Почему расчет плана часто выходит за пределы 1С

В нашей стране распространено мнение о том, что 1С - это пик автоматизации учета, и бухгалтерского и управленческого. С точки зрения автоматизации процессов и сбора данных - да, безусловно, равных в нашей стране этой системе нет. Я обожаю 1С.

Однако когда начинается процесс бюджетирования, я ухожу за пределы 1С и использую ее только как источник данных (единое место правды). Потому что алгоритмы расчета плана, которые есть внутри 1С, не позволяют построить драйверную модель, которая мне нужна. Простейшие расчеты на количественных показателях сделать можно. Но даже в малом и среднем бизнесе простейших расчетов часто недостаточно.

Если внутри 1С хорошо выстроены процессы сбора данных, я могу через Универсальный отчет выгрузить любые данные в формате плоской таблицы и дальше произвести с ними любые расчеты. А если внутри 1С не хватает аналитик, я могу насытить данные всеми необходимыми аналитиками.

Но внутри 1С я этого сделать не могу. Я не могу, к примеру, внутри 1С рассчитать

Себестоимость рейса = Расстояние, км × Себестоимость километра

Но я могу выгрузить из 1С все эти показатели через универсальный отчет, загрузить их в базу данных и там произвести все необходимые расчеты.

Какие связки тут работают:

1С+Еxcel самкя простая и не надежная.
1С+Power Query оптимальная, можно автоматизировать любой расчет.
1С+BI система самая автоматизированная, но сложная с т.з. реализации.
Кстати говоря, на месте 1С может быть любая другая система.

Подробнее смотрите в видео 
Если видео не открывается, посмотреть его можно в ВКонтакте

📺 Смотреть видео в ВК

Почему я выбираю Power Query

Коллеги, хочу рассказать, почему для построения драйверной модели я выбираю связку Excel и Power Query.

В чем заключается связка:

1️⃣ Продумываем методику планирования. Прописываем формулы расчета финансовых показателей. Строим взаимосвязи между ними.

2️⃣ Выгружаем фактические данные из той системы, где они хранятся. Это может быть 1С, сервис финучета (Финтабло, Финансист, ПланФакт), CRM-система, банк - или любая другая система, из которой можно выгрузить данные. Это может быть даже простая таблица с фактическими данными.

3️⃣ Загружаем эти данные в Power Query. Реализуем формулу расчета плановых показателей. При этом важно выделить изменяемые параметры, от которых зависит расчет чистой прибыли и чистого денежного потока.

4️⃣ Теперь наступает момент, из-за которого я выбираю Power Query. Вы один раз пишете формулу расчета и все. Точнее даже, вы ставите задачу нейросети, которая напишет вам формулу расчета. Вам остается только вставить формулу и расчет будет автоматизирован.

Вы можете изменять параметры, добавлять новые данные, менять справочники, все будет пересчитываться автоматом. Это работает на больших массивах данных, в excel.

Почему я выбираю Power Query:
🟣Можно работать с разрозненными источниками данных;
🟣Можно строить драйверную модель;
🟣Можно вводить изменяемые параметры;
🟣Можно консолидировать бюджеты;
🟣Можно пересчитывать БДР и БДДС по одной кнопке;
🟣Доступно, нужно только иметь Excel 2016 или более новую версию;
🟣Легко научиться;
🟣Можно писать формулы с помощью нейросетей.

Подробнее о том, как устроена связка с Power Query, показываю в видео.
Если видео не открывается, посмотреть его можно в ВКонтакте

📺 Смотреть видео в ВК

Как донести до сотрудников важность бюджета и повысить точность планирования

Коллеги, у кого есть такая проблема, что вы рассчитали бюджет, а он не выполняется. Через несколько месяцев никто уже в него не смотрит, а вы не знаете, что делать, как его скорректировать и смотивировать подразделения работать с ним.

💬 Ставьте «+» в комментариях и читайте этот пост дальше.

Ниже перечислены причины того, почему подразделение не работают с бюджетом, а бюджет остается просто табличкой финансиста:

🟣подразделения не понимают финансовые показатели, потому что они их не планируют. Они живут своими понятными для них показателями;
🟣не реализован бюджетный процесс в компании, нет структуры ЦФО, правил подачи планов и методики их расчета;
🟣финансист один считает все;
🟣нет процедуры защиты бюджета.

В такой ситуации любое невыполнение плана становится непонятным и неуправляемым. Физически очень сложно понять, почему, что произошло и на какие показатели необходимо сделать упор, чтобы исправить ситуацию.

В моей практике эти проблемы удавалось решить не просто драйверной моделью, а интерактивной моделью. Как она выглядит, показываю на видео.

Если видео не открывается, посмотреть его можно в ВКонтакте

📺 Смотреть видео в ВК

Отвечаю на вопросы после эфира «Бюджет на драйверах»

🎙 Коллеги, в продолжение вчерашнего эфира записала небольшой аудиоподкаст с ответами на вопросы, которые не успели подробно разобрать.

Поговорила о том, нужен ли в драйверной модели ББЛ и как он связан с БДР и БДДС, почему для разных отраслей методика планирования будет отличаться, но сам принцип работы с драйверами остается прежним.

На примерах производства и проектного бизнеса объяснила, от какой точки строится дерево драйверов и как адаптировать модель под специфику конкретной компании.

💬 Если после эфира у вас тоже остались вопросы - пишите их в комментариях.

🎉 Самое важное событие нашего сообщества в 2026 году 

Здравствуйте коллеги, на связи Софья и Натали. 

Без долгих вступлений: 17 октября в Москве мы проводим второй Всероссийский офлайн-выезд финансовых директоров, финансистов и бухгалтеров.

Это один день среди своих, после которого хочется расти дальше. День, после которого вы уедете с полезными знакомствами и связями с финансистами из разных городов России.

Как мы планируем этот день.

🟣Начнем в 11:30 с кофе, регистрации и знакомства всего зала в игровом формате.

🟣Дальше Софья выступит с темой «Как оставаться востребованным финансистом в мире, который постоянно меняется».

🟣После пройдет двухчасовой мастер-класс «Связи решают» от одного из сильнейших экспертов в теме нетворкинга и коммуникаций нового времени. За плечами эксперта - программы для аудиторий до 2 500 человек и профессиональное комьюнити более 90 000 участников. Это будет практическая работа со всем залом, чтобы не просто обменяться контактами, а выстроить действительно полезные связи. Подробнее об эксперте - на сайте.

🟣После перерыва Натали выступит с темой «Неочевидные способы использовать искусственный интеллект в работе и обычной жизни».

🟣Между выступлениями будут кофе-брейки с плотными закусками и много общения, а вечером - большой ужин и вечеринка с живой музыкальной группой до 22:00.

Встречаемся в Palmira Business Club в Москве. Для участников выезда будет действовать скидка 20% на проживание в отеле по промокоду.

В прошлом году на наш офлайн приехали более 150 финансистов со всей России. Мы до сих пор вспоминаем ту атмосферу и эмоции после встречи.

💬 Вот здесь (в комментариях) можно почитать отзывы участников - это же просто восторг.

В этом году мы планируем собрать 200 человек, причем 58 мест уже заняты участниками нашей программы «Финансист: аутсорс, удаленка, консалтинг».

🔗 Купить билет можно на сайте по этой ссылке.

Актуальную стоимость участия смотрите на сайте. С 31 августа цена билета увеличится на 3 000 ₽, а после 15 сентября - еще на 3 000 ₽.

Каждый, кто успеет купить билет до 31 августа включительно, получит в подарок 🎁 курс «Финансовое моделирование с помощью нейросетей» из 18 уроков - от брифинга клиента и сбора данных до готовой параметрической модели с анализом чувствительности и презентацией.

Мы сознательно установили стоимость билета на уровне себестоимости - она покрывает расходы на организацию офлайн-выезда. Для нас это мероприятие не про заработок.

Этот выезд - часть нашей миссии. Мы строим сообщество, в котором финансисты по всей России находят своих людей, растут в профессии и в доходе. И один день в году мы собираем это сообщество вживую. Очень хочется, чтобы 17 октября в одном месте собрались финансисты из самых разных городов России.

💜Приезжайте. Мы очень вас ждем. Ниже под постом наше видео-приглашение.

С любовью и заботой,
Софья Бурцева и Натали Васильева ❤️

💸💸💸💸💸💸 Переработала модуль финансового анализа: рассказываю, из чего он собран

Коллеги, самое ценное в работе финансиста это интерпретация отчётов. На сбор уходит много времени, а собственник смотрит на цифры пару секунд и спрашивает:

И что мне с этим делать?

Собирать отчёты и анализировать их - это два разных навыка. Через меня проходит много финансистов, и большинство из них спотыкается именно здесь: путают расчёты, необходимые для анализа, с аналитическими выводами.

Финансовый анализ - это умение по цифрам увидеть, что реально происходит в компании, и объяснить собственнику так, чтобы он принял решение.

Я много делаю, чтобы помочь финансистам этот навык наработать: сервис финансового анализа на моей методике в купе с нейросетями, книга по презентации отчётности, а недавно полностью переработала модуль финансового анализа в курсе «Финансовый директор 2.0».

1️⃣ Один сквозной кейс через весь модуль. Полноценный анализ строительной компании за полугодие: настоящий баланс, ОПиУ и ОДДС. Вы видите её со всех сторон: как заработала прибыль, куда делись деньги, за чей счёт выросла. К концу модуля знаете о ней всё, как о собственном клиенте.

2️⃣ Три отчёта, три урока анализа. Разбираем каждый по одной и той же логике, чтобы навык закреплялся:
🟣 ОДДС: откуда деньги приходят и куда уходят, зависимость от направлений
🟣 ОПиУ: как формируется чистая прибыль, факторный анализ, схема «выручка → прибыль»
🟣 Баланс: чем компания владеет, за чей счёт живёт, оборотный капитал, оборачиваемость, ликвидность, финансовая устойчивость, ROE, ROA и модель Дюпона

По каждому отчёту горизонтальный, вертикальный и факторный анализ, коэффициенты и их интерпретация.

3️⃣ Взаимосвязь трёх отчётов. Самое ценное на стыке: качество прибыли, золотое правило экономики, эффект финансового рычага, откуда в балансе берутся цифры из ОПиУ и ОДДС. Это то, что собственник сам не увидит и ради чего нанимает финансиста.

4️⃣ Нормы это ориентир. Учим понимать, что для строителя нормально, а для завода тревога. Опираемся на авторитетные источники: IFRS, ACCA, CFI, CFA и результаты исследований.

5️⃣ Практика на реальных инструментах. Финанализ в шаблоне на сквозном кейсе своими руками: строим диаграммы, разбираем показатели, докапываемся до того, что реально происходит в компании. Плюс работа с сервисом 🧠 FinAILab, аналитическая записка по трём отчётам.

Результат модуля: вы берёте три собранных отчёта и превращаете их в аналитические выводы и рекомендации. То, что реально нужно бизнесу.

Коллеги, если хотите узнать подробнее о программе «Финансовый директор 2.0» и задать все вопросы, напишите кодовое слово "Прибыль"
💬 в Telegram
💬 в MAX

P.S. Для вдохновения: более 600 отзывов о наших продуктах почитайте тут.

Инструменты для бюджета: Excel + Power Query + ChatGPT

Коллеги, ко мне поступает много вопросов про инструменты для бюджета, которые я применяю. Собираю драйверную модель на связке Excel + Power Query + ChatGPT.

🟣 Первое. Если в компании встал вопрос бюджетирования, значит, процессы сбора данных уже доросли: есть качественный факт хотя бы за один год, на котором можно собрать хороший бюджет. Для такого объёма обработки нужны серьёзные мощности, и здесь Excel с Power Query сильнее Google Таблиц.

🟣 Второе. Для сборки бюджета мне не нужны настроенные доступы и режимы одновременного редактирования. Это главный плюс Google Таблиц, и здесь он не требуется.

🟣 Третье. Если сравнивать Power Query и Google Apps Script, в Power Query экономическая схема расчёта плана видна прозрачнее, чем в коде.

Такая схема подходит компании любого размера. Я внедряла её и в малом, и в среднем бизнесе, и в многомиллиардных компаниях.

Почему для бюджета я выбираю связку Excel + Power Query + ChatGPT, а Google Таблицы оставляю для управленческого учёта, рассказывала на недавнем эфире «Excel или Google Таблицы: безопасность данных и особенности работы» в клубе «Финансист PRO».

На нем разбирали, в каких задачах сильнее Excel, где удобнее использовать Google Таблицы, почему для бюджета я выбираю Power Query и какие моменты важно учитывать при работе с данными.

Я решила открыть этот эфир для просмотра всем желающим! Доступ к записи открываем на 5 дней.

Переходите по ссылке ⤵️
🔗 Смотреть эфир

А ещё в уроке вас ждёт бонус - подробная методичка по теме, где собраны дополнительные материалы по сравнению Excel и Google Таблиц и особенностям работы с ними.

#Бюджетирование #УправленческийУчет #Excel

Пока вход в клуб был закрыт: что происходило внутри Клуба «Финансист PRO»
Мы уже несколько месяцев не открывали окно для вступления в Клуб «Финансист PRO».
Но внутри клуба жизнь не останавливалась ни на неделю.

Участники встречались с практикующими финансистами, разбирали реальные кейсы, осваивали новые инструменты, обсуждали рабочие ситуации и пополняли Базу знаний клуба.

Рассказываем, что произошло за последние три месяца.

Июнь: автоматизированные системы управленческого учета
В июне мы продолжили разбираться, как управленческий учет работает в компаниях из разных сфер бизнеса и как он реализуется на базе 1С.

На встречах участники изучили:
🟣реальный кейс управленческого учета в 1С:Альфа-Авто для автосалона, автосервиса и направления автозапчастей;
🟣особенности ведения управленческого учета на базе 1С:УТ;
🟣взаимодействие финансиста и коммерческого директора в строительной компании;
🟣роль финансовых расчетов в привлечении новых контрактов и росте оборота.

Июль: дополнительные инструменты в работе финансиста
Июль посвятили инструментам, которые помогают финансисту быстрее собирать и обрабатывать данные.
Это особенно актуально для малого и среднего бизнеса, где у финансового директора часто нет отдельной команды аналитиков. Данные приходится самостоятельно получать из 1С, банковских выписок, личных кабинетов маркетплейсов, Excel и Google Таблиц, а затем превращать их в понятную управленческую отчетность.

В июле разобрали:
🟣возможности Универсального отчета в 1С;
🟣план-фактный анализ бюджетов с помощью Power Query;
🟣парсинг банковских выписок;
🟣получение данных из личных кабинетов маркетплейсов по API;
🟣формирование управленческих отчетов в Google Таблицах;
сокращение ручной обработки данных.
🟣Это были не обзорные лекции, а практические встречи с демонстрацией инструментов и реальных рабочих связок.

Август: профессиональный рост, ИИ и безопасность данных
Август начался с мастермайнда:
«Как использовать ресурс клуба для профессионального и финансового роста финансиста».
Участники делились реальными историями о том, как возможности клуба помогли им:
🟣получить новый проект;
🟣увереннее зайти в незнакомую отрасль;
🟣увидеть реальную стоимость своей работы;
🟣подготовиться к переговорам;
🟣найти коллег для консультации и сотрудничества;
🟣начать выступать и проявлять свою экспертизу.

Вторая встреча была посвящена вайбкодингу. Натали Васильева показала, как с помощью нейросетей самостоятельно создавать сайты, квизы, воронки и интерактивные материалы без привлечения программистов и дорогостоящих подрядчиков.

На третьей встрече Софья Бурцева разобрала тему:
«Excel или Google Таблицы: безопасность данных и особенности работы».
Участники обсудили, где безопаснее хранить финансовые данные, чем отличаются Excel и Google Таблицы, какие риски важно учитывать и как организовать совместную работу с файлами.

Завтра 26 августа в 13:00 в Клубе «Финансист PRO» пройдет очередная встреча с темой:
«Power Query 2: загрузка данных из папок, внешних файлов и работа с параметрами».

Спикер Елена Дадонова продолжит разбор Power Query и покажет инструменты, которые помогают автоматизировать сбор и обработку данных из разных источников.

Чтобы вступить в Клуб «Финансист PRO» и принять участие в эфире переходите по этой ссылке

И это только встречи
Между эфирами участники продолжают общаться в тематических ветках клуба:
🟣задают срочные рабочие вопросы в «Тревожной кнопке»;
🟣находят проекты в ветке «Вакансии»;
🟣обсуждают автоматизацию и искусственный интеллект;
🟣делятся реальными рабочими кейсами;
знакомятся и находят коллег для консультаций и совместных проектов.

Записи встреч сохраняются в Базе знаний на платформе «Сохо». За 2,5 года работы клуба там накопилась большая библиотека практических материалов, к которой можно возвращаться в момент появления конкретной рабочей задачи.

Мы давно не открывали вход в Клуб «Финансист PRO».

И за это время клуб стал еще сильнее: появилось больше практических кейсов, новых инструментов, профессиональных связей и историй участников, которые превратили возможности клуба в реальные действия.

Что, если на один день оказаться среди 200 финансистов и бухгалтеров со всей России?

Коллеги, добрый день! На связи Софья Бурцева.

17 октября мы второй раз собираемся вживую в Москве. И я предлагаю вам прямо сейчас представить, как пройдёт этот день - с 09:00 и до 23:00.

Посмотрите видео под этим постом, а я немного дополню маршрут ⤵️

1️⃣ Сначала - регистрация.
Наша команда встретит вас, выдаст бейдж, нальёт кофе и вручит пакет участника.

Внутри:
🟣NFC-брелок вместо стопки бумажных визиток;
🟣книга «Методики управления чистой прибылью» с 23 кейсами российских компаний;
🟣шоппер, блокнот и ручка.

Очень советую приехать заранее. Самые интересные разговоры часто начинаются ещё у стойки регистрации.

2️⃣ Дальше - знакомство.
Мы начнём не с доклада, а с игрового знакомства. Уже через двадцать минут зал перестанет быть залом незнакомцев. Вы поймёте, кто чем занимается, с кем у вас есть общие интересы и к кому хочется подойти.

3️⃣ Затем выступлю я.
Поговорим о том, как оставаться востребованным финансистом в мире, который меняется быстрее, чем мы успеваем перестраивать свои модели.

4️⃣ После этого - два часа практики с Наталией Франкель, автором проекта «Связи решают».

Это полноценный тренинг по формированию социального капитала. Через работу в парах и мини-группах вы разберётесь:

🟣как сделать первый шаг и начать разговор;
🟣как легко рассказать о себе без заученного питча;
🟣как знакомиться без ощущения, что вы себя продаёте;
🟣как понять, с кем хочется продолжить общение после выезда.

Мы отвели этому тренингу столько же времени, сколько двум выступлениям вместе. Потому что именно через людей к нам приходят проекты, клиенты, предложения о работе и новые точки роста. В наше нестабильное время эта тема актуальна как никогда.

5️⃣ Потом будет плотный кофе-брейк с закусками. И разговоры, начатые во время тренинга, продолжатся уже без заданий.

6️⃣ Следующая точка - нейросети.
Натали Васильева покажет неочевидные способы применять искусственный интеллект в работе и обычной жизни.

Будут конкретные инструменты и идеи, которые захочется открыть и попробовать сразу после выступления.

📹 На площадке весь день будут работать профессиональный фотограф и рилсмейкер.

Дресс-код мягкий - приезжайте в комфортном образе и просто добавьте синюю деталь. В прошлом году это сработало невероятно красиво: на общем фото синий цвет выглядит дорого и по-деловому.

💃А вечером - ужин, живая музыкальная группа, танцы и вечеринка до 22:00.

Никакого рабочего контента. Только музыка, общение и возможность наконец выдохнуть.

В прошлом году именно в этой точке маршрута участники просто не хотели расходиться.

Весь день пройдёт на территории отеля. Если устанете, сможете подняться в номер, отдохнуть и вернуться. После оплаты билета вам придёт специальный промокод, по которому можно забронировать проживание со скидкой 20%.

Всего 200 мест, и половины уже нет. Больше зал не вмещает.

Трансляции и записи не будет. Это тот случай, когда всё главное происходит не на сцене, а между людьми.

Встречаемся 17 октября в Москве 💙

Сейчас билет можно приобрести по ранней цене. Дальше стоимость станет выше.

🔗 Программа, варианты участия и билеты

Выбирайте свой билет, пока места ещё есть. Очень ждём встречи с вами!

Какие диаграммы нужны в дашборде

Меня часто спрашивают, какие диаграммы имеет смысл ставить в дашборд и по каким быстрее всего понять, как дела в компании, и принять решение.

Отправная точка, не тип диаграммы, а вопрос, на который нужно ответить. Сначала определяем, какие вопросы чаще всего возникают у пользователя дашборда, и только потом выбираем тип диаграммы. Обратный порядок рождает дашборды, на которые приятно смотреть и невозможно опереться.

Чтобы помочь разобраться, собрала в короткое видео 4 диаграммы, которые закрывают важные вопросы:

1️⃣ Линия «Остаток ДС», хватает ли денег и когда станет тонко.
2️⃣ Столбцы + линия «Выручка и маржа», рост здоровый или купленный.
3️⃣ Водопад «Мостик EBITDA», что именно съело результат.
4️⃣ Тепловая карта «Платежи по дням», почему деньги в отчёте есть, а на счёте нет.

По каждой диаграмме, карточка: что видно, о чём это говорит и что с этим делать. С конкретными цифрами и примерами.

Один пример. Выручка выросла с 52 до 64 млн, а маржа EBITDA упала с 28% до 19%. В деньгах валовая маржа стала меньше: 12,2 млн против 14,6 млн. Оборот вырос, заработали меньше. Столбцы этого не покажут, комбинированная диаграмма показывает сразу.

Главное правило: одна диаграмма, один вопрос, один ответ, одно действие.

💬 А сколько диаграмм в вашем дашборде и на какие вопросы они отвечают?

#УправленческийУчет #ВКопилкуФинансиста

Бюджет есть, а работаете в нём только вы.

Это распространённая ситуация: финансист посчитал план, обосновал его экономически и даже согласовал. А потом наблюдает, как план не выполняется. Факт и план расходятся, подразделения не могут, не хотят или не понимают, что с этим делать. Финансист почти бессилен: он может зафиксировать отклонение и его размер, но истинные причины определить сложно, и ещё сложнее на это повлиять.

Картина первая. Вы рассчитали план по себестоимости на данных прошлого периода: взяли долю себестоимости в выручке, заложили индекс роста цен. Когда факт отклоняется от плана, причину не найти. Даже если изменилась доля себестоимости в выручке, непонятно, какие решения принимать. Планировали общий рост цен на сырьё: не видно, повлиял ли он и какое именно сырьё подорожало. Отклонения анализировать сложно, решения принять сложно. А если ответственное подразделение не участвовало в планировании, этот план ваш, и работать с ним, кроме вас, некому.

Картина вторая. Вы планировали себестоимость вместе с производством. Учли все нюансы, передали план продаж, и они под него рассчитали закупку сырья и план производства по спецификациям. В плане понятно: какие позиции сырья, по какой цене, какая производительность, какая доля брака. Показатели знакомы сотрудникам производства, они работают с ними каждый день и знают, как на них влиять.

Когда такой план расходится с фактом, вы сможете увидеть не только размер отклонения, вы можете с высокой точность определить причины его возникновения. Если это рост цены, то можно понять, какого конкретного сырья, если причина в другом - можно увидеть отклонение по количеству или по проценту брака. А самое главное то, что, когда вы видите отклонения вот так, вы можете прийти в подразделение, задать вопросы, понять причины в процессах и совместном работать решения, через которые можно на эти отклонения повлиять. Это возможность действительно управлять процессом выполнения плана.

Если вы хотите научиться собирать бюджет, который не остается таблицей финансиста, а становится рабочим инструментом для подразделений, приходите на программу «Мастер бюджетирования». Чтобы получить программу и условия участия напишите кодовое слово "БЮДЖЕТ" в личные сообщения
💬 в Telegram
💬 в MAX

Коллеги, собрала всё самое важное за август в одном посте ❤️

1️⃣ В этом посте рассказала про автоправила - как с их помощью автоматически разносить операции по статьям и сокращать до 90% ручной работы при сборке управленческой отчётности. Показала, как составлять такие правила и применять их в 1С, сервисах финансового учёта и таблицах.

2️⃣ Открыла на 72 часа демо-доступ к программе «Мастер бюджетирования: модель на параметрах с помощью нейросетей». Внутри - 4 урока про драйверную модель, источники данных, Power Query и автоматизацию подготовки факта для бюджета продаж.

3️⃣ В этом видео разобрала, что такое драйверная модель бюджетирования и чем она отличается от инкрементного планирования. На примере выручки показала, как финансовый показатель раскладывается на конкретные драйверы и почему такой подход помогает точнее анализировать причины отклонений.

4️⃣ Рассказала, почему для построения драйверной модели выбираю Excel + Power Query. Показала саму логику связки: от методики планирования и загрузки фактических данных до автоматического пересчёта БДР и БДДС при изменении параметров.

5️⃣ Мы с Натали рассказали про главное событие нашего сообщества в 2026 году - второй Всероссийский офлайн-выезд финансовых директоров, финансистов и бухгалтеров, который пройдёт 17 октября в Москве. В посте - программа дня, выступления, мастер-класс по нетворкингу и все подробности участия.

6️⃣ В этом посте разобрала, какие диаграммы действительно нужны в финансовом дашборде. Показала 4 варианта и главное правило: одна диаграмма - один вопрос - один ответ - одно действие.

Сказать спасибо за посты августа можно любой реакцией под постом, мне точно будет приятно ❤️

Прошлые подборки:
Март
Апрель
Май
Июнь
Июль

#Дайджест

Драйверная модель бюджета: зачем она нужна и чем отличается от привычного планирования по статистике прошлого периода.

Привычный способ, инкрементный: берём факт прошлого года в рублях и умножаем на коэффициенты. Топливо на индекс цен, зарплату на процент повышения, всё вместе на рост объёмов. План готов, но есть нюанс. Начальник транспортного цеха таких цифр не понимает. Он мыслит пробегом, расходом на километр и численностью водителей. Поэтому ответственность за такой план он на себя взять не может, и бюджет остаётся файлом финансиста - классическая ситуация.

"Финансисты там насчитали, вот пусть они и выполняют" 😃

Драйверная модель позволяет рассчитать те же статьи в рублях, но через показатели, которыми живёт подразделение.

Из факта выводим удельные величины: цена литра, расход литров на километр, ТО и амортизация на километр, зарплата на водителя. К каждой задаём изменение на год: рост цены топлива, изменение расхода, индекс ТО, индекс зарплаты. Умножаем на плановый пробег и получаем статьи бюджета, за каждой из которых стоит величина, понятная цеху.

Главное, что это даёт: с начальником цеха обсуждаем норматив пробега на водителя и расход на километр. Это его язык, и за эти цифры он готов отвечать. Подразделение видит, из чего складывается его часть плана, и становится опорой в выполнении плана по прибыли.

Вторая выгода: все параметры лежат в одной таблице. Поменяли прогноз цены на топливо, нажали «Обновить все», через несколько секунд в БДР новая себестоимость. Сценарии считаются за минуты, без пересборки бюджета.

📌 Я записала отдельное видео, где на реальном примере транспортного цеха показываю всю эту схему в работе: от факта в рублях и натуральных показателей - к удельным показателям и плану по статьям.

А главное - показываю, как вся цепочка собирается в Power Query. В конце прямо на глазах меняю два параметра модели - прогноз роста цены на топливо и норматив пробега на водителя - нажимаю «Обновить все», и через несколько секунд пересчитывается БДР.

Если хотите посмотреть видео и увидеть, как драйверная модель выглядит не в теории, а внутри реального бюджета, напишите мне в личные сообщения кодовое слово ДРАЙВЕР - пришлю видео.
💬 Написать в Telegram
💬 Написать в MAX

Бюджет - это не отчёт и не набор таблиц. Это инструмент управления

Коллеги, на выпускном «Мастера бюджетирования» выступала Оксана - руководитель отдела методологии в планово-экономическом управлении дистрибуторской компании.

Она уже сталкивалась с такими инструментами, как Excel, Power Query, OptiMacros, Jira. На курс пришла не новичок, а сильный практик - именно поэтому её результат показателен. На видео Оксана сама рассказывает о своих результатах.

P.S. курс рассчитан на то, чтобы научиться составлять бюджет с нуля, он полезен как новичкам, так и таким опытным товарищам, как Оксана

Её слова: «Я не шла за базовым пониманием, что такое бюджет». Запрос был другой - собрать полную систему в одну картину, от драйверов до готовых БДР, БДДС и прогнозного баланса.

Что собрала на данных своей компании:
🟣модель связана с первоисточником: меняются исходники - дашборд пересобирается сам;
🟣прописан workflow согласования: видно, как каждый ЦФО защитил бюджет или не защитил;
🟣консолидация на одном экране: БДР, чистый денежный поток, остатки, балансы, влияние ЦФО.

Результат Оксана назвала так: конкретный рабочий инструмент + новый способ работы. «Я могу доводить финансовую задачу от идеи и методологии до прототипа, проверки и презентации результатов».

Для меня в этом случае ценно вот что:

Первое. Она пришла не за знаниями, а за системой. Знать, что такое БДР, БДДС и Баланс, и видеть непрерывную цепочку от драйвера до баланса - разные компетенции.

Второе. Она достроила модель до процесса. Фиксация позиций ЦФО и статусов защиты. Это шире, чем расчёт плана. Это процесс переноса этого расчета в жизнь через регламент внутри модели. Проблемы с выполнением бюджета чаще всего случаются здесь: цифры посчитаны, а кто что защитил и кто за что отвечает, знает только финансист.

Третье, главное. Новый цикл: идея ➡️ методология ➡️ прототип ➡️ проверка ➡️ презентация. Раньше финансист в одиночку не мог это выполнить, нужны были IT, подрядчик и месяцы. Теперь с появлением нейросетей это компетенция одного человека, и она меняет его позицию: он приходит к руководителю не с запросом на доработку, а с готовым прототипом.

Оксана, спасибо за выступление и за формулировку, под которой я подпишусь ❤️

Старт нового потока «Мастера бюджетирования» - завтра 7 сентября. Хотите попасть в него - напишите мне в личные сообщения кодовое слово БЮДЖЕТ.
💬 в Telegram
💬 в MAX

Перерасход 12%. Кого будем наказывать?

Что происходит, когда с руководителя спрашивают за показатель, на который он не влияет?

У человека возникает непонимание. Это чаще всего приводит к конфликту и, к сожалению, такие конфликты часто возникают вокруг бюджета. Разберу показательный пример на транспортном цехе, про который я писала в посте выше.

В приложенном видео ⤵️ - иллюстрация этого случая.

Ситуация: бюджет транспорта не исполнен, расход на топливо выше плана на 12%. Начальника цеха зовут объясняться, его спрашивают про сумму. По сумме расхода на топливо мы узнаем только одно: насколько она выросла. Почему она выросла, мы не узнаем.

Раскладываем статью на драйверы.

Топливо в рублях = цена литра умножить на расход литров на километр умножить на пробег.

У каждого множителя свой хозяин. Цена литра - это рынок, внутри компании на неё не влияет никто. Расход на километр - это цех: техника, водители, маршруты. Пробег - это план продаж, за количество рейсов отвечает коммерческий отдел.

Теперь те же 12% разложим на множители: цена литра выросла на 15%, расход на километр снизился на 3%, пробег ровно по плану. Начальник цеха сработал лучше плана, весь перерасход пришёл с рынка. Человека вызвали объясняться за "чужое", а его экономию в 3% никто не заметил.

Тест на управляемость простой. Может ли человек изменить показатель своими решениями? Если да, это его драйвер и его KPI. Если нет, это допущение модели. Необходимо договориться о том, кто должен следить за рынком и вовремя пересматривать план.

То же по остальным статьям. ТО и ремонт: норматив на километр это зона ответственности цеха, пробег - коммерческого отдела. ФОТ водителей: норматив пробега на одного водителя и численность - это цех, индекс зарплаты - это решение собственника.

Что меняется, когда бюджет разложен так: разбор отклонений перестаёт быть поиском виноватого. Ответ на вопрос о причине отклонения звучит примерно так: «промахнулись, потому что выросла цена литра, пора пересмотреть допущение» или «промахнулись, потому что упала загрузка, и вот кто за неё отвечает».

Это можно закрепить деньгами т.е. в KPI: пока за драйвер не платят и не спрашивают, драйвер не работает. Премия начальника цеха считается от расхода на километр и норматива пробега на водителя.

🎇 А сегодня у нас радостный день: стартует второй поток курса «Мастер бюджетирования». Ещё одна группа финансистов научится работать с драйверами по-настоящему: раскладывать бюджет на драйверы и защищать его перед собственником.

В потоке еще есть несколько свободных мест. Если хотите присоединиться к ним, напишите в личку кодовое слово БЮДЖЕТ.
💬 в Telegram
💬 в MAX

Собственник просит бюджет, а факт в плохом состоянии

Коллеги, знакомая ситуация: собственник просит бюджет. Он хочет управлять маржой, видеть деньги на квартал вперёд, считать сценарии и точно знать, сколько он заработает к концу года. А у него факт собирается вручную, статьи в разных отчётах называются по-разному, месяц закрывается к двадцатому числу следующего, баланса вовсе нет.

Это не значит, что собственник неправ. В своих желаниях он всегда прав. Просто он может не знать методику сборки бюджета, а эта задача неразрывно связана с качеством фактических данных в его компании. Оценить это качество он не в состоянии. Это наша зона ответственности: понять, как собираются данные, в каком состоянии факт и можем ли мы построить на нём план.

Если вы столкнулись с таким запросом, необходимо проверить четыре момента:
🟣есть ли три управленческих отчёта: ОПиУ, ОДДС и Баланс;
🟣соблюдён ли метод двойной записи в ОПиУ и Балансе;
🟣позволяют ли аналитические срезы, которые есть в данных, проводить анализ нужного качества и нужной глубины;
🟣ведётся ли фактический учёт натуральных показателей, без которых качественный план не собрать.

Чаще всего данные оказываются не в том состоянии, чтобы собирать на них бюджет: сама система сбора и то, как она отражает факт, неоптимальны. Здесь важно честно на примерах объяснить собственнику, что путь к планированию начинается с порядка в сборе данных.

Отдельно обращу ваше внимание на натуральные показатели. Если компания заходит в планирование, их учёт обязателен. Иначе не получится построить модель для управления. Нужно выяснить, с какими показателями подразделения уже работают, а если для планирования их недостаточно - внедрить учёт недостающих.

Причина простая: переходя к планированию, вы отдаёте подразделениям ответственность за выполнение плана, а сделать это можно только тогда, когда они понимают, о каких показателях идёт речь.

А теперь проверьте свои навыки:
1️⃣ вы строите все три отчёта из единой базы данных со сквозным справочником-классификатором статей;
2️⃣ вы собираете управленческий Баланс методом двойной записи, и он всегда сходится;
3️⃣ при анализе работы компании вы опираетесь на понятные показатели и знаете, как проводить анализ факта;
4️⃣ на вопрос «что будет, если продажи упадут на 15%» у вас есть ответ, вам не нужно тратить много времени на пересчет.

Первые два пункта закрыты, а третий и четвертый вызывает затруднение - вам нужен навык бюджетирования. Спотыкаетесь на первых двух - начинать нужно с учёта, бюджет на таких данных не соберётся.

Сомневаетесь, какой навык для вас сейчас актуальнее и в каких вы уже укрепились, напишите мне в личку кодовое слово КОНСУЛЬТАЦИЯ.
💬 в Telegram
💬 в MAX
На диагностике разберём вашу ситуацию и определим, с чего начинать именно вам.

Следующая наша большая встреча - уже с вами ❤️

Сейчас мы в Пекине, а 17 октября будем в Москве - вместе с 200 финансистами и бухгалтерами со всей России.

И на сцене в этот день мы тоже выступим обе.

Говорить будем о двух темах, которые сегодня напрямую влияют на то, как меняется профессия финансиста и какие возможности в ней появляются.

➡️ Первая тема - как оставаться востребованным финансистом в мире, который постоянно меняется.

16 лет работы в финансах, опыт взаимодействия с сотнями компаний, работа на аутсорсе, собственные проекты и постоянное наблюдение за изменениями рынка дают очень чёткое понимание:

сегодня недостаточно один раз стать хорошим специалистом и дальше просто делать то, что умеешь.

Поэтому на встрече поговорим о том, что помогает расти дальше, видеть новые возможности и увереннее чувствовать себя в профессии - в найме, на аутсорсе или в собственной практике.

А вторая тема, конечно, про 🧠😄

➡️ «Неочевидные способы использовать искусственный интеллект в работе и обычной жизни».

Будут конкретные инструменты, идеи и примеры из того, что мы сами сейчас тестируем и используем: от рабочих задач до сайтов, сервисов, автоматизаций и вещей, которые ещё недавно казались слишком сложными, чтобы делать их самостоятельно.

Хотим, чтобы после этого выступления было одно желание - открыть нейросеть и сразу попробовать.

Но вообще наш офлайн задуман не как день, когда 200 человек молча смотрят на сцену.

Эксперт по социальному капиталу Наталия Франкель проведёт 2-часовой практический тренинг «Связи решают» - будем знакомиться, работать в парах и мини-группах и разбираться, как формировать вокруг себя сильное профессиональное окружение.

А вечером - ужин, живая группа, музыка и вечеринка 🩵.

📍 Встречаемся 17 октября, в Москве, Palmira Business Club

Трансляции и записи не будет.

Поэтому если давно планировали не только читать нас в канале и смотреть эфиры, а встретиться вживую, провести день среди своих и познакомиться лично - приезжайте.

Чтобы узнать подробности и забронировать билет, напишите кодовое слово ОФЛАЙН в Telegram или в MAX.