КриптоПрактика
1.32K subscribers
40 photos
2 videos
35 files
1.01K links
Регулярный обзор юридической практики в сфере криптоиндустрии и блокчейна.

Новости регулирования, нормативные документы, судебные акты, законопроекты, налоги и многое другое.
Download Telegram
В 2018 году в криптоиндустрии произошли сделки слияния и поглощения (M&A) на общую сумму $559 млн

Такие данные приводит Forbes. Крупнейшими сделками прошлого года стали приобретение стартапом Circle биржи Poloniex за $400 млн, а также покупка компанией Coinbase проекта Earn за $120 млн.

Кроме того, Coinbase также приобрела за $14.8 млн аналитический сервис Blockseer и за $14.7 млн фирму Node40, специализирующуюся на блокчейн-решениях для бухгалтерии и налогового учета.

Всего в 2018 году в криптоиндустрии произошло 54 слияния и поглощения. Это на 170% больше, чем годом ранее (в 2017 году было закрыто 20 M&A-сделок).

По данным Pitchbook за все время существования криптовалютной сферы общая сумма M&A-сделок превысила $1.1 млрд.

#криптоиндустрия #сделки
Законодатели штата Вайоминг одобрили еще два законопроекта, регулирующих криптоиндустрию

Помимо закона «О цифровых финансовых активах» (SF 0125), о котором мы писали ранее, законодатели штата также одобрили еще два законопроекта о регулировании криптоиндустрии.

Законопроект HB0185, принятый в прошлую пятницу, позволяет выпускать ценные бумаги в токенизированной форме. До принятия законопроекта существовала возможность выпускать ценные бумаги только в бумажной форме, теперь это станет возможным в электронной форме, с использованием технологии блокчейн.

Второй законопроект HB0074, также принятый в прошлую пятницу, призван решить проблему банковского обслуживания крипто-бизнеса. Он направлен на создание специальных депозитарных учреждений, предназначенных для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.

Создание нормативной базы направлено на развитие криптоиндустрии в штате. Вайоминг стремится стать лидером США по уровню проработанности нормативной базы. Все три законопроекта в настоящее время ожидают подписи губернатором.

#криптоиндустрия #регулирование #Вайоминг #США
Опубликовано заключение Совета по кодификации по законопроекту о цифровых правах

Стал доступен текст заключения Совета по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства по готовящемуся ко второму чтению законопроекту о цифровых правах.

Напомним, что данный законопроект входит в пакет законопроектов, касающихся регулирования криптоиндустрии. Он призван закрепить в Гражданском кодексе базовые положения, которые позволят регулировать рынок новых объектов экономических отношений.

Предлагается внести в ГК такое понятие, как «цифровое право» (фактически – токен в блокчейне); усовершенствовать правила о форме сделок; внести правила, регулирующие использование «смарт-контрактов».

Стоит отметить, что законопроект претерпел значительные изменения и существенно отличается от редакции первого чтения. Так, например, из законопроекта полностью
исключены положения о цифровых деньгах.

Текст законопроекта в целом одобрен Советом, указано на необходимость учета отмеченных экспертами замечаний.

#цифровое_право #криптоиндустрия #законопроект #Россия
Госдума приняла во втором чтении законопроект, закрепляющий в Гражданском кодексе цифровые права

Напомним, что ранее законопроект получил одобрение Совета по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства. Предлагается внести в ГК такое понятие, как «цифровое право» (токен в блокчейне); усовершенствовать правила о форме сделок; внести правила, регулирующие использование «смарт-контрактов».

«Данными поправками в Гражданский кодекс мы закрепляем само понятие цифровые права. Новые технологии активно внедряются в экономическую жизнь как в нашей стране, так и за рубежом, но вопросы юридической защиты оставались неурегулированными. После принятия закона граждане и юрлица получат дополнительные гарантии, позволяющие более активно участвовать в развитии экономики будущего», – пояснил журналистам ТАСС один из авторов законопроекта, спикер нижней палаты Вячеслав Володин.

Володин также добавил, что законопроект формирует основу для развития цифровой экономики. «Это новая сфера для нашего права, потому для нас важно закрепить базовые понятия», – сказал глава палаты.

Законопроект претерпел значительные изменения и существенно отличается от редакции первого чтения. Так, например, из законопроекта полностью
исключены положения о цифровых деньгах.

На очереди рассмотрение во втором чтении еще двух законопроектов, касающихся регулирования криптоиндустрии в России: законопроекта «О цифровых финансовых активах» и «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)».

#криптоиндустрия #цифровые_права #регулирование #законопроект #Россия
Пакистан вводит правила регулирования криптоиндустрии

Правила разработаны в соответствии с рекомендациями FATF и затронут компании, занимающиеся электронными деньгами (EMI), сообщили в понедельник в Express Tribune со ссылкой на источники в министерстве финансов.

Нормативными требованиями устанавливается порядок лицензирования и деятельности EMI.

Криптокомпании должны будут соответствовать требованиям к капиталу, принимать меры для защиты средств пользователей и проводить надлежащую проверку клиентов, включая проверку личных данных, таких как имя, номер удостоверения личности, адрес и номер телефона.

Кроме того, Пакистан вводит правила для мониторинга и регулирования сектора, а также для предотвращения незаконного использования криптовалют.

Разработчики закона уверены, что новые правила «помогут бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также помогут регулированию цифровой валюты по всей стране».

Подробнее: https://bit.ly/2HRkKbK

#криптоиндустрия #регулирование #Пакистан
Конгресс США представил два новых законопроекта о криптовалютах

Американские законодатели рассматривают новое регулирование криптоиндустрии, которое повлияет на работу бирж и защиту пользователей криптовалют.

Законопроект H.R. 922 направлен на решение вопроса о манипулировании ценами криптовалют.

Законопроект H.R. 923 предусматривает разработку мер, способствующих повышению регуляторной конкурентоспособности США на рынке виртуальной валюты, а также разработку новой структуры регулирования для криптовалютных бирж, которая будет включать защиту прав потребителей, федеральное лицензирование и надзор за рынком.

Оба законопроекта предполагают подготовку отчетов председателем Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), включающих сравнительное исследование существующего законодательства США и международного законодательства, оценку преимуществ криптовалют и технологии блокчейн для товарного рынка США, предложения, рекомендации и т.д.

Подробнее: https://bit.ly/2K13aDS

#криптоиндустрия #законопроект #регулирование #США
Финансовый регулятор Мальты утвердил 14 первых агентов по криптоактивам

Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) утвердило первых 14 агентов по криптовалютным активам (VFA agents), которые ранее обращались за получением лицензии. VFA agents – те, кто имеет право проводить due diligence криптопроектов.

Утверждение агентов произошло через пять месяцев после вступления в силу нового правового регулирования криптоотрасли, о котором мы писали ранее.

По данным местной газеты Times of Malta, было подано более 250 заявок, но только 14 в итоге были утверждены регулятором при условии внесения «небольших изменений» в работу.

Агенты теперь обязаны оценить бизнес-планы своих клиентов и убедиться, что они должным образом подготовлены перед подачей заявления в MFSA.

Кроме того, агенты должны проявлять должную осмотрительность со своими клиентами, проверяя, соответствует ли их работа принципам борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.

Сам регулятор называет свое решение «важной вехой в усилиях MFSA по становлению идеальным регулятором» для криптовалютной индустрии.

Чиновники считают, что это решение будет способствовать целостности рынка и интересу общественности к криптовалютам.

Отметим, что в качестве основной юрисдикции Мальту уже выбрали такие крупные криптокомпании, как OKEx и Binance.

Заявление MFSA

Источник: https://bit.ly/2U93gxU

#криптоиндустрия #due_diligence #VFA_agents #регулирование #Мальта
Страны G20 обсудят правила регулирования криптоиндустрии в июне

Страны-участницы G20 соберутся 8-9 июня в японском городе Фукуока, чтобы обсудить вопросы международного регулирования криптоиндустрии.

В заседании примут участие управляющие центробанков и министры финансов стран-членов G20.

Мероприятие будет сфокусировано на создании правовых основ для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).

Кроме того, планируется разработка мер по борьбе с анонимностью. Страны хотят установить более строгую идентификацию лиц, осуществляющих криптовалютные транзакции.

Источник

#криптоиндустрия #AML #регулирование #G20
FinCEN опубликовало новое руководство по регулированию криптоиндустрии

Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся регулирования криптоиндустрии. Документ разделен на 6 секций.

В первой секции изложены ключевые понятия руководства, во второй описано текущее регулирование в области денежных переводов, в третьей повторяется руководство FinCEN в отношении виртуальных валют от 2013 года, а в последующих говорится о том, когда виртуальные валюты и связанный с ними бизнес подпадают под действующее AML и KYC-законодательство и законодательство о денежных переводах.

Новые правила касаются различных компаний, физических лиц и платформ в криптопространстве, которые могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами. В этом случае они должны выполнять федеральные AML и KYC требования.

Так, децентрализованные приложения (dApps), если они передают денежные средства, могут классифицироваться как сервис денежных переводов, несмотря на то, что они не управляются какой-либо организацией или группой лиц. При этом под регулирование FinCEN могут подпадать владельцы, операторы и даже пользователи такого приложения. Разработчики приложения под регулирование не подпадают, пока приложение не будет введено в эксплуатацию.

Под регулирование FinCEN подпадают и онлайн-кошельки вроде Coinbase, которые хранят приватные ключи пользователей, а вот некастодиальные (в которых пользователи сами контролируют свои средства) кошельки не могут считаться операторами денежных переводов и под регулирование не подпадают.

Децентрализованные биржи (DEXs) выведены из-под действия AML-законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.

В документе содержатся нормы, касающиеся и некоторых других обязанных лиц, а также лиц, для которых сделаны исключения.

Частные лица, криптоплатформы и компании, для которых в законе не делается исключение, теперь обязаны зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), разработать программы по борьбе с отмыванием денег и сообщать о валютных операциях, а также о любой подозрительной деятельности регулятору.

Напомним, что ранее FinCEN впервые оштрафовало трейдера за нарушение требований AML при обмене криптовалют.

Руководство FinCEN 2019 года

Источник

#криптоиндустрия #money_transmitters #регулирование #AML #KYC #FinCEN #США