Тинькофф банк заблокировал счета клиента за сделку с биткоинами
Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.
В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.
Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.
Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.
#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия
Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.
В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.
Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.
Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.
#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия
США ввели санкции против российского банка из-за поддержки венесуэльской криптовалюты El Petro
«Еврофинанс Моснарбанк», который находится в совместной собственности российских и венесуэльских государственных компаний, был добавлен в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) за поддержку государственной криптовалюты Венесуэлы.
Подробнее: https://bit.ly/2CmGIPn
#криптовалюта #банки #санкции #Россия #США
«Еврофинанс Моснарбанк», который находится в совместной собственности российских и венесуэльских государственных компаний, был добавлен в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) за поддержку государственной криптовалюты Венесуэлы.
Подробнее: https://bit.ly/2CmGIPn
#криптовалюта #банки #санкции #Россия #США
Базельский комитет предупредил о рисках криптовалют для банковской системы
Базельский комитет по банковскому надзору (BСBS), в который входят представители центральных банков крупнейших государств, предупредил, что рост популярности криптоиндустрии представляет ряд рисков для банков и глобальной финансовой стабильности.
В опубликованном в среду заявлении Комитет отметил риски ликвидности, кредитные и рыночные риски, операционные риски, риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также правовые и репутационные риски.
Подробнее: https://bit.ly/2Cngtsc
#криптовалюты #банки #международное_регулирование #Базельский_комитет
Базельский комитет по банковскому надзору (BСBS), в который входят представители центральных банков крупнейших государств, предупредил, что рост популярности криптоиндустрии представляет ряд рисков для банков и глобальной финансовой стабильности.
В опубликованном в среду заявлении Комитет отметил риски ликвидности, кредитные и рыночные риски, операционные риски, риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также правовые и репутационные риски.
Подробнее: https://bit.ly/2Cngtsc
#криптовалюты #банки #международное_регулирование #Базельский_комитет
Суд Тель-Авива вынес решение против местного банка, пытавшегося закрыть счет криптовалютной компании без объяснения причин
Шестому по величине банку Израиля (Union Bank of Israel) запрещено закрывать счет местной криптовалютной компании Israminers Ltd, такое решение принял Тель-Авивский окружной суд.
Суд посчитал, что политика банка в отношении запрета на открытие счета для любого клиента, работающего с цифровыми валютами, не имеет правового обоснования.
Тем не менее банк может по-прежнему отклонять запросы компании на зачисление фиатных валют, если они поступают от анонимных бирж, это необходимо для соблюдения правил AML и KYC, говорится в решении суда.
Суды Израиля уже не первый раз встают на сторону криптокомпаний и криптопользователей в их спорах с банками.
Так, в мае 2018 года тот же судья окружного суда Тель-Авива заставил Bank Hapoalim, крупнейший банк Израиля, принять перевод за продажу биткоинов клиенту, у которого были документы, подтверждающие сделку от начала до конца.
В феврале 2018 года Верховный суд Израиля издал постановление, запрещающее банку отказывать в обслуживании бирже криптовалют Bits of Gold.
Подробнее: https://bit.ly/2CpZEgh
#криптокомпании #банки #судебная_практика #Израиль
Шестому по величине банку Израиля (Union Bank of Israel) запрещено закрывать счет местной криптовалютной компании Israminers Ltd, такое решение принял Тель-Авивский окружной суд.
Суд посчитал, что политика банка в отношении запрета на открытие счета для любого клиента, работающего с цифровыми валютами, не имеет правового обоснования.
Тем не менее банк может по-прежнему отклонять запросы компании на зачисление фиатных валют, если они поступают от анонимных бирж, это необходимо для соблюдения правил AML и KYC, говорится в решении суда.
Суды Израиля уже не первый раз встают на сторону криптокомпаний и криптопользователей в их спорах с банками.
Так, в мае 2018 года тот же судья окружного суда Тель-Авива заставил Bank Hapoalim, крупнейший банк Израиля, принять перевод за продажу биткоинов клиенту, у которого были документы, подтверждающие сделку от начала до конца.
В феврале 2018 года Верховный суд Израиля издал постановление, запрещающее банку отказывать в обслуживании бирже криптовалют Bits of Gold.
Подробнее: https://bit.ly/2CpZEgh
#криптокомпании #банки #судебная_практика #Израиль
Еще шесть международных банков решили выпустить свои стейблкоины
Вслед за JP Morgan еще шесть международных финансовых организаций решили выпустить свои стабильные монеты. Речь идет о бразильских, южнокорейских и филиппинских финансовых организациях.
Токены, цена которых привязана к традиционным активам, будут созданы с помощью блокчейн-системы World Wire от IBM и команды Stellar. Сегодня с World Wire уже работают 44 компании.
Подробнее: https://bit.ly/2FfVCrn
#МФО #банки #стейблкоины
Вслед за JP Morgan еще шесть международных финансовых организаций решили выпустить свои стабильные монеты. Речь идет о бразильских, южнокорейских и филиппинских финансовых организациях.
Токены, цена которых привязана к традиционным активам, будут созданы с помощью блокчейн-системы World Wire от IBM и команды Stellar. Сегодня с World Wire уже работают 44 компании.
Подробнее: https://bit.ly/2FfVCrn
#МФО #банки #стейблкоины
Сбербанк со ссылкой на антиотмывочное законодательство затребовал у клиента, занимающегося майнингом криптовалюты, такие вот данные.
Источник
#майнинг #криптовалюты #банки #регулирование #AML
Источник
#майнинг #криптовалюты #банки #регулирование #AML
Сбербанк со ссылкой на антиотмывочное законодательство затребовал у еще одного своего клиента, предположительно занимающегося торговой деятельностью на криптобиржах, декларацию о доходах и справки НДФЛ.
О первом случае подобного требования мы писали здесь.
#криптовалюты #торговля #банки #регулирование #AML
О первом случае подобного требования мы писали здесь.
#криптовалюты #торговля #банки #регулирование #AML
Сбербанк покидает блокчейн-проект «Мастерчейн»
Сбербанк принял решение покинуть ряды запущенного при поддержке Центробанка блокчейн-проекта «Мастерчейн». В комментарии CoinDesk глава блокчейн-лаборатории Сбербанка заявил об отставании платформы от намеченных целей и неудовлетворенности скоростью, безопасностью и общей эффективностью платформы после ее тестирования.
Банк надеется перенести свою работу на другие корпоративные блокчейн-платформы. В качестве альтернативы организация рассматривает корпоративные блокчейн-платформы Hyperledger Fabric от IBM и Quorum от JPMorgan.
«Мастерчейн» был запущен в 2017 году Ассоциацией ФинТех – организацией, основанной в том же году Банком России. Проект получил поддержку пяти крупнейших банков страны: Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Райффайзенбанка и Открытия.
Источник
#блокчейн #мастерчейн #банки #Сбербанк #Россия
Сбербанк принял решение покинуть ряды запущенного при поддержке Центробанка блокчейн-проекта «Мастерчейн». В комментарии CoinDesk глава блокчейн-лаборатории Сбербанка заявил об отставании платформы от намеченных целей и неудовлетворенности скоростью, безопасностью и общей эффективностью платформы после ее тестирования.
Банк надеется перенести свою работу на другие корпоративные блокчейн-платформы. В качестве альтернативы организация рассматривает корпоративные блокчейн-платформы Hyperledger Fabric от IBM и Quorum от JPMorgan.
«Мастерчейн» был запущен в 2017 году Ассоциацией ФинТех – организацией, основанной в том же году Банком России. Проект получил поддержку пяти крупнейших банков страны: Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Райффайзенбанка и Открытия.
Источник
#блокчейн #мастерчейн #банки #Сбербанк #Россия
С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов
Сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей (было 600 тысяч), а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год.
Кроме того:
- Информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу
- Теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты
- Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками
- О любых ваших сделках с недвижимым имуществом теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. Ответственность строгая: не сообщил – автоматический отзыв лицензии
Источник
#мониторинг #регулирование #банки #Россия
Сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей (было 600 тысяч), а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год.
Кроме того:
- Информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу
- Теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты
- Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками
- О любых ваших сделках с недвижимым имуществом теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. Ответственность строгая: не сообщил – автоматический отзыв лицензии
Источник
#мониторинг #регулирование #банки #Россия
Ассоциация банков России собирается лишить владельцев криптовалют анонимности
Ассоциация банков России (АБР) подготовила концепцию оборота децентрализованных криптовалют, которая направлена на лишение анонимности владельцев виртуальных цифровых активов.
Факт принадлежности виртуального актива будет устанавливаться посредством вынесения судебного решения, после чего владелец активов должен будет передать пароли от электронных кошельков.
За сокрытие цифровых активов и за отказ от передачи паролей предлагается ввести уголовную ответственность
Предполагается, что криптовалюты смогут использоваться в качестве взыскания в рамках исполнительного производства, банкротства или налогообложения.
Помимо прочего, концепция предлагает два контура налогообложения для юридических и физических лиц.
В частности, сделки по приобретению товаров и услуг за криптовалюту предлагается облагать налогом как товарообменные операции, а сделки по приобретению и реализации криптовалюты за рубли – налогом на прибыль в обычном режиме сделок с товаром.
Модель взыскания налогов с физических лиц будет осуществляться по аналогии с налогообложением инвесторов на рынке ценных бумаг.
Кроме того, в налоговое законодательство предлагается ввести нормы, в соответствии с которыми физические лица будут обязаны декларировать покупку своих виртуальных активов, а также выплачивать налоги после их продажи.
Источник
#криптовалюты #регулирование #налогообложение #законопроект #банки #Россия
Ассоциация банков России (АБР) подготовила концепцию оборота децентрализованных криптовалют, которая направлена на лишение анонимности владельцев виртуальных цифровых активов.
Факт принадлежности виртуального актива будет устанавливаться посредством вынесения судебного решения, после чего владелец активов должен будет передать пароли от электронных кошельков.
За сокрытие цифровых активов и за отказ от передачи паролей предлагается ввести уголовную ответственность
Предполагается, что криптовалюты смогут использоваться в качестве взыскания в рамках исполнительного производства, банкротства или налогообложения.
Помимо прочего, концепция предлагает два контура налогообложения для юридических и физических лиц.
В частности, сделки по приобретению товаров и услуг за криптовалюту предлагается облагать налогом как товарообменные операции, а сделки по приобретению и реализации криптовалюты за рубли – налогом на прибыль в обычном режиме сделок с товаром.
Модель взыскания налогов с физических лиц будет осуществляться по аналогии с налогообложением инвесторов на рынке ценных бумаг.
Кроме того, в налоговое законодательство предлагается ввести нормы, в соответствии с которыми физические лица будут обязаны декларировать покупку своих виртуальных активов, а также выплачивать налоги после их продажи.
Источник
#криптовалюты #регулирование #налогообложение #законопроект #банки #Россия
Критика инициатив Ассоциации банков России.
#криптовалюты #регулирование #налогообложение #законопроект #банки #Россия
#криптовалюты #регулирование #налогообложение #законопроект #банки #Россия
РБК
Юристы раскритиковали инициативу АБР по налогообложению криптовалют
Специалисты объяснили, почему цифровые деньги нельзя относить к имуществу и назвали предложение Ассоциации банков России «непроработанным и поверхностным»
Обновления по регулированию криптоиндустрии в Китае:
– Заместитель председателя Китайского центра международного экономического обмена (CCIEE) Хуан Кифан заявил, что Народный банк Китая первым в мире выпустит государственную криптовалюту.
«Народный Банк Китая изучает возможность выпуска собственной цифровой валюты уже несколько лет, и он станет первым банком, который представит ее миру, опередив проект Libra», – сказал заместитель председателя CCIEE на проходящем саммите в Шанхае.
– Китай применит блокчейн для международного финансирования.
Заместитель главы Государственной администрации по иностранным валютам КНР Лу Лэй сообщил, что власти планируют применить блокчейн для регулирования финансовой сферы и рынка иностранных валют, а также для управления рисками.
Представитель финансового регулятора Китая также сообщил, что блокчейн сможет объединить различные инвестиционные каналы для иностранных партнеров.
– Китай раскрыл информацию о более чем 500 корпоративных блокчейн-проектов.
Более 500 блокчейн-проектов были зарегистрированы в правительстве Китая с марта, среди них есть проекты крупных китайских банков и технологических гигантов, а также проекты нескольких правительственных учреждений (суды, налоговые органы).
Со списком проектов можно ознакомиться здесь и здесь.
#криптовалюты #блокчейн #банки #внедрение #регулирование #Китай
– Заместитель председателя Китайского центра международного экономического обмена (CCIEE) Хуан Кифан заявил, что Народный банк Китая первым в мире выпустит государственную криптовалюту.
«Народный Банк Китая изучает возможность выпуска собственной цифровой валюты уже несколько лет, и он станет первым банком, который представит ее миру, опередив проект Libra», – сказал заместитель председателя CCIEE на проходящем саммите в Шанхае.
– Китай применит блокчейн для международного финансирования.
Заместитель главы Государственной администрации по иностранным валютам КНР Лу Лэй сообщил, что власти планируют применить блокчейн для регулирования финансовой сферы и рынка иностранных валют, а также для управления рисками.
Представитель финансового регулятора Китая также сообщил, что блокчейн сможет объединить различные инвестиционные каналы для иностранных партнеров.
– Китай раскрыл информацию о более чем 500 корпоративных блокчейн-проектов.
Более 500 блокчейн-проектов были зарегистрированы в правительстве Китая с марта, среди них есть проекты крупных китайских банков и технологических гигантов, а также проекты нескольких правительственных учреждений (суды, налоговые органы).
Со списком проектов можно ознакомиться здесь и здесь.
#криптовалюты #блокчейн #банки #внедрение #регулирование #Китай
Штат Вайоминг опубликовал правила хранения криптовалют для финансовых организаций
Американский штат Вайоминг представил правила хранения цифровых активов для финансовых организаций. Нормативный документ был опубликован на симпозиуме Fordham Law Blockchain Regulatory Symposium в Нью-Йорке.
Правила касаются форков (forks), раздач токенов (airdrops) и стейкинга (staking). В нормативных положениях также фигурирует новое понятие – «блокчейн-банки».
Блокчейн-банки – специальные депозитарные учреждения, предназначенные для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.
Эти учреждения созданы с целью обслуживания компаний, которые не могут воспользоваться традиционными банковскими услугами и страховать свои средства в Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) из-за того, что работают с криптовалютами.
Согласно новым правилам, вся прибыль, полученная от бесплатной раздачи токенов, форков или стейкинга, автоматически начисляется клиенту, а не организации, в которой хранятся цифровые активы, в случае отсутствия другой письменной договоренности.
Правила также запрещают блокчейн-банкам отдавать под залог криптовалюты, находящиеся у них на хранении.
Напомним, что текст законопроекта о блокчейн-банках был опубликован еще в феврале.
Источник
#криптовалюты #банки #регулирование #закон #США
Американский штат Вайоминг представил правила хранения цифровых активов для финансовых организаций. Нормативный документ был опубликован на симпозиуме Fordham Law Blockchain Regulatory Symposium в Нью-Йорке.
Правила касаются форков (forks), раздач токенов (airdrops) и стейкинга (staking). В нормативных положениях также фигурирует новое понятие – «блокчейн-банки».
Блокчейн-банки – специальные депозитарные учреждения, предназначенные для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.
Эти учреждения созданы с целью обслуживания компаний, которые не могут воспользоваться традиционными банковскими услугами и страховать свои средства в Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) из-за того, что работают с криптовалютами.
Согласно новым правилам, вся прибыль, полученная от бесплатной раздачи токенов, форков или стейкинга, автоматически начисляется клиенту, а не организации, в которой хранятся цифровые активы, в случае отсутствия другой письменной договоренности.
Правила также запрещают блокчейн-банкам отдавать под залог криптовалюты, находящиеся у них на хранении.
Напомним, что текст законопроекта о блокчейн-банках был опубликован еще в феврале.
Источник
#криптовалюты #банки #регулирование #закон #США
В Швейцарии начал работу первый регулируемый криптобанк
Швейцарский криптовалютный банк SEBA запустил свои услуги для профессиональных инвесторов и корпоративных клиентов. SEBA Bank AG является полностью регулируемой финансовой организацией, специализирующейся на цифровых активах.
Банковская лицензия швейцарской службы по надзору за финансовыми рынками (FINMA) была предоставлена организации еще в августе 2019 года, однако до сих пор проходил этап тестирования.
«SEBA вошел в историю как банк, лицензированный известным надзорным органом, он может предложить широкий спектр услуг в области цифровых активов и криптовалют, а также в традиционном банковском деле», – говорится в официальном заявлении банка.
#криптовалюты #цифровые_активы #банки #внедрение #регулирование #FINMA #Швейцария
Швейцарский криптовалютный банк SEBA запустил свои услуги для профессиональных инвесторов и корпоративных клиентов. SEBA Bank AG является полностью регулируемой финансовой организацией, специализирующейся на цифровых активах.
Банковская лицензия швейцарской службы по надзору за финансовыми рынками (FINMA) была предоставлена организации еще в августе 2019 года, однако до сих пор проходил этап тестирования.
«SEBA вошел в историю как банк, лицензированный известным надзорным органом, он может предложить широкий спектр услуг в области цифровых активов и криптовалют, а также в традиционном банковском деле», – говорится в официальном заявлении банка.
#криптовалюты #цифровые_активы #банки #внедрение #регулирование #FINMA #Швейцария