Банк России (VK)

Начинаем вторую пленарную дискуссию Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» 2025.

Тема дискуссии: «Киберустойчивость финансового рынка в эпоху импортозамещения»

Модератор: Герман Зубарев, Банк России

Спикеры:

— Вадим Кулик, Банк ВТБ
— Илья Массух, Центр компетенций по импортозамещению в сфере ИКТ
— Кирилл Меньшов, Сбер
— Петр Фрадков, Промсвязьбанк

ЦБ рассказал работе банков по охлаждению подозрительных переводов

19 фев - РИА Новости. Крупные российские банки ежемесячно приостанавливают на два дня около 300 тысяч переводов на подозрительные счета, значащиеся в соответствующей базе данных ЦБ РФ, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на пленарной сессии Уральского форума "Кибербезопасность в финансах".

"Крупные банки ежемесячно "охлаждают", что значит "охлаждают" - приостанавливают на два дня, - около 300 тысяч переводов на счета из базы данных Банка России", - сказала Набиуллина, отметив, что по завершении периода охлаждения часть людей все равно совершают эти операции, но большинство - около 60% - все-таки за эти два дня успевают разобраться, что могли стать жертвой мошенников.

"Среди остальных 40% есть часть операций, которые проводятся с криптовалютами через дропперов вполне осознанно. На это тоже надо будет обращать внимание", - добавила глава ЦБ РФ.

При этом она отметила, что банки практически перестали без периода охлаждения переводить деньги на счета из базы данных ЦБ РФ о подозрительных счетах, фактически этими счетами перестают пользоваться. "Мы видим, что по ним транзакционная активность снижается в 40 раз после включения их в эту базу данных", - подчеркнула Набиуллина.

"Кроме того, платежные карты и онлайн-банкинг дропперов, информация о которых поступила в нашу базу данных из МВД, банками блокируются в 100% случаев. Таким образом, карты и другие электронные средства платежей, по сути дела, становятся одноразовым инструментом для дропперов", - добавила она.

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон о национальной платежной системе, согласно которым российские банки должны проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные переводы на два дня, а также возмещать клиенту в течение 30 календарных дней сумму, переведенную без его согласия на счета злоумышленников, находящиеся в базе данных ЦБ РФ о подозрительных счетах.

Банк России (VK)

«Мы планируем обязать банки с октября внедрить в свои приложения так называемую спецкнопку, чтобы пострадавшим не приходилось идти в отделение банка. Чтобы они могли прямо в приложении подать заявление о мошеннической операции и там же в режиме онлайна получить нужную справку для обращения в полицию. То есть упростить также и возможность обращения в полицию. И наоборот, в том же мобильном приложении человек сможет ответить на запрос банка, является ли операция мошеннической.

Это требование коснется банков, через которые проходит основной поток платежей. Это прежде всего крупные системно значимые банки и кредитные организации, которые значимы на рынке платёжных услуг».

Главное из заявлений Председателя Банка России на Уральском форуме 19 февраля читайте в статье.

Мониторинг предприятий: рост деловой активности ускорился
События и комментарии

Индикатор бизнес-климата Банка России в феврале повысился до 5,2 п. после 3,9 п. месяцем ранее. Рост деловой активности ускорился впервые с октября 2024 года. Предприятия более позитивно, чем в январе, оценили текущие бизнес-условия и перспективы на ближайшие 3 месяца.

Ценовые ожидания компаний в феврале заметно снизились впервые с I квартала 2024 года.

Более подробно читайте в февральском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».

Рост потребительских цен остается высоким
События и комментарии

В январе текущий рост цен с учетом сезонности замедлился, но сохранился на высоком уровне. Годовая инфляция по-прежнему существенно выше 4%. Устойчивое инфляционное давление остается высоким.

Жесткая денежно-кредитная политика будет способствовать замедлению инфляции и ее возвращению к цели в 2026 году.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

📃 ЦБ отмечает ускорение роста экономической активности в России в феврале

Индикатор бизнес-климата Банка России в феврале составил 5,2 пункта после 3,9 пункта месяцем ранее, сообщил ЦБ.

«Это свидетельствует об ускорении роста экономической активности по сравнению с январем. Рост индикатора определялся заметным повышением текущих оценок (особенно в части производства) при некотором улучшении краткосрочных ожиданий компаний», - отмечается в сообщении.

Ценовые ожидания предприятий в феврале снизились до 23,4 п. (-4,4 п.). «Ценовые ожидания бизнеса в феврале заметно снизились и вернулись к значениям октября 2024 года. Однако они остаются существенно выше значений 2017–2019 годов, когда инфляция была вблизи цели», - подчеркнул регулятор.

Индикатор бизнес-климата Банка России. Источник - ЦБ РФ

Банк России считает необходимым вводить персональную ответственность сотрудников банков, допустивших совершение мошеннических операций, заявила Набиуллина

❗️Говорить о возвращении в Россию Visa и Mastercard преждевременно, заявила Набиуллина

📃 ЦБ РФ не участвует в переговорах о снятии санкций с России

Регулятор не участвует в переговорах между Россией и США по снятию санкций, и ей об этом ничего не известно, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Заявление сделано на фоне прошедших в Эр-Рияде российско-американских переговоров высокого уровня, где, по словам министра иностранных дел РФ Сергея Лаврова, стороны согласились на создание условий для полного восстановления сотрудничества.

"ЦБ не участвует в такого рода переговорах и мне об этом ничего неизвестно", - сказала Набиуллина в кулуарах форума “Кибербезопасность в финансах”, - ее слова приводит РИА "Новости".

Набиуллина подчеркнула, что ЦБ не вовлечен в обсуждения, связанные со снятием финансовых санкций и разморозкой золотовалютных резервов России. Она напомнила, что в декабре, во время рабочего визита президента Владимира Путина в ОАЭ, обсуждались двусторонние  взаимодействия в финансовой сфере.

Кроме того, глава ЦБ отметила, что говорить о возвращении Visa и Mastercard в Россию преждевременно, и на данный момент компании не обращались в Центробанк с соответствующими запросами.

Набиуллина рассказала о разморозке части средств инвесторов из России

Руководитель Центрального Банка РФ Эльвира Набиуллина рассказала, что в 2024 году разморозили около 570 млрд рублей средств российских инвесторов, которые замораживали в виде ценных бумаг или купонов. Это действие коснулось 1,5 млн человек, отметила глава ведомства.

«После замораживания средств российских инвесторов, причем не попавших под санкции, абсолютно несправедливо, вместе с правительством прорабатывали разные схемы для того, чтобы помочь высвободить эти средства», - рассказала Набиуллина во время форума «Кибербезопасность в финансах».

Руководитель Центробанка также отметила, что определенная часть финансов все же «была высвобождена». Известно, что в настоящее время не обсуждается каких-либо больших схем в данном направлении.

«Возможные механизмы, конечно, мы все пытаемся поддержать для того, чтобы восстановить абсолютно законные права наших российских инвесторов», - подчеркнула спикер.

ЦБ изучил идеи банков о QR-роуминге и продолжает склоняться к универсальному QR-коду НСПК

20 февраля. INTERFAX.RU - Банк России изучил предложения консорциума банков, в который входят Сбер, Т-Банк и Альфа-банк, о введении роуминга между несколькими операторами платежных QR, и больше склоняется к закреплению на рынке только одного универсального QR-кода, оператором которого будет Национальная система платежных карт (НСПК), заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в кулуарах форума "Кибербезопасность в финансах".

Национальная система платежных карт объявила о запуске пилота по внедрению универсального QR-кода в конце июня 2024 года. Параллельно с этим объединение банков заявило о совместной работе над другим единым платежным QR-кодом, который будет функционировать на базе технологии мульти-QR Сбербанка. Позднее в Госдуму был внесен законопроект, закрепляющий работу на рынке только одного универсального QR-кода, разработанного НСПК. Объединение банков сообщало, что обсуждает с регулятором взаимную интеграцию платформ. По их мнению, на рынке возможен своего рода "роуминг", когда есть сеть, обеспечивающая связь одного оператора для абонента другого оператора.

"С точки зрения затрат, мы посмотрели, если это универсальный QR, то большинству банков не нужно вообще никаких доработок делать, если они подключены к СБП (Системе быстрых платежей - ИФ). К СБП подключено подавляющее большинство банков", - сказала Набиуллина.

"Система роуминга, она потребует серьезных доработок большего количества банков, поэтому конечно мы склоняемся к универсальному QR", - добавила она.

По словам главы ЦБ, одними из важных критериев при выборе дальнейшего движения для регулятора являются равные условия конкуренции для всех участников рынка и удобство для клиента.

"Множественность QR, даже 2-3 QR, на наш взгляд, это неудобно для клиента", - сказала глава ЦБ.

"Универсальный QR дает больше возможностей для справедливой конкуренции, создавая равноудаленную инфраструктуру. И это удобно для клиентов, не надо путаться и выбирать между разными QR", - добавила она.

Универсальный QR-код НСПК позволяет принимать все виды платежей, включая pay-сервисы банков, Систему быстрых платежей (СБП), сервисы рассрочки и в перспективе - цифровой рубль.

Проект закона о внедрении универсального QR был внесен в Госдуму в конце ноября прошлого года (№774598-8), но затем документ был отозван и перевнесен с доработками спустя месяц (№811008-8). Документ, в частности, вводит обязанность для банков и филиалов иностранных банков предоставлять клиентам реквизиты перевода или ссылку на реквизиты перевода только посредством универсального платежного QR-кода. То есть любые операции с использованием платёжного кода должны будут осуществляться только с помощью универсального QR, который, согласно доработанному тексту проекта, будет формироваться его единственным оператором - НСПК, принадлежащей Банку России. Изменения также касались установления в законе сроков, начиная с которых банки и продавцы будут обязаны работать с цифровыми рублями.

Банк России обсудил с зарубежными партнерами вопросы информационной безопасности
События и комментарии

Встреча с представителями центральных (национальных) банков и финансовых регуляторов отдельных стран ЕАЭС, БРИКС, ШОС и Юго-Восточной Азии состоялась на площадке Уральского форума «Кибербезопасность в финансах».

Эксперты обменялись мнениями о новых киберугрозах и обсудили национальные подходы к реагированию на кибератаки в финансовой сфере.

Банк России расширил пул облигаций, доступных для неквалифицированных инвесторов
События и комментарии

Теперь они могут без тестирования приобретать корпоративные облигации с кредитным рейтингом «А+» и выше (за исключением облигаций, обеспеченных залогом денежных требований, в том числе ипотечных). Такие инструменты обладают высокой ликвидностью и имеют незначительную вероятность дефолта — в пределах 1,3%.

Таким образом, инвесторы будут в достаточной степени защищены от кредитного риска. Это повысит привлекательность долгового рынка для розничных инвесторов и позволит им формировать более сбалансированный инвестиционный портфель. 

Раньше без тестирования неквалифицированным инвесторам были доступны только облигации федерального займа, субъектов РФ (вне зависимости от уровня кредитного рейтинга) и другие долговые бумаги с фиксированным доходом, но с рейтингом не ниже «ААА».

ЦБ отметил увеличение денежной базы России в узком определении

21 фев - ПРАЙМ. Денежная база РФ в узком определении по состоянию на 14 февраля увеличилась до 18,29 триллиона рублей с 18,28 триллиона на 7 февраля, сообщил Банк России.

Таким образом, денежная база за неделю увеличилась на 9,7 миллиарда рублей, или на 0,05%.

Денежная база в узком определении включает в себя выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Банк России впервые публикует данные по льготным кредитам компаний и индивидуальных предпринимателей
События и комментарии

Банк России начинает публиковать информацию о том, какой объем кредитов ежемесячно предоставляется компаниям и индивидуальным предпринимателям по льготной ставке, и о задолженности по ним.

Регулятор приступает также к размещению сведений о суммах, выданных в том или ином диапазоне процентной ставки с разбивкой по фиксированной и плавающей ставкам.

Данные будут публиковаться ежемесячно в соответствии с Календарем публикации.

4 марта начнется Всероссийская онлайн-олимпиада по финансовой грамотности и предпринимательству для школьников
События и комментарии

Олимпиада проходит уже пять лет подряд, в этом году к ней впервые смогут присоединиться ученики 10–11 классов. Принять участие можно в любой день до 3 апреля включительно на образовательной платформе Учи.ру.

Школьники научатся планировать бюджет, оценивать риски и противостоять мошенническим схемам. А также попробуют себя в роли предпринимателей — будут анализировать вводные данные, прогнозировать спрос и управлять ресурсами в собственном проекте, чтобы нарастить прибыль. Задания адаптированы для всех возрастных групп: ученики младших классов познакомятся с базовыми понятиями и принципами финансовой грамотности, а старшеклассники отработают сценарии с изменяющимися условиями.

Олимпиаду откроет онлайн-урок директора Департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова «Дропперы: как не попасться мошенникам». Трансляция пройдет 4 марта в 9:30 по московскому времени и будет доступна на странице мероприятия, в личных кабинетах пользователей на платформе Учи.ру, а также в официальном сообществе Банка России во ВКонтакте, где участники смогут задать вопросы спикеру.

«Мошенники все чаще вовлекают подростков в свои схемы, в основном через Интернет под предлогом легкого заработка. Во время урока я расскажу о распространенных ловушках, в которые злоумышленники завлекают молодых людей. Поговорим о том, что такое дропперство и чем оно грозит. Урок будет полезен и для родителей: я дам несколько практических советов, как помочь ребенку не стать соучастником финансовых преступлений», — отметил Вадим Уваров.

Для участия необходимо зарегистрироваться на сайте или войти по логину и паролю от Учи.ру. В зависимости от результата участники получат сертификат, грамоту или диплом, а учителя — благодарственные письма.

Олимпиада организована АНО «Национальные приоритеты», Банком России, Минфином России, Минэкономразвития России и образовательной платформой Учи.ру в соответствии с целями и задачами национального проекта «Эффективная и конкурентная экономика». Мероприятие пройдет при поддержке общероссийского общественно-государственного движения детей и молодежи «Движение первых».

Интерес к олимпиаде все время растет: в 2021 году к ней присоединились 800 тыс. школьников, в 2024 году — более 2,3 млн.

Переквалификация ПИФ: условия Банка России
События и комментарии

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) будут вправе поменять свой статус с «квального» на «неквальный» в случае соответствия определенным условиям. Они прописаны в проекте указания Банка России, который опубликован для общественного обсуждения.

Такая возможность появится с 1 марта 2026 года и будет актуальна прежде всего для тех фондов, которые были ориентированы на более рискованные активы лишь на начальном этапе.

Чтобы пройти переквалификацию, управляющей компании, в частности, необходимо будет внести изменения в правила доверительного управления о том, что теперь паи доступны для неквалифицированных инвесторов, а также адаптировать под новых пайщиков состав и структуру фонда. К моменту направления на регистрацию в Банк России документов, включая скорректированные правила, все паи должны быть оплачены в полном объеме, в отношении самого ПИФ не должно быть никаких ограничений и оснований для его прекращения.

Смена статуса позволит квалифицированным инвесторам выйти из проекта после завершения его рисковой стадии, например после ввода в эксплуатацию построенного торгового центра, а неквалифицированные инвесторы смогут получать регулярный доход от сдачи в аренду построенного объекта.

Замечания и предложения по проекту указания можно направлять в Банк России до 7 марта 2025 года включительно.

Банк России (VK)

Всероссийская онлайн-олимпиада по финансовой грамотности и предпринимательству для школьников стартует 4 марта

Принять в ней участие смогут ученики 1-11 классов на платформе Учи.ру.

Что ждет участников?
— Школьники научатся планировать бюджет, оценивать риски и противостоять мошенническим схемам. А еще попробуют себя в роли предпринимателей — будут анализировать вводные данные, прогнозировать спрос и управлять ресурсами в собственном проекте, чтобы нарастить прибыль.
— Ученики младших классов познакомятся с базовыми понятиями и принципами финансовой грамотности.
— Старшеклассники отработают сценарии с изменяющимися условиями.

Олимпиаду откроет онлайн-урок директора Департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова «Дропперы: как не попасться мошенникам».

Трансляция пройдет 4 марта в 9:30 по мск. Присоединиться к ней можно будет на странице мероприятия по ссылке vk.cc/cIOx9t, в личном кабинете на платформе Учи.ру, а также здесь, во ВКонтакте, где участники смогут задать вопросы спикеру.

Как принять участие?
Для этого нужно зарегистрироваться на сайте по ссылке vk.cc/cIOwVL или войти по логину и паролю от Учи.ру. Это можно сделать до 3 апреля.

А будут ли сертификаты?
Да! В зависимости от результата участники получат сертификат, грамоту или диплом, а учителя — благодарственные письма 🏆

Онлайн-олимпиада проходит уже 5 лет подряд, и интерес к ней растет: в 2021 году к ней присоединились 800 тысяч школьников, в 2024 году — более 2,3 миллиона.

Олимпиада организована АНО «Национальные приоритеты», Банком России, Минфином России, Минэкономразвития России и платформой Учи.ру в соответствии с целями и задачами национального проекта «Эффективная и конкурентная экономика». Мероприятие пройдет при поддержке общероссийского общественно-государственного движения детей и молодежи «Движение первых».