Большинство криптобирж все еще не имеют четкой политики KYC
Глобальное исследование 216 бирж, проведенное аналитической компанией Coinfirm, показало, что 69 процентов компаний не имеют «полных и прозрачных» процедур «знай своего клиента» (KYC).
Исследование также показало, что только 26 процентов бирж имели «высокий» уровень процедур по борьбе с отмыванием денег (AML).
Так, например, Binance имеет «высокий» риск для регуляторов в виду «подверженности анонимной активности», поскольку для внесения и снятия средств со значениями ниже 2 биткойнов по состоянию на февраль не требовался KYC.
К биржам с «низким» риском в исследовании отнесены Coinsquare, Coinbase, Gemini и Poloniex. Эти биржи придерживаются строгих политик KYC / AML.
Binance также предпринимает шаги для усиления своих процедур соответствия законодательству.
Во вторник Binance объявил о партнерстве с аналитической фирмой IdentityMind для повышения безопасности пользователей и соблюдения регулятивных норм.
Подробнее: https://bit.ly/2UXXZFP
#криптобиржи #регулирование #KYC #AML
Глобальное исследование 216 бирж, проведенное аналитической компанией Coinfirm, показало, что 69 процентов компаний не имеют «полных и прозрачных» процедур «знай своего клиента» (KYC).
Исследование также показало, что только 26 процентов бирж имели «высокий» уровень процедур по борьбе с отмыванием денег (AML).
Так, например, Binance имеет «высокий» риск для регуляторов в виду «подверженности анонимной активности», поскольку для внесения и снятия средств со значениями ниже 2 биткойнов по состоянию на февраль не требовался KYC.
К биржам с «низким» риском в исследовании отнесены Coinsquare, Coinbase, Gemini и Poloniex. Эти биржи придерживаются строгих политик KYC / AML.
Binance также предпринимает шаги для усиления своих процедур соответствия законодательству.
Во вторник Binance объявил о партнерстве с аналитической фирмой IdentityMind для повышения безопасности пользователей и соблюдения регулятивных норм.
Подробнее: https://bit.ly/2UXXZFP
#криптобиржи #регулирование #KYC #AML
Страны G20 обсудят правила регулирования криптоиндустрии в июне
Страны-участницы G20 соберутся 8-9 июня в японском городе Фукуока, чтобы обсудить вопросы международного регулирования криптоиндустрии.
В заседании примут участие управляющие центробанков и министры финансов стран-членов G20.
Мероприятие будет сфокусировано на создании правовых основ для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).
Кроме того, планируется разработка мер по борьбе с анонимностью. Страны хотят установить более строгую идентификацию лиц, осуществляющих криптовалютные транзакции.
Источник
#криптоиндустрия #AML #регулирование #G20
Страны-участницы G20 соберутся 8-9 июня в японском городе Фукуока, чтобы обсудить вопросы международного регулирования криптоиндустрии.
В заседании примут участие управляющие центробанков и министры финансов стран-членов G20.
Мероприятие будет сфокусировано на создании правовых основ для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).
Кроме того, планируется разработка мер по борьбе с анонимностью. Страны хотят установить более строгую идентификацию лиц, осуществляющих криптовалютные транзакции.
Источник
#криптоиндустрия #AML #регулирование #G20
FinCEN впервые оштрафовала трейдера за нарушение требований AML при обмене криптовалют
Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) впервые в истории криптоиндустрии оштрафовало трейдера за нарушение требований по противодействию отмыванию денег (AML).
Трейдер занимался покупкой и продажей биткоинов в интернете, однако при этом не был зарегистрирован в качестве оператора денежных переводов, сообщает FinCEN.
Кроме того, трейдер, по мнению регулятора, должен был передавать информацию о подозрительных операциях, которые осуществлялись в цифровых и фиатных валютах, но не делал этого.
Всего без уведомления соответствующих органов было совершено около 160 транзакций биткоина на общую сумму около 5 миллионов долларов и примерно 200 физических переводов валюты более чем на 10 тысяч долларов.
Трейдеру был назначен штраф 35 тысяч долларов, а также наложен запрет на предоставление им услуг, связанных с осуществлением денежных переводов.
Источник
#криптовалюты #обмен #регулирование #AML #FinCEN #США
Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) впервые в истории криптоиндустрии оштрафовало трейдера за нарушение требований по противодействию отмыванию денег (AML).
Трейдер занимался покупкой и продажей биткоинов в интернете, однако при этом не был зарегистрирован в качестве оператора денежных переводов, сообщает FinCEN.
Кроме того, трейдер, по мнению регулятора, должен был передавать информацию о подозрительных операциях, которые осуществлялись в цифровых и фиатных валютах, но не делал этого.
Всего без уведомления соответствующих органов было совершено около 160 транзакций биткоина на общую сумму около 5 миллионов долларов и примерно 200 физических переводов валюты более чем на 10 тысяч долларов.
Трейдеру был назначен штраф 35 тысяч долларов, а также наложен запрет на предоставление им услуг, связанных с осуществлением денежных переводов.
Источник
#криптовалюты #обмен #регулирование #AML #FinCEN #США
Вывод криптовалют в офшоры существенно ускорился
С начала 2017 года количество трансграничных платежей с американских криптобирж на офшорные биржи выросло на 47%. Об этом сообщила аналитическая компания CipherTrace в своем последнем отчете о противодействии отмыванию денег (AML).
Как утверждается в отчете, такая тенденция представляет потенциальную проблему для властей США, поскольку платежи выходят из-под надзора американских регуляторов.
«Как только эти платежи достигают бирж и кошельков в других частях земного шара, они становятся невидимыми для властей США», – говорится в документе.
На данный момент остается неясным, противоречат ли такие трансграничные переводы требованиям Подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
В отчете CipherTrace упоминаются и другие проблемы регулирования криптосектора. В частности говорится о росте хакерских атак на криптовалютные платформы, которые с начала года принесли потери на сумму 296 миллионов долларов.
Эксперты прогнозируют, что к концу года эта цифра возрастет до 1 миллиарда долларов.
Источник
#криптовалюты #офшоры #исследования #AML #FinCEN #США
С начала 2017 года количество трансграничных платежей с американских криптобирж на офшорные биржи выросло на 47%. Об этом сообщила аналитическая компания CipherTrace в своем последнем отчете о противодействии отмыванию денег (AML).
Как утверждается в отчете, такая тенденция представляет потенциальную проблему для властей США, поскольку платежи выходят из-под надзора американских регуляторов.
«Как только эти платежи достигают бирж и кошельков в других частях земного шара, они становятся невидимыми для властей США», – говорится в документе.
На данный момент остается неясным, противоречат ли такие трансграничные переводы требованиям Подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
В отчете CipherTrace упоминаются и другие проблемы регулирования криптосектора. В частности говорится о росте хакерских атак на криптовалютные платформы, которые с начала года принесли потери на сумму 296 миллионов долларов.
Эксперты прогнозируют, что к концу года эта цифра возрастет до 1 миллиарда долларов.
Источник
#криптовалюты #офшоры #исследования #AML #FinCEN #США
FinCEN опубликовало новое руководство по регулированию криптоиндустрии
Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся регулирования криптоиндустрии. Документ разделен на 6 секций.
В первой секции изложены ключевые понятия руководства, во второй описано текущее регулирование в области денежных переводов, в третьей повторяется руководство FinCEN в отношении виртуальных валют от 2013 года, а в последующих говорится о том, когда виртуальные валюты и связанный с ними бизнес подпадают под действующее AML и KYC-законодательство и законодательство о денежных переводах.
Новые правила касаются различных компаний, физических лиц и платформ в криптопространстве, которые могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами. В этом случае они должны выполнять федеральные AML и KYC требования.
Так, децентрализованные приложения (dApps), если они передают денежные средства, могут классифицироваться как сервис денежных переводов, несмотря на то, что они не управляются какой-либо организацией или группой лиц. При этом под регулирование FinCEN могут подпадать владельцы, операторы и даже пользователи такого приложения. Разработчики приложения под регулирование не подпадают, пока приложение не будет введено в эксплуатацию.
Под регулирование FinCEN подпадают и онлайн-кошельки вроде Coinbase, которые хранят приватные ключи пользователей, а вот некастодиальные (в которых пользователи сами контролируют свои средства) кошельки не могут считаться операторами денежных переводов и под регулирование не подпадают.
Децентрализованные биржи (DEXs) выведены из-под действия AML-законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.
В документе содержатся нормы, касающиеся и некоторых других обязанных лиц, а также лиц, для которых сделаны исключения.
Частные лица, криптоплатформы и компании, для которых в законе не делается исключение, теперь обязаны зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), разработать программы по борьбе с отмыванием денег и сообщать о валютных операциях, а также о любой подозрительной деятельности регулятору.
Напомним, что ранее FinCEN впервые оштрафовало трейдера за нарушение требований AML при обмене криптовалют.
Руководство FinCEN 2019 года
Источник
#криптоиндустрия #money_transmitters #регулирование #AML #KYC #FinCEN #США
Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся регулирования криптоиндустрии. Документ разделен на 6 секций.
В первой секции изложены ключевые понятия руководства, во второй описано текущее регулирование в области денежных переводов, в третьей повторяется руководство FinCEN в отношении виртуальных валют от 2013 года, а в последующих говорится о том, когда виртуальные валюты и связанный с ними бизнес подпадают под действующее AML и KYC-законодательство и законодательство о денежных переводах.
Новые правила касаются различных компаний, физических лиц и платформ в криптопространстве, которые могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами. В этом случае они должны выполнять федеральные AML и KYC требования.
Так, децентрализованные приложения (dApps), если они передают денежные средства, могут классифицироваться как сервис денежных переводов, несмотря на то, что они не управляются какой-либо организацией или группой лиц. При этом под регулирование FinCEN могут подпадать владельцы, операторы и даже пользователи такого приложения. Разработчики приложения под регулирование не подпадают, пока приложение не будет введено в эксплуатацию.
Под регулирование FinCEN подпадают и онлайн-кошельки вроде Coinbase, которые хранят приватные ключи пользователей, а вот некастодиальные (в которых пользователи сами контролируют свои средства) кошельки не могут считаться операторами денежных переводов и под регулирование не подпадают.
Децентрализованные биржи (DEXs) выведены из-под действия AML-законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.
В документе содержатся нормы, касающиеся и некоторых других обязанных лиц, а также лиц, для которых сделаны исключения.
Частные лица, криптоплатформы и компании, для которых в законе не делается исключение, теперь обязаны зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), разработать программы по борьбе с отмыванием денег и сообщать о валютных операциях, а также о любой подозрительной деятельности регулятору.
Напомним, что ранее FinCEN впервые оштрафовало трейдера за нарушение требований AML при обмене криптовалют.
Руководство FinCEN 2019 года
Источник
#криптоиндустрия #money_transmitters #регулирование #AML #KYC #FinCEN #США
Сбербанк со ссылкой на антиотмывочное законодательство затребовал у клиента, занимающегося майнингом криптовалюты, такие вот данные.
Источник
#майнинг #криптовалюты #банки #регулирование #AML
Источник
#майнинг #криптовалюты #банки #регулирование #AML
Правительство Эстонии одобрило законопроект об ужесточении правил предоставления криптолицензий
Правительство Эстонии внесло изменения в порядок предоставления лицензий на осуществление деятельности, связанной с виртуальными валютами. Отмечается, что это обусловлено необходимостью снизить международные риски в рамках борьбы с отмыванием денег.
Законопроект предполагает увеличение времени обработки заявки на получение лицензии с 30 до 90 дней. Также потребуется регистрация компании или филиала иностранной компании в Эстонии.
Кроме того, адрес зарегистрированного офиса и совет директоров должны теперь находиться в Эстонии. Изменения коснуться и государственной пошлины: до сих пор государственная пошлина за выдачу лицензии составляла 345 евро, а поправка увеличивает ее в десять раз до 3330 евро за одну лицензию.
Действующие держатели лицензий имеют срок до 31 декабря 2019 года для выполнения установленных законом требований под угрозой отзыва лицензии со стороны регулятора финансового рынка Эстонии.
Источник
#криптовалюты #лицензирование #AML #Эстония
Правительство Эстонии внесло изменения в порядок предоставления лицензий на осуществление деятельности, связанной с виртуальными валютами. Отмечается, что это обусловлено необходимостью снизить международные риски в рамках борьбы с отмыванием денег.
Законопроект предполагает увеличение времени обработки заявки на получение лицензии с 30 до 90 дней. Также потребуется регистрация компании или филиала иностранной компании в Эстонии.
Кроме того, адрес зарегистрированного офиса и совет директоров должны теперь находиться в Эстонии. Изменения коснуться и государственной пошлины: до сих пор государственная пошлина за выдачу лицензии составляла 345 евро, а поправка увеличивает ее в десять раз до 3330 евро за одну лицензию.
Действующие держатели лицензий имеют срок до 31 декабря 2019 года для выполнения установленных законом требований под угрозой отзыва лицензии со стороны регулятора финансового рынка Эстонии.
Источник
#криптовалюты #лицензирование #AML #Эстония
Сбербанк со ссылкой на антиотмывочное законодательство затребовал у еще одного своего клиента, предположительно занимающегося торговой деятельностью на криптобиржах, декларацию о доходах и справки НДФЛ.
О первом случае подобного требования мы писали здесь.
#криптовалюты #торговля #банки #регулирование #AML
О первом случае подобного требования мы писали здесь.
#криптовалюты #торговля #банки #регулирование #AML
Изменены правила регулирования криптобирж в Канаде
Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.
Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.
Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям, предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).
Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.
MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).
Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.
Полный текст поправок
Источник
#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада
Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.
Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.
Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям, предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).
Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.
MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).
Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.
Полный текст поправок
Источник
#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада
Япония разрабатывает альтернативу SWIFT на основе криптовалюты
Правительство Японии предпринимает усилия к созданию международной сети для криптовалютных платежей, аналогичной банковской сети SWIFT, об этом сообщает Reuters со ссылкой на анонимный источник.
Отмечается, что сеть будет нацелена на борьбу с отмыванием денег, она была одобрена в прошлом месяце Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Токио надеется создать сеть в течение следующих нескольких лет.
Источник
#криптовалюты #AML #FATF #Япония
Правительство Японии предпринимает усилия к созданию международной сети для криптовалютных платежей, аналогичной банковской сети SWIFT, об этом сообщает Reuters со ссылкой на анонимный источник.
Отмечается, что сеть будет нацелена на борьбу с отмыванием денег, она была одобрена в прошлом месяце Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Токио надеется создать сеть в течение следующих нескольких лет.
Источник
#криптовалюты #AML #FATF #Япония