Travel Rule - важливий елемент комплаєнсу для крипто проектів ч.1 🧑‍💻

1 вересня 2023 року Британія запровадила вимоги щодо обміну інформацією для певних операторів віртуальних активів, які відомі як Travel Rule. Дані вимоги є додатковими засобами боротьби з відмиванням коштів і були запропоновані в 2019 року організацією Financial Action Task Force. Наразі, 19 країн світу імплементували дані вимоги до свого законодавства про боротьбу з відмиванням коштів.
Беручи як приклад Британію:

1️⃣ Що таке Travel Rule?

Це вимога для операторів сервісів, пов'язаних з використанням або зберіганням віртуальних активів збирати під час транзакцій певну інформацію, зберігати її і, за запитом фінансового регулятора країни, надавати ці дані для аналізу.

2️⃣ На кого розповсюджується?

- Crypto asset exchange provider (крипто обмінник);
- Custodian wallet provider (оператор кастодіального крипто гаманця).
Коли ці надавачі послуг взаємодіють з іншими третіми сторонами, вони мають запитувати від таких сторін, або самі збирати інформацію, яка вимагається згідно Travel Rule

В один допис уся інформація, якою ми хочемо з вами поділитися не вмістилась, тож вже завтра буде друга частина 😉

Travel Rule - важливий елемент комплаєнсу для крипто проектів ч.2 🧑‍💻

Як ми й обіцяли, друга частина, де продовжуємо розповідати про Travel Rule

3️⃣ Яка інформація має передаватись і зберігатись?

Для операцій, які відбуваються між надавачами послуг з віртуальних активів, які зареєстровані у різних країнах:

- Ім'я/назва юридичної особи передавача та бенефіціара віртуальних активів;
- Ідентифікатор передавача та бенефіціара віртуальних активів у сервісах, які надають послуги з віртуальними активами. Ідентифікатор має бути унікальним для кожного з клієнтів.

Додатково для операцій, які відбуваються виключно на території Британії (стосується і інших країн):

- Реєстраційний номер і адреса реєстрації клієнтів (якщо це юридичні особи);
- Ідентифікаційний номер, адреса реєстрації та номер паспорту або іншого документу, який посвідчує особу.

4️⃣ З якої суми транзакцій працює Travel Rule?

Застосовується для транзакцій, які в еквіваленті становлять 1,000 євро і більше.

5️⃣ Коли Travel Rule не застосовується?

- Для надавачів послуг з віртуальними активами, які не зазначені у п. 2 вище;
- Якщо транзакції відбуваються не на користь клієнтів, а від і для операторів послуг з віртуальними активами (внутрішні трансфери, трансфери не на користь третіх осіб).

Якщо ця інформація була для вас корисною, то не забудьте собі її зберегти та поділитися з друзями-криптанами 😉

Привіт, криптани!🪙

Маємо тут розіграш від Juscutum у нашому Instagram

Крута можливість отримати безкоштовно квиток на топову подію для всіх українських айштішників IT Arena

Конкурс триває до 19:00 так що поспішіть 👀

Концепція децентралізація є однією з найпоширеніших у світі Web3 бізнесу. 🧑‍💻

Вона дає змогу полегшити регуляторний тиск на бізнес, або, в окремих випадках, уникнути його. Багато компаній заявляють, що вони – децентралізовані, а отже, на них не розповсюджується регуляція. Але заглиблюючись у деталі структурування таких проектів, процеси прийняття і імплементації рішень, які впливають на подальший розвиток проекту, фінансову взаємодію з третіми сторонами, часто приходимо до розуміння, що певний проект є централізованим і те що видається за децентралізацію – не має нічого спільного з реальним оперуванням проектом онлайн та/або без установленого керівництва.

Нижче пропонуємо відповісти на кілька запитань, відповіді на які покажуть чи справді ваш існуючий або запланований бізнес є децентралізованим 👇

Якщо є хоча б один «неправильний» вибір, проект не може вважатись повноцінно децентралізованим і така структура юридично не захистить від можливих претензій з боку регуляторів і не захистить засновників проекту від персональної відповідальності.

Якщо вам потрібна допомога із децентралізацією вашого проекту – ви можете записатись до нас на консультацію

І наші юристи-криптани вирішать вашу проблему 😉

Нещодавно було опубліковано текст восьмої редакції європейської Директиви про кооперацію в сфері оподаткування (DAC 8) і найбільшим доповненням було включення віртуальних активів у різних їх формах для цілей податкового адміністрування. 🧑‍💻

Нижче коротко даємо огляд основних аспектів, які треба розуміти стосовно ключових доповнень:

1️⃣ Моніторинг застосовується щодо віртуальних активів, що включають:

▪️Токени з прив’язкою до активів;
▪️Утилітарні токени.
 
2️⃣ Обов’язки щодо моніторингу мають постачальники послуг віртуальних активів, а саме:

▪️Авторизовані постачальники послуг віртуальних активів
▪️Оператори послуг віртуальних активів, які не є авторизованими постачальниками послуг, але які надають послуги віртуальних активів визначені в МіСА.
▪️Юридичних та фізичних осіб, які є резидентами держав-членів ЄС (визначається за податковим резидентством або принципом ефективного управління) і є користувачами постачальників послуг.
 
3️⃣ Моніторинг застосовується щодо:

▪️Всіх операцій з обміну віртуальних активів на інші віртуальні активи або фіатну валюту (та навпаки);
▪️Всіх операцій з трансферів віртуальних активів.
▪️Трансферів віртуальних активів в обмін на товари або послуги на суму, що перевищує 50 000 доларів США (або еквівалент цієї суми в будь-якій іншій валюті).

Якщо ця тема цікава для вас, то ставте "+" в коментарях і ми розберемо її більш детально 😉