Банк России (VK)
Как будут устанавливаться официальные курсы валют к рублю на новогодние праздники
В последний рабочий день 2024 года, 28 декабря, Банк России установит официальные курсы иностранных валют к рублю на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года.
В первый рабочий день 2025 года, 9 января, регулятор установит курсы, которые будут действовать с 10 января.
Аналогичным образом Банк России обновит учетные цены на аффинированные драгоценные металлы:
— 28 декабря 2024 года — на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года;
— 9 января 2025 года произойдет обновление цен, которые будут действовать с 10 января 2025 года.
Как будут устанавливаться официальные курсы валют к рублю на новогодние праздники
В последний рабочий день 2024 года, 28 декабря, Банк России установит официальные курсы иностранных валют к рублю на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года.
В первый рабочий день 2025 года, 9 января, регулятор установит курсы, которые будут действовать с 10 января.
Аналогичным образом Банк России обновит учетные цены на аффинированные драгоценные металлы:
— 28 декабря 2024 года — на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года;
— 9 января 2025 года произойдет обновление цен, которые будут действовать с 10 января 2025 года.
ЦБ РФ рассмотрит вопрос о ставке, большинство аналитиков ждет ее повышения до 23%
20 декабря. INTERFAX.RU - Совет директоров Банка России рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки.
Большинство аналитиков ждет ее повышения в пятницу на 200 базисных пунктов (б.п.) - до 23% годовых. При этом некоторые эксперты не исключают большего шага ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП) - увеличения ставки вплоть до 25% на фоне усиления проинфляционных рисков и ослабления курса рубля.
Банк России, повысив ставку в октябре на 200 б.п. - до 21%, допустил возможность ее повышения на ближайшем заседании в декабре. Потом представители ЦБ неоднократно повторяли этот сигнал, подчеркивая, что декабрьское решение не предопределено.
Регулятор также допустил, что инфляция в России превысит октябрьский прогноз в 8-8,5%. Более того, инфляция может оказаться больше 9%, высказал мнение в начале декабря советник председателя Банка России Кирилл Тремасов.
По последним данным Росстата, инфляция в РФ с 10 по 16 декабря составила 0,35% после 0,48% с 3 по 9 декабря и 0,50% с 26 ноября по 2 декабря. С начала месяца рост цен к 16 декабря составил 0,97%, с начала года - 9,14%. Годовая инфляция на 16 декабря, как следует из расчетов на основе данных Росстата, ускорилась до 9,50% с 9,32% на 9 декабря (8,88% на конец ноября), если ее высчитывать из недельной динамики (такой методики придерживается ЦБ).
ЦБ в преддверии заседания совета директоров опубликовал оперативные данные по инфляционным ожиданиям населения и бизнеса. Ожидания населения в декабре выросли до 13,9% с 13,4% в ноябре, обновив максимум 2024 года. Ценовые ожидания предприятий РФ в декабре тоже увеличились, достигнув локального максимума.
Эти данные вряд ли окажут значительное влияние на решение Банка России по ставке, так как кардинально ситуацию они не меняют, считают аналитики.
20 декабря. INTERFAX.RU - Совет директоров Банка России рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки.
Большинство аналитиков ждет ее повышения в пятницу на 200 базисных пунктов (б.п.) - до 23% годовых. При этом некоторые эксперты не исключают большего шага ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП) - увеличения ставки вплоть до 25% на фоне усиления проинфляционных рисков и ослабления курса рубля.
Банк России, повысив ставку в октябре на 200 б.п. - до 21%, допустил возможность ее повышения на ближайшем заседании в декабре. Потом представители ЦБ неоднократно повторяли этот сигнал, подчеркивая, что декабрьское решение не предопределено.
Регулятор также допустил, что инфляция в России превысит октябрьский прогноз в 8-8,5%. Более того, инфляция может оказаться больше 9%, высказал мнение в начале декабря советник председателя Банка России Кирилл Тремасов.
По последним данным Росстата, инфляция в РФ с 10 по 16 декабря составила 0,35% после 0,48% с 3 по 9 декабря и 0,50% с 26 ноября по 2 декабря. С начала месяца рост цен к 16 декабря составил 0,97%, с начала года - 9,14%. Годовая инфляция на 16 декабря, как следует из расчетов на основе данных Росстата, ускорилась до 9,50% с 9,32% на 9 декабря (8,88% на конец ноября), если ее высчитывать из недельной динамики (такой методики придерживается ЦБ).
ЦБ в преддверии заседания совета директоров опубликовал оперативные данные по инфляционным ожиданиям населения и бизнеса. Ожидания населения в декабре выросли до 13,9% с 13,4% в ноябре, обновив максимум 2024 года. Ценовые ожидания предприятий РФ в декабре тоже увеличились, достигнув локального максимума.
Эти данные вряд ли окажут значительное влияние на решение Банка России по ставке, так как кардинально ситуацию они не меняют, считают аналитики.
Интерфакс
ЦБ РФ рассмотрит вопрос о ставке, большинство аналитиков ждет ее повышения до 23%
Совет директоров Банка России рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки.
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых (20.12.2024)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 20 декабря 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Произошло более существенное ужесточение денежно-кредитных условий, чем предполагало октябрьское решение по ключевой ставке. Этому способствовали автономные от денежно-кредитной политики факторы. По оценке Банка России, с учетом значительного роста процентных ставок для конечных заемщиков и охлаждения кредитной активности достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос. Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом дальнейшей динамики кредитования и инфляции. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
В октябре — ноябре текущий рост цен с поправкой на сезонность составил в среднем 11,1% в пересчете на год после 11,3% в предыдущем квартале. Хотя значимый вклад в изменение цен вносят волатильные компоненты, устойчивое инфляционное давление усилилось. Показатель базовой инфляции в октябре — ноябре увеличился в среднем до 10,9% после 7,6% в предыдущем квартале (с поправкой на сезонность и в пересчете на год). Это отражает высокий внутренний спрос, наблюдавшийся в последние кварталы. Недельные данные в декабре указывают на сохранение повышенного инфляционного давления, что в том числе связано с произошедшим ослаблением рубля. По оценке на 16 декабря, годовая инфляция увеличилась до 9,5%.
Инфляционные ожидания продолжают расти, усиливая инерцию устойчивой инфляции. В декабре увеличились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. Профессиональные аналитики повысили ожидания по инфляции на 2025–2026 годы.
Некоторое время текущий рост цен будет оставаться повышенным в силу инерции из-за накопленных эффектов бюджетных стимулов, высокой кредитной активности предыдущих месяцев и переноса в цены произошедшего ослабления рубля. Однако, по оценке Банка России, в ближайшие месяцы инфляционное давление начнет снижаться под влиянием жестких денежно-кредитных условий и замедления кредитования.
По оперативным данным, в октябре — ноябре российская экономика росла темпами, близкими к значениям III квартала 2024 года. Основной вклад в увеличение экономической активности по-прежнему вносит высокий внутренний спрос. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Об этом свидетельствует и высокое текущее инфляционное давление.
Рынок труда остается жестким. Безработица вновь обновила исторический минимум. Рост заработных плат продолжает опережать рост производительности труда. В то же время наблюдается уменьшение спроса на рабочую силу в отдельных отраслях и ее переток в другие секторы. Это может указывать на некоторое сокращение дефицита трудовых ресурсов. Данную тенденцию подтверждает и снижающееся количество вакансий.
Денежно-кредитные условия существенно ужесточились (как ценовые, так и неценовые). Это связано как с влиянием уже реализованного с середины 2024 года ужесточения денежно-кредитной политики, так и с рядом автономных факторов (ужесточением макропруденциальной политики, плановой нормализацией банковского регулирования, повышением требований банков к заемщикам).
С октября выросли процентные ставки в различных сегментах финансового рынка. При этом в результате действия автономных факторов увеличение кредитных и депозитных ставок было значительно больше, чем следовало из октябрьского повышения ключевой ставки.
Рост процентных ставок поддерживает высокую склонность экономических агентов к сбережению. При этом охлаждение кредитной активности уже охватывает все сегменты кредитного рынка. В ноябре рост розничного кредитования практически остановился.
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 20 декабря 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Произошло более существенное ужесточение денежно-кредитных условий, чем предполагало октябрьское решение по ключевой ставке. Этому способствовали автономные от денежно-кредитной политики факторы. По оценке Банка России, с учетом значительного роста процентных ставок для конечных заемщиков и охлаждения кредитной активности достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос. Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом дальнейшей динамики кредитования и инфляции. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
В октябре — ноябре текущий рост цен с поправкой на сезонность составил в среднем 11,1% в пересчете на год после 11,3% в предыдущем квартале. Хотя значимый вклад в изменение цен вносят волатильные компоненты, устойчивое инфляционное давление усилилось. Показатель базовой инфляции в октябре — ноябре увеличился в среднем до 10,9% после 7,6% в предыдущем квартале (с поправкой на сезонность и в пересчете на год). Это отражает высокий внутренний спрос, наблюдавшийся в последние кварталы. Недельные данные в декабре указывают на сохранение повышенного инфляционного давления, что в том числе связано с произошедшим ослаблением рубля. По оценке на 16 декабря, годовая инфляция увеличилась до 9,5%.
Инфляционные ожидания продолжают расти, усиливая инерцию устойчивой инфляции. В декабре увеличились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. Профессиональные аналитики повысили ожидания по инфляции на 2025–2026 годы.
Некоторое время текущий рост цен будет оставаться повышенным в силу инерции из-за накопленных эффектов бюджетных стимулов, высокой кредитной активности предыдущих месяцев и переноса в цены произошедшего ослабления рубля. Однако, по оценке Банка России, в ближайшие месяцы инфляционное давление начнет снижаться под влиянием жестких денежно-кредитных условий и замедления кредитования.
По оперативным данным, в октябре — ноябре российская экономика росла темпами, близкими к значениям III квартала 2024 года. Основной вклад в увеличение экономической активности по-прежнему вносит высокий внутренний спрос. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Об этом свидетельствует и высокое текущее инфляционное давление.
Рынок труда остается жестким. Безработица вновь обновила исторический минимум. Рост заработных плат продолжает опережать рост производительности труда. В то же время наблюдается уменьшение спроса на рабочую силу в отдельных отраслях и ее переток в другие секторы. Это может указывать на некоторое сокращение дефицита трудовых ресурсов. Данную тенденцию подтверждает и снижающееся количество вакансий.
Денежно-кредитные условия существенно ужесточились (как ценовые, так и неценовые). Это связано как с влиянием уже реализованного с середины 2024 года ужесточения денежно-кредитной политики, так и с рядом автономных факторов (ужесточением макропруденциальной политики, плановой нормализацией банковского регулирования, повышением требований банков к заемщикам).
С октября выросли процентные ставки в различных сегментах финансового рынка. При этом в результате действия автономных факторов увеличение кредитных и депозитных ставок было значительно больше, чем следовало из октябрьского повышения ключевой ставки.
Рост процентных ставок поддерживает высокую склонность экономических агентов к сбережению. При этом охлаждение кредитной активности уже охватывает все сегменты кредитного рынка. В ноябре рост розничного кредитования практически остановился.
Банк России (VK)
Ключевая ставка — 21%
Совет директоров Банка России 20 декабря 2024 года приняление сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Произошло более существенное ужесточение денежно-кредитных условий, чем предполагало октябрьскоеение по ключевой ставке. Этому способствовали автономные от денежно-кредитной политики факторы. По оценке Банка России, с учетом значительного роста процентных ставок для конечных заемщиков и охлаждения кредитной активности достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос.
Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом дальнейшей динамики кредитования и инфляции. По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
Полный текстения: https://cbr.ru/press/pr/?file=20122024_133000key.htm
В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
28 декабря мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 14 февраля 2025 года.
Ключевая ставка — 21%
Совет директоров Банка России 20 декабря 2024 года приняление сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Произошло более существенное ужесточение денежно-кредитных условий, чем предполагало октябрьскоеение по ключевой ставке. Этому способствовали автономные от денежно-кредитной политики факторы. По оценке Банка России, с учетом значительного роста процентных ставок для конечных заемщиков и охлаждения кредитной активности достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос.
Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом дальнейшей динамики кредитования и инфляции. По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
Полный текстения: https://cbr.ru/press/pr/?file=20122024_133000key.htm
В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
28 декабря мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 14 февраля 2025 года.
Банк России (VK)
Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в Telegram-канале и на этой странице.
Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=20122024_133000key.htm
Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в Telegram-канале и на этой странице.
Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=20122024_133000key.htm
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 20 декабря 2024 года
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых.
В экономике сформировались жесткие денежно-кредитные условия, которые должны обеспечить замедление инфляции в ближайшие кварталы. С октябрьского заседания денежно-кредитные условия ужесточились даже сильнее, чем вытекало из изменения ключевой ставки. Это дополнительное ужесточение связано в том числе с реакцией банков на регуляторные меры Банка России. Как следствие, темпы роста кредитования в ноябре резко снизились. Нам требуется время, чтобы оценить устойчивость охлаждения кредитования и подстройку экономики к новым условиям. Поэтому мы взяли паузу в повышении ключевой ставки. На следующем заседании мы оценим целесообразность ее дальнейшего повышения. Подчеркну, что из-за значительного отклонения инфляции от цели для ее устойчивого возвращения к 4% нам все равно потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий.
Перейду к аргументам сегодняшнего решения. В этот раз они расположены в том порядке, в котором решения по денежно-кредитной политике воздействуют на инфляцию. Сначала ключевая ставка влияет на денежно-кредитные условия, затем — на экономическую активность и в конце — на инфляцию.
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых.
В экономике сформировались жесткие денежно-кредитные условия, которые должны обеспечить замедление инфляции в ближайшие кварталы. С октябрьского заседания денежно-кредитные условия ужесточились даже сильнее, чем вытекало из изменения ключевой ставки. Это дополнительное ужесточение связано в том числе с реакцией банков на регуляторные меры Банка России. Как следствие, темпы роста кредитования в ноябре резко снизились. Нам требуется время, чтобы оценить устойчивость охлаждения кредитования и подстройку экономики к новым условиям. Поэтому мы взяли паузу в повышении ключевой ставки. На следующем заседании мы оценим целесообразность ее дальнейшего повышения. Подчеркну, что из-за значительного отклонения инфляции от цели для ее устойчивого возвращения к 4% нам все равно потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий.
Перейду к аргументам сегодняшнего решения. В этот раз они расположены в том порядке, в котором решения по денежно-кредитной политике воздействуют на инфляцию. Сначала ключевая ставка влияет на денежно-кредитные условия, затем — на экономическую активность и в конце — на инфляцию.
cbr.ru
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 20 декабря 2024 года…
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Центробанк взял паузу в повышении ключевой ставки, на следующем заседании будет оцениваться целесообразность ее дальнейшего повышения, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Для устойчивого возвращения инфляции к показателям в 4% потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий, отметила она.
🔊 «Чем дольше инфляция отклоняется от цели и сохраняется на высоких уровнях, тем больший период высоких ставок нужен для того, чтобы экономические агенты вновь поверили в ценовую стабильность», – сказала Набиуллина.
📰 Подпишитесь на «Ведомости»
Для устойчивого возвращения инфляции к показателям в 4% потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий, отметила она.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В феврале ЦБ будет выбирать из двух возможных сценариев.
🔊 «Либо мы убедимся, что достигнутой жесткости достаточно, либо <...> вернемся к обсуждению вопроса о повышении ключевой ставки», – заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Последний сценарий возможен, если «масштаб перегрева спроса» не будет снижаться, а кредитование перейдет к новому витку расширения.
«Мы исходим из необходимости обеспечения ценовой стабильности в разумно короткие сроки», – сказала она.
📰 Подпишитесь на «Ведомости»
Последний сценарий возможен, если «масштаб перегрева спроса» не будет снижаться, а кредитование перейдет к новому витку расширения.
«Мы исходим из необходимости обеспечения ценовой стабильности в разумно короткие сроки», – сказала она.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Эльвира Набиуллина попросила бы у Деда Мороза, «чтобы экономика перешла к сбалансированным темпам роста», и «замедления роста цен».
«И по сути дела, эти два желания совпадают в одном – это повышение благосостояния людей. Но я думаю, что кроме просьбы Деду Морозу у нас есть в руках инструменты, чтобы этого добиться», – сказала глава Центробанка.
📰 Подпишитесь на «Ведомости»
«И по сути дела, эти два желания совпадают в одном – это повышение благосостояния людей. Но я думаю, что кроме просьбы Деду Морозу у нас есть в руках инструменты, чтобы этого добиться», – сказала глава Центробанка.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
«В экономике сформировались жесткие денежно-кредитные условия, которые должны обеспечить замедление инфляции в ближайшие кварталы. С октябрьского заседания денежно-кредитные условия ужесточились даже сильнее, чем вытекало из изменения ключевой ставки. Это дополнительное ужесточение связано в том числе с реакцией банков на регуляторные меры Банка России. Как следствие, темпы роста кредитования в ноябре резко снизились.
Нам требуется время, чтобы оценить устойчивость охлаждения кредитования и подстройку экономики к новым условиям. Поэтому мы взяли паузу в повышении ключевой ставки. На следующем заседании мы оценим целесообразность ее дальнейшего повышения. Подчеркну, что из-за значительного отклонения инфляции от цели для ее устойчивого возвращения к 4% нам все равно потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий».
Главное из заявления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 20 декабря читайте в статье.
«В экономике сформировались жесткие денежно-кредитные условия, которые должны обеспечить замедление инфляции в ближайшие кварталы. С октябрьского заседания денежно-кредитные условия ужесточились даже сильнее, чем вытекало из изменения ключевой ставки. Это дополнительное ужесточение связано в том числе с реакцией банков на регуляторные меры Банка России. Как следствие, темпы роста кредитования в ноябре резко снизились.
Нам требуется время, чтобы оценить устойчивость охлаждения кредитования и подстройку экономики к новым условиям. Поэтому мы взяли паузу в повышении ключевой ставки. На следующем заседании мы оценим целесообразность ее дальнейшего повышения. Подчеркну, что из-за значительного отклонения инфляции от цели для ее устойчивого возвращения к 4% нам все равно потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий».
Главное из заявления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 20 декабря читайте в статье.
ЦБ взял паузу в ужесточении ДКП
https://www.kommersant.ru/doc/7399900
Центральный банк удивил рынки — ключевая ставка, которая, по большинству прогнозов, должна была вырасти до 23% или даже до 25%, оставлена на прежнем уровне в 21%. Обоснование внезапной мягкости — замедление темпов роста кредитования. Решение выглядит не только неожиданным, но и не вполне согласующимся с прежними аргументами ЦБ — рост кредита действительно замедлился, но три других ранее называвшихся самим регулятором триггера пока не сработали: инфляция не снизилась, рынок труда остается жестким, рост бюджетных расходов может перестать быть проинфляционным лишь в следующем году. Впрочем, если после сохранения ставки цены продолжат расти, ЦБ докажет оппонентам, что ее повышение само по себе не ведет к увеличению инфляции, и на следующем заседании в феврале сможет вернуться к ужесточению.
https://www.kommersant.ru/doc/7399900
Центральный банк удивил рынки — ключевая ставка, которая, по большинству прогнозов, должна была вырасти до 23% или даже до 25%, оставлена на прежнем уровне в 21%. Обоснование внезапной мягкости — замедление темпов роста кредитования. Решение выглядит не только неожиданным, но и не вполне согласующимся с прежними аргументами ЦБ — рост кредита действительно замедлился, но три других ранее называвшихся самим регулятором триггера пока не сработали: инфляция не снизилась, рынок труда остается жестким, рост бюджетных расходов может перестать быть проинфляционным лишь в следующем году. Впрочем, если после сохранения ставки цены продолжат расти, ЦБ докажет оппонентам, что ее повышение само по себе не ведет к увеличению инфляции, и на следующем заседании в феврале сможет вернуться к ужесточению.
Коммерсантъ
Ставку притормозили кредитом
ЦБ взял паузу в ужесточении ДКП
Меры поддержки микрофинансовых институтов в 2025 году (23.12.2024)
Пресс-релизы
Для оказания поддержки микрофинансовым институтам, сохранения потенциала кредитования Банк России планирует продлить до 31.12.2025 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК), которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции.
Планируется также продлить до 31.12.2025 включительно:
— право МФО и КПК не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 22.12.2023 и 26.12.2023;
— применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 22.12.2023.
Банк России не планирует продлевать после 31.12.2024 введенное в 2022 году послабление для МФО в части возможности не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам клиентам, пострадавшим от санкций.
Пресс-релизы
Для оказания поддержки микрофинансовым институтам, сохранения потенциала кредитования Банк России планирует продлить до 31.12.2025 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК), которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции.
Планируется также продлить до 31.12.2025 включительно:
— право МФО и КПК не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 22.12.2023 и 26.12.2023;
— применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 22.12.2023.
Банк России не планирует продлевать после 31.12.2024 введенное в 2022 году послабление для МФО в части возможности не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам клиентам, пострадавшим от санкций.
Право МФО не раскрывать чувствительную к санкциям информацию продлено на 2025 г.
23 декабря. INTERFAX.RU - Банк России продлил до 31 декабря 2025 года право микрофинансовых организаций (МФО) не раскрывать о себе определенный перечь сведений, говорится в сообщении ЦБ.
В него входят, в том числе, сведения о структуре и составе акционеров, об их долях в уставном капитале, информация о дебиторах, кредиторах, лицах, входящих в состав органов управления, а также информация о рисках и сделках, раскрытие которой приведет или может привести к введению мер ограничительного характера со стороны иностранных государств.
Также до 31 декабря 2025 года продлевается возможность применения при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденным советом директоров ЦБ в сентябре 2023 года (содержит 39 юрисдикций).
Кроме того, МФО до 31 декабря 2025 года разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции.
При этом Банк России не планирует продлевать после 31 декабря текущего года послабление, позволяющее МФО не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов долги по займам клиентам, пострадавшим от санкций.
23 декабря. INTERFAX.RU - Банк России продлил до 31 декабря 2025 года право микрофинансовых организаций (МФО) не раскрывать о себе определенный перечь сведений, говорится в сообщении ЦБ.
В него входят, в том числе, сведения о структуре и составе акционеров, об их долях в уставном капитале, информация о дебиторах, кредиторах, лицах, входящих в состав органов управления, а также информация о рисках и сделках, раскрытие которой приведет или может привести к введению мер ограничительного характера со стороны иностранных государств.
Также до 31 декабря 2025 года продлевается возможность применения при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденным советом директоров ЦБ в сентябре 2023 года (содержит 39 юрисдикций).
Кроме того, МФО до 31 декабря 2025 года разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции.
При этом Банк России не планирует продлевать после 31 декабря текущего года послабление, позволяющее МФО не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов долги по займам клиентам, пострадавшим от санкций.
Интерфакс
Право МФО не раскрывать чувствительную к санкциям информацию продлено на 2025 г.
Банк России продлил до 31 декабря 2025 года право микрофинансовых организаций (МФО) не раскрывать о себе определенный перечь сведений, говорится в сообщении ЦБ.
ЦБ отнес к зоне самых высоких рисков недобросовестных действий в ОСАГО 4 региона
23 декабря. INTERFAX.RU - Банк России отнес к зоне самых высоких рисков недобросовестных действий в ОСАГО четыре региона РФ по состоянию на 1 октября 2024 года: три субъекта Северо-Кавказского федерального округа и один субъект Сибирского ФО. Об этом сообщил регулятор в "Мониторинге региональных рисков недобросовестных действий в ОСАГО", где исследуются данные за период скользящего года – с 1 октября 2023 года по 1 октября 2024 года.
В мониторинге регионы разнесены по результатам анализа ЦБ по зонам в зависимости от степени рисков недобросовестных действий в ОСАГО по принципу "светофора". В "красной" зоне риски наиболее выражены.
К высокорисковой "красной" зоне в двух федеральных округах на начало октября 2024 года отнесены Ингушетия, Дагестан, Чечня, а также Новосибирская область.
Вблизи "красной" зоны находятся Липецкая и Ульяновская области, Приморский край, Карачаево-Черкесия, обращает внимание ЦБ.
"Суммарная доля сборов страховых премий в субъектах РФ, отнесенных к "красной" зоне, составила всего 3,01% российского рынка ОСАГО. При этом на страховые выплаты в указанных субъектах РФ пришлось 5,66% от общего объема выплат по стране. Такой дисбаланс может свидетельствовать о наличии и реализации высоких рисков противоправной активности и недобросовестных действий в этом сегменте страхового рынка на упомянутых территориях", - говорится в мониторинге.
По итогам того же скользящего года из "красной" зоны в более спокойную "желтую" перешла Карачаево-Черкесия. Из "желтой" зоны в "зеленую" перешли Москва и Сахалинская область. Эти регионы улучшили свои оценки.
Вместе с тем наблюдались и обратные тренды. Так, из "зеленой" зоны в "желтую" переместились Татарстан и Калмыкия, Смоленская и Костромская области.
Положительная динамика рисков была зафиксирована в Республике Крым и Севастополе, в Кабардино-Балкарской республике и ряде других регионов, а также в таких крупных субъектах РФ, как Москва и Московская область (суммарные сборы страховых премий на этих территориях более 75 млрд рублей в год), сообщает ЦБ.
По мнению регулятора, "требует определенного внимания со стороны органов власти субъектов РФ негативная динамика рисков недобросовестных действий в республиках Татарстан и Ингушетия, в Липецкой, Ульяновской, Новосибирской и Костромской областях", и в первую очередь за счет повторяемости убытков, здесь работает фактор "неоднократности", заложенный ЦБ при проведении оценки.
В целом по РФ средняя выплата по договорам ОСАГО за скользящий год достигла 94,7 тыс. руб. (+12,3%), частота страховых случаев снизилась до 4,6% (-0,2 п.п.), а скользящий коэффициент выплат составил 56,9% (-4,5 п.п.).
Банк России в 2023 и 2024 годах принимал активное участие в межведомственных совещаниях по теме организации работы по противодействию мошеннической деятельности в ОСАГО в ряде субъектов РФ, сообщил ЦБ в мониторинге рисков недобросовестных действий в ОСАГО.
"На встречах с представителями правоохранительных, контролирующих и судебных органов, а также страховщиков сформированы конкретные рекомендации по налаживанию необходимого взаимодействия, в том числе инициирована работа по предоставлению доступа страховщикам к источникам дополнительной информации, необходимой для решения вопроса о страховой выплате", - приводятся пояснения ЦБ в материале.
23 декабря. INTERFAX.RU - Банк России отнес к зоне самых высоких рисков недобросовестных действий в ОСАГО четыре региона РФ по состоянию на 1 октября 2024 года: три субъекта Северо-Кавказского федерального округа и один субъект Сибирского ФО. Об этом сообщил регулятор в "Мониторинге региональных рисков недобросовестных действий в ОСАГО", где исследуются данные за период скользящего года – с 1 октября 2023 года по 1 октября 2024 года.
В мониторинге регионы разнесены по результатам анализа ЦБ по зонам в зависимости от степени рисков недобросовестных действий в ОСАГО по принципу "светофора". В "красной" зоне риски наиболее выражены.
К высокорисковой "красной" зоне в двух федеральных округах на начало октября 2024 года отнесены Ингушетия, Дагестан, Чечня, а также Новосибирская область.
Вблизи "красной" зоны находятся Липецкая и Ульяновская области, Приморский край, Карачаево-Черкесия, обращает внимание ЦБ.
"Суммарная доля сборов страховых премий в субъектах РФ, отнесенных к "красной" зоне, составила всего 3,01% российского рынка ОСАГО. При этом на страховые выплаты в указанных субъектах РФ пришлось 5,66% от общего объема выплат по стране. Такой дисбаланс может свидетельствовать о наличии и реализации высоких рисков противоправной активности и недобросовестных действий в этом сегменте страхового рынка на упомянутых территориях", - говорится в мониторинге.
По итогам того же скользящего года из "красной" зоны в более спокойную "желтую" перешла Карачаево-Черкесия. Из "желтой" зоны в "зеленую" перешли Москва и Сахалинская область. Эти регионы улучшили свои оценки.
Вместе с тем наблюдались и обратные тренды. Так, из "зеленой" зоны в "желтую" переместились Татарстан и Калмыкия, Смоленская и Костромская области.
Положительная динамика рисков была зафиксирована в Республике Крым и Севастополе, в Кабардино-Балкарской республике и ряде других регионов, а также в таких крупных субъектах РФ, как Москва и Московская область (суммарные сборы страховых премий на этих территориях более 75 млрд рублей в год), сообщает ЦБ.
По мнению регулятора, "требует определенного внимания со стороны органов власти субъектов РФ негативная динамика рисков недобросовестных действий в республиках Татарстан и Ингушетия, в Липецкой, Ульяновской, Новосибирской и Костромской областях", и в первую очередь за счет повторяемости убытков, здесь работает фактор "неоднократности", заложенный ЦБ при проведении оценки.
В целом по РФ средняя выплата по договорам ОСАГО за скользящий год достигла 94,7 тыс. руб. (+12,3%), частота страховых случаев снизилась до 4,6% (-0,2 п.п.), а скользящий коэффициент выплат составил 56,9% (-4,5 п.п.).
Банк России в 2023 и 2024 годах принимал активное участие в межведомственных совещаниях по теме организации работы по противодействию мошеннической деятельности в ОСАГО в ряде субъектов РФ, сообщил ЦБ в мониторинге рисков недобросовестных действий в ОСАГО.
"На встречах с представителями правоохранительных, контролирующих и судебных органов, а также страховщиков сформированы конкретные рекомендации по налаживанию необходимого взаимодействия, в том числе инициирована работа по предоставлению доступа страховщикам к источникам дополнительной информации, необходимой для решения вопроса о страховой выплате", - приводятся пояснения ЦБ в материале.
Интерфакс
ЦБ отнес к зоне самых высоких рисков недобросовестных действий в ОСАГО 4 региона
Банк России отнес к зоне самых высоких рисков недобросовестных действий в ОСАГО четыре региона РФ по состоянию на 1 октября 2024 года: три субъекта Северо-Кавказского федерального округа и один субъект Сибирского ФО.
Финансовая культура в России: точка отсчета
События и комментарии
Впервые рассчитано базовое значение индекса развития финансовой культуры населения. Пилотное значение индекса составляет 41,7 балла из 100 возможных. Оно рассчитано на основе данных за первое полугодие 2024 года. С базовым значением будут сравнивать результаты будущих исследований.
Индекс показывает уровень осознанности граждан при принятии финансовых решений и учете сопутствующих рисков. Его по заказу Банка России и Минфина России рассчитали эксперты МГУ и ООО «инФОМ» на основе социологических и статистических данных. Первые демонстрируют ценности и установки граждан, вторые — поведение, в котором эти установки и ценности проявляются.
«Сам этот показатель — это инновация, в мировой практике обычно измеряют финансовую грамотность, а не культуру. Индекс финансовой культуры отличается тем, что он измеряет не столько знания людей, сколько то, как установки, ценности и знания реализуются в поведении. Мы будем оценивать это по комбинации социологических исследований и статистики активности граждан в отдельных сегментах финансового рынка», — отметила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
Индекс поможет оценить успешность реализации Стратегии повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры до 2030 года. Банку России и Правительству предстоит провести большую работу, чтобы повысить доверие граждан к финансовому рынку, способствовать формированию навыков долгосрочного планирования и умения брать ответственность за свои решения.
Важно, чтобы люди понимали свои права на финансовом рынке, рассчитывали свои силы как при инвестировании, так и при пользовании заемными средствами, страховали свои риски и умели выбирать финансовые продукты.
«Сегодня уже около 80% россиян хотят получать знания по различным финансовым темам, навыки по управлению личными финансами. Особенно интерес проявляет молодежь. Это говорит о важности той работы, которую мы проводим в области финансового просвещения. Формирование финансовой культуры — это взаимный интерес государства, бизнеса и, конечно, самих граждан. Совместная работа в этой сфере помогает людям выстраивать свое финансовое благополучие, бизнесу — повышать эффективность работы, государству — укреплять финансовый суверенитет и способствовать росту экономики», — отметил Министр финансов РФ Антон Силуанов.
Сотрудничество с предприятиями, поддержка и масштабирование региональных проектов станут в 2025 году приоритетными направлениями в области реализации стратегии.
В уходящем году Банк России и Минфин России впервые проводят конкурс «Столица финансовой культуры». Его цель — поддержать лучшие региональные инициативы по повышению финансовой грамотности и формированию финансовой культуры. На конкурс подали заявки и прошли в следующий тур 21 регион. Победитель будет определен в начале 2025 года.
Индекс развития финансовой культуры будет рассчитываться один раз в три года. Расчет на основе данных за 2024 год будет представлен в первом полугодии 2025 года.
События и комментарии
Впервые рассчитано базовое значение индекса развития финансовой культуры населения. Пилотное значение индекса составляет 41,7 балла из 100 возможных. Оно рассчитано на основе данных за первое полугодие 2024 года. С базовым значением будут сравнивать результаты будущих исследований.
Индекс показывает уровень осознанности граждан при принятии финансовых решений и учете сопутствующих рисков. Его по заказу Банка России и Минфина России рассчитали эксперты МГУ и ООО «инФОМ» на основе социологических и статистических данных. Первые демонстрируют ценности и установки граждан, вторые — поведение, в котором эти установки и ценности проявляются.
«Сам этот показатель — это инновация, в мировой практике обычно измеряют финансовую грамотность, а не культуру. Индекс финансовой культуры отличается тем, что он измеряет не столько знания людей, сколько то, как установки, ценности и знания реализуются в поведении. Мы будем оценивать это по комбинации социологических исследований и статистики активности граждан в отдельных сегментах финансового рынка», — отметила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
Индекс поможет оценить успешность реализации Стратегии повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры до 2030 года. Банку России и Правительству предстоит провести большую работу, чтобы повысить доверие граждан к финансовому рынку, способствовать формированию навыков долгосрочного планирования и умения брать ответственность за свои решения.
Важно, чтобы люди понимали свои права на финансовом рынке, рассчитывали свои силы как при инвестировании, так и при пользовании заемными средствами, страховали свои риски и умели выбирать финансовые продукты.
«Сегодня уже около 80% россиян хотят получать знания по различным финансовым темам, навыки по управлению личными финансами. Особенно интерес проявляет молодежь. Это говорит о важности той работы, которую мы проводим в области финансового просвещения. Формирование финансовой культуры — это взаимный интерес государства, бизнеса и, конечно, самих граждан. Совместная работа в этой сфере помогает людям выстраивать свое финансовое благополучие, бизнесу — повышать эффективность работы, государству — укреплять финансовый суверенитет и способствовать росту экономики», — отметил Министр финансов РФ Антон Силуанов.
Сотрудничество с предприятиями, поддержка и масштабирование региональных проектов станут в 2025 году приоритетными направлениями в области реализации стратегии.
В уходящем году Банк России и Минфин России впервые проводят конкурс «Столица финансовой культуры». Его цель — поддержать лучшие региональные инициативы по повышению финансовой грамотности и формированию финансовой культуры. На конкурс подали заявки и прошли в следующий тур 21 регион. Победитель будет определен в начале 2025 года.
Индекс развития финансовой культуры будет рассчитываться один раз в три года. Расчет на основе данных за 2024 год будет представлен в первом полугодии 2025 года.
cbr.ru
Финансовая культура в России: точка отсчета | Банк России
Евгений Писаревский назначен финансовым омбудсменом (23.12.2024)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 13 декабря 2024 года принял решение назначить Писаревского Евгения Леонидовича на должность финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций.
Согласно Федеральному закону от 04.06.2018 № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», финансовый уполномоченный назначается Советом директоров Банка России по предложению главного финансового уполномоченного сроком на пять лет. Евгений Писаревский ранее занимал должность финансового уполномоченного в период с 9 сентября 2019 года по 25 июня 2021 года.
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 13 декабря 2024 года принял решение назначить Писаревского Евгения Леонидовича на должность финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций.
Согласно Федеральному закону от 04.06.2018 № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», финансовый уполномоченный назначается Советом директоров Банка России по предложению главного финансового уполномоченного сроком на пять лет. Евгений Писаревский ранее занимал должность финансового уполномоченного в период с 9 сентября 2019 года по 25 июня 2021 года.
Мониторинг предприятий: деловая активность умеренно растет
События и комментарии
Индикатор бизнес-климата (ИБК) Банка России составил 4,2 п. после 5,0 п. в ноябре. Это показывает, что деловая активность бизнеса росла меньшими темпами по сравнению с ноябрем. Несмотря на то что текущие оценки по спросу и производству продукции снизились, ожидания компаний на краткосрочную перспективу остаются позитивными.
Ценовые ожидания бизнеса повышались четвертый месяц подряд.
Более подробно читайте в декабрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».
События и комментарии
Индикатор бизнес-климата (ИБК) Банка России составил 4,2 п. после 5,0 п. в ноябре. Это показывает, что деловая активность бизнеса росла меньшими темпами по сравнению с ноябрем. Несмотря на то что текущие оценки по спросу и производству продукции снизились, ожидания компаний на краткосрочную перспективу остаются позитивными.
Ценовые ожидания бизнеса повышались четвертый месяц подряд.
Более подробно читайте в декабрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».
www.cbr.ru
Мониторинг предприятий: деловая активность умеренно растет | Банк России
Банк России усиливает требования к КПК
События и комментарии
Активность на рынке кредитных потребительских кооперативов (КПК) в этом году во многом определялась организациями, которые работают со средствами материнского капитала, выяснил Банк России. При этом некоторые КПК для получения права на такую деятельность пытались обходить регулирование. Банк России усиливает требования к кооперативам, чтобы предотвратить подобные случаи.
Так, регулятор отметил, что некоторые КПК искусственно наращивали выдачу займов. Они делали это для того, чтобы обойти ограничение по доле займов, которые погашаются материнским капиталом, в общем объеме. Причем такие займы могли выдаваться на нерыночных условиях. В последние месяцы на рынке также наблюдалось нехарактерное увеличение количества пайщиков — некоторые кооперативы искусственно наращивали их число.
Банк России проанализировал эти операции и уже внес отдельные изменения в регулирование, которые позволяют частично ограничить такие практики. Кроме того, с февраля 2025 года КПК смогут осуществлять свою деятельность только после внесения сведений о них в государственный реестр. Предусмотрен также механизм оперативного прекращения деятельности кооперативов без обращения регулятора в суд, требования к деловой репутации руководителей и квалификационные требования. Изменения направлены на усиление защиты прав потребителей и пресечение недобросовестных практик.
События и комментарии
Активность на рынке кредитных потребительских кооперативов (КПК) в этом году во многом определялась организациями, которые работают со средствами материнского капитала, выяснил Банк России. При этом некоторые КПК для получения права на такую деятельность пытались обходить регулирование. Банк России усиливает требования к кооперативам, чтобы предотвратить подобные случаи.
Так, регулятор отметил, что некоторые КПК искусственно наращивали выдачу займов. Они делали это для того, чтобы обойти ограничение по доле займов, которые погашаются материнским капиталом, в общем объеме. Причем такие займы могли выдаваться на нерыночных условиях. В последние месяцы на рынке также наблюдалось нехарактерное увеличение количества пайщиков — некоторые кооперативы искусственно наращивали их число.
Банк России проанализировал эти операции и уже внес отдельные изменения в регулирование, которые позволяют частично ограничить такие практики. Кроме того, с февраля 2025 года КПК смогут осуществлять свою деятельность только после внесения сведений о них в государственный реестр. Предусмотрен также механизм оперативного прекращения деятельности кооперативов без обращения регулятора в суд, требования к деловой репутации руководителей и квалификационные требования. Изменения направлены на усиление защиты прав потребителей и пресечение недобросовестных практик.
cbr.ru
Банк России усиливает требования к КПК | Банк России
Рост потребительских цен остается высоким
События и комментарии
В ноябре с учетом сезонности рост цен ускорился. В основном это было связано с динамикой стоимости овощей и фруктов, а также услуг мобильной связи. При этом большинство показателей устойчивого роста цен оставались высокими.
Достигнутая значительная жесткость денежно-кредитной политики создает условия для возобновления процесса замедления инфляции и ее возвращения к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
Банк России с текущего месяца начинает регулярную публикацию оценки месячных приростов цен с исключением сезонности в региональном разрезе на страницах территориальных учреждений.
События и комментарии
В ноябре с учетом сезонности рост цен ускорился. В основном это было связано с динамикой стоимости овощей и фруктов, а также услуг мобильной связи. При этом большинство показателей устойчивого роста цен оставались высокими.
Достигнутая значительная жесткость денежно-кредитной политики создает условия для возобновления процесса замедления инфляции и ее возвращения к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
Банк России с текущего месяца начинает регулярную публикацию оценки месячных приростов цен с исключением сезонности в региональном разрезе на страницах территориальных учреждений.
www.cbr.ru
Рост потребительских цен остается высоким | Банк России