2026年8.27更新

📰担保圈日报l

《今日东南亚、支付、资金与黑灰产重点动态》

1. 上海破获特大地下钱庄案，涉案金额近200亿元

8月27日，上海警方披露两起利用虚拟货币进行非法跨境汇兑、地下钱庄及非法结算案件。其中一起特大地下钱庄案涉案金额接近200亿元人民币。

案件再次释放明确信号：USDT等虚拟货币跨境结算、非法换汇以及资金中转链条，仍是当前重点打击方向。 对支付、承兑、跑分及上下游资金业务而言，资金来源和去向风险进一步提高。 (新浪财经⁠)

2. 中菲联合行动，在菲绑架团伙头目被抓并遣返回国

据中国驻菲律宾大使馆消息，8月26日晚，中菲两国执法部门联合行动，长期潜逃菲律宾的绑架团伙头目邱某某被成功抓获并遣返回国。

公开信息显示，该人员涉嫌针对中国公民实施绑架、杀人等严重犯罪。近期菲律宾针对华人圈绑架、电诈及相关黑恶势力的执法合作明显加强，长期藏身海外并不意味着能够逃避追查。 (界面新闻⁠)

3. 柬埔寨电诈虐待致死案宣判，6名中国籍被告获终身监禁

今日，备受韩国社会关注的韩国大学生在柬埔寨遭电诈集团虐待致死案迎来一审判决。

柬埔寨贡布省初级法院对案件作出判决，6名中国籍被告被判终身监禁。该案此前在韩国引发巨大关注，也进一步推动柬埔寨针对诈骗园区、人口贩运及非法拘禁问题展开高压整治。 (柬中時報⁠)

4. 新加坡继续清查诈骗资金链，231人被调查

新加坡警方近期开展为期两周的全岛执法行动，共调查231名涉嫌参与诈骗或充当钱骡的人员。

相关人员被认为涉及超过721起诈骗案件，造成损失超过410万新元。

从近期多国执法方向来看，警方已经不再只盯诈骗集团核心人员，收款账户、钱骡、资金中转、虚拟币兑换以及协助转移赃款人员同样成为重点。 (联合早报⁠)

5. 柬埔寨诈骗链条持续被追查，境外成员陆续进入司法程序

日前，新加坡法院还处理了一起与柬埔寨诈骗集团有关案件。一名菲律宾女子因参与针对新加坡居民的诈骗团伙，被判处25个月监禁。

相关团伙一年内被指从受害者手中骗走约5250万新元。这类案件说明，即使诈骗窝点位于柬埔寨，参与人员返回其他国家后仍可能继续被追责。 (联合早报⁠)

今日担保圈观察

今天最值得支付圈、担保圈关注的并不是单一园区被查，而是资金链正在成为执法重点。

从上海近200亿元地下钱庄案，到新加坡集中调查钱骡，再到菲律宾、柬埔寨持续抓捕和判刑，可以明显看到：

查人 → 查账户 → 查虚拟币 → 查上下游资金 → 跨国追捕。

对于担保、支付、承兑以及资金相关从业者而言，近期尤其需要注意陌生资金、大额代收代付、异常USDT兑换以及无法解释来源的上下游资金。

担保圈｜记录行业动态 · 整合风险信息 · 持续关注东南亚及支付圈重大事件

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2026 年 8.28 更新

📰担保圈报道｜

顶尖担保账号已注销，确认跑路！

此前担保圈调查小组就曾多次预警：一个长期靠吹嘘实力、包装背景撑场面的担保，最终经不起时间检验。

如今账号注销，人去楼空。

吹得再响，也盖不住跑路的结局。

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2026年9.8更新

📰担保圈报道｜

【Telegram疑似短暂崩溃，目前已恢复】

9月8日上午10:30左右，Telegram疑似出现服务器异常，持续近半小时。

期间大量用户反馈无法正常发送、接收消息，客户端出现明显卡顿、加载异常等情况。

目前Telegram服务已基本恢复正常，具体故障原因及实际影响范围，暂未有官方说明，后续情况持续关注。

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2026年9.9更新

📰担保圈报道｜

《新币回应：暂停USDT上押，存量押金改以USDD退押》

针对近日USDT押金遭遇司法冻结一事，新币于9月8日发布公告回应。

新币方面称，由于相关USDT资金遭遇司法冻结，平台目前面临较大资金处理压力。即日起，平台将暂停接受USDT上押，后续统一改为USDD上押。

对于此前已经在押的资金，新币表示，截至9月8日（含当日）的在押金额目前暂时需要等待处理。平台后续退押将统一使用USDD，用户可在钱包内自行将USDD兑换为USDT。

新币同时承诺，如相关司法冻结最终解除，将第一时间通知并处理；如果最终无法解除，则从2026年10月8日起，每月按照用户在押金额的10%进行分期返还，直至全部退押完成。

此次调整意味着，新币目前已经停止USDT新增上押，并将后续上押及退押资产统一切换至USDD。

对于公告中提及的司法冻结情况、涉及金额以及后续兑付进展，担保圈将继续关注。

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2026年9.10更新

📰担保圈报道｜

《突发｜新币遭美国制裁后 Telegram 频道及业务号大面积封禁》

据最新消息，美国财政部发布针对 Xinbi Guarantee（新币担保）的制裁公告后，新币在 Telegram 内的相关频道及业务账号出现大面积封禁。

美国司法部诈骗中心打击工作组与财政部此前针对 Xinbi Guarantee 展开协调执法行动，单日查封及限制处置超过 5200 万美元加密资产，使该工作组累计限制处置的相关资产规模达到约 9.38 亿美元。

据悉，Tether（USDT发行方）为本次调查提供了协助。

目前，新币官方通知及部分相关账号正在陆续恢复，后续能否全面恢复、业务是否受到进一步影响，仍需持续观察。

担保圈将持续关注后续进展。

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2026年9.10更新

📰担保圈报道｜

《🚨 担保圈深度分析｜新币宣布“新老资金隔离”，真的能恢复吗？》

9月9日，新币担保发布最新公告：宣布从当日起新上押资金仅接受 USDD，并声称新资金进入“全新独立的合规安全账户”，历史冻结资金与新资金完全分账，同时承诺新上押资金申请退押后30分钟内正常下发。

这份公告释放出的信号，其实比“恢复正常”四个字复杂得多。

一、先看新币到底在做什么？

简单来说，新币现在采取的是：

历史USDT资金 → 不再继续使用
新上押 → 改用USDD
新老资金 → 分账管理
新USDD资金 → 承诺随充随退

从商业逻辑上看，这是一次风险隔离式自救。

而且这并非完全没有链上背景。公开链上分析显示，在相关冻结事件后，确实出现了与 Xinbi 相关的 USDT 向 USDD 转换行为。

所以，新币公告里的“USDD路线”并不是凭空出现。

⸻

二、但最大的问题来了：换USDD ≠ 风险消失

这是目前最容易被忽略的一点。

如果事情只是：

USDT被冻结 → 换USDD → 一切恢复

那问题确实简单。

但现在公开信息显示，美国方面针对的是Xinbi相关网络及其资金体系，而不是单纯针对某一个USDT地址。

9月9日相关行动中，美国方面限制处置了超过5200万美元加密资产，并针对相关钱包及Telegram基础设施采取行动。

因此，新币真正需要解决的不是：

“USDT还能不能收？”

而是：

“新团队能不能在现有执法、制裁和链上追踪环境下继续建立一套长期稳定的资金体系？”

这是两个完全不同的问题。

⸻

三、“新老资金完全隔离”是整份公告最关键的一句话

新币公告里最值得关注的其实不是USDD。

而是：

“所有新上押的USDD金额，均进入全新独立的合规安全账户。”

如果这句话是真的，那么理论上：

历史资金出问题 ≠ 新资金一定出问题。

但问题在于：

目前这个“独立安全账户”是平台自己宣布的。

外部用户还需要验证几个关键问题：

• 新账户地址是什么？
• 谁实际控制钱包？
• 是否多签？
• 新老资金有没有真正链上隔离？
• 新资金有没有经过历史涉风险地址？
• 是否存在第三方托管？
• 退押资金到底从哪里来？

如果这些信息没有公开，用户实际上仍然是在：

相信平台的内部风控声明。

而不是获得了一个可以独立验证的安全证明。

⸻

四、30分钟退押，反而是最值得观察的“试金石”

新币这次给出了一个非常具体的承诺：

新上押USDD，申请退押后30分钟内正常下发。

这一点其实非常好验证。

因为不需要相信任何宣传。

只需要观察：

9月9日之后的新USDD资金：

上押
↓
产生业务
↓
申请退押
↓
30分钟内到账

如果连续几天、几周都能稳定完成，并且链上资金能够对应，那么至少可以证明：

新体系具备一定的实际兑付能力。

反过来，如果后续出现：

系统维护
风控审核
暂停退押
补保证金
缴纳解冻费
账户异常
等待人工审核

那么这份公告的可信度就需要重新评估。

⸻

五、真正困难的，是“恢复信任”

即便新币真的能够做到：

USDD正常上押 + 正常退押

也只能证明它可能建立了一套新的资金运行机制。

并不能自动证明：

新币已经恢复到事件发生之前。

因为担保行业最重要的东西之一就是：

信用。

此前新币已经遭遇大规模冻结、美国执法行动以及相关基础设施被处置等重大事件。公开研究机构RUSI今年早些时候也曾将Xinbi描述为东南亚担保市场的重要参与者。

现在市场参与者考虑的问题自然会从：

“新币能不能赚钱？”

变成：

“我把USDD放进去以后，30分钟后还能不能拿出来？”

这是完全不同的风险定价。

⸻

六、担保圈判断：新币可能“继续运营”，但“恢复如初”是另一回事

我们把两件事分开：

① 新币还能不能继续做？

有可能。

只要新团队还有运营能力、用户基础和资金流动渠道，理论上完全可以尝试重新建立业务。

② 能不能恢复到以前的规模？

难度明显更高。

因为现在面对的不只是内部资金问题，还有外部执法、制裁、链上追踪以及市场信任问题。

③ 能不能重新建立长期稳定的信用？

这是最大的未知数。

短期能够正常退押，不代表长期一定安全。

⸻

七、担保圈给用户的观察重点

目前我们认为，比“新币客服说什么”更重要的是观察以下几个指标：

① 新USDD资金是否真的独立

② 新地址是否与历史风险地址完全隔离

③ 退押是否持续稳定

④ 是否出现新的充值限制或异常审核

⑤ 是否开始出现各种额外收费

⑥ 新团队能否持续公开、稳定运营

⑦ 链上资金是否出现异常的大规模转移

如果这几个指标持续正常，新币才有可能逐步重新建立市场信心。

⸻

🔥 担保圈最终判断

新币这次公告不能简单理解成“已经恢复”，更准确的说法是：

新币正在尝试通过“USDD + 新账户 + 新老资金分账”的方式重建业务体系。

这套方案理论上存在可行性，但目前仍然缺少足够的独立证据证明所谓“全新独立安全账户”以及长期兑付能力。

所以现在下结论说：

“新币已经没了”——过早。

但直接说：

“新币已经完全恢复，可以放心上押”——同样没有依据。

真正决定结果的，不是这份公告，而是接下来：

新USDD能不能持续进，退押能不能持续出。

这才是新币接下来真正的生死线。

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2026年9.10更新

📰担保圈报道｜

《新币担保遭 Telegram 持续封禁，K组新账号上线即被注销》

据业内消息，Telegram 近期针对新币担保相关账号的处置力度明显升级。

据了解，K组近期刚重新建立的新账号 @xbxxk、@xbxbks，上线后不久便相继被注销。

从账号建立到被处理，时间间隔之短，也让不少业内人士直呼此次处置力度罕见。

相比去年针对新币相关账号的封禁、注销，此次无论是处置速度还是覆盖力度，均明显更加猛烈。

根据上述情况判断，这或许意味着 Telegram 对新币相关账号的风控与清理已经进入更高强度阶段。

目前，新币相关频道、业务账号及新建立账号的后续情况，仍值得持续关注！担保圈持续跟进中…

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🚨【新币官方宣布停止运营】

新币官方发布最后公告称，平台近期遭受“毁灭性打击”，目前已无法继续维持运营，同时也不具备重建条件，因此决定正式停止运营。

公告中，新币提醒现有用户尽快处理并转移热钱包内资金，并通过现有的福利管理等方式完成提取。

与此同时，平台表示，后续技术服务及服务器将陆续关闭，停止运营后将不再提供技术支持及资金处理协助。

对于仍需继续开展相关业务的用户，新币方面表示，后续只能由用户自行搭建并维护机器人。

新币官方同时向用户致歉，并表示此次公告是平台停止运营前的最后一次资金提醒。

⚠️ 对于目前仍有资金留存在新币相关钱包或平台体系内的用户，建议及时核实资金状态及实际到账情况，谨慎处理后续任何资金操作

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2026年9.11更新

📰担保圈报道｜

《担保圈深度解析｜新币历史退押还有希望吗？资金压力或早在6月份就已暴露》

新币停止运营之后，现在最大的悬念已经不是平台还能不能回来，而是：

历史押金，到底还能不能退？

担保圈综合目前情况判断：退押并非完全没有可能，但全额、按原计划完成兑付的难度已经非常高。

事实上，新币的资金压力并非到了9月份才第一次出现。

担保圈早在今年6月份就曾爆料过新币出现资不抵债、资金缺口的问题。

据担保圈当时掌握的信息，新币彼时存在约400万U资金缺口。这笔缺口后来确实得到了处理，因此并不能说新币当时已经彻底失去兑付能力。

但真正值得注意的是：

仅仅约400万U的资金缺口，新币当时就在正常运营、有持续业务和现金流的情况下，依然处理了相当长时间，整个过程十分艰难。

现在回过头来看，这次经历其实已经提前暴露了新币在面对大额资金缺口时的承压能力。

而9月份面对的情况，已经完全不是一个量级。

Elliptic披露，此次共有52个与新币及其商户相关的钱包被冻结，涉及约5280万美元USDT；与此同时，新币核心Telegram渠道遭到删除，平台随后被迫停止运营。

这就形成了一个非常直接的对比：

6月份：约400万U资金缺口，新币正常运营，最终用了很长时间艰难处理。

9月份：超过5200万美元资产遭冻结，再叠加平台停运、渠道被封以及历史押金兑付压力。

所以担保圈现在真正担心的已经不是：

“新币想不想退。”

而是：

“新币现在还有多少真正能够拿出来退的钱？”

此前新币曾公开承诺，如果被冻结资金最终无法解除，将从10月8日起按照历史在押金额每月10%进行返还。该承诺目前仍可查到。

但需要注意的是，这个方案是在新币后续全面停止运营之前提出的。

平台正常运营的时候，可以依靠手续费、业务利润和持续现金流慢慢填补缺口；一旦停止运营，原本能够持续“造血”的业务体系也随之受到严重影响。

担保圈观点

担保圈早在6月份就已经对新币资不抵债、资金缺口问题发出过预警。

当时约400万U的缺口，新币最终处理掉了，这说明当时的新币确实还有一定的资金调动和解决问题能力。

但也正因为这400万U都处理得如此艰难，才让今天超过5200万美元级别的资产冻结显得更加危险。

所以担保圈目前不会直接下结论说：

“新币历史押金彻底没了。”

但同样不能再简单相信：

“等一等就会全部退回来。”

现在判断新币最后能退多少，最关键的只有两个问题：

冻结发生之前，新币到底还有多少净资产？

停止运营之后，新币实控方手里到底还有多少未受影响、可以自由调动的资金？

如果剩余资产足够，历史押金仍然存在分批兑付的可能。

如果剩余资产已经无法覆盖历史在押，那么后续即便恢复兑付，也可能面临延期、分批甚至无法全额处理的局面。

6月份400万U，新币尚且用了很长时间才艰难解决。

如今面对5200万美元级资产冻结，新币拿什么完成历史退押，才是接下来真正需要回答的问题。

公告可以发，承诺也可以给。

最终能下发到用户钱包里的钱，才是答案。

担保圈将继续追踪新币历史退押及相关资金动向。

担保圈频道 @DBQLB
担保圈群聊 @DBQHH

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