Отчёт по портфелю за май 2022
Я продолжаю регулярные инвестиции в зарубежные дивидендные акции. Моя цель выйти на дополнительный доход в 1000 долларов дивидендами с источника из-за границы.
После 39 месяцев я дошёл до $108,04 в месяц. Эти деньги приходят независимо от моих действий, изменения цен на акции и макроэкономики.
Ещё одна особенность схемы в том, что доход увеличивается органически. Текущий вклад на $50 000 дорастёт с 100 до 1000 долларов выплатами без новых взносов в течение следующих 25 лет. Но срок можно сокращать. В моём случае, докладывая ежемесячно по 1000 долларов, я уменьшу его вдвое.
Взнос мая я распределил среди 10 акций:
— US Bancorp (USB)
— Starbucks (SBUX)
— Sonoco (SON)
— A.O. Smith (AOS)
— Omnicom (OMC)
— T. Rowe Price (TROW)
— Clorox (CLX)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Intercontinental Exchang (ICE)
— Watsco (WSO)
Мои акции продолжают повышать выплаты. Так LOW и MDT объявили, что отныне и впредь будут платить акционерам на 31% больше денег. Всего 7 компаний сделали схожие заявления в мае. Каждый год все акции повышают планку.
Я выбрал путь работы в инвестировании через небольшие, но регулярные действия. В таком варианте я никогда не смогу обогатиться внезапно на новостях или панике, но с другой стороны, я не потеряю то, что уже накопил.
Мои ежемесячные действия похожи на эскалатор, где на каждой ступеньке есть дверь. Я открываю дверь, поднимаюсь чуть выше на следующий этап и закрываю её за собой. Если лестницу начнёт трясти, я не покачусь с неё, потому что сзади придерживает закрытая дверь. Если я остановлюсь передохнуть, я также продолжу движение, потому что эскалатор едет вверх. Маршрут долгий, но надёжный. Опасаюсь я только геополитических рисков.
Моя схема продолжает держаться на удачной связке банк-брокер-рынок-актив. В текущих условиях она оказалась самой устойчивой. Мне понятно, как получать прибыль, в то время как рынок за год не вырос ни на цент. Мне понятно, как получать дивиденды, в то время как многим инвесторам их перестали присылать.
Есть риск, что и до меня дойдут проблемы. Но в этом случае я не рассчитываю на потерю уже собранных денег. Моя задача будет переложиться, найдя другую крепкую связку. Поэтому все сегодняшние сложности я не воспринимаю как причину, чтобы не инвестировать. Наоборот, текущие цены позволяют покупать акции на 10, 20, 30, а то и 40% дешевле, чем я активно пользуюсь.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я продолжаю регулярные инвестиции в зарубежные дивидендные акции. Моя цель выйти на дополнительный доход в 1000 долларов дивидендами с источника из-за границы.
После 39 месяцев я дошёл до $108,04 в месяц. Эти деньги приходят независимо от моих действий, изменения цен на акции и макроэкономики.
Ещё одна особенность схемы в том, что доход увеличивается органически. Текущий вклад на $50 000 дорастёт с 100 до 1000 долларов выплатами без новых взносов в течение следующих 25 лет. Но срок можно сокращать. В моём случае, докладывая ежемесячно по 1000 долларов, я уменьшу его вдвое.
Взнос мая я распределил среди 10 акций:
— US Bancorp (USB)
— Starbucks (SBUX)
— Sonoco (SON)
— A.O. Smith (AOS)
— Omnicom (OMC)
— T. Rowe Price (TROW)
— Clorox (CLX)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Intercontinental Exchang (ICE)
— Watsco (WSO)
Мои акции продолжают повышать выплаты. Так LOW и MDT объявили, что отныне и впредь будут платить акционерам на 31% больше денег. Всего 7 компаний сделали схожие заявления в мае. Каждый год все акции повышают планку.
Я выбрал путь работы в инвестировании через небольшие, но регулярные действия. В таком варианте я никогда не смогу обогатиться внезапно на новостях или панике, но с другой стороны, я не потеряю то, что уже накопил.
Мои ежемесячные действия похожи на эскалатор, где на каждой ступеньке есть дверь. Я открываю дверь, поднимаюсь чуть выше на следующий этап и закрываю её за собой. Если лестницу начнёт трясти, я не покачусь с неё, потому что сзади придерживает закрытая дверь. Если я остановлюсь передохнуть, я также продолжу движение, потому что эскалатор едет вверх. Маршрут долгий, но надёжный. Опасаюсь я только геополитических рисков.
Моя схема продолжает держаться на удачной связке банк-брокер-рынок-актив. В текущих условиях она оказалась самой устойчивой. Мне понятно, как получать прибыль, в то время как рынок за год не вырос ни на цент. Мне понятно, как получать дивиденды, в то время как многим инвесторам их перестали присылать.
Есть риск, что и до меня дойдут проблемы. Но в этом случае я не рассчитываю на потерю уже собранных денег. Моя задача будет переложиться, найдя другую крепкую связку. Поэтому все сегодняшние сложности я не воспринимаю как причину, чтобы не инвестировать. Наоборот, текущие цены позволяют покупать акции на 10, 20, 30, а то и 40% дешевле, чем я активно пользуюсь.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за июнь 2022
Список покупок для дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— Comcast (CMCSA)
— Crown Castle (CCI)
— J.M. Smucker (SJM)
— Lowe’s (LOW)
— Medtronic (MDT)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Watsco (WSO)
С мая у меня появилась новая акция Stanley Black and Decker — американская компания-производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и решений для обеспечения безопасности. Этот дивидендный король платит 53 года. Второй раз за 5 лет его дивидендная доходность поднялась до 2,86% а P/E опустился до 10.6. Я взял одну акцию прошлый раз, одну в июне и вполне могу докупить ещё раз в июле.
После сделок дивидендный доход вырос до $111,78 в месяц. Позиции доллара уже не так крепки, как три года назад, когда я начинал свой эксперимент: инфляция выше нормы, а ряд стран начинают ограничивать его покупку и сокращать долю в американских государственных облигациях. Тем не менее в будущем я считаю, что он останется в ряду ведущих мировых валют, поэтому доход в нём необходим каждому, кто оставил себе право на географическую свободу.
Стоимость портфеля вслед за рынком начинает опускаться. Бумажная прибыль от роста цен уменьшилась с 30% до 19,69%. Я допускаю, что ситуация будет ухудшаться, но не собираюсь на это реагировать.
Старожилы эксперимента помнят, что стоимость портфеля уже была однажды ниже закупочных цен. Вот выдержка из поста двухлетней давности: "Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Двигаюсь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растёт"
Если сместить акцент с цен на выплаты, мы получаем больше понимания, что происходит с нашими активами. Дивиденды показывают мне, что ценность компаний продолжает расти, пока цены качаются вслед за экономическими циклами.
Тот, кто идёт на поводу у ценовых колебаний, начинает спекулировать и упускает преимущество долгосрочного инвестора. Крайне сложно выиграть, инвестируя в качестве спекулянта — вы будете постоянно платить налоги с продаж и комиссии, пока не растратите капитал. Наше главное преимущество на фондовом рынке в способности удерживать акции, несмотря ни на что, в течение десятилетий, обналичивать растущие чеки на дивиденды или реинвестировать их в фазе накопления.
Я знаю, что видеть нереализованные потери капитала больно. Тем не менее важно просто держаться за цель и не сходить с курса.
Покупки за месяц на картинке ниже. Больше статистики по портфелю на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Список покупок для дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— Comcast (CMCSA)
— Crown Castle (CCI)
— J.M. Smucker (SJM)
— Lowe’s (LOW)
— Medtronic (MDT)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Watsco (WSO)
С мая у меня появилась новая акция Stanley Black and Decker — американская компания-производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и решений для обеспечения безопасности. Этот дивидендный король платит 53 года. Второй раз за 5 лет его дивидендная доходность поднялась до 2,86% а P/E опустился до 10.6. Я взял одну акцию прошлый раз, одну в июне и вполне могу докупить ещё раз в июле.
После сделок дивидендный доход вырос до $111,78 в месяц. Позиции доллара уже не так крепки, как три года назад, когда я начинал свой эксперимент: инфляция выше нормы, а ряд стран начинают ограничивать его покупку и сокращать долю в американских государственных облигациях. Тем не менее в будущем я считаю, что он останется в ряду ведущих мировых валют, поэтому доход в нём необходим каждому, кто оставил себе право на географическую свободу.
Стоимость портфеля вслед за рынком начинает опускаться. Бумажная прибыль от роста цен уменьшилась с 30% до 19,69%. Я допускаю, что ситуация будет ухудшаться, но не собираюсь на это реагировать.
Старожилы эксперимента помнят, что стоимость портфеля уже была однажды ниже закупочных цен. Вот выдержка из поста двухлетней давности: "Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Двигаюсь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растёт"
Если сместить акцент с цен на выплаты, мы получаем больше понимания, что происходит с нашими активами. Дивиденды показывают мне, что ценность компаний продолжает расти, пока цены качаются вслед за экономическими циклами.
Тот, кто идёт на поводу у ценовых колебаний, начинает спекулировать и упускает преимущество долгосрочного инвестора. Крайне сложно выиграть, инвестируя в качестве спекулянта — вы будете постоянно платить налоги с продаж и комиссии, пока не растратите капитал. Наше главное преимущество на фондовом рынке в способности удерживать акции, несмотря ни на что, в течение десятилетий, обналичивать растущие чеки на дивиденды или реинвестировать их в фазе накопления.
Я знаю, что видеть нереализованные потери капитала больно. Тем не менее важно просто держаться за цель и не сходить с курса.
Покупки за месяц на картинке ниже. Больше статистики по портфелю на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за июль 2022
3 года и 5 месяцев я веду канал и портфель «1000 долларов дивидендами». За это время мне удалось с нуля собрать активы на $52 265,09, которые выплачивают дивидендами по $1 369,84 ежегодно.
Отличие моего портфеля в том, что я рассчитываю забирать прибыль с него только в виде дивидендов, не трогая тело вклада. Несмотря на это, стоимость активов также растёт.
Так я получаю тройную выгоду:
1) Не боюсь обесценивания отложенных денег из-за инфляции.
2) Получаю дополнительный ежемесячный доход.
3) Увеличиваю вложения.
Система создана по правилам органического роста, что означает растущий доход при любом движении цен на рынке. Фактически я получаю деньги, не расходуя деньги.
Основной недостаток в такой идиллии сводится к срокам. Приходится заниматься инвестициями годами, чтобы нарастить достаточный размер ренты.
Описанный подход открыт не мной. Его активно используют для построения дополнительного дохода за рубежом, особенно в США. Он называется DGI — Dividend Growth Investing. Люди ходят на работу и параллельно инвестируют в DGI акции. Лет через 10-20 они получают двойную зарплату. Одну от активной работы, и такую же с инвестиций.
Мы вместе постигаем особенности DGI и ищем ответ на вопрос: можно ли использовать её в наших долготах. Я регулярно делюсь результатами своего DGI портфеля.
В июле добавил по одной акции компаний:
— Target Corporation (TGT)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Air Products & Chemicals (APD)
— Texas Instruments (TXN)
— Aflac (AFL)
— Starbucks (SBUX)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— Computer Services (CSVI)
Из них три брал впервые:
Target Corporation (TGT) — Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США. Увеличивает дивиденды 54 года подряд.
Hingham Institution for Savings (HIFS) — Небольшая, но старейшая финансовая компания США. Ведёт бизнес с 1834 года. Разнообразные финансовые продукты создают крепкую основу для регулярного дохода, частью которого она делится с акционерами.
Computer Services (CSVI) — IT компания разрабатывает программное обеспечение для банков и проведения различных финансовых операций. Увеличивает дивиденды 50 лет подряд.
Сделки за месяц на картинке ниже. Больше статистики о портфеле в постах на канале под хештегом #dvdПортфель и на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
3 года и 5 месяцев я веду канал и портфель «1000 долларов дивидендами». За это время мне удалось с нуля собрать активы на $52 265,09, которые выплачивают дивидендами по $1 369,84 ежегодно.
Отличие моего портфеля в том, что я рассчитываю забирать прибыль с него только в виде дивидендов, не трогая тело вклада. Несмотря на это, стоимость активов также растёт.
Так я получаю тройную выгоду:
1) Не боюсь обесценивания отложенных денег из-за инфляции.
2) Получаю дополнительный ежемесячный доход.
3) Увеличиваю вложения.
Система создана по правилам органического роста, что означает растущий доход при любом движении цен на рынке. Фактически я получаю деньги, не расходуя деньги.
Основной недостаток в такой идиллии сводится к срокам. Приходится заниматься инвестициями годами, чтобы нарастить достаточный размер ренты.
Описанный подход открыт не мной. Его активно используют для построения дополнительного дохода за рубежом, особенно в США. Он называется DGI — Dividend Growth Investing. Люди ходят на работу и параллельно инвестируют в DGI акции. Лет через 10-20 они получают двойную зарплату. Одну от активной работы, и такую же с инвестиций.
Мы вместе постигаем особенности DGI и ищем ответ на вопрос: можно ли использовать её в наших долготах. Я регулярно делюсь результатами своего DGI портфеля.
В июле добавил по одной акции компаний:
— Target Corporation (TGT)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Air Products & Chemicals (APD)
— Texas Instruments (TXN)
— Aflac (AFL)
— Starbucks (SBUX)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— Computer Services (CSVI)
Из них три брал впервые:
Target Corporation (TGT) — Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США. Увеличивает дивиденды 54 года подряд.
Hingham Institution for Savings (HIFS) — Небольшая, но старейшая финансовая компания США. Ведёт бизнес с 1834 года. Разнообразные финансовые продукты создают крепкую основу для регулярного дохода, частью которого она делится с акционерами.
Computer Services (CSVI) — IT компания разрабатывает программное обеспечение для банков и проведения различных финансовых операций. Увеличивает дивиденды 50 лет подряд.
Сделки за месяц на картинке ниже. Больше статистики о портфеле в постах на канале под хештегом #dvdПортфель и на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Скрытые бенефициары мира
— Цены на рынке акций США с начала года упали на -18,18%.
— Стоимость моего дивидендного портфеля просела до -10,5%.
Приятно осознавать, что дивидендные акции крепче держат удар, чем другие типы активов. Но какое это имеет значение, если экономика входит в рецессию и доход с портфеля всё равно отрицательный. К чему радоваться, что просадка в два раза меньше, если нельзя заработать на продаже.
Каждый раз, когда случаются похожие проблемы и рынок перестаёт расти, часть людей поднимается с мест и выходит из комнаты. Они не хотят покупать активы, которые могут завтра подешеветь. Не получится забрать денег больше, чем сумма покупки.
В том же помещении есть и другая группа людей. Они сидят в темноте вдоль стен. Никуда не спешат. Не участвуют в шумных дебатах. Их поведение отличается.
Они спокойны, потому что всегда зарабатывают. Что бы ни произошло на фондовом рынке, он приносит им деньги. Их можно было бы назвать скрытыми бенефициарами мира.
Я провёл исследование 13 крупнейших падений рынка США за последние 70 лет, чтобы убедиться, действительно ли они не терпели убытков. Оказалось, что просадки были, но в среднем их доход не падал в периоды кризиса. Неважно какая была причина перемен. Они пережили:
— смену правительств,
— кризис недвижимости,
— пузырь доткомов,
— войны,
— эпидемию,
— спады потребительского спроса, — каждый раз сохраняя доходы на фоне общего обнищания населения и повышенной инфляции.
Тогда я решил стать одним из этих людей. В марте 2019 я переложил часть денег на стратегию DGI. В итоге, несмотря на падение рынка в 2022 на 18% мой доход увеличился на 6%. Без учёта пополнений. С ними ещё больше. Произошло это за счёт роста дивидендов.
Моя цель — создать поток ренты с рынка, поэтому я оцениваю результаты через размер дивидендов, а не цены. За 42 месяца не было ни одного случая, когда прибыль не выросла бы по сравнению с прошлым периодом. Устойчивость феноменальна.
На следующей неделе я подготовлю 42-ий отчёт по портфелю. В нём также не будет сенсаций. Без резких движений очередной шаг вверх по лестнице растущего дохода.
Посмотрите на график ниже. На нём размер выплат портфеля "1000 долларов дивидендами" в сравнении с ценами рынка. Независимо от тренда: растущий, падающий или боковой — дивиденды платят и увеличивают. С тех пор как я выбрал DGI, я пересел в спокойную зону фондового рынка. Здесь не выдают порции адреналина, зато выдают деньги. Меня это устраивает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
— Цены на рынке акций США с начала года упали на -18,18%.
— Стоимость моего дивидендного портфеля просела до -10,5%.
Приятно осознавать, что дивидендные акции крепче держат удар, чем другие типы активов. Но какое это имеет значение, если экономика входит в рецессию и доход с портфеля всё равно отрицательный. К чему радоваться, что просадка в два раза меньше, если нельзя заработать на продаже.
Каждый раз, когда случаются похожие проблемы и рынок перестаёт расти, часть людей поднимается с мест и выходит из комнаты. Они не хотят покупать активы, которые могут завтра подешеветь. Не получится забрать денег больше, чем сумма покупки.
В том же помещении есть и другая группа людей. Они сидят в темноте вдоль стен. Никуда не спешат. Не участвуют в шумных дебатах. Их поведение отличается.
Они спокойны, потому что всегда зарабатывают. Что бы ни произошло на фондовом рынке, он приносит им деньги. Их можно было бы назвать скрытыми бенефициарами мира.
Я провёл исследование 13 крупнейших падений рынка США за последние 70 лет, чтобы убедиться, действительно ли они не терпели убытков. Оказалось, что просадки были, но в среднем их доход не падал в периоды кризиса. Неважно какая была причина перемен. Они пережили:
— смену правительств,
— кризис недвижимости,
— пузырь доткомов,
— войны,
— эпидемию,
— спады потребительского спроса, — каждый раз сохраняя доходы на фоне общего обнищания населения и повышенной инфляции.
Тогда я решил стать одним из этих людей. В марте 2019 я переложил часть денег на стратегию DGI. В итоге, несмотря на падение рынка в 2022 на 18% мой доход увеличился на 6%. Без учёта пополнений. С ними ещё больше. Произошло это за счёт роста дивидендов.
Моя цель — создать поток ренты с рынка, поэтому я оцениваю результаты через размер дивидендов, а не цены. За 42 месяца не было ни одного случая, когда прибыль не выросла бы по сравнению с прошлым периодом. Устойчивость феноменальна.
На следующей неделе я подготовлю 42-ий отчёт по портфелю. В нём также не будет сенсаций. Без резких движений очередной шаг вверх по лестнице растущего дохода.
Посмотрите на график ниже. На нём размер выплат портфеля "1000 долларов дивидендами" в сравнении с ценами рынка. Независимо от тренда: растущий, падающий или боковой — дивиденды платят и увеличивают. С тех пор как я выбрал DGI, я пересел в спокойную зону фондового рынка. Здесь не выдают порции адреналина, зато выдают деньги. Меня это устраивает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за август 2022
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за сентябрь 2022
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
5 Проблемных акций
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
50% неприятного дохода за месяц
Впервые за время эксперимента я смог получить удивительную доходность по одной акции. Я открыл позицию в июле по $38,25. В августе её цена улетела до 56,74. Прибыль + 50,9%.
Редчайший случай. Я не думаю, что до конца эксперимента мне удастся повторить такое везение. Не так много акций выросли на 50%, пока годами лежали у меня в портфеле. А тут сверхприбыль на ровном месте за 25 дней.
Вы, вероятно, ещё больше удивитесь, когда я скажу, что речь о Дивидендном Короле. Согласно титулу, фирма платит и повышает дивиденды более 50 лет подряд. В моём случае 51 год. Дивидендные Короли — высококачественные бизнесы. Обычно они вырастают до огромных корпораций. Их история, популярность и размеры не дают спекулянтам раскачивать цены. Котировки колеблются крайне медленно; а доходность ниже, чем по более молодым игрокам. Непросто идти против принятых норм. Что же это за фирма, и что с ней могло такого неординарного произойти?
Речь о Computer Services Inc. (CSVI). 22 августа вышла новость, что её выкупят через прямые инвестиции по цене 58 долларов за акцию. Сделка была единогласно одобрена советом директоров. Цены тут же взлетели до заявленного уровня. CSI станет частной компанией после завершения операции, это значит, я получу наличность вместо акций.
CSVI — не первый случай, когда я расстаюсь с компанией из-за её покупки другой фирмой. Тем, кто подзабыл, оставляю ссылку на вторую историю. Там тоже был рост на 50%.
Регулярная практика поглощений подтверждает, что бизнес, с устойчивым продуктом, прибылью и дивидендами, интересен не только частным инвесторам, но и корпорациям. Если участники могут договориться о цене, от сделки выигрывают все:
— основатели фирмы,
— мелкие акционеры
— и новые владельцы.
Случай с CSVI ещё один пример в тот же ряд.
Если вы думаете, что я счастлив получить 50% прибыли, то это не так. На самом деле я недоволен, когда компании, которыми я владею, поглощаются. Я считаю, что приобретения лишают меня будущего потенциала. Мне приятно, что мой анализ перспектив бизнеса подтвердили своим интересом более крупные игроки, но теперь кто-то другой получит вместо меня будущие доходы.
Как долгосрочного инвестора, приобретение лишает меня потенциальной выгоды. Разовый скачок цен на акции ничто по сравнению с будущей прибылью, которую я мог бы получить за 20-30 лет. Я бы сказал, что приобретение более опасно для портфеля, чем сокращение дивидендов. Вам может показаться моё мнение бравадой, но тем, кто изучил цели и принципы DGI инвестиций, согласятся с оценкой ситуации.
Цена CSVI будет держаться в районе $58 до начисления денег с продажи на счета акционеров. Я насильно получу прибыль и реинвестирую её в другие позиции.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Впервые за время эксперимента я смог получить удивительную доходность по одной акции. Я открыл позицию в июле по $38,25. В августе её цена улетела до 56,74. Прибыль + 50,9%.
Редчайший случай. Я не думаю, что до конца эксперимента мне удастся повторить такое везение. Не так много акций выросли на 50%, пока годами лежали у меня в портфеле. А тут сверхприбыль на ровном месте за 25 дней.
Вы, вероятно, ещё больше удивитесь, когда я скажу, что речь о Дивидендном Короле. Согласно титулу, фирма платит и повышает дивиденды более 50 лет подряд. В моём случае 51 год. Дивидендные Короли — высококачественные бизнесы. Обычно они вырастают до огромных корпораций. Их история, популярность и размеры не дают спекулянтам раскачивать цены. Котировки колеблются крайне медленно; а доходность ниже, чем по более молодым игрокам. Непросто идти против принятых норм. Что же это за фирма, и что с ней могло такого неординарного произойти?
Речь о Computer Services Inc. (CSVI). 22 августа вышла новость, что её выкупят через прямые инвестиции по цене 58 долларов за акцию. Сделка была единогласно одобрена советом директоров. Цены тут же взлетели до заявленного уровня. CSI станет частной компанией после завершения операции, это значит, я получу наличность вместо акций.
CSVI — не первый случай, когда я расстаюсь с компанией из-за её покупки другой фирмой. Тем, кто подзабыл, оставляю ссылку на вторую историю. Там тоже был рост на 50%.
Регулярная практика поглощений подтверждает, что бизнес, с устойчивым продуктом, прибылью и дивидендами, интересен не только частным инвесторам, но и корпорациям. Если участники могут договориться о цене, от сделки выигрывают все:
— основатели фирмы,
— мелкие акционеры
— и новые владельцы.
Случай с CSVI ещё один пример в тот же ряд.
Если вы думаете, что я счастлив получить 50% прибыли, то это не так. На самом деле я недоволен, когда компании, которыми я владею, поглощаются. Я считаю, что приобретения лишают меня будущего потенциала. Мне приятно, что мой анализ перспектив бизнеса подтвердили своим интересом более крупные игроки, но теперь кто-то другой получит вместо меня будущие доходы.
Как долгосрочного инвестора, приобретение лишает меня потенциальной выгоды. Разовый скачок цен на акции ничто по сравнению с будущей прибылью, которую я мог бы получить за 20-30 лет. Я бы сказал, что приобретение более опасно для портфеля, чем сокращение дивидендов. Вам может показаться моё мнение бравадой, но тем, кто изучил цели и принципы DGI инвестиций, согласятся с оценкой ситуации.
Цена CSVI будет держаться в районе $58 до начисления денег с продажи на счета акционеров. Я насильно получу прибыль и реинвестирую её в другие позиции.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за октябрь 2022
Каждый месяц я делюсь результатами инвестиций. Веду дивидендный портфель на зарубежных акциях. Регулярно пополняю, пока не начну получать 1000 долларов дивидендами в месяц. В качестве посредника использую зарубежного брокера, поэтому дивиденды доходят, активы не блокируют.
Мой публичный эксперимент — простой способ узнать правду о проблемах и результатах дивидендных инвестиций без личного риска.
В октябре я докупил в портфель по одной акции:
– AO Smith (AOS)
– Air Products & Chemicals (APD)
– Broadridge Financial Solutions (BR)
– Crown Castle (CCI)
– Comcast (CMCSA)
– Union Pacific (UNP)
– Microsoft (MSFT)
– Mondelez (MDLZ)
Из них две позиции новые:
Union Pacific (UNP) — Железнодорожный бизнес в США. После прочтения книги «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд я узнал, что в США железные дороги разделены между многими владельцами. Контроль за узлом на любом участке делает тебя локальным монополистом и создаёт регулярный доход. Так, UNP держит 32 тыс. миль полотна, которое соединяет порты Тихоокеанского побережья и побережья Мексиканского залива с воротами Среднего Запада и Востока США. Компания зарабатывает на грузовых перевозках. Устойчивый денежный поток преобразуется в стабильные дивиденды.
Mondelez (MDLZ) — Производит и продаёт закуски и напитки. Компания была создана, когда Kraft Foods разделилась на две части в 2012 году. С тех пор фирме удаётся увеличивать дивиденды каждый год. Индустрия пищевых продуктов относительно устойчива к рецессии. Mondelez работает в разных странах. 2/3 доходов поступает от развитых рынков.
После распределения денег дивиденды доросли до 1495,89 долларов в год. Эти доходы я могу выводить и тратить на жизнь. Активы сохраняются и продолжают создавать всё новые и новые дивиденды.
Стоимость портфеля — $54 958,13, что на 24,71% больше, чем размер денег, которые я в него вложил. Компании не только раздают доходы, но и дорожают. Если я когда-либо захочу обналичить капитал, я рассчитываю забрать больше, чем сумма взносов. Надеюсь, до этого не дойдёт и продавать портфель не придётся. Он создаётся как «вечный финансовый двигатель», который должен постоянно оплачивать мои расходы. Тем не менее, запасной план остаётся.
Такой отходной путь пригодился бы сейчас многим. С начала года инвесторам приходится заново учиться общаться с рынком. Акции роста и IPO уже не вспоминают. Как только активы перестали дорожать, оказалось мало кто знает, как теперь на них зарабатывать.
Как говорил Баффетт: "После отлива вы видите, кто плавает голышом”. Это значит, когда фондовый рынок падает, вскрывается правда, кто уязвим (голый / разорённый), а кто защищён (одетый / платёжеспособный).
Я изначально сделал ставку на надёжность. Расчитываю только на дивидендные выплаты, которые раздают постоянно.
44 месяца я делаю одни и те же действия. Не сомневаюсь в их точности, поэтому не меняю перчатки по погоде. Они у меня всесезонные. Независимо от рынка, я покупаю DGI акции и получаю растущие дивиденды; затем покупаю ещё больше акций и получаю ещё больше дивидендов, и так пока не отчитаюсь о достижении цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждый месяц я делюсь результатами инвестиций. Веду дивидендный портфель на зарубежных акциях. Регулярно пополняю, пока не начну получать 1000 долларов дивидендами в месяц. В качестве посредника использую зарубежного брокера, поэтому дивиденды доходят, активы не блокируют.
Мой публичный эксперимент — простой способ узнать правду о проблемах и результатах дивидендных инвестиций без личного риска.
В октябре я докупил в портфель по одной акции:
– AO Smith (AOS)
– Air Products & Chemicals (APD)
– Broadridge Financial Solutions (BR)
– Crown Castle (CCI)
– Comcast (CMCSA)
– Union Pacific (UNP)
– Microsoft (MSFT)
– Mondelez (MDLZ)
Из них две позиции новые:
Union Pacific (UNP) — Железнодорожный бизнес в США. После прочтения книги «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд я узнал, что в США железные дороги разделены между многими владельцами. Контроль за узлом на любом участке делает тебя локальным монополистом и создаёт регулярный доход. Так, UNP держит 32 тыс. миль полотна, которое соединяет порты Тихоокеанского побережья и побережья Мексиканского залива с воротами Среднего Запада и Востока США. Компания зарабатывает на грузовых перевозках. Устойчивый денежный поток преобразуется в стабильные дивиденды.
Mondelez (MDLZ) — Производит и продаёт закуски и напитки. Компания была создана, когда Kraft Foods разделилась на две части в 2012 году. С тех пор фирме удаётся увеличивать дивиденды каждый год. Индустрия пищевых продуктов относительно устойчива к рецессии. Mondelez работает в разных странах. 2/3 доходов поступает от развитых рынков.
После распределения денег дивиденды доросли до 1495,89 долларов в год. Эти доходы я могу выводить и тратить на жизнь. Активы сохраняются и продолжают создавать всё новые и новые дивиденды.
Стоимость портфеля — $54 958,13, что на 24,71% больше, чем размер денег, которые я в него вложил. Компании не только раздают доходы, но и дорожают. Если я когда-либо захочу обналичить капитал, я рассчитываю забрать больше, чем сумма взносов. Надеюсь, до этого не дойдёт и продавать портфель не придётся. Он создаётся как «вечный финансовый двигатель», который должен постоянно оплачивать мои расходы. Тем не менее, запасной план остаётся.
Такой отходной путь пригодился бы сейчас многим. С начала года инвесторам приходится заново учиться общаться с рынком. Акции роста и IPO уже не вспоминают. Как только активы перестали дорожать, оказалось мало кто знает, как теперь на них зарабатывать.
Как говорил Баффетт: "После отлива вы видите, кто плавает голышом”. Это значит, когда фондовый рынок падает, вскрывается правда, кто уязвим (голый / разорённый), а кто защищён (одетый / платёжеспособный).
Я изначально сделал ставку на надёжность. Расчитываю только на дивидендные выплаты, которые раздают постоянно.
44 месяца я делаю одни и те же действия. Не сомневаюсь в их точности, поэтому не меняю перчатки по погоде. Они у меня всесезонные. Независимо от рынка, я покупаю DGI акции и получаю растущие дивиденды; затем покупаю ещё больше акций и получаю ещё больше дивидендов, и так пока не отчитаюсь о достижении цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за ноябрь 2022
Я пропагандирую дивидендное инвестирование по мировым стандартам DGI. Моя демонстрация накопления пассивного дохода сводится к тому, чтобы вкладывать в состоявшиеся зарубежные компании.
Я покупаю акции не ради перепродажи, а ради получения дивидендов. Из года в год они будут лежать в портфеле и приносить прибыль. Я верю, что инвестору не обязательно следить за техническим анализом, макроэкономикой и ценами на рынке, чтобы быть эффективным. К чему приводит такой простой подход, вы видите сами.
Каждый месяц я вкладывал примерно по 1000 долларов. Иногда рынок был дорогой, иногда валился вниз. Я не останавливался никогда. В итоге активы стоят на 29 процентов больше, чем сумма вклада. В деньгах это дополнительные 14 000 долларов.
Некоторый позиции стали дороже в 2,5 раза, пока лежали в портфеле. Например,
Ameriprise Financial AMP в 2,56 раз;
UnitedHealth UNH в 2,51 раз.
Я мог бы продать их, чтобы пополнить портфолио успешных инвестиций, но моя цель не сводится к разовому заработку. Пусть продолжают расти дальше. Доход я буду выводить через дивиденды. Такая модель помогает одновременно сохранить и увеличить активы с одной стороны, и создать регулярный доход для жизни с другой.
По поводу дивидендного дохода, после сделок в ноябре он вырос на $39,9 годовых выплат, для этого я добавил 7 акций:
— American Tower AMT
— Broadridge Financial Solutions BR
— Carlisle CSL
— Crown Castle CCI
— Union Pacific UNP
— Stanley Black and Decker SWK
— Mondelez MDLZ
5 компаний увеличили выплаты.
Сокращений не было.
Я был вынужден продать одну компанию из-за её ухода с рынка. Я показал логику принятия решения в отдельном посте.
Мои ежемесячные отчёты о результатах портфеля всегда показывают положительную динамику. За такую надёжность приходится платить неспешностью. Прошло 3,5 года, как я веду этот телеграмм канал, и в итоге смог добиться ежемесячного дохода в $128 с капитала в 58 000 долларов. Не всем он покажется достаточным. Но если я продолжу, и финансовые институты останутся стабильны, я смогу получить и 1 000, и 10 000, и 100 000 долларов в месяц. Доход растёт не линейно, а экспоненциально. Так говорят расчёты. Ничего более того, что я уже делаю, не требуется изобретать.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я пропагандирую дивидендное инвестирование по мировым стандартам DGI. Моя демонстрация накопления пассивного дохода сводится к тому, чтобы вкладывать в состоявшиеся зарубежные компании.
Я покупаю акции не ради перепродажи, а ради получения дивидендов. Из года в год они будут лежать в портфеле и приносить прибыль. Я верю, что инвестору не обязательно следить за техническим анализом, макроэкономикой и ценами на рынке, чтобы быть эффективным. К чему приводит такой простой подход, вы видите сами.
Каждый месяц я вкладывал примерно по 1000 долларов. Иногда рынок был дорогой, иногда валился вниз. Я не останавливался никогда. В итоге активы стоят на 29 процентов больше, чем сумма вклада. В деньгах это дополнительные 14 000 долларов.
Некоторый позиции стали дороже в 2,5 раза, пока лежали в портфеле. Например,
Ameriprise Financial AMP в 2,56 раз;
UnitedHealth UNH в 2,51 раз.
Я мог бы продать их, чтобы пополнить портфолио успешных инвестиций, но моя цель не сводится к разовому заработку. Пусть продолжают расти дальше. Доход я буду выводить через дивиденды. Такая модель помогает одновременно сохранить и увеличить активы с одной стороны, и создать регулярный доход для жизни с другой.
По поводу дивидендного дохода, после сделок в ноябре он вырос на $39,9 годовых выплат, для этого я добавил 7 акций:
— American Tower AMT
— Broadridge Financial Solutions BR
— Carlisle CSL
— Crown Castle CCI
— Union Pacific UNP
— Stanley Black and Decker SWK
— Mondelez MDLZ
5 компаний увеличили выплаты.
Сокращений не было.
Я был вынужден продать одну компанию из-за её ухода с рынка. Я показал логику принятия решения в отдельном посте.
Мои ежемесячные отчёты о результатах портфеля всегда показывают положительную динамику. За такую надёжность приходится платить неспешностью. Прошло 3,5 года, как я веду этот телеграмм канал, и в итоге смог добиться ежемесячного дохода в $128 с капитала в 58 000 долларов. Не всем он покажется достаточным. Но если я продолжу, и финансовые институты останутся стабильны, я смогу получить и 1 000, и 10 000, и 100 000 долларов в месяц. Доход растёт не линейно, а экспоненциально. Так говорят расчёты. Ничего более того, что я уже делаю, не требуется изобретать.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Итоги моего портфеля за 2022 год
Давайте посмотрим, как чувствовал себя дивидендный инвестор в зарубежные акции в уходящем году.
Я знаю, что многие столкнулись с проблемой зачисления выплат. Но буду говорить только за себя. Моя схема позволила продолжать торговать и получать дивиденды, поэтому результаты из портфеля будут показательны в целом для рынка без учёта ограничений.
Американский индекс S&P 500 упал в 2022 на 16,4%. Те, кто рассчитывал зарабатывать через рост котировок, попали впросак. Для них весь год впустую и даже хуже. А вот для дивидендных инвесторов всё было наоборот хорошо.
Я веду портфель с марта 2019 года по стратегии DGI. Выбираю компании, которые стараются повышать дивиденды каждый отчётный период.
В этом году мои фирмы прислали 80 сообщений об увеличении выплат. Местами были рекорды по +77% (TSCO) или +53% (FDX).
В среднем выплаты выросли на 11,6% (без учёта пополнений). Этого достаточно, чтобы обогнать долларовую инфляцию США, которая остановилась на уровне 8,2%
Важно, что после объявления, компании поддерживают дивиденды на новом уровне и в дальнейшем.
За 2022 год я сделал 94 покупки. Каждую из них показывал на канале.
Продаж было три:
— AT&T (T) покинула портфель в марте из-за сниженияя выплат.
— Orion Office (ONL) — из-за того, что мне «подарили» эти ненужные акции.
— Computer Services (CSVI) — из-за того, что фирма стала частной и перестала торговаться на фондовом рынке.
В остальном я просто продолжал держать акции, чтобы получать дивиденды. В этом и есть смысл стратегии — забирать прибыль за счёт выплат. Потому что цены нестабильны и не могут создать ровный приток для жизни. А за счёт дивидендов можно выстроить регулярный доход.
Если сравнивать цены покупок и текущую стоимость тех же акций, то по сделкам в 2022 году я ничего не заработал (+1%). Если говорить об истории портфеля за всё время, то я получил плюс 25,52% сверху.
В течение года в портфель было добавлено $13 288. Из этой суммы 10,7% пришлось на реинвестирование дивидендов. Тут я хочу остановиться отдельно.
Для сравнения в прошлом году значимость реинвестирования была ниже. На уровне 7,17%. Стратегия заложена так, что прибыль всё меньше и меньше зависит от пополнений. Деньги сами делают деньги. Это реализация правил сложного процента на практике, которая приводит к богатству.
Годовой размер выплат вырос на $443,95. Теперь он составляет $1 573,2 в год или $131,1 в месяц (9 167 руб.). Дивидендная доходность на вклад 3,42%
В портфеле появилось 10 новых акций. Общее количество позиций дошло до 85. Лидируют секторы:
— Производство 26,72%
— Потребительские товары первой необходимости 14,54%
— Здравоохранение 14,07%
Ещё больше данных о портфеле на сайте.
Выводы: Зарубежная дивидендная стратегия продолжила приносить урожай. Те инвесторы, кто смогли сохранить доступ к рынкам, развивают богатство. Никаких повальных отмен дивидендов не было. Просевшие цены только помогали покупать акции выгоднее. С точки зрения сухих цифр 2022 год для инвесторов DGI был лучше, чем прошлый.
Я надеюсь, что мои результаты в этот сложный для многих год, покажут путь, как можно действовать на падающем рынке, чтобы продолжать получать прибыль. Я очень доволен тем, как ведёт себя портфель. Но в конечном счёте риски остаются и в нём, поэтому напомню, что мой проект образовательный. Я с удовольствием делюсь своим примером, но что делать с этой информацией решать вам.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Давайте посмотрим, как чувствовал себя дивидендный инвестор в зарубежные акции в уходящем году.
Я знаю, что многие столкнулись с проблемой зачисления выплат. Но буду говорить только за себя. Моя схема позволила продолжать торговать и получать дивиденды, поэтому результаты из портфеля будут показательны в целом для рынка без учёта ограничений.
Американский индекс S&P 500 упал в 2022 на 16,4%. Те, кто рассчитывал зарабатывать через рост котировок, попали впросак. Для них весь год впустую и даже хуже. А вот для дивидендных инвесторов всё было наоборот хорошо.
Я веду портфель с марта 2019 года по стратегии DGI. Выбираю компании, которые стараются повышать дивиденды каждый отчётный период.
В этом году мои фирмы прислали 80 сообщений об увеличении выплат. Местами были рекорды по +77% (TSCO) или +53% (FDX).
В среднем выплаты выросли на 11,6% (без учёта пополнений). Этого достаточно, чтобы обогнать долларовую инфляцию США, которая остановилась на уровне 8,2%
Важно, что после объявления, компании поддерживают дивиденды на новом уровне и в дальнейшем.
За 2022 год я сделал 94 покупки. Каждую из них показывал на канале.
Продаж было три:
— AT&T (T) покинула портфель в марте из-за сниженияя выплат.
— Orion Office (ONL) — из-за того, что мне «подарили» эти ненужные акции.
— Computer Services (CSVI) — из-за того, что фирма стала частной и перестала торговаться на фондовом рынке.
В остальном я просто продолжал держать акции, чтобы получать дивиденды. В этом и есть смысл стратегии — забирать прибыль за счёт выплат. Потому что цены нестабильны и не могут создать ровный приток для жизни. А за счёт дивидендов можно выстроить регулярный доход.
Если сравнивать цены покупок и текущую стоимость тех же акций, то по сделкам в 2022 году я ничего не заработал (+1%). Если говорить об истории портфеля за всё время, то я получил плюс 25,52% сверху.
В течение года в портфель было добавлено $13 288. Из этой суммы 10,7% пришлось на реинвестирование дивидендов. Тут я хочу остановиться отдельно.
Для сравнения в прошлом году значимость реинвестирования была ниже. На уровне 7,17%. Стратегия заложена так, что прибыль всё меньше и меньше зависит от пополнений. Деньги сами делают деньги. Это реализация правил сложного процента на практике, которая приводит к богатству.
Годовой размер выплат вырос на $443,95. Теперь он составляет $1 573,2 в год или $131,1 в месяц (9 167 руб.). Дивидендная доходность на вклад 3,42%
В портфеле появилось 10 новых акций. Общее количество позиций дошло до 85. Лидируют секторы:
— Производство 26,72%
— Потребительские товары первой необходимости 14,54%
— Здравоохранение 14,07%
Ещё больше данных о портфеле на сайте.
Выводы: Зарубежная дивидендная стратегия продолжила приносить урожай. Те инвесторы, кто смогли сохранить доступ к рынкам, развивают богатство. Никаких повальных отмен дивидендов не было. Просевшие цены только помогали покупать акции выгоднее. С точки зрения сухих цифр 2022 год для инвесторов DGI был лучше, чем прошлый.
Я надеюсь, что мои результаты в этот сложный для многих год, покажут путь, как можно действовать на падающем рынке, чтобы продолжать получать прибыль. Я очень доволен тем, как ведёт себя портфель. Но в конечном счёте риски остаются и в нём, поэтому напомню, что мой проект образовательный. Я с удовольствием делюсь своим примером, но что делать с этой информацией решать вам.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за декабрь 2022
Надёжные дивидендные компании приносят выплаты независимо от цен на акции, от вашего самочувствия (всем здоровья), от погоды, от новостей. Поэтому я так люблю ими владеть.
В декабре я выбрал для докупки:
— Union Pacific (UNP)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— A.O. Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Verizon (VZ)
— Lowe’s (LOW)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Abbott (ABT)
— Intercontinental Exchange (ICE)
Общая сумма инвестиций должна была составить $1096,63. Только проблема в том, что у меня не собрались деньги для покупки. Не хватило свободного запаса на брокерском счёте. Я подавлен.
Особенность дивидендного эксперимента изначально заключалась в том, чтобы показывать пример сделок, которые я действительно совершаю.
Каждый месяц я должен добавлять из кармана 1000 долларов, что мне удавалось три года подряд.
Хотя приятно держать темп и красивое число в 1000 долларов, реальная жизнь запутаннее, чем планы на бумаге. Дивидендная стратегия радует, зато другие мои инвестиции и активные доходы просели и не собирают прежний размер взносов.
Вторая сложность в том, что в 2023 я хочу достроить дом. Это требует консолидации всех усилий, в том числе денег. Я не хочу растягивать стройку на года, поэтому пойду на повышенные затраты. Про дом и своё отношение к нему как инвестор расскажу в отдельном посте. Он того заслуживает.
В итоге мои взносы стали меньше 1000 долларов.
Я рад, что портфель существует настолько давно, что деньги в нём скопились и начали размножаться сами. Результаты не так сильно зависят от новых взносов, как было вначале. Поэтому, несмотря на изменения правил, я продолжу богатеть.
С другой стороны, я увлёк тысячи последователей, которые строят портфель с оглядкой на ежемесячные отчёты. Я могу пропустить закуп, но как быть им? Они должны поддерживать темп и не зависеть от того, сколько у меня денег. Я не хочу вас подводить.
Поэтому я продолжу ежемесячно отбирать акции из расчёта пополнений на 1000 долларов, публиковать на канале и вести таблицу с учётом этих сумм.
Сам я буду добирать показанные акции в том объёме, который смогу. Причём мой брокер даёт покупать дробные доли, что позволяет брать все те же акции на меньшую сумму. Будет возможность — буду брать на 1000. Не будет — возьму на то что скопиться.
Это исповедь тем, кому важно знать, кладу я деньги на рынок или нет. Кладу. В своих объёмах. Был период, когда я вносил больше, чем говорил публично (мои инвестиции — это не только дивидендный портфель). Теперь будет меньше.
Проблема временная. Когда разберусь с ней — наверстаю упущенные суммы. В конце концов эта ситуация показывает правду жизни. Путь — это не только победы, но и препятствия, которые надо преодолеть.
И я их преодолею.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Надёжные дивидендные компании приносят выплаты независимо от цен на акции, от вашего самочувствия (всем здоровья), от погоды, от новостей. Поэтому я так люблю ими владеть.
В декабре я выбрал для докупки:
— Union Pacific (UNP)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— A.O. Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Verizon (VZ)
— Lowe’s (LOW)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Abbott (ABT)
— Intercontinental Exchange (ICE)
Общая сумма инвестиций должна была составить $1096,63. Только проблема в том, что у меня не собрались деньги для покупки. Не хватило свободного запаса на брокерском счёте. Я подавлен.
Особенность дивидендного эксперимента изначально заключалась в том, чтобы показывать пример сделок, которые я действительно совершаю.
Каждый месяц я должен добавлять из кармана 1000 долларов, что мне удавалось три года подряд.
Хотя приятно держать темп и красивое число в 1000 долларов, реальная жизнь запутаннее, чем планы на бумаге. Дивидендная стратегия радует, зато другие мои инвестиции и активные доходы просели и не собирают прежний размер взносов.
Вторая сложность в том, что в 2023 я хочу достроить дом. Это требует консолидации всех усилий, в том числе денег. Я не хочу растягивать стройку на года, поэтому пойду на повышенные затраты. Про дом и своё отношение к нему как инвестор расскажу в отдельном посте. Он того заслуживает.
В итоге мои взносы стали меньше 1000 долларов.
Я рад, что портфель существует настолько давно, что деньги в нём скопились и начали размножаться сами. Результаты не так сильно зависят от новых взносов, как было вначале. Поэтому, несмотря на изменения правил, я продолжу богатеть.
С другой стороны, я увлёк тысячи последователей, которые строят портфель с оглядкой на ежемесячные отчёты. Я могу пропустить закуп, но как быть им? Они должны поддерживать темп и не зависеть от того, сколько у меня денег. Я не хочу вас подводить.
Поэтому я продолжу ежемесячно отбирать акции из расчёта пополнений на 1000 долларов, публиковать на канале и вести таблицу с учётом этих сумм.
Сам я буду добирать показанные акции в том объёме, который смогу. Причём мой брокер даёт покупать дробные доли, что позволяет брать все те же акции на меньшую сумму. Будет возможность — буду брать на 1000. Не будет — возьму на то что скопиться.
Это исповедь тем, кому важно знать, кладу я деньги на рынок или нет. Кладу. В своих объёмах. Был период, когда я вносил больше, чем говорил публично (мои инвестиции — это не только дивидендный портфель). Теперь будет меньше.
Проблема временная. Когда разберусь с ней — наверстаю упущенные суммы. В конце концов эта ситуация показывает правду жизни. Путь — это не только победы, но и препятствия, которые надо преодолеть.
И я их преодолею.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за январь 2023
Добро пожаловать в 47-ой отчёт. Я продолжаю ежемесячно подбирать привлекательные дивидендные акции американского рынка. Смысл стратегии прост — инвестировать в компании, которые постоянно платят дивиденды. Держать акции и жить на выплаты.
Американские компании подходят под эту цель лучше других. В США 700 фирм платят дивиденды с постоянным ростом. Дивидендный стрик у некоторых доходит до 60 лет, а стаж непрерывных выплат до 200 лет. Те, кто смогут организовать себе правильный доступ к этому рынку, получают понятный доход и защиту капитала в активах крупнейших корпораций.
Для того чтобы иметь достойный нетрудовой доход, нужно хорошо поработать и вложить немалую разовую сумму в инвестиции или постепенно собрать её самому. Я пошёл по второму пути. Каждый месяц вкладывал по 1000 долларов. Хотя сейчас мне пришлось замедлить темп пополнения, я продолжаю держать акции, реинвестирую выплаты.
В ежемесячном отчёте я отбираю акции на 1000 долларов или около того. В их числе компании, которые сам покупаю. Неважно в какой момент вы присоединились к DGI движению, вы можете использовать эти идеи для начала создания своего портфеля.
Акции, которые я подобрал в январе:
— Essex Property Trust (ESS)
— Mondelez (MDLZ)
— Verizon (VZ)
— Abbott (ABT)
— CMI (CMI)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Union Pacific (UNP)
Каждый раз я добавляю перечисленные акции в портфель и веду учёт на сайте, чтобы вы видели долгосрочные последствия моего выбора.
В этот раз в списке две новые позиции:
CMI (CMI) — Производит, продаёт и обслуживает дизельные и газовые двигатели, электрические и гибридные силовые агрегаты и сопутствующие компоненты по всему миру.
Essex Property Trust (ESS) — Инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который приобретает, развивает, реконструирует и управляет многоквартирными жилыми домами на отдельных рынках Западного побережья. Essex владеет 246 многоквартирными домами, в которых 60 000 квартир.
Все акции, которые я отобрал, по моим расчётам должны продолжать выплачивать дивиденды и регулярно их повышать. Мои исследования привели меня к 10 критериям качества фирмы, которые влияют на дальнейшие выплаты. Я процеживаю весь американский рынок, чтобы получить лучших из лучших. Затем отбираю те, где дивидендная доходность в текущий момент продаётся со скидкой.
В итоге я получаю добротный DGI портфель. Он прошёл проверку временем в 4 года и показал, что с него приходит в 2 раза больше дивидендов, чем даёт рынок, а выплаты и стоимость капитала растут в 3 раза быстрее уровня инфляции.
Вклад в американский фондовый рынок доступен жителям РФ, но он несёт дополнительные риски. Тем ни менее, если сосредоточиться на создании такого актива и продумать защиту от рисков, он будет значительно поддерживать ваше благосостояние, а доход с него в перспективе способен полностью покрывать затраты на жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 47-ой отчёт. Я продолжаю ежемесячно подбирать привлекательные дивидендные акции американского рынка. Смысл стратегии прост — инвестировать в компании, которые постоянно платят дивиденды. Держать акции и жить на выплаты.
Американские компании подходят под эту цель лучше других. В США 700 фирм платят дивиденды с постоянным ростом. Дивидендный стрик у некоторых доходит до 60 лет, а стаж непрерывных выплат до 200 лет. Те, кто смогут организовать себе правильный доступ к этому рынку, получают понятный доход и защиту капитала в активах крупнейших корпораций.
Для того чтобы иметь достойный нетрудовой доход, нужно хорошо поработать и вложить немалую разовую сумму в инвестиции или постепенно собрать её самому. Я пошёл по второму пути. Каждый месяц вкладывал по 1000 долларов. Хотя сейчас мне пришлось замедлить темп пополнения, я продолжаю держать акции, реинвестирую выплаты.
В ежемесячном отчёте я отбираю акции на 1000 долларов или около того. В их числе компании, которые сам покупаю. Неважно в какой момент вы присоединились к DGI движению, вы можете использовать эти идеи для начала создания своего портфеля.
Акции, которые я подобрал в январе:
— Essex Property Trust (ESS)
— Mondelez (MDLZ)
— Verizon (VZ)
— Abbott (ABT)
— CMI (CMI)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Union Pacific (UNP)
Каждый раз я добавляю перечисленные акции в портфель и веду учёт на сайте, чтобы вы видели долгосрочные последствия моего выбора.
В этот раз в списке две новые позиции:
CMI (CMI) — Производит, продаёт и обслуживает дизельные и газовые двигатели, электрические и гибридные силовые агрегаты и сопутствующие компоненты по всему миру.
Essex Property Trust (ESS) — Инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который приобретает, развивает, реконструирует и управляет многоквартирными жилыми домами на отдельных рынках Западного побережья. Essex владеет 246 многоквартирными домами, в которых 60 000 квартир.
Все акции, которые я отобрал, по моим расчётам должны продолжать выплачивать дивиденды и регулярно их повышать. Мои исследования привели меня к 10 критериям качества фирмы, которые влияют на дальнейшие выплаты. Я процеживаю весь американский рынок, чтобы получить лучших из лучших. Затем отбираю те, где дивидендная доходность в текущий момент продаётся со скидкой.
В итоге я получаю добротный DGI портфель. Он прошёл проверку временем в 4 года и показал, что с него приходит в 2 раза больше дивидендов, чем даёт рынок, а выплаты и стоимость капитала растут в 3 раза быстрее уровня инфляции.
Вклад в американский фондовый рынок доступен жителям РФ, но он несёт дополнительные риски. Тем ни менее, если сосредоточиться на создании такого актива и продумать защиту от рисков, он будет значительно поддерживать ваше благосостояние, а доход с него в перспективе способен полностью покрывать затраты на жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за февраль 2023
Этим отчётом я отмечаю 4-летие проекта. С днём рождения сообщество!
В марте 2019 года я сделал первые покупки для портфеля «1000 долларов дивидендами». С тех пор каждый месяц отчитывался перед вами. Вся история сохранена. Вы можете листать ленту и читать заметки о DGI инвестировании, пока не устанете. К слову вышло 1000 постов.
Я не только рассказывал методику, но и показывал её в работе. На сегодня в портфеле $50 000. Несмотря на все волнения рынка сумма вклада выросла на $10 000. Кроме того, я получаю $1 650 в год дивидендами, которые могу снимать без риска потерять накопления.
Я не знаю много это для вас или мало, привлекательно или смешно. Но это честно и объективно. Вот так работает DGI. Смотрите, оценивайте, примеряйте.
Там, где речь идёт о деньгах, всегда нужно быть осторожным. Проверяйте, кто что говорит. Меня тоже проверяйте.
Я задействовал Telegram платформу как независимого посредника. Она хранит стенограмму всех принятых мной решений за 4 года. Для тех, кто изучил DGI, не нужно подтверждать её эффективность. Но для тех, кому важно видеть реального человека, а не теоретические исследования, могут найти его здесь.
Теперь к списку компаний, которые я отобрал в феврале. Все компании ниже платят дивиденды. Ежегодно их повышают. Не менее 10 лет увеличивают выплаты. Показатели говорят, что в дальнейшем они продолжат раздавать акционерам деньги. Акции в основном из США. Выплаты идут в долларах.
Компании попали в список, потому что они — крепкие рентные активы с одной стороны, с другой стороны цены на них относительно рынка и истории фирмы были интересны.
— British American Tobacco (BTI)
— Diageo (DEO)
— Essex Property Trust (ESS)
— Intercontinental Exchange (ICE)
— PepsiCo (PEP)
— Tractor Supply (TSCO)
— Verizon (VZ)
BTI — пример постоянства. 4 года назад в первом отчёте о покупках у меня была эта акция. И сейчас она снова есть. Это пример как дивидендные акции остаются привлекательны спустя года. Все остальные акции также я покупал ранее. Новых позиций нет.
После каждого отчёта я добавляю покупки в единый демонстрационный портфель «1000 долларов дивидендами» Он симулятор того, что происходило бы с вашими активами дальше, если бы вы придерживались вместе со мной DGI стратегии. Статистика показателей по портфелю, которую вы можете найти на сайте — это итог моих долголетних решений.
Я показываю сделки с месячным запозданием. Этого достаточно, чтобы увидеть пример реализации правил DGI и набраться идей для самостоятельного анализа. Если же вам важно получать отчёт оперативно, подписывайтесь на премиальные материалы. Для их участников я высылаю сделки день в день в расширенном варианте, а также даю комментарии о моём личном портфеле, который в этом году стал отклоняться от модельного.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Этим отчётом я отмечаю 4-летие проекта. С днём рождения сообщество!
В марте 2019 года я сделал первые покупки для портфеля «1000 долларов дивидендами». С тех пор каждый месяц отчитывался перед вами. Вся история сохранена. Вы можете листать ленту и читать заметки о DGI инвестировании, пока не устанете. К слову вышло 1000 постов.
Я не только рассказывал методику, но и показывал её в работе. На сегодня в портфеле $50 000. Несмотря на все волнения рынка сумма вклада выросла на $10 000. Кроме того, я получаю $1 650 в год дивидендами, которые могу снимать без риска потерять накопления.
Я не знаю много это для вас или мало, привлекательно или смешно. Но это честно и объективно. Вот так работает DGI. Смотрите, оценивайте, примеряйте.
Там, где речь идёт о деньгах, всегда нужно быть осторожным. Проверяйте, кто что говорит. Меня тоже проверяйте.
Я задействовал Telegram платформу как независимого посредника. Она хранит стенограмму всех принятых мной решений за 4 года. Для тех, кто изучил DGI, не нужно подтверждать её эффективность. Но для тех, кому важно видеть реального человека, а не теоретические исследования, могут найти его здесь.
Теперь к списку компаний, которые я отобрал в феврале. Все компании ниже платят дивиденды. Ежегодно их повышают. Не менее 10 лет увеличивают выплаты. Показатели говорят, что в дальнейшем они продолжат раздавать акционерам деньги. Акции в основном из США. Выплаты идут в долларах.
Компании попали в список, потому что они — крепкие рентные активы с одной стороны, с другой стороны цены на них относительно рынка и истории фирмы были интересны.
— British American Tobacco (BTI)
— Diageo (DEO)
— Essex Property Trust (ESS)
— Intercontinental Exchange (ICE)
— PepsiCo (PEP)
— Tractor Supply (TSCO)
— Verizon (VZ)
BTI — пример постоянства. 4 года назад в первом отчёте о покупках у меня была эта акция. И сейчас она снова есть. Это пример как дивидендные акции остаются привлекательны спустя года. Все остальные акции также я покупал ранее. Новых позиций нет.
После каждого отчёта я добавляю покупки в единый демонстрационный портфель «1000 долларов дивидендами» Он симулятор того, что происходило бы с вашими активами дальше, если бы вы придерживались вместе со мной DGI стратегии. Статистика показателей по портфелю, которую вы можете найти на сайте — это итог моих долголетних решений.
Я показываю сделки с месячным запозданием. Этого достаточно, чтобы увидеть пример реализации правил DGI и набраться идей для самостоятельного анализа. Если же вам важно получать отчёт оперативно, подписывайтесь на премиальные материалы. Для их участников я высылаю сделки день в день в расширенном варианте, а также даю комментарии о моём личном портфеле, который в этом году стал отклоняться от модельного.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за март 2023
Я добавил акций ещё на 1110 долларов в портфель. Дивидендные выплаты доросли до $1 683 в год.
Результат стратегии не только в пассивном доходе, но и в росте стоимости капитала. За 4 года вложенные деньги выросли на 25% или 12 000 долларов.
Помимо этого, если инвестор живёт в другой валютной зоне и меняет доллары на свою местную валюту, то его доход также зависит от колебаний курса валют. Это выгодно для таких производных валют, как рубль, которые на долгих временных отрезках обычно дешевеют по отношению к доллару.
Когда я начинал эксперимент за доллар давали 56 рублей. Сейчас 81. Это значит инвестор получает дополнительно 31% роста за счёт «правильной» локации.
Итого за 4 года результат в рублях +50% к деньгам и постоянный пассивный доход 11 400 рублей в месяц.
Если оценивать в валюте, то +25% к деньгам и $140 рента в месяц.
В марте открыта новая позиция в Merck (MRK). Это фармацевтическая компания с 350-летней историей и дивидендным стриком в 52 года.
Общее количество компаний в портфеле стало 88, а акций по ним — ровно 500 штук, что скорее занимательная статистика, чем значимая цифра. В остальном месяц прошёл обыденно. Люди покупали товары и услуги. Компании получали прибыль и делились частью дохода. Всё предсказуемо.
Ниже на картинке сделки для модельного портфеля 1000 долларов дивидендами за март.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я добавил акций ещё на 1110 долларов в портфель. Дивидендные выплаты доросли до $1 683 в год.
Результат стратегии не только в пассивном доходе, но и в росте стоимости капитала. За 4 года вложенные деньги выросли на 25% или 12 000 долларов.
Помимо этого, если инвестор живёт в другой валютной зоне и меняет доллары на свою местную валюту, то его доход также зависит от колебаний курса валют. Это выгодно для таких производных валют, как рубль, которые на долгих временных отрезках обычно дешевеют по отношению к доллару.
Когда я начинал эксперимент за доллар давали 56 рублей. Сейчас 81. Это значит инвестор получает дополнительно 31% роста за счёт «правильной» локации.
Итого за 4 года результат в рублях +50% к деньгам и постоянный пассивный доход 11 400 рублей в месяц.
Если оценивать в валюте, то +25% к деньгам и $140 рента в месяц.
В марте открыта новая позиция в Merck (MRK). Это фармацевтическая компания с 350-летней историей и дивидендным стриком в 52 года.
Общее количество компаний в портфеле стало 88, а акций по ним — ровно 500 штук, что скорее занимательная статистика, чем значимая цифра. В остальном месяц прошёл обыденно. Люди покупали товары и услуги. Компании получали прибыль и делились частью дохода. Всё предсказуемо.
Ниже на картинке сделки для модельного портфеля 1000 долларов дивидендами за март.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Модельный портфель уходит
С декабря я не закупал американские дивидендные акции для личного портфеля, но продолжил публиковать ежемесячные отчёты. В них отбирал идеи по тем же принципам, что и для себя.
Портфель «1000 долларов дивидендами» разбился на две части:
— реальный, где приостановились покупки,
— и модельный, где продолжились виртуальные сделки.
После 4 месяцев ведения модельного портфеля я понял, что отбирать акции впустую мне неинтересно.
Приходится попотеть, чтобы составить очередной список. Работа монотонная, скучная. Потратив день, я не получаю никакой положительной отдачи.
Если нет прямого интереса, замотивировать могут деньги:
Либо я отбираю акции для себя и получаю результат в виде роста капитала и дивидендов, тогда попутно готов списком делиться.
Либо я делаю эту работу для кого-то ещё, но тогда получаю за это оплату.
Поэтому списки акций я решил делать тем, кто готов на них скинуться. Ежемесячные виртуальные покупки буду отправлять через рассылку премиальных материалов. На них подписаны 75 человек. Сообщения там приходят через бота в Телеграм или на почту.
Напоминаю суть моей работы: Моя цель — отбирать американские активы, которые будут продолжать платить и повышать дивиденды. Распределяю на них 1000 долларов ежемесячно. Временами захватываю скидки до 60%. Экономия выходит до 230 долларов на сделку.
Из этих акций я составляю модельный портфель. В нём 88 акций. За 4 года он показал дивидендную доходность в 2 раза больше рынка. Выплаты росли на 15% ежегодно. Капитал рос в 3 раза быстрее инфляции.
Портфель хорош для долгосрочного инвестора, который хочет хранить капитал в виде долей наиболее стабильных компаний мира и получать с них пассивный доход. Для спекуляций он не подойдёт. Изучите методику DGI и решите, насколько она вам близка, прежде чем ей следовать.
В моих списках нет тайных акций. Ничего такого, что при должном усердии вы не смогли бы найти сами на рынке. Уникальность рассылки в том, что она авторская. DGI я занимаюсь 4 года. Есть ли в этом какая-то ценность — решать вам. Людям, кто хочет получать все бесплатно предлагаю не ворчать, а пройти мой путь, научиться отбирать акции самим или перейти на ETF.
Что касается моих личных инвестиций, с ближайшего пополнения брокерского счёта я продолжу закупаться на основе своего же модельного портфеля. До этого времени буду реинвестировать те дивиденды, что приходят, или выводить.
С начала года я свернул не туда. Изначально этот канал был задуман, как история реального человека. Я возвращаюсь к этой идеи. Буду писать зарисовки о решениях по своим настоящим вкладам в зарубежные акции. С ними вышло не так, как я планировал изначально, но, вероятно, в этом будет только больше драйва для зрителей. Жизнь она такая.
Цель в «1000 долларов дивидендами в месяц» остаётся как для личного, так и для модельного портфеля. Это отличная возможность через какое-то время провести сравнение между ними.
Итоги:
1) Модельный портфель уходит в закрытую часть.
2) Если будут новости по личному портфелю — буду делиться.
3) Если нужна помощь в поиске инвестиционных идей — появилась рассылка.
Ссылка: Рассылка DGI акций
Там уже лежит список апреля.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
С декабря я не закупал американские дивидендные акции для личного портфеля, но продолжил публиковать ежемесячные отчёты. В них отбирал идеи по тем же принципам, что и для себя.
Портфель «1000 долларов дивидендами» разбился на две части:
— реальный, где приостановились покупки,
— и модельный, где продолжились виртуальные сделки.
После 4 месяцев ведения модельного портфеля я понял, что отбирать акции впустую мне неинтересно.
Приходится попотеть, чтобы составить очередной список. Работа монотонная, скучная. Потратив день, я не получаю никакой положительной отдачи.
Если нет прямого интереса, замотивировать могут деньги:
Либо я отбираю акции для себя и получаю результат в виде роста капитала и дивидендов, тогда попутно готов списком делиться.
Либо я делаю эту работу для кого-то ещё, но тогда получаю за это оплату.
Поэтому списки акций я решил делать тем, кто готов на них скинуться. Ежемесячные виртуальные покупки буду отправлять через рассылку премиальных материалов. На них подписаны 75 человек. Сообщения там приходят через бота в Телеграм или на почту.
Напоминаю суть моей работы: Моя цель — отбирать американские активы, которые будут продолжать платить и повышать дивиденды. Распределяю на них 1000 долларов ежемесячно. Временами захватываю скидки до 60%. Экономия выходит до 230 долларов на сделку.
Из этих акций я составляю модельный портфель. В нём 88 акций. За 4 года он показал дивидендную доходность в 2 раза больше рынка. Выплаты росли на 15% ежегодно. Капитал рос в 3 раза быстрее инфляции.
Портфель хорош для долгосрочного инвестора, который хочет хранить капитал в виде долей наиболее стабильных компаний мира и получать с них пассивный доход. Для спекуляций он не подойдёт. Изучите методику DGI и решите, насколько она вам близка, прежде чем ей следовать.
В моих списках нет тайных акций. Ничего такого, что при должном усердии вы не смогли бы найти сами на рынке. Уникальность рассылки в том, что она авторская. DGI я занимаюсь 4 года. Есть ли в этом какая-то ценность — решать вам. Людям, кто хочет получать все бесплатно предлагаю не ворчать, а пройти мой путь, научиться отбирать акции самим или перейти на ETF.
Что касается моих личных инвестиций, с ближайшего пополнения брокерского счёта я продолжу закупаться на основе своего же модельного портфеля. До этого времени буду реинвестировать те дивиденды, что приходят, или выводить.
С начала года я свернул не туда. Изначально этот канал был задуман, как история реального человека. Я возвращаюсь к этой идеи. Буду писать зарисовки о решениях по своим настоящим вкладам в зарубежные акции. С ними вышло не так, как я планировал изначально, но, вероятно, в этом будет только больше драйва для зрителей. Жизнь она такая.
Цель в «1000 долларов дивидендами в месяц» остаётся как для личного, так и для модельного портфеля. Это отличная возможность через какое-то время провести сравнение между ними.
Итоги:
1) Модельный портфель уходит в закрытую часть.
2) Если будут новости по личному портфелю — буду делиться.
3) Если нужна помощь в поиске инвестиционных идей — появилась рассылка.
Ссылка: Рассылка DGI акций
Там уже лежит список апреля.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Что стало с моей первой инвестицией
50 месяцев назад я сделал первые покупки для дивидендного портфеля. Деньги были распределены между компаниями американского рынка:
British American Tobacco
Cardinal Health
Comcast
Community Trust Bancorp
Walt Disney
FedEx
Ingredion
Omnicom
United Parcel Service
Walgreen's Boots Alliance
Три вывода сквозь года о той покупке:
1) Самая известная акция из списка — Disney оказалась самой бестолковой. Она перестала платить дивиденды через год. Я её продал. К слову, она стала единственной компанией из всего портфеля за всё время инвестиций, которая обнулила дивиденды.
Первый урок в том, что громкие имена не работают сами по себе. За ними должны стоять крепкие цифры в бухгалтерских отчётах.
Тихие компании приносят куда больше пользы.
2) Компания FedEx, после того как я её купил, два с половиной года подряд не повышала дивиденды. Зато потом рванула их так, что показала итоговый рост выплат в 93% — выше, чем у остальных акций.
Второй урок в том, что, если компания перестала повышать дивиденды, но продолжает их платить, значит она ценит инвесторов, и как только появится возможность, она их отблагодарит. Такую практику я встречаю регулярно, поэтому не продаю акции, которые платят, но не повышают дивиденды.
3) И последний урок: в успешном портфеле могут быть акции с плохими результатами. Вам не нужно быть правым всегда, чтобы добиваться положительных итогов.
Не существует идеальных компаний. Поэтому так важна стратегия. Она делает из разрозненных деталей устойчивую денежную машину вашего регулярного дохода.
За 4 года эти акции дали:
+ 29% средний рост выплат
+ 11% средний рост стоимости
+ 17% дохода на вложенные деньги в виде дивидендов, которые я реинвестировал и ещё сильнее умножил положительный эффект
Выборка небольшая, но в ней прослеживается главная идея, которую подтверждают все остальные 49 месяцев инвестиций. Она заключается в том, что дивидендные акции способны обеспечивать постоянный доход.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
50 месяцев назад я сделал первые покупки для дивидендного портфеля. Деньги были распределены между компаниями американского рынка:
British American Tobacco
Cardinal Health
Comcast
Community Trust Bancorp
Walt Disney
FedEx
Ingredion
Omnicom
United Parcel Service
Walgreen's Boots Alliance
Три вывода сквозь года о той покупке:
1) Самая известная акция из списка — Disney оказалась самой бестолковой. Она перестала платить дивиденды через год. Я её продал. К слову, она стала единственной компанией из всего портфеля за всё время инвестиций, которая обнулила дивиденды.
Первый урок в том, что громкие имена не работают сами по себе. За ними должны стоять крепкие цифры в бухгалтерских отчётах.
Тихие компании приносят куда больше пользы.
2) Компания FedEx, после того как я её купил, два с половиной года подряд не повышала дивиденды. Зато потом рванула их так, что показала итоговый рост выплат в 93% — выше, чем у остальных акций.
Второй урок в том, что, если компания перестала повышать дивиденды, но продолжает их платить, значит она ценит инвесторов, и как только появится возможность, она их отблагодарит. Такую практику я встречаю регулярно, поэтому не продаю акции, которые платят, но не повышают дивиденды.
3) И последний урок: в успешном портфеле могут быть акции с плохими результатами. Вам не нужно быть правым всегда, чтобы добиваться положительных итогов.
Не существует идеальных компаний. Поэтому так важна стратегия. Она делает из разрозненных деталей устойчивую денежную машину вашего регулярного дохода.
За 4 года эти акции дали:
+ 29% средний рост выплат
+ 11% средний рост стоимости
+ 17% дохода на вложенные деньги в виде дивидендов, которые я реинвестировал и ещё сильнее умножил положительный эффект
Выборка небольшая, но в ней прослеживается главная идея, которую подтверждают все остальные 49 месяцев инвестиций. Она заключается в том, что дивидендные акции способны обеспечивать постоянный доход.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
6 месяцев спустя
К началу 2023 года я собрал перед вами в личном портфеле доли американских компаний на 50 000 долларов. С тех пор больше не докупал акций.
Настал момент узнать, как вёл себя портфель после прекращения пополнений, потому что всех инвесторов рано или поздно ждёт момент, когда они не захотят или не смогут больше делать вклады. Наступит время пользоваться результатом своих трудов.
Это может произойти планово при достижении нужного размера капитала или неожиданно, при изменении дорожной карты, как было у меня.
Что я вижу:
1) Дивидендные акции с начала года принесли мне 800 долларов.
2) 38 раз компании присылали сообщения, что повышают размер выплат. Это увеличило будущие дивиденды на 4%.
3) Ноль раз компании сообщали об отмене дивидендов.
4) Ноль раз компании сообщали об уменьшении дивидендов.
5) Стоимость активов не изменилась.
Отсюда я делаю выводы:
1) Акции приносят регулярный доход.
2) Дивиденды растут.
3) Капитал сохраняется.
4) Все перечисленные процессы происходят без моего участия.
5) Новые пополнения — желательная, но необязательная часть процесса, если у вас уже есть деньги в активах. Капитал нарастает самостоятельно.
А это значит, что DGI стратегия работает.
История фондового рынка США насчитывает 200 лет. Катаклизмы, войны и рецессии разных цветов и размеров проходят по планете, а американский рынок остаётся устойчивым местом для сохранения и преумножения денег.
Правильная работа с ним создаёт регулярные доход, который будет вас поддерживать и постепенно повышать ваше качество жизни. Он один из основных инструментов мирового капитализма. 250 000 000 людей по всему миру инвестируют в рынки США. Я доволен тем, что состою в их числе.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
К началу 2023 года я собрал перед вами в личном портфеле доли американских компаний на 50 000 долларов. С тех пор больше не докупал акций.
Настал момент узнать, как вёл себя портфель после прекращения пополнений, потому что всех инвесторов рано или поздно ждёт момент, когда они не захотят или не смогут больше делать вклады. Наступит время пользоваться результатом своих трудов.
Это может произойти планово при достижении нужного размера капитала или неожиданно, при изменении дорожной карты, как было у меня.
Что я вижу:
1) Дивидендные акции с начала года принесли мне 800 долларов.
2) 38 раз компании присылали сообщения, что повышают размер выплат. Это увеличило будущие дивиденды на 4%.
3) Ноль раз компании сообщали об отмене дивидендов.
4) Ноль раз компании сообщали об уменьшении дивидендов.
5) Стоимость активов не изменилась.
Отсюда я делаю выводы:
1) Акции приносят регулярный доход.
2) Дивиденды растут.
3) Капитал сохраняется.
4) Все перечисленные процессы происходят без моего участия.
5) Новые пополнения — желательная, но необязательная часть процесса, если у вас уже есть деньги в активах. Капитал нарастает самостоятельно.
А это значит, что DGI стратегия работает.
История фондового рынка США насчитывает 200 лет. Катаклизмы, войны и рецессии разных цветов и размеров проходят по планете, а американский рынок остаётся устойчивым местом для сохранения и преумножения денег.
Правильная работа с ним создаёт регулярные доход, который будет вас поддерживать и постепенно повышать ваше качество жизни. Он один из основных инструментов мирового капитализма. 250 000 000 людей по всему миру инвестируют в рынки США. Я доволен тем, что состою в их числе.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Возобновляю покупки в портфель
В этом месяце я возобновляю покупки в личный дивидендный портфель американского рынка.
Я брал один год перерыва, чтобы сосредоточиться на постройке дома. Деньги и силы шли на закупку материалов и работу. К тому же была неопределённая ситуация с законами, можно или нет торговать. Поэтому с прошлого декабря закупки были на паузе.
Сейчас ситуация поменялась. С холодами стройка застыла. Зато вышел указ, что все сделки через американского брокера являются законными:
— можно переводить деньги,
— менять валюту,
— покупать активы,
— продавать активы,
— получать дивиденды,
— выводить деньги.
Все необходимые операции доступны и работают.
Я сделал новое пополнение брокерского счёта IB. Заодно проверил вывод. Деньги пришли в обе стороны. Дивиденды тоже продолжают зачислять. Стратегия DGI в РФ реабилитирована.
Риски остаются, но я решил понемногу возвращаться к увеличению портфеля. Я буду откладывать процент с дохода и закупаться. Пока буду двигаться медленнее, чем на 1000 долларов в месяц, как было раньше. В конечном счёте лучше двигаться как-то, чем никак. А дальше посмотрим.
Я знаю, что многие из вас закупаются более активно, поэтому независимо от размера своих вложений продолжу отбирать акции, чтобы каждый месяц был список 8-10 лучших дивидендных акций на 1 000 долларов. Какие покупки реальные, а какие виртуальные буду отмечать.
Ещё одно нововведение в том, что я буду покупать акции несколько раз в месяц, по одной-две позиции, а не всё в конце месяца как раньше. Так мне удобнее.
Все эти сообщения будут приходить через бота. Доступ платный. Цену ставлю низкой. Вместо килограмма кофе за ту же стоимость лучше купите килограмм примеров дивидендного инвестирования. Наблюдение за чужими деньгами — это идеальный финансовый опыт, без личного риска.
Запустить настройку бота по покупкам вы можете по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В этом месяце я возобновляю покупки в личный дивидендный портфель американского рынка.
Я брал один год перерыва, чтобы сосредоточиться на постройке дома. Деньги и силы шли на закупку материалов и работу. К тому же была неопределённая ситуация с законами, можно или нет торговать. Поэтому с прошлого декабря закупки были на паузе.
Сейчас ситуация поменялась. С холодами стройка застыла. Зато вышел указ, что все сделки через американского брокера являются законными:
— можно переводить деньги,
— менять валюту,
— покупать активы,
— продавать активы,
— получать дивиденды,
— выводить деньги.
Все необходимые операции доступны и работают.
Я сделал новое пополнение брокерского счёта IB. Заодно проверил вывод. Деньги пришли в обе стороны. Дивиденды тоже продолжают зачислять. Стратегия DGI в РФ реабилитирована.
Риски остаются, но я решил понемногу возвращаться к увеличению портфеля. Я буду откладывать процент с дохода и закупаться. Пока буду двигаться медленнее, чем на 1000 долларов в месяц, как было раньше. В конечном счёте лучше двигаться как-то, чем никак. А дальше посмотрим.
Я знаю, что многие из вас закупаются более активно, поэтому независимо от размера своих вложений продолжу отбирать акции, чтобы каждый месяц был список 8-10 лучших дивидендных акций на 1 000 долларов. Какие покупки реальные, а какие виртуальные буду отмечать.
Ещё одно нововведение в том, что я буду покупать акции несколько раз в месяц, по одной-две позиции, а не всё в конце месяца как раньше. Так мне удобнее.
Все эти сообщения будут приходить через бота. Доступ платный. Цену ставлю низкой. Вместо килограмма кофе за ту же стоимость лучше купите килограмм примеров дивидендного инвестирования. Наблюдение за чужими деньгами — это идеальный финансовый опыт, без личного риска.
Запустить настройку бота по покупкам вы можете по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Если учесть сложный процент, то окажется, что портфель прошёл 31,2% пути. Если продолжить инвестировать по 1000 долларов США в месяц со средней доходностью 3%, а активы смогут увеличить выплаты со скоростью 5–7% в год, одновременно реинвестируя дивиденды по доходности в 3%, модельный портфель достигнет цели к марту 2035 года. Однако, если цены на акции будут расти, цель может быть отодвинута. При снижении цен, цель наоборот будет достигнута быстрее.
Пока влияние новых вложений даёт большую часть прироста доходов. Темпы роста дивидендов не велики. Однако к моменту достижения цели я ожидаю, что эффект от всех трёх сил (реинсвет, пополенния, рост выплат) сравняется. А затем пополнения станут меньшей силой из всех. Другими словами я ускоряюсь.
Первые 100 долларов в месяц портфель достигал 36 месяцев инвестирования.
Следующие 100 осилил за 29 месяцев.
Следующие 100 осилит за 23 месяца.
Далее, всё быстрее и быстрее.
Так работает сложный процент. Главное начать и двигаться. Остальное сделает время.
Вот почему при инвестировании важно работать долгосрочно и сосредоточиться на компаниях, которые могут увеличить прибыль и дивиденды следующие 5–10–20 лет.
В нестабильном мире я ищу компании с бизнес-моделями, которые способны выдержать большинство бедствий. Тем не менее мне также необходимо быть диверсифицированным, чтобы защититься от побочных рисков.
За время эксперимента я собрал 96 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Amgen, Lockheed Martin, UnitedHealth входят в тройку крупнейших портфельных холдингов, на долю которых приходится 7,95% стоимости портфеля. Я с меньшей вероятностью пополню эти позиции в будущем.
Наименьшие позиции у Brown & Brown, Sysco, WEC Energy На эти компании приходилось 0,31% стоимости портфеля, что вместе меньше, чем у любой акции из топа.
Я не люблю держать акции, ради количества, но и продавать оттого, что нет возможности увеличить позицию, не стану. Я не верю в постоянную корректировку портфеля или частые перестановки. Они вносят дополнительные затраты, комиссии и налоги. Стоит оставаться на месте и быть терпеливым долгосрочным инвестором.
Мне также нравится следить за тем, сколько дивидендов приносит каждая акция в сравнении с общим доходом. Я не хочу, чтобы крах одной из них обрушил мои доходы сильнее, чем на 5%. Поэтому я слежу отдельно за весом по стоимости и весом по дивидендам.
Следующий вид диверсификации секторальный. По моим правилам сектор не должен превышать 30% от портфеля. В портфеле преобладают отрасли промышленности, потребительских товаров и финансы. Недостаточный вес компаний коммунальных услуг, материалов, коммуникаций.
Я хочу видеть более ровное распределение по секторам. Однако я хочу покупать компании с хорошей оценкой, а не просто добавлять их из «правильных» секторов ради наполнения сектора. Это не означает, что нужно отказаться от распределений по секторам. Но это означает, что нужно избегать покупки бумаг среднего качества для галочки.
Спасибо, что остаётесь читателями канала. Я знаю, что быть последовательным сложно. Сам я втихаря продолжаю инвестировать в зарубежные акции. Вы узнаете все главные события дивидендного рентье, оставаясь на этом канале. Я также планирую писать больше о своих покупках, когда рынок акций США станет более востребованным на русском языке. Моя цель в 1000 долларов остаётся. Я дойду до неё. Это вопрос времени и усердия.
Тем, кому нужны оповещения по реальным покупкам портфеля, о котором я писал в этом посте, могут подписаться через бот @DIV_USA_BOT Вы будете получать их раз в неделю. Ближайшая покупка — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Пока влияние новых вложений даёт большую часть прироста доходов. Темпы роста дивидендов не велики. Однако к моменту достижения цели я ожидаю, что эффект от всех трёх сил (реинсвет, пополенния, рост выплат) сравняется. А затем пополнения станут меньшей силой из всех. Другими словами я ускоряюсь.
Первые 100 долларов в месяц портфель достигал 36 месяцев инвестирования.
Следующие 100 осилил за 29 месяцев.
Следующие 100 осилит за 23 месяца.
Далее, всё быстрее и быстрее.
Так работает сложный процент. Главное начать и двигаться. Остальное сделает время.
Вот почему при инвестировании важно работать долгосрочно и сосредоточиться на компаниях, которые могут увеличить прибыль и дивиденды следующие 5–10–20 лет.
В нестабильном мире я ищу компании с бизнес-моделями, которые способны выдержать большинство бедствий. Тем не менее мне также необходимо быть диверсифицированным, чтобы защититься от побочных рисков.
За время эксперимента я собрал 96 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Amgen, Lockheed Martin, UnitedHealth входят в тройку крупнейших портфельных холдингов, на долю которых приходится 7,95% стоимости портфеля. Я с меньшей вероятностью пополню эти позиции в будущем.
Наименьшие позиции у Brown & Brown, Sysco, WEC Energy На эти компании приходилось 0,31% стоимости портфеля, что вместе меньше, чем у любой акции из топа.
Я не люблю держать акции, ради количества, но и продавать оттого, что нет возможности увеличить позицию, не стану. Я не верю в постоянную корректировку портфеля или частые перестановки. Они вносят дополнительные затраты, комиссии и налоги. Стоит оставаться на месте и быть терпеливым долгосрочным инвестором.
Мне также нравится следить за тем, сколько дивидендов приносит каждая акция в сравнении с общим доходом. Я не хочу, чтобы крах одной из них обрушил мои доходы сильнее, чем на 5%. Поэтому я слежу отдельно за весом по стоимости и весом по дивидендам.
Следующий вид диверсификации секторальный. По моим правилам сектор не должен превышать 30% от портфеля. В портфеле преобладают отрасли промышленности, потребительских товаров и финансы. Недостаточный вес компаний коммунальных услуг, материалов, коммуникаций.
Я хочу видеть более ровное распределение по секторам. Однако я хочу покупать компании с хорошей оценкой, а не просто добавлять их из «правильных» секторов ради наполнения сектора. Это не означает, что нужно отказаться от распределений по секторам. Но это означает, что нужно избегать покупки бумаг среднего качества для галочки.
Спасибо, что остаётесь читателями канала. Я знаю, что быть последовательным сложно. Сам я втихаря продолжаю инвестировать в зарубежные акции. Вы узнаете все главные события дивидендного рентье, оставаясь на этом канале. Я также планирую писать больше о своих покупках, когда рынок акций США станет более востребованным на русском языке. Моя цель в 1000 долларов остаётся. Я дойду до неё. Это вопрос времени и усердия.
Тем, кому нужны оповещения по реальным покупкам портфеля, о котором я писал в этом посте, могут подписаться через бот @DIV_USA_BOT Вы будете получать их раз в неделю. Ближайшая покупка — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
