Восстановление российского рынка ПФИ замедлилось
События и комментарии
Темпы роста российского рынка производных финансовых инструментов (ПФИ) в 2024 году и первой половине 2025 года снизились в условиях ограниченного доступа на внешние рынки.
Операции с валютными ПФИ в 2025 году стабилизировались. Сокращение расчетов в иностранной валюте за внешнеторговые операции ограничивает потенциал этого сегмента рынка.
Объемы процентных ПФИ незначительно выросли, но длительный период жестких денежно-кредитных условий и ожидание их постепенного смягчения снижают интерес к хеджированию процентных рисков.
Отсутствие российских индикаторов, которые корректно отражали бы текущие цены, мешает развитию товарных деривативов. Наиболее активно торгуются только ПФИ на драгоценные металлы.
Достаточно динамично развиваются биржевые ПФИ. Объем открытых позиций во фьючерсных контрактах на срочном рынке Московской Биржи вырос почти на треть. Заметнее всего увеличился объем операций в секции денежного рынка.
Подробнее читайте в информационно-аналитическом материале «Рынок производных финансовых инструментов».
События и комментарии
Темпы роста российского рынка производных финансовых инструментов (ПФИ) в 2024 году и первой половине 2025 года снизились в условиях ограниченного доступа на внешние рынки.
Операции с валютными ПФИ в 2025 году стабилизировались. Сокращение расчетов в иностранной валюте за внешнеторговые операции ограничивает потенциал этого сегмента рынка.
Объемы процентных ПФИ незначительно выросли, но длительный период жестких денежно-кредитных условий и ожидание их постепенного смягчения снижают интерес к хеджированию процентных рисков.
Отсутствие российских индикаторов, которые корректно отражали бы текущие цены, мешает развитию товарных деривативов. Наиболее активно торгуются только ПФИ на драгоценные металлы.
Достаточно динамично развиваются биржевые ПФИ. Объем открытых позиций во фьючерсных контрактах на срочном рынке Московской Биржи вырос почти на треть. Заметнее всего увеличился объем операций в секции денежного рынка.
Подробнее читайте в информационно-аналитическом материале «Рынок производных финансовых инструментов».
Банк России (VK)
Начинаем открытый урок для школьников о том, как стать финансовым супергероем!
Урок ведет Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Он расскажет о ловушках мозга, которые мешают выстраивать здоровые отношения с деньгами, о том, как реклама подменяет наши желания и почему легкие деньги всегда грозят проблемами.
Ждем ваши вопросы в чате трансляции — на самые интересные спикер ответит в прямом эфире.
Присоединяйтесь к уроку индивидуально или всем классом. Для тех, кто не сможет подключиться к прямому эфиру, будет доступна запись.
Эта трансляция откроет осеннюю сессию онлайн-уроков для школьников по финансовой грамотности.
Начинаем открытый урок для школьников о том, как стать финансовым супергероем!
Урок ведет Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Он расскажет о ловушках мозга, которые мешают выстраивать здоровые отношения с деньгами, о том, как реклама подменяет наши желания и почему легкие деньги всегда грозят проблемами.
Ждем ваши вопросы в чате трансляции — на самые интересные спикер ответит в прямом эфире.
Присоединяйтесь к уроку индивидуально или всем классом. Для тех, кто не сможет подключиться к прямому эфиру, будет доступна запись.
Эта трансляция откроет осеннюю сессию онлайн-уроков для школьников по финансовой грамотности.
Банк России обяжет биржи внедрять меры против дестабилизации цен акций
18 сентября. INTERFAX.RU - Банк России планирует закрепить в регулировании обязанность биржевых площадок по внедрению мер противодействия дестабилизации цен акций, а также право регулятора устанавливать размеры ценовых границ для торговых сессий, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе ЦБ.
В проекте основных направлений развития российского финансового рынка на 2026-2028 годы ЦБ отметил, что качество ценообразования на ценные бумаги имеет важное значение для поддержания доверия на рынке, и принятые меры в отношении ценовых границ показали свою эффективность.
Сейчас максимальное изменение цен для всех акций в период утренней и вечерней сессий составляет 10%, для третьего эшелона во время основной сессии - 22%, на торгах выходного дня - 3%.
Текущие значения ценовых границ установлены предписаниями ЦБ.
18 сентября. INTERFAX.RU - Банк России планирует закрепить в регулировании обязанность биржевых площадок по внедрению мер противодействия дестабилизации цен акций, а также право регулятора устанавливать размеры ценовых границ для торговых сессий, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе ЦБ.
В проекте основных направлений развития российского финансового рынка на 2026-2028 годы ЦБ отметил, что качество ценообразования на ценные бумаги имеет важное значение для поддержания доверия на рынке, и принятые меры в отношении ценовых границ показали свою эффективность.
Сейчас максимальное изменение цен для всех акций в период утренней и вечерней сессий составляет 10%, для третьего эшелона во время основной сессии - 22%, на торгах выходного дня - 3%.
Текущие значения ценовых границ установлены предписаниями ЦБ.
Интерфакс
Банк России обяжет биржи внедрять меры против дестабилизации цен акций
Эта обязанность будет закреплена в регулировании
Набиуллина заявила, что фундаментально курс рубля может быть достаточно крепким
18 сентября. INTERFAX.RU - Курс рубля фундаментально может быть достаточно крепким, считает председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.
"Конечно, на курс влияет и внешняя конъюнктура, но и наша денежно-кредитная политика. Сейчас укрепление курса, которое было летом, все заметили, это во многом влияние жесткой денежно-кредитной политики. Как стали смягчаться потихоньку денежно-кредитные условия, у нас курс несколько слаб, но фундаментально, тем не менее, курс в нашей экономике может быть достаточно крепким", - сообщила Набиуллина на Московском финансовом форуме в четверг.
18 сентября. INTERFAX.RU - Курс рубля фундаментально может быть достаточно крепким, считает председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.
"Конечно, на курс влияет и внешняя конъюнктура, но и наша денежно-кредитная политика. Сейчас укрепление курса, которое было летом, все заметили, это во многом влияние жесткой денежно-кредитной политики. Как стали смягчаться потихоньку денежно-кредитные условия, у нас курс несколько слаб, но фундаментально, тем не менее, курс в нашей экономике может быть достаточно крепким", - сообщила Набиуллина на Московском финансовом форуме в четверг.
Интерфакс
Набиуллина заявила, что фундаментально курс рубля может быть достаточно крепким
Курс рубля фундаментально может быть достаточно крепким, считает председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина."Конечно, на курс влияет и внешняя конъюнктура, но и наша денежно-кредитная политика.
Инфляция снизилась в большинстве регионов
События и комментарии
Цены на товары и услуги в августе по сравнению с июлем снизились в 70 российских регионах, а в 4 из них снижение оказалось даже сильнее, чем месяцем ранее. Годовая инфляция тоже замедлилась в большинстве регионов (в 77).
За месяц снова подешевели овощи и фрукты, яйца, сливочное и растительные масла. Цены на непродовольственные товары менялись по-разному. Отдельные позиции, зависящие от импорта, дорожали из-за некоторого ослабления рубля — например, средства связи, парфюмерия и косметика, одежда и обувь. Другие же категории, напротив, продолжили дешеветь: легковые автомобили, инструменты и оборудование.
Годовая инфляция в августе, несмотря на снижение, все еще значительно превышала целевой показатель. Банк России проводит денежно-кредитную политику, направленную на возвращение годовой инфляции к 4,0% в 2026 году и ее сохранение вблизи этого уровня в дальнейшем.
Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
События и комментарии
Цены на товары и услуги в августе по сравнению с июлем снизились в 70 российских регионах, а в 4 из них снижение оказалось даже сильнее, чем месяцем ранее. Годовая инфляция тоже замедлилась в большинстве регионов (в 77).
За месяц снова подешевели овощи и фрукты, яйца, сливочное и растительные масла. Цены на непродовольственные товары менялись по-разному. Отдельные позиции, зависящие от импорта, дорожали из-за некоторого ослабления рубля — например, средства связи, парфюмерия и косметика, одежда и обувь. Другие же категории, напротив, продолжили дешеветь: легковые автомобили, инструменты и оборудование.
Годовая инфляция в августе, несмотря на снижение, все еще значительно превышала целевой показатель. Банк России проводит денежно-кредитную политику, направленную на возвращение годовой инфляции к 4,0% в 2026 году и ее сохранение вблизи этого уровня в дальнейшем.
Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Инфляция снизилась в большинстве регионов | Банк России
Банк России (VK)
Инфляция снизилась в большинстве регионов
Цены на товары и услуги в августе по сравнению с июлем снизились в 70 российских регионах, а в 4 из них снижение оказалось даже сильнее, чем месяцем ранее. Годовая инфляция тоже замедлилась в большинстве регионов — в 77.
За месяц снова подешевели овощи и фрукты, яйца, сливочное и растительные масла. Цены на непродовольственные товары менялись по-разному. Отдельные позиции, зависящие от импорта, дорожали из-за некоторого ослабления рубля — например, средства связи, парфюмерия и косметика, одежда и обувь. Другие же категории, напротив, продолжили дешеветь: легковые автомобили, инструменты и оборудование.
Годовая инфляция в августе, несмотря на снижение, все еще значительно превышала целевой показатель. Банк России проводит денежно-кредитную политику, направленную на возвращение годовой инфляции к 4% в 2026 году и ее сохранение вблизи этого уровня в дальнейшем.
Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте на нашем сайте: vk.cc/cPCGdK
Инфляция снизилась в большинстве регионов
Цены на товары и услуги в августе по сравнению с июлем снизились в 70 российских регионах, а в 4 из них снижение оказалось даже сильнее, чем месяцем ранее. Годовая инфляция тоже замедлилась в большинстве регионов — в 77.
За месяц снова подешевели овощи и фрукты, яйца, сливочное и растительные масла. Цены на непродовольственные товары менялись по-разному. Отдельные позиции, зависящие от импорта, дорожали из-за некоторого ослабления рубля — например, средства связи, парфюмерия и косметика, одежда и обувь. Другие же категории, напротив, продолжили дешеветь: легковые автомобили, инструменты и оборудование.
Годовая инфляция в августе, несмотря на снижение, все еще значительно превышала целевой показатель. Банк России проводит денежно-кредитную политику, направленную на возвращение годовой инфляции к 4% в 2026 году и ее сохранение вблизи этого уровня в дальнейшем.
Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте на нашем сайте: vk.cc/cPCGdK
В ЦБ РФ назвали повышенные инфляционные ожидания помехой для торможения инфляции
18 сентября. INTERFAX.RU - Повышенные инфляционные ожидания населения и бизнеса мешают снижению инфляции, требуют от Банка России осторожности в смягчении денежно-кредитной политики (ДКП), заявил зампред ЦБ РФ Алексей Заботкин.
"Сдерживает торможение инфляции и требует от нас осторожности при движении ставки вниз, это то, что, к сожалению, и у граждан, и у бизнеса, да и у нас с вами, я подозреваю, если попрошу руки поднять, по-прежнему недостаточно веры в то, что инфляция будет на цели 4% через год-два", - сообщил Заботкин на Московском финансовом форуме в четверг.
"Для того, чтобы мы могли снижать ставку, необходимо, чтобы эта уверенность возросла", - добавил он.
Инфляционные ожидания являются не единственным, но очень важным фактором, который определяет пространство для дальнейшего смягчения ДКП, отметил зампред ЦБ.
Он добавил, что политика Банка России в будущем по-прежнему будет направлена на обеспечение низкой инфляции. "То, что этого не удалось добиться в последние несколько лет, это вовсе не основание считать, что Банк России не нацелен на то, чтобы покупательная способность рубля сохранялась и будущая инфляция была низкой", - заявил Заботкин.
Он подчеркнул, что по мере снижения инфляции в РФ будет происходить постепенное движение в сторону умеренных процентных ставок.
Инфляция замедляется, но "пока, увы, мы не можем сказать, что она стала уже достаточно низкой, чтобы праздновать ее возвращение к цели", добавил зампред ЦБ.
18 сентября. INTERFAX.RU - Повышенные инфляционные ожидания населения и бизнеса мешают снижению инфляции, требуют от Банка России осторожности в смягчении денежно-кредитной политики (ДКП), заявил зампред ЦБ РФ Алексей Заботкин.
"Сдерживает торможение инфляции и требует от нас осторожности при движении ставки вниз, это то, что, к сожалению, и у граждан, и у бизнеса, да и у нас с вами, я подозреваю, если попрошу руки поднять, по-прежнему недостаточно веры в то, что инфляция будет на цели 4% через год-два", - сообщил Заботкин на Московском финансовом форуме в четверг.
"Для того, чтобы мы могли снижать ставку, необходимо, чтобы эта уверенность возросла", - добавил он.
Инфляционные ожидания являются не единственным, но очень важным фактором, который определяет пространство для дальнейшего смягчения ДКП, отметил зампред ЦБ.
Он добавил, что политика Банка России в будущем по-прежнему будет направлена на обеспечение низкой инфляции. "То, что этого не удалось добиться в последние несколько лет, это вовсе не основание считать, что Банк России не нацелен на то, чтобы покупательная способность рубля сохранялась и будущая инфляция была низкой", - заявил Заботкин.
Он подчеркнул, что по мере снижения инфляции в РФ будет происходить постепенное движение в сторону умеренных процентных ставок.
Инфляция замедляется, но "пока, увы, мы не можем сказать, что она стала уже достаточно низкой, чтобы праздновать ее возвращение к цели", добавил зампред ЦБ.
Интерфакс
В ЦБ РФ назвали повышенные инфляционные ожидания помехой для торможения инфляции
Повышенные инфляционные ожидания населения и бизнеса мешают снижению инфляции, требуют от Банка России осторожности в смягчении денежно-кредитной политики (ДКП), заявил зампред ЦБ РФ Алексей Заботкин."Сдерживает торможение инфляции и требует от нас осторожности…
Всероссийский конкурс «Столица финансовой культуры» стартует 18 сентября
События и комментарии
Конкурс пройдет во второй раз. Каждый регион может представить на него свои проекты до 20 октября 2025 года включительно.
Цель конкурса — формировать финансовую культуру граждан по всей стране и распространять успешные практики. Проекты победителей получат информационную, экспертную и методическую поддержку. Кроме того, в регионах-победителях пройдет ежегодная итоговая конференция по обмену опытом в сфере повышения финансовой грамотности.
Организаторы конкурса — Банк России и Минфин России. По решению Правительства Российской Федерации с 2024 года конкурс проводится ежегодно. Победители получают статус «Столица финансовой культуры» сроком на 1 год. По итогам прошлого конкурса он присвоен Красноярскому краю и Нижегородской области.
События и комментарии
Конкурс пройдет во второй раз. Каждый регион может представить на него свои проекты до 20 октября 2025 года включительно.
Цель конкурса — формировать финансовую культуру граждан по всей стране и распространять успешные практики. Проекты победителей получат информационную, экспертную и методическую поддержку. Кроме того, в регионах-победителях пройдет ежегодная итоговая конференция по обмену опытом в сфере повышения финансовой грамотности.
Организаторы конкурса — Банк России и Минфин России. По решению Правительства Российской Федерации с 2024 года конкурс проводится ежегодно. Победители получают статус «Столица финансовой культуры» сроком на 1 год. По итогам прошлого конкурса он присвоен Красноярскому краю и Нижегородской области.
www.cbr.ru
Всероссийский конкурс «Столица финансовой культуры» стартует 18 сентября | Банк России
ЦБ РФ планирует создание единого реестра квалифицированных инвесторов
https://www.kommersant.ru/doc/8043398
Центробанк (ЦБ) планирует создание единого реестра квалифицированных инвесторов (ЕРКИ), в который будут входить все инвесторы, прошедшие специальный экзамен. Об этом 18 сентября заявил журналистам на Московском финансовом форуме руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута. По его словам, специальный экзамен должен появиться в 2025 году, причем «уже есть несколько организаторов, которые близки к запуску».
Как пояснили участники финансового рынка, в настоящее время нет общего теста, который бы позволил клиентам стать квалифицированными инвесторами. Получить этот статус можно, только имея определенное высшее образование или свидетельство квалификации, а также международные сертификаты, такие как Chartered Financial Analyst (CFA) и Financial Risk Manager (FRM). Однако их получение предполагает «более серьезный и комплексный экзамен, который не во всех аспектах ориентирован именно на проверку знаний об инвестициях и может не учитывать специфику российского рынка», пояснили в ЦБ.
В Банке России заявили, что для введения реестра сначала необходима разработка самого экзамена. В июле в СМИ появились сообщения, что Московская биржа планирует разработать сервис по информированию профучастников о наличии у клиента статуса квалинвестора. Как объяснили “Ъ” на площадке, сервис «будет опираться на данные биржи», а в перспективе площадка «намерена проработать вопрос использования данных будущего реестра». В ЦБ добавили, что «рассматривают предложения рынка по созданию этого реестра и предложения по самому экзамену, в том числе от Московской биржи».
Единый реестр может быть создан на базе Национального расчетного депозитария (НРД), заявили “Ъ” в депозитарии. В настоящее время профучастники вынуждены пользоваться собственными базами и новый сервис «должен будет объединить эти данные в общей базе для удобства их использования всеми участниками», указали в НРД. Кроме того, там отметили, что сейчас создается пилот ЕРКИ, «который будет представлен рынку и регулятору в ближайшее время для оценки и дальнейшей проработки вопроса».
По словам участников рынка, создание реестра значительно упростит работу инвесторам. «Сейчас при открытии счета у нового брокера инвестору надо заново собирать справки, подтверждать доходы, активы, если он годами уже "квал" у другого брокера. Вместо нескольких дней процесс займет несколько минут»,— указывает начальник аналитического отдела ИК «Риком-Траст» Олег Абелев. Причем, если статус квалинвестора был получен по старым правилам, новый брокер его не примет и придется получать статус заново, отмечает операционный директор «Го Инвест» Юлия Ганшу.
Для брокеров внешний источник получения информации о наличии у клиента статуса квалинвестора также станет преимуществом. «Это решает проблемы получения доказательств соответствия квалифицированного клиента критериям, ведь эти критерии могут проверяться предыдущим брокером клиента»,— говорит заместитель гендиректора по брокерскому бизнесу ФГ «Финам» Дмитрий Леснов.
Однако введение таких крупных проектов почти всегда связано с большими техническими сложностями. Особенно если учитывать, что содержание экзамена придется масштабировать на всех потенциальных инвесторов в стране, указывает Олег Абелев. Дополнительная ответственность ляжет «на плечи организаций, которые непосредственно будут проводить тестирование», считает господин Леснов.
https://www.kommersant.ru/doc/8043398
Центробанк (ЦБ) планирует создание единого реестра квалифицированных инвесторов (ЕРКИ), в который будут входить все инвесторы, прошедшие специальный экзамен. Об этом 18 сентября заявил журналистам на Московском финансовом форуме руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута. По его словам, специальный экзамен должен появиться в 2025 году, причем «уже есть несколько организаторов, которые близки к запуску».
Как пояснили участники финансового рынка, в настоящее время нет общего теста, который бы позволил клиентам стать квалифицированными инвесторами. Получить этот статус можно, только имея определенное высшее образование или свидетельство квалификации, а также международные сертификаты, такие как Chartered Financial Analyst (CFA) и Financial Risk Manager (FRM). Однако их получение предполагает «более серьезный и комплексный экзамен, который не во всех аспектах ориентирован именно на проверку знаний об инвестициях и может не учитывать специфику российского рынка», пояснили в ЦБ.
В Банке России заявили, что для введения реестра сначала необходима разработка самого экзамена. В июле в СМИ появились сообщения, что Московская биржа планирует разработать сервис по информированию профучастников о наличии у клиента статуса квалинвестора. Как объяснили “Ъ” на площадке, сервис «будет опираться на данные биржи», а в перспективе площадка «намерена проработать вопрос использования данных будущего реестра». В ЦБ добавили, что «рассматривают предложения рынка по созданию этого реестра и предложения по самому экзамену, в том числе от Московской биржи».
Единый реестр может быть создан на базе Национального расчетного депозитария (НРД), заявили “Ъ” в депозитарии. В настоящее время профучастники вынуждены пользоваться собственными базами и новый сервис «должен будет объединить эти данные в общей базе для удобства их использования всеми участниками», указали в НРД. Кроме того, там отметили, что сейчас создается пилот ЕРКИ, «который будет представлен рынку и регулятору в ближайшее время для оценки и дальнейшей проработки вопроса».
По словам участников рынка, создание реестра значительно упростит работу инвесторам. «Сейчас при открытии счета у нового брокера инвестору надо заново собирать справки, подтверждать доходы, активы, если он годами уже "квал" у другого брокера. Вместо нескольких дней процесс займет несколько минут»,— указывает начальник аналитического отдела ИК «Риком-Траст» Олег Абелев. Причем, если статус квалинвестора был получен по старым правилам, новый брокер его не примет и придется получать статус заново, отмечает операционный директор «Го Инвест» Юлия Ганшу.
Для брокеров внешний источник получения информации о наличии у клиента статуса квалинвестора также станет преимуществом. «Это решает проблемы получения доказательств соответствия квалифицированного клиента критериям, ведь эти критерии могут проверяться предыдущим брокером клиента»,— говорит заместитель гендиректора по брокерскому бизнесу ФГ «Финам» Дмитрий Леснов.
Однако введение таких крупных проектов почти всегда связано с большими техническими сложностями. Особенно если учитывать, что содержание экзамена придется масштабировать на всех потенциальных инвесторов в стране, указывает Олег Абелев. Дополнительная ответственность ляжет «на плечи организаций, которые непосредственно будут проводить тестирование», считает господин Леснов.
Коммерсантъ
На экзамен как на праздник
ЦБ РФ планирует создание единого реестра квалифицированных инвесторов
Банк России (VK)
Психологические ловушки, которые мешают рационально принимать финансовые решения
Вместе с Николаем Молчановым, кандидатом психологических наук, популяризатором науки и автором канала «Психология Маркетинга» рассказываем о распространенных когнитивных искажениях нашего мозга.
Читайте в карточках, какие автоматические мысли и убеждения в действительности влияют на наши решения и почему бывает сложно рассчитать финансовую нагрузку.
Психологические ловушки, которые мешают рационально принимать финансовые решения
Вместе с Николаем Молчановым, кандидатом психологических наук, популяризатором науки и автором канала «Психология Маркетинга» рассказываем о распространенных когнитивных искажениях нашего мозга.
Читайте в карточках, какие автоматические мысли и убеждения в действительности влияют на наши решения и почему бывает сложно рассчитать финансовую нагрузку.
Как оградить подростков от вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство: рекомендации Банка России
События и комментарии
Банк России фиксирует случаи, когда несовершеннолетних клиентов банков (от 14 до 18 лет) втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы.
Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих.
Банкам рекомендовано в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции.
Так, для того чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить этим клиентам деньги и кому планируют переводить средства сами несовершеннолетние клиенты. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица или он сам стал перечислять большие суммы, банк свяжется с представителем несовершеннолетнего. В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций. Кроме того, если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.
События и комментарии
Банк России фиксирует случаи, когда несовершеннолетних клиентов банков (от 14 до 18 лет) втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы.
Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих.
Банкам рекомендовано в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции.
Так, для того чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить этим клиентам деньги и кому планируют переводить средства сами несовершеннолетние клиенты. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица или он сам стал перечислять большие суммы, банк свяжется с представителем несовершеннолетнего. В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций. Кроме того, если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.
www.cbr.ru
Как оградить подростков от вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство: рекомендации Банка России | Банк России
Банк России (VK)
Рекомендации банкам по открытию и обслуживанию счетов несовершеннолетних
В последнее время мы фиксируем случаи, когда клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы.
В связи с этим мы рекомендуем банкам:
— предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счета
— сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям. При необходимости, можно уточнить условия договоров, в том числе действующих.
— определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
Так, чтобы понять, какие типичные переводы будет совершать подросток, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить ему деньги и кому планирует переводить средства сам несовершеннолетний. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы, банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего.
В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций. А если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.
Рекомендации банкам по открытию и обслуживанию счетов несовершеннолетних
В последнее время мы фиксируем случаи, когда клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы.
В связи с этим мы рекомендуем банкам:
— предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счета
— сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям. При необходимости, можно уточнить условия договоров, в том числе действующих.
— определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
Так, чтобы понять, какие типичные переводы будет совершать подросток, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить ему деньги и кому планирует переводить средства сам несовершеннолетний. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы, банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего.
В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций. А если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.