Forwarded from Рыбарь
🇨🇭💰 О проблемах банка Credit Suisse — часть 1
Вслед за коллапсом ряда американских банков, проблемы перекинулись и на Европу. Вчера акции банка Credit Suisse падали на 30%, что вызвало обоснованную обеспокоенность за будущее всех европейских банков.
🔻Что представляет собой Credit Suisse?
Это швейцарский инвестиционный банк и компания по оказанию финансовых услуг. Банк занимается не только кредитованием, но и рисковыми инвестициями.
▪️В число основных акционеров Credit Suisse входят Saudi National Bank (9.88%), Qatar Investment Authority (5%), Harris Associates, Norges Bank Investment Management, BlackRock (5%) и Vanguard.
▪️Под управлением банка 824,6 млрд швейцарских франков общих активов. Обязательства банка составляют 752,4 млрд швейцарских франков.
Для сравнения сумма активов под управлением Credit Suisse превышает ВВП Турции или составляет примерно 50% ВВП Италии.
🔻Рисковые операции
В своем отчете о доходах за первый квартал 2021 года Credit Suisse раскрыл убыток в размере 4,4 млрд швейцарских франков (4,7 млрд долларов) в результате скандала с Archegos — хедж-фонд обвинили в мошенничестве, из-за чего многие инвесторы потеряли деньги. Однако это не окончательные суммы потерь. Данные по полным убыткам пока отсутствуют в открытых источниках.
Чистый убыток Credit Suisse в четвертом квартале 2022 года составил 3,3 млрд швейцарских франков и стал наихудшим годовым убытком со времен мирового финансового кризиса 2008 года. Естественно, это отразилось не только на стоимости акций, но и на вероятности дефолта, которую рынок на текущий момент оценивает на уровне 38%.
🔻Проблемы с регуляторами
Credit Suisse также столкнулся с проблемами с местными регулирующими органами.
▪️Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) расследует деятельность банка в связи с нарушениями, связанными с управлением рисками, соблюдением нормативных требований и борьбой с отмыванием денег.
▪️В последние годы Credit Suisse столкнулся с утечками информации, которые подвергли банк риску мошенничества и коррупции. Внутреннее расследование банка показало, что несколько сотрудников занимались незаконной деятельностью, в том числе содействовали отмыванию денег и уклонению от уплаты налогов.
Credit Suisse сотрудничает с прокуратурой США и Министерством юстиции в рамках Закона о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA) и Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для решения этих вопросов.
🔻Соблюдение санкций в отношении физических и юридических лиц из России
Банк был обвинен в нарушении санкций США против России путем содействия транзакциям для физических и юридических лиц, находящихся под санкциями. Естественно банк отрицает какие-либо правонарушения и заявляет, что соблюдает все применимые положения о санкциях.
▪️Для инвестиционных банкиров работа с проблемными деньгами является одним из основных источников дохода.
Например на Кипре и в Прибалтике местные банкиры уже давно использовали возможность заморозить средства проблемных клиентов просто для поддержания ликвидности банка. Это позволяло отчитаться перед местными регуляторами, не привлекая заемные средства.
🔻В Швейцарии также прекрасно понимают, что клиенты с проблемными деньгами с меньшей вероятностью перейдут в другой банк, их можно «развести» на покупку различных инвестиционных продуктов от аффилированных структур или просто заморозить их депозиты на неопределенный срок.
🔻Часть 2🔻
Арт в высоком разрешении
#Швейцария #экономика
@rybar совместно с @econopocalypse
*Поддержать нас:
Вслед за коллапсом ряда американских банков, проблемы перекинулись и на Европу. Вчера акции банка Credit Suisse падали на 30%, что вызвало обоснованную обеспокоенность за будущее всех европейских банков.
🔻Что представляет собой Credit Suisse?
Это швейцарский инвестиционный банк и компания по оказанию финансовых услуг. Банк занимается не только кредитованием, но и рисковыми инвестициями.
▪️В число основных акционеров Credit Suisse входят Saudi National Bank (9.88%), Qatar Investment Authority (5%), Harris Associates, Norges Bank Investment Management, BlackRock (5%) и Vanguard.
▪️Под управлением банка 824,6 млрд швейцарских франков общих активов. Обязательства банка составляют 752,4 млрд швейцарских франков.
Для сравнения сумма активов под управлением Credit Suisse превышает ВВП Турции или составляет примерно 50% ВВП Италии.
🔻Рисковые операции
В своем отчете о доходах за первый квартал 2021 года Credit Suisse раскрыл убыток в размере 4,4 млрд швейцарских франков (4,7 млрд долларов) в результате скандала с Archegos — хедж-фонд обвинили в мошенничестве, из-за чего многие инвесторы потеряли деньги. Однако это не окончательные суммы потерь. Данные по полным убыткам пока отсутствуют в открытых источниках.
Чистый убыток Credit Suisse в четвертом квартале 2022 года составил 3,3 млрд швейцарских франков и стал наихудшим годовым убытком со времен мирового финансового кризиса 2008 года. Естественно, это отразилось не только на стоимости акций, но и на вероятности дефолта, которую рынок на текущий момент оценивает на уровне 38%.
🔻Проблемы с регуляторами
Credit Suisse также столкнулся с проблемами с местными регулирующими органами.
▪️Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) расследует деятельность банка в связи с нарушениями, связанными с управлением рисками, соблюдением нормативных требований и борьбой с отмыванием денег.
▪️В последние годы Credit Suisse столкнулся с утечками информации, которые подвергли банк риску мошенничества и коррупции. Внутреннее расследование банка показало, что несколько сотрудников занимались незаконной деятельностью, в том числе содействовали отмыванию денег и уклонению от уплаты налогов.
Credit Suisse сотрудничает с прокуратурой США и Министерством юстиции в рамках Закона о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA) и Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для решения этих вопросов.
🔻Соблюдение санкций в отношении физических и юридических лиц из России
Банк был обвинен в нарушении санкций США против России путем содействия транзакциям для физических и юридических лиц, находящихся под санкциями. Естественно банк отрицает какие-либо правонарушения и заявляет, что соблюдает все применимые положения о санкциях.
▪️Для инвестиционных банкиров работа с проблемными деньгами является одним из основных источников дохода.
Например на Кипре и в Прибалтике местные банкиры уже давно использовали возможность заморозить средства проблемных клиентов просто для поддержания ликвидности банка. Это позволяло отчитаться перед местными регуляторами, не привлекая заемные средства.
🔻В Швейцарии также прекрасно понимают, что клиенты с проблемными деньгами с меньшей вероятностью перейдут в другой банк, их можно «развести» на покупку различных инвестиционных продуктов от аффилированных структур или просто заморозить их депозиты на неопределенный срок.
🔻Часть 2🔻
Арт в высоком разрешении
#Швейцария #экономика
@rybar совместно с @econopocalypse
*Поддержать нас:
5536 9141 9147 4885
Forwarded from Рыбарь
🇨🇭💰 О проблемах банка Credit Suisse — часть 2
Швейцарские банкиры особенно выделяются склонностью менять правила игры уже после открытия счета и внесения депозита.
▪️Они часто выставляют заведомо невыполнимые условия, например:
➖требуют принести правовое заключение местной юридической фирмы о том, что клиент полностью соблюдает все российские правила в отношении офшора, на который оформлен счет;
➖или с улыбкой прокурора просят увеличить сумму депозита до, скажем, 5 млн долларов и предоставить банку инвестиционный мандат. Это якобы позволит более тщательно изучить аргументы клиента о том, что деньги имеют законное происхождение.
Поэтому несоблюдение санкций в отношении клиентов из России и других проблемных с точки зрения FATCA юрисдикций, вызвано банальным желанием заработать или просто безнаказанно забрать деньги.
🔻Причины нынешних проблем Credit Suisse
Формально банк столкнулся с проблемами, связанными с управлением рисками, соблюдением нормативных требований и борьбой с отмыванием денег, что привело к значительным убыткам и проверке со стороны регулирующих органов. Банк также пострадал от утечек, которые подвергли его риску мошенничества и коррупции.
❗️Но наиболее вероятной причиной является вовлечение пула инвесторов, в том числе из стран Персидского залива, в качестве доноров и попытка выжать из них дополнительные средства на поддержание уже нежизнеспособной системы.
По сути самого крупного инвестора Saudi National Bank поставили перед выбором — предоставить дополнительное финансирование (что равнозначно потере денег) или потерять значительную часть инвестиций за счет падения курса акций. Пока ситуация развивается по второму сценарию.
🔻Последствия для финансовой системы ЕС
Исходя из того, что частные инвесторы не готовы спасать Credit Suisse, придется вмешаться государству и вероятность национализации для сохранения хотя бы бренда и оболочки банка сейчас стремительно растет.
При реализации такого сценария другие крупные банки Европы могут начать двигаться в этом же направлении.
Процесс централизации банковской системы и ликвидации большей части мелких и средних банков будет набирать обороты.
Это вполне соответствует новым реалиям Европы, промышленность которой перемещается в США.
Количество интересных для кредитования европейских проектов сокращается и соответственно демонтируется часть финансовой системы, которая ранее обслуживала бизнес.
Это создает благоприятную почву для введения цифрового евро и его циркуляции либо через систему ЕЦБ, либо через небольшой пул «приближенных» банков.
🔻Часть 1🔻
Арт в высоком разрешении
#Швейцария #экономика
@rybar совместно с @econopocalypse
*Поддержать нас:
Швейцарские банкиры особенно выделяются склонностью менять правила игры уже после открытия счета и внесения депозита.
▪️Они часто выставляют заведомо невыполнимые условия, например:
➖требуют принести правовое заключение местной юридической фирмы о том, что клиент полностью соблюдает все российские правила в отношении офшора, на который оформлен счет;
➖или с улыбкой прокурора просят увеличить сумму депозита до, скажем, 5 млн долларов и предоставить банку инвестиционный мандат. Это якобы позволит более тщательно изучить аргументы клиента о том, что деньги имеют законное происхождение.
Поэтому несоблюдение санкций в отношении клиентов из России и других проблемных с точки зрения FATCA юрисдикций, вызвано банальным желанием заработать или просто безнаказанно забрать деньги.
🔻Причины нынешних проблем Credit Suisse
Формально банк столкнулся с проблемами, связанными с управлением рисками, соблюдением нормативных требований и борьбой с отмыванием денег, что привело к значительным убыткам и проверке со стороны регулирующих органов. Банк также пострадал от утечек, которые подвергли его риску мошенничества и коррупции.
❗️Но наиболее вероятной причиной является вовлечение пула инвесторов, в том числе из стран Персидского залива, в качестве доноров и попытка выжать из них дополнительные средства на поддержание уже нежизнеспособной системы.
По сути самого крупного инвестора Saudi National Bank поставили перед выбором — предоставить дополнительное финансирование (что равнозначно потере денег) или потерять значительную часть инвестиций за счет падения курса акций. Пока ситуация развивается по второму сценарию.
🔻Последствия для финансовой системы ЕС
Исходя из того, что частные инвесторы не готовы спасать Credit Suisse, придется вмешаться государству и вероятность национализации для сохранения хотя бы бренда и оболочки банка сейчас стремительно растет.
При реализации такого сценария другие крупные банки Европы могут начать двигаться в этом же направлении.
Процесс централизации банковской системы и ликвидации большей части мелких и средних банков будет набирать обороты.
Это вполне соответствует новым реалиям Европы, промышленность которой перемещается в США.
Количество интересных для кредитования европейских проектов сокращается и соответственно демонтируется часть финансовой системы, которая ранее обслуживала бизнес.
Это создает благоприятную почву для введения цифрового евро и его циркуляции либо через систему ЕЦБ, либо через небольшой пул «приближенных» банков.
🔻Часть 1🔻
Арт в высоком разрешении
#Швейцария #экономика
@rybar совместно с @econopocalypse
*Поддержать нас:
5536 9141 9147 4885
Forwarded from Варшавская русалка
На Украине нашли несколько сотен тысяч штук швейцарских боеприпасов, которые формально были закуплены польской компанией. Департамент экономики Швейцарии начал расследование по этому поводу.
Данные, собранные компанией Import Genius, отслеживающей товарооборот между странами, показывают, что только в июле этого года киевская армия приобрела из-за границы боеприпасы на сумму более 346 млн долларов. Его импортировали в основном из Центральной и Восточной Европы.
🔻Вместе с тем оказалось, что Украина закупала боеприпасы у швейцарской компании Swiss P Defence как минимум дважды, хотя власти Швейцарии официально отказываются оказывать военную поддержку. Однако летом Сенат Женевы поддержал поправку, разрешающую реэкспорт швейцарского оружия и боеприпасов на Украину, но уже в сентябре решение отменили.
🔻С другими закупками тоже всё печально — сделки с оружием были заключены по непомерным ценам. При этом эти контракты не имеют отношения к военной помощи на миллиарды долларов, предоставленной США и другими сторонниками.
🔻14 июля компания Ukrainian Armor получила 500 тыс. винтовочных патронов Winchester калибра .308, а затем 145 тыс. винтовочных патронов Lapua Magnum калибра .338. В документах они обозначены как бронебойные, но калибр .338 предназначен для стрельбы на дальних дистанциях.
Боеприпасы были изготовлены швейцарской компанией SwissP Defence, поставлены польским оборонным импортёром UMO фирме Ukrainian Armor, которая является одним из крупнейших частных поставщиков украинской армии.
🔻Весной 2023 года выяснилось, что немецкий посредник без разрешения переправил на Украину 11 бронемашин Dingo производства Швейцарии. Позже Женева разорвала сотрудничество с немецким предпринимателем, передавшим оборудование ВСУ.
Интересно, что ситуация с швейцарским оружием несколько схожа на случай с поставками болгарского вооружения. Тогда власти в Софии тоже долго отрицали участие в военной помощи Украине, но схема была несколько сложнеее, а швейцарцы будто сами себя загнали в угол, разрешив реэкспорт и отменив его в пару месяцев.
#Польша #Украина #Швейцария
@pl_syrenka — Польша не заграница
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Defense One
Import records illuminate Ukraine’s desperate hunt for arms and ammo
Kyiv is paying exorbitant prices for Soviet-designed materiel, and has even managed to obtain Swiss ammo despite Geneva's ban.