Дивиденды за 2023 год составили 223272 рубля, что при необходимости жить на них сейчас, дало бы 18606 рублей в месяц (это больше, чем МРОТ в моём регионе). Пока не густо, но не забываем, что в основном это были дивиденды за очень непростой 2022 год. Дальше будет сильно лучше, я уверен!

В любом случае, дивиденды снова рекордные, и больше, чем за все предыдущие годы. Пока мне нет необходимости жить с капитала, все дивиденды реинвестирую, в попытке раскрытия потенциала сложного процента.

Забавно, но итоги инвестирования за все семь лет, не на много отличаются от достижений этого года. Понятно конечно, что все это из-за жуткого падения, и последующего бодрого восстановительного роста после событий 2022 года. Но все же, это довольно интересно и поучительно.

Итогами 2023 года я доволен, пожалуй он придал уверенности и оптимизма. Конечно, для долгосрочного инвестора лучше когда всё плохо, и низкие цены на активы. Но всё же, убедиться на практике, в том, что даже после самого сильного падения, идет рост - дорогого стоит!
Всем добра и удачи! Двигаюсь дальше, согласно ранее намеченного плана 🙌🏿

Мой инвестиционный дивидендный пенсионный портфель

Как и обещал, публикую свой дивидендный пенсионный инвестиционный портфель по состоянию на начало 2024 года.
Напомню, что данный портфель я формирую с конца 2016 года, ежемесячно инвестируя 33333,33р. В этом году пойдет уже восьмой год, как я занимаюсь инвестированием в дивидендные акции на российском фондовом рынке. Если интересно, как нибудь расскажу, как и почему я к этому пришел. А пока не отвлекаемся от основной темы, моего инвестиционного портфеля

Денежные средства:

✅ Рубли - 157,280.45 RUR
✅ Доллары - 5.70 USD (они тут случайно, клянусь! :)

Акции:

✅ Лукойл - 46 шт
✅ Газпром - 1260 шт
✅ Газпром нефть - 346 шт
✅ Сбербанк - 790 шт
✅ Сбербанк ап - 790 шт
✅ Татнефть ап - 420 шт
✅ МТС - 520 шт
✅ Роснефть 365 шт
✅ Сургутнефтегаз ап - 4000 шт
✅ Северсталь - 117 шт
✅ Башнефть ап - 91 шт
✅ Норильский никель - 11 шт
✅ Россети Ленэнерго ап - 540 шт
✅ Новатэк - 71 шт
✅ ММК - 1910 шт
✅ НЛМК - 530 шт
✅ Распадская - 220 шт
✅ Московская биржа - 470 шт
✅ Ависма - 1 шт
✅ Россети ЦиП - 240000 шт
✅ Алроса 1020 шт
✅ ВТБ - 2000000 шт
✅ ФосАгро - 11 шт
✅ Мечел ап - 210 шт
✅ Россети - 347221 шт
✅ Яндекс - 17 шт
✅ ТГК-1 - 4000000 шт
✅ Мосэнерго - 15000 шт
✅ ЛСР - 50 шт
✅ Ростелеком ап - 760 шт
✅ Россети Волга - 550000 шт
✅ Аэрофлот - 500 шт
✅ НМТП - 2500 шт
✅ ЭЛ5-Энерго - 26000 шт
✅ Дороги и Мосты - 170 шт

Докупал в этом году: Лукойл, Газпром, Газпром нефть, Сбербанк, Сбербанк ап, Татнефть ап, МТС, Роснефть, Сургутнефтегаз ап, Северсталь, Башнефть ап, Норникель, Ленэнерго ап, Новатэк, ММК, НЛМК, Алроса, ФосАгро, Мечел ап, Россети, ТГК-1, Мосэнерго, Ростелеком ап, НМТП.

Список получился весьма внушительный, но на самом деле, что то я докупал весь год, а что то купил эпизодически, буквально один-два лота. По этому, РАЗУМЕЕТСЯ!!!, не вздумайте воспринимать это как инвестиционную идею. Это мой портфель, мои позиции, с моими средними, и мои мысли, относительно того как, и когда что-то докупить, а с чем можно повременить.

В этом году навсегда попрощался с: Детский Мир, Мостотрест (кроме выделенных из нее "Дороги и Мосты"), МГТС ап, АФК Система, Магнит, Ростелеком.
Те кто меня читает и знает уже довольно давно, наверное уже заметили, что я довольно терпеливый/упертый и обычно ничего не продаю. Что же случилось в 2023 году, что я все же решил закрыть некоторые позиции?! Тут конечно надо вспоминать и разбирать каждую бумагу в отдельности.
Вкратце:
- Детский Мир - рейдерский захват компании топ менеджментом, миноры в этой истории явно лишние, нет желания владеть мелким пакетом внебиржевых акций (знаю плохие примеры);
- Мостотрест - не платит дивы с 2018, даже мое железное терпение/упрямство имеет предел, если подумать об упущенной выгоде;
- МГТС ап - не платит дивы, нагло выдаивается материнской МТС, не вижу причин, чтобы что то изменилось в обозримом будущем, надежды на объединение с МТС не оправдались;
- АФК Система - брал давно как дивидендную компанию + был потенциал роста, рост частично реализовался, дивы нормальные не платит, и в обозримом будущем не заплатит, гигантские долги у дочек;
- Магнит - показались какие то мутные движения, переход в третий эшелон, акции изрядно подросли и явно перестали быть недооцененными, позиция была смешная, решил довериться интуиции и понаблюдать со стороны;
Ростелеком - тут всё просто, были префы и обычка в равных долях, разменял обычку на префы, так было нужно для оптимизации налогов.

Портфель за 2023 год сократился с 39 до 35 позиций. В принципе, я бы сократил и больше, консолидируя активы в наиболее перспективных (на мой взгляд) бумагах, но пока момент не настал.

Благодарю всех за внимание, задавайте вопросы, с радостью отвечу на них!

Волшебная сила планирования

Вновь напишу свой традиционный уже, ежегодный пост, с призывом добавить немного упорядоченности и осознанности в нашу жизнь.

Название заметки "волшебная сила планирования" выбрано не случайно, так называлась мотивационная статья на тему азов планирования, которую я как то, совершенно случайно прочел много лет назад, в ещё тогда модном ЖЖ.

До сих пор не знаю почему, но я проникся. Возможно причиной тому стал тот факт, что я к тому времени уже привык составлять списки текущих дел, чтобы ничего не забыть и не упустить. (спасибо за это одному из моих преподавателей Владимиру Васильевичу Заведееву, много лет прослужившего в военно-морском флоте и поведавшего нам много веселых и поучительных историй навсегда въевшихся в память. Одна из которых была о том, что "самая острая память - это тупой карандаш"). И вот, как то, открыв ежедневник и отлистав немного назад, я с удивлением отметил для себя, что старый список дел из множества множества пунктов, так или иначе был выполнен абсолютно

<<начало
полностью. Тут то я и понял что это работает! А если получилось со списком дел, может получится и с планом на год, подумал я!?

В общем, так или иначе, я решился попробовать составить план на год (хотя тогда, когда мне попалась статья было уже лето). Поискал в интернете какие то образцы планов, понял что ничего путного нет, сел, взял лист бумаги и оставшись с ним один на один, начал думать.
Думать в планировании, пожалуй самое главное. Покопаться в своей голове, разобраться что просто хочется, а что действительно важно, какие шаги нужно будет предпринять для тех или иных поставленных целей, и реально ли их будет достичь. В общем много аспектов, пока не сядешь, не понять.

Самое главное, что это работает. Запланированное реализуется, цели достигаются. Работает у меня, работает у многих тех, кто так же как и я, когда-то, прочитал, и решил попробовать. По этому пишу и призываю.
Попробуйте и вы, тем более, что год только начался! Двигаться к понятным и осязаемым ориентирам с навигационными картами и компасом, куда удобнее, чем дрейфовать непонятно куда. В любом случае, вы ничего не теряете, зато если получится, будете приятно удивлены!

Январь 2024

Пополнил свой индивидуальный инвестиционный счёт на 33333р, выбираю и приобретаю акции наиболее перспективных (на мой взгляд) компаний.

Делаю это в независимости от роста или падения рынка, вот уже восьмой год подряд (оказалось время летит очень быстро). Это уже 85 месяц моего инвестирования в дивидендные (преимущественно) акции российских компаний.

Яндекс + 1 шт
Сургутнефтегаз-п + 100шт
Лукойл + 1шт
Газпром + 30 шт
Северсталь + 3 шт
Сбербанк + 20 шт
Роснефть + 6 шт

Обдумывал ещё покупки Новатэк, Ростелеком-п, Россети, Россети ЦиП, Ленэнерго-п, НоваБев и др. Но денег, как и всегда, ограниченное количество.
Всем удачи и профита!

п.с. пиндосы, хуситы, иранцы, китайцы, ВСЁ, можете начинать! я готов. 😄

Дивиденды пришли.
ФосАгро, Норникель - на Открытие брокер, ну и Магнит - на ВТБ брокер.

Дивиденды пришли
На этот раз от Газпром нефть.
82,94₽ на акцию, ранее, летом выплатили 12,16₽, итого получилось 95,10₽. Дивидендная доходность 11,17%. Очень не дурно, как по мне.
Традиционно платят два раза в год.

Моя средняя на данный момент 382,19₽ (+122,6%), моя дивдоходность 24,88% 😎
@dividendo

Не так давно попался Топ-7 акций от аналитиков БКС, и хотя я всегда довольно скептически отношусь к аналитике различных аналитиков, ознакомиться порой интересно.

Все таки, по логике вещей, те кто проводит в наблюдениях за рынком практически все свое рабочее время, скрупулезно изучает все новости, часть информации получает напрямую от самих компаний, вроде как, должны обладать большей компетенцией, чем мы - частные инвесторы (на самом деле, совсем не обязательно большей)).

Впрочем, на этот раз, в топе от БКС, на мой взгляд, нет ничего особенно экстравагантного. Половину бумаг я и сам почти ежемесячно приобретаю к себе в портфель. Остальные, рассмотрел бы к покупке при наступлении определенных условий.

БКС преподносит данные 7 идей на 2024 год как готовый долгосрочный портфель с обозначенным на рисунке потенциалом роста в процентах.

Посмотрим через годик, что получится.

Ждём дивиденды от Татнефть не позднее 02.02.2024 в размере 35,17₽ на акцию.

П.с. коллеги сообщают, что на СБЕР, ВТБ, Альфу, Тинькофф дивиденды пришли. Правда кому-то префы, а кому-то обычка.

Дивиденды Роснефть, начали поступать на ВТБ брокер. Скоро пост на эту тему.

П.с. пока поступили на не основной счёт. Ожидаем.

П.п.с коллеги сообщают, что на СБЕР тоже пришли

На РБК вышла довольно интересная статья о том, как аналитики SberCIB делают прогнозы по индексу Мосбиржи. Ну и конечно, помимо самого разбора методологии, интересны и сами предсказания аналитиков СБЕР по индексу, инфляции курсу, и таргетам по акциям. ☕️

Краткий конспект базового сценария SberCIB

Первое полугодие:
📉Возможна коррекция индекса Мосбиржи до 3000 пунктов.
📊 Предпочтительны фонды денежного рынка, депозиты, облигации.
💵 Возможно временное снижение курса доллара до 85р (давление на экспортеров).
📈 Рост доходностей пятилетних ОФЗ до 13,5% в 1-2 кварталах.
🛒Сохранение высокой инфляции и ставки ЦБ.
💸 Избыточное предложение акций компаний, "переехавших" в Россию.

Второе полугодие:
📈 Рост индекса Мосбиржи до 3500 пунктов к концу года.
📊 Полная доходность индекса с учетом дивидендов: +21% (12% рост +10% дивиденд).
💵 Средний обменный курс: 90р за доллар.
📉 Снижение доходности пятилетних ОФЗ до 11,0%.
🛒замедление инфляции до 4,5% г/г в декабре.
🛢Средняя цену нефти Urals $70 за бочку.

И в дополнение к выше сказанному, табличка по ожидаемым аналитиками СБЕР дивидендам российских компаний в 2024-2025 году.

Наибольшая ожидаемая дивидендная доходность среди 12 крупнейших российских плательщиков дивидендов в 2024 и 2025:

- НЛМК 19% 16%
- Северсталь 16% 12%
- Татнефть 16% 13%
- Лукойл 15% 15%
- Сбербанк 11% 13%
- МТС 11% 11%
- Газпром нефть 11% 13%
- Роснефть 11% 10%
- Газпром 10% 10%
- ФосАгро 8% 7%
- Новатэк 8% 8%
- Норникель 5% 5%

Конечно не стоит воспринимать данную таблицу как руководство к действию, ожидаемые дивиденды, порой остаются лишь в умах и сердцах аналитиков и инвесторов. Но, в целом, всё же ожидания весьма позитивные, и если они реализуются, то будет просто отлично!