Банк России, Росфинмониторинг и пять крупных банков тестируют новый сервис «Знай своего криптоклиента».

Он позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями с криптовалютой и обычными, фиатными, деньгами, рассказал на форуме «Актуальные вопросы ПОД/ФТ» Илья Бушмелев, начальник по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» (технологический партнер создания платформы «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга).

«Прозрачный блокчейн», разработанный по инициативе Росфинмониторинга, функционирует с начала 2021 года. С ее помощью финансовая разведка анализирует криптотранзакции.

Личное мнение: Крипторублю быть. Подготавливается почва для принятия его в законодательном порядке, а финансовые организации совместно с гос. органами активно прорабатывают нормативную базу и проводят отладку и коррекцию своих систем.


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Расскажу про "подставы" со стороны сотрудников правоохранительных органов. 🐒🐒🐒

Нередки случаи, когда сотрудники правоохранительных органов, без должных на то оснований, злоупотребляют своим служебным положением в корыстных целях.

Как это происходит.
Получив оперативную информацию, от своих осведомителей, о том, что неустановленные граждане ищут физических лиц, у которых в последствии приобретают банковские карты, для осуществления незаконных финансовых операций, сотрудники правоохранительных органов организуют и осуществляют оперативно-следственные действия, до возбуждения уголовного дела (ст. 144 УПК РФ). Такие действия могут осуществляться по анонимному заявлению о совершении преступления.
При этом, в случае если истинной целью сотрудников правоохранительных органов, является личное обогащение, заявление о совершенном преступлении может вовсе отсутствовать. Как правило, так поступают не дальновидные сотрудники правоохранительных органов. При этом такие следственные действия стараются не афишировать и провести тайно в силу того, что за такое деяние предусмотрена уголовная ответственность по статье 291 и 290 Уголовного кодекса Российской Федерации, со сроком наказания до 15 лет лишения свободы.

В рамках проверки, сотрудники выезжают на место совершения преступления и осуществляют задержание лиц, совершивших или совершающих преступление, изымают вещественные доказательства, в виде доверенностей, телефонов, банковских карт и договоров при их наличии.
После чего, задержанных препровождают в отделение полиции.
В отделе, задержанных начинают опрашивать о мотивах совершенного деяния, выявлять лиц, с которыми осуществлялось взаимодействие, но самое главное выяснять порядок движения денежных средств.
Наиболее «интересных» граждан, по личному мнению следствия, могут подвергнуть давлению (запугивание), которое длится порой 8 часов, чем нарушаются положения ст. 187 УПК РФ, в которой определено, что непрерывный допрос может продолжаться не более 4 часов. Далее должен следовать часовой перерыв для отдыха и принятия пищи. После этого допрос может быть возобновлен: общая продолжительность данного следственного действия в течение дня не должна превышать 8 часов.
В процессе такого опроса с осуществлением «давления», человек начинает понимать всю тяжесть содеянного, а также неотвратимость наступления уголовных последствий. Однако, во время разговора бросается «спасательный круг», при правильной реализации которого, возможно таких последствий избежать. Как правило это может быть передача «визитки» «правильного» адвоката либо предоставление телефона, для осуществления звонка «другу», а могут и просто отпустить с уведомлением о необходимости явиться на повторный опрос/допрос через несколько дней.
При обращении к «адвокату» с «визитки», а адвокатом такого человека назвать крайне трудно, более уместен термин «решальщик», вам будет предложена встреча на нейтральной территории либо в офисе у адвоката. На которой, вам обозначат сумму денежных средств, для урегулирования возникших «вопросов».
При соблюдении «рекомендаций» такого адвоката, задержанного человека отпускают в статусе свидетеля вручив обязательство о явке, по первому требованию. Кроме того, задержанному может вовсе не присваиваться правовой статус «свидетель», так как уголовное дело не возбуждено.

Вот таким образом происходит «зарабатывание денег» недобросовестными сотрудниками правоохранительных органов. 🙈

Ставьте лайки, если вам понравилась статья и вы хотите услышать от меня о других кейсах, с которыми я сталкивался во время осуществления своей юридической практики. Пишите комментарии и задавайте вопросы.

#кейсы
#полезнаяинформация


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Каждый из нас, когда-либо сталкивался с воровством. Особенно неприятно, когда это денежные средства, вовлеченные в рабочие процессы. Однако ситуация совсем неприятна, а порой и фатальна, когда это средства, взятые в долг.

Расскажу про один из своих кейсов, по успешному возвращению денежных средств.

#кейсы
#полезнаяинформация
#Статьи

Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Подстава от сотрудников ДПС.

Друзья, в этой статье рассказываю о печальном опыте, который может быть получен в повседневной жизни, управляя автотранспортным средством.

#кейсы
#полезнаяинформация
#Статьи


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Списать долг перед финансовой организацией.

Кейс протестирован и работает. Мы выкупили долг по кредиту за 15% от задолженности.
Подробнее тут.

#кейсы
#полезнаяинформация
#Статьи


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Написал статью про международный арбитраж криптовалют.

Будет интересно тем, кто не сталкивался с таким видом деятельности. Рассказал подводные камни, ответственность и принцип работы.

#кейсы
#полезнаяинформация
#Статьи

Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Друзья, как вы знаете, вчера произошли массовые задержания людей, по факту совершения преступления , "воровства" денежных средств у Ставропигиального женского монастыря — Марфо-Мариинской обители милосердия РПЦ (26 млн. рублей).
Я высказываю свое личное, профессиональное мнение, по поводу произошедшего. А именно о том, как работает следствие и перспективы этого уголовного дела.

#кейсы
#полезнаяинформация
#Статьи


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

ВАЖНО!!! Получил информацию из следственных органов (степень доверия, как и уровень должностей, крайне высок).🧨

В ближайшее время, многое изменится, причем не в лучшую сторону. 👮‍♀️👮‍♀️👮‍♀️

Подробнее читайте в статье.

#кейсы
#полезнаяинформация
#Статьи
#Инсайды


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

В новой статье рассказываю о изнанке банковской деятельности и к чему она приводит.😼

Разбираю Письмо ЦБ РФ, о информировании клентов о причинах боокировки счетов по 115-ФЗ. 🤡


#115ФЗ


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Приветствую вас друзья!

🔥🔥🔥Поделюсь новой информацией, которая не оставит вас равнодушными.

Государство все туже затягивает петлю на шее у криптанов. ‼️

Подробности читайте в статье!

#Инсайды
#полезнаяинформация
#Статьи
#ВАЖНО


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

📣📣📣 Изменения в 115-ФЗ внесены в Госдуму - финансовые организации должны информировать своих клиентов о возможных рисках, а также объяснять, почему проверка операций может проходить длительное время. Также депутаты предлагают сообщать клиентам о причинах отказа и способах отмены принятых мер - для ускорения процесса снятия ограничений. Закон может и примут, а вот будут ли следовать ему банки… об этом я писал тут.

#полезнаяинформация
#Статьи
#115ФЗ


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Мошенники от имени ЦБ рассылают сообщения о том, что наличные и безналичные деньги устарели, и их срочно нужно обменять на цифровые рубли. Наличку и безналичные для это нужно отправить на «спецсчет».

Заново возродилась мошенническая "схема" про оплату кредитов, за вознаграждение в 60% от полученного займа. Одним из ранних примеров была финансовая пирамида «Древпром», действовавшая в 2013-2014 году, от действий которой пострадали 8 тысяч жителей страны, на сумму почти в 570 миллионов рублей.

Личное мнение о причинах и последствиях такого явления, а так же способах борьбы, читайте в новой статье.


#полезнаяинформация
#Статьи


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

С 25 июля 2024 года на территории Российской Федерации вступают в силу изменения в закон о национальной платёжной системе, в рамках которых банки обязаны будут возвращать пострадавшим людям украденные у них киберпреступниками или мошенниками денежные средства.

В соответствии с утверждёнными ранее поправками все российские банковские учреждения должны будут не просто осуществлять контроль над транзакциями своих клиентов, но и также выключать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию лицам, занимающимся выводом и обналичиванием украденных у граждан денежных средств, то есть так называемым дропперам.🧨🧨🧨

Согласно новым изменениям, вынесенным в закон, если человек переведёт денежные средства на счёт дроппера, и если финансовое учреждение допустит проведение этой транзакции, то банк обязан будет компенсировать человеку всю сумму перевода денег в течение 30 суток.

Помимо этого, российские банковские учреждения получат полномочия по блокированию сомнительных денежных переводов на подозрительные счета.
Заморозка перевода в этом случае может составить до двух дней. О блокировании перевода денег клиенты банков будут уведомляться отдельно. В течение следующих двух дней заморозки человеку необходимо будет подтвердить проведение операции или же отменить её.


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

🔥🔥🔥Итак, получил сейчас очередное подтверждение о существовании базы дропов и обмена информацией между банками.
Вашему вниманию опубликую ответ от ЦБ РФ, по запросу на снятие блокировок со счетов.


#полезнаяинформация
#115ФЗ
#161ФЗ

Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

Приветствую вас друзья!

Хочу с вами поделиться новым кейсом.

Одному из наших клиентов, доблестные сотрудники правоохранительных органов, а именно следователи, предложили подписать документ, фотографию которого прилагаю ниже. 😱
Этот документ можно приравнять к "Явке с повинной", предусмотренной ст. 142 УПК РФ.
После передачи следователю "такого" документа, будет возбуждено уголовное дело по ст. 187 УК РФ. 🤬🤡
Будьте внимательны, не совершайте фатальных ошибок.

Обратите внимание на вопрос: ".....Где в этот момент находились?" - Определяется место совершения преступления, а именно какой отдел будет вести следствие.🫡
ВСЕМ ДОБРА! 🫶


#кейсы
#полезнаяинформация



Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

РСПП предложило создать систему расчётов в крипте. Мнение юриста, о абсурдности такого предложения.☄️

Очевидное и вполне логичное решение по осуществлению расчётов в криптовалюте предложили в РСПП.
Однако, как всегда никто не признает своих ошибок, в связи с чем принимают решения, которые крайне тяжело применить на практике.

Мое мнение читайте в статье.
⬇️⬇️⬇️


#Статьи


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

📣 С 1 июля 2024 года вступает в силу закон № 442-ФЗ от 04.08.23, по которому все банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, бюро кредитных историй и другие финансовые организации обязаны отвечать на обращения граждан в течение 15 рабочих дней. В некоторых случаях этот срок могут продлить ещё на 10 рабочих дней.

Таким образом ЦБ хочет повысить ответственность финансовых организаций. Если финансовая организация не решит вопрос, не разберется в проблеме и не устранит нарушение в установленный срок, то обращение будет рассмотрено ЦБ самостоятельно.

🩼🩼🩼Вопрос в том, будет ли предусмотрен для финансовых организаций штраф или иная мера наказания за нарушение сроков или не рассмотрение обращений. А то в итоге получится, что все обращения, жалобы и претензии лягут на плечи ЦБ.
Так, мои неоднократные обращения в банки, просто игнорируются, особенно «неудобные вопросы», а часть документов, в том числе и ответы, удается получить только обратившись с исковым заявлением в суд.

На мой взгляд, такая мера назрела давно. Спасибо законодателю, за хорошие инициативы. Они существенно облегчат жизнь людей!🙇

#законы


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

В связи с введением очередных санкций, многие вновь стали говорить про майнинг и крипту, как средство оплаты за иностранные товары, в обход наложенных ограничений.
В связи с чем, я разобрал законодательные инициативы, внесеные в госдуму и высказал свое мнение о предлагаемых законопроектах, которые будут регулировать майнинг в России.
Часть 1.


#Статьи
#законы


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта

📌📌📌Друзья! Хочу поделиться с вами новым антикейсом, произошедшим с одним из наших клиентов!!!

К нам обратился арбитражник криптовалют (деятельность P2P), с проблемой.

Так, после вызова на комиссию в ИФНС по г. Москве, а именно была создана рабочая группа «по вопросу побуждения налогоплательщиков к самостоятельному уточнению своих налоговых обязательств по налогу на добавленную стоимость и НДФЛ в федеральный бюджет Российской Федерации по возможно совершенным «схемным» операциям и/или сделкам по продаже цифрового финансового актива, цифровых прав и цифровой валюты, а также направленных на сбор достаточной доказательной базы». На которой, нашему клиенту поступило предложение, со стороны ИФНС, пересмотреть поданную ранее отчетность и доплатить неуплаченные налоговые платежи за период 2021 -2023гг. на сумму более 1 миллиарда рублей!!!🤯🤯🤯

🧐🧐🧐Основание – использование схем дробления бизнеса. Использовались карты личные и близких родственников, во множестве банков.


🤬🤬🤬Налоговики ухватились за факт открытого ИП у гражданина, на основании чего, всеми силами пытаются квалифицировать эту деятельность как предпринимательскую, всячески абстрагируясь от таких фактов как-то, что нет ОКВЭДа, на основании которого возможно заниматься криптовалютной деятельностью, сама деятельность не зарегулирована со стороны закона, а криптовалюта признается имуществом во многих законах, в том числе;
1. Статья 3 того самого 115 ФЗ;
2. Статья 2 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
3. Статья 68 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве";
4. Статья 8 Федерального закона от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции".
5. ч. 3 статьи 1, Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Исчисление произошло без учета совершенных расходных операций по счетам. Что было вполне ожидаемо.
Как вы понимаете, после таких вызовов и предложений, начинают происходить крайне неприятные действия, а именно направляются требования по уплате налогов, возбуждаются судебные процессы, а в некоторых случаях вплоть до возбуждения уголовных дел (Елена Блиновская, Валерия Чекалина «Лерчик», Дмитрий Портнягин «Трансформатор»).

💣💣💣Дополнительным негативным фактором, является включение в рабочую группу, со стороны ИФНС «Оперуполномоченного по особо важным делам Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД России.👮‍♀️

Сейчас мы изучаем документы и прорабатываем свою позицию. Документы опубликую при получении согласия от клиента.📝


#кейсы
#полезнаяинформация
#Налоги
#ВАЖНО


Хэштеги:
#ЮридическаяПомощь #Адвокат #Криптоюрист #КриптоАдвокат #ЮристКриптовалюта #АдвокатКрипта