За 2024 год количество выданных ипотек упало на 42%

Банки предоставили 1,1 млн новых кредитов. В деньгах падение меньше, но тоже ощутимое — до 4,9 трлн ₽, -36%, подсчитали в аналитическом центре ДОМ.РФ.

Другие интересные цифры:
🛑 льготные программы за год просели на 24%;
🛑 спрос на новостройки вырос на 17%, на ИЖС — на 24%;
🛑 Сбер все еще лидер по выдаче, но потерял 10 п.п. — теперь доля 52%.

В первой десятке банков по итогам года три новичка — Банк Санкт-Петербург, Россельхозбанк и МКБ, но доля в общем объеме выдач у них незначительная, 1–2%.

Файл с подробной аналитикой прикрепили к посту.

Сделать конкурс на замещение лифтов в жилых домах не по минимальной цене, а по максимальным характеристикам лифта

Это предложение внёс на первом Лифтовом Саммите заместитель председателя Комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Сергей Колунов.

«Минимальная стоимость лифта в 2021 году — 900 тысяч рублей. Сейчас такой лифт стоит миллион. В 2021 году монтаж лифта — 550 тысяч рублей. Сейчас — 1,3 млн рублей. То есть видите, насколько непропорционально поднялась стоимость лифта и рук, которые это делают. Что мы сейчас получили?

Первое: лифт становится всё проще и дешевле, потому что по конкурсу выигрывает тот, кто подаст дешевле лифт. Предложение — давайте попробуем, как управляющие компании. Отработаем необходимые параметры лифта и его стоимость. А от этой стоимости уже дальше торговаться. И торговаться: кто больше опций предложит на большую сумму. Тогда у нас заводы будут уже думать о том, не как дешевле  сделать, а все-таки как более эффективно и удобнее для людей».


Кроме того, Сергей Владимирович предложил:
🟠 убрать обслуживающие компании-однодневки;
🟠создать учебные центры для монтажников лифтов;
🟠унифицировать разработку лифтовых шахт при проектировании МКД;
🟠 внедрить цифровую систему мониторинга жизненного цикла лифта и его диспетчеризации.

О ситуации в лифтовой отрасли — Сергей Владимирович рассказывал ранее в интервью порталу Всеостройке.рф.

«Лифт в квартирном доме — это понятное, прозрачное, качественное производство, монтаж и обслуживание — всё это должно быть увязано в единой цепочке с гарантированным качеством в каждом ее звене. Этого у нас сейчас нет»

Такое мнение высказал Сергей Пахомов, председатель Комитета Госдумы по строительству и ЖКХ, на открытии первого Лифтового Саммита.

«У нас в работе сейчас есть законопроект, который должен обеспечить обслуживание лифтов только понятными профессиональными компаниями, которые смогут с гарантией отремонтировать сложные устройства, а лифты будут только сложнее.

Сейчас презентуют уже новые лифты, а обслуживают их не всегда соответствующие даже по внешнему виду граждане», — дополнил Сергей Александрович.

⚡️Поэтому одна из задач, озвученная на Саммите, — создать при производителях лифтов сеть дилерских организаций, которые будут обслуживать эти лифты.

Также Пахомов рассказал о работе над мерами поддержки лифтовой отрасли:

«Чтобы обеспечить поддержку, необходимо понять, кого мы поддерживаем. Как только мы сможем очертить по критериям — работа по поиску вариантов возможности поддержки пойдет гораздо легче. Я уверен, что мы должны поддерживать только тех, кто занимается реальной работой, если говорить о производстве лифтов, это — реальных производителей. Конечно, нам нужен перечень таких производителей, и надо более четко зафиксировать, что такое производство. И чем больше компаний попадет под эти критерии, тем лучше», — пояснил Сергей Александрович.

📍Аналитики Домклик определили регионы, в которых «Семейная ипотека» на вторичное жилье была бы особенно востребована.

Первое место рейтинга регионов с высоким потенциальным спросом на льготную ипотечную программу на вторичное жилье заняла Ингушетия.

В Ингушетии зафиксирована наименьшая среди российских регионов доля выдачи семейной ипотеки – всего 0,02%. Также в республике отмечается низкий объем строительства нового жилья – за весь 2024 год было введено порядка 6 тыс. кв. м.

#семейнаяипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

📍Лидером по доле ипотечных сделок, как и год назад, стал Краснодар. Об этом говорится в исследовании bnMAP pro.

Города-миллионники с максимальной долей ипотечных сделок от общего количества сделок с новостройками:

➡️Краснодар – 90%
➡️Красноярск – 88%
➡️Уфа – 87%

По мнению экспертов, с большой вероятностью это связано с тем, что в структуре предложения преобладает жилье эконом- и комфорт-класса, где доля квартир, приобретенных в ипотеку, достигала и, вероятно, будет достигать наивысших значений.

«Традиционно именно в массовом сегменте доля покупателей, которые привлекают заемные средства, наиболее высока», – отметили в bnMAP pro.

#ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

❗ Законы, которые вступят в силу в феврале 2025-го
Полезное для застройщиков

🛑 Маткапитал вырастет на первенца до 690 тыс. ₽, на второго и последующих — до 912 тыс. ₽. Доплату, если семья ранее получила деньги на первенца, повысят до 221 тыс. ₽.

🛑 Заработают два ГОСТа для умного дома — 71865-2024 и 71866-2024. Первый про цели архитектуры объектов, второй — о требованиях к автоматизированным системам.

🛑 Нотариусы будут через банки проверять законность переводов людям, заключающим медиативные соглашения для решения долговых споров.

🛑 Росреестр сможет уведомлять об учете бесхозяйных объектов недвижки через Госуслуги или личный кабинет на своем сайте.

🛑 Полиция получит право выдворять мигрантов, которые совершили административку или нарушили правила пересечения госграницы.

⏰ За 10 лет почти у 500 домов Петербурга из-за отсутствия ремонта появились признаки аварийности

Контрольно-счетная палата Петербурга проверила работу петербургского Фонда капремонта за последние три года. По данным «Фонтанки», акт проверки КСП был подписан в ноябре. Он касается работ фонда за 2022 год, 2023 год и 10 месяцев 2024 года.

Аудиторы считают, что количество работ, невыполненных по программе капремонта, которую приняли в 2014-м, уже составило 21 тыс. единиц в 12,4 тысячах домов. Из них 20,7 тыс. видов работ никогда не включались в годовые планы, а 467 дома теперь имеют признаки аварийности.

Кроме того, у КСП возникли вопросы к эффективности расходов фонда и к росту задолженности. Традиционно КСП настаивает на том, чтобы фонд вел себя жестче с подрядчиками, которые срывают сроки, — взыскивал штрафы, удерживал неустойки и расторгал договоры в одностороннем порядке. Сам фонд называет расторжение крайней мерой и считает, что оно может привести к росту социальной напряженности, так как конкретный дом остается без подрядчика на несколько месяцев, пока не будут проведены новые торги.

Смотрю стату Семейки: и после отмены с 27 дек. ВТБ-шниками требования оброка от застроя и возвращения ПВ от 20% для всех заёмщиков... число заявок к синим кратно выросло. Ребята по этому параметру даже Сбер уделали 👆 Впервые. Однако, стоит помнить, что помимо чисто новых заяв, в стате ВТБ сидит и некая доля пере-подаванцев. Ибо страждущим новых, лайтовых условий но уже имевшим одобрение до 27.12, нужно было заходить заново

Но вот соответствующего роста одобрений - нет. Учитывая, что синие практически всегда довольно оперативны в решениях, очевидно, что серьёзно поднялась доля отказов. Оценочно, куда-то к 75 против 60% в авг-нояб 2024

Кислая картинка пока и непосредственно по выдачам семеек. Январская (15,8%) доля ВТБ в общих штуках выдачи семейки практически осталась на уровне декабря (14,2%). Зелёные тоже стабильны - также отгрузили, считай, половину семейки всея РФ (49,7% шт.)

Кто у нас занимается ипотекой - маякните субъективно: как щас ВТБ одобряет? Бодро, или таки стал больше разворачивать? 🤔 @iliilitop

📌 Как узнать об остатке материнского семейного капитала (МСК)

Справку об использовании материнского капитала и его остатке можно получить:
▪️В электронном виде через Госуслуги. Справка будет подписана цифровой подписью и поступит в личный кабинет на портале и, если укажете, на вашу электронную почту.
▪️В бумажной форме при личном обращении в офис ПФР СФР или МФЦ.

В справке отражается текущий остаток маткапитала с учетом его индексации и расходов.

Выписка нужна:
▪️ чтобы узнать, сколько денег присутствует на счете и сколько можно еще истратить. Ведь маткапитал можно использовать одновременно на разные цели.
▪️ для банка при оформлении ипотечного кредита.

Если у гражданина нет права на МСК, то в справке так и будет указано.

А еще такая информация полезна покупателю жилья, так он тоже может узнать об использовании материнского семейного капитала (МСК) по приглянувшейся квартире.

Вот как можно увидеть «следы» МСК:

🔘 Как уже написали выше, информацию можно почерпнуть из справки об остатке. В справке не указаны направления использования маткапитала, но по использованной сумме можно предположить, куда использовалась и использовалась ли эта субсидия.
🔘 Стоит обратить внимание на то, что указано в договоре приобретения у продавца. Там может быть прямо указано на использование МСК.
🔘 Если продавцом при покупке использовалась ипотека (об этом тоже указано в договоре покупки), можно запросить справку от банка продавца о погашении кредита с указанием в ней об использовании/не использовании средств маткапитала.

В чем риск использования МСК для покупателя недвижимости:

Если продавец использовал маткапитал на покупку, то такое жилье должно быть оформлено в собственность всех членов его семьи, в т.ч. детей (п. 4 ст. 10 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ). А, значит, перед продажей доли всем должны быть выделены, а для продажи нужно будет запросить согласие органов опеки. Если доли членам семьи не выделены, это незаконно. Претензии могут предъявить разные лица: как со стороны государства (опека, ПФР, прокуратура - из-за нарушения закона и прав граждан), так и сами члены семьи, права которых нарушены (например, выросшие дети, которым не выделили доли, или их представители, или обиженный супруг).

@ipotekahouse #полезное #маткапитал

👍 На начало февраля тройка лидеров крупнейших застройщиков жилья по текущему объему строительства осталась той же, что и месяц назад: «Самолет», ГК «ПИК» и «ТОЧНО», следует из данных ЕИСЖС.

На протяжении почти всего 2024 года доля рынка лидера рейтинга «Самолет» падала, однако теперь вновь начала расти:

♦️в декабре 2024 года – 4,16%
♦️в январе 2025 года – 4,26%
♦️в феврале 2025 года – 4,39%

«Группа ЛСР», выбывшая из тройки в начале года, теперь не входит даже в первую пятерку.

Десятка крупнейших застройщиков строит 21,5 млн кв. м, что составляет 19,05% в общем портфеле возводимых жилых проектов в РФ.

#застройщики #стройка

@rusipoteka

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 24 по 31 января 2025 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

📉 С 1 по 30 января 2025 года, по данным ДОМ РФ, выдача ипотеки с господдержкой составила 14 тыс. кредитов (-61% г/г) на 80 млрд руб. (-57% г/г), 90% из них по семейной ипотеке.

По семейной ипотеке:

🔜за месяц выдано 12 тыс. кредитов (-33% г/г) на 71 млрд руб. (-27% г/г);

🔜на последней неделе января выдача резко ускорилась (5,5 тыс. кредитов, +38% н/н, на 36 млрд руб., +43% н/н) и, по мнению аналитиков, продолжит расти с учетом увеличения числа одобренных заявок.

#госпрограммы #семейнаяипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka

Число кредитов на одного заемщика снизилось впервые за несколько лет

В четвертом квартале 2024 года впервые за несколько лет наметился тренд на снижение среднего числа розничных кредитов на одного заемщика, свидетельствуют данные бюро кредитных историй ОКБ. Этому способствовали ужесточение банковского регулирования и высокая ключевая ставка ЦБ.

Впрочем, на одного активного заемщика в среднем по-прежнему приходится около трех кредитов, эксперты же считают нормальным показателем не более двух. К тому же качество обслуживания долгов пока не повышается: доля проблемных ссуд (с просрочкой более 90 дней, NPL) росла на протяжении всего 2024 года.

🏦 Подписаться на БанкБлог