🏗 Объем проектного финансирования застройщиков превысил 6,1 трлн рублей
▫️Прирост портфеля кредитов застройщикам в четвертом квартале 2023 года показал умеренный рост в 2% (11% кварталом ранее). Это прежде всего объясняется значительным увеличением введенных в эксплуатацию объектов, по которым после раскрытия счетов эскроу средства в основном идут на погашение кредитов.
▫️Причиной роста поступлений на счета эскроу стали высокие продажи, которые составили 1,9 трлн рублей за квартал и обновили рекорд предыдущего квартала. В результате остаток средств на этих счетах превысил 5,7 трлн руб., а уровень покрытия задолженности средствами на эскроу вырос до 90% с 86%.
▫️Увеличение средств на счетах эскроу сдерживало рост ставки проектного финансирования, который был ниже по сравнению с корпоративным кредитованием в целом. Стоимость проектного финансирования по-прежнему зависит от динамики спроса на жилье и, соответственно, объема поступлений средств на счета эскроу.
Подробнее — в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья» ➡️
▫️Прирост портфеля кредитов застройщикам в четвертом квартале 2023 года показал умеренный рост в 2% (11% кварталом ранее). Это прежде всего объясняется значительным увеличением введенных в эксплуатацию объектов, по которым после раскрытия счетов эскроу средства в основном идут на погашение кредитов.
▫️Причиной роста поступлений на счета эскроу стали высокие продажи, которые составили 1,9 трлн рублей за квартал и обновили рекорд предыдущего квартала. В результате остаток средств на этих счетах превысил 5,7 трлн руб., а уровень покрытия задолженности средствами на эскроу вырос до 90% с 86%.
▫️Увеличение средств на счетах эскроу сдерживало рост ставки проектного финансирования, который был ниже по сравнению с корпоративным кредитованием в целом. Стоимость проектного финансирования по-прежнему зависит от динамики спроса на жилье и, соответственно, объема поступлений средств на счета эскроу.
Подробнее — в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья» ➡️
#КлючевыеПоказатели деятельности страховщиков
🛞 Автомобилисты стали чаще страховаться по каско: итоги страхового рынка за 2023 год
▪️ Спрос на автокаско в прошлом году увеличился: число полисов, проданных гражданам, выросло более чем на треть. В результате у каждого шестого автовладельца, чья ответственность была застрахована по ОСАГО, автомобиль также был застрахован по каско. Годом ранее соотношение количества добровольных полисов к обязательным было один к восьми.
▪️ Увеличению сборов по автокаско способствовали резкий рост продаж новых автомобилей и популярность недорогих программ автострахования с ограниченными наборами рисков и франшизой. Кроме того, автомобилисты все чаще страховали подержанные машины.
▪️ В сегменте ОСАГО взносы увеличились на 18,8%, до 324,4 млрд рублей, число договоров — на 3%.
▪️В целом страховой рынок в 2023 году вырос на четверть, до 2,3 трлн рублей.
Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» ➡️
🛞 Автомобилисты стали чаще страховаться по каско: итоги страхового рынка за 2023 год
▪️ Спрос на автокаско в прошлом году увеличился: число полисов, проданных гражданам, выросло более чем на треть. В результате у каждого шестого автовладельца, чья ответственность была застрахована по ОСАГО, автомобиль также был застрахован по каско. Годом ранее соотношение количества добровольных полисов к обязательным было один к восьми.
▪️ Увеличению сборов по автокаско способствовали резкий рост продаж новых автомобилей и популярность недорогих программ автострахования с ограниченными наборами рисков и франшизой. Кроме того, автомобилисты все чаще страховали подержанные машины.
▪️ В сегменте ОСАГО взносы увеличились на 18,8%, до 324,4 млрд рублей, число договоров — на 3%.
▪️В целом страховой рынок в 2023 году вырос на четверть, до 2,3 трлн рублей.
Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» ➡️
📄 Расширяется перечень крупнейших экспортеров, предоставляющих информацию о своих активах и обязательствах в Банк России
В перечень теперь включаются компании, у которых в 2023 году экспортная выручка или среднемесячная задолженность по обязательствам перед нерезидентами превысила 1 млрд долларов США. Передавать данные будут и те экспортеры, дочерние компании которых соответствуют этим показателям. В результате перечень увеличивается примерно вдвое.
Перечень экспортеров не подлежит публикации.
Новые нормативные акты Банка России приняты в связи с внесением изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и вступают в силу с 15 марта.
В перечень теперь включаются компании, у которых в 2023 году экспортная выручка или среднемесячная задолженность по обязательствам перед нерезидентами превысила 1 млрд долларов США. Передавать данные будут и те экспортеры, дочерние компании которых соответствуют этим показателям. В результате перечень увеличивается примерно вдвое.
Перечень экспортеров не подлежит публикации.
Новые нормативные акты Банка России приняты в связи с внесением изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и вступают в силу с 15 марта.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля, посвященную 50-летию начала строительства Байкало-Амурской магистрали.
Байкало-Амурская магистраль (БАМ) — одна из крупнейших в мире железных дорог. Она проходит через Восточную Сибирь и Дальний Восток, а её протяженность — около 4300 км. Трасса идет по территории с суровыми природными условиями, через районы вечной мерзлоты и высокой сейсмичности. БАМ пересекает 7 крупных горных хребтов и 11 полноводных рек.
Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.
Байкало-Амурская магистраль (БАМ) — одна из крупнейших в мире железных дорог. Она проходит через Восточную Сибирь и Дальний Восток, а её протяженность — около 4300 км. Трасса идет по территории с суровыми природными условиями, через районы вечной мерзлоты и высокой сейсмичности. БАМ пересекает 7 крупных горных хребтов и 11 полноводных рек.
Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.
🎙22 марта в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице ВКонтакте и здесь, в телеграме.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице ВКонтакте и здесь, в телеграме.
🔢 Объем инвестиций, привлеченных через операторов платформенных сервисов, по итогам 2023 года превысил 180 млрд рублей
Эти данные говорят о том, что на финансовом рынке формируется новая ниша. Ее заняли финансовые и инвестиционные платформы, которые занимаются краудфандингом, а также информационные системы по выпуску цифровых финансовых активов. Они способствуют появлению альтернативных источников инвестиций, повышению доступности финансовых услуг для людей и продвижению инноваций.
Мы впервые публикуем статистику деятельности операторов платформенных сервисов. Подробнее — на нашем сайте.
Эти данные говорят о том, что на финансовом рынке формируется новая ниша. Ее заняли финансовые и инвестиционные платформы, которые занимаются краудфандингом, а также информационные системы по выпуску цифровых финансовых активов. Они способствуют появлению альтернативных источников инвестиций, повышению доступности финансовых услуг для людей и продвижению инноваций.
Мы впервые публикуем статистику деятельности операторов платформенных сервисов. Подробнее — на нашем сайте.
⚡️ Госдума одобрила введение налогового вычета на долгосрочные сбережения
Единый налоговый вычет коснется вложений на индивидуальный инвестиционный счет третьего типа (ИИС типа III), взносов в программу долгосрочных сбережений и по договору негосударственного пенсионного обеспечения. Поправки в Налоговый кодекс Государственная Дума приняла сразу во втором и третьем чтениях. При этом закон имеет обратную силу и будет действовать в отношении договоров, заключенных с 1 января 2024 года.
От уплаты НДФЛ освобождаются взносы на общую сумму до 400 тысяч рублей в год — по всем трем продуктам. Таким образом, максимальный размер вычета может составить от 52 до 60 тысяч рублей ежегодно в зависимости от размера доходов инвестора.
Кроме того, законопроект предусматривает условия трансформации «старых» инвестиционных счетов в новый тип, а также поэтапное увеличение минимального срока владения ИИС типа III. Так, минимальный срок счета, открытого в 2024–2026 годах, составит 5 лет, а в последующем он будет увеличиваться на год — до достижения 10 лет.
Единый налоговый вычет коснется вложений на индивидуальный инвестиционный счет третьего типа (ИИС типа III), взносов в программу долгосрочных сбережений и по договору негосударственного пенсионного обеспечения. Поправки в Налоговый кодекс Государственная Дума приняла сразу во втором и третьем чтениях. При этом закон имеет обратную силу и будет действовать в отношении договоров, заключенных с 1 января 2024 года.
От уплаты НДФЛ освобождаются взносы на общую сумму до 400 тысяч рублей в год — по всем трем продуктам. Таким образом, максимальный размер вычета может составить от 52 до 60 тысяч рублей ежегодно в зависимости от размера доходов инвестора.
Кроме того, законопроект предусматривает условия трансформации «старых» инвестиционных счетов в новый тип, а также поэтапное увеличение минимального срока владения ИИС типа III. Так, минимальный срок счета, открытого в 2024–2026 годах, составит 5 лет, а в последующем он будет увеличиваться на год — до достижения 10 лет.
❗️Страховые компании будут не вправе отказывать клиентам в выплате дохода по договорам ИСЖ и НСЖ, ссылаясь на санкционную блокировку платежей от иностранных контрагентов. Эти и другие требования, предусмотренные указанием Банка России, вступят в силу с 1 апреля 2024 года и будут применяться в отношении новых договоров.
📌 Минимальный размер страховой суммы по договорам инвестиционного (ИСЖ) и накопительного (НСЖ) страхования жизни, которая выплачивается клиенту при завершении срока страхования (по риску дожития), должен рассчитываться с учетом возраста застрахованного, срока действия полиса и способа уплаты премии, а также будет зависеть от ключевой ставки Банка России на момент оформления договора.
📌 Как и прежде, страховая сумма по риску дожития не может быть меньше совокупных взносов страхователя.
Благодаря этому многие клиенты смогут получить выплату в большем объеме. Требование к размеру страховой суммы не распространяется на полисы с премией 1,5 млн рублей и больше, а также на договоры с уплатой взносов в рассрочку в течение пяти лет и более.
📌 Вводится максимальный срок для выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента.
В 2023 году более 1,1 млн граждан приобрели полисы ИСЖ и НСЖ. По статистике Банка России, свыше 80% таких договоров заканчивается дожитием.
📌 Минимальный размер страховой суммы по договорам инвестиционного (ИСЖ) и накопительного (НСЖ) страхования жизни, которая выплачивается клиенту при завершении срока страхования (по риску дожития), должен рассчитываться с учетом возраста застрахованного, срока действия полиса и способа уплаты премии, а также будет зависеть от ключевой ставки Банка России на момент оформления договора.
📌 Как и прежде, страховая сумма по риску дожития не может быть меньше совокупных взносов страхователя.
Благодаря этому многие клиенты смогут получить выплату в большем объеме. Требование к размеру страховой суммы не распространяется на полисы с премией 1,5 млн рублей и больше, а также на договоры с уплатой взносов в рассрочку в течение пяти лет и более.
📌 Вводится максимальный срок для выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента.
В 2023 году более 1,1 млн граждан приобрели полисы ИСЖ и НСЖ. По статистике Банка России, свыше 80% таких договоров заканчивается дожитием.
📄 Регулярные внебиржевые сделки купли-продажи с ценными бумагами и срочные сделки (ПФИ) со сроком исполнения 3 дня и более смогут заключать с гражданами только дилеры. Таким образом, подобная деятельность будет в полной мере включена в периметр регулирования и надзора со стороны Банка России.
Такой закон приняла сегодня Государственная дума. Он направлен на защиту прав инвесторов и позволит в том числе избежать негативных практик на рынке, когда сложные продукты гражданам продавали компании-посредники без лицензии Банка России.
▪️Закон предусматривает, что краткосрочные договоры ПФИ (со сроком исполнения менее 3 дней), которые имеют более высокий уровень риска, войдут в сферу ответственности форекс-дилеров.
▪️Размер плеча, доступного для клиентов форекс-дилеров, будет определяться в зависимости от того, квалифицированный это инвестор или нет.
Изменения вступят в силу через 180 дней после опубликования закона, что позволит участникам рынка подготовиться к применению новых норм.
Такой закон приняла сегодня Государственная дума. Он направлен на защиту прав инвесторов и позволит в том числе избежать негативных практик на рынке, когда сложные продукты гражданам продавали компании-посредники без лицензии Банка России.
▪️Закон предусматривает, что краткосрочные договоры ПФИ (со сроком исполнения менее 3 дней), которые имеют более высокий уровень риска, войдут в сферу ответственности форекс-дилеров.
▪️Размер плеча, доступного для клиентов форекс-дилеров, будет определяться в зависимости от того, квалифицированный это инвестор или нет.
Изменения вступят в силу через 180 дней после опубликования закона, что позволит участникам рынка подготовиться к применению новых норм.
Мы ведем базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента», в которую все банки после жалоб клиентов передают реквизиты мошеннических операций. Благодаря ей кредитные организации могут более эффективно противодействовать кибермошенникам. Порядок обжалования необоснованного попадания реквизитов в базу предусмотрен законом и позволит снизить негативные последствия для клиентов банков.
Как можно будет обжаловать включение в базу?
🔹 Подать заявление в Банк России напрямую, на нашем сайте или через свой банк.
🔹 Банк вправе самостоятельно, без участия своего клиента, направить регулятору мотивированное заявление об исключении из базы.
🔹 Банк России рассмотрит обращение в течение 15 рабочих дней и сообщит о решении клиенту банка или самой кредитной организации.
Порядок, по которому Банк России принимает решение по заявлению, а также перечень необходимых данных для представления регулятору содержатся в проекте указания.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🕵️ Банк России разработал стандарт по безопасности финансовых сервисов при удаленном подтверждении личности клиента
Документ определяет, какие меры защиты информации следует применять финансовым организациям при проведении дистанционной идентификации и аутентификации клиентов. Эти меры могут различаться в зависимости от вида операции и с учетом ее критичности и рисков.
Стандарт разработан, чтобы повысить защищенность людей от злоумышленников, которые похищают деньги, используя личные и финансовые данные клиентов организаций.
Документ носит рекомендательный характер и вступит в силу 1 июля 2024 года. К этому времени финансовые организации смогут оценить, соответствуют ли их действующие бизнес-процессы положениям стандарта.
Документ определяет, какие меры защиты информации следует применять финансовым организациям при проведении дистанционной идентификации и аутентификации клиентов. Эти меры могут различаться в зависимости от вида операции и с учетом ее критичности и рисков.
Стандарт разработан, чтобы повысить защищенность людей от злоумышленников, которые похищают деньги, используя личные и финансовые данные клиентов организаций.
Документ носит рекомендательный характер и вступит в силу 1 июля 2024 года. К этому времени финансовые организации смогут оценить, соответствуют ли их действующие бизнес-процессы положениям стандарта.
⚡️Ключевая ставка — 16%
Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась. Пока преждевременно судить о дальнейшей скорости дезинфляционных тенденций. Проводимая денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике.
Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. Согласно нашему прогнозу, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
📍Полный текст решения
🎙 В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.
1 апреля 2024 года мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.
🗓 Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 26 апреля 2024 года.
Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась. Пока преждевременно судить о дальнейшей скорости дезинфляционных тенденций. Проводимая денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике.
Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. Согласно нашему прогнозу, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
📍Полный текст решения
🎙 В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.
1 апреля 2024 года мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.
🗓 Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 26 апреля 2024 года.
Инфляция
По нашим оценкам, с начала года устойчивые темпы текущего роста цен находятся в диапазоне 6,0–7,0% в пересчете на год. Базовая инфляция в феврале повысилась после двух месяцев снижения. Этот показатель отражает изменение стоимости той части потребительской корзины, цены в которой наименее волатильны.
В первые недели марта рост цен, по имеющимся данным, вновь замедлился. Однако эти данные рассчитываются по усеченной выборке. Там нет тех товаров и услуг, которые дали значимый вклад в инфляцию в зимние месяцы. Поэтому о скорости снижения роста цен в марте судить пока рано.
Инфляционные ожидания дополнительно подогревают потребительский спрос. Хотя ожидания населения и предприятий в целом снизились в последние месяцы, их уровень по-прежнему высокий, а в сегменте розничной торговли в марте они даже немного выросли. Замедление инфляции будет постепенно охлаждать инфляционные ожидания.
Экономика
После некоторого замедления в конце прошлого года рост экономической активности, по нашим оценкам, снова ускорился, прежде всего в сегменте потребления домохозяйств. Потребительские настроения находятся вблизи исторических максимумов, интерес граждан к крупным покупкам растет с декабря. В прошлые периоды существенного ужесточения ДКП мы этого не наблюдали.
Инвестиционная активность находится на рекордном уровне. Хотя еще нет квартальных данных, об этом можно судить по косвенным индикаторам.
Экономика находится в инвестиционной фазе роста. Это одно из проявлений структурной трансформации. Индикатор бизнес-климата достиг максимума за 12 лет. Этот сильный результат обеспечен тем, что экономика фактически полностью задействует как производственные мощности, так и трудовые ресурсы.
Серьезным ограничением для дальнейшего роста производства остается дефицит кадров. Безработица в январе упала до 2,7% с сезонной корректировкой. Напряженность на рынке труда возобновила рост.
В целом разрыв между спросом и предложением сохраняется. Экономика растет выше потенциала, о чем свидетельствует сохранение повышенного инфляционного давления.
Денежно-кредитные условия
Кредитные и депозитные ставки растут. Это отражает подстройку рынков к уже принятым решениям по ключевой ставке. Доходности ОФЗ также повысились примерно на 1 процентный пункт с прошлого заседания. Отчасти это связано с ожиданиями более длительного сохранения жесткости денежно-кредитных условий. Но определенное влияние на ОФЗ оказывают и ожидания по бюджетной политике.
Кредитная активность замедляется, но неравномерно. Норма сбережения остается высокой. Динамика депозитов существенно опережает сезонную норму.
Внешние условия
Ситуация в мировой экономике продолжала улучшаться как в секторе услуг, так и в промышленности. В результате цены на сырьевых рынках перешли к росту, что будет оказывать поддержку российскому экспорту. В целом платежный баланс складывается в рамках нашего прогноза.
Риски
Риски по-прежнему смещены в сторону проинфляционных. Одним из таких рисков остается ситуация на рынке труда. В числе факторов, которые могут привести к более быстрой дезинфляции — сильное замедление спроса, а также большее расширение потенциала экономики как следствие перехода к инвестиционной модели роста.
Также на прогноз будет влиять вероятное уточнение среднесрочных параметров бюджета в связи с Посланием Президента. Когда Правительство представит конкретные параметры новаций, мы сможем оценить их эффект на экономику и инфляцию.
Перспективы ДКП
Для уверенного возвращения инфляции к цели требуется длительное поддержание жестких денежно-кредитных условий. Динамика инфляции и баланс рисков для ее прогноза — это ключевые факторы для выбора дальнейшей траектории ключевой ставки, включая момент возможного перехода к снижению ставки.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🛒 #ИнфляционныеОжидания в марте снизились
📌 В марте оценка инфляции, которую люди ожидают через год, опустилась до 11,5% с 11,9% в феврале. Инфляционные ожидания снизились у опрошенных как со сбережениями, так и без них.
📌 Долгосрочные инфляционные ожидания людей на 5 лет, напротив, вновь увеличились — до 10%. Индекс потребительских настроений продолжил возрастать.
📌 Ценовые ожидания предприятий уменьшились, но оставались повышенными.
Подробнее — в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения» ➡️
📌 В марте оценка инфляции, которую люди ожидают через год, опустилась до 11,5% с 11,9% в феврале. Инфляционные ожидания снизились у опрошенных как со сбережениями, так и без них.
📌 Долгосрочные инфляционные ожидания людей на 5 лет, напротив, вновь увеличились — до 10%. Индекс потребительских настроений продолжил возрастать.
📌 Ценовые ожидания предприятий уменьшились, но оставались повышенными.
Подробнее — в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения» ➡️
🚙 Число регионов с высокими рисками мошенничества в сфере ОСАГО сократилось более чем вдвое
По итогам 2023 из группы с повышенными рисками мошенничества в сфере ОСАГО вышли Кабардино-Балкарская Республика, Республики Северная Осетия – Алания, Бурятия и Хакасия, Приморский и Хабаровский края, а также Иркутская область.
Региональный мониторинг рисков недобросовестных действий в обязательной «автогражданке» мы ведем с октября 2019 года и ежеквартально публикуем его результаты на сайте. В документе анализируются такие показатели, как частота страховых случаев, средняя выплата и ее коэффициент. По итогам такого анализа регионы в зависимости от количества баллов относятся к одной из трех зон: красной, желтой или зеленой.
Регионы покидают «красную» зону благодаря действиям по борьбе с противоправными практиками, которые были определены Банком России на межведомственных региональных совещаниях.
На 1 января 2024 года в «красной» зоне оставались Республики Дагестан и Ингушетия, Карачаево-Черкесская Республика, Новосибирская область и Чеченская Республика.
Подробнее о ситуации в отдельных регионах — в свежем выпуске мониторинга ➡️
По итогам 2023 из группы с повышенными рисками мошенничества в сфере ОСАГО вышли Кабардино-Балкарская Республика, Республики Северная Осетия – Алания, Бурятия и Хакасия, Приморский и Хабаровский края, а также Иркутская область.
Региональный мониторинг рисков недобросовестных действий в обязательной «автогражданке» мы ведем с октября 2019 года и ежеквартально публикуем его результаты на сайте. В документе анализируются такие показатели, как частота страховых случаев, средняя выплата и ее коэффициент. По итогам такого анализа регионы в зависимости от количества баллов относятся к одной из трех зон: красной, желтой или зеленой.
Регионы покидают «красную» зону благодаря действиям по борьбе с противоправными практиками, которые были определены Банком России на межведомственных региональных совещаниях.
На 1 января 2024 года в «красной» зоне оставались Республики Дагестан и Ингушетия, Карачаево-Черкесская Республика, Новосибирская область и Чеченская Республика.
Подробнее о ситуации в отдельных регионах — в свежем выпуске мониторинга ➡️
#МониторингПредприятий
🏭 Рост экономической активности ускорился
📌 В марте индикатор бизнес-климата Банка России увеличился до 10,6 пункта — максимального значения за последние 12 лет. Это указывает на ускорение роста экономической активности по сравнению с февралем 2024 года.
📌 Текущие оценки спроса и выпуска товаров и услуг повысились. Ожидания будущего производства и спроса стали самыми позитивными за период с мая 2013 года.
📌 Ценовые ожидания предприятий уменьшились до средних значений 2023 года, однако остались повышенными.
Подробнее — в «Мониторинге предприятий» ➡️
🏭 Рост экономической активности ускорился
📌 В марте индикатор бизнес-климата Банка России увеличился до 10,6 пункта — максимального значения за последние 12 лет. Это указывает на ускорение роста экономической активности по сравнению с февралем 2024 года.
📌 Текущие оценки спроса и выпуска товаров и услуг повысились. Ожидания будущего производства и спроса стали самыми позитивными за период с мая 2013 года.
📌 Ценовые ожидания предприятий уменьшились до средних значений 2023 года, однако остались повышенными.
Подробнее — в «Мониторинге предприятий» ➡️
Текущий рост потребительских цен в феврале остался на уровне января
▪️ В феврале текущая #инфляция с учетом сезонности была значительно ниже, чем осенью, но все еще выше 4% в пересчете на год. Годовая инфляция достигла 7,7%.
▪️ Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, который значимо превышает возможности расширения производства товаров и услуг.
▪️ По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Подробнее — в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен» ➡️
▪️ В феврале текущая #инфляция с учетом сезонности была значительно ниже, чем осенью, но все еще выше 4% в пересчете на год. Годовая инфляция достигла 7,7%.
▪️ Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, который значимо превышает возможности расширения производства товаров и услуг.
▪️ По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Подробнее — в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен» ➡️
#Инфляция в регионах
👛 Месячный прирост потребительских цен в феврале замедлился в 64 регионах
В среднем по России текущий рост цен в условиях высокого спроса оставался близким к январю.
📍Годовая инфляция в феврале ускорилась в 59 регионах: текущий темп роста цен пока выше, чем годом ранее.
📍В годовом выражении стали расти быстрее цены на непродовольственные товары и услуги. Наиболее заметно — на одежду и обувь, товары для дома и ремонта, а также услуги пассажирского транспорта.
📍Годовой рост цен на продовольственные товары остался на уровне января.
Подробнее об инфляции в каждом регионе — на сайте ➡️
👛 Месячный прирост потребительских цен в феврале замедлился в 64 регионах
В среднем по России текущий рост цен в условиях высокого спроса оставался близким к январю.
📍Годовая инфляция в феврале ускорилась в 59 регионах: текущий темп роста цен пока выше, чем годом ранее.
📍В годовом выражении стали расти быстрее цены на непродовольственные товары и услуги. Наиболее заметно — на одежду и обувь, товары для дома и ремонта, а также услуги пассажирского транспорта.
📍Годовой рост цен на продовольственные товары остался на уровне января.
Подробнее об инфляции в каждом регионе — на сайте ➡️
#БанковскийСектор
В феврале темп кредитования в целом был сдержанным, хотя потребительские кредиты растут выше ожиданий
▪️ Рост корпоративного кредитного портфеля был умеренным (+0,6%) после околонулевой динамики января (-0,01%).
▪️ Ипотека немного ускорилась (+0,7% после +0,6% в январе), что ожидаемо с учетом невысоких значений января из-за праздников. Рост потребительского кредитования в феврале не изменился и остался на уровне января (0,9%), что пока заметно выше наших ожиданий.
▪️ Сильный приток средств населения (+2,5%) не типичен для февраля и, вероятно, связан с существенным индексированием социальных выплат и сохранением привлекательных ставок по вкладам. Средства компаний также выросли достаточно существенно (+1,0%).
▪️ Прибыль сектора в феврале снизилась на 22% до 275 млрд руб. (доходность на капитал 23% в годовом выражении) с 354 млрд руб. (30%) в январе. Однако она пока выше прогноза из-за низкой стоимости риска по корпоративным кредитам.
Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в феврале 2024» ➡️
В феврале темп кредитования в целом был сдержанным, хотя потребительские кредиты растут выше ожиданий
▪️ Рост корпоративного кредитного портфеля был умеренным (+0,6%) после околонулевой динамики января (-0,01%).
▪️ Ипотека немного ускорилась (+0,7% после +0,6% в январе), что ожидаемо с учетом невысоких значений января из-за праздников. Рост потребительского кредитования в феврале не изменился и остался на уровне января (0,9%), что пока заметно выше наших ожиданий.
▪️ Сильный приток средств населения (+2,5%) не типичен для февраля и, вероятно, связан с существенным индексированием социальных выплат и сохранением привлекательных ставок по вкладам. Средства компаний также выросли достаточно существенно (+1,0%).
▪️ Прибыль сектора в феврале снизилась на 22% до 275 млрд руб. (доходность на капитал 23% в годовом выражении) с 354 млрд руб. (30%) в январе. Однако она пока выше прогноза из-за низкой стоимости риска по корпоративным кредитам.
Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в феврале 2024» ➡️