россиян, владеющих недвижимостью. В некоторых случаях это может привести к потере имущества. Например, если россиянин владеет имуществом в районах, где расположены объекты критической инфраструктуры или в приграничных районах. Документ будет опубликован в ближайшие месяцы.
ℹ️ Всего в Эстонии гражданам Российской Федерации принадлежит 41 351 объектов недвижимости. В визах для въезда в страну нуждаются 12% россиян — у большинства все же есть вид на жительство в этой стране.
#ВНЖ #недвижимость
🇦🇫 Талибы устроили облаву на криптобиржи Афганистана
На прошлой неделе афганская полиция закрыла как минимум 16 криптобирж и арестовала их сотрудников. Власти страны ввели общенациональный запрет на цифровые активы, назвав их целью обман людей.
Однако спустя неделю всех задержанных отпустили, взяв с них обещание прекратить все операции, связанные с криптовалютами. При этом активы закрытых властями бирж до сих пор не были заблокированными, уточняет один из владельцев платформы.
Глава афганской биржи, пожелавший остаться неназванным, добавил, что компании не получали предварительного предупреждения и понятия не имели, что талибы* запретили криптоактивы. При этом местная полиция утверждает, что крипта запрещена в стране уже три месяца.
«Банк Афганистана заявил, что торговля цифровой валютой создала множество проблем и является обманом людей. Мы приняли меры и арестовали всех, кто связан с обменниками, и закрыли их точки», — отметил глава отдела по борьбе с преступностью полиции Герата Сайед Шах Садаат.
После захвата власти талибами криптовалюта стала спасением для местного населения. С помощью неё афганцы обходили слежку талибов и получали денежные переводы от своих семей, которые находятся за рубежом. Для отправки платежей ими был выбран стейблкоин BUSD. После получения перевода местные жители конвертируют в обменных пунктах крипту в афгани, местную валюту.
*Исламистское движение «Талибан» внесено в список организаций, признанных в России террористическими, его деятельность запрещена.
#Афганистан #крипта
На прошлой неделе афганская полиция закрыла как минимум 16 криптобирж и арестовала их сотрудников. Власти страны ввели общенациональный запрет на цифровые активы, назвав их целью обман людей.
Однако спустя неделю всех задержанных отпустили, взяв с них обещание прекратить все операции, связанные с криптовалютами. При этом активы закрытых властями бирж до сих пор не были заблокированными, уточняет один из владельцев платформы.
Глава афганской биржи, пожелавший остаться неназванным, добавил, что компании не получали предварительного предупреждения и понятия не имели, что талибы* запретили криптоактивы. При этом местная полиция утверждает, что крипта запрещена в стране уже три месяца.
«Банк Афганистана заявил, что торговля цифровой валютой создала множество проблем и является обманом людей. Мы приняли меры и арестовали всех, кто связан с обменниками, и закрыли их точки», — отметил глава отдела по борьбе с преступностью полиции Герата Сайед Шах Садаат.
После захвата власти талибами криптовалюта стала спасением для местного населения. С помощью неё афганцы обходили слежку талибов и получали денежные переводы от своих семей, которые находятся за рубежом. Для отправки платежей ими был выбран стейблкоин BUSD. После получения перевода местные жители конвертируют в обменных пунктах крипту в афгани, местную валюту.
*Исламистское движение «Талибан» внесено в список организаций, признанных в России террористическими, его деятельность запрещена.
#Афганистан #крипта
😯 Криптобиржа случайно перевела клиентке $10,5 млн вместо $100
Дорогая для биржи Crypto.com ошибка случилась в мае 2021 года. Тогда клиентка из Мельбурна запросила у сервиса возмещение $100. Однако на её счёт поступила сумма в $10,5 млн: сотрудники случайно ввели в поле размера перевода номер счёта женщины.
Несмотря на крупный трансфер, ошибку не замечали в течение семи месяцев, до проведения аудиторской проверки по итогам года. За это время женщина успела обналичить средства и приобрести особняк в пригороде за $1,35 млн долларов, купить ещё один дом для родственницы, а часть суммы распределить между личными счетами.
Когда в компании обнаружили ошибку, от клиентки потребовали возвратить незаконно присвоенные деньги. В августе суд вынес первое решение по делу, согласно которому женщина должна продать недавно приобретённый дом и вернуть полученные за него средства бирже. По оставшейся части суммы суд вынесет дополнительное решение позже.
#Crypto #крипта
Дорогая для биржи Crypto.com ошибка случилась в мае 2021 года. Тогда клиентка из Мельбурна запросила у сервиса возмещение $100. Однако на её счёт поступила сумма в $10,5 млн: сотрудники случайно ввели в поле размера перевода номер счёта женщины.
Несмотря на крупный трансфер, ошибку не замечали в течение семи месяцев, до проведения аудиторской проверки по итогам года. За это время женщина успела обналичить средства и приобрести особняк в пригороде за $1,35 млн долларов, купить ещё один дом для родственницы, а часть суммы распределить между личными счетами.
Когда в компании обнаружили ошибку, от клиентки потребовали возвратить незаконно присвоенные деньги. В августе суд вынес первое решение по делу, согласно которому женщина должна продать недавно приобретённый дом и вернуть полученные за него средства бирже. По оставшейся части суммы суд вынесет дополнительное решение позже.
#Crypto #крипта
🇫🇮 Финские таможенники объяснили своё право на изъятие евро у россиян
В департаменте таможенного контроля страны сослались на статью 5i регламента Совета ЕС. По словам таможенников, частные лица, которые возвращаются из Финляндии обратно в Россию, не имеют право провозить с собой евро.
«Запрещается продавать, поставлять, переводить или экспортировать банкноты, номинированные в любой официальной валюте государства-члена [Евросоюза], в Россию или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России, включая правительство и ЦБ, или для использования в России», — процитировали положение статьи в таможенном ведомстве.
При этом в статье есть оговорка, что запрет не распространяется на валюту, предназначенную для личного использования. Власти Финляндии посчитали, что эта оговорка действует только в отношении граждан ЕС, которые направляются в Россию.
Ранее финская таможня изъяла у россиянина купюры на сумму в €1390. Он оставил деньги на таможне и получил взамен опись с указанием номинала изъятых купюр и общей суммы. Пересекающие границу с Финляндией россияне отмечают, что запрет на ввоз евро из стран ЕС в Россию действует с марта, но прежде финская таможня не интересовалась перевозимыми суммами.
#Финляндия #санкции
В департаменте таможенного контроля страны сослались на статью 5i регламента Совета ЕС. По словам таможенников, частные лица, которые возвращаются из Финляндии обратно в Россию, не имеют право провозить с собой евро.
«Запрещается продавать, поставлять, переводить или экспортировать банкноты, номинированные в любой официальной валюте государства-члена [Евросоюза], в Россию или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России, включая правительство и ЦБ, или для использования в России», — процитировали положение статьи в таможенном ведомстве.
При этом в статье есть оговорка, что запрет не распространяется на валюту, предназначенную для личного использования. Власти Финляндии посчитали, что эта оговорка действует только в отношении граждан ЕС, которые направляются в Россию.
Ранее финская таможня изъяла у россиянина купюры на сумму в €1390. Он оставил деньги на таможне и получил взамен опись с указанием номинала изъятых купюр и общей суммы. Пересекающие границу с Финляндией россияне отмечают, что запрет на ввоз евро из стран ЕС в Россию действует с марта, но прежде финская таможня не интересовалась перевозимыми суммами.
#Финляндия #санкции
🇮🇷 Иран легализовал и урегулировал криптовалюту
Иран, 40 лет живущий под санкциями, наконец решил широко применять цифровые активы и их возможности для обхода санкций. Правительство подготовило законодательную базу для осуществления своих планов.
Так, в Иране принят закон, который устанавливает правила торговых операций с криптовалютами. Фактически в стране вводится регулирование крипты и налог на майнинг.
В иранском Минпроме отметили, что теперь местные автодилеры смогут импортировать машины, оплачивая все операции в криптовалюте, а не в долларах или евро.
В начале августа Иран впервые оплатил импортный товар на сумму $10 млн цифровыми активами. К концу сентября иранские власти планируют начать широко применять криптовалюты и смарт-контракты во внешней торговле с рядом стран.
#Иран #санкции #крипта
Иран, 40 лет живущий под санкциями, наконец решил широко применять цифровые активы и их возможности для обхода санкций. Правительство подготовило законодательную базу для осуществления своих планов.
Так, в Иране принят закон, который устанавливает правила торговых операций с криптовалютами. Фактически в стране вводится регулирование крипты и налог на майнинг.
В иранском Минпроме отметили, что теперь местные автодилеры смогут импортировать машины, оплачивая все операции в криптовалюте, а не в долларах или евро.
В начале августа Иран впервые оплатил импортный товар на сумму $10 млн цифровыми активами. К концу сентября иранские власти планируют начать широко применять криптовалюты и смарт-контракты во внешней торговле с рядом стран.
#Иран #санкции #крипта
🚨 Интерпол задержал основателя турецкой криптобиржи Thodex. Он украл у клиентов $24 млн
В Албании задержали основателя криптобиржи Thodex Фарука Фатиха Озера. Его подозревают в мошенничестве и краже миллионов долларов.
Озер основал биржу в 2017 году. Спустя четыре года, в апреле 2021 года она неожиданно прекратила торги. Сначала платформа сослалась на технические работы, но затем заявила о передаче бизнеса «крупному партнёру» и закрыла все аккаунты в соцсетях. Фактически биржа закрылась, присвоив все средства инвесторов. А её основатель скрылся на территории Албании.
Более 2 тысяч клиентов Thodex подали в суд на компанию с обвинениями в мошенничестве и краже миллионов долларов. Следствие оценило ущерб в 356 млн турецких лир (~$24 млн). А, по данным аналитиков Chainalysis, ущерб составил и вовсе $2,6 млрд.
Турецкая прокуратура начала расследование после бегства главы биржи, несколько человек было задержано. Всего 21 человеку, включая брата и сестру Озера, было предъявлено обвинение в создании преступной группировки и мошенничестве. В ближайшее время Интерпол экстрадирует Озера из Албании в Турцию, где он предстанет перед судом. В общей сложности обвиняемым грозит более 40 тысяч лет тюремного заключения.
#мошенничество #Thodex
В Албании задержали основателя криптобиржи Thodex Фарука Фатиха Озера. Его подозревают в мошенничестве и краже миллионов долларов.
Озер основал биржу в 2017 году. Спустя четыре года, в апреле 2021 года она неожиданно прекратила торги. Сначала платформа сослалась на технические работы, но затем заявила о передаче бизнеса «крупному партнёру» и закрыла все аккаунты в соцсетях. Фактически биржа закрылась, присвоив все средства инвесторов. А её основатель скрылся на территории Албании.
Более 2 тысяч клиентов Thodex подали в суд на компанию с обвинениями в мошенничестве и краже миллионов долларов. Следствие оценило ущерб в 356 млн турецких лир (~$24 млн). А, по данным аналитиков Chainalysis, ущерб составил и вовсе $2,6 млрд.
Турецкая прокуратура начала расследование после бегства главы биржи, несколько человек было задержано. Всего 21 человеку, включая брата и сестру Озера, было предъявлено обвинение в создании преступной группировки и мошенничестве. В ближайшее время Интерпол экстрадирует Озера из Албании в Турцию, где он предстанет перед судом. В общей сложности обвиняемым грозит более 40 тысяч лет тюремного заключения.
#мошенничество #Thodex
💳 Белорусский банк сорвал куш на карточном туризме россиян
Спрос россиян на карты «Беларусбанка» — самого крупного банка страны — вырос почти на 60%. Граждане России оформляют карты в белорусских, российских рублях, долларах или евро.
«С использованием карточек Visa, Mastercard, БЕЛКАРТ-Maestro, эмитированных “Беларусбанком”, можно совершать безналичные расходные операции и снимать деньги за пределами Беларуси, за исключением России», — уточнили в банке.
Пополнить белорусские карты можно с помощью международного SWIFT-перевода, в офисе банка или через интернет-банк.
Поездки в Беларусь за картами одни из самых бюджетных: минимальная стоимость авиабилетов из Москвы до Минска и обратно — 8 тысяч рублей, железнодорожных — 2 тысячи рублей. О новом виде туризма — «карточных турах» — мы подробнее писали здесь.
#банки #карточныйтуризм
Спрос россиян на карты «Беларусбанка» — самого крупного банка страны — вырос почти на 60%. Граждане России оформляют карты в белорусских, российских рублях, долларах или евро.
«С использованием карточек Visa, Mastercard, БЕЛКАРТ-Maestro, эмитированных “Беларусбанком”, можно совершать безналичные расходные операции и снимать деньги за пределами Беларуси, за исключением России», — уточнили в банке.
Пополнить белорусские карты можно с помощью международного SWIFT-перевода, в офисе банка или через интернет-банк.
Поездки в Беларусь за картами одни из самых бюджетных: минимальная стоимость авиабилетов из Москвы до Минска и обратно — 8 тысяч рублей, железнодорожных — 2 тысячи рублей. О новом виде туризма — «карточных турах» — мы подробнее писали здесь.
#банки #карточныйтуризм
😏 Клиенты «Тинькофф» один за другим выигрывают споры с банком и возвращают свои деньги
«Тинькофф Банк» проиграл в суде ещё одно дело об ошибке в курсах валют, которая позволила клиенту заработать на обменных операциях. На этот раз вернуть свои деньги удалось москвичу.
Хронология событий, установленная судом:
— в конце февраля – начале марта банк устанавливает неверные курсы конвертации;
— клиент в это время совершает валютнообменные операции;
— 19 марта банк блокирует счета клиента под предлогом ФЗ-115;
— 22 марта «Тинькофф» списывает все деньги клиента и устанавливает отрицательный баланс, а после — требует возместить причинённые убытки в течение 25 дней.
Клиентов и представляющий его адвокат настаивали: банк, профессиональный участник рынка, не может переложить ответственность за совершённую им ошибку на потребителя. В итоге московский суд занял сторону клиента.
«Удовлетворены требования к банку о возврате денег на счета, отмене отрицательного баланса, выплате процентов, морального вреда и сумма штрафа в рамках закона о защите прав потребителя в размере 15 000 фунтов стерлингов», — уточняют адвокаты.
Ранее в августе рассматривалось подобное дело в Перми. Клиенту кредитной организации удалось отсудить почти 1,3 млн рублей, которые «Тинькофф» при таких же обстоятельствах списал у него со счёта.
В общей сложности от аналогичных действий банка пострадали 256 человек. Часть из них продолжает судится.
#Тинькофф #банки
«Тинькофф Банк» проиграл в суде ещё одно дело об ошибке в курсах валют, которая позволила клиенту заработать на обменных операциях. На этот раз вернуть свои деньги удалось москвичу.
Хронология событий, установленная судом:
— в конце февраля – начале марта банк устанавливает неверные курсы конвертации;
— клиент в это время совершает валютнообменные операции;
— 19 марта банк блокирует счета клиента под предлогом ФЗ-115;
— 22 марта «Тинькофф» списывает все деньги клиента и устанавливает отрицательный баланс, а после — требует возместить причинённые убытки в течение 25 дней.
Клиентов и представляющий его адвокат настаивали: банк, профессиональный участник рынка, не может переложить ответственность за совершённую им ошибку на потребителя. В итоге московский суд занял сторону клиента.
«Удовлетворены требования к банку о возврате денег на счета, отмене отрицательного баланса, выплате процентов, морального вреда и сумма штрафа в рамках закона о защите прав потребителя в размере 15 000 фунтов стерлингов», — уточняют адвокаты.
Ранее в августе рассматривалось подобное дело в Перми. Клиенту кредитной организации удалось отсудить почти 1,3 млн рублей, которые «Тинькофф» при таких же обстоятельствах списал у него со счёта.
В общей сложности от аналогичных действий банка пострадали 256 человек. Часть из них продолжает судится.
#Тинькофф #банки
👀 Россия вслед за Ираном захотела использовать крипту в международной торговле
Власти России хотят использовать цифровые активы (ЦФА) для оплаты товаров при импорте и экспорте. Премьер-министр РФ Михаил Мишустин назвал ЦФА безопасной альтернативой.
«Нам необходимо интенсивно развивать инновационные направления, в том числе заниматься внедрением цифровых активов. Это безопасная для всех сторон альтернатива», — заявил Мишустин. Он также подчеркнул необходимость в постепенном отказе от валют недружественных стран.
Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступающая против легализации криптовалют, допустила, что ЦФА могут использоваться в международных платежах, если «не проникают» в российскую финансовую систему.
При этом не совсем ясно, что в правительстве имеют ввиду под «цифровыми активами» — криптовалюту, или ЦФА, или то и другое вместе.
«В зависимости от того, что имелось в виду, подход к реализации инициативы и успешность её реализации будет как раз зависеть от соответствующего типа активов», — заявил эксперт юридической фирмы DRC Михаила Быстрова.
Представители рынка также указывают, что для международных расчётов с помощью ЦФА необходимо выполнить ряд условий. Во-первых, расширить возможности для выпуска ЦФА. Сейчас в реестре операторов выпуска лишь три площадки, допущенных Банком России, и они решают в первую очередь собственные задачи. Кроме того, нужно повсеместно распространить этот тип активов как средства обмена или расчётов, однако этому, в частности, мешает 259-ФЗ «О ЦФА». В-третьих, что немаловажно, иностранные партнёры тоже должны быть готовы рассчитываться с российскими контрагентами с помощью ЦФА.
Ранее Иран начал вести торговлю в криптовалюте. В начале августа страна впервые оплатила импортный товар на сумму $10 млн цифровыми активами. Более того, фактически государство ввело регулирование крипты и налог на майнинг.
#Иран #крипта
Власти России хотят использовать цифровые активы (ЦФА) для оплаты товаров при импорте и экспорте. Премьер-министр РФ Михаил Мишустин назвал ЦФА безопасной альтернативой.
«Нам необходимо интенсивно развивать инновационные направления, в том числе заниматься внедрением цифровых активов. Это безопасная для всех сторон альтернатива», — заявил Мишустин. Он также подчеркнул необходимость в постепенном отказе от валют недружественных стран.
Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступающая против легализации криптовалют, допустила, что ЦФА могут использоваться в международных платежах, если «не проникают» в российскую финансовую систему.
При этом не совсем ясно, что в правительстве имеют ввиду под «цифровыми активами» — криптовалюту, или ЦФА, или то и другое вместе.
«В зависимости от того, что имелось в виду, подход к реализации инициативы и успешность её реализации будет как раз зависеть от соответствующего типа активов», — заявил эксперт юридической фирмы DRC Михаила Быстрова.
Представители рынка также указывают, что для международных расчётов с помощью ЦФА необходимо выполнить ряд условий. Во-первых, расширить возможности для выпуска ЦФА. Сейчас в реестре операторов выпуска лишь три площадки, допущенных Банком России, и они решают в первую очередь собственные задачи. Кроме того, нужно повсеместно распространить этот тип активов как средства обмена или расчётов, однако этому, в частности, мешает 259-ФЗ «О ЦФА». В-третьих, что немаловажно, иностранные партнёры тоже должны быть готовы рассчитываться с российскими контрагентами с помощью ЦФА.
Ранее Иран начал вести торговлю в криптовалюте. В начале августа страна впервые оплатила импортный товар на сумму $10 млн цифровыми активами. Более того, фактически государство ввело регулирование крипты и налог на майнинг.
#Иран #крипта
💳 «Банковские карты для мусульман» хотят выпустить в Татарстане
Проект дебетовой карты, соответствующей нормам шариата, разработал совет улемов республики совместно с банком «Ак Барс».
«Картами для мусульман» нельзя будет расплатиться за услуги казино, любых заведений игорного и лотерейного бизнеса, а также купить алкоголь и табак в специализированных магазинах. Не пройдёт оплата этой картой в барах и ночных клубах, за исключением ресторанов и кафе.
Ранее Госдума заявила о планах легализовать исламский банкинг. В Чечне и Дагестане уже запустили пилотные проекты. Законопроект о его регулировании хотят внести в Думу в сентябре 2022 года. Сторонники проекта считают, что введение такого типа банкинга приведёт к притоку инвестиций из стран Востока.
#ислам #банки
Проект дебетовой карты, соответствующей нормам шариата, разработал совет улемов республики совместно с банком «Ак Барс».
«Картами для мусульман» нельзя будет расплатиться за услуги казино, любых заведений игорного и лотерейного бизнеса, а также купить алкоголь и табак в специализированных магазинах. Не пройдёт оплата этой картой в барах и ночных клубах, за исключением ресторанов и кафе.
Ранее Госдума заявила о планах легализовать исламский банкинг. В Чечне и Дагестане уже запустили пилотные проекты. Законопроект о его регулировании хотят внести в Думу в сентябре 2022 года. Сторонники проекта считают, что введение такого типа банкинга приведёт к притоку инвестиций из стран Востока.
#ислам #банки
ВНЖ, нулевой налог и постоянно растущий пассивный доход — только некоторые плюсы приобретения недвижимости в ОАЭ. О том, где лучше покупать квартиры в эмиратах, сколько это стоит и какие есть подводные камни — читайте в новой статье «Технологии финансов».
Telegraph
Покупка квартиры в Дубае. Где, как и сколько стоит?
Недвижимость в ОАЭ это не только хорошая инвестиция, но и пассивный заработок, а также возможность получения ВНЖ. «Технология финансов» уже рассказывала о возможностях для бизнеса в Эмиратах, но наш рассказ будет неполным, если мы не рассмотрим быстрорастущий…
💳 UnionPay перестала работать с российскими банками-эквайерами под санкциями
Платёжная система (единственная иностранная из оставшихся в России) ввела запрет на обслуживание своих карт в POS-терминалах подсанкционных банках. Ими больше нельзя расплатиться в торговых точках.
«UnionPay по своей инициативе ограничила партнёрства с санкционными банками как в части эквайринга, так и в части эмиссии. В частности, только по устному уведомлению был отключён приём иностранных карт UnionPay», — рассказал источник на платёжном рынке.
Это решение UnionPay приняла, вероятно, опасаясь вторичных санкций. Сейчас под санкциями уже 20 российских банков — как частных, так и государственных. Среди них: Сбер, ВТБ, «Открытие», Альфа-банк и другие.
Некоторые магазины, для которых важно обслуживание туристов, начали переходить к банкам-эквайерам не под санкциями. Но в целом это никак не скажется на переделе рынка, и лидеры сохранят свои позиции, считают эксперты.
Ранее онлайн-магазины начали блокировать платежи по выпущенным в России картам китайской UnionPay.
#UnionPay
Платёжная система (единственная иностранная из оставшихся в России) ввела запрет на обслуживание своих карт в POS-терминалах подсанкционных банках. Ими больше нельзя расплатиться в торговых точках.
«UnionPay по своей инициативе ограничила партнёрства с санкционными банками как в части эквайринга, так и в части эмиссии. В частности, только по устному уведомлению был отключён приём иностранных карт UnionPay», — рассказал источник на платёжном рынке.
Это решение UnionPay приняла, вероятно, опасаясь вторичных санкций. Сейчас под санкциями уже 20 российских банков — как частных, так и государственных. Среди них: Сбер, ВТБ, «Открытие», Альфа-банк и другие.
Некоторые магазины, для которых важно обслуживание туристов, начали переходить к банкам-эквайерам не под санкциями. Но в целом это никак не скажется на переделе рынка, и лидеры сохранят свои позиции, считают эксперты.
Ранее онлайн-магазины начали блокировать платежи по выпущенным в России картам китайской UnionPay.
#UnionPay
🎃 Валютные вклады россиян превратились в рублёвые
Валютные вклады стали де-факто рублёвыми счетами с привязкой к валютному курсу, заявили в ЦБ. Природу депозитных продуктов пришлось поменять из-за проблем с проведением операций в валюте, заявил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин.
В Центробанке признали, что кредитные организации не могут исполнять обязательства из-за нехватки наличной валюты: «нас отрезали от каналов межбанковских, оптовых поставок банкнот». Тот приток валютной наличности, который поступает в банки, Тулин называет «ручейком по сравнению с полноводными реками в недавнем прошлом».
«Исполнение банками обязательств платежом в «токсичных» валютах становится всё более и более проблематичным», — пояснил Тулин.
Впрочем, клиенты банков сами забирают «токсичные» валюты в рекордных объёмах. За январь–июль розничные клиенты вывели со счетов каждый четвёртый доллар, установив рекорд по оттоку как в абсолютном, так и в относительном выражении.
Общий объём валютных счетов и вкладов граждан за это время сократился с $96,1 млрд до минимальных за 10 лет $73,6 млрд. Большинство этой суммы вывели в начале марта. ЦБ остановил отток валюты жёсткими ограничениями, но разрешение переводить за границу до $1 млн в месяц породило новую волну оттока.
#ЦБ #валюта
Валютные вклады стали де-факто рублёвыми счетами с привязкой к валютному курсу, заявили в ЦБ. Природу депозитных продуктов пришлось поменять из-за проблем с проведением операций в валюте, заявил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин.
В Центробанке признали, что кредитные организации не могут исполнять обязательства из-за нехватки наличной валюты: «нас отрезали от каналов межбанковских, оптовых поставок банкнот». Тот приток валютной наличности, который поступает в банки, Тулин называет «ручейком по сравнению с полноводными реками в недавнем прошлом».
«Исполнение банками обязательств платежом в «токсичных» валютах становится всё более и более проблематичным», — пояснил Тулин.
Впрочем, клиенты банков сами забирают «токсичные» валюты в рекордных объёмах. За январь–июль розничные клиенты вывели со счетов каждый четвёртый доллар, установив рекорд по оттоку как в абсолютном, так и в относительном выражении.
Общий объём валютных счетов и вкладов граждан за это время сократился с $96,1 млрд до минимальных за 10 лет $73,6 млрд. Большинство этой суммы вывели в начале марта. ЦБ остановил отток валюты жёсткими ограничениями, но разрешение переводить за границу до $1 млн в месяц породило новую волну оттока.
#ЦБ #валюта
Главные новости уходящей недели в нашем дайджесте:
🔹 Интерпол задержал основателя турецкой криптобиржи Thodex. Он украл у клиентов $24 млн
🔹 UnionPay перестала работать с российскими банками-эквайерами под санкциями. Картами больше нельзя расплатиться в торговых точках
🔹 Иран легализовал и урегулировал криптовалюту. В стране принят закон, который устанавливает правила торговых операций с криптовалютами. Вслед за Ираном Россия захотела использовать крипту в международной торговле
🔹 Клиенты «Тинькофф» один за другим выигрывают споры с банком и возвращают свои деньги. Банк проиграл в суде ещё одно дело об ошибке в курсах валют, которая позволила клиенту заработать на обменных операциях.
А ещё:
🏘 ВНЖ, нулевой налог и постоянно растущий пассивный доход — только некоторые плюсы приобретения недвижимости в ОАЭ. О том, где лучше покупать квартиры в эмиратах, сколько это стоит и какие есть подводные камни — читайте в новой статье «Технологии финансов».
#дайджестТФ
@FinTechnika
🔹 Интерпол задержал основателя турецкой криптобиржи Thodex. Он украл у клиентов $24 млн
🔹 UnionPay перестала работать с российскими банками-эквайерами под санкциями. Картами больше нельзя расплатиться в торговых точках
🔹 Иран легализовал и урегулировал криптовалюту. В стране принят закон, который устанавливает правила торговых операций с криптовалютами. Вслед за Ираном Россия захотела использовать крипту в международной торговле
🔹 Клиенты «Тинькофф» один за другим выигрывают споры с банком и возвращают свои деньги. Банк проиграл в суде ещё одно дело об ошибке в курсах валют, которая позволила клиенту заработать на обменных операциях.
А ещё:
🏘 ВНЖ, нулевой налог и постоянно растущий пассивный доход — только некоторые плюсы приобретения недвижимости в ОАЭ. О том, где лучше покупать квартиры в эмиратах, сколько это стоит и какие есть подводные камни — читайте в новой статье «Технологии финансов».
#дайджестТФ
@FinTechnika
🇨🇭Швейцария намерена прекратить автоматический обмен банковской информацией с Россией
Швейцария больше не хочет предоставлять России данные об активах россиян в швейцарских банках. Комитеты Национального совета и Совета кантонов уже одобрили такую меру. Теперь дело за Федеральным советом Швейцарии, который, как ожидается, примет окончательное решение в сентябре.
Автоматический режим обмена банковской информацией между Швейцарией и РФ существует с 2018 года. Ранее Германия, Австрия и Великобритания уже прекратили обмен данными с Россией.
Между тем швейцарские банки не хотят терять богатых россиян. Когда стали вводить санкции, в банках возобладал подход «как обернуть их в пользу клиента», а не «как исполнить их для правительства».
На счетах россиян в швейцарских банках по состоянию на март 2022 года хранилось примерно 150–200 млрд франков ($154–205 млрд). Швейцария после 24 февраля успела не только заморозить активы россиян, но уже и частично отменить санкции и снять блокировку на 3,4 млрд франков.
#Швейцария #санкции #банки
Швейцария больше не хочет предоставлять России данные об активах россиян в швейцарских банках. Комитеты Национального совета и Совета кантонов уже одобрили такую меру. Теперь дело за Федеральным советом Швейцарии, который, как ожидается, примет окончательное решение в сентябре.
Автоматический режим обмена банковской информацией между Швейцарией и РФ существует с 2018 года. Ранее Германия, Австрия и Великобритания уже прекратили обмен данными с Россией.
Между тем швейцарские банки не хотят терять богатых россиян. Когда стали вводить санкции, в банках возобладал подход «как обернуть их в пользу клиента», а не «как исполнить их для правительства».
На счетах россиян в швейцарских банках по состоянию на март 2022 года хранилось примерно 150–200 млрд франков ($154–205 млрд). Швейцария после 24 февраля успела не только заморозить активы россиян, но уже и частично отменить санкции и снять блокировку на 3,4 млрд франков.
#Швейцария #санкции #банки