Инфляция в регионах снижается все увереннее
События и комментарии

В июне в 17 российских регионах цены снизились или не изменились, в 42 выросли меньше, чем в мае, а в остальных прирост цен ускорился.

Продовольствие в июне дорожало умеренно, а овощи и фрукты дешевели даже более существенно, чем обычно в сезон. Продолжили дешеветь яйца и сливочное масло, снизились цены на сахар. В то же время быстрее дорожали чай, кофе и какао.

Среди непродовольственных товаров особенно заметно подешевела техника и электроника. Спрос на эти товары снижался прежде всего из-за охлаждения кредитования. Свой вклад внесло и укрепление рубля.

Рост цен на услуги оставался высоким, но был намного меньше, чем в мае. В частности, слабее подорожали бытовые, медицинские услуги, услуги зарубежного туризма.

Годовая инфляция в июне понизилась в 68 регионах страны. Банк России продолжит снижать рост цен, поддерживая высокие ставки. По прогнозу, годовая инфляция вернется к 4% в 2026 году и останется вблизи этого уровня в дальнейшем.

Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в  информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.

Банк России (VK)

Инфляция в регионах снижается все увереннее

— В июне в 17 российских регионах цены снизились или не изменились, в 42 выросли меньше, чем в мае, а в остальных прирост цен ускорился.

— Продовольствие в июне дорожало умеренно, а овощи и фрукты дешевели даже более существенно, чем обычно в сезон. Продолжили дешеветь яйца и сливочное масло, снизились цены на сахар. В то же время быстрее дорожали чай, кофе и какао.

— Среди непродовольственных товаров особенно заметно подешевела техника и электроника. Спрос на эти товары снижался прежде всего из-за охлаждения кредитования. Свой вклад внесло и укрепление рубля.

— Рост цен на услуги оставался высоким, но был намного меньше, чем в мае. В частности, слабее подорожали бытовые, медицинские услуги, услуги зарубежного туризма.

— Годовая инфляция в июне понизилась в 68 регионах страны. Банк России продолжит снижать рост цен, поддерживая высокие ставки. По прогнозу, годовая инфляция вернется к 4% в 2026 году и останется вблизи этого уровня в...

ЦБ дал прогноз по предоставлению ликвидности банкам с 30 июля по 5 августа

29 июл - ПРАЙМ. Банк России ожидает, что правительство за период с 30 июля по 5 августа предоставит ликвидность банковскому сектору на 56 миллиардов рублей, следует из прогноза, опубликованного на сайте ЦБ РФ.

Именно на эту сумму снизятся остатки средств на счетах расширенного правительства в Банке России. До этого, с 23 по 29 июля, правительство, по оценке ЦБ, предоставило ликвидность банковскому сектору на 118 миллиардов.

Уменьшение остатков средств кредитных организаций на корсчетах, открытых в ЦБ в рублях, составит 899 миллиардов рублей. Уменьшение объема наличных денег в обращении вне Банка России понизит ликвидность банковского сектора на 9 миллиардов.

Одновременно ЦБ оценивает размер предоставления ликвидности по своим операциям с банками (включая регулирование обязательных резервов) в предстоящий период в 1,195 триллиона рублей.

С учетом разрыва между спросом и предложением банковской ликвидности ЦБ установил лимит на рыночные операции абсорбирования ликвидности на срок одна неделя в объеме 2,16 триллиона рублей.

Банк России с декабря 2012 года публикует прогноз факторов ликвидности на неделю в целях повышения прозрачности своей деятельности и улучшения информированности участников рынка об операционной процедуре денежно-кредитной политики.

Банк России устанавливает обязательные резервные требования и коэффициенты для расчета резервируемых обязательств для российских кредитных организаций и филиалов иностранных банков (29.07.2025)
Пресс-релизы

Банк России в связи со вступлением в силу нового Положения об обязательных резервах с 1 августа 2025 года устанавливает обязательные резервные требования и коэффициенты для расчета резервируемых обязательств российских кредитных организаций и филиалов иностранных банков.

Нормативы обязательных резервов и коэффициенты усреднения обязательных резервов для российских кредитных организаций установлены на действующем уровне, для филиалов иностранных банков — в размере, установленном для небанковских кредитных организаций:

нормативы обязательных резервов:

— 4,5% — по всем категориям обязательств в валюте Российской Федерации для банков с универсальной лицензией, небанковских кредитных организаций и филиалов иностранных банков;
— 1% — по всем категориям обязательств в валюте Российской Федерации для банков с базовой лицензией;
— 6% — по всем категориям обязательств в валютах дружественных стран для всех кредитных организаций и филиалов иностранных банков;
— 8,5% — по всем категориям обязательств в валютах недружественных стран для всех кредитных организаций и филиалов иностранных банков;

коэффициенты усреднения обязательных резервов:

— 0,9 — для банков с базовой лицензией и банков с универсальной лицензией;
— 1 — для небанковских кредитных организаций и филиалов иностранных банков.

Коэффициенты по операциям с участием кредитной организации — центрального контрагента, применяемые для расчета размера обязательных резервов российских кредитных организаций и филиалов иностранных банков, установлены на действующем уровне:

— 0,25 — по обязательствам в валюте Российской Федерации;
— 0,07 — по обязательствам в валютах недружественных стран;
— 0,4 — по обязательствам в иностранной валюте (за исключением обязательств в валютах недружественных стран).

Корректировочный коэффициент для определения суммы обязательств перед другими кредитными организациями — резидентами, филиалами иностранных банков по выпущенным долговым ценным бумагам, подлежащих исключению из состава резервируемых обязательств, установлен на действующем уровне — 0,2.

Новые нормативы обязательных резервов, коэффициенты усреднения обязательных резервов и коэффициенты для расчета резервируемых обязательств российских кредитных организаций и филиалов иностранных банков будут применяться начиная с расчета размера обязательных резервов за август 2025 года.

Стартовал пилот по присвоению рейтингов акциям
События и комментарии

Банк России одобрил методологии двух кредитных рейтинговых агентств (КРА) для присвоения обыкновенным акциям некредитных рейтингов. Это новый продукт на рынке, который представляет собой оценку справедливой стоимости компаний. Он станет дополнительным ориентиром для инвесторов при принятии ими инвестиционных решений.

В пилот вошли ООО «Национальные кредитные рейтинги» и ООО «Национальное рейтинговое агентство». При оценке эмитентов КРА будут учитывать, как компании соблюдают корпоративное законодательство, включая нормы защиты прав инвесторов, затем присваивать акциям «звездочки» и сопровождать рейтинги расширенной аналитикой.

Первыми эмитентами, которые попадут под рейтингование, станут компании из Программы создания акционерной стоимости.

По итогам года Банк России проанализирует полученный опыт и, если он окажется положительным, рассмотрит возможность применять рейтинги акций в финансовом регулировании.

Жалобы на страховщиков сократились, на банки – выросли: итоги первого полугодия 2025 года
События и комментарии

За шесть месяцев 2025 года жалоб в Банк России от потребителей финансовых услуг и инвесторов стало больше на 18,6% по сравнению с аналогичным периодом прошедшего года. Всего поступило 182,4 тыс. жалоб.

При этом поквартальная динамика показывает снижение числа жалоб: в апреле — июне этого года оно сократилось почти на 7% по сравнению с январем — мартом.

Жалобы на банки выросли на 28,6%. Претензии чаще всего связаны с блокировкой операций, счетов и банковских карт, а также с приостановкой дистанционного банковского обслуживания. Банки принимают такие меры для борьбы с финансовым мошенничеством.

При этом почти вдвое реже потребители жаловались на навязывание дополнительных услуг при кредитовании.

На 47% уменьшилось количество жалоб на страховщиков. Благодаря тому, что граждане могут самостоятельно уточнить значение коэффициента бонус-малус и оспорить его через сайт Национальной страховой информационной системы, шаблонные жалобы практически перестали поступать: 80 против 10,4 тыс. за первое полугодие 2024 года.

Незначительно выросло количество жалоб на микрофинансовые организации. Увеличение на 3,6% связано со сложностями при возврате средств за дополнительные услуги и при получении кредитных каникул. Стало меньше жалоб, связанных с новыми случаями навязывания дополнительных услуг и кредитными историями.

Ситуация с претензиями к профессиональным участникам рынка ценных бумаг складывалась похожим образом — они снизились на 19%. Меньше всего поступило жалоб, связанных с санкционными ограничениями, — на брокеров (сокращение в 3,2 раза) и на депозитарии (в 2,5 раза).

Жалобы на негосударственные пенсионные фонды (НПФ) увеличились на 17,7%. Причина — в росте претензий на оформление договоров долгосрочных сбережений. Однако в абсолютных цифрах таких жалоб немного: 193 на более чем 5,6 млн заключенных договоров. Жалоб на несогласие с переходом из Социального фонда России в НПФ, а также между НПФ стало меньше на 40,3%.

ЦБ поднял официальный курс доллара выше 82 рублей
https://www.pnp.ru/economics/cb-podnyal-oficialnyy-kurs-dollara-vyshe-82-rubley.html

Центральный банк России установил официальный курс доллара США на среду, 30 июля, на уровне 82,2197 рубля, евро — 94,9976 рубля, юаня — 11,427 рубля, сообщается на сайте регулятора.

По сравнению со вторником, 29 июля, доллар подорожал на 2,64 рубля, евро — на 1,79 рубля, юань — на 30,61 копейки.

ЦБ РФ сообщил о 15 иностранных поставщиках платежных услуг на начало 2025 года

30 июля. INTERFAX.RU - Количество иностранных поставщиков платежных услуг (ИППУ) на начало 2025 года составило 15 участников, говорится в материале ЦБ РФ "Результаты наблюдения в национальной платежной системе за 2024 год".

Банк России с 2020 года ведет реестр иностранных поставщиков платежных услуг и мониторит их работу. Перечень ИППУ публиковался до апреля прошлого года, когда регулятор впервые принял решение скрыть список до конца декабря 2024 года. Позднее, 31 января 2025 года, ЦБ сообщил о продлении приостановки публикаций до 31 декабря 2025 года. Несмотря на приостановку, ведение реестра продолжится, отмечал ЦБ.

На декабрь 2022 года, согласно данным ЦБ, в перечень иностранных поставщиков платежных услуг входило пять участников: Bpay (Молдавия), Alipay (Китай), Tenpay (Китай), Душанбе сити банк (Таджикистан) и Moneytune ("Манитун", США).

Количество иностранных ППУ на начало 2021 года составило 26 участников, в начале 2022 года - 24 участника, в начале 2023 года - 4, в начале 2024 года - 10 участников, по данным ЦБ.

ЦБ ранее уже закрывал данные об иностранных компаниях на своем сайте. Так, например, в апреле 2022 года, после новой волны санкций, был скрыт список участников Системы передачи финансовых сообщений Банка России (аналог SWIFT).

📃 Банк России не видит необходимости в срочной замене карт Visa и Mastercard

Банк России не видит необходимости в срочной замене карт международных платежных систем (МПС), выпущенных до ухода Visa и Mastercard с российского рынка в марте 2022 года, сообщили «РБК Инвестициям» в пресс-службе регулятора. 

На сегодняшний день доля таких карт значительно снизилась: большинство держателей самостоятельно переходят на отечественные решения, прежде всего на карту «Мир». ЦБ прорабатывает разумные сроки, в течение которых обслуживание оставшихся карт МПС будет завершено. 

Решение будет заранее объявлено, чтобы банки успели провести поэтапную замену по желанию клиентов. В настоящее время предпринимать никаких действий владельцам таких карт не требуется — все они продолжают работать в обычном режиме внутри России.

Банк России принял ряд решений по макропруденциальной политике (31.07.2025)
Пресс-релизы

1. Банк России сохранил на IV квартал 2025 года значения макропруденциальных лимитов (МПЛ) по ипотечным кредитам на приобретение строящегося и готового жилья в многоквартирных домах и снизил с 1 сентября 2025 года макропруденциальные надбавки по кредитам на приобретение строящегося жилья. 

Макропруденциальные надбавки в ипотеке способствовали снижению доли наиболее рискованных ипотечных кредитов. За 2 года доля ипотечных выдач с ПДН1 более 80% снизилась с 42% в II квартале 2023 года до 6% в II квартале 2025 года, а доля предоставленных кредитов с первоначальным взносом менее 20% — с 52 до 5% соответственно.

С 1 июля 2025 года предоставление наиболее рискованной ипотеки ограничивается МПЛ. Для поддержания стандартов ипотечного кредитования МПЛ по кредитам на приобретение строящегося и готового жилья в многоквартирных домах на IV квартал 2025 года установлены на уровне значений III квартала 2025 года2.

Высокий уровень макропруденциальных надбавок, поддерживаемый с весны 2024 года, позволил банкам сформировать макропруденциальный буфер капитала по ипотечным кредитам в размере 1,8%3 от портфеля за вычетом резервов на возможные потери на 1 июля 2025 года. Учитывая, что предоставление наиболее рискованных кредитов ограничено МПЛ и ускоренное накопление буфера нецелесообразно в условиях сдержанных темпов роста портфеля4, Банк России принял решение не применять макропруденциальные надбавки по выдаваемым с 1 сентября 2025 года кредитам на приобретение строящегося жилья в сегментах с первоначальным взносом 20–30% и ПДН 50–70%. Это затронет около 16% выдач в сегменте нового жилья. В сегменте готового жилья макропруденциальные надбавки не изменятся5.

ЦБ сохранил антициклическую надбавку к достаточности капитала банков на уровне 0,5%

31 июля. INTERFAX.RU - Банк России не пересматривал значение национальной антициклической надбавки к достаточности капитала банков, она сохранена на уровне 0,5%, действующем с 1 июля, говорится в сообщении ЦБ.

Антициклическая надбавка формируется в период ускоренного роста кредитования и распускается в случае кризиса. Использование этого инструмента направлено на повышение устойчивости банковского сектора к возможным шокам и ограничение их влияния на кредитование экономики.

"По оценке Банка России, банковский сектор обладает достаточным запасом капитала для устойчивого финансирования экономики с учетом уже принятых решений по макропруденциальным инструментам, а также с учетом планового повышения надбавок к нормативам достаточности капитала. В связи с этим значение национальной антициклической надбавки не пересматривалось", - говорится в сообщении регулятора.

Достаточность капитала банков с начала 2025 года выросла с 12,5% до 13,4% на 1 июля, отмечает регулятор.

Ранее на фоне продолжающегося роста корпоративного кредитования ЦБ принял решение ввести антициклическую надбавку на уровне 0,25% с 1 февраля 2025 года и повысить ее до 0,5% с 1 июля. По оценке регулятора, это позволит банкам накопить буфер капитала в размере 800 млрд рублей.

Банк России исходит из того, что в долгосрочной перспективе значение антициклической надбавки должно составлять 1% от активов, взвешенных по риску.

ПИФ разрешат переквалифицироваться
События и комментарии

С 1 марта 2026 года паевые инвестиционные фонды (ПИФ) смогут поменять свой статус с «квального» на «неквальный». Условия, необходимые для переквалификации, прописаны в указании Банка России.

Такая возможность интересна прежде всего тем фондам, инвестиционная стратегия которых изначально предполагала вложения в проекты с повышенным риском, например строительство торгового центра или складских помещений. Однако впоследствии, после ввода зданий в эксплуатацию, такие фонды готовы перейти к более консервативной стратегии.

Для переквалификации фонда управляющей компании, в частности, потребуется привести правила доверительного управления, а также состав и структуру фонда в соответствие с требованиями к ПИФ для неквалифицированных инвесторов.

К моменту направления на регистрацию в Банк России документов, включая скорректированные правила, все паи должны быть оплачены в полном объеме, в отношении самого ПИФ не должно быть никаких ограничений и оснований для его прекращения.

Смена статуса позволит квалифицированным инвесторам выйти из проекта после завершения его рисковой стадии и привлечь новых пайщиков, которые смогут получать инвестиционный доход.

📃 Международные резервы РФ достигли рекордных значений в $695,5 млрд

Международные резервы РФ установили новый рекорд 25 июля, составив $695,5 млрд. Такие сведения 31 июля опубликованы в официальном отчете Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ),

Уточняется, что 18 июля размер резервов достигал $683,7 млрд, этот показатель был ниже зафиксированного 11 июля. Тогда размер резервов составлял $685 млрд. Последний рекорд был зафиксирован 4 июля с резервами в $690 млрд.

📃 Денежная база в России снизилась за неделю на 68 млрд рублей

Денежная база в России в узком определении снизилась с 18 по 25 июля на 68 млрд рублей (или же на 0,37%) и составила 18 464,7 млрд рублей, следует из данных Банка России. По состоянию на 18 июля показатель находился на уровне 18 532,7 млрд рублей.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение ЦБ РФ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Как нерезиденты будут инвестировать на российском финансовом рынке: решения Банка России
События и комментарии

Банк России определил правила обслуживания иностранных инвесторов, которые получили право инвестировать в российский финансовый рынок за счет новых денег.

Согласно указу Президента, иностранным инвесторам доступны вклады (депозиты) в российских кредитных организациях, ценные бумаги как на организованных торгах в безадресном режиме, так и при первичном размещении, а также инструменты организованного срочного рынка. Но чтобы приобрести активы, иностранцу необходимо открыть счет «Ин».

Банк России установил режим таких счетов и условия их открытия в банках и у профучастников. Также предписывается, что брокеры и управляющие должны вести обособленный учет активов иностранных инвесторов, а банки и учетные институты — обмениваться информацией при совершении операций по счетам «Ин».

Кроме того, Банк России снял ограничения на покупку на внутреннем рынке иностранной валюты для зарубежных инвесторов недружественных стран, которые придут на российский рынок и будут инвестировать по новым правилам.

Иностранные лица, которым сейчас открыты счета «С», также могут инвестировать с помощью счетов «Ин», используя новые деньги. Но для активов, учитываемых на счетах «С», сохранится ограниченный режим, их нельзя будет использовать для инвестиций.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (01.08.2025)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в июле 2025 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июля – 17,91%;

II декада июля – 17,22%;

III декада июля – 16,44%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) – www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) – www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) – www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) – alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) – www.rshb.ru, АО «Банк Дом.РФ» (2312) –  domrfbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) – mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) – www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) – psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) – sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней – 15,75%; на срок от 91 до 180 дней – 16,01%; на срок от 181 дня до 1 года – 15,39%; на срок свыше 1 года – 14,20%.

Банк России предложил ряд мер для нивелирования процентных рисков
https://www.kommersant.ru/doc/7940555

Аналитики Банка России предлагают скорректировать регулирование рынка секьюритизированных инструментов для повышения устойчивости этого рынка. Такие предложения опубликованы в материале «Секьюритизация: теория, международная практика и условия применения в России», опубликованном в начале августа. Предлагается создать отдельный резервный фонд для каждой эмиссии подобных ценных бумаг для нивелирования процентного риска. Такой риск связан с колебанием рыночных ставок, что может увеличить вероятность нарушения графика выплат.

«Средства для формирования фонда будут поступать из так называемого избыточного спреда — разницы между ставками по активам, включенным в пул, и затратами на обслуживание выпускаемых ценных бумаг»,— отмечается в документе.

Кроме того, предлагается создать централизованный госреестр активов, выступающих в роли источника платежей по выпускаемым облигациям. Это должно помочь в борьбе с риском снижения адекватной оценки, так как они обеспечиваются пулом активов. Также для борьбы с риском ослабления требований к заемщикам предлагается передать полномочия по принятию решений о рефинансировании кредита от кредитора к независимому субъекту. Этот риск возникает в случае, когда банки, выступающие инициаторами секьюритизации, могут взамен списываемой с баланса ссудной задолженности получить денежную компенсацию в размере ее остаточной стоимости и части будущих процентных платежей. Вместе с тем введение независимого субъекта поможет предотвратить «использование секьюритизации для монетизации будущих процентных доходов и очистки балансов от проблемных долгов», отмечается в документе.

Форум «Кибербезопасность в финансах» пройдет с 18 по 20 февраля 2026 года в Екатеринбурге
События и комментарии

Традиционно в мероприятии примут участие представители Банка России, федеральных органов власти, эксперты финансовых организаций и ведущих компаний в сфере информационной безопасности.

Участники форума обсудят стратегические направления развития и тренды в области защиты информации, меры по борьбе с кибермошенниками, вопросы безопасности внедрения цифровых и платежных технологий и другие актуальные темы.

Для студентов профильных вузов будет предусмотрена специальная молодежная программа.