Когда среди слушателей нашего обучения обнаруживаем сотрудников из конкурирующих консалтинговых организаций, возникает двойственное ощущение.
С одной стороны - некая ревность, опасение, что коллеги "утащат" какие-то лайфхаки и наработки.
Потом вспоминаем, как долго все это вымучивалось, и сколько мелких нюансов нужно учитывать и держать в голове - немного отпускает... 🙂
Ибо мало "утащить", надо еще суметь грамотно применить.
С другой стороны - если наше обучение вызывает интерес у конкурентов, значит, мы даём действительно полезную и нужную информацию.
В какой-то степени, наверное, это признание заслуг. Не сказать, чтобы мы нуждались в этом признании, но все равно самолюбие слегка тешится.
А еще позволим себе дать Вам совет: если Вы хоть немного погружены в тематику ПОД/ФТ - слушайте разных спикеров. Тем более, что сейчас только аккредитованных Росфином уч.центров набирается под сотню.
Сравнивайте контент, подачу, выводы, рекомендации.
И выбирайте тот подход, который Вам интуитивно ближе.
С одной стороны - некая ревность, опасение, что коллеги "утащат" какие-то лайфхаки и наработки.
Потом вспоминаем, как долго все это вымучивалось, и сколько мелких нюансов нужно учитывать и держать в голове - немного отпускает... 🙂
Ибо мало "утащить", надо еще суметь грамотно применить.
С другой стороны - если наше обучение вызывает интерес у конкурентов, значит, мы даём действительно полезную и нужную информацию.
В какой-то степени, наверное, это признание заслуг. Не сказать, чтобы мы нуждались в этом признании, но все равно самолюбие слегка тешится.
А еще позволим себе дать Вам совет: если Вы хоть немного погружены в тематику ПОД/ФТ - слушайте разных спикеров. Тем более, что сейчас только аккредитованных Росфином уч.центров набирается под сотню.
Сравнивайте контент, подачу, выводы, рекомендации.
И выбирайте тот подход, который Вам интуитивно ближе.
🔥6👍1
Кусочек радости в большой луже ПОД/ФТ...
Банк России продолжает разъяснительную работу и доводит до сведения НФО свое мнение по актуальным вопросам.
27 апреля ЦФМиВК г.Новосибирск разослал ранее обещанные ответы на вопросы, которые задавались в чате вебинара 12 декабря 2025 года. Жаль, что вопросы во многом простейшие и ответы на них очевидные. По крайней мере, для нас...
Большинство ответов ЦБ укладываются в рекомендации и подходы, которые мы традиционно доводим до наших слушателей на вебинарах от ЮЦ "Догма".
Часть разъяснений мы в ближайшее время разместим в наших соц.сетях и мессенджерах.
Присоединяйтесь, если не хотите пропустить:
МАКС https://max.ru/id583401208239_biz
Вконтакте https://vk.com/dogma_58
Комментарии к наиболее интересным и спорным разъяснениям также дадим на Втором обзоре практике взаимодействия с надзором, который состоится 28 мая 2026 года.
Это, кстати, идеальный способ пройти повышение квалификации не просто ради бумажки, а для получения нужных в работе знаний.
Регистрацию на мероприятие скоро откроем.
Банк России продолжает разъяснительную работу и доводит до сведения НФО свое мнение по актуальным вопросам.
27 апреля ЦФМиВК г.Новосибирск разослал ранее обещанные ответы на вопросы, которые задавались в чате вебинара 12 декабря 2025 года. Жаль, что вопросы во многом простейшие и ответы на них очевидные. По крайней мере, для нас...
Большинство ответов ЦБ укладываются в рекомендации и подходы, которые мы традиционно доводим до наших слушателей на вебинарах от ЮЦ "Догма".
Часть разъяснений мы в ближайшее время разместим в наших соц.сетях и мессенджерах.
Присоединяйтесь, если не хотите пропустить:
МАКС https://max.ru/id583401208239_biz
Вконтакте https://vk.com/dogma_58
Комментарии к наиболее интересным и спорным разъяснениям также дадим на Втором обзоре практике взаимодействия с надзором, который состоится 28 мая 2026 года.
Это, кстати, идеальный способ пройти повышение квалификации не просто ради бумажки, а для получения нужных в работе знаний.
Регистрацию на мероприятие скоро откроем.
❤1
Уважаемый пользователь Личного кабинета!
В рамках проведения в Российской Федерации национальной оценки рисков ОД/ФТ завершается сбор ответов от ФУ и УНФПП на электронную анкету и дополнительный вопросник.
В этой связи просим в срок до 01.05.2026 заполнить указанные документы и направить их в Росфинмониторинг (в случае, если они ранее не были направлены) через Личный кабинет, раздел «РИСКИ ОД/ФТ (сообщить о рисках)» с обязательной темой сообщения - «НОР (анкетирование)».
Обобщенные результаты анкетирования участников национальной системы ПОД/ФТ будут учтены при подготовке итоговых отчетов о проведении национальной оценки рисков ОД/ФТ.
Благодарим за сотрудничество!
Такое сообщение появилось в личных кабинетах некоторых субъектов ПОД/ФТ (риэлторов, лизинга, факторинга).
Если у Вас не появилось - поздравляем: Ваше мнение фин.разведку не интересует, и Вы можете спокойно работать дальше.
Этим сообщением Росфин подгоняет тех, кто проигнорировал разосланную в январе-феврале анкету. Анкету большую, анкету навороченную. Такую, которую без свежей версии вражеского Excel и продвинутых компьютерных навыков никак не заполнить.
Делается это во имя нашего блага, чтобы провести очередную нац.оценку рисков ОД/ФТ и "по красоте" подготовиться к ожидаемой в 2027 году международной проверке ФАТФ. Она, может, и не приедет, как не приехала в 2023 году, но подготовиться-то надо. Тем более, что комиссия для подготовки уже создана, бюджет выделен...
Тех, кому не повезло, и у кого нет времени или возможности разбираться с премудростями Excel, тревожит лишь один вопрос: "А чо будет, если не заполнить?"
Предполагаем, что "Ничо не будет!", ибо законом прямо не установлена (по крайней мере, пока!) обязанность заполнять подобные анкеты. Поэтому, Росфин будет просить, звонить, намекать, может, даже угрожать, но вряд ли последуют реальные санкции.
Как бы сделал я...
Я бы организовал для опрашиваемой группы цикл вебинаров (онлайн, а потом в записи), где люди, которые получают за это зарплату, детально, подробно и пошагово объясняли бы субъектам ПОД/ФТ за эту анкету:
- что это?
- зачем оно?
- как заполнять?
- какие варианты есть?
И обязательно - записать для каждого вида деятельности весь процесс заполнения целиком и с пояснениями.
Но на это, видимо, выделенного бюджета не хватит...
Поэтому бедолага из Росфина, которому поручат обзванивать и уговаривать на заполнение анкеты, чаще всего будет слышать в ответ что-то типа: "У нас старая версия экселя, не открывается..." или "У нас не работают макросы... Не получается сохранить."
А Вы смогли заполнить анкету?
Вопрос 1.
В соответствии с Указанием № 7126-У при направлении ФЭС об операции обязательного контроля, содержащего сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа, в соответствии с форматами первый разряд порядкового номера ФЭС начинается с 9. Исходя из буквального толкования положений, ФЭС, к примеру, по продаже невостребованных залогов ломбарда на сумму 1 млн. и выше должны иметь порядковый номер 901, 902 и тд. Правильно ли это?
Ответ:
В соответствии с подпунктом 3.1.1 пункта 3.1 Порядка наименование файла имеет структуру: SNFO3484_TI_NNNNNNNNNN(NN)_KKKKKKKKK_GGGGMMDD_Xnn.xml, где Xnn — порядковый номер файла НФО (филиала НФО), сформированного в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001. Для файла НФО (филиала НФО), который содержит только сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа или сведения об операциях, у которых показатель «Код вида операции» (КодОперации) (таблица 3.2 Порядка) принимает значение <7NNN>, первый разряд порядкового номера файла (X) принимает значение 9.
Таким образом, ФЭС , которые содержат только сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа, должны иметь порядковый номер 901, 902 и тд.
Одновременно обращаем внимание, что в соответствии с разъяснениями Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России , размещенными на официальном сайте Банка России, для повышения информативности механизма представления сведений в Росфинмониторинг об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, в ФЭС с отличительным признаком включаются:
— сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание критериев 70-71 группы кодов видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (приложение 3 к Порядку);
— сведения об операциях, требующих, по мнению НФО, особого внимания уполномоченного органа (необходимость определяется НФО самостоятельно).
Комментарий от ЮЦ "Догма":
Данная позиция регулятора не нова.
Ранее ЦБ уже давал официальные разъяснения, чтобы успокоить рынок из-за явно некорректных формулировок Указания 7126-У.
Подробнее - тут: https://dogma58.com/ukazanie-banka-rossii-ot-30-06-2025-n-7126-u/
В соответствии с Указанием № 7126-У при направлении ФЭС об операции обязательного контроля, содержащего сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа, в соответствии с форматами первый разряд порядкового номера ФЭС начинается с 9. Исходя из буквального толкования положений, ФЭС, к примеру, по продаже невостребованных залогов ломбарда на сумму 1 млн. и выше должны иметь порядковый номер 901, 902 и тд. Правильно ли это?
Ответ:
В соответствии с подпунктом 3.1.1 пункта 3.1 Порядка наименование файла имеет структуру: SNFO3484_TI_NNNNNNNNNN(NN)_KKKKKKKKK_GGGGMMDD_Xnn.xml, где Xnn — порядковый номер файла НФО (филиала НФО), сформированного в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001. Для файла НФО (филиала НФО), который содержит только сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа или сведения об операциях, у которых показатель «Код вида операции» (КодОперации) (таблица 3.2 Порядка) принимает значение <7NNN>, первый разряд порядкового номера файла (X) принимает значение 9.
Таким образом, ФЭС , которые содержат только сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа, должны иметь порядковый номер 901, 902 и тд.
Одновременно обращаем внимание, что в соответствии с разъяснениями Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России , размещенными на официальном сайте Банка России, для повышения информативности механизма представления сведений в Росфинмониторинг об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, в ФЭС с отличительным признаком включаются:
— сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание критериев 70-71 группы кодов видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (приложение 3 к Порядку);
— сведения об операциях, требующих, по мнению НФО, особого внимания уполномоченного органа (необходимость определяется НФО самостоятельно).
Комментарий от ЮЦ "Догма":
Данная позиция регулятора не нова.
Ранее ЦБ уже давал официальные разъяснения, чтобы успокоить рынок из-за явно некорректных формулировок Указания 7126-У.
Подробнее - тут: https://dogma58.com/ukazanie-banka-rossii-ot-30-06-2025-n-7126-u/
Самый болезненный вопрос для большинства субъектов ПОД/ФТ сегодня: "Пока нам снились кошмары про ПОД/ФТ, мы не успели скачать Перечень ООН, опубликованный в 02:00 по мск. А теперь он не доступен, и в статистике скачивания зияет пробел". 😱
Не волнуйтесь, это не преступление и даже не нарушение.
Достаточно своевременно использовать для проверки клиентов Перечень ООН, опубликованный в 03:00 по мск.😮
Грустнее всего тем, кто с подачи ЦБ в актах "квартальных" проверок перечисляет все перечни, размещенные в проверяемом периоде.
Указывать ли пропущенный (не скачанный) перечень или нет? Вот в чем вопрос. 🤷♂️
У клиентов ЮЦ "Догма" подобной проблемы нет. Наши формы актов максимально лаконичны и просты. И вопреки хотелкам регулятора не содержат ничего лишнего, что могло бы зря потревожить Ваши нервные клетки.😉
Не волнуйтесь, это не преступление и даже не нарушение.
Достаточно своевременно использовать для проверки клиентов Перечень ООН, опубликованный в 03:00 по мск.
Грустнее всего тем, кто с подачи ЦБ в актах "квартальных" проверок перечисляет все перечни, размещенные в проверяемом периоде.
Указывать ли пропущенный (не скачанный) перечень или нет? Вот в чем вопрос. 🤷♂️
У клиентов ЮЦ "Догма" подобной проблемы нет. Наши формы актов максимально лаконичны и просты. И вопреки хотелкам регулятора не содержат ничего лишнего, что могло бы зря потревожить Ваши нервные клетки.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5🔥3💯2❤1
Вопрос 4.
Подлежат ли замораживанию денежные средства, поступившие на р/с компании в счет погашения займа фигурантом Перечня террористов в сумме, превышающей имеющуюся задолженность по договору займа?
Ответ:
В случае если указанный платеж соответствует условиям пп.3 п.2.4 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ и полностью закрывает обязательства клиента перед организацией, то сумма, превышающая размер обязательств клиента перед организацией, подлежит замораживанию.
Если после указанного платежа обязательства клиента перед организацией полностью не погашены, оставшаяся после платежа сумма может быть использована в дальнейшем для погашения задолженности клиента по договору займа в соответствии с п.10 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Комментарий ЮЦ "Догма":
Это классический пример возникновения основания для применения мер по замораживанию.
Много лет используем его на целевом инструктаже, объясняя, что обязанность по замораживанию может возникнуть у любого субъекта ПОД/ФТ, и в корне неправильно считать, что "нас это никогда не коснется".
Подлежат ли замораживанию денежные средства, поступившие на р/с компании в счет погашения займа фигурантом Перечня террористов в сумме, превышающей имеющуюся задолженность по договору займа?
Ответ:
В случае если указанный платеж соответствует условиям пп.3 п.2.4 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ и полностью закрывает обязательства клиента перед организацией, то сумма, превышающая размер обязательств клиента перед организацией, подлежит замораживанию.
Если после указанного платежа обязательства клиента перед организацией полностью не погашены, оставшаяся после платежа сумма может быть использована в дальнейшем для погашения задолженности клиента по договору займа в соответствии с п.10 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Комментарий ЮЦ "Догма":
Это классический пример возникновения основания для применения мер по замораживанию.
Много лет используем его на целевом инструктаже, объясняя, что обязанность по замораживанию может возникнуть у любого субъекта ПОД/ФТ, и в корне неправильно считать, что "нас это никогда не коснется".
👍2
Вопрос 7.
Если у сотрудника совмещение должностей Бухгалтер и СДЛ, какую должность корректно указывать в ФЭС?
Ответ:
Если в штатном расписании НФО предусмотрены должности Бухгалтер и СДЛ, и сотрудник, уполномоченный направлять сведения в уполномоченный орган, в соответствии с документами НФО совмещает работу в должности бухгалтера и СДЛ, в информационной части ФЭС можно указывать любую из этих должностей.
Комментарий ЮЦ "Догма":
ЦБ подобным проявляет странную лояльность. Скорее всего, основываясь не неком судебном прецеденте.
Потому что наиболее очевидным было бы указание в ФЭС должности, в рамках компетенции которой исполняется обязанность по направлению ФЭС.
Если у сотрудника совмещение должностей Бухгалтер и СДЛ, какую должность корректно указывать в ФЭС?
Ответ:
Если в штатном расписании НФО предусмотрены должности Бухгалтер и СДЛ, и сотрудник, уполномоченный направлять сведения в уполномоченный орган, в соответствии с документами НФО совмещает работу в должности бухгалтера и СДЛ, в информационной части ФЭС можно указывать любую из этих должностей.
Комментарий ЮЦ "Догма":
ЦБ подобным проявляет странную лояльность. Скорее всего, основываясь не неком судебном прецеденте.
Потому что наиболее очевидным было бы указание в ФЭС должности, в рамках компетенции которой исполняется обязанность по направлению ФЭС.
👍3
Внимательные читатели наших информ-ресурсов, вероятно, заметили, что был пропущен ответ под номером 8.
Его мы оставили на сладкое 😊
Если Вы пропустили какие-то ответы, загляните сюда:
МАКС https://max.ru/id583401208239_biz
Вконтакте https://vk.com/dogma_58
Итак...
Вопрос 8.
Будет ли являться нарушением, если в ПВК не разграничены понятия «сверка» и «проверка». Если да, какой нормативно-правовой акт Банка России, регламентирует разграничение понятий сверка и проверка?
Ответ:
Требования к содержанию ПВК НФО установлены Положением №445-П, Указанием № 5075-У. Указанными нормативными актами предусмотрено включение в ПВК положений, касающихся проведения проверок на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – Проверки) в соответствии с пп.7 п.1 ст. 7, п.3 ст.7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
Требования о проведении сверок в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ отсутствуют.
Одновременно отмечаем, что на официальном сайте Банка России www.cbr.ru (Меню/Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/Разъяснения/Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) размещены актуальные позиции Банка России на данную тему.
Комментарий ЮЦ "Догма":
Вопрос обязан своим появлением разъясняющему письму ЦБ от 22.04.2019 № 12-4/2871, где впервые упомянуто понятие "сверка".
А это письмо родилось из-за огромного количества однотипных запросов в ЦБ: "Надо ли отправлять ФЭС в Росфин после выхода новой редакции перечня?"
А запросы эти появились после того, как один известный "эксперт" по ПОД/ФТ умудрился извращенно истолковать формулировки нового тогда указания ЦБ N 4937-У. Опираясь на его мнимый авторитет, нелепую публикацию бездумно перепечатала Лига ломбардов и ряд СРО на финансовом рынке, посеяв страх и ужас среди СДЛ НФО.
Позднее, пытаясь сохранить лицо, горе-эксперт начал активно раздавать советы о включении в текст ПВК понятия "сверка", якобы чтобы избежать требований ЦБ об отправке ФЭС после новой редакции ПЭТ. Как видите, отголоски того давнего конфуза слышны и по сей день.
А мы повторим один из ключевых тезисов с нашего обучения по ПОД/ФТ: "В сфере ПОД/ФТ авторитетов нет! И непогрешимых нет!"
Его мы оставили на сладкое 😊
Если Вы пропустили какие-то ответы, загляните сюда:
МАКС https://max.ru/id583401208239_biz
Вконтакте https://vk.com/dogma_58
Итак...
Вопрос 8.
Будет ли являться нарушением, если в ПВК не разграничены понятия «сверка» и «проверка». Если да, какой нормативно-правовой акт Банка России, регламентирует разграничение понятий сверка и проверка?
Ответ:
Требования к содержанию ПВК НФО установлены Положением №445-П, Указанием № 5075-У. Указанными нормативными актами предусмотрено включение в ПВК положений, касающихся проведения проверок на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – Проверки) в соответствии с пп.7 п.1 ст. 7, п.3 ст.7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
Требования о проведении сверок в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ отсутствуют.
Одновременно отмечаем, что на официальном сайте Банка России www.cbr.ru (Меню/Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/Разъяснения/Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) размещены актуальные позиции Банка России на данную тему.
Комментарий ЮЦ "Догма":
Вопрос обязан своим появлением разъясняющему письму ЦБ от 22.04.2019 № 12-4/2871, где впервые упомянуто понятие "сверка".
А это письмо родилось из-за огромного количества однотипных запросов в ЦБ: "Надо ли отправлять ФЭС в Росфин после выхода новой редакции перечня?"
А запросы эти появились после того, как один известный "эксперт" по ПОД/ФТ умудрился извращенно истолковать формулировки нового тогда указания ЦБ N 4937-У. Опираясь на его мнимый авторитет, нелепую публикацию бездумно перепечатала Лига ломбардов и ряд СРО на финансовом рынке, посеяв страх и ужас среди СДЛ НФО.
Позднее, пытаясь сохранить лицо, горе-эксперт начал активно раздавать советы о включении в текст ПВК понятия "сверка", якобы чтобы избежать требований ЦБ об отправке ФЭС после новой редакции ПЭТ. Как видите, отголоски того давнего конфуза слышны и по сей день.
А мы повторим один из ключевых тезисов с нашего обучения по ПОД/ФТ: "В сфере ПОД/ФТ авторитетов нет! И непогрешимых нет!"
👍6
Очередной пример непрофессионального исполнения услуги по обучению в сфере ПОД/ФТ. Ломбарду выдан документ о повышении уровня знаний, в то время как нормативка Банка России требует проходить "повышение квалификации".
Будьте внимательны!
Экономия 500-1000 руб. на обучении может обернуться десятками человекочасов, потраченных на объяснения с Центробанком.
Приходите на обучение к нам!😃
Заявка на обучение:
https://goo.gl/forms/n1aYL5sf5iIWXQol1
Будьте внимательны!
Экономия 500-1000 руб. на обучении может обернуться десятками человекочасов, потраченных на объяснения с Центробанком.
Приходите на обучение к нам!
Заявка на обучение:
https://goo.gl/forms/n1aYL5sf5iIWXQol1
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3
Мы всегда честны с клиентами.
Правдиво описываем перспективы прохождения проверки надзора, предупреждаем о рисках выявления нарушений и штрафов.
Не разводим на "лишние" документы и отчеты.
Не бросаем клиентов возводить баррикады из документов и самостоятельно обороняться от придирок проверяющих.
Всегда готовы помочь, подсказать, проконсультировать.
Казалось бы это элементарные, само собой разумеющиеся вещи, делать акцент на которых излишне.
Однако, как показывает практика, это весомые конкурентные преимущества.
Нередко мы слышим рассказы о том, как "нам на обучении продали" или "менеджер пообещал". К сожалению, негативные аспекты агрессивного маркетинга и работы менеджеров "на проценте" часто омрачают опыт взаимодействия субъектов ПОД/ФТ с консалтинговыми фирмами.
Мы дорожим своей репутацией.
Более 90% клиентов приходят к нам по рекомендации коллег и знакомых. А потом рекомендуют нас сами😉
И мы очень благодарны за это.
Во избежание болезней роста считаем возможным и целесообразным с июня 2026 года увеличить для новых клиентов стоимость услуг:
- разработка документации по ПОД/ФТ;
- абонентское обслуживание.
Чтобы сохранить высокий уровень качества услуг, мы также существенно повышаем расценки на отдельные наиболее трудоемкие услуги:
- подготовка ответов на запросы надзора;
- сопровождение выездных и документарных проверок;
- ретроспективное восстановление документации по ПОД/ФТ;
- и др.
ЮЦ "Догма" это неизменно КАЧЕСТВЕННО, но теперь НЕ ДЁШЕВО.
Как всегда, конкретная стоимость услуги определяется индивидуально.
Увеличение тарифов с 01 июня 2026 года не затронет наших действующих абонентов.
Плановое повышение состоится в январе 2027 года.
Правдиво описываем перспективы прохождения проверки надзора, предупреждаем о рисках выявления нарушений и штрафов.
Не разводим на "лишние" документы и отчеты.
Не бросаем клиентов возводить баррикады из документов и самостоятельно обороняться от придирок проверяющих.
Всегда готовы помочь, подсказать, проконсультировать.
Казалось бы это элементарные, само собой разумеющиеся вещи, делать акцент на которых излишне.
Однако, как показывает практика, это весомые конкурентные преимущества.
Нередко мы слышим рассказы о том, как "нам на обучении продали" или "менеджер пообещал". К сожалению, негативные аспекты агрессивного маркетинга и работы менеджеров "на проценте" часто омрачают опыт взаимодействия субъектов ПОД/ФТ с консалтинговыми фирмами.
Мы дорожим своей репутацией.
Более 90% клиентов приходят к нам по рекомендации коллег и знакомых. А потом рекомендуют нас сами
И мы очень благодарны за это.
Во избежание болезней роста считаем возможным и целесообразным с июня 2026 года увеличить для новых клиентов стоимость услуг:
- разработка документации по ПОД/ФТ;
- абонентское обслуживание.
Чтобы сохранить высокий уровень качества услуг, мы также существенно повышаем расценки на отдельные наиболее трудоемкие услуги:
- подготовка ответов на запросы надзора;
- сопровождение выездных и документарных проверок;
- ретроспективное восстановление документации по ПОД/ФТ;
- и др.
ЮЦ "Догма" это неизменно КАЧЕСТВЕННО, но теперь НЕ ДЁШЕВО.
Как всегда, конкретная стоимость услуги определяется индивидуально.
Увеличение тарифов с 01 июня 2026 года не затронет наших действующих абонентов.
Плановое повышение состоится в январе 2027 года.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💯3
"Внимание!"
"Осторожно!"
"Проверьте!"
В период относительного затишья в законодательстве снова фонтанируют предупреждениями и страшилками консалтинговые фирмы и учебные центры, завлекая в маркетинговую паутину несчастных субъектов ПОД/ФТ.
Одни рассказывают, как важно наладить в компании реально работающую систему ПОД/ФТ.😮 Ржунимагу!
Вторые рекламируют прелести работы с личным кабинетом и риск-оценкой.😡
Третьи бахвалятся непонятными премиями, титулами и достижениями.😐
И никто не смеет раскрыть рот, чтобы пролить свет на явные косяки и ошибки в законодательстве, несуразность толкований надзора и идиотские придирки конкретных чиновников.
А как же...
Ведь вскоре нам предстоит "бороться за звание дома высокой культуры быта", то бишь проходить очередную международную инспекцию со стороны экспертов ФАТФ.
Но вместо выстраивания реального сотрудничества с частным сектором и опубликования толковых разъяснений по существу антиотмывочной проблематики, чтобы действительно повысить эффективность противолегализационных процедур, мы получаем от надзора:
- глупые (ну или чересчур умные!) анкетирования и опросники;
- банальные вебинары с перечитыванием законодательства;
- вызовы на рабочие встречи для устранения недостатков в деятельности.
Так и живем... 😞
Но мы ведь справимся? Мы выносливые? 💪
"Осторожно!"
"Проверьте!"
В период относительного затишья в законодательстве снова фонтанируют предупреждениями и страшилками консалтинговые фирмы и учебные центры, завлекая в маркетинговую паутину несчастных субъектов ПОД/ФТ.
Одни рассказывают, как важно наладить в компании реально работающую систему ПОД/ФТ.
Вторые рекламируют прелести работы с личным кабинетом и риск-оценкой.
Третьи бахвалятся непонятными премиями, титулами и достижениями.
И никто не смеет раскрыть рот, чтобы пролить свет на явные косяки и ошибки в законодательстве, несуразность толкований надзора и идиотские придирки конкретных чиновников.
А как же...
Ведь вскоре нам предстоит "бороться за звание дома высокой культуры быта", то бишь проходить очередную международную инспекцию со стороны экспертов ФАТФ.
Но вместо выстраивания реального сотрудничества с частным сектором и опубликования толковых разъяснений по существу антиотмывочной проблематики, чтобы действительно повысить эффективность противолегализационных процедур, мы получаем от надзора:
- глупые (ну или чересчур умные!) анкетирования и опросники;
- банальные вебинары с перечитыванием законодательства;
- вызовы на рабочие встречи для устранения недостатков в деятельности.
Так и живем... 😞
Но мы ведь справимся? Мы выносливые? 💪
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💯9👍2
То ли так совпало, то ли действительно Банк России решил активнее внедрять в надзорную практику новый формат взаимодействия с НФО...
За последний месяц назначена уже третья рабочая встреча по итогам дистанционной проверки документации. И это только то, что стало известно нам...
Во всех случаях поводом стали выявленные нарушения в анкетах (досье) клиентов.
Напомним, что подробно о том, что такое рабочая встреча с ЦБ, мы говорили на Первом обзоре практики взаимодействия с надзором 04.02.2026 (https://dogma58.com/obzor-praktiki-vzaimodejstviya-s-nadzorom-po-voprosam-pod-ft/)
Из новшеств - рабочие встречи проводятся посредством видеоконференцсвязи. Это удобнее для всех.
Есть и пара важных лайфхаков для НФО. Об этом расскажем чуть позже.
За последний месяц назначена уже третья рабочая встреча по итогам дистанционной проверки документации. И это только то, что стало известно нам...
Во всех случаях поводом стали выявленные нарушения в анкетах (досье) клиентов.
Напомним, что подробно о том, что такое рабочая встреча с ЦБ, мы говорили на Первом обзоре практики взаимодействия с надзором 04.02.2026 (https://dogma58.com/obzor-praktiki-vzaimodejstviya-s-nadzorom-po-voprosam-pod-ft/)
Из новшеств - рабочие встречи проводятся посредством видеоконференцсвязи. Это удобнее для всех.
Есть и пара важных лайфхаков для НФО. Об этом расскажем чуть позже.
ЮЦ «Догма»
Обзор практики взаимодействия с надзором по вопросам ПОД/ФТ
Обзор практики взаимодействия НФО с надзором по вопросам ПОД/ФТ
Описание вебинара
04 февраля 2026 года состоялся первый из цикла ежеквартальных вебинаров, посвященных практике взаимодействия НФО с сотрудниками надзора по вопросам ПОД/ФТ.
Программа вебинара…
Описание вебинара
04 февраля 2026 года состоялся первый из цикла ежеквартальных вебинаров, посвященных практике взаимодействия НФО с сотрудниками надзора по вопросам ПОД/ФТ.
Программа вебинара…
👍1
Когда сотрудникам Росфинмониторинга скучно, они... звонят риэлторам.
Жил-был порядочный, ответственный риэлтор... назовем его Аркадий. Работал в свое удовольствие.
И узнал Аркадий про финмониторинг, и решил привести свою деятельность в соответствие с требованиями 115-ФЗ.
Некто Щеголихин в ходе обучения по ПОД/ФТ честно предупредил, что риэлтору соблюдать все требования практически невозможно.
Но ответственный Аркадий решил попытаться.
Прошёл обучение, получил свидетельство, разработал документацию, встал на учет в Росфинмониторинг, настроил личный кабинет.
Заниматься текущими вопросами, в том числе своевременно скачивать перечни террористов в личном кабинете, Аркадий поручил ЮЦ "Догма". А сам занялся любимым делом.
Но вскоре Аркадию позвонили...
Заботливая дама из Росфинмониторинга заблаговременно напомнила о необходимости подачи "квартального" отчета.
А после недолгой прелюдии спросила: "Зачем вы скачиваете перечни террористов?" и поделилась с Аркадием сокровенным: оказывается, проверять клиентов на предмет злодейства Аркадий может прямо в самом личном кабинете с использованием такой высокотехнологичной функции как строка поиска на главной странице.
Будь порядочный Аркадий чуть понаглее и поопытнее в этих делах, он бы пояснил заботливой даме, что работать со скаченными файлами перечней банально удобнее и надежнее, потому что:
- в условиях ограничения Интернета не всегда есть возможность зайти в личный кабинет;
- сервисы Росфинмониторинга имеют свойство подглючивать в самый важный момент;
- отслеживая статистику работы риэлтора в личном кабинете, Росфинмониторинг впоследствии может "вылюбить" мозг Аркадию с вопросами типа: "Почему при наличии пяти договоров с клиентами в неделю, вы пользовались поиском всего дважды?"
Аркадия мы успокоили, и он вернулся к любимой работе. А заботливая дама, видимо, звонит следующему риэлтору.
Жил-был порядочный, ответственный риэлтор... назовем его Аркадий. Работал в свое удовольствие.
И узнал Аркадий про финмониторинг, и решил привести свою деятельность в соответствие с требованиями 115-ФЗ.
Некто Щеголихин в ходе обучения по ПОД/ФТ честно предупредил, что риэлтору соблюдать все требования практически невозможно.
Но ответственный Аркадий решил попытаться.
Прошёл обучение, получил свидетельство, разработал документацию, встал на учет в Росфинмониторинг, настроил личный кабинет.
Заниматься текущими вопросами, в том числе своевременно скачивать перечни террористов в личном кабинете, Аркадий поручил ЮЦ "Догма". А сам занялся любимым делом.
Но вскоре Аркадию позвонили...
Заботливая дама из Росфинмониторинга заблаговременно напомнила о необходимости подачи "квартального" отчета.
А после недолгой прелюдии спросила: "Зачем вы скачиваете перечни террористов?" и поделилась с Аркадием сокровенным: оказывается, проверять клиентов на предмет злодейства Аркадий может прямо в самом личном кабинете с использованием такой высокотехнологичной функции как строка поиска на главной странице.
Будь порядочный Аркадий чуть понаглее и поопытнее в этих делах, он бы пояснил заботливой даме, что работать со скаченными файлами перечней банально удобнее и надежнее, потому что:
- в условиях ограничения Интернета не всегда есть возможность зайти в личный кабинет;
- сервисы Росфинмониторинга имеют свойство подглючивать в самый важный момент;
- отслеживая статистику работы риэлтора в личном кабинете, Росфинмониторинг впоследствии может "вылюбить" мозг Аркадию с вопросами типа: "Почему при наличии пяти договоров с клиентами в неделю, вы пользовались поиском всего дважды?"
Аркадия мы успокоили, и он вернулся к любимой работе. А заботливая дама, видимо, звонит следующему риэлтору.
🔥9🤣1
"Уклонение ломбарда от надлежащего исполнения обязанностей по ПОД/ФТ как естественная реакция на несовершенство антиотмывочных норм и пороки надзорной практики" 😱
Вот с такой темой... у меня не получилось очно выступить на мероприятии, проводившемся недавно Ассоциацией Развития Ломбардов.
Зато завтра 21 мая 2026 г. планирую рассказать об этом на бесплатном вебинаре от Региональной Ассоциации Ломбардов "Ломбарды под гнетом антиотмывочного законодательства: честный разговор о насущных проблемах".
И да, к названию мероприятия я тоже приложил руку 😂
Осталось буквально пара десятков мест .
Ссылку для регистрации разместим в нашей группе Вконтакте в 10.00 по мск.
Вот с такой темой... у меня не получилось очно выступить на мероприятии, проводившемся недавно Ассоциацией Развития Ломбардов.
Зато завтра 21 мая 2026 г. планирую рассказать об этом на бесплатном вебинаре от Региональной Ассоциации Ломбардов "Ломбарды под гнетом антиотмывочного законодательства: честный разговор о насущных проблемах".
И да, к названию мероприятия я тоже приложил руку 😂
Осталось буквально пара десятков мест .
Ссылку для регистрации разместим в нашей группе Вконтакте в 10.00 по мск.
👍3
Немного японской поэзии на злобу дня:
Пожелтел лепесток "ромашки".
Грустит субъект ПОД/ФТ.
Росфин балуется.
Сегодня у многих пользователей личного кабинета на сайте Росфинмониторинга внезапно и необъяснимо сменилась окраска индикаторов риск-оценки - в народе именуемых "ромашкой".
Подобный казус происходит далеко не первый раз.
Обычно тех.поддержка отвечает на соответствующие вопросы: "Подождите следующего обновления риск-оценки" или ссылается на некий сбой настроек.
Действительно, серьезного повода для волнения нет.
В стране полным ходом идет национальная оценка рисков, в поте лица работают все уполномоченные ведомства. Вот и подвяла слегка "ромашка" 😁
Пожелтел лепесток "ромашки".
Грустит субъект ПОД/ФТ.
Росфин балуется.
Сегодня у многих пользователей личного кабинета на сайте Росфинмониторинга внезапно и необъяснимо сменилась окраска индикаторов риск-оценки - в народе именуемых "ромашкой".
Подобный казус происходит далеко не первый раз.
Обычно тех.поддержка отвечает на соответствующие вопросы: "Подождите следующего обновления риск-оценки" или ссылается на некий сбой настроек.
Действительно, серьезного повода для волнения нет.
В стране полным ходом идет национальная оценка рисков, в поте лица работают все уполномоченные ведомства. Вот и подвяла слегка "ромашка" 😁
🤣5
Что-то мы все ругаем, критикуем, осуждаем...
Вот Вам радостная новость:
Росфинмониторинг обновил обучающий видеоролик о постановке на учет и снятии с учета.
Удалили из видео упоминание операторов по приему платежей, выпнутых под крыло Центробанка, и обновили упоминаемую нормативку.
Все по красоте: с мужественным диктором за кадром, красивой анимацией.
Что? Не радостная новость? Других у нас для Вас пока нет.😄
Вот Вам радостная новость:
Росфинмониторинг обновил обучающий видеоролик о постановке на учет и снятии с учета.
Удалили из видео упоминание операторов по приему платежей, выпнутых под крыло Центробанка, и обновили упоминаемую нормативку.
Все по красоте: с мужественным диктором за кадром, красивой анимацией.
Что? Не радостная новость? Других у нас для Вас пока нет.😄
😁4
Бывают в жизни огорченья...
Например, запрос от ЦБ по ПОД/ФТ прилетит.
А потом - предписание в отношении выявленного нарушения.
И еще один запрос, чтоб чиновник смог грамотно и безукоризненно подсобрать бумажечки для административного делопроизводства.
И вот в этом вот доп.запросе бывает, что требуют дать "пояснение должностного лица (либо лица, его замещающего на период отсутствия), действия которого повлекли нарушения".
И ломают голову бедные поднадзорные, чтобы эдакое в этих пояснениях написать, да зачем они вообще нужны, и как бы не усугубить свою и без того горькую судьбину.
Тут важно понимать "зачем?"
Думается мне, что тем самым надзор желает удостоверится, что не сможете Вы придумать столь весомого оправдания, которое бы исключило возможность привлечения Вас к ответственности, дабы не испортили Вы цифры статистические людям государевым.
И если, как оно часто и бывает, оправдания дельного нет, то чиновнику абсолютно безразлично, что именно будет написано в Ваших пояснениях.
Сошлетесь Вы на тех.ошибку, помутнение сознания, невнимательность или неблагоприятное расположение звезд - неважно.
Результат будет один - составление протокола и возбуждение административного дела.
Поэтому не мудрите без нужды с пояснениями.
Отвечайте коротко, просто и, по возможности, честно.
Как показывает наш опыт, чем глубже и изощреннее Ваши выдумки, тем больше и сложнее придется потом объяснять их Центробанку.
"Каюсь, грешен, пощадите!"
Например, запрос от ЦБ по ПОД/ФТ прилетит.
А потом - предписание в отношении выявленного нарушения.
И еще один запрос, чтоб чиновник смог грамотно и безукоризненно подсобрать бумажечки для административного делопроизводства.
И вот в этом вот доп.запросе бывает, что требуют дать "пояснение должностного лица (либо лица, его замещающего на период отсутствия), действия которого повлекли нарушения".
И ломают голову бедные поднадзорные, чтобы эдакое в этих пояснениях написать, да зачем они вообще нужны, и как бы не усугубить свою и без того горькую судьбину.
Тут важно понимать "зачем?"
Думается мне, что тем самым надзор желает удостоверится, что не сможете Вы придумать столь весомого оправдания, которое бы исключило возможность привлечения Вас к ответственности, дабы не испортили Вы цифры статистические людям государевым.
И если, как оно часто и бывает, оправдания дельного нет, то чиновнику абсолютно безразлично, что именно будет написано в Ваших пояснениях.
Сошлетесь Вы на тех.ошибку, помутнение сознания, невнимательность или неблагоприятное расположение звезд - неважно.
Результат будет один - составление протокола и возбуждение административного дела.
Поэтому не мудрите без нужды с пояснениями.
Отвечайте коротко, просто и, по возможности, честно.
Как показывает наш опыт, чем глубже и изощреннее Ваши выдумки, тем больше и сложнее придется потом объяснять их Центробанку.
"Каюсь, грешен, пощадите!"
🔥5
На одном из форумов снова пришлось поучаствовать в дискуссии о причинах возложения на риэлторов функционала по ПОД/ФТ.
Логика здесь довольно простая.
Преступные доходы отмываются в том числе через недвижимость. Чуть ли не каждый день нам рассказывают про конфискованные у чиновников активы на миллиарды рублей.
По мнению международных экспертов и в соответствии с международными стандартами посредники в сфере недвижимости, сопровождая сделку, видят, знают и понимают гораздо больше нюансов, мотивов и сигналов нежели простой клерк в Росреестре.
Поэтому и предполагается, что риэлтор, действуя ответственно и добросовестно, может и должен "стучать" в финразведку о видимых им схемах и махинациях с недвижимостью.
Примерно так сегодня официально обосновывается включение риэлторов в антиотмывочный контур.
Естественно, риэлторам вся эта бюрократия не нравится, и они всячески сопротивляются.
Но со временем приходит осознание, что гос.системе сопротивляться бесполезно. И риэлторы постепенно причащаются к ПОД/ФТ.
👍4
Банк России в случае выявления правонарушения часто запрашивает в отношении должностного лица:
- протокол/решение об избрании,
- трудовой договор,
- положение о функциях подразделения,
- должностную инструкцию с отметкой об ознакомлении должностного лица,
- иной документ, утверждающий обязанности должностного лица по вопросам ПОД/ФТ3, с подписью сотрудника об ознакомлении.
Вы не поверите, но это ☝️ очень хорошо!
Это означает, что есть некоторый шанс, что надзор ограничится привлечением к ответственности конкретного сотрудника, в чью компетенцию входит нарушенная обязанность.
Поэтому надо не искать подвох и не мудрить с формулировками, а дать документ с четким указанием на сотрудника, которого будут наказывать.
И да, всегда есть риск, что накажут и юр.лицо, и должностное лицо.
И да, мы встречали в практике случаи, когда наказывали и руководителя, и СДЛ, и саму организацию.
Но если есть даже небольшой шанс на наиболее благоприятный для Вас исход, помогите ему реализоваться. Ну или хотя бы не мешайте.😄
- протокол/решение об избрании,
- трудовой договор,
- положение о функциях подразделения,
- должностную инструкцию с отметкой об ознакомлении должностного лица,
- иной документ, утверждающий обязанности должностного лица по вопросам ПОД/ФТ3, с подписью сотрудника об ознакомлении.
Вы не поверите, но это ☝️ очень хорошо!
Поэтому надо не искать подвох и не мудрить с формулировками, а дать документ с четким указанием на сотрудника, которого будут наказывать.
И да, всегда есть риск, что накажут и юр.лицо, и должностное лицо.
И да, мы встречали в практике случаи, когда наказывали и руководителя, и СДЛ, и саму организацию.
Но если есть даже небольшой шанс на наиболее благоприятный для Вас исход, помогите ему реализоваться. Ну или хотя бы не мешайте.😄
👍6
"Не надо нам этой Вашей абракадабры!"
Примерно так можно толковать требование Прокуратуры Кировского района города Саратова о предоставлении на проверку ФЭС.
Вот прям так и написали:
И жирным шрифтом выделили в тексте 😁
Занятно, что названия ФЭС в запросе указаны в соответствии с нормативкой для неНФО (ФЭС 1-ФМ, ФЭС 2-ФМ, ФЭС 3-ФМ, ФЭС 4-ФМ), а запрос адресован МКК.
Еще позабавило указание на необходимость отметок "о подтверждении принятия/непринятия сообщений Росфинмониторингом". Видимо прямо на скриншотах господин Чиханчин должен расписаться в получении от МКК отчетности.
Помимо прочего запросили скриншоты статистики использования ПЭТ и Списка решений МВК. А вот Перечень Совбеза ООН почему то надзирателей не заинтересовал. Возможно, они еще не знают о его появлении. Всего то 3,5 года прошло...
Пользуясь случаем, напомним, что абонентам мы обеспечиваем красивую статистику бесперебойного скачивания перечней в ЛК Росфина. А еще эту услугу можно заказать и оплатить отдельно.
И если еще не видели, то почитайте Как Щеголихин пытался прокуратуру поучать…
Примерно так можно толковать требование Прокуратуры Кировского района города Саратова о предоставлении на проверку ФЭС.
Вот прям так и написали:
" ...в виде скриншотов из личного кабинета Росфинмониторинга, файлы в формате .xml предоставлять не требуется."
И жирным шрифтом выделили в тексте 😁
Занятно, что названия ФЭС в запросе указаны в соответствии с нормативкой для неНФО (ФЭС 1-ФМ, ФЭС 2-ФМ, ФЭС 3-ФМ, ФЭС 4-ФМ), а запрос адресован МКК.
Еще позабавило указание на необходимость отметок "о подтверждении принятия/непринятия сообщений Росфинмониторингом". Видимо прямо на скриншотах господин Чиханчин должен расписаться в получении от МКК отчетности.
Помимо прочего запросили скриншоты статистики использования ПЭТ и Списка решений МВК. А вот Перечень Совбеза ООН почему то надзирателей не заинтересовал. Возможно, они еще не знают о его появлении. Всего то 3,5 года прошло...
Пользуясь случаем, напомним, что абонентам мы обеспечиваем красивую статистику бесперебойного скачивания перечней в ЛК Росфина. А еще эту услугу можно заказать и оплатить отдельно.
И если еще не видели, то почитайте Как Щеголихин пытался прокуратуру поучать…
😁3👍1