Вижу ваши комментарии и ответы на голосование. Статистика радует. 👍

Теперь по существу. Что происходит на рынке.

Рынок и не должен расти вертикально. Это акции! Их природа волатильна.
Представьте, что это дети. Нормально, ли что ребенок ведет себя всегда спокойно? Вот, акции это как дети.

Тем более на рынке не было хоть какой-то значимой коррекции с того года. В мае была жалкая пародия на коррекцию на 5%, вместо ожидаемых 10%. Напомню, что колебания даже 10-20% могут быть на рынке и без ФОРС-МАЖОРА. Просто так на ровном месте. В этом и есть природа фондового рынка. Именно поэтому мы и делаем защищенные портфели! Или, продолжая аналогию, приставляем к нашим акциям-детям взрослых облигаций.

В данном случае мы видим обычный выпуск пара. Одну конкретную причину назвать сложно, это некий общий фон: ожидание повышения ставки, на украинском направлении снова разгоняют вести про "контр-наступление", вышли отчеты компаний и более краткосрочные инвесторы фиксируют прибыль на отчетах и тд.

Но нас как долгосрочных инвесторов это все вообще не должно волновать. Мы просто довнесем очередной платеж в рамках дисциплины пополнения портфеля и продолжим инвестировать. А те, кто сейчас перепугался снова будут кусать локти, когда рынок вернется к росту.

А в истории с нашим Учеником уверен, что все будет хорошо. Его фраза: "наверное больше не буду...". Вселяет уверенность, что это просто сиюминутные эмоции, которые придут в норму.

Много говорят сегодня по теме коррекции в различных чатах и каналах.

Хотите тоже поговорим? Провести вебинар на тему текущей коррекции и на какие активы сейчас обратить внимание, чтобы увидеть кратный рост? 😉

С вас 250 огней 🔥, если да. 😉

Погнали. 👇

❗️ОСТОРОЖНО МОШЕННИКИ ❗️

В личку нашим подписчикам пишут с аккаунта - @finpIanorg
Но могут написать с любого другого.

Друзья, будьте осторожны, схемы у мошенников следующие:

1. В телеграм создают аккаунт дублёр Виталия Кошина с которого рассылаются предложения вложиться в наши проекты и получить прибыль.

‼️ Это не аккаунт Виталия. Это мошенники. Fin-plan не берёт деньги в управление. ‼️

2. Звонят от лица компании Fin-plan и так же предлагают вложиться в "проекты" или передать деньги в управление за %.

Напоминаю, что ни я, ни члены моей команды никогда не пишем в личку первые и уж тем более никогда ничего не просим. МЫ НЕ ПРИНИМАЕМ ДЕНЬГИ В УПРАВЛЕНИЕ ❗️ А наши продукты можно купить только с официального сайта Fin-plan.org или с вебинара по договору оферте.

Переводить деньги на карту или на криптокошелек без договора кому-либо – это всегда ОБМАН!

На прошлой неделе рыночная коррекция прошлась по всем рынкам.

🇺🇸 США -1,29%. В США неделя была неспокойной несмотря на всего 4 торговых дня и отсутствие важных публикаций. Ситуация в экономике остается стабильно напряженной, и хотя ФРС ведет экономику к «мягкой посадке», риски рецессии в 2023-24 гг. сохраняются. Ключевой драйвер рыночного движения в текущих условиях – ожидания относительно монетарной политики ФРС. Актуальную смену рыночного настроения определили сильные недельные данные по рынку труда и слишком хорошие данные по PMI в сфере услуг за август. Все это говорит в пользу сохранения высоких ставок дольше прогнозов. Негатив внесло и обострение торговых отношений США и КНР, запустившее волну распродаж в тех.секторе (ключевой виновник Apple). На неделе выйдет целый блок важных данных по экономике США. Повышенной волатильности не избежать!

🇷🇺 РФ -2,47%. Рынок РФ перешел к коррекции после продолжительного роста на протяжении нескольких месяцев. Инвесторы фиксировали прибыль на достигнутых вершинах после завершения сезона отчетов за 1 пг. Ослабление нац. валюты и рост нефтяных котировок не смогли удержать рынок от падения, а лишь удержал от более глубокой коррекции. Дополнительным негативом для рынка акций стало ужесточение риторики ЦБ на фоне ускорения инфляции и инфляционных ожиданий из-за роста внутреннего спроса вкупе с ослаблением рубля. ЦБ дал понять - 15 сентября вероятно повысит ставку.

😔 "Господин рынок приуныл", а вместе с ним и инвесторы. Именно так можно охарактеризовать ситуацию рыночной коррекции и ее эмоциональные последствия для многих розничных инвесторов на прошлой неделе - уныние, тревожность и даже потеря доверия. А если воспринимать рыночные колебания по иному? В комментариях к посту - философия от У Баффета, отрывок из его книги - о подходе, который позволил ему "сколотить" целое состояние "г-н Рынок должен служить вам, а не руководить вами".

А как вы реагируете на коррекцию рынка?

🔥 Никак - инвестирую вдолгую
❤️ Докупаю просевшие активы
👍 -2-3% - разве ж это коррекция?

Друзья, я на днях посмотрел документальный сериал "Дожить до 100 лет" (есть на Нетфликсе). Это исследование, посвященное долгожителям.

Нахожусь под впечатлением от полученной информации и хотелось бы с вами поделиться 🙂

Меня этот вопрос тоже интересует. Ведь, чтобы догнать и обогнать Уоренна Баффета нужно не только быть хорошим инвестором, но еще и прожить столько же сколько Баффет, а ему недавно исполнилось 93 💪

Результаты исследования показали несколько важных моментов, которые объединяют долгожителей в разных уголках планеты:

1. Постоянная физическая активность, встроенная в процесс жизни. Например, долгожители с острова Окинава принимают пищу по японской традиции на полу, а это значит за 1 день нужно сделать 20-30 приседаний по умолчанию. А долгожители с острова Сардинья живут в горной местности и любая прогулка это спуск с горы или подьем в гору. С такой активностью никакого спортзала не нужно. Зарядка получается автоматически встроена в вашу жизнь!

Среди привычек долгожителей из разных частей света также отмечались:
- регулярные прогулки
- работа в саду/огороде
- не тяжелый, но постоянный ручной труд (мытье посуды, выдавлиние сока и тд, рубка дров).

2. Питание. Еда всех долгожителей тоже имеет много общего. Она основана на растительной пище, почти или даже полностью веганская. Практически во всех случаях есть традиция наслаждаться едой, не переедать! В случае с итальяснкими долгожителями обязательным ингридентом было местное вино 🍷

3. Взгляды и стиль жизни. Все долгожители имели "дело жизни", четкую цель и чувство нужности близким и обществу вплоть до своих 100 лет.

4. Образ жизни. Мне показалось это наиболее важным. Все, как один были жизнерадостными. Говорили о минимуме стресса по жизни, имели широкое окружение: либо большая семья, либо община и друзья. Худший враг жизни – одиночество, но если у вас есть с кем вместе двигаться по жизни, то можно жить интересно, счастливо и долго! 💚

Дайте огни 🔥, если было полезно и тогда я напишу свои личные выводы в следущем посте :-)

Рубрика "Кофе с инвестором"

Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время (ориентировочно в пятницу). 👇

Ссылка на прошлый выпуск -
https://t.me/finplanorg/1912

Ставка в 13%: выводы

Рост ставки – это не только минусы, но и плюсы. И вот, что это даст для тех, кто мыслит долгосрочно, а не в моменте.

Эффекты здесь и сейчас:

1) Высокие доходности в ОФЗ, которые можно зафиксировать на несколько лет.

2) Рост ставки привел к коррекции на рынке и появились вновь "вкусные" цены в топовых акциях в том числе первого эшеллона.

Стоит также вспомнить, а зачем вообще поднимают ставку? Цель – охлаждение курса доллара и инфляции. Этого пока не случилось. Но ставки не действуют мгновенно, на это нужно время (несколько месяцев). Дело в том, что это обязательно произойдет. И важно понимать, какие это даст эффекты и как к ним подготовиться.

👉 Эффект 1. Снижение инфляции потянет за собой и снижение ставки – а следовательно рост цен в облигациях и здесь открывается прекрасная возможность для безрисковой спекуляции. Длинные ОФЗ можно будет перепродать по более высоким ценам, не дожидаясь погашения.

👉 Эффект 2. Это рост цен на акции. Это сейчас див. доходность в 14% не кажется хорошей, так как ОФЗ дают около 13%. Но когда доходность ОФЗ снова будет 6%, сколько будут стоить акции? Посчитайте. Рост в районе Х2 нам обеспечен. И это просто эффект пересчета ставки. Мы не говорим про рост бизнеса, про недооценку и прочее.

У меня есть идея обсудить все эти явления и показать на примерах как они работают более подробно на этой неделе. Конечно, все это не для голой теории, а для того, чтобы вы могли выработать стратегии действия в зависимости от ситуации и зарабатывать в инвестициях.

Мыслей накопилось много в один вебинар все не уместится, поэтому их будет 2. В четверг и в воскресенье.

На этот раз разобьем на 2 отдельных темы.

ЧЕТВЕРГ 19-00 мск:
"Облигации: заработок на самых безопасных инвестинструментах 15-20% годовых в ₽ и $".

ВОСКРЕСЕНЬЕ 12-00 мск:
"Топовые стратегии инвестирования здесь и сейчас: выбери свою"

Ставьте 🔥, если нравится идея. Ссылку на вебинар сброшу чуть позже.

Рубрика "ответы на ваши вопросы"

Итак, как же нам на облигациях получить 20% и даже больше? Без использования рисковых облигаций типа ВДО и без уловок вроде ИИС.

Речь о чистой доходности. Интересно? Тогда читайте этот пост до конца.

Рассмотрим в качестве примера облигацию ОФЗ 26233. Она гасится в 2035 году, годовая доходность 13,39%. Ставка купона 60 руб. в год или 6% от номинала.

Текущая цена облигации 66% от номинала или 660 руб. Погасят ее по 1000 руб.

Итак, если смотреть на эту облигацию, как на депозит, то мы получим среднюю доходность 13,39% годовых и заморозим эту доходность на 12 лет. Это само по себе очень круто!

Но поскольку это не депозит, а облигация, то можно сделать еще более хитрый маневр.

Продолжение 👇👇👇

Доходность и цена облигаций жестко привязана к ставке ЦБ. Еще 3 года назад облигация ОФЗ 26233 торговалась с доходностью 6%, а сейчас 13,39%. Как так получилось?

Это получается за счет изменения цены. Сейчас есть доп. дисконт в цене, который и увеличивает доходность к погашению. В 2020 году облигация продавалась по 100% от номиналаи или по 1000 руб. Сейчас торгуется по 660 руб. от номинала. Этот дисконт тесно связан со ставкой ЦБ. Это очень жетская закономерность. Если ставки ЦБ растут, то цены облигаций идут вниз, чтобы доходность облигаций выровнялась со ставкой и наоборот, когда ставка ЦБ снижается цены облигаций растут, чтобы доходность упала и сравнялась со ставкой ЦБ.

При ставке ЦБ в 13% мы имеем цену 660 руб и доходность 13,39%.

При ставке ЦБ 6%, мы имели доходность 6% и цену в 1000 руб.

При этом, что мы знаем про ставки ЦБ?

1) Их поднимают для решения конкретной цели: в данном случае для борьбы с инфляцией и ростом курса доллара.

2) Эти цели будут достигнуты: так работает этот механизм. На это потребуется несколько месяцев. Мы видели яркие примеры этого в 2015, в 2022.

3) После того, как цель будет достигнута ставку можно будет снижать. Снижать скорее всего будут постепенно, доводя до комфортного для РФ уровня 5-7%.

По мере снижения ставки цены облигаций будут только расти. Чем более длинные облигации, тем сильнее будут расти цены.

Теперь давайте посчиатем сколько мы заработаем, если через 2 года ставка ЦБ вернется на 6%.

1) Рост цены облигаций с 660 до 1000 (при цене в 1000 руб. ставка доходности будет 6%, равная ставке ЦБ).

2) Купон 60 руб. в год х 2 года = 120 руб.

Итого: вложим 660 руб, через 2 года мы получим 1120 руб. 1120/660 х 100% - 100% = 69% за 2 года или 30% годовых.

При этом в худшем случае подождем не 2, а например, 3 года или же у нас останется отличный актив с доходностью 13% в год!

А вы говорите 20% 🙂

Вчера в "кофе с инвестором" один из вопросов был про источники информации: "Откуда брать информацию". Я дал свое мнение на 43 минуте, а вот, что говорит об этом Уоррен Баффет. 👆

PS.
Сейчас читаю книгу "Университет Berkshire Hathaway". Это книга составленная на основе многочисленных выступлений Баффета и Мангера на ежегодных собраниях акционеров. Кладезь мудрости! 💪 Рекомендую. Буду вам подкидывать иногда интересные цитаты 😅

PPS.
Что касается WSJ, тоже их читал по платной подписке. И еще несколько изданий пока мы инвестировали на рынке США. Сейчас нет необходимости и подписку временно отменил.

На прошлой неделе индексы рынков РФ и США закрылись в красной зоне

🇺🇸 США ↓2,81%. Главное событие недели – решение по ставке ФРС, которая была ожидаема сохранена на действующем уровне после июльского повышения. Очередная монетарная пауза – тактический прием для оценки результатов проводимого ограничительного курса – кумулятивный эффект проявляется не сразу. Негативом для рынка стали комментарии о еще одном повышении ставки в текущем году и обновленный прогноз по макропоказателям до 2026 г – ожидания скорого разворота агрессивной политики ставок ФРС не подтвердились. Рыночные настроения также подпортили новости о возможном роспуске правительства США и новом рекорде госдолга.

🇷🇺 РФ ↓3,28%. Инвесторы продолжают оценивать последствия шагов и риторики регулятора после последнего повышения ставки. Фиксация прибыли проводилась по всем фронтам: "сдутие" и переоценка стоимости до справедливых отметок в акциях 2-3 эшелона, коррекция в акциях “голубых фишек” после нескольких месяцев безостановочного роста. Краткосрочным негативом стала геополитическая эскалация середины недели. Как итог - Индекс Мосбиржи вышел из растущего ценового канала и протестировал важную отметку в 3000п, опустившись до 2988,04 п, однако сразу “отпрыгнул” выше психологической отметки - игроки рынка стали откупать просевшие активы. Поддержку рынку оказали растущие цены на нефть и стабильный курса рубля.

🧐 Кто в очереди на покупку? Текущая коррекция рынка РФ дает широкие возможности для инвестиционных покупок - как усреднения, так и формирования новых позиций. В рамках нашего Клуба инвесторов мы на регулярной основе ведем список ожидаемых покупок для наших портфелей. Текущая техническая картина по основной части позиций складывается положительным образом. Мы не можем пропустить такие возможности. Поэтому очередному большому пополнению - быть!

А как Вы используете текущую коррекцию?
😢 Скорее коррекция использует меня, тк страшно
👍 Подкупаю все и по чуть-чуть
🔥 Жду сигналов покупки от Fin-Plan
❤️ Хочу к Вам в Клуб