چهار خطای سرمایه‌گذاری ایرانی‌ها

◽️فرهنگ حسینی کارشناس ارشد بازار سرمایه و مترجم کتاب سرخوشی بازارها نوشته رابرت شیلر، در برنامه همراه سرمایه‌گذار به بیان مهمترین خطاهای سرمایه‌گذاری در ایران پرداخت و در این خصوص به رفتارهای توده‌وار، لنگرانداختن بر دیتاهای اخیر، اعتقاد به دستان قدرتمند و دنبال کردن دیگران و اعتماد به نفس کاذب اشاره کرد.

🎞 برای مشاهده ویدئوی کامل این برنامه در وبسایت فردای اقتصاد اینجا کلیک کنید

🎙نسخه صوتی
▪️نسخه یوتیوب

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

اصلاحات اقتصادی باید تدریجی باشد یا ضربتی؟

🎙نسخه صوتی را اینجا بشنوید
▪️نسخه یوتیوب

◽️در تازه‌ترین برنامه #دورهمی_اقتصادی با میزبانی مرتضی کاظمی، اصلاحات اقتصادی در لهستان و گرجستان بررسی و درس‌آموخته‌های این اصلاحات برای اقتصاد ایران به بحث و گفتگو گذاشته شده است.

◽️در این نشست محمدمهدی بهکیش ضمن دسته‌بندی کشورها و ارائه تفاوت‌ها و شباهت‌های مسیر توسعه در کشورهای مختلف به نحوه اتصال به موتورهای توسعه و همچنین اهمیت آزادی فردی اشاره و درباره موانع اصلاحات اقتصادی با دیگر شرکت‌کنندگان در این میزگرد گفت‌وگو کرده است.

◽️در این نشست عباس خندان درباره تجربه اصلاحات اقتصادی در لهستان صحبت و تجربه اقدامات قاطع و غیرتدریجی در نظام بازنشستگی لهستان را مرور کرده است.

◽️همچنین تجربه اصلاحات اقتصادی در لهستان توسط مانی بشرزاد و تجربه اصلاحات اقتصادی در گرجستان توسط مهدی نادری به بحث و گفتگو گذاشته شده است.

برای مشاهده برنامه کامل در وبسایت فردای اقتصاد اینجا کلیک کنید

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

💢 فردا در همراه سرمایه‌گذار ببینید

◽️سواد سرمایه‌گذاری / کلاهبرداری باد کن و خالی کن
◽️اولین تحلیل‌ها از رسمیت یافتن صندوق‌های بیت کوین

◽️آینده رمزارزها پس از تصمیم مهم بورس آمریکا
در گفت‌وگو با:
▪️امیرحسین راد، هم‌بنیانگذار و‌ مدیرعامل نوبیتکس

◽️تازه‌ترین تحولات ۸ بازار مهم
📍مقایسه ۱۰ شاخص انتخاباتی؛ به نفع ترامپ یا بایدن؟
📍تازه‌ترین نظرسنجی فردای اقتصاد از سهام خودرویی
📍نفت چگونه ۸۰ دلار را لمس کرد؟

◽️عدد امروز: ۳۶
◽️نمودار امروز: سه روز نفس‌گیر در بازار بیت‌کوین


🗓شنبه ۲۳ دی ۱۴۰۲
⏰ساعت ۱۲:۳۰ 

پخش زنده از وبسایت و تلگرام فردای اقتصاد

#همراه_سرمایه‌گذار

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️

@Feghtesad

علم و شبه‌علم/
نقدینگی زیاد است یا کم؟

✍🏻علی میرزاخانی

◻️ذینفعان تورم در ایران بزرگترین برندگان رشد نامتناسب نقدینگی در ایران هستند و از هر نظریه‌ای که مدافع پمپاژ نقدینگی به اقتصاد باشد حمایت می‌کنند. به همین دلیل، نظریاتی چون این نظریه که «تورم ایران ناشی از رشد نقدینگی نیست بلکه ناشی از فشار هزینه است» خریدار دارد. اینان می‌گویند نقدینگی حتی اگر زیاد هم باشد ولی به جای تهاجم به دارایی‌ها به سمت تولید هدایت شود اثر تورمی ندارد. این استدلال مغالطه‌آمیز در واقع احاله به محال است چون داستان این نیست که تهاجم نقدینگی به دارایی‌ها باعث افزایش قیمت‌ها می‌شود؛ بلکه چون انتظارات تورمی باعث شکل‌گیری انتظارات برای افزایش قیمت دارایی‌ها شده است نقدینگی مردم صرف خرید آنها می‌شود تا از ذوب ارزش آن محافظت شود.

◻️قبل‌ترها برای استدلال اینکه نقدینگی کم است از وضعیت بنگاه‌های بزرگ شاهد مثال می‌آوردند. اما فارغ از اینکه همین بنگاه‌ها (حتی بانک‌ها) بخش بزرگی از نقدینگی خود را به ملک و سایر دارایی‌ها تبدیل کرده‌اند و به همین دلیل با کمبود نقدینگی مواجه هستند مغالطه دیگری در این موضوع وجود دار‌د که بعدا به آن خواهم پرداخت. اما اخیرا با این استدلال به میدان آمده‌اند که نسبت نقدینگی به تولید ناخالص داخلی در ایران گویای این نیست که نقدینگی در ایران زیاد است پس باید در نقدینگی دمید که اخیرا در یکی از مناظره‌ها هم به آن اشاره شد.

◻️اما آیا واقعا نقدینگی کم است؟ قبل از اینکه به این پرسش پاسخ دهیم ابتدا باید گفت که مقایسه نسبت نقدینگی به تولید ناخالص داخلی کشورها با همدیگر قیاس مع‌الفارق است چون میزان نیاز نقدینگی در هر کشوری متناسب با توسعه بازار مالی آن متفاوت است. دقیقا به همین دلیل مشاهده شده است که کشورهایی مثل ونزوئلا و زیمبابوه با درجه پایینی از این نسبت حتی ابرتورم را هم تجربه کرده‌اند.

◻️اما صرفنظر از این بحث، همانطور که در مطالب قبلی هم اشاره شد خوشبختانه به دلیل پذیرش تکنیک هدفگذاری تورم در ایران نیازی به پاسخ به این پرسش نداریم. تکنیک هدفگذاری تورم دقیقا با همین استدلال جایگزین لنگر‌های قبلی ایجاد ثبات اقتصادی (لنگر ارز و کل‌های پولی) شد که اصولا هیچکس نمی‌داند اقتصاد به چقدر نقدینگی نیاز دارد. اگر پاسخ این سؤال راحت بود نیازی نبود که فدرال رزرو دو سال پیاپی هر سه ماه یک بار رصد کند تا ببیند برای مهار انتظارات تورمی باز هم لازم است نرخ بهره را با هدف جمع‌آوری نقدینگی بالا ببرد یا نه. این تکنیک سیاستگذاری از دهه هشتاد به این سو باعث شد که تورم در اکثر کشورهای جهان تک‌رقمی شود. بنابراین برای کشف میزان بهینه نقدینگی در ایران نیازی به محاسبه نسبت نقدینگی به تولید ناخالص داخلی ژاپن و آمریکا و سوییس نیست. بلکه کافی است هر زمان که انتظارات تورمی شکل گرفت با عملیات بازار باز نقدینگی را جمع کرد و هر زمان که داستان معکوس شد نقدینگی را با عملیاتی معکوس به اقتصاد پس داد.

◻️مطالب مرتبط:
◻️علم و شبه‌علم در اقتصاد ایران/ مقدمه
◻️تورم را چه کسانی می‌سازند؟/ مطلب اول
◻️تورم را نرخ ارز بالا می‌برد؟/مطلب دوم
◻️عدد حیثیتی یک اقتصاد/ مطلب سوم
◻️ تورم‌خواری یا سرمایه‌گذاری؟/ مطلب چهارم
‌◻️‌دست مرئی علیه دست نامرئی/ مطلب پنجم
◻️ نابودگر ارومیه/ مطلب ششم
◻️جنگل درختان و جنگل ساختمان/ مطلب هفتم
◻️انسان اقتصادی و انسان سیاسی/ مطلب هشتم
‌◽️عدالت یا عدالت اجتماعی؟/ مطلب نهم
‌◽️افسانه «تورم فشار هزینه»/ مطلب دهم

#اندیشکده

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

نمودار رسیدن به موفقیت

آیا شما از آن دسته افراد هستید که با کوچکترین سختی و ناملایمت هدفتان را رها می‌کنید یا با خود می‌گویید یکبار دیگر تلاش می‌کنم؟ موفقیت، حاصل بارها و بارها تلاش دوباره است. در حالیکه رها کردن هرگز به هیچ هدفی منجر نخواهد شد.


این مطالب را هم مشاهده کنید:

🔗 ذهن خود را چگونه پرورش دهید
🔗 ۵ مورد که باید در زندگی کنترل کنیم
🔗 ویژگی افراد شاد
🔗 تصویر روند پیشرفت در بازه‌های زمانی مختلف
🔗 اجزای پازل سلامت ذهن و جسم
🔗 روز بد یا زندگی بد؟
🔗 تمرکزمان در زندگی باید بر چه باشد؟
🔗 حلقه مفقوده انجام درست کارها

#کارآفرینان_و_مدیران

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

💢 هم اکنون در همراه سرمایه‌گذار ببینید

➕برای مشاهده پخش زنده از وبسایت و تلگرام فردای اقتصاد کلیک کنید

➕برای مشاهده پخش زنده از اینستاگرام فردای اقتصاد کلیک کنید


◽️سواد سرمایه‌گذاری / کلاهبرداری باد کن و خالی کن
◽️اولین تحلیل‌ها از رسمیت یافتن صندوق‌های بیت کوین

◽️آینده رمزارزها پس از تصمیم مهم بورس آمریکا
در گفت‌وگو با:
▪️امیرحسین راد، هم‌بنیانگذار و‌ مدیرعامل نوبیتکس

◽️تازه‌ترین تحولات ۸ بازار مهم
📍مقایسه ۱۰ شاخص انتخاباتی؛ به نفع ترامپ یا بایدن؟
📍تازه‌ترین نظرسنجی فردای اقتصاد از سهام خودرویی
📍نفت چگونه ۸۰ دلار را لمس کرد؟

◽️عدد امروز: ۳۶
◽️نمودار امروز: سه روز نفس‌گیر در بازار بیت‌کوین


#همراه_سرمایه‌گذار

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️

@Feghtesad

لاوروف دچارخطای فهم تاریخ است

💢ابوالفضل عمویی سخنگوی کمیسیون امنیت ملی و سیاست خارجی مجلس در واکنش به سخنان اخیر سرگئی ویکتوروویچ لاوروف وزیر امور خارجه فدراسیون روسیه گفت: از دید ما موضع آقای لاوروف نشاندهنده خطای فهم تاریخ است.

🔹به گفته عمویی تشبیه یهودیان اروپا در جنگ جهانی دوم با صهیونیست‌ها اشتباه است. لازم است به مقامات روس توصیه کنیم که فهم درستی ازتطبیق وقایع تاریخی داشته باشند.

🔹بنا به اطلاعات موجود؛ لاوروف اخیرا اظهارکرده بود که روسیه و اسراِئیل همسو هستند و جبهه متحدی در موضوع اوکراین و غزه دارند.

⬜️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad

تصویر پیچیده نظام بازنشستگی در نروژ

💢گزارش‌هایی از مرکز پژوهش‌های مجلس اخیراً به نظام بازنشستگی کشور نروژ، به عنوان یکی از مطالعات موردی نظام‌های بازنشستگی موفق پرداخته است

🔺ترکیبی از انواع نظام‌های تأمین اجتماعی تبدیل به انتخاب بسیاری از کشورهای توسعه‌یافته شده است. گزارش بازوی پژوهشی مجلس نشان می‌دهد در نروژ، مشابه با دیگر کشورهای عضو OECD، از چارچوب سه‌لایه برای تأمین امنیت درآمد بازنشستگی استفاده می‌شود. تصویر بالا این سه لایه را به تصویر کشیده است. در واقع این تصویر شامل انواع انتخاب‌های ممکن در این سه لایه است که رنگ قرمز، انتخاب‌های فعلی دولت نروژ را نشان می‌دهد. منظور از NIS در این تصویر، نظام بیمه ملی است.

🔺وظیفه اولین لایه اجباری، تهیه یک چتر امنیت اجتماعی با هدف کاهش فقر در میان سالمندان است. لایه‌های دوم و سوم به تأمین درآمد جایگزین به طور اجباری و اختیاری با هدف کمک به هموارسازی مصرف در طی دوران کار و بازنشستگی می‌پردازند.

برای مطالعه گزارش کامل فردای اقتصاد کلیک کنید

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

زن بودن در «سیا» چگونه است؟

⬜️ قسمت اول/روایت «والری پلیم» افسر اطلاعاتی بازنشته در مورد «تاریخ مخفی» زنان در آژانس اطلاعاتی آمریکا

⬜️در سال 2003، مقامات ارشد کاخ سفید، من را به عنوان یکی از ماموران مخفی «سیا» معرفی کردند. آن‌ها هویت من را پس از آن فاش کردند که همسر وقت من، «جو ویلسون»، سفیر ایالات متحده، اظهار کرد که دولت جورج دبلیو بوش (در مورد تهدید عراق در قبال آمریکا) دروغ گفته است.

⬜️این اتفاق، اندوخته‌هایم را به خطر انداخت، به حرفه مخفیانه‌ام پایان داد و خانواده‌ام را به شدت متزلزل کرد. وقایعی که خیلی بعدتر اتفاق افتاد، مرا به آن دوره پرتاب کرد. مانند عفو «اسکوتر لیبی»، رئیس دفتر «دیک چنی» که به دلیل دروغ گفتن به FBI و همچنین شهادت دروغ در جریان تحقیقات در مورد این افشاگری محکوم شده بود اما توسط دونالد ترامپ بخشیده شد.

⬜️وقتی کتاب «لیزا موندی» روزنامه‌نگار، با عنوان «خواهرخواندگی: تاریخ مخفی زنان در سیا» را خواندم، خاطرات به ذهنم خطور کرد که از زمان جاسوسی به این سو، دیگر با آن‌ها دست و پنجه نرم نکرده بودم.

گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید:

رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad

نمودار امروز: سه روز نفس‌گیر در بازار بیت‌کوین

◽️روز چهارشنبه بود که بالاخره مجوز فعالیت یازده صندوق بیت‌کوین توسط  سازمان بورس آمریکا (SEC) صادر شد. اتفاقی که سبب شد تا قیمت این رمزارز تا حوالی ۴۹هزار دلار نیز پیشروی کند. با این حال طی ۲۴ ساعت گذشته حدود ۱۲ درصد از ارزش بیت‌کوین کاسته شده است. در این سه روز چه بر سر بیت‌کوین گذشت؟

برای مشاهده ویدئوی کامل این برنامه در وبسایت فردای اقتصاد کلیک کنید

#همراه_سرمایه‌گذار

در همین رابطه:
▪️تغییر بزرگ در بازار بیت‌کوین

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

مایکروسافت با ارزش‌ترین شرکت جهان شد

◻️شرکت مایکروسافت پس از یک دهه توانست دوباره عنوان با ارزش‌ترین شرکت سهامی عام جهان را از اپل بازپس بگیرد.

◻️قیمت هر سهم این غول تکنولوژی روز جمعه با ارزش ۳۳۸.۴۷ دلار معامله شد که ارزش بازار آن را به ۲.۸۹ تریلیون دلار رساند. هر سهم اپل نیز ۱۸۵.۹۲ دلار معامله شد که ارزش بازار آن را به ۲.۸۷ تریلیون دلار رساند.

◻️ارزش بازار (Market capitalization) یا به اصطلاح مارکت کپ به مجموع ارزش کل سهام یک شرکت سهامی عام گفته می‌شود.

◻️مایکروسافت همواره در طی سالهای اخیر اپل را به عنوان با ارزش‌ترین شرکت جهان دنبال می کرد اما طی یکسال اخیر تمرکز روی هوش مصنوعی مولد و سرمایه‌گذاری موفق روی OpenAI ( صاحب چت‌جی‌پی‌تی) بر خوش بینی سرمایه‌گذاران برای آینده این شرکت افزوده است.

◻️در واقع مایکروسافت بسیار زودتر از سایر رقبا به سرمایه‌گذاری در زمینه هوش مصنوعی مولد روی آورد و ساتیا نادلا مدیرعامل این شرکت بخش مهمی از استراتژی خود را روی توسعه هوش مصنوعی مولد در محصولات مختلف این شرکت قرار داد.


جزییات بیشتر را در فردای اقتصاد بخوانید

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

پیشتازی سرباز استقلال تایوان

⬜️رسانه‌های چینی و تایوانی در نخستین گزارش‌ها از شمارش آرای انتخابات امروز تایوان از پیشتازی لای چینگ‌ته خبر می‌دهند. انتخاب لای که خود را سرباز استقلال تایوان می‌نامید می‌تواند نتیجه چندان رضایت‌بخشی برای چین نباشد.

⬜️بر اساس گزارش‌ها چند ساعت از اتمام انتخابات تایوان گذشته و رسانه‌های چینی از پیشتازی لای چینگ‌ته نامزد حزب حاکم دموکراتیک پیشرو تایوان (DPP)، در انتخابات ریاستی در جزیره تایوان خبر می‌دهند.

بر اساس علام اولیه نتایج آرا، لای چینگ‌ته با ۴۱ درصد رای در صدر جدول قرار گرفت و رقیبان این نامزد انتخاباتی، هو یو ایه نماینده حزب کومینتانگ با ۳۳ درصد و کو ون جه از حزب خلق تایوان با ۲۶ درصد به ترتیب در جایگاه دوم و سوم قرار دارند.

⬜️نتیجه انتخابات تایوان برای چین اهمیت ویژه‌ای دارد. پکن پیش‌تر «لای چینگ‌ته» را «خطری جدی» برای صلح در منطقه توصیف کرده بود. چین همچنین پیش‌تر مطرح کرده بود که DPPو در واقع رای‌دهندگان تایوان، پیاده‌نظام‌های آمریکا برای عقب نگه داشتن چین هستند.

گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید:

رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad

عدد امروز/ رکوردشکنی مسکن در افت قیمت

🔻طبق گزارش مرکز آمار از تحولات بازار مسکن شهر تهران، در ماه گذشته تورم ماهانه مسکن در پایتخت به منفی ۲.۹ درصد رسیده است. این پایین‌ترین تورم ماهانه در بازار مسکن از آذر سال ۹۹، یعنی بعد از پیروزی بایدن در انتخابات آمریکا است.

🔻البته در آن زمان افت قیمت مسکن بعد از جهش‌ حدودا ۷۰ درصدی قیمت‌ها در ۷ ماهه منتهی به آبان ۹۹ بود. ولی با انتخاب بایدن و کاهش شدید انتظارات تورمی در همه بازارها، قیمت مسکن هم در آذر ۹۹ نزولی شد. اما در آذرماه گذشته در حالی این تورم به منفی ۲.۹ درصد رسیده که برای پنجمین ماه در نیم سال اخیر است که تورم منفی در بازار مسکن ثبت می‌شود.

برای مشاهده ویدئوی کامل این برنامه در وبسایت فردای اقتصاد کلیک کنید

#همراه_سرمایه‌گذار

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️

@Feghtesad

در ایران سن قانونی و موثر بازنشستگی چند سال تفاوت دارند؟

◽️طرح موضوع «افزایش سن بازنشستگی» در لایحه بودجه سال ۱۴۰۳ با واکنش‌های متعدد اغلب منفی، روبه‌رو شد. بنابراین بررسی دقیق‌تر تاریخچه تغییرات و همچنین وضعیت فعلی سن و سابقه لازم برای بازنشستگی در کشور، اهمیت ویژه‌ای دارد.

◽️نظام‌های بازنشستگی در ایران همچون بسیاری از کشورهای دنیا، از جنس تعادل منابع_مصارف با تعریف مزایای معین هستند.

◽️دلایل ضرورت افزایش سن بازنشستگی در ایران عبارتند از بروز تحولات جمعیتی در ایران و عدم واکنش مناسب به این تحولات، کاهش نرخ باروری و روند فزاینده وابستگی صندوق‌های بازنشستگی به بودجه عمومی.

◽️همچنین نمودار فوق متوسط سن فعلی موثر و قانونی بازنشستگی میان زنان و مردان، متوسط مقدار آتی آن در کنار متوسط امید به زندگی در میان کشورهای OECD و غیرOECD را نشان داده است .همانطور که مشاهده می‌شود «متوسط سن فعلی موثر بازنشستگی» حدود ۵ سال کمتر از «متوسط سن فعلی قانونی بازنشستگی» است.

برای خواندن مشروح گزارش کلیک کنید

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

ثبات در بازار بین بانکی

🔻در آخرین گزارش بانک مرکزی از سیاست پولی، در هفته گذشته ارزش سفارش‌های ارسال شده از سوی بانک‌ها برابر با ۱۴۵ هزار میلیارد تومان بود که نسبت به هفته پیش از آن، افزایش ۱۰ هزار میلیارد تومانی داشت. بانک مرکزی همچنان تمامی تقاضای نقدینگی بانک‌ها را پاسخ داد. علاوه بر این، ارزش توافق بازخرید سررسید شده با حداقل نرخ بازخرید ۲۳ درصد، برابر با ۱۲۸.۳۷ هزار میلیارد تومان بود.

🔻همچنین، در سمت اعتبارگیری قاعده‌مند در سقف کریدور نرخ بهره (۲۴ درصد) ارزش اعتبارگیری ۳۴.۸۱ هزار میلیارد تومان و ارزش توافق‌های سررسید شده ۳۹.۱۶ هزار میلیارد تومان بود. در نتیجه، نرخ بهره بین بانکی، تقریباً بدون تغییر و برابر با ۲۳.۴۱ درصد اعلام شد.

برای مشاهده ویدئوی کامل این برنامه در وبسایت فردای اقتصاد کلیک کنید

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️

@Feghtesad

هشدار، زود بازنشسته می‌شویم

رادیو فردای اقتصاد شنبه ۲۳ دی ۱۴۰۲


▫️ 02:35 - از ادامه واکنش‌ها به اوج گیری درگیری‌ها در یمن تا حذف یارانه دهک ده/ مهم‌ترین خبرهای روز با توجه ویژه به خبرهای اقتصادی


▫️ 10:55 - رفتار منطقی سهامداران بعد از تنش‌های منطقه‌ای/ چرا اقبال سهم‌ها خودرویی زیاد است؟/ مرور بازارها مسعود کریمی


▫️ 18:00 - چرا باید سن بازنشستگی افزایش پیدا کند؟/ اقتصاد کلان با عاطفه حسینی


▫️ 29:19 - خبر هیجان‌انگیز برای بیت‌کوین‌بازها/ تحلیل یک خبر کریپتویی یا بهزاد بهمن‌نژاد

◽️نسخه وبسایت
◽️نسخه یوتیوب

کست‌باکس‌ | اپل پادکست‌ | گوگل پادکست‌ | شنوتو‌ | اسپاتیفای
‌
#رادیو_فردای_اقتصاد

@Feghtesad

داستان برند/ چالش بازیافت ظروف چیپس پرینگلز چگونه حل شد؟

💢 چیپس‌های متحدالشکل پرینگلز که محبوبیت زیادی دارند، در مقطعی با چالش غیرقابل‌بازیافت بودن ظروف استوانه‌ای شکلشان مواجه شدند. این چالش چقدر جدی بود و این شرکت در مواجهه با آن چه کرد؟ داستان را در ویدئو دنبال کنید.

برای مشاهده ویدئو بدون نیاز به فیلترشکن اینجا کلیک کنید

این ویدئو را هم مشاهده کنید:

🔗 کوری، دانشمندی که جانش را بخاطر علم از دست داد


#داستان_برند

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad