Промежуточные итоги первых двух недель эксперимента. Неожиданно 8 из 9 активов дали хороший рост. Подозреваю, что это связано с политикой ЦБ относительно валютных рынков и ростом курсов доллара и евро. И казалось бы, нужно радоваться, но на носу покупка следующей партии акций, а брать перегретые активы нет желания.
👌2
Отчет за 12.08.2023
На этот раз отдельных позиций меньше, но общая сумма больше. Так как на промежуточных итогах наибольший рост показали акции ВТБ и Озона, решил докупить. Также выбрал две новые компании из индекса МосБиржи, которые показали очень хороший рост за последний год - VK и Лукойл. На остаток добрал Яндекс.
Пока портфель кажется не очень сбалансированным: не хватает добывающих компаний, агропромышленного и сельскохозяйственного комплекса, но будем это исправлять в ближайшее время. Также нужно посмотреть на предложения Гонконгской фондовой биржи, чтобы диверсифицировать риски инфляции рубля.
Также начал эксперименты с форматом отчетов, чтобы не нужно было заносить все руками в таблички (картинку к этому отчету сгенерировал мой бот), и чтобы в дальнейшем можно было извлекать больше полезной аналитики автоматически.
На этот раз отдельных позиций меньше, но общая сумма больше. Так как на промежуточных итогах наибольший рост показали акции ВТБ и Озона, решил докупить. Также выбрал две новые компании из индекса МосБиржи, которые показали очень хороший рост за последний год - VK и Лукойл. На остаток добрал Яндекс.
Пока портфель кажется не очень сбалансированным: не хватает добывающих компаний, агропромышленного и сельскохозяйственного комплекса, но будем это исправлять в ближайшее время. Также нужно посмотреть на предложения Гонконгской фондовой биржи, чтобы диверсифицировать риски инфляции рубля.
Также начал эксперименты с форматом отчетов, чтобы не нужно было заносить все руками в таблички (картинку к этому отчету сгенерировал мой бот), и чтобы в дальнейшем можно было извлекать больше полезной аналитики автоматически.
👍1
Акции вне котировального списка
Во время покупки первой партии акций (в конце июля) приложение для инвестиций вывело мне предупреждение о приобретении акции вне котировального списка, и заставило меня пройти небольшой тест на проверку знаний об этом инструменте.
Что это такое и почему нас об этом явно предупреждают❔
Биржи делят акции на несколько уровней доступов к торгам для удобства инвесторов и брокеров.
На Мосбирже есть 3 уровня:
— первый состоит из самых надежных и ценных бумаг: ОФЗ, корпоративные облигации с рейтингом не ниже A+ и акции "голубых фишек" - крупнейшие компании России.
— второй это кандидаты на попадание в верхний список: рейтинг не ниже BB или B+, отвечают большинству критериев надежности, но качество несколько ниже.
— третий (начальный уровень) - акции не прошедшие проверку временем, предоставившие площадке необходимый минимум информации о себе.
Первый и второй уровни торгуются на бирже лучше всего, и поэтому их включают в единый котировальный список. Все остальные относятся к третьему эшелону. Доступ к ним имеют только квалифицированные инвесторы или неквалифицированные после прохождения тестирования.
Попадание в тот или иной список зависит от соблюдения ряда условий, самые главные:
— количество акций в свободном обращении;
— срок существования компании;
— дневной медианный объем сделок за квартал;
— устройство корпоративного правления;
— соблюдение требований законодательства по раскрытию информации;
— соответствие ценной бумаги законам РФ и нормативным актам ЦБ;
Списки регулярно обновляются, обычно раз в месяц. Актуальный перечень Мосбиржи всех трех уровней ценных бумаг можно найти здесь. Полный список правил листинга Мосбиржи лежит тут.
А нам это зачем знать❔
Уровень бумаги позволяет быстро понять степень надежности и ликвидности актива.
В частности, включение компании в третий уровень может говорить о том, что совершается довольно небольшое число сделок с ее бумагами, и если вы решите вдруг купить или продать большой объем, то сделка может совершаться неопределенный срок (неликвидный актив). Также это может говорить о волатильности актива (изменчивости цены). Все эти риски нужно учитывать.
‼️Помните, что гарантий не может дать ни один уровень‼️
Ок, мы решили рискнуть, что за тест❔
Тест для неквалифицированных инвесторов состоит из 7 вопросов для проверки знаний об акциях и котировальных списках. Информации выше должно хватить для прохождения теста, но если не получилось, все есть в интернете здесь с пояснениями и примерами, а здесь просто вопросы с правильными ответами.
Во время покупки первой партии акций (в конце июля) приложение для инвестиций вывело мне предупреждение о приобретении акции вне котировального списка, и заставило меня пройти небольшой тест на проверку знаний об этом инструменте.
Что это такое и почему нас об этом явно предупреждают❔
Биржи делят акции на несколько уровней доступов к торгам для удобства инвесторов и брокеров.
На Мосбирже есть 3 уровня:
— первый состоит из самых надежных и ценных бумаг: ОФЗ, корпоративные облигации с рейтингом не ниже A+ и акции "голубых фишек" - крупнейшие компании России.
— второй это кандидаты на попадание в верхний список: рейтинг не ниже BB или B+, отвечают большинству критериев надежности, но качество несколько ниже.
— третий (начальный уровень) - акции не прошедшие проверку временем, предоставившие площадке необходимый минимум информации о себе.
Первый и второй уровни торгуются на бирже лучше всего, и поэтому их включают в единый котировальный список. Все остальные относятся к третьему эшелону. Доступ к ним имеют только квалифицированные инвесторы или неквалифицированные после прохождения тестирования.
Попадание в тот или иной список зависит от соблюдения ряда условий, самые главные:
— количество акций в свободном обращении;
— срок существования компании;
— дневной медианный объем сделок за квартал;
— устройство корпоративного правления;
— соблюдение требований законодательства по раскрытию информации;
— соответствие ценной бумаги законам РФ и нормативным актам ЦБ;
Списки регулярно обновляются, обычно раз в месяц. Актуальный перечень Мосбиржи всех трех уровней ценных бумаг можно найти здесь. Полный список правил листинга Мосбиржи лежит тут.
А нам это зачем знать❔
Уровень бумаги позволяет быстро понять степень надежности и ликвидности актива.
В частности, включение компании в третий уровень может говорить о том, что совершается довольно небольшое число сделок с ее бумагами, и если вы решите вдруг купить или продать большой объем, то сделка может совершаться неопределенный срок (неликвидный актив). Также это может говорить о волатильности актива (изменчивости цены). Все эти риски нужно учитывать.
‼️Помните, что гарантий не может дать ни один уровень‼️
Ок, мы решили рискнуть, что за тест❔
Тест для неквалифицированных инвесторов состоит из 7 вопросов для проверки знаний об акциях и котировальных списках. Информации выше должно хватить для прохождения теста, но если не получилось, все есть в интернете здесь с пояснениями и примерами, а здесь просто вопросы с правильными ответами.
Биржевые индексы и индексное инвестирование
Акции на бирже торгуется множество акций разных компаний и следить за ними всеми одновременно довольно проблематично. Но что если нам все равно нужно охарактеризовать одним показателем состояние рынка страны, отрасли или отдельных ее представителей, как быть? Для этого придумали биржевые индексы.
Биржевой индекс - это некоторый количественный показатель, показывающий относительное изменение определенного рынка ценных бумаг.
Давайте разберем это определение по частям.
ℹ️ "некоторый количественный показатель" - означает, что это число. Все же конкретные числа лучше характеристик "облачно", "местами осадки", "порывистый ветер" и т. д.
ℹ️ "относительное изменение" - то есть это число является процентом или некоторой условной единицей относительно базового значения. Обычно это 100 или 1000, которое берется за начальную точку отсчета.
ℹ️ "определенного рынка ценных бумаг" - индекс рассчитывается на набор бумаг, отобранных по определенному признаку, например, топ-500 компаний с наибольшей капитализацией на фондовых биржах США (S&P 500).
Также нужно отметить, что в методике расчетов учитываются только те акции компаний, которые свободно обращаются на рынке.
В зависимости от методики индекса туда могут входить только определенные компании или из фиксированного списка, или они могут изменяться при достижении определенных показателей, учитываемых при расчете индекса.
Вчера была новость на Интерфаксе с заголовком "Рынок акций РФ открылся ростом индексов МосБиржи и РТС на 1%". Это буквально означает, что в целом компании, которые входят в состав этих индексов, показывают положительную динамику в среднем по больнице около 1%. Кто-то больше, кто-то меньше .
Индексы довольно полезный индикатор для быстрого понимания ситуации на рынке и важно именно не абсолютно значение, а его динамика.
Индексное инвестирование
Обычно индексы представляют наиболее крупные и успешные компании из всех отраслей региона биржи, на которой они торгуются. При этом они достаточно разнообразны, чтобы диверсифицировать риски и быть стратегией для инвестирования.
В динамике индекса полностью отсутствует человеческий фактор – поиск лучших сделок и, соответственно, ошибки при выборе активов, значительное количество операций, которое влечет за собой комиссионные расходы. При этом и среднее падение индекса в кризисные периоды, как правило, оказывается меньше, чем потери портфельных управляющих.
Как можно вложиться в индексы❔
1. Купить бумаги в точном соответствии со структурой выбранного инструмента.
2. Подобрать портфель активов, который будет совпадать по форме графика с базовым индексом (иметь близкий к 1 коэффициент корреляции), но иметь стоимость меньше исходного (т. к. обычно акции лучших компаний стоят достаточно дорого).
3. Торговать фьючерсами и опционами на индекс (да, даже такое есть, но об этом как-нибудь в другой раз).
4. Вложиться в акции биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ).
Что такое БПИФ❔
Это вариант коллективного инвестирования. Когда участники собирают свои средства для совместной покупки ценных бумаг через приобретение паев самого фонда. Вырученные от продажи паев средства управляющая фондом компания вкладывает в набор активов с целью получения дохода за счет роста их стоимости и дивидендов. С ростом стоимости активов фонда растет и стоимость каждого пая.
Если вы найдете БПИФ под нужный индекс, он будет:
— распределять большой пул собранных средств, повторяя индекс;
— сам следить за структурой индекса в будущем;
— автоматически реинвестировать ваши дивиденды;
— экономить на налогах за счет реинвестирования.
Естественно, управляющая компания это делает не даром и часть прибыли у нее оседает. Но даже при этом индексное инвестирование через БПИФ считается одним из лучших вариантов для пассивных инвесторов, которые хотят минимальный уровень риска.
Акции на бирже торгуется множество акций разных компаний и следить за ними всеми одновременно довольно проблематично. Но что если нам все равно нужно охарактеризовать одним показателем состояние рынка страны, отрасли или отдельных ее представителей, как быть? Для этого придумали биржевые индексы.
Биржевой индекс - это некоторый количественный показатель, показывающий относительное изменение определенного рынка ценных бумаг.
Давайте разберем это определение по частям.
ℹ️ "некоторый количественный показатель" - означает, что это число. Все же конкретные числа лучше характеристик "облачно", "местами осадки", "порывистый ветер" и т. д.
ℹ️ "относительное изменение" - то есть это число является процентом или некоторой условной единицей относительно базового значения. Обычно это 100 или 1000, которое берется за начальную точку отсчета.
ℹ️ "определенного рынка ценных бумаг" - индекс рассчитывается на набор бумаг, отобранных по определенному признаку, например, топ-500 компаний с наибольшей капитализацией на фондовых биржах США (S&P 500).
Также нужно отметить, что в методике расчетов учитываются только те акции компаний, которые свободно обращаются на рынке.
В зависимости от методики индекса туда могут входить только определенные компании или из фиксированного списка, или они могут изменяться при достижении определенных показателей, учитываемых при расчете индекса.
Индексы довольно полезный индикатор для быстрого понимания ситуации на рынке и важно именно не абсолютно значение, а его динамика.
Индексное инвестирование
Обычно индексы представляют наиболее крупные и успешные компании из всех отраслей региона биржи, на которой они торгуются. При этом они достаточно разнообразны, чтобы диверсифицировать риски и быть стратегией для инвестирования.
В динамике индекса полностью отсутствует человеческий фактор – поиск лучших сделок и, соответственно, ошибки при выборе активов, значительное количество операций, которое влечет за собой комиссионные расходы. При этом и среднее падение индекса в кризисные периоды, как правило, оказывается меньше, чем потери портфельных управляющих.
Как можно вложиться в индексы❔
1. Купить бумаги в точном соответствии со структурой выбранного инструмента.
2. Подобрать портфель активов, который будет совпадать по форме графика с базовым индексом (иметь близкий к 1 коэффициент корреляции), но иметь стоимость меньше исходного (т. к. обычно акции лучших компаний стоят достаточно дорого).
3. Торговать фьючерсами и опционами на индекс (да, даже такое есть, но об этом как-нибудь в другой раз).
4. Вложиться в акции биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ).
Что такое БПИФ❔
Это вариант коллективного инвестирования. Когда участники собирают свои средства для совместной покупки ценных бумаг через приобретение паев самого фонда. Вырученные от продажи паев средства управляющая фондом компания вкладывает в набор активов с целью получения дохода за счет роста их стоимости и дивидендов. С ростом стоимости активов фонда растет и стоимость каждого пая.
Если вы найдете БПИФ под нужный индекс, он будет:
— распределять большой пул собранных средств, повторяя индекс;
— сам следить за структурой индекса в будущем;
— автоматически реинвестировать ваши дивиденды;
— экономить на налогах за счет реинвестирования.
Естественно, управляющая компания это делает не даром и часть прибыли у нее оседает. Но даже при этом индексное инвестирование через БПИФ считается одним из лучших вариантов для пассивных инвесторов, которые хотят минимальный уровень риска.
👌2
Промежуточные итоги спустя чуть больше месяца
Определенно у портфеля хорошая положительная динамика и относительный прирост от отчета к отчету почти в два раза это подтверждает. К сожалению, сильно поздно купил ВК (как раз когда они были на самом пике), но в целом не жалею, на долгой дистанции, думаю, отобьется.
Отдельной приятной неожиданностью отметился Красный октябрь (он как раз из рисковых активов, о которых писал выше).
Так как теперь по нескольким тикерам докупал, формулы изменений цены пришлось усреднять. Как-нибудь подробнее опишу методику расчетов.
Определенно у портфеля хорошая положительная динамика и относительный прирост от отчета к отчету почти в два раза это подтверждает. К сожалению, сильно поздно купил ВК (как раз когда они были на самом пике), но в целом не жалею, на долгой дистанции, думаю, отобьется.
Отдельной приятной неожиданностью отметился Красный октябрь (он как раз из рисковых активов, о которых писал выше).
Так как теперь по нескольким тикерам докупал, формулы изменений цены пришлось усреднять. Как-нибудь подробнее опишу методику расчетов.
🔥4
Отчет за 29.08.2023
С небольшим запозданием приобрел новый пакет акций. Здесь у нас только новые позиции: пищевая промышленность и металлы.
Я сменил тариф у брокера, т. к. понял, что комиссия в месяц перевалила за стоимость подписки буквально в 2 раза (подписка около 300 р, а комиссия за 2 предыдущих периода 640 р), поэтому в очередной раз понял, что вести подсчеты в формате таблиц очень удобно
С небольшим запозданием приобрел новый пакет акций. Здесь у нас только новые позиции: пищевая промышленность и металлы.
Я сменил тариф у брокера, т. к. понял, что комиссия в месяц перевалила за стоимость подписки буквально в 2 раза (подписка около 300 р, а комиссия за 2 предыдущих периода 640 р), поэтому в очередной раз понял, что вести подсчеты в формате таблиц очень удобно
👍3🔥2
Промежуточные итоги от 08.09.2023
Таблица со статистикой уже не такая однозначно хорошая как была раньше, но все еще в целом положительная.
Примерно половина активов показывает "отрицательный рост", но другая половина его довольно удачно компенсирует (все еще спасибо "Красному Октябрю"). Уже на данном этапе с акциями 20-ти различных компаний чувствуется польза от диверсификации рисков
Таблица со статистикой уже не такая однозначно хорошая как была раньше, но все еще в целом положительная.
Примерно половина активов показывает "отрицательный рост", но другая половина его довольно удачно компенсирует (все еще спасибо "Красному Октябрю"). Уже на данном этапе с акциями 20-ти различных компаний чувствуется польза от диверсификации рисков
👍3
Эксперименты продолжаются...
На этот раз поговорим о статусе квалифицированного инвестора в новом формате статей: https://telegra.ph/Statusy-investorov-09-10
На этот раз поговорим о статусе квалифицированного инвестора в новом формате статей: https://telegra.ph/Statusy-investorov-09-10
Telegraph
Статус квалифицированного инвестора
Инвестирование - штука доступная всем гражданам нашей страны без исключения, но не все инструменты и возможности открыты сразу. Статусы инвесторов Формально по умолчанию для брокера и регулятора все мы являемся - неквалифицированными инвесторами (это так…
Отчет за 11.09.2023
Докупил 10 новых тикеров: банки, инвест компания, химпром, алкоголь, инфобез — диверсифицировал портфель на максимум по отраслям.
В следующий раз посмотрим на восток — на гонконгскую биржу. Возможно, будем разбавлять список российских акций парой котировок из дружественных стран.
(Также по просьбам подписчиков открыл комментарии)
Докупил 10 новых тикеров: банки, инвест компания, химпром, алкоголь, инфобез — диверсифицировал портфель на максимум по отраслям.
В следующий раз посмотрим на восток — на гонконгскую биржу. Возможно, будем разбавлять список российских акций парой котировок из дружественных стран.
(Также по просьбам подписчиков открыл комментарии)
👍3
Отчет за 26.09.2023
Общее падение рынка акций МосБиржи натолкнуло на мысль, что пора уже расширить список активов до облигаций. Они считаются более надежным инструментом, особенно если от компаний с высоким рейтингом. Купил облигации проверенной фирмы, получаешь выплаты, до самого конца срока займа и все хорошо. Но так же не интересно. Мы тут ради экспериментов, поэтому сейчас для пробы взял акции с тремя разными рейтингами (на картинке они прям по порядку от высокого к низкому). Ниже рейтинг - больше риск, больше риск - выше выплачиваемый процент. Причем почти в два раза. Выглядит любопытно, но есть еще налоги и много других нюансов.
Посмотрим, что из этого выйдет. Но всегда помните, что вне зависимости от рейтинга РИСК ПОТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ ЕСТЬ ВСЕГДА и ни одна бумага со скриншота не является рекомендацией к покупке.
Общее падение рынка акций МосБиржи натолкнуло на мысль, что пора уже расширить список активов до облигаций. Они считаются более надежным инструментом, особенно если от компаний с высоким рейтингом. Купил облигации проверенной фирмы, получаешь выплаты, до самого конца срока займа и все хорошо. Но так же не интересно. Мы тут ради экспериментов, поэтому сейчас для пробы взял акции с тремя разными рейтингами (на картинке они прям по порядку от высокого к низкому). Ниже рейтинг - больше риск, больше риск - выше выплачиваемый процент. Причем почти в два раза. Выглядит любопытно, но есть еще налоги и много других нюансов.
Посмотрим, что из этого выйдет. Но всегда помните, что вне зависимости от рейтинга РИСК ПОТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ ЕСТЬ ВСЕГДА и ни одна бумага со скриншота не является рекомендацией к покупке.
👍1
Возвращаемся из спячки🤟
Решил снова всерьез задуматься о теме инвестирования и накопления капитала.
Начал с просмотра доклада "Как сформировать свой капитал, работая в найме".
Контекст
Я состою в группе около IT-шников, где происходят разные выступления и доклады по наболевшим темам. И вот как-то позвали на вебинар практикующего инвестора, который совмещает работу в нефтяной отрасли с регулярным инвестированием уже более 10 лет. Он на закрытой площадке, поэтому не поделюсь ссылкой, но поделюсь инсайдами. (Скорее всего со многими перечисленными вещами вы уже знакомы, но повторение не повредит)
- Работая только в найме капитал себе не сделать
- Создать капитал только в рублях не получится
- Рассчитывать на пенсию для комфортной жизни нельзя
- Для базовой стратегии накопления капитала необходимо выполнить 3 правила:
1. Инвестировать 10% своих доходов в долгую
2. Делать стабильно 20% в среднем
3. Дожить до светлого будущего
- Сложный процент это тема. Если кажется, что инвестирование небольших сумм не даст пользы, найдите калькулятор сложных процентов и посмотрите, что может получится от систематических действий на протяжении 5-10 лет
- Выгодно пользоваться ИИСами с возвратом вычетов и налоговыми льготами (относительно недавно государство разрешило иметь до 3-х таких счетов одновременно)
- Если не знаете с чего начать, можно обратиться к таблице финансовой свободы
- Также для дополнительного понимания советует обратиться к квадранту денежного потока Киосаки
- Нельзя забывать, что инвестиции это не только облигации, акции и недвижимость, но и в том числе участие в чужом бизнесе своим капиталом (разбирались кейсы с покупкой/продажей коммерческой недвижимости, покупки машин для такси, перепродаже прицепов)
Вот такой получился доклад. Довольно ничего секретного вроде бы нет, но напоминать себе о таких вещах полезно.
Из нового лично для себя открыл таблицу фин. свободы. Наверное, остановимся на ней по подробнее в следующих постах
Решил снова всерьез задуматься о теме инвестирования и накопления капитала.
Начал с просмотра доклада "Как сформировать свой капитал, работая в найме".
Контекст
Я состою в группе около IT-шников, где происходят разные выступления и доклады по наболевшим темам. И вот как-то позвали на вебинар практикующего инвестора, который совмещает работу в нефтяной отрасли с регулярным инвестированием уже более 10 лет. Он на закрытой площадке, поэтому не поделюсь ссылкой, но поделюсь инсайдами. (Скорее всего со многими перечисленными вещами вы уже знакомы, но повторение не повредит)
- Работая только в найме капитал себе не сделать
- Создать капитал только в рублях не получится
- Рассчитывать на пенсию для комфортной жизни нельзя
- Для базовой стратегии накопления капитала необходимо выполнить 3 правила:
1. Инвестировать 10% своих доходов в долгую
2. Делать стабильно 20% в среднем
3. Дожить до светлого будущего
- Сложный процент это тема. Если кажется, что инвестирование небольших сумм не даст пользы, найдите калькулятор сложных процентов и посмотрите, что может получится от систематических действий на протяжении 5-10 лет
- Выгодно пользоваться ИИСами с возвратом вычетов и налоговыми льготами (относительно недавно государство разрешило иметь до 3-х таких счетов одновременно)
- Если не знаете с чего начать, можно обратиться к таблице финансовой свободы
- Также для дополнительного понимания советует обратиться к квадранту денежного потока Киосаки
- Нельзя забывать, что инвестиции это не только облигации, акции и недвижимость, но и в том числе участие в чужом бизнесе своим капиталом (разбирались кейсы с покупкой/продажей коммерческой недвижимости, покупки машин для такси, перепродаже прицепов)
Вот такой получился доклад. Довольно ничего секретного вроде бы нет, но напоминать себе о таких вещах полезно.
Из нового лично для себя открыл таблицу фин. свободы. Наверное, остановимся на ней по подробнее в следующих постах
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4👌1
На нашем рынке акций есть определенная тенденция торговли на новостях, на которой хоть и не с первого раза удалось немного подзаработать.
На графике заметно, что есть четкие зоны, когда массовые трейдеры верят в российский рынок и когда эта вера пропадает. Чем ближе мы по их мнению к "договорнячку" и снятию санкций, тем больше должны стоить наши акции, и соответственно, чем мы от этого дальше, тем активнее их сливают.
Закономерно пик приходится на самую воодушевляющую новость о встрече на Аляске.
Такие вещи можно отрабатывать фьючерсами, если твердо уверен, куда пойдет рынок. Я пока обычной торговлей занимаюсь. На этом пике я смог заработать только на 1 акцию роснефти, т. к. побоялся подождать, пока цена просядет, и откупил быстро обратно.
Недавно получилась похожая история (выделена красным), но тут я отработал лучше — получилось прибавить +2,5% к общему капиталу на разнице (продал имеющиеся акции и потом откупил обратно) за 5 дней.
Пока я исхожу из мнения, что наш рынок сильно недооценен и пока мы идем текущим курсом, такие колебания дают возможность увеличить капитал на пустом месте, но моя цель не выводить средства, а иметь больше дивидендных акций.
На графике заметно, что есть четкие зоны, когда массовые трейдеры верят в российский рынок и когда эта вера пропадает. Чем ближе мы по их мнению к "договорнячку" и снятию санкций, тем больше должны стоить наши акции, и соответственно, чем мы от этого дальше, тем активнее их сливают.
Закономерно пик приходится на самую воодушевляющую новость о встрече на Аляске.
Такие вещи можно отрабатывать фьючерсами, если твердо уверен, куда пойдет рынок. Я пока обычной торговлей занимаюсь. На этом пике я смог заработать только на 1 акцию роснефти, т. к. побоялся подождать, пока цена просядет, и откупил быстро обратно.
Недавно получилась похожая история (выделена красным), но тут я отработал лучше — получилось прибавить +2,5% к общему капиталу на разнице (продал имеющиеся акции и потом откупил обратно) за 5 дней.
Пока я исхожу из мнения, что наш рынок сильно недооценен и пока мы идем текущим курсом, такие колебания дают возможность увеличить капитал на пустом месте, но моя цель не выводить средства, а иметь больше дивидендных акций.
👏1
Сегодня я наконец-то получил статус квалифицированного инвестора 👑
Пошел самым простым путем — через регулярные сделки и оборот:
При чем в Т-Инвестициях итог подводят не по текущему кварталу, а только по полностью завершенному (наверное, так везде, но не проверял).
Так например я условия фактически выполнил еще в начале декабря 2025 года, но при запросе о выполнении условий мне приходило сообщение, что у меня они не выполнены за 4-й квартал 2024 года. Т. е. они взяли для расчета тогда 4-й квартал 2024 года + 3 квартала 2025 года и получился последний завершенный по кварталам год. Поэтому пришлось ждать аж января.
И сегодня меня уже порадовало сообщение на сайте, что я могу получить этот статус🏆
Пока не знаю как именно использовать новые возможности, но в течение месяца придумаю стратегию. У меня давно чесались руки на фьючерсы зайти с ботами, вот теперь есть такая возможность + это доступ к зарубежным активам на внеберживом рынке (чисто фишка Т-Инвестиций с премиумом) — буквально можно купить условную Nvidia или Tesla через привычный интерфейс без особых проблем. Но пока хз надо ли мне это.
Пошел самым простым путем — через регулярные сделки и оборот:
Вам нужно выполнить одновременно следующие условия:
1. Оборот от 6 млн рублей.
2. Совершать минимум:
— 1 сделку каждый календарный месяц.
— 10 сделок за каждый календарный квартал.
— 40 сделок за последние 4 завершенных квартала.
Не учитываем сделки с:
1. Валютой.
2. Металлами.
3. РЕПО 2.
При чем в Т-Инвестициях итог подводят не по текущему кварталу, а только по полностью завершенному (наверное, так везде, но не проверял).
Так например я условия фактически выполнил еще в начале декабря 2025 года, но при запросе о выполнении условий мне приходило сообщение, что у меня они не выполнены за 4-й квартал 2024 года. Т. е. они взяли для расчета тогда 4-й квартал 2024 года + 3 квартала 2025 года и получился последний завершенный по кварталам год. Поэтому пришлось ждать аж января.
И сегодня меня уже порадовало сообщение на сайте, что я могу получить этот статус
Пока не знаю как именно использовать новые возможности, но в течение месяца придумаю стратегию. У меня давно чесались руки на фьючерсы зайти с ботами, вот теперь есть такая возможность + это доступ к зарубежным активам на внеберживом рынке (чисто фишка Т-Инвестиций с премиумом) — буквально можно купить условную Nvidia или Tesla через привычный интерфейс без особых проблем. Но пока хз надо ли мне это.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥3🎉2
Планы на 2026 год📈
- соблюдать автопополнение ИИС на 1к в день
- сделать вычет на ИИС за прошлый год и его тоже закинуть на счет
- делать покупки активов по следующей схеме
- 1 раз в месяц покупать 1 ед золота + акции роснефти на остаток
- 2 раза в месяц покупать 1 акцию фосагро + сбер ап на остаток
-закрыть все долги кроме ипотеки и сделать самозапрет на все
-удвоить доход за год
Вроде немного, хочется восстановить свою финансовую дисциплину, как это было раньше.
- соблюдать автопополнение ИИС на 1к в день
- сделать вычет на ИИС за прошлый год и его тоже закинуть на счет
- делать покупки активов по следующей схеме
- 1 раз в месяц покупать 1 ед золота + акции роснефти на остаток
- 2 раза в месяц покупать 1 акцию фосагро + сбер ап на остаток
-
-
Вроде немного, хочется восстановить свою финансовую дисциплину, как это было раньше.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥3
👨🦳💸 Калькуляторы выхода на пенсию и как я к ним отношусь
Довольно много в роликах на YT и ТГ каналах про финансы встречаю различных калькуляторов на тему выхода на пенсию: какой капитал нужен, какая доходность, подушка, распределение активов.
На моей практике получается так что этот инструмент не совсем бесполезный, но у него обычно есть ряд существенных проблем:
1. Подразумевается жесткая дисциплина по накоплению капитала вами не смотря ни на что.
2. Вы только предполагаете свою доходность капитала, свои расходы, дивиденды, инфляцию и прочие параметры.
3. В них обычно не учитывается изменяемость параметров, которые вы задаете
4. Налоги обычно отсутствуют в таких расчетах
Так а в чем польза-то?
Такие калькуляторы дают неплохое рамочное представление о вашей ситуации на горизонте 1-5 лет. И желательно хотя бы раз в год такие планы пересчитывать и уточнять.
Чтобы снизить риск от значений конкретных параметров, нужно рассчитывать хотя бы 3 сценария: пессимист, базовый (реальный на данный момент), оптимист.
Имея историю своих планов на протяжении хотя бы 3-5 лет, вы уже можете следующие планы закладывать более точно и смотреть как изменяется ваш горизонт пенсии, увеличивая таким образом точность прогноза и уменьшать разброс сценариев.
При это стоит трезво оценивать причины отклонения плана в большую или меньшую сторону: на что вы могли повлиять, на что нет. Чтобы не заниматься самобичеванием лишний раз
👉 Калькулятор, который я взял за основу для своих расчетов
В нем большинство важных для расчетов параметров уже есть, и при этом он не перегруженный.
Довольно много в роликах на YT и ТГ каналах про финансы встречаю различных калькуляторов на тему выхода на пенсию: какой капитал нужен, какая доходность, подушка, распределение активов.
На моей практике получается так что этот инструмент не совсем бесполезный, но у него обычно есть ряд существенных проблем:
1. Подразумевается жесткая дисциплина по накоплению капитала вами не смотря ни на что.
2. Вы только предполагаете свою доходность капитала, свои расходы, дивиденды, инфляцию и прочие параметры.
3. В них обычно не учитывается изменяемость параметров, которые вы задаете
4. Налоги обычно отсутствуют в таких расчетах
Так а в чем польза-то?
Такие калькуляторы дают неплохое рамочное представление о вашей ситуации на горизонте 1-5 лет. И желательно хотя бы раз в год такие планы пересчитывать и уточнять.
Чтобы снизить риск от значений конкретных параметров, нужно рассчитывать хотя бы 3 сценария: пессимист, базовый (реальный на данный момент), оптимист.
Имея историю своих планов на протяжении хотя бы 3-5 лет, вы уже можете следующие планы закладывать более точно и смотреть как изменяется ваш горизонт пенсии, увеличивая таким образом точность прогноза и уменьшать разброс сценариев.
При это стоит трезво оценивать причины отклонения плана в большую или меньшую сторону: на что вы могли повлиять, на что нет. Чтобы не заниматься самобичеванием лишний раз
👉 Калькулятор, который я взял за основу для своих расчетов
В нем большинство важных для расчетов параметров уже есть, и при этом он не перегруженный.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В последнее время активно раздувается истерия вокруг золота как «супер-надежного» финансового инструмента, который якобы способен давать иксы за пару лет. В меньшей степени это касается серебра — о нем говорят заметно реже, но логика та же.
Как только хайп вышел в массовое поле и банки начали активно агитировать клиентов, на почти идеально растущем графике золота появились первые заметные просадки. В эту же историю очень удачно вписались акции золотодобывающих компаний и фонды на золото — у некоторых из них графики идут с сильной корреляцией почти 1 в 1.
С точки зрения попытки заработать «здесь и сейчас» это довольно рискованная идея. Если посмотреть на графики, видно: чем сильнее цена растет на фоне позитивных новостей, тем резче затем следует откат.
Само золото — это глобальный актив. Мы здесь мало чем отличаемся от инвесторов в других странах, и в определенной степени защищены от локальных политико-экономических рисков. С акциями российских золотодобывающих компаний ситуация иная.
Если говорить языком трейдеров, у золота есть «поддержка» в виде глобальной неопределенности и риска экономического кризиса — именно туда в такие периоды несут деньги как в страховку.
У акций же добывающих компаний есть свое «сопротивление» — новостной фон. Любые намеки на срыв переговоров, новые санкции против страны или конкретной компании мгновенно превращают инвесторов-хомяков в продавцов
Для долгосрочного инвестора или трейдера это, впрочем, неплохая возможность. Такие периоды позволяют «просеять» портфель и понять, какие компании устойчивее к подобным рискам и пользуются большим доверием рынка.
Да, они не будут приносить 50%, 30% или даже 20% годовых на постоянной основе. Зато на длинной дистанции они обычно ведут себя стабильнее, меньше реагируют на шум и, в отличие от самого золота, могут платить дивиденды.
Ну а если хочется острых ощущений — всегда можно выделить самые волатильные бумаги и «поиграться» с ними, четко понимая риски.
Не является инвестиционной рекомендацией !!!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤨1
Итоги января 2026
✅ удается соблюдать план: 1 ед золота, 2 акции фосагро, 5 акций сбера и 4 роснефти
✅ запустил еще одну стратегию на год с автопополнением 1к каждый день: покупаю каждый день облигации частных компаний, хочется сравнить доходность за этот год ИИС с голубыми фишками и золотом с доходностью облигаций
✅ вспомнил, что у меня должен быть вычет за ИИС и оформил заявку на него, т. к. я не полностью закрыл цель с пополнением ИИСа в прошлом году, то получу вычет не максимальный. Я планирую эти деньги пустить также на ИИС и с учетом текущей моей стратегии с автопополнением по 1к в день в этом году ее получится закрыть
❌ не смог придумать пока 3-ю стратегию, чтобы за год было проинвестировано хотя бы 1кк
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Эксперименты на бирже
Планы на 2026 год📈
- соблюдать автопополнение ИИС на 1к в день
- сделать вычет на ИИС за прошлый год и его тоже закинуть на счет
- делать покупки активов по следующей схеме
- 1 раз в месяц покупать 1 ед золота + акции роснефти на остаток
- 2 раза в месяц…
- соблюдать автопополнение ИИС на 1к в день
- сделать вычет на ИИС за прошлый год и его тоже закинуть на счет
- делать покупки активов по следующей схеме
- 1 раз в месяц покупать 1 ед золота + акции роснефти на остаток
- 2 раза в месяц…
❤1
Итоги февраля 2026
✅ мне все еще удается соблюдать план (стратегия №1): 1 ед золота, 2 акции фосагро, 5 акций сбера и 4 роснефти
✅ продолжаю начатую в январе стратегию №2 с облигациями и она уже приносит небольшую прибыль в виде купонов
✅ Я так не смог сам придумать стратегию №3, поэтому вернулся к автоследованию и взял для эксперимента еще одну на пробу с аналогичными условиями (1к в день до конца года). По предыдущей статистике она была чуть ли не самой прибыльной на площадке и ориентируется на наш рынок, что может дать большой плюс в контексте "договорнячка"
✅ Открыл для себя "Счет под ключ" в качестве средства сбережения в желтом банке: процентная ставка больше чем по вкладу и деньги приходят сразу, но их не всегда можно снимать. Кто может попробовать, советую, в моменте бывает выше вклада.
❌ Не смог получить ИИС, т. к. работодатель не подал на тот момент инфу за 2025 год. Придется переподавать.
Общая динамика мне нравится😏
Общая динамика мне нравится😏
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Эксперименты на бирже
Планы на 2026 год📈
- соблюдать автопополнение ИИС на 1к в день
- сделать вычет на ИИС за прошлый год и его тоже закинуть на счет
- делать покупки активов по следующей схеме
- 1 раз в месяц покупать 1 ед золота + акции роснефти на остаток
- 2 раза в месяц…
- соблюдать автопополнение ИИС на 1к в день
- сделать вычет на ИИС за прошлый год и его тоже закинуть на счет
- делать покупки активов по следующей схеме
- 1 раз в месяц покупать 1 ед золота + акции роснефти на остаток
- 2 раза в месяц…
👍1