Всеобщее увлечение нейросетями и вот этим всем меня не очень заводит. Но вижу очень большое их применение для анализа отчетности компаний, на который меня как коматозного инвестора и относительно занятого айтишника не очень хватает.

Ниже привожу промт сберовскому GigaChat'у, который я сопроводил документом с консолидированной отчетностью "Лукойла" за первое полугодие 2024 года. Считаю, что результат очень неплохой, явной фигни я не увидел. Буду и дальше думать в этом направлении. Этот инструмент лично мне может очень сильно помочь. И промты, и входящую подборку данных (отчетности) буду улучшать.

Для интереса ниже привожу свой промт и результаты. Сорян, подписки на ChatGPT у меня нет, но уверен, что и сберовского решения мне на какое-то время хватит. Пропускать через эту штуку выходящую отчетность компаний (лучше - даже подборку за разные периоды) - очень хорошая идея. Сэкономит мне многие часы времени на анализ, которых у меня в любом случае нет.

Промт:

Проведи анализ показателей компании "Лукойл" в динамике на основании предоставленной отчетности в файле. Помоги понять, как компания в данный момент оценена рынком (в плане своей капитализации) в терминах своих показателей из отчетности.
Подсвети мне основные преимущества и недостатки компании с точки зрения ее бизнеса и с точки зрения меня как акционера компании.
Насколько покупка акций компании "Лукойл" соответствует моим интересам как долгосрочного инвестора?

Результаты (простите, лень форматировать):

Анализ показателей компании "Лукойл" в динамике на основании предоставленной отчетности в файле:

Активы: Общая сумма активов компании увеличилась с 8 600 173 млн рублей до 8 619 431 млн рублей. Это свидетельствует о росте масштабов деятельности компании.
Обязательства и капитал: Обязательства компании выросли с 2 198 940 млн рублей до 2 119 528 млн рублей. Собственный капитал также увеличился с 6 401 233 млн рублей до 6 499 903 млн рублей. Это говорит о стабилизации финансового состояния компании.
Выручка: Выручка от реализации увеличилась с 1 925 537 млн рублей до 4 333 568 млн рублей. Это указывает на рост доходов компании.
Чистая прибыль: Чистая прибыль снизилась с 564 081 млн рублей до 590 234 млн рублей. Хотя это снижение незначительно, оно может указывать на необходимость анализа причин снижения.
Прибыль на акцию (EPS): EPS увеличилась с 436,92 рублей до 852,53 рублей. Это положительный сигнал для инвесторов.
Коэффициенты ликвидности: Коэффициенты ликвидности показывают, что компания имеет достаточно ликвидных активов для покрытия своих краткосрочных обязательств.
Долговая нагрузка: Долговая нагрузка компании осталась практически неизменной, что говорит о хорошем управлении долгом.
Преимущества компании "Лукойл":

Стабильный бизнес: Вертикально интегрированная структура позволяет контролировать весь производственный цикл, снижая риски.
Рост выручки: Увеличение выручки свидетельствует о развитии бизнеса и способности адаптироваться к изменяющимся условиям рынка.
Дивидендная политика: Компания поддерживает высокую дивидендную доходность, что привлекает инвесторов.
Недостатки компании "Лукойл":

Геополитические риски: Санкции и внешнеэкономическое давление могут негативно сказаться на бизнесе.
Экологические риски: Добыча нефти и газа связана с экологическими рисками, что может привести к увеличению регуляторного давления.
Ценовая волатильность: Цены на нефть подвержены колебаниям, что влияет на доходы компании.
Соответствие покупки акций компании "Лукойл" интересам долгосрочного инвестора:

Финансовая устойчивость: Стабильные показатели свидетельствуют о хорошей финансовой устойчивости компании.
Дивидендная доходность: Высокая дивидендная доходность делает компанию привлекательной для инвесторов, ориентированных на получение регулярного дохода.
Перспективы роста: Рост выручки и стабильное развитие бизнеса создают предпосылки для дальнейшего роста капитализации компании.
Таким образом, покупка акций компании "Лукойл" может быть выгодной для долгосрочного инвестора, особенно учитывая стабильную дивидендную политику и перспективы роста бизнеса.

Кстати, офтопик для айтишников и сочувствующих. Уже 2 недели существует мой Телеграм-канал про управление проектами в финтехе. Может быть интересно айтишникам в целом, менеджерам проектов и вообще всем неравнодушным к финансам и финтеху.

Пожалуй, сейчас это мой самый живой проект в Телеграме. Контент готовлю заранее на выходных😁 Зачем, пока не знаю. Но не писать не могу.

https://t.me/fintech_project

Редкое явление. Была символическая позиция в "ММК". Продал по 34,315 c убытком в десятки процентов. На эти деньги докупил "Т-Технологии" по 3126 руб.

Угадайкой не занимаюсь, но на какое-то время хорошего от металлургов не жду. У меня из отрасли есть еще "Северсталь" и "НЛМК" (суммарно 7% портфеля). Так что экспозиция на металлургов остается.

Но основная мотивация для продажи - именно докупка "Т-Технологий", от недовеса которых в портфеле я почесываюсь.

Если понимаешь, что какой-то компонент портфеля имеет на горизонте месяцев явно лучшие перспективы, чем другой, и у тебя по первому очевидный недовес (низкая доля), то иногда можно делать вот такое перераспределение.

Теперь экс-Тинек занимает в корзине более приятные 5%. Готов докупать еще, жду зарплату😂

$MAGN $T

Надеюсь, никого эта новость не удивила? Компания уже давно подает сигналы, что воздержание от выплаты дивидендов - в долгосрочных интересах бизнеса и акционеров.

https://t.me/ifax_go/15222

$GMKN

В рекламе каких-то часов в журналах давно-давно была картинка со слоганом: "Follow your convictions". Мне нравится.

Докупил с очередной получки еще "Тинька" (простите, "Т-Технологий") по 3176,4 руб. на двадцаточку.

Успокоюсь, наверное, когда доля в портфеле вырастет с текущих 5% с хвостиком до хотя бы 7%.

$T

Ой, а по "Полюсу" исторический максимум. Не прошло и месяца😀

$PLZL

Если тебе стыдно, что на выходных занимаешься фигней, то знай, что до Московской биржи тебе в любом случае далеко😂

https://t.me/ifax_go/15408

"Московская биржа" будет проводить торги на фондовом рынке по выходным с перерывами на одну-две недели почти каждый месяц, следует из сообщения площадки.

$MOEX

Кстати, позавчера с получки докупил "Яндекса" по 4629,5 руб. Жестко ощущаю недовес по этой бумаге в своем портфеле, она по доле на последнем месте (около 1%).

В целом я не фанат всех этих компаний роста, но считаю, что они все же в моем портфеле должны быть.

К сожалению, в ближайшие месяцы мои возможности вмазываться любимыми акциями будут меньше, чем мне хотелось бы. Расходы на жизнь выросли (в том числе спасибо инфляции), а также предстоят очередные большие вливания в мой зубной капитал.

Да, жить и поддерживать здоровье в нужной кондиции - дорого. Зарабатывай нормально и откладывай денежки в разных формах, ибо своими впечатлениями из головы потом за зубной имплант не заплатишь😂

$YDEX

А дивидендики от "Лукойла" в рамках ожиданий рынка - это хорошо. Мой гештальт по этой акции давно закрыт (16% портфеля, последняя покупка была осенью 2023 года, средняя цена покупки 4817 руб.).

https://t.me/ifax_go/15863

$LKOH

Также не мог не заметить, что, получается, с учетом прошлой выплаты дивиденда по итогам 9 месяцев 2024 года "Лукойл" совокупно выплатит мне (и не только мне) 1055 руб. на акцию по итогам деятельности в 2024 году.

Относительно той самой моей средней цены приобретения 4817 руб. сумма дивиденда составляет... 21,9%. И дивиденд такого порядка получаю уже не первый год. И есть большие основания думать, что и дальше буду получать.

Считаю, что прекрасное имущество, приносящее баблишко. И даже Кийосак никаких читать не надо.

$LKOH

Кстати, на прошлой неделе наша чудесная налоговая выплатила мне налоговый вычет (инвестиционный + по медицинским услугам) спустя менее 2 недель после подачи мной декларации (причем по обычной процедуре, без упрощенного порядка по вычетам).

В четверг на эти деньги хорошо так вмазался "Т-Технологиями" по 3628,6 руб. за акцию. По этой бумаге гештальт теперь на какое-то время закрыт, доля в портфеле составляет 7%.

У меня есть основания думать, что этот "желтый Сбербанк" будет одним из главных бенефициаров разрядки на сами знаете каком фронте. Прекрасный банк с высокой рентабельностью капитала, платит сносные дивиденды.

$T

И в конце дня вмазался "Яндексом" на примерно 15% получки по 4592,5 руб. за акцию. Компашка занимает жалкие 2% портфеля. Как знаете, я не большой фанат компаний роста, но шкурой чувствую, что они в портфеле все же должны быть и что по "Яндексу" у меня явный недовес в портфеле.

К сожалению, мои отчисления в портфель акций в ближайшие месяцы будут меньше, чем мне хотелось бы. Расходы на жизнь выросли, большие траты на медицину (ростовская клиника "Дента", привет!).

$YDEX

Закинулся дозой "Т-Технологий" с очередной зарплаты по 3106,8 руб. Не мог себе отказать в покупке именно экс-"Тинька" после просадки. "Сбер" вообще шоколадный сейчас, но его слишком много в портфеле (22%). А желтый банк занимает солидные 7%.

Полон оптимизма по поводу того, что движуха вокруг Трампа - это в долгосрочной перспективе чих, про который забудут гораздо быстрее, чем про какой-нибудь ковид.

А там и понижение ключевой ставки подвезут на сигналах о замедлении инфляции. И в более далекой перспективе окончание сами знаете чего увидим, каким бы долгим ни был процесс.

$T

Тут в комментариях попросили структуру моего портфеля опубликовать. Без проблем. Конечно, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. И у каждого свой риск-аппетит и прочая фигня😁 В первую очередь структура - отражение моих приоритетов, а не слепое руководство к действию.

Сбербанк 22%
Лукойл 16%
Полюс 10%
Новатэк 9%
Татнефть 9%
Т-Технологии 7%
Мосбиржа 7%
НорНикель 6%
Северсталь 4%
ФосАгро 4%
НЛМК 2%
Яндекс 2%
Хэдхантер 1%

Коматозники из Ростова-на-Дону, сегодня в 17:00 с моим инвестиционным соратником Вовой Мудрикувым проводим тусовку на интересную тему. Присоединяйтесь, кто располагает временем. Запись через Вову.

🇺🇸💸 Встреча "Пошлый Трамп, или И это пройдет" в Ростове-на-Дону!

🤯 В субботу (12 апреля) в 17:00 обсудим, как смотреть на устроенную Трампом экономическую заварушку с позиций долгосрочной перспективы и возможностей, а также как это все накладывается на российские реалии с инфляционными процессами и прочим.

И ничего в экономике и политике не происходит без привязки к личности. С Трампом это работает вдвойне или даже втройне! Без разбора личности Дональда тоже не обойдется.

📈 С нашей Трамп-вечеринки уйдете с несколькими идеями, которые помогут лучше пережить шторм и включить мышление мудрого долгосрочного инвестора.

✏️ Для записи на встречу напишите Владимиру Мудрикуву: @Mudrikuv.

Make investing great again!

Адрес: Соколова, 84. Стоимость: 1500₽. После оплаты пришлите Владимиру чек. Можно оплатить переводом на его номер +79043457993 (Сбер, Т-Банк). Всего 8 мест.

Сегодня Наблюдательный совет "Сбера" (аналог Совета директоров) соберется выпить чаю. В повестке в том числе:

О распределении прибыли ПАО Сбербанк и рекомендациях по размеру выплачиваемых дивидендов за 2024 год.

Абсолютно (насколько возможно на финансовых рынках) предсказуемый исход, да и ожидания по итогу заседания довольно предсказуемые. Суетологи продолжают суетиться, коматозные инвесторы продолжают быть владельцами доли в классной компании.

Свою позицию в "Сбере" закончил формировать еще в 2023 году, сейчас доля в портфеле составляет 22%. Средняя цена приобретения - 210 руб. за акцию. Относительно этой цены ожидаемый дивиденд (около 34 руб.) составляет (парам-парам) 16%. И получаю его уже не первый год. Почему это круче вашего банковского вклада со ставкой 20% - тема для отдельного разговора.

$SBER

Ой, а рекомендацию Наблюдательного совета "Сбера" уже подвезли: 34,84 руб. на акцию по итогам 2024 года. Всех терпеливых фанатов Грефа поздравляю.

$SBER

Класс, "Полюс" подкинул деньжат, купил на них "Яндекса" по 4188,5 руб. Яндексы-муяндексы не доставляют мне такой радости, как, например, экс-Тинькофф, "Сбер" и "Лукойл", но все равно надо в портфеле иметь модные компании роста. "Яндекс" плетется в конце списка моего портфеля с гордой долей 2%.

Да, еще на прошлой неделе захотелось Мосбиржу докупить с зарплаты по 207,32 руб. за акцию.

Я полон умеренного позитива на ближайшие месяцы. Как минимум все идет в сторону того, что до конца года у Набиуллиной появятся причины понизить ключевую ставку, хотя вряд ли она в этом году опустится ниже 19%.

$YDEX $MOEX

Полирую нижнюю часть списка моего портфеля. Сделал с зарплаты небольшую докупку по "Хэдхантеру" по 3147 руб. Компания занимает "гигантскую" долю в портфеле - 1%😀

Не будь по ним уже перелимита, докупал бы "Сбер", "Лукойл", "Новатэк", "Полюс", "Мосбиржу", "Т-Технологии".

Хорошие уровни, но дно, как всегда, не ищем. Оно тебя всегда само найдет😂

$HEAD