Друзья, хочу поделиться с вами новостью 👇

Начал работу над своей книгой по инвестициям. Подробнее рассказал сегодня в сторис инстаграма.

Здесь буду публиковать некоторые главы по мере готовности!

Как вам идея? Дайте 🔥

Рынки США и РФ закрыли неделю в плюсе.

🇺🇸 США + 3%, рост 4-ю неделю подряд. Производственная и потребительская инфляция в июле замедлилась, и есть надежда, что пик ценового давления пройден. Однако для подтверждения тренда нужна «положительная» статистка за август и июль. Стабильное снижение инфляции будет сигналом к смягчению политики ФРС, что благоприятно отразится на рынке акций.

🇷🇺 РФ +4,53% на фоне стабильного внешнего фона и неплохих результатов за 1 пг. Продолжается сезон отчетности. Итоги компаний не всегда однозначные (рост выручки, но падение прибыли из-за валютных переоценок у Русагро), как и отношение инвесторов к этим итогам (хорошие результаты, но отказ от дивидендов по Распадской). Но российский рынок не теряет своей инвестиционной привлекательности.

С 15.08 стартует процедура конвертации ДР российских компаний с листингом на мировых биржах.

Как Вы считаете, как процедура конвертации отразится на котировках ценных бумаг на российской площадке?

Рынки США и России закрыли неделю разнонаправленно.

🇺🇸 США -0,96%. Спекулятивный рост рынка замедлился. ФРС твердо обозначает свою позицию о продолжении курса борьбы с инфляцией. Драйвер сезона отчетности постепенно себя исчерпывает. На неделе радовали отчетами ритейлеры.

🇷🇺Россия +2,23%. Рынок удерживает сильные позиции за счет высоких цен на нефть, снижения опасений из-за программы конвертации ГДР и выхода нерезидентов на рынок облигаций. Сезон отчетности в самом разгаре.

Дивидендный сезон 2022 – «не такой как все»: из-за сложной экономической и геополитической ситуации многие компании отказываются от выплат дивидендов, предпочитая «текущим тратам» создание финансовой подушки безопасности. Но есть приятные исключения: на неделе БСП утвердил ранее рекомендованные дивиденды, вышли рекомендации дивидендов Татнефти и Фосагро.

От каких компаний, по Вашему мнению, можно еще ожидать щедрости?

​Дивиденды Фосагро 2022: стоит ли продавать акции

Акции компании Фосагро выглядят намного лучше рынка и устойчиво держатся в кризис. Фосагро – одна из небольшого числа компаний, которая в 2022 году продолжила практику дивидендных выплат. 18 августа 2022 г. Совет Директоров ФосАгро объявил о выплате дивидендов за 2021 г. и за 1 полугодие 2022 г. в размере 780 руб/акцию, что обеспечило дивидендную доходность около 10% (к цене закрытия в дату объявления).

Акции Фосагро многие инвесторы имеют в своих инвестиционных портфелях. Сейчас перед ними стоит непростая задача:

❓зафиксировать прибыль перед дивидендной отсечкой,
❓продолжать держать бумаги компании в расчете на долгосрочный поступательный рост.

Этот вопрос мы разобрали в нашем аналитическом материале.

Читать статью на сайте:
►► https://fin-plan.org/blog/investitsii/dividendy-fosagro-2022-stoit-li-prodavat-aktsii/

Ставьте 🔥, если такие обзоры вам полезны и интересны 👇

Сделка между Яндекс и ВК, кто выигрывает?

🤝 23 августа стало известно о крупных сделках между Yandex, VK и Сбербанком. Сделка представляет собой обмен достаточно интересными активами. Потенциально такая рокировка может повлиять на финансовые показатели и стратегическое положение компаний.

Мы подготовили анализ деталей и последствий этой сделки:

▶️ Схема обмена активами
▶️ Что это дает компаниям Yandex и VK
▶️ Риски сделки
▶️ Что делать инвесторам

Читать статью на сайте:
►► https://fin-plan.org/blog/investitsii/sdelka-mezhdu-yandex-i-vk-kto-vyigryvaet/

А вы как думаете? Действительно полезная сделка для всех? Или все же у Яндекса тут выбор без выбора?

Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan

На неделе на Рынках США и РФ настроения инвесторов были диаметрально противоположными.

🇺🇸 США - 3,28%. После эйфории от июльского снижения инфляции и надежд на ослабление курса ФРС, рынок развернулся и пошел вниз. О том, что инфляция это серьезно и может надолго, на неделе еще раз напомнил глава ФРС.

🇷🇺 РФ +3,36%. Рынок продолжают поддерживать корпоративные новости (рекомендации дивидендов и неплохие отчеты компаний), а также ослабление нацвалюты.

Пока инвесторы следят за падением рынка США, в РФ идет борьба за сохранение этого рынка для розничных инвесторов: СПбиржа разработала проект создания сети депозитариев дружественных стран, Мосбиржа и НРД суетятся в оспаривании решения блокировки ценных бумаг и их возврате инвесторам. На неделе к списку борцов за справедливость подключилась НАУФОР «иностранные акции должны быть доступны всем, в тч неквалам».

Думаете будет результат? И как относитесь к рынку США в свете последних рыночных событий и инфраструктурных рисков?

Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan

Рубрика "Кофе с инвестором"

Пишите ваши вопросы под видео, а я на них отвечу в ближайшее время. 👇

Ссылка на прошлый выпуск - https://t.me/finplanorg/1220

Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan

В сторис инстаграма рассказываю, что вообще у меня происходит и почему этой рубрики сегодня могло и не быть 😅

❗️🔥🛢Решение СД Газпрома: выплатить промежуточные дивиденды по результатам первого полугодия 2022 года в размере 51,03 рубля на одну обыкновенную акцию.

От текущей цены это доходность 25% 🙈
Что думаете? На этот раз не кинут? ))

+ 88 тысяч за утро! День начался бодро!

Не думал, что такое напишу, но спасибо Газпрому ))

Хорошему рынку нужно уметь радоваться! 🚀 А у вас какие результаты сегодня, скидывайте скрины в чат 👇

Что делать чтобы не быть "хомяком"?

❌ Не покупать акции по интуиции
❌ Не покупать по рекомандации ТГ каналов / друзей и тд
❌ Не покупать акции на весь капитал или даже в кредит


✅ Инвестировать в долгосрок в соответствии со своей стратегией.
✅ Соблюдать диверсификацию: по валютам, типам активов, отраслям и тд.
✅ Использовать в портфеле защитные инструменты.

Тогда инвестирование будет служить своей функции: приумножение капитала и создание пассивного дохода.

А не вот это все: постоянное слежение за рынком, нервы, переживания.

Разумное инвестирование это про баланс и спокойное извлечение своей маржи с рынка. Не важно кто там об кого "закрывается" и что делают "спекули".

Сегодня очередное заседание в клубе. Будем говорить конечно про Газпром, но наши мысли давно уже в 23 году.

Расскажем, что делаем, чтобы заработать в 23 и 24.

Присоединяйтесь:
https://fin-plan.net/klub_investorov

Есть тарифы на 3 и 6 мес. (листайте ниже) 🔥
А также подарки тем, кто успеет в августе 🔥

Кофе с инвестором №7
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)

►► Предыдущий выпуск

00:20 ТМК
02:50 Распадская
05:30 Холодный крипто-кошелек Tangem note
07:45 Про банки
11:50 Общемировой кризис
18:00 ETH переход с POW на POS
25:50 Что такое фьючерсы
33:00 Что такое опцион
34:30 Когда лучще войти в золото и через какие бумаги
35:50 Оферта в облигациях
38:20 Покупка недвижимости в Турции
40:00 АФК Система
40:30 Допустимо ли удержание налога на дивиденды на ИИС
41:20 Аэрофлот
43:40 Дивиденды Русала
44:27 Блокировка дивидендов по акциям США
46:15 Долги МТСа
47:50 Банк СПБ
48:30 ETF Finex
51:20 ГМК Норникель
52:30 СПБ биржа
54:30 Работает ли индексная стратегия
56:00 Россети

Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией

►► Канал Краш-тест ИНВЕСТидей

Когда компания платит дивиденды

Вчера в публикации я обещал рассказать, как понять, что компания с высокой вероятностью заплатит дивиденды. Сначала вспомним, что дивиденды компания платит из прибыли, то есть если прибыли нет, то и дивидендов не будет. Но всегда ли будут дивиденды, если есть прибыль? Здесь стоит понимать, что компания может потратить свою прибыль и на другие цели и если другие цели будут приоритетнее, то дивидендов не будет.

Куда же компания можент направить свою прибыль?

Существует всего 6 направлений использования прибыли:

1. Инвестировать в те или иные проекты развития. Например, в создание дополнительных производственных мощностей и тд. Например, Новатэк, большую часть прибыли тратит на свои проекты развития Арктик СПГ-1 и Арктик СПГ-2, поэтому несмотря на значительную прибыль платит очень скромные дивиденды.

2. Компания на свою прибыль может купить другую компанию помельче. Это так называемые M&A сделки (сделки слияния и поглащения). В России они бывают редко, а вот например в фарм-индустрии США – это базовый способ развития. Merck и Pfizer каждый год приобретают перспективные и небольшие биотех-компании.

3. Компания может потратить прибыль на погашение кредита в случае, если кредит является проблемой для компании. Например, Мечел, значительную прибыль 2021 года направил на погашение своих гигантских кредитов.

4. Компания может потратить прибыль на выкуп своих акций (байбэк). Это очень популярное вложение прибыли для компаний США. В России значительными выкупами акций занимались, например, МТС, Лукойл, Полюс.

5. Компания может создавать некий резерв из своей прибыли, как, например, Сургутнефтегаз со своим 4-х триллионным депозитом или MicroStrategy, которая инвестирует всю свою прибыль в биткоины. Но это скорее исключение из правил.

6. И последнее направление – выплатить из прибыли дивиденды. Как правило большие дивиденды платит компания, которая уже прошла инвестиционную фазу развития и превратилась в так называемую "дойную корову", то есть такая компания уже не может масштабироваться ни за счет M&A, ни за счет инвест-проектов, так как занимает значительную долю рынка и сам рынок, на котором компания работает перестал значительно расти. Так, например, произошло с отраслью сотовой связи, которая бурно развивалась в начале 2000-х, а сегодня у всех уже есть телефоны и расти компаниям просто некуда, но при этом они продолжают отлично зарабатывать и тратить прибыль на дивиденды. Яркий пример – это МТС.

В ситуации с Лукойлом мы понимаем, что у компании за 21 год есть рекордная прибыль и скорее всего довольно неплохие результаты 1 квартала 2022. Однако сейчас у компании есть проблемы из-за санкций, поэтому крупные инвест-проекты пока приостановлены и сделки M&A в такой ситуации тоже врядли возможны. Компания не является закредитованной и потому пункт 3 тоже отпадает. А про пункт 4 (выкуп собственных акций) руководство уже заявило, что не будет в этом году проводить байбэк. Вывод: остается два направления для использования прибыли, это дивиденды или резервирование. Получается, что вероятность выплаты дивидендов в такой ситуации довольно высока, однако все же есть определенный риск, что прибыль или ее часть будет использована как некий резерв и направлена на компенсацию убытков текущего и последующих периодов.

Ставьте 🔥, если вам полезны такие посты по практике инвестирования.

На неделе рынки США и России продолжили ранее сформированные тренды.

🇺🇸 -2,73%. Высокая инфляция, риски рецессии, перспективы дальнейшего снижения ставки, неожиданно слабый отчет по рынку труда – вот главные макроэкономические метрики, которые определяют настроения инвесторов. Рынок продолжает уменьшать перепроданность.

🇷🇺 +8,93%. Ралли продолжается вопреки распродажам в США. Драйвер - нефтегазовый сектор: новость о выплате высоких дивидендов Газпром, ожидания высоких дивидендов от остальных нефтяников, восстановление цен на нефть и заявления Новака о возможном введении нефтяного эмбарго.

▶️ Газпром, который всего месяц назад многие называли сокрушительным провалом, на неделе вселил уверенность в российских инвесторов. Для тех, кто не «слил» акции в июле на негативных новостях, кто следовал своей стратегии и придерживается концепции долгосрочного инвестирования, Газпром добавил профит более 37%.

Как думаете, от кого из нефтяников ждать следующей 🚀?

Краш-тест идей от Fin-Plan

Голосуем за краш-тест!

Кого разбираем следующим❓

Друзья, по традиции предлагаем именно Вам выбрать компанию для следующего краш-теста! Присылайте компании, чью детальную фундаментальную оценку Вы хотели бы увидеть.

📊 Рассмотрим интересные компании, которые соберут наибольшее количество голосов! Рекомендуем посмотреть, чьи разборы уже были на канале.

Если Вы еще не знакомы с нашей рубрикой, то рекомендуем ознакомиться - краш-тест "Банк Санкт-Петербург"

Пишите в комментариях Ваш вариант👇🏻

P.s. можно подсмотреть варианты коллег и поддержать их предложения!
И проверьте, включены ли уведомления на канале, чтобы не пропускать важные разборы!

Краш-тест компании Сегежа

Коллеги, по вашим просьбам провели детальный анализ компании Сегежа.

Ставьте 🔥, если такая аналитика вам полезна!

Краш-тест идей от Fin-Plan

🔁 На неделе рынки РФ и США "поменялись" направлениями движения

🇺🇸 США +3,47% рост без видимых на то причин. Фундаментальные вводные данные не изменились, поэтому подобные колебания можно воспринимать как результат спекулятивных действий. На неделе ждем данные по инфляции и ответа на вопрос «снижение цен в июле было разовым событием, или же ФРС удалось обуздать инфляцию?».

🇷🇺 РФ -1,88% на фоне снижения цен на сырьевых рынках, страхов инвесторов от возвращения нерезидентов на рынок акций. Также небольшая пауза была логична после более чем 20%-го роста с начала августа. Продолжается дивидендный сезон, СПБ Биржа обещает в октябре перечислить инвесторам дивиденды по заблокированным акциям.

❌ На неделе ЦБ объявил об ограничении продаж «неквалам» бумаг недружественных стран: к концу года будет постепенно закрываться доступ к покупкам >90% иностранных акций СПб биржи.

Какие у Вас планы на этот счет: получать статус "квала", закупиться сейчас по полной или перейти к иностранному брокеру?

Краш-тест ИНВЕСТидей

Рубрика "Кофе с инвестором"

Пишите ваши вопросы под видео, а я на них отвечу в ближайшее время. 👇

Ссылка на прошлый выпуск - https://t.me/finplanorg/1237

Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan