Антиотмывочный сервис «Знай своего клиента» с недавних пор доступен не только банкам, но и широкой аудитории. Каждый желающий может проверить своего контрагента на «чистоту».
Юрлица и индивидуальные предприниматели, которые проводят подозрительные по 115-ФЗ банковские операции, попадают в «красную зону». Это означает, что сотрудничать с ними рискованно
Однако иногда сервис и банк присваивают клиенту высокий уровень риска ошибочно. Если предприниматель не согласен, то может подать заявление о его пересмотре.
Раньше нужно было обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Но с 1 октября вступили в силу поправки к закону 115-ФЗ, которые упрощают эту процедуру. Порядок действий зависит от статуса клиента:
Решение межведомственной комиссии и отказ ЦБ РФ в пересмотре категории риска можно обжаловать в суде.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ РФ опубликовал свежую статистику структуры подозрительных банковских операций за первое полугодие 2024 года. Самыми популярными схемами стали:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Сейчас административная ответственность предусмотрена только за нарушение условий предоставления средств из казны. Например, когда компания не соответствует нормам, но все равно получает субсидии.
Но Минфин готовит поправки в КоАП, которые предусматривают административную ответственность еще и за ошибки в отчетности или несвоевременную подачу документов.
Также он планирует расширить круг лиц, которые будут нести ответственность:
«Изменения коснутся десятков тысяч компаний: только по ФЗ-44 (госзакупки) в 2023 году работали 240 тыс. организаций, а есть еще гособоронзаказ, субсидии, компенсации»
— отметила член генсовета «Деловой России» Екатерина Авдеева.
Повышение контроля актуально и в связи с тем, что власти в проекте бюджета на трехлетку прогнозируют увеличение расходов федеральной казны с 39,4 трлн руб. в 2024-м до 44 трлн и 45,9 трлн в 2026 и 2027 годах. Соответственно, будут расти траты и на госзаказ.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Всего в него вошло 23 эпизода. Самые интересные из них рассмотрели в карточках. А с остальными можно ознакомиться здесь.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Однако абз. 4 п. 17.1 ст. 217 НК РФ устанавливает, что норма не распространяется на недвижимость, которая использовалась в предпринимательской деятельности. Но квартиры и жилые дома входят в перечень исключений.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Подобная ситуация произошла с предпринимателем из судебного дела Nº А60-27845/2024. Чем все разрешилось, смотрите в карточках
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Сейчас он применяется только в четырех субъектах РФ: Москве и Подмосковье, Калужской области и Татарстане.
Что такое АУСН
Многие ИП и компании применяют УСН. На ней нужно платить один налог с коммерческих заработков и страховые взносы.
Государство решило автоматизировать эти расчеты и разработало новую систему налогообложения — АУСН. Она заработала в стране в экспериментальном режиме 1 июля 2022 года в четырех пилотных регионах.
Какие особенности АУСН
Будет ли с плательщиков по АУСН взиматься НДС
С 2025 года бизнес на УСН обязан уплачивать НДС, если его доход за предыдущий год превышает 60 млн руб.
Лимит для применения АУСН составляет 60 млн руб. Соответственно, предприниматели на АУСН не будут уплачивать НДС.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM