🤡 Банк России выявил за полгода более 2 тысяч финансовых пирамид и нелегалов

Злоумышленники активно рекламировали «займы от частных лиц» и вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций стало дробление крупных пирамид на более мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.

Банк России выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году в неё были внедрены новые алгоритмы поиска и расширены её источники данных. Все это позволило более оперативно обнаруживать нелегальные проекты и предупреждать о них потребителей. Кроме того, в конце прошлого года вступил в силу закон о досудебной блокировке сайтов финансовых пирамид, что также способствовало сокращению срока их жизни.

Подробнее рассказывает директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях ⬇️

Российская экономика стабилизировалась в мае-июне при сохранении существенных различий ситуации в отдельных отраслях. Подстройка под изменившиеся условия продолжается и риски ослабления экономической активности еще высоки.

Снижение уровня потребительских цен в июне вызвано разовыми факторами — укреплением рубля и внесезонным удешевлением плодоовощной продукции. Подробнее читайте на нашем сайте

🛒 Потребительская корзина в июне подешевела по сравнению с маем

За месяц средний уровень цен снизился из-за сокращения спроса после мартовского всплеска, а также укрепления рубля и разовых факторов на рынке овощей и фруктов. Подешевели сахар, макароны и крупы, бытовая техника и электроника, автомобили. Цены на большинство других товаров и услуг продолжили расти из-за увеличения затрат. В среднем потребительская корзина в июне дешевела максимальным месячным темпом за последние 20 лет.

Годовая инфляция вновь замедлилась (до 15,9%). Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для снижения годовой инфляции до 5-7% в 2023 г. и до 4% в 2024 году. Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

Выпускаем в обращение памятную монету, посвященную городу Рыльску из серии «Древние города России».

Номинал монеты — 10 рублей, тираж — 1 млн штук.

🗞«На протяжении последних лет российский фондовый рынок развивался очень быстрыми темпами, вовлекая колоссальное количество розничных инвесторов. Значимая их часть оказалась не готова к произошедшим потрясениям. Теперь нам необходимо переосмыслить, к каким инструментам должен иметь допуск такой инвестор. Это главный урок, который мы должны извлечь из сложившейся ситуации».

Первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин в интервью «Ведомостям» — о том, что ждет инвесторов в новой реальности

⬇️В июне инфляция снизилась по сравнению с маем почти во всех регионах.

Это происходило из-за значительного укрепления рубля и сокращения потребительского спроса. Население предпочитает сберегать средства на банковских вкладах, а не тратить.

Компании, ориентированные на экспорт, формируют запасы готовой продукции, сокращают выпуск и одновременно ищут новые рынки сбыта. У предприятий, зависящих от импорта, напротив, запасы заметно сокращаются, что заставляет их активно подбирать новых поставщиков. Отрасли, ориентированные на внутренний спрос, продолжают наращивать портфель заказов и загружать производственные мощности. Подробнее об этом — в материале о региональной экономике.

🛑 Проблема блокировки иностранных активов стала центральной темой заседания Экспертного совета по защите прав розничного инвестора.
 
Всего под блокировку попали иностранные активы на сумму около 6 трлн рублей. Инвесторы не могут продать эти бумаги на бирже и получать по ним доход. Однако такие бумаги можно продать на внебиржевом рынке между клиентами внутри российской депозитарной системы. Но спрос на них невысок, а цена ниже, чем на такие же бумаги, не попавшие под блокировку.

К сожалению, быстрого способа разблокировки не существует, отмечают эксперты и представители Банка России. На текущий момент уже приняты решения о прямой выплате доходов и обмене депозитарных расписок на российские акции, минуя иностранную инфраструктуру, появилась возможность обмена еврооблигаций на российские облигации. Обсуждается возобновление операций с паями ПИФ при одновременном сохранении прав инвесторов на принадлежащую им долю заблокированных активов фондов.
 
Кроме того, Банк России позитивно оценивает инициативы по обращению в судебные органы по вопросам разблокировки активов. Остальные возможные действия по снятию блокировки иностранных ценных бумаг будут зависеть от перспектив работы с зарубежными регуляторами и судебными органами. Также Банк России поддерживает создание «Клуба защиты инвесторов» Московской биржей совместно с участниками рынка.

Другой важной темой дискуссии стало восстановление доверия инвесторов к фондовому рынку. В этом контексте члены экспертного совета обсуждали, как улучшить коммуникацию между участниками рынка и клиентами в условиях кризиса, предупреждение клиентов о возможных рисках и полноту раскрытия информации.

📉 Рыночные ставки в июне снижались вслед за смягчением денежно-кредитной политики

Это было связано с пересмотром ожиданий участников рынка относительно дальнейшего изменения ключевой ставки на фоне улучшения общей макроэкономической ситуации.
Банки продолжили корректировать вниз ставки по депозитам. Тем не менее население в основном предпочитало не тратить свободные средства, в результате продолжилось накопление сбережений граждан в банках.

Уменьшение стоимости кредитов было неоднородным. Ставки по кредитам нефинансовым организациям снижались заметнее благодаря стимулированию производства и инвестиций и запуску расширенной программы льготного кредитования малых и средних предприятий. Ставки в розничном сегменте изменились ограниченно.

Более подробно читайте в очередном выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки».

🍅Несколько фактов об инфляции в регионах:

📍Годовая инфляция снизилась в 79 из 82 российских регионов и находилась в диапазоне от 21,0% в Республике Ингушетия до 2,1% в Чукотском автономном округе.

📍Плодоовощная продукция за июнь подешевела во всех федеральных округах, что дало основной вклад в замедление продовольственной инфляции.

📍В непродовольственном сегменте наблюдался более слабый рост цен на легковые автомобили и строительные материалы.

📍Ситуация с изменением стоимости услуг различалась в зависимости от региона. Это было связано в основном с динамикой цен на авиабилеты. На Северном Кавказе, Северо-Западе и в Поволжье годовой рост стоимости услуг воздушного транспорта замедлился, на Урале и в Сибири, наоборот, ускорился.

Подробнее об инфляции в каждом регионе можно прочитать в свежих материалах на нашем сайте.

#МифыИПравда o драгоценных металлах

В банке вам могут предложить вместо вклада открыть обезличенный металлический счет (ОМС). На него вам зачислят граммы золота или серебра, реже – платины или палладия.

Вам скажут, что драгметаллы – это вечные ценности, а в кризисы их стоимость обычно растет. Вы можете покупать и продавать металл в любое время и в любом количестве. За эти операции обычно не берут комиссию, а покупки не облагаются НДС.

Всё это правда! Но:

1️⃣ Цены сильно колеблются. На долгий срок – не меньше 10–15 лет – инвестиции в золото и серебро, могут помочь обогнать инфляцию и сохранить сбережения. Но на короткой дистанции есть риск не только не заработать, но и потерять часть накоплений.

2️⃣ Банки самостоятельно устанавливают цены на покупку и продажу металлов. И разница между ними может достигать 30%.

3️⃣ Средства на ОМС не попадают в систему страхования вкладов. Если банк лишится лицензии, вам не выплатят компенсацию.

Все возможные варианты инвестиций в драгметаллы, их особенности и риски ➡️

🎙20 июля в 12:00 состоится пресс-конференция по концепции совершенствования защиты розничных инвесторов
 
Концепцию представят заместитель Председателя Банка России Филипп Габуния и руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута. Трансляция будет доступна здесь, на нашем сайте, на YouTube-канале, а также на официальной странице во «ВКонтакте».

🎤 22 июля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице в «ВКонтакте» и здесь, в телеграме.

🍄Редкие растения и грибы теперь на монетах

Выпускаем в обращение памятные серебряные монеты номиналом 2 рубля серии «Красная книга»: «Одуванчик белоязычковый», «Сетконоска сдвоенная» и «Фиалка надрезанная». Тираж каждой монеты — 5000 штук.

Серия «Красная книга» существует с 1992 года. Впервые в этой серии выходят монеты с изображением растений и грибов. В предыдущие годы монеты были посвящены представителям фауны, занесенным как в Международную красную книгу, так и в Красную книгу России.

⚡️Банк России представил свою концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов

Главные предложения:

📌Увеличить с 6 до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора, а также пересмотреть требования к их формированию. Это соответствует мировой практике определения квалификации по имущественному статусу. 

📌Временно включить в перечень доступных только квалифицированным инвесторам сделки с иностранными ценными бумагами. Это объясняется прежде всего инфраструктурными и санкционными рисками, которые могут привести к расширению объема заблокированных активов розничных инвесторов.

📌Пересмотреть максимальный размер плеча, доступный неквалифицированным инвесторам, и ввести обязательное уведомление о рисках при совершении сделок с использованием заемных средств.

📌Усовершенствовать процедуру тестирования перед покупкой сложных финансовых инструментов: увеличить число вопросов в тесте, а также ввести временны́е интервалы между попытками пересдачи.  

📌Создать единые реестры, куда будут внесены квалифицированные инвесторы и неквалифицированные инвесторы, прошедшие тестирование. Это позволит клиентам не проходить заново соответствующие процедуры после смены брокера.

Предложения будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и Правительством РФ. Далее их планируется реализовать решениями и нормативными актами Банка России, некоторые войдут в основу законопроектов.

Первый шаг в ряду новых мер – рекомендации брокерам и биржам приостановить продажи неквалифицированным инвесторам иностранных ценных бумаг. Ограничения не касаются ценных бумаг Минфина России и иностранных эмитентов, выпущенных в России, а также бумаг, выпущенных эмитентами, которые ведут экономическую деятельность в Российской Федерации.

Банк России смягчил требования для компаний-импортеров и банков-нерезидентов

Решение направлено на поддержку внешнеэкономической деятельности, создание условий для выстраивания новых логистических цепочек по импортным поставкам.

Ключевая ставка –  8% годовых

Совет директоров Банка России 22 июля 2022 года принял решение снизить ключевую ставку на 150 б.п., до 8,00% годовых.

Текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими, способствуя дальнейшему замедлению годовой инфляции. Это связано как с влиянием разовых факторов, так и со сдержанной динамикой потребительского спроса. Инфляционные ожидания людей и бизнеса заметно уменьшились, достигнув уровней весны 2021 г. Снижение деловой активности происходит медленнее, чем мы предполагали в июне. Однако внешние условия для российской экономики остаются сложными и по-прежнему значительно ограничивают экономическую деятельность.

Банк России будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки во втором полугодии 2022 г. По нашему прогнозу годовая инфляция снизится до 12,0–15,0% в 2022 году, 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

Подробнее о решении на нашем сайте, пресс-конференция состоится в 15-00 по мск. Трансляция будет доступна здесь, а также на сайте Банка России, YouTube-канале, а также на официальной странице во ВКонтакте.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 16 сентября 2022 г.