КриптоПрактика
1.32K subscribers
40 photos
2 videos
35 files
1.01K links
Регулярный обзор юридической практики в сфере криптоиндустрии и блокчейна.

Новости регулирования, нормативные документы, судебные акты, законопроекты, налоги и многое другое.
Download Telegram
FinCEN опубликовало новое руководство по регулированию криптоиндустрии

Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся регулирования криптоиндустрии. Документ разделен на 6 секций.

В первой секции изложены ключевые понятия руководства, во второй описано текущее регулирование в области денежных переводов, в третьей повторяется руководство FinCEN в отношении виртуальных валют от 2013 года, а в последующих говорится о том, когда виртуальные валюты и связанный с ними бизнес подпадают под действующее AML и KYC-законодательство и законодательство о денежных переводах.

Новые правила касаются различных компаний, физических лиц и платформ в криптопространстве, которые могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами. В этом случае они должны выполнять федеральные AML и KYC требования.

Так, децентрализованные приложения (dApps), если они передают денежные средства, могут классифицироваться как сервис денежных переводов, несмотря на то, что они не управляются какой-либо организацией или группой лиц. При этом под регулирование FinCEN могут подпадать владельцы, операторы и даже пользователи такого приложения. Разработчики приложения под регулирование не подпадают, пока приложение не будет введено в эксплуатацию.

Под регулирование FinCEN подпадают и онлайн-кошельки вроде Coinbase, которые хранят приватные ключи пользователей, а вот некастодиальные (в которых пользователи сами контролируют свои средства) кошельки не могут считаться операторами денежных переводов и под регулирование не подпадают.

Децентрализованные биржи (DEXs) выведены из-под действия AML-законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.

В документе содержатся нормы, касающиеся и некоторых других обязанных лиц, а также лиц, для которых сделаны исключения.

Частные лица, криптоплатформы и компании, для которых в законе не делается исключение, теперь обязаны зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), разработать программы по борьбе с отмыванием денег и сообщать о валютных операциях, а также о любой подозрительной деятельности регулятору.

Напомним, что ранее FinCEN впервые оштрафовало трейдера за нарушение требований AML при обмене криптовалют.

Руководство FinCEN 2019 года

Источник

#криптоиндустрия #money_transmitters #регулирование #AML #KYC #FinCEN #США