Банк России временно приостановил переводы со счетов нерезидентов юридических и физических лиц из ряда стран на счета за рубежом. Кроме того, переводы для нерезидентов без открытия счета ограничены суммой в $5000 либо в таком эквиваленте в месяц.

Это ограничение не касается российских граждан, а также подавляющего большинства зарубежных граждан из государств СНГ.

❗️Для повышения возможностей кредитных организаций по управлению собственной ликвидностью и сохранения условий формирования ставок овернайт денежного рынка вблизи ключевой ставки Банк России проведет 3 марта 2022 года аукцион репо «тонкой настройки» в объеме 3 трлн рублей с исполнением первой части сделок в день проведения аукциона, второй части — 4 марта 2022 года, а также депозитный аукцион «тонкой настройки» в объеме 3 трлн рублей с датой привлечения денежных средств в депозит в день проведения аукциона и датой возврата депозитов и уплаты процентов — 4 марта 2022 года.

Эти операции в указанных объемах будут проводиться ежедневно по рабочим дням. Банк России продолжит отслеживать ситуацию с ликвидностью российского банковского сектора, и при необходимости лимиты по указанным операциям будут уточняться.

Банк России принял решение снизить с 3 марта 2022 года нормативы обязательных резервов. Новые нормативы будут применяться начиная с регулирования размера обязательных резервов за февраль 2022 года: http://cbr.ru/press/pr/?file=02032022_211527DKP02032022_202227.htm

⚡️Для поддержки граждан, а также обеспечения устойчивости кредиторов Банк России реализует дополнительные меры.

1. Отменены макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по выданным с 1 марта 2022 года:
— необеспеченным потребительским кредитам в рублях (за исключением кредитов с полной стоимостью потребительского кредита (займа) (ПСК) свыше 35% и кредитов с ПСК от 20 до 35% с показателем долговой нагрузки более 80%);
— ипотечным кредитам в рублях (за исключением кредитов с LTV — соотношением величины основного долга и справедливой стоимости предмета залога) свыше 90%);
— кредитам, предоставленным физическим лицам в рублях на финансирование по договору участия в долевом строительстве.

2. Снижены макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по выданным с 1 марта 2022 года необеспеченным потребительским кредитам в рублях с показателем долговой нагрузки заемщика свыше 80% и значением ПСК от 20 до 35%.

3. Отложено до 1 января 2023 года введение макропруденциальных лимитов в отношении необеспеченных потребительских кредитов (займов).

4. Кредитным и микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам, жилищным накопительным кооперативам рекомендуется приостановить до 31 декабря 2022 года процедуры принудительного выселения должников (бывших собственников и лиц, совместно с ними проживающих) из жилых помещений, на которые кредиторами ранее было обращено взыскание.

⏸ Банк России принял решение не возобновлять торги 3 марта 2022 года на Московской Бирже в секции фондового рынка, за исключением режима «Выкуп: Адресные заявки» с расчетами в рублях; секции срочного рынка, за исключением инструментов срочного рынка денежной секции (валютные пары), товарной секции (драгоценные металлы) и зеркальных контрактов на фьючерсы на оригинальных площадках в режиме «Закрытие позиций»; секции рынка СПФИ. Режим работы Московской Биржи на 4 марта 2022 года будет объявлен до 9:00 мск 4 марта.

Банк России принял решение увеличить объявленный капитал дочерней перестраховочной компании АО РНПК с 71 до 300 млрд рублей.

Одно из главных направлений его деятельности — обеспечение страховой защиты предприятий, попавших под международные санкции. Увеличение объявленного капитала АО РНПК расширит возможности российских страховых по перестрахованию рисков внутри страны, позволит создать дополнительные перестраховочные емкости и вести работу с новыми санкционными рисками.

Ожидается, что в ближайшее время на рассмотрение Госдумы поступит законопроект по увеличению обязательной доли перестрахования в АО РНПК.

Банк России предписал брокерам с 9:00 3 марта взимать с физических лиц комиссию 30% при покупке физлицами долларов, евро и фунтов на бирже. Это позволит выравнять конкурентные условия между банками и брокерами (банки имеют возможность использовать спред между курсом покупки и продажи валюты).

На нашем сайте опубликованы ответы на часто задаваемые вопросы по текущей ситуации. Будем оперативно их дополнять.

https://cbr.ru/faq/w_fin_sector/

⏱ Банк России принял решение не возобновлять торги 4 марта 2022 года на Московской Бирже в секции фондового рынка, за исключением режима «Выкуп: Адресные заявки» с расчетами в рублях; секции срочного рынка, за исключением инструментов срочного рынка денежной секции (валютные пары) в режиме «Закрытие позиций», товарной секции (драгоценные металлы) и зеркальных контрактов на фьючерсы на оригинальных площадках в режиме с 10.00 до 18.45 мск; секции рынка СПФИ. Режим работы Московской Биржи на 5 марта 2022 года будет объявлен на официальном сайте Банка России до 9:00 мск 5 марта 2022 года.

❗️Корректируем комиссии на операции по покупке валюты на бирже

С 4 марта 2022 года комиссия для физических лиц снижена с 30% до 12%. Для юридических лиц устанавливается комиссия на уровне 12% от суммы операции.

#MOEX

По решению Банка России, 5, 7 и 8 марта 2022 года торги и расчеты на всех рынках Московской биржи не проводятся.

6 марта 2022 года – общероссийский выходной день.

📂 Госдума приняла закон, содержащий комплекс мер поддержки граждан и бизнеса. В частности, принят закон о кредитных каникулах: воспользоваться ими смогут физические лица и субъекты МСП при условиях, что кредит был оформлен до 1 марта 2022 года, падение доходов заемщика составляет более 30%, кредит не превышает установленного правительством уровня и заемщик уже не находится на таких каникулах.

Подробнее в материале «РИА Новости»: https://ria.ru/20220304/podderzhka-1776476650.html

Информация об операциях Банка России по управлению ликвидностью банковского сектора в период 5-8 марта 2022 года – https://cbr.ru/press/pr/?file=04032022_174749DKP04032022_165020.htm

❗️Немного замедлена обработка некоторых операций в СБП

Из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров возможно кратковременное замедление работы Системы быстрых платежей (СБП). Часть операций может проходить медленнее, или их потребуется повторить через некоторое время. Это никак не влияет на сохранность средств.
Операционный платежный и клиринговый центр СБП — АО «НСПК» взаимодействует с телеком-провайдерами по текущей ситуации.

🔥 Банк России совместно с Правительством запускает антикризисные программы льготного кредитования МСП

Они дают возможность бизнесу получить оборотные кредиты сроком до одного года, а также инвестиционные кредиты на срок до трех лет.

Программа оборотного кредитования позволит малым предприятиям получить льготный кредит (или рефинансировать ранее полученный) по ставке не выше 15% годовых, а средним предприятиям — не выше 13,5%. Объем кредитования составит 340 млрд рублей. Срок действия программы — до 30 декабря 2022 года.

Инвестиционные кредиты будут предоставляться по расширенной программе стимулирования кредитования субъектов МСП, которую Банк России реализует совместно с АО «Корпорация «МСП». Ставки по ней также не превысят 15% для малых и 13,5% для средних предприятий. Лимит программы возрастет на 160 млрд рублей и достигнет 335 млрд рублей. По оценке АО «Корпорация «МСП», он будет выбран в течение 2022 года.

На обе программы выделен лимит в размере 500 млрд рублей. Таким образом, общая сумма по программам поддержки с учетом существующего лимита программы стимулирования кредитования составит 675 млрд рублей.

В реализации программ примет участие широкий круг банков.

Разъяснили письмом некоторые важные вопросы:

📍При предоставлении резидентом займа банк, через который проводятся платежи, должен принять необходимые меры, чтобы установить, предназначен ли платеж нерезидентам

📍Запрет на валютные операции, связанные с представлением резидентами нерезидентам валюты по договорам займа, не ограничивают резидентов в заключении соглашений об изменении условий (реструктуризации) займов

📍Конвертация расписок в акции российских эмитентов не требует специального разрешения и не подпадает под действие ограничительных мер, введенных указами Президента для стабилизации валютного рынка. Это же касается некторых других операций с ценными бумагами

📍Для сохранения финансовой стабильности российские банки не ограничены в кредитовании российских «дочек» иностранных банков

Больше информации — в письме: https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5816

💳 Все карты международных платежных систем VISA и MasterCard, выпущенные российскими банками, продолжат работать на территории России в обычном режиме до истечения срока их действия.

Операции по ним обрабатываются внутри страны в Национальной системе платежных карт, и санкции на них не влияют. Средства клиентов на счетах, привязанных к таким картам, полностью сохранены и доступны.
Держатели этих карт в России смогут проводить операции в банкоматах, расплачиваться картами, делать переводы с карты на карту.

При этом трансграничные операции по картам VISA и MasterCard будут недоступны. Это касается как оплаты покупок в иностранных Интернет-магазинах, так и использования этих карт за рубежом.

В случае выезда за границу рекомендуем брать с собой наличную валюту и карту «Мир» для тех стран, где она принимается. На сегодняшний день это Турция, Вьетнам, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Южная Осетия и Абхазия.

Банк России разъясняет правила выплат по внешнему долгу российских эмитентов: http://cbr.ru/press/event/?id=12736

💻 Банк России принял решение временно сократить объем публикации отчетности кредитных организаций на своих сайтах, а также на сайте Банка России.

Это сделано для ограничения рисков кредитных организаций, связанных с введенными западными странами санкциями. Банки не должны, начиная с отчетности за февраль 2022 года, публиковать бухгалтерскую (финансовую) отчетность (индивидуальную и консолидированную) по российским стандартам, а также дополнительные раскрытия к ней.

При этом кредитные организации по-прежнему будут предоставлять эту отчетность в Банк России, что позволит в полной мере осуществлять эффективный надзор за их деятельностью, а также проводить анализ сектора. Также у банков останется возможность по необходимости раскрывать отчетность своим контрагентам в рамках обычных бизнес-процессов.

Коротко о переводах за рубеж

❓Можно ли перевести деньги на свой счет за границей?
Нет, сейчас деньги на свой счет за границей перевести нельзя.

❓Какую сумму можно перечислить другому человеку за рубеж?
Не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в любой другой валюте в месяц.

❓Можно ли оплатить за рубеж учебу, медицинские услуги, провести коммунальные платежи?
Да, такие платежи возможны: для этого надо перечислить деньги на счет иностранной организации, которая оказывает услуги.