🇪🇺➡️🇭🇰 Состоятельные россияне выводят средства из европейских банков в азиатские
Новая политика европейских банков вынуждает российских клиентов задумываться о переводе своих средств в другие юрисдикции. Часто россияне отправляют деньги в те страны, где у них уже открыты счета либо есть недвижимость или бизнес.
Приоритетным направлением стала Азия, в частности — ОАЭ, Катар, Сингапур и Гонконг. В последних двух странах наиболее развит сектор private banking, что привлекает российских клиентов.
Ранее страны Евросоюза ввели санкции против россиян в финансовой сфере. Среди ограничений: запрет на приём на депозиты в банках свыше €100 тысяч, продажа и покупка в интересах российских клиентов финансовых инструментов, номинированных в евро и другие.
При этом некоторые финансовые организации идут дальше объявленных санкций и вводят более строгие ограничения. Например, крупные банки Швейцарии — Credit Suisse и UBS — переживают о рисках взаимодействия с российскими клиентами и часто закрывают россиянам счета раньше своих конкурентов. В том числе, даже если на счету лежит сумма меньше €100 тысяч. Иногда сохранить европейские активы помогают второй паспорт или вид на жительство.
Специалисты называют пять метрик, по которым западные банки фильтруют российских клиентов:
1️⃣ Попадание в санкционные списки. Это подразумевает полное замораживание счетов.
2️⃣ Статус PEP (politically exposed person). Раньше он означал просто повышенный риск для банка, теперь он часто служит поводом для закрытия счёта.
3️⃣ Наличие второго, не российского, паспорта или постоянного ВНЖ.
4️⃣ Место жительства и налоговое резидентство.
5️⃣ Источник происхождения денег. Есть случаи, когда клиент банка не является российским гражданином и не проживает там, однако имеет физический источник дохода в России. Это тоже может быть «красным флагом» для банков и создаёт большой риск для денег, находящихся в Европе или Великобритании.
#банки #Азия
Новая политика европейских банков вынуждает российских клиентов задумываться о переводе своих средств в другие юрисдикции. Часто россияне отправляют деньги в те страны, где у них уже открыты счета либо есть недвижимость или бизнес.
Приоритетным направлением стала Азия, в частности — ОАЭ, Катар, Сингапур и Гонконг. В последних двух странах наиболее развит сектор private banking, что привлекает российских клиентов.
Ранее страны Евросоюза ввели санкции против россиян в финансовой сфере. Среди ограничений: запрет на приём на депозиты в банках свыше €100 тысяч, продажа и покупка в интересах российских клиентов финансовых инструментов, номинированных в евро и другие.
При этом некоторые финансовые организации идут дальше объявленных санкций и вводят более строгие ограничения. Например, крупные банки Швейцарии — Credit Suisse и UBS — переживают о рисках взаимодействия с российскими клиентами и часто закрывают россиянам счета раньше своих конкурентов. В том числе, даже если на счету лежит сумма меньше €100 тысяч. Иногда сохранить европейские активы помогают второй паспорт или вид на жительство.
Специалисты называют пять метрик, по которым западные банки фильтруют российских клиентов:
1️⃣ Попадание в санкционные списки. Это подразумевает полное замораживание счетов.
2️⃣ Статус PEP (politically exposed person). Раньше он означал просто повышенный риск для банка, теперь он часто служит поводом для закрытия счёта.
3️⃣ Наличие второго, не российского, паспорта или постоянного ВНЖ.
4️⃣ Место жительства и налоговое резидентство.
5️⃣ Источник происхождения денег. Есть случаи, когда клиент банка не является российским гражданином и не проживает там, однако имеет физический источник дохода в России. Это тоже может быть «красным флагом» для банков и создаёт большой риск для денег, находящихся в Европе или Великобритании.
#банки #Азия