Наконец-то сраный тормоз Антон выложил долгожданную статью по облигам.

На самом деле облигации на Российском рынке самый простой инструмент. Их не так много, в большинстве своем хватает даже поверхностного анализа.

Но даже этот поверхностный анализ займет примерно 5 частей. Охуеть. Да, так много.

Вот вам первая часть на суд:
http://telegra.ph/Ocenka-obligacij-EHmitent-epta-09-17

Лайков не ставьте, но если есть вопросы, то засирайте личку: @shukarev

Ну че, успели соскучиться по статьям?
Это наверное первый такой большой перерыв в написании годноты.

Пока готовлю вам следующую часть по облигам, отвечу на интересный вопрос от подписчика:
"На каких эмитентов стоит обратить внимание при выборе облигации? И актуально ли оценивать по рейтингам"

Про рейтинги и рейтинговые агентства будет отдельный выпуск, если кратко то оценка только по рейтингу - полная хуйня.
Они не дают тех параметров, которые нам нужно учитывать для принятия решений. Да, как последний аргумент принять во внимание можно, но внешние рейтинги эмитентов(да и страны вообщем-то) уже как пару лет перестали быть объективными. А про внутренние, типа НРА, АКРА и прочее - молчу вообще.

Теперь насчет эмитентов.
Первыми стоит смотреть на эмитенты с гос.участием(и тех, где эта рука все равно есть, даже неофициально), как я и говорил.
В случае тотального пиздеца их будут спасать первыми, а значит есть вариант сохранить большую часть вложений.
Список таких компаний думаю нет смысла перечислять, гуглится ручками за две минуты.

Во вторую очередь - эмитенты с низкой долговой нагрузкой.
У нас в РФ классически закредитованы какие отрасли?
Конечно строители. Плюс те компании, кто брали в 13-14 валютные кредиты(это вообще клиника).
Поэтому таких эмитентов стараемся избегать как Бен Ладен Джордж Буша.

Ну и поддайте огня в личку: @shukarev
Какие темы еще хотите увидеть в канале?

Whats-up, guys?

Судя по статистике вы хуже читаете телеграфные статьи.
Поэтому понемногу начнем добивать облигации.
Хуй с ним, не буду особо вас нагружать, но пошевелить немного придется.
Так что отставьте пиво в сторону.

Есть параметры у облигаций, смотря на которые, мы выбираем облигу или отказываемся от нее:

- Срок погашения
(когда облига истекает)

- Ставка купона(то что мы получим в виде процентов)

- Наличие или отсутствие оферты(вот этим пока грузить не буду, разберем попож)

- Есть у облигации обеспечение или нет - аналогия беззалоговые займы(для бомжей) и залоговые(у кого есть хатка/авто)

- Доходность к погашению(YTM)

Конечно, это не все, есть еще много параметров, типо дюрации, конвертируемая/неконвертируемая облига, есть амортизация или нет. Но вам это пока нахуй не нужно.
Ваша задача от этих статей - владеть навыком отбора облиг хотя бы на базовом уровне. Чтобы не отдавать деньги толстым банкирам/туповатым управляющим/попрошайкам на улице.
И на этом этапе, параметров что выше вам хватит за глаза.

Да, на сегодня все, я же сказал не буду мучать, меня же не Адольф зовут.
Так что удачного вам вечера пятницы, я пожалуй тоже расслаблюсь с бокалом красного.

P.S На днях будут анонсы новых мероприятий, которых вы так ждали. По крипте, инвестициям как минимум будут.
По вопросам, как всегда, сюда: @shukarev

Помните рубрику интервью на канале?
3 героя. 3 инвестора на Российском рынке.

Я тогда еще сказал, было бы неплохо показать подход трейдеров к рынку.
И это произошло.

10 октября будет онлайн-интервью, в лучших традициях Финансового Монстра.

Интервью с человеком, который внес огромный вклад в популяризацию трейдинга(и не только) в России.
Это Дмитрий Черемушкин.
Многие из вас его знают.
Послужной список(который длиннее этого поста) я выложу ближе к интервью.
А вы пока думайте, какие вопросы будете задавать в прямом эфире.

Кто совсем горит от нетерпения, может отправить их мне в личку: @shukarev

Тут чет стало прилетать дохера вопросов, которые я разжевывал в канале. Как брокера выбрать, что такое облиги. Такого плана.
Я понимаю, не все трудолюбивые и листать канал реально заебывает. НО!
У меня же есть меню канала:
http://telegra.ph/Menyu-Finansovogo-Monstra-08-12

Напоминаю, что там по разделам собраны почти все статьи.
Пользуйтесь, господа и дамы!

Немного в сторону продолжения облигаций.
Точнее их налогообложения.
Я уже писал, что с нас дерут за купоны, за котировочную прибыль.
В три шкуры причем, дерут.
Но весной 2017 года, депутатам вдруг пришла светлая мысля.

Освобождение от налога по купонам. Ебать копать. Да. Именно.
Разумеется не по всем выпускам.
Есть 2 условия, чтобы вы не отдавали лишние шекели государству:
- Облигация должна быть выпущена в 2017-2020 году. Т.е старые выпуски не попадают в этом плане
- Купонная ставка не должна превышать ставку рефинансирования + 5% сверху. 13,5% кароче говоря.
Если у вас купон 15%(хуй знает, где вы такую отыскали, выпущенную в 17 году), то платить налог будете с 1,5%(15-13,5%).

В целом, за это реально респект(хоть и закон апрельский), потому что это сильно повышает привлекательность облиг, по сравнению с тем же депозитом.

Кстати, многие жалуются, что не видят анонсов мероприятий, которые я провожу. Что мол раз в месяц пишу, такое хер заметишь.
Надо ли чаще напоминать об этом?

Пока готовим для вас текстовую трансляцию вчерашнего интервью, вернемся к другой теме.
Олдфаги моего канала(за что вам огромный респект) помнят, как я рекомендовал еще в апреле две акции: Казаньоргсинтез(KZOS) и МРСКВолги(MRKV), те что держу в портфеле, те что оценивал по фундаменталу. Кто может победить свою лень, воспользуйтесь поиском в канале, blyad.

Прошло ровно полгода с тех рекомендаций.
Думаете этим акциям пизда?
Они провалились в чертов ад?

А вот и нет.
KZOS выросла с 63 до 71 рубля.
12,6% доходности.

А вот MRKV улетела ту зе мун(как сейчас модно говорить) с 0,059 рублей до 0,12 рублей за акцию.
100 мать его, процентов доходности за полгода.
И это не спекуляции, это классический фундаментальный анализ. То, что я ребятам на мероприятиях даю, например.

Давайте так, вы поднажмете активности, понаписываете мне в личку(@shukarev) вопросов, потыкаете 💵 под постом, как можно больше, а я подумаю, что еще можно такого горячего порекомендовать.


P.S И да, я честно пробовал пару месяцев писать в околоофициальном стиле. Заебало. Старый Финансовый Монстр снова в деле

Уже готовы отходить ко сну?
Притормозите, детишки.

Интервью с Димой Черемушкиным готово целиком:
http://telegra.ph/Intervyu-s-Dmitriem-CHeremushkinym-10-14

Оно оказалось настолько большим, что телеграф послал нас сначала нахер и сказал " Content is too big"

Так что приятного чтения и просмотра. Good night!

На завтра подготовил вам материал по ETF, а то я дохуя просьб получал на эту тему.
Должно быть годно, так что буду обратной связи от вас ждать.
Почему - то именно в воскресение меня пробивает на дикие(и не очень) идеи. Например именно в воскресение появилась рубрика интервью.

Сегодня не исключение.
Мне подумалось, что многим из вас мероприятия(по инвестициям/трейдингу) нахер не сдались.
Потому что это время, силы, чтобы вникнуть. Для многих проще получить готовый портфель, закупиться по нему и не насиловать мозг учебой.

Я вспомнил, что за время существования канала, десяток людей точно обращались с такой просьбой.
Так вот, епта, опять вопрос к вам.
Что если мы запустим в тестовом(пока) режиме такую услугу?
Портфель на заказ, учитывая ваш профиль риска, пожелания к доходности и другие параметры. С конкретными долями инструментов, инструкциями, при этом как всегда за вменяемые шекели.
Фактически готовое инвестиционное решение.
Бери и покупай, что написано.

Будет вам такое интересно?

ETF. Exchange Trade Funds.
Будет немного длинно, так что сразу приготовьте свои нежные глазки и мозги.

ETF - торгуемый фонд.
Выглядит это так: есть компания(которая инвестирует в ценные бумаги и производные инструменты), выпустившая частичку фонда в обращение - тот самый ETF.
Фактически это акция фонда.

Соответственно стандартная рыночная механика. Купили - выросло - вы в профите, все шоколадно. Фонд работает через жопу, терпит убытки - вы тоже.

За что так любят ETF?
- Простота. Думать не надо, купил етфку и вроде как охуенный инвестор.

- Низкий порог входа. Даже бомж, сдав бутылки за месяц, может себе позволить такую инвестицию. У нас в РФ самые популярные ETF - компании FinEx
Это 1000р порогового входа.

- Диверсификация.
Да, приобретая ETF, вы покупаете все активы что там есть. Частичку.
И хорошие. И плохие, что важно.

Что-же это, Антон, охуенное вложение? Таблетка от нищенства?

Ага, трижды, блять.

Если даже не брать во внимание доходность(которая не всегда поражает воображение), то есть проблема в рисках.

Не рыночных, нет. Етфки ликвидны, так что сбросите его вы быстро.
Проблема в том, кто выпускает ETF.
Подумайте на минуту, что будет если компания, кто выпустил ETF пойдет по пизде?
Вам достанутся кусочки активов из фонда?
Не. Нихера.

Понятно, что вероятность крайне мала, да и регуляторы есть. Но тем не менее.

А у ж про то, что покупка ETF, вас, как инвестора не развивает никак, я даже расписывать не буду.
А вот какие ETF можно купить , где, а самое главное - какие доходности разберем уже послезавтра.

Портфелям быть!
550 голосов за. Я охуеваю от вас.
Да и судя по вашим откликам в личку, я попал в самое сердце.
Напомню еще раз, что мы запускаем.
Портфели относительно Российского фондового рынка, созданные индивидуально под человека.
Никаких там ебучих универсальных рекомендаций, которые не подходят в итоге никому. Я считаю что такие вещи должны быть, как хороший костюм - пошиты на заказ.

Что будет в таком наборе?
- Собственно сами инструменты:
Что покупать, на каком рынке, каким образом.

- Риск - менеджмент:
Сколько покупать каждой акции/облигации, когда фиксировать убыток или прибыль.

- Инфраструктурные моменты:

Где выгоднее, вводные консультации и т.д. Чтобы мелкие моменты в работе тоже были понятны.

Моя главная идея в этом плане - сделать максимально комфортный выход человека на фондовом рынке.

Пришел - взял такой набор - получил вменяемый результат.
А не минус 15% за неделю, как у одного крупного брокера.

Срок разработки портфеля от 7 дней. Это минимум, чтобы сделать качественный продукт.

Думаю что пока я смогу взять на разработку 20 портфелей край. Причина выше. Не хочу плодить говно и ширпотреб.
Поэтому этим первопроходцам я докину еще пару приятных плюшечек(в виде годового гарантийного обслуживания, например)

Давайте поступим так:
Если вы понимаете, что вам это действительно нужно, чтобы вас взяли за руку и привели в рынок, с годной доходностью, то пишите в личные сообщения мне: @shukarev
Поговорим об условиях и сможем ли мы с вами поработать вместе.

ETF. Продолжение занудной беседы. Дохуя ссылок.

Как я и говорил, в РФ максимально доступные ETF - Finex
http://finex-etf.ru/products/
Их хватит за глаза. От облигационных, до распределенных по странам.
Но, где же смотреть исторические показатели?

На портале, который вы должны уже до дыр затереть:
http://investfunds.ru/

Заходим, вбиваем тикер нужного ETF - допустим FXGD(ETF на золото).
Жмем со всей дури на вкладку котировки, включаем период с 13 года.
Нехидрым подсчетом(попросите своего ребенка, если сами не можете) получаем 82% доходности за 4 года.
Или же 20,5% среднегодовой доходности.
Видим просадочку с 16 года в 22%. И задумываемся, а нахуа оно надо?

И таким нехитрым способом можно проверить каждый ETF, причем не только РФ, но и зарубежные, вроде iShares или Vanguard.
Самое главное - смотреть не только на доходности, но и на просадки по стоимости.
Будьте умнее и жмите 💰

Помните Назара Щетинина?
Второго человека с кем мы делали интервью?

Душевно тогда получилось.
Так вот меня последнее время опять одолевают насчет книг, для начинающего инвестора.
У меня есть меню в канале, где можно найти статьи, но знаю, что вам лениво. Ладно, хер с этим, прощаю.

Причем тут Назар, спросите вы?
При том, что я еще тогда советовал глянуть его канал.

И на вопрос по книгам для начинающих инвесторов я отвечу этим видео:
https://youtu.be/N_4yhLhIyRA

Yobanaaaa!
Знаете про какую рубрику я почти забыл?
#рекомендашка.

Последний раз я рекомендовал вам фильм - сам хуй знает когда.
Исправляем - с.

Знаете какая золотая эпоха была в США, в 70-80х?
Кокаин? Глэм - рок? Проституция?
Неа. LBO сделки. Когда одна компания нагло покупала другую, зачастую просто шантажируя.
Причем происходило все на заемные деньги. Самая нашумевшая сделка тогда: поглощение RJR Nabisco.

Именно про ту историю есть книга и фильм по ней:
"Варвары у ворот"
https://www.kinopoisk.ru/film/varvary-u-vorot-1993-277677/

Речь про жадность, наглость и амбиции инвест-банкиров тех времен. Кино не всегда блещет спецэффектами и напряжением, но смотреть точно стоит.
Я как раз пойду пересматривать.

ETF. Последняя, блядь, статья.

Поступил вопрос(и не один), как купить топовые мировые ETF? Если РФ продукты не устраивают, и вообще пахнут нехорошо?
Для тех, кто в танке,ушанке и не умеет пользоваться гуглом, самые топовые ETF это:
iShares(детище компании BlackRock)
Vanguard
Ну и конечно Спайдер(SPDR)
И прочее крупномасштабное говно, которое может принести вам валютный доход(а может и не принести).

Смотреть список мировых ETF можно здесь:
http://world.investfunds.ru/etf/
Набейте себе татуху с этим сайтом, чтоли.

Теперь где это все покупать?
Адекватных варианта два.
Первый это IB Brokers:
https://www.interactivebrokers.com/

Второй, это европейское подразделение брокера Церих:
http://www.zerich.eu/ru/

Причем второй вариант лучше, так как там счет проще открыть.
Но IB выигрывает по площадкам. Вы можете купить акции даже у чертовых индусов. Не говоря уже про NYSE, LSE и прочих европейцев, американцев.

Не грустите, что нет статей.
Весь в работе над клиентскими портфелями.
(https://t.me/financemonster/148)
Жутко интересные задачи, но затратные по времени, поэтому ко вторнику выложу годноту в виде статьи.

Хорошего воскресения!

Пропустил я тут интересную новость,тормоз.
CME Group хочет запустить фьючерс на биток.

Вообще похуй, как это повлияло на цену BTC(хотя он вырос), важное другое.
CME - одна из крупнейших площадок дериватов.
Это будет рай для трейдеров. Настоящий, сука, рай.

Начиная от нормального ПО, через которое можно трейдить(а не уебищные сайты и веб версии), заканчивая удобством работы с самим инструментом.
Да и шортить биток станет удобнее(у меня уже руки горят это сделать).
Релиз должен быть в конце этого года. Coming soon!

Так как сейчас огромное количество моего времени и сил занимает создание портфелей клиентам, то я подумал:
А было ли бы вам интересно, как происходит разработка инвестиционного портфеля на заказ?
Приоткрыть немного закулисье. Какие доходности желают люди? Какие риски?
Как тестируются инструменты?

Скинули сегодня в один чат, где я состою.
Думаю это шикарно разбавит ваш понедельник.
Особено с децентра посмеялся. Автору респект, чувство юмора на высоте

Суббота, отдых, шашлычки.
Не буду вас грузить лонгридами(хотя каждый раз норовлю написать что-то объемное).
Поэтому #охуительныйсовет в студию.

Причем это совет, который выжжен клеймом на пятой точке:
Нельзя относиться к потерям на рынке, как к личному оскорблению или что вы не правы. Это особенно касается мужского пола.
Без разницы, инвестируете вы или спекулируете, такое отношение к убыткам - залог полного пиздеца потом.

Потери на сделке - это не плевок в лицо от рынка. Это ступенька к прибыльной сделке(по вашей статистике) или повод скорректировать алгоритм, стать лучше.

Если вы чувствуете обиду, когда потеряли деньги на фонде, закройте нахуй терминал и отдохните от рынка неделю - две. Мне помогало, вам тоже поможет

Портфельчики.
Немного приоткрываем закулисье.
Этот цикл будет полезен двум группам людей.
1. Тем, кто хочет сам делать инвестиционные портфели на заказ или для себя.
2. Тем кто заказал, хочет заказать у меня разработку портфеля. Прозрачность, гайз

Любой инвестиционный портфель(на долгий срок, на короткий, на любой рынок и из любых инструментов) начинается с профиля риска.

Это один из первых вопросов, который я задаю человеку, заказавшему у меня портфель.

Профиль риска включает в себя много параметров, но основной - максимально комфортные потери.
Именно комфортные, блять.
Те, которые не подкосят финансовое положение.

Выражается это в процентах. Она может быть допустим 20%. Это значит, что при достижении убытка в 200к от миллиона мы закрываем все позиции, продаем все к хуям и пересматриваем всю работу. Это крайняя точка.

Более того, от максимальной просадки зависят еще и распределение инструментов, итоговая доходность.
Здесь максимум я советую брать 30%. Все что выше, уже происки дьявола, который хочет вашего разорения.

Go go go!
Давайте 500 🍸 и будем разгонять эту тему.

Ну а чтобы задать вопрос или заказать портфель, жду в личку: @shukarev