Forwarded from NN
Visa обостряет конфликт с Wildberries
Источники издания ТАСС в банковской сфере сообщают, что VISA направила крупным банкам уведомления с просьбой расследовать ситуацию, касающуюся введением комиссий онлайн-ритейлером Wildberries.
«Платежная система подчеркнула, что если это действительно так, то это нарушение правил платежной системы. И если кто-то из банков будет проводить операции с наценкой, то для такого банка возможны штрафные санкции».
Wildberries, в свою очередь, продолжает заявлять о «запугивании», давлении и недобросовестной конкуренции со стороны зарубежных организаций.
Источники издания ТАСС в банковской сфере сообщают, что VISA направила крупным банкам уведомления с просьбой расследовать ситуацию, касающуюся введением комиссий онлайн-ритейлером Wildberries.
«Платежная система подчеркнула, что если это действительно так, то это нарушение правил платежной системы. И если кто-то из банков будет проводить операции с наценкой, то для такого банка возможны штрафные санкции».
Wildberries, в свою очередь, продолжает заявлять о «запугивании», давлении и недобросовестной конкуренции со стороны зарубежных организаций.
Друзья привет! 25 июля 2021 года стало известно, что финансовая пирамида "Финико" перестала выплачивать деньги своим партнерам. Я решил разобраться в этой теме. Вместе с главным редактором проекта "NN" Виталием мы обсудили виды мошенничества, финансовые пирамиды, крах "Финико" и то, как защитить себя от рисков попасть в паутину легких денег. Приятного прослушивания!
Планирую сделать выпуск по брокерским приложениям. Тут узнал, что ВТБ инвестиции дарит при регистрации и прохождение теста 10 российских акций. Открыл счёт, теперь, чтобы вывести деньги нужно пополнить брокерский счёт на 15000₽. Потестируем и будем потихоньку докупать подаренные нам акции, а потом посмотрим, что будет с акциями в течение месяца.
Forwarded from vc.ru
Суд в Казани удовлетворил ходатайство о заочном аресте трёх сооснователей Finiko — Марата и Эдмунда Сабировых и Зыгмунта Зыгмунтовича.
Также их планируют объявить в международный розыск. В федеральном розыске все трое с начала августа
vc.ru/legal/288159
Также их планируют объявить в международный розыск. В федеральном розыске все трое с начала августа
vc.ru/legal/288159
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать решение по блокировке счета.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать решение по блокировке счета.
Банк России решил сравнить динамику роста украденных мошенниками денег у клиентов банков с темпами роста переводов. Выяснилось, что ущерб от операций без согласия клиента вырос за два с половиной года в 1,3 раза и составил 3 млрд руб. за II квартал, а переводы через онлайн-банк – на 47,6% до 244 трлн руб. Это следует из слайда презентации ЦБ для внутренних целей, с которым ознакомились «Ведомости», его подлинность подтвердили два собеседника, знакомые с содержанием презентации. В ЦБ ни подтвердили, ни опровергли содержимое слайда.
Forwarded from Адвокат Шупиков | 115-ФЗ
Новая мошенническая схема: ошибочный заём на карту
В СМИ прошла информация о том, что на банковские карты массово поступают микрозаймы, которые владельцы карт не оформляли. Люди не знают как правильно поступить, допускают незначительные на первый взгляд ошибки и, в результате, теряют серьезные суммы денег.
Это новая мошенническая схема, поэтому думаю, что будет полезно иметь чёткий алгоритм действий на случай, если завтра микрозайм поступит на вашу карту.
Обычно ситуация развивается следующим образом. На карту поступает сумма 15-20 тысяч рублей. В информации об отправителе указан сайт микрофинансовой организации, на котором крупным шрифтом написано: «Деньги до зарплаты под 1%*» и далее совсем мелким шрифтом внизу страницы «* в день», в результате имеем заём под 365% годовых. Казалось бы все просто, нужно сделать возврат, но на сайте нет реквизитов, есть лишь номер телефона. На другом конце провода вежливая девушка сообщает, что видимо произошла ошибка, и она с радостью отменит заём, для этого она уже отправила вам смс, на которое нужно ответить «подтверждаю», чтобы отменить проценты. Естественно девушка обманывает и, отправив ответное сообщение, вы вовсе не отмените заём, а, наоборот, согласитесь с грабительским процентом.
Сотрудники банков в таких случаях рекомендуют (не уверен что из злого умысла, скорее по глупости) обратиться к юристу или нотариусу, который по ИНН узнает организацию и пошлет официальное письмо с предложением вернуть денежные средства. Естественно это стоит денег, и зачем вам их тратить, если никакие документы на заём вы не оформляли?
Что же делать?
1) Подайте в ваш банк заявление об ошибочном переводе. Этим вы на будущее фиксируете доказательства.
2) Во время звонка из МФО сообщите, что вы займ не оформляли и готовы вернуть деньги. Для этого сотрудники МФО со своей стороны должны подать в банк заявление об ошибочном платеже, а вы потом подтвердите возврат. На любой другой вариант отвечайте отказом.
3) Подайте заявление в Роспотребнадзор о навязывании услуг.
4) Перевыпустите карту, поскольку ее данные уже скомпрометированы.
❗️Суть схемы. Где-то сидит мошенник, который раздобыл слитые персональные данные и пытается на эти чужие данные оформить заём в МФО. МФО с радостью выдаёт заём, но из-за просчета мошенника деньги поступают не ему, а реальному человеку. МФО понимает, что что-то пошло не так, и естественно стремится повесить долг на реального человека, который и будет его выплачивать.
С уважением,
Юрист Евгений Шупиков
P.S. Мошеннические схемы постоянно меняются, интернет мошенничество процветает, поэтому интересно узнать о том, с какими способами мошенничества сталкивались вы.
В СМИ прошла информация о том, что на банковские карты массово поступают микрозаймы, которые владельцы карт не оформляли. Люди не знают как правильно поступить, допускают незначительные на первый взгляд ошибки и, в результате, теряют серьезные суммы денег.
Это новая мошенническая схема, поэтому думаю, что будет полезно иметь чёткий алгоритм действий на случай, если завтра микрозайм поступит на вашу карту.
Обычно ситуация развивается следующим образом. На карту поступает сумма 15-20 тысяч рублей. В информации об отправителе указан сайт микрофинансовой организации, на котором крупным шрифтом написано: «Деньги до зарплаты под 1%*» и далее совсем мелким шрифтом внизу страницы «* в день», в результате имеем заём под 365% годовых. Казалось бы все просто, нужно сделать возврат, но на сайте нет реквизитов, есть лишь номер телефона. На другом конце провода вежливая девушка сообщает, что видимо произошла ошибка, и она с радостью отменит заём, для этого она уже отправила вам смс, на которое нужно ответить «подтверждаю», чтобы отменить проценты. Естественно девушка обманывает и, отправив ответное сообщение, вы вовсе не отмените заём, а, наоборот, согласитесь с грабительским процентом.
Сотрудники банков в таких случаях рекомендуют (не уверен что из злого умысла, скорее по глупости) обратиться к юристу или нотариусу, который по ИНН узнает организацию и пошлет официальное письмо с предложением вернуть денежные средства. Естественно это стоит денег, и зачем вам их тратить, если никакие документы на заём вы не оформляли?
Что же делать?
1) Подайте в ваш банк заявление об ошибочном переводе. Этим вы на будущее фиксируете доказательства.
2) Во время звонка из МФО сообщите, что вы займ не оформляли и готовы вернуть деньги. Для этого сотрудники МФО со своей стороны должны подать в банк заявление об ошибочном платеже, а вы потом подтвердите возврат. На любой другой вариант отвечайте отказом.
3) Подайте заявление в Роспотребнадзор о навязывании услуг.
4) Перевыпустите карту, поскольку ее данные уже скомпрометированы.
❗️Суть схемы. Где-то сидит мошенник, который раздобыл слитые персональные данные и пытается на эти чужие данные оформить заём в МФО. МФО с радостью выдаёт заём, но из-за просчета мошенника деньги поступают не ему, а реальному человеку. МФО понимает, что что-то пошло не так, и естественно стремится повесить долг на реального человека, который и будет его выплачивать.
С уважением,
Юрист Евгений Шупиков
P.S. Мошеннические схемы постоянно меняются, интернет мошенничество процветает, поэтому интересно узнать о том, с какими способами мошенничества сталкивались вы.
Россия попала в топ-3 стран по объёму безналичных расчётов.
Доля безналичных платежей составляет до 75%. ЦБ подобные цифры ожидал только в 2023 году, но россияне сделали это уже к концу 2021 года. В октябре 2020 года Россия занимала 4 место, опережала ее на тот момент Канада, Великобритания и Австралия.
Доля безналичных платежей составляет до 75%. ЦБ подобные цифры ожидал только в 2023 году, но россияне сделали это уже к концу 2021 года. В октябре 2020 года Россия занимала 4 место, опережала ее на тот момент Канада, Великобритания и Австралия.
Вот это, я считаю, крутой функционал Райффайзенбанк запилил. Надеюсь другие банки подтянутся и сделают аналогичное решение
https://vc.ru/319211
https://vc.ru/319211
vc.ru
«Райффайзенбанк» запустил сервис для управления платными подписками на другие сервисы — Сервисы на vc.ru
Можно посмотреть количество оформленных на карту подписок, а также дату и сумму следующей оплаты.