Список предстоящих дивидендных выплат:

⛽️ Татнефть ао и ап
Дивиденд (4КВ 2023): 25,17₽ и 25,17₽ или 3,7% и 3,8%; Купить до: 03.07.2024

🏦 Ренессанс Страхование
Дивиденд (2П 2023): 2,3₽ или 2,3%; Купить до: 04.07.2024

🐟 Инарктика
Дивиденд (4КВ 2023+1КВ 2024): 20₽ или 2,4%; Купить до: 05.07.2024

⛽️ Газпромнефть
Дивиденд (4КВ 2023): 19,49₽ или 2,8%; Купить до: 05.07.2024

🏦 Совкомбанк
Дивиденд (2023): 1,14₽ или 6,6%; Купить до: 05.07.2024

💻 Группа Астра
Дивиденд (1КВ 2024): 7,89₽ или 1,3%; Купить до: 08.07.2024

⛽️ Роснефть
Дивиденд (2П 2023): 29,01₽ или 5,2%; Купить до: 08.07.2024

⛽️ Евротранс
Дивиденд (2023 + 1КВ 2024): 19,22₽ или 11,2%; Купить до: 08.07.2024

📲 Диасофт
Дивиденд (1КВ 2024): 28,6₽ или 0,5%; Купить до: 08.07.2024

🚢 НМТП
Дивиденд (2023): 0,772₽ или 7,7%; Купить до: 09.07.2024

🌾 ФосАгро
Дивиденд (4КВ 2023 + 1КВ 2024): 309₽ или 5,3%; Купить до: 10.07.2024

🏦 Сбербанк ао и ап
Дивиденд (2023): 33,3₽ и 33,3₽ или 10,6% и 10,6%; Купить до: 10.07.2024

⛽️ Башнефть ао и ап
Дивиденд (2023): 249,69₽ и 33,3₽ или 8% и 12,8%; Купить до: 11.07.2024

🍏 Магнит
Дивиденд (2023): 412,13₽ или 6,3%; Купить до: 09.07.2024

📱 МТС
Дивиденд (2023): 35₽ или 12,3%; Купить до: 15.07.2024

💰 АФК Система
Дивиденд (2023): 0,52₽ или 2,1%; Купить до: 16.07.2024

⛽️ Сургутнефтегаз ао и ап
Дивиденд (2023): 0,85₽ и 12,29₽ или 3,1% и 18,5%; Купить до: 17.07.2024

⚓️ Совкомфлот
Дивиденд (2023): 11,27₽ или 9,4%; Купить до: 18.07.2024

Токеномика - что это и почему её важно понимать при выборе криптовалют в портфель? 📊

Этим словом криптаны называют распределение монет или токенов проекта под разные цели и на разных лиц, а также календарь появления в рынке новых единиц этих самых монет и токенов. Чтобы понятней было - вспомните, что ЦБ анализирует несколько денежных показателей (те самые M), а также инфляцию и т.д. Вот и в крипте то же самое - проект изначально просчитывает, какая часть монет / токенов кому должна достаться и за какое время.

Обычно проекты распределяют крипту для таких категорий, как публичные продажи (public sales - листинг на криптобиржах), продажи венчурным инвесторам и фондам (обозначаются по-разному, но чаще всего либо private sales, либо contributors), остаток на поддержку ликвидности в протоколе и торговле монетой / токеном (liquidity pool), раздачи первым пользователям (чаще всего обозначают их как airdrops, либо bounty, либо rewards pool), награды для партнёров + менторов (partners, marketing или advisors), а также «оставить своей команде» (team).

При этом, иногда категории могут меняться, например, добавится сжигание части крипты для поднятия цены ради инвесторов или награды стейкерам (а иногда и то, и другое). Но всё это должно быть дополнено такой вещью, как разлоки и вестинг. Под вестингом понимают срок, на который у инвесторов на ранней стадии заморожена крипта и какой %, а под разлоками имеют в виду календарь разблокировки монет / токенов.

Естественно, чем быстрей и обильней происходит разблокировка крипты в руках лиц, имеющих крупную долю от всех монет / токенов проекта (то есть, от максимального предложения), тем выше вероятность обесценивания актива со временем, так как все фонды и венчуры хотят заработать и быстро зафиксировать прибыль, как любой другой инвестор.

На что стоит обращать внимание в первую очередь? ☝️

1️⃣ Доля крипты от общего предложения в руках команды проекта - чем больший % монет / токенов находится у команды и быстрее разлоки, тем хуже для частного инвестора, так как команда в любой момент захочет обкэшиться, что сильнее уронит цену. Но если у команды % монет / токенов уже давно нулевой или ниже 10-20%, то вполне ОК;

2️⃣ Доля крипты от общего предложения в руках венчурных фондов и ранних инвесторов - здесь всё аналогично. Только если команда может не торопиться с продажами и держать хотя бы часть крипты до конца, то у венчурных фондов и ангелов цель только 1 - вложиться в проект на ранних стадиях в десятки-сотни раз дешевле рынка, а потом как можно быстрее и дороже продать криптовалюту хомячкам;

3️⃣ Иксы у монеты / токена от цены покупки крупными инвесторами на ранних стадиях - чем сильнее выросла крипта относительно цены покупки фондов и ангелов, тем выше вероятность, что они продадут активы и глубоко уронят цены, как только разблокируется бОльшая часть крипты у них. На сегодняшнем рынке оптимально, если у проекта меньше 10 иксов. Но сравнивать, конечно, нужно не с голыми цифрами, а по конкурентам. То есть, если у вас 2 аналогичных проекта, но у одного из них намного меньше иксов от цены покупки венчурными инвесторами - лучше предпочесть именно «недооценённый». При этом, если из проекта уже давно вышли все крупные игроки, то данный критерий уже не будет таким важным;

4️⃣ Доходность стейкинга - слишком высокий % по стейкингу и фармингу монеты / токена в протоколе может говорить сразу о нескольких ужасных вещах. Во-первых, огромная доходность стейкинга - это одновременно высокая инфляция монеты / токена, так как новые единицы будут выходить в рынок слишком быстро. Во-вторых, проект может быть не очень перспективным, иначе разработчики не стали бы так искусственно завышать доходность стейкинга. Для аналогии просто вспомните акции со слишком высокими дивидендами и как они потом резко обесцениваются, когда компания попадает в ж… Вот с криптой абсолютно то же самое;

5️⃣ Наличие liquidity pool - если его у проекта нет, то это минус, так как при исчезновении нормальной ликвидности начнутся проблемы с быстрой покупкой и продажей монеты / токена по реальной цене;

6️⃣ Раздачи крипты - если в ближайшее время проект хочет раздать хорошие награды ранним пользователям из монет / токенов, которые заморожены, то это не лучшее время для покупки, так как получатели халявных активов, скорее всего, захотят их быстро продать и уронить цену. Если не верите - взгляните на начальное резкое падение цены монет / токенов тех проектов, которые раздали крипту своим первым пользователям. Или вспомните, как в самом начале Notcoin чуть вырос, а потом резко упал в 3-4 раза (сейчас он перебил свои хаи, но за счёт маркетинга и покупок от Павла Дурова). Исключением пока был только Blur, но там сыграли другие факторы, благодаря которым цена даже умудрилась чуть вырасти;

7️⃣ Разлоки - если в ближайшее время планируется разблокировка новых монет и токенов, причём в размере от 4-5% максимального предложения, то лучше дождаться разблокировки и докупить аккуратно на небольшом падении (хотя нужно понимать, что иногда цена может и вырасти из-за других факторов).

Ставьте 🔥, если понравился пост.

☀️ Сводка новостей на 21.06

🏦 Начнут действовать новые базы расчета индексов Московской биржи

🚘 $LEAS - Акции ЛК "Европлан" начнут торговаться на вечерней сессии

🔍 $YNDX - Завершение приема заявок на участие в биржевом обмене и выкуп акций Yandex N.V. на МКПАО «Яндекс» (подробности уточняйте у своего брокера)

⚪ $CNTL $CNTLP - ГОСА Центральный телеграф; объявление о распределении прибыли и дивидендов; 2023 год (рекомендация Совета директоров 0,189 руб/ао и 0,189 руб/ап)

⚪ $MGTS $MGTSP - ГОСА МГТС; объявление о распределении прибыли/убытков и дивидендах; 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

🇷🇺 $MSRS - ГОСА Россети Московский регион; объявление о распределении прибыли/убытков и дивидендах; 2023 год (рекомендация Совета директоров 0,14282 руб)

🏦 $SBER $SBERP - ГОСА Сбербанк; выплата дивидендов и распределение прибыли; 2023 год (рекомендация Совета директоров 33,30 руб/ао и 33,30 руб/ап)

🇷🇺 $UPRO - ГОСА Юнипро; объявление о распределении прибыли/убытков и дивидендах; 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

💳 $ZAYM - ГОСА Займер; выплата дивидендов и объявление о распределении прибыли/убытков; 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

Что по рынку?

🔻 Нефть Brent – $85,40 за барр. (-$0,13)

🔺 Индекс Мосбиржи – 3 123 (+3,17%)

🔻 Индекс РТС – 1 152 (-0,20%)

⬆️ Лидеры роста среди голубых фишек:
Северсталь (+4,53%), ММК (+4,34%), Полюс (+4,28%), Татнефть (+4,17%), Сургутнефтегаз (+4,14%)

⬇️ Лидеры падения среди голубых фишек:
Магнит (-0,79%), Новатэк (-0,06%)

🏦Акционеры Сбера сегодня утвердили дивиденды за 2023 год
Что делать с акциями?

✔️Все без сюрпризов: выплатят 33,3₽ дивов на акцию


🧐Давайте порассуждаем, что стоит
ждать от главной акции РФ в перспективе ближайших недель:

При текущей цене в 315₽ потенциал роста акций Сбера (по единогласным оценкам всевозможных аналитиков) составляет около 15% от текущих.

✔️Во-первых, это не так много. Учитывая безрисковую доходность в 16-18% с вкладов, накопительных счетов и тд, Сбер выглядит не очень привлекательно. Чтобы акции росли, потенциал роста должен быть хотя бы на уровне 20-25% (а в идеале в 1,5 раза выше безрисковой доходности), а цена акций ниже 300₽, соответственно.

✔️Во-вторых, акции, по которым уже была отсечка (Северсталь, Алроса, Новабев и тд.) гэпы закрывают отвратно. Вероятно, Сбер не будет исключением

✔️В-третьих, банковский сектор, несмотря на доходы гораздо выше ожиданий в этом году, все же будет рано или поздно испытывать дополнительные проблемы (вероятное повышение ставки, конец льготных ипотек).
И, учитывая рост расходов на резервирование в последнее время, Сбер и сам это прекрасно понимает



Стоит ли покупать акции Сбера?

Спекулятивно: я считаю, можно попробовать в первых числах июля взять спекулятивный лонг под разгон до отсечки (как раз тогда в рынок начнут литься первые дивиденды).
А вот после: я думаю, что гэп будет закрываться не быстро. Я бы скидывал до отсечки.

Вдолгую—берите не думая
(Хотя долю Сбера в портфеле я сократил. Во 2п2024 банкам поплохеет). Но иксов в обозримом будущем не ждите. Лучшее позади:)

🙂 Топ-5 самых распространённых заблуждений в мире инвестиций

1️⃣ Высокие дивиденды - это круто

Очень часто в ютубе можно увидеть шортсы или видосы по типу «топ-3 бумаги с царскими дивидендами, которые вы должны купить». Вот только проблема в том, что дивиденды являются худшим способом поделиться прибылью с инвесторами, ведь от этого брокер автоматом удержит налог + есть риск, что инвесторы предпочтут не докупать акции компании, чтобы её капитализация снова выросла и деньги работали, а потратить на всякие безделушки.

Для большинства компаний гораздо выгодней либо проводить обратный выкуп акций, либо реинвестировать обратно в развитие бизнеса (не зря Баффет противник того, чтобы выплачивать дивиденды своим инвесторам в Berkshire Hathaway). Тем более в России все налоговые льготы, типа ИИС 3 и ЛДВ, работа только для прироста капитала, но никак не для дивидендов. Ну это я ещё молчу о том, что слишком высокие дивиденды могут быть признаком ужасного бизнеса, который вместо реинвеста для решения проблем предпочитает завлекать хомячков в свои же убытки.

2️⃣ Вот если бы я купил Теслу и биткоин - сейчас бы стал миллиардером

Проблема людей, поддавшихся FOMO, заключается в неумении мыслить наперёд. Это сейчас «задним числом» нам известно, что и когда нужно покупать, а что продавать. Но если взять, например, 2000-е годы и вспомнить дефолт в 1998 году, то возникает логичный вопрос - вы бы точно купили акции Сбера по 20 копеек, зная лишь то, что люди, вложившие «всю котлету» в «надёжные» сберкнижки, остались просто ни с чем? Да вряд ли, потому что на тот момент Сбер просто был ужасным бизнесом, раз вкладчики понесли убытки.

Или возьмём Теслу. Вот стали бы вы вкладываться в непонятную отрасль, за которой стоит компания с кучей убытков, когда конкуренты (а у Теслы они реально есть) выглядят гораздо лучше на её фоне? Конечно же, нет. Или тот же биткоин. Вот кто мог заранее угадать, что он взлетит в миллионы раз с тех пор, когда он стоил всего лишь 1 цент и о нём знали только гики? Тем более, со временем любой рациональный человек предпочёл бы другую крипту, так как биткоин имел огромные проблемы с масштабированием (сейчас его L2 - Lightning частично решил эту проблему). Невозможно было спрогнозировать, что Bitcoin станет огромным маркетинговым инструментом для привлечения хомячков в крипту.

3️⃣ Ого, эти акции за 10 лет принесли аж 40% годовых. Если я куплю их сейчас, то дальше будет такой кайф…

Проблема такого мышления заключается в том, что результат в прошлом не гарантирует успехов в будущем. Если не верите - советую вам посмотреть кейс про Японию, индекс которой до 1990 года рос огромными темпами. Но как только пузырь недвижимости лопнул - акции Японии находились в минусах аж целых 10 лет. И если взять индекс акции Японии без учёта дивидендов, то они до сих пор не обновили свои хаи (а с учётом дивидендов лишь чуть-чуть выше оказались). поэтому вместо того, чтобы ловить успешные в прошлом точечные инструменты - сосредоточитесь на широкой диверсификации и портфельном подходе, с учётом своей цели, горизонта и риск-профиля.

4️⃣ Ура, сегодня я заработал +5%. Вот если совершать больше сделок и делать так каждый день - можно и Баффета настигнуть…

Вся проблема в том, что такие супер-успешные ситуации на фондовом рынке крайне редки и как показывает статистика - на финансовых рынках больше убыточных дней, нежели прибыльных. Просто последние настолько прибыльны, что покрывают убытки и позволяют инвесторам получить рыночную доходность за счёт общего экономического роста и премии за риск в акциях.

Реальная доходность акций всего мира (за вычетом инфляции) составляет всего лишь 5% годовых в долларах (у РФ может быть чуть выше из-за более высокого риска). И для того, чтоб хотя бы не отстать от неё - нужно быть максимально терпеливым и постоянно находиться в рынке. А те, кто часто совершает сделки, играют против таких же трейдеров, как они сами, и в среднем получают результат ниже рынка, так как часть прибыли уходит в карман брокерам и бирже, которым выгодно, чтоб вы активно торговали.

5️⃣ Ой да ну эти ваши инвестиции - я чуть повзрослею и потом начну

Вот только помните, что в нашем финансовом мире существует такая вещь, как инфляция. И если вы не будете инвестировать или заниматься бизнесом вместо держания бабок под подушкой, то рискуете не только обесценить свои накопления, но и значительно усложните процесс приумножения капитала. Знайте, что каждый пропущенный год в инвестициях обойдётся вам намного дороже, чем вы думаете, ведь сложный % не раскроется полностью.

А какие заблуждения об инвестициях слышали вы? Пишите в комментах свои варианты и ставьте 🔥, если полностью согласны со мной.

☀️ Сводка новостей 24.06

🥇 $UGLD - Сегодня последний день для подачи заявок на покупку дополнительных акций (изменился период приема адресных заявок с 10:00 до 16:50 по московскому времени).

🚘 $DELI - Годовое общее собрание акционеров (ГОСА) компании Каршеринг Руссия; обсуждение распределения прибыли/убытков и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды).

📃 $RENI - ГОСА Группы Ренессанс Страхование; планируется обсуждение распределения прибыли/убытков и объявление дивидендов на 2023 год (рекомендация Совета директоров - выплатить 2,30 рубля на акцию).

🇷🇺 $ROLO - ГОСА Русолово; планируется обсуждение распределения прибыли и объявление дивидендов на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды).

🚘 $SVAV - ГОСА Соллерс; обсуждение распределения прибыли/убытков на 2023 год (рекомендация Совета директоров - выплатить дивиденды в размере 89,00 рубля на акцию).

⚡️ $TGKA - ГОСА ТГК-1; планируется обсуждение распределения прибыли/убытков и объявление дивидендов на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды).

🛢 $TRNFP - Совет директоров Транснефть; планируется обсуждение распределения прибыли и объявление дивидендов на 2023 год (согласно директиве Правительства РФ предполагается выплата в размере 177,20 рубля).

Что по рынку?

🔻 Доллар - 87,9967- (-0,30%)

🔻 Евро - 94,139 - (-0,22%)

🔻 Московская биржа - 225.00 (-2.69%)

🔺 Нефть Brent - $84,38 (+0,06%)

Топ-6 самых сильных просадок в истории РФ или коротко о том, почему не стоит недооценивать риски в акциях 🇷🇺

6️⃣ Кризис 2014 года - он возник из-за резкого ослабления рубля по отношению к другим валютам и был вызван стремительным снижением мировых цен на нефть, от экспорта которой во многом зависит доходная часть бюджета России. Также в это время были введены экономические санкции в отношении России в связи с аннексией Крыма и вооруженным конфликтом на востоке Украины. Это стало неким катализатором того, что начало происходить в начале СВО, но фактически рынок упал лишь на 15% и быстро отбил убытки, начав резкий рост.

5️⃣ COVID-19 - в этот период (конец 2019 года) все страны мира постепенно узнали о появлении нового вируса, названного короной. Его особенность в том, что он умеет обходить иммунную систему на ранних стадиях, из-за чего латентный период мог составлять хоть несколько недель, при этом, погибло немало человек, так как не было коллективно вырабатываемого иммунитета. В это же время фондовый рынок РФ кратковременно просел лишь на 18%, что не является критичным.

4️⃣ Падение 2000 года - в этот момент фондовый рынок РФ упал на 35%, но какого-то прям кризиса не было. Скорее, это время последефолтное и падение, возможно, было вызвано сложностями адаптации экономики. Либо же чисто спекулятивная коррекция.

3️⃣ Начало СВО - уже перед февралём 2022 года фондовый рынок РФ начал постепенно падать, так как были заложены ожидания эскалации конфликта России с Европой, а его локацией стала Украина. Просадка индекса IMOEX составила, при этом, -53%, что уже серьёзно, но для рынка РФ вообще ерунда.

2️⃣ Кризис 2008 года - здесь виноваты были США, из-за чего возник ипотечный кризис (лопнул пузырь недвижки) и резкое падение цен на нефть. Естественно, весь мир почувствовал на себе этот кризис, но Россию это коснулось чуть ли не сильнее всего, так как значительно снизился доход от нефтегаза. И это не говоря о том, что зарубежные инвесторы начали выводить деньги из России после конфликта РФ с Грузией. Сам по себе индекс просел аж на 68%, что уже выглядит жутко, но для России, как развивающегося рынка, вполне нормально.

1️⃣ Революция 1917 года - в этот момент акции РФ сначала упали и какое-то время продолжали торговаться, но затем рынок полностью обнулился, так как после Российской Империи наступили времена СССР, означавшие смену экономического строя с рыночной на командную. А это фактически запрет на частную собственность и свободные продажи, следовательно, почти весь бизнес посыпался. И только в 1991 постепенно начали возрождать рынок РФ.

Чему нас учит история? Да тому, что акции развивающихся стран, коим является и Россия в том числе, крайне рискованны. Да, премия за риск у нас выше, но не каждый готов терпеть просадки глубже -50% ради пары лишних % годовых доходности. Поэтому если не готовы к рискам - пожалуйста, разбавьте свой портфель облигациями и золотом.

Ставьте 👍, если было интересно.

☀️ Сводка новостей 25.06


🛣 $EUTR - сегодняшний день последний для подачи заявок на покупку дополнительных акций участникам осеннего IPO 2023 года (период приема адресных заявок с 10:00 до 12:00 МСК)

👔 $HNFG - Сегодня - День инвестора в компании HENDERSON. Компания опубликует операционные результаты за май 2024 года.

☎️ $MTSS - В некоторых источниках появилась информация о том, что МТС планирует опубликовать финансовые результаты по МСФО за первый квартал 2024 года.

🇷🇺 $CBOM - Сегодня состоится ГОСА Московского кредитного банка, где будет произведено распределение прибыли и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

⚒ $CHMK - Сегодня состоится ГОСА ЧМК, где будет произведено распределение прибыли и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров – не выплачивать дивиденды)

▫️ $GTRK - Сегодня состоится ГОСА ГТМ, где будет произведено распределение прибыли и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не производить распределение прибыли)

👔 $HNFG - Сегодня состоится ГОСА Хэндерсон Фэшн Групп, где будет произведено распределение прибыли на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

☎️ $MBNK - Сегодня состоится ГОСА МТС-Банка, где будет произведено распределение прибыли/убытков и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

⛽️$MSNG - Сегодня состоится ГОСА Мосэнерго, где будет произведено распределение прибыли/убытков и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров - 0,16038 руб)

🏦 $SVCB - Сегодня состоится ГОСА Совкомбанка, где будет произведено распределение прибыли на 2023 год (рекомендация Совета директоров - выплатить дивиденды в размере 1,14 рубля на акцию)

🔌 $YAKG - Сегодня состоится ГОСА ЯТЭК, где будет произведено распределение прибыли и объявление о дивидендах на 2023 год (рекомендация Совета директоров - не выплачивать дивиденды)

Что по рынку?

🔺 Нефть Brent – $85,95 за барр. (+$0,31)

🔻 Индекс Мосбиржи – 3 098 (-0,52%)

🔻 Индекс РТС – 1 110 (-0,52%)

⬆️ Лидеры роста среди голубых фишек:
АЛРОСА (+1,14%), Сбербанк (+0,97%), ТКС Холдинг (+0,17%), ЛУКОЙЛ (+0,12%)

⬇️ Лидеры падения среди голубых фишек:
Магнит (-2,35%), НЛМК (-2,09%), Северсталь (-1,83%), Газпром (-1,65%), Полюс (-1,22%)