Что вы знаете о манипулировании и инсайде: тест Банка России
События и комментарии

Банк России приглашает тех, кто активно инвестирует в фондовый рынок, и тех, кто планирует это делать, проверить свои знания о рисках, связанных с манипулированием рынком и инсайдерской торговлей: как поступить в той или иной ситуации, какие сделки можно совершать, а от каких лучше воздержаться, чтобы не нарушить закон.

Результаты опроса помогут оценить уровень осведомленности граждан о требованиях и запретах, которые касаются недобросовестных практик. Итоги тестирования будут учтены при разработке информационно-образовательных продуктов и материалов по финансовой грамотности.

Пройти опрос можно до 30 декабря включительно.

Банк России (VK)

20 декабря в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте, канале в Telegram, а также на официальной странице во ВКонтакте.

Аккредитация журналистов проходит до 17:00 18 декабря по адресу media@cbr.ru.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (17.12.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в декабре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря — 22,08%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО «Росбанк» (2272) — rosbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 20,63%; на срок от 91 до 180 дней — 21,23%; на срок от 181 дня до 1 года — 21,56%; на срок свыше 1 года — 20,14%.

Страхование жизни будет защищено системой гарантирования
События и комментарии

Система гарантирования в сегменте страхования жизни заработает с 1 января 2027 года. Соответствующий закон приняла Государственная Дума. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах.

После отзыва лицензии у страховой компании клиентам гарантируется исполнение ее обязательств по договорам страхования жизни в пределах установленных законом лимитов. В случае смерти застрахованного — до 10 млн рублей, при наступлении других страховых событий, например травмы или болезни, и при окончании срока полиса — до 2,8 млн рублей. Этот лимит гарантии распространяется также на средства клиентов, которые они вносили во время действия полиса. При возврате этих взносов учитывается оставшийся срок страхования и суммы, которые были выплачены им ранее.

Функции оператора системы гарантирования возлагаются на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

По закону система будет защищать все действующие договоры страхования жизни, даже если они были оформлены до 1 января 2027 года. Сейчас их около 16 миллионов. Это повысит доверие к институту формирования долгосрочных накоплений через страховщиков и будет способствовать привлечению длинных инвестиций в экономику.

Банк России (VK)

Страхование жизни будет защищено системой гарантирования с 1 января 2027 года

Механизм защиты будет такой же, как у действующих систем страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах. Такой закон приняла Государственная Дума: https://sozd.duma.gov.ru/bill/372345-8

После отзыва лицензии у страховой компании клиентам гарантируется исполнение ее обязательств по договорам страхования жизни в пределах установленных законом лимитов:

— в случае смерти застрахованного — до 10 миллионов рублей
— при наступлении других страховых событий, например травмы или болезни, и при окончании срока полиса — до 2,8 миллиона рублей. Этот лимит распространяется также на деньги клиентов, которые они вносили во время действия полиса. При возврате этих взносов учитывается оставшийся срок страхования и суммы, которые им уже выплатили.

Оператор системы гарантирования — государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

По закону система будет защищать все действующие договоры страхования жизни, даже если они были оформлены до 1 января 2027 года. Сейчас их около 16 миллионов. Это повысит доверие к долгосрочным накоплениям через страховщиков и будет способствовать привлечению длинных инвестиций в экономику.

Определены даты проведения FINOPOLIS в 2025 году
События и комментарии

Юбилейный десятый Форум инновационных финансовых технологий FINOPOLIS пройдет с 8 по 10 октября 2025 года на федеральной территории «Сириус».

Деловая программа традиционно будет включать пленарные и секционные дискуссии, посвященные новым трендам и решениям в области цифровых и финансовых инноваций. Партнеры форума представят свои разработки и проведут интерактивные мероприятия в выставочной зоне.

Организатором FINOPOLIS выступает Банк России. В этом году форум посетили около 4 тыс. участников.

Бизнес надеется повысить цены, но готовится к охлаждению экономики
https://www.kommersant.ru/doc/7383888

Проведенный Банком России опрос предприятий фиксирует снижение их деловой активности в декабре при продолжающемся росте инфляционных ожиданий. Индекс бизнес-климата ЦБ снизился до минимальных значений за год, что отражает ухудшение текущих оценок спроса и производства. Одновременно инфляционные ожидания бизнеса и населения усиливаются, создавая предпосылки для продолжения жесткой денежно-кредитной политики. Экономисты указывают на риски стагфляции, вызванные ограничениями выпуска и высокими бюджетными расходами, продолжающими стимулировать спрос.

Страхование ответственности владельцев опасных объектов: снижение тарифов
События и комментарии

Нижняя граница тарифного коридора по обязательному страхованию ответственности владельцев опасных объектов для большинства из них будет снижена на 25–75%, говорится в проекте указания Банка России. Предложения регулятора подготовлены с учетом анализа накопленных данных об аварийности на объектах, а также изменений размера компенсаций пострадавшим.

Для объектов с использованием оборудования под давлением и угольных шахт граница тарифного коридора останется на том же уровне, что и сейчас. На 25% она снизится для гидротехнических сооружений, предприятий нефтехимической и горнодобывающей промышленности. Более существенное сокращение (на 75%) предлагается для некоторых типов электростанций, а также объектов по хранению отходов обогащения полезных ископаемых (хвостохранилищ) и шахтостроительных участков. Нижнюю границу тарифного коридора для всех остальных типов опасных объектов планируется снизить на 50%. Изменений верхней границы не предполагается.

Документ предусматривает, что скорректированные тарифы начнут применяться с 31 июля 2025 года.

Путин рассказал, что Набиуллина не говорит ему заранее, какой будет ключевая ставка.

Президент надеется, что ставка ЦБ будет взвешенной и отвечающей реалиям.

Информация о порядке расчета и публикации процентной ставки RUONIA в период новогодних праздников (19.12.2024)
Пресс-релизы

Банк России принял решение не проводить расчет и публикацию ставки однодневного межбанковского кредитования в российских рублях RUONIA за 28 декабря 2024 года.

Расчет и публикация ставки RUONIA за 9 января 2025 года будут осуществляться 10 января 2025 года.

Расчет и публикация ставки RUONIA с 10 января 2025 года продолжатся в обычном режиме.

Расчет и публикация индекса и срочной версии RUONIA будут осуществляться в обычном режиме.

Последнее в 2024 году обновление будет размещено 28 декабря 2024 года. Данные за выходные и праздничные дни с 29 декабря 2024 года по 8 января 2025 года будут опубликованы 9 января 2025 года.

Новогодние праздники: как будут устанавливаться официальные курсы валют к рублю
События и комментарии

В последний рабочий день 2024 года, который приходится на 28 декабря, Банк России установит официальные курсы иностранных валют к рублю на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года.

В первый рабочий день нового года, 9 января, регулятор установит курсы, которые будут действовать с 10 января.

Аналогичным образом Банк России обновит учетные цены на аффинированные драгоценные металлы:

— 28 декабря 2024 года — на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года;

— 9 января 2025 года произойдет обновление цен, которые будут действовать с 10 января 2025 года.

Банк России (VK)

Как будут устанавливаться официальные курсы валют к рублю на новогодние праздники

В последний рабочий день 2024 года, 28 декабря, Банк России установит официальные курсы иностранных валют к рублю на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года.

В первый рабочий день 2025 года, 9 января, регулятор установит курсы, которые будут действовать с 10 января.

Аналогичным образом Банк России обновит учетные цены на аффинированные драгоценные металлы:

— 28 декабря 2024 года — на период с 29 декабря 2024 года по 9 января 2025 года;

— 9 января 2025 года произойдет обновление цен, которые будут действовать с 10 января 2025 года.

ЦБ РФ рассмотрит вопрос о ставке, большинство аналитиков ждет ее повышения до 23%

20 декабря. INTERFAX.RU - Совет директоров Банка России рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки.

Большинство аналитиков ждет ее повышения в пятницу на 200 базисных пунктов (б.п.) - до 23% годовых. При этом некоторые эксперты не исключают большего шага ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП) - увеличения ставки вплоть до 25% на фоне усиления проинфляционных рисков и ослабления курса рубля.

Банк России, повысив ставку в октябре на 200 б.п. - до 21%, допустил возможность ее повышения на ближайшем заседании в декабре. Потом представители ЦБ неоднократно повторяли этот сигнал, подчеркивая, что декабрьское решение не предопределено.

Регулятор также допустил, что инфляция в России превысит октябрьский прогноз в 8-8,5%. Более того, инфляция может оказаться больше 9%, высказал мнение в начале декабря советник председателя Банка России Кирилл Тремасов.

По последним данным Росстата, инфляция в РФ с 10 по 16 декабря составила 0,35% после 0,48% с 3 по 9 декабря и 0,50% с 26 ноября по 2 декабря. С начала месяца рост цен к 16 декабря составил 0,97%, с начала года - 9,14%. Годовая инфляция на 16 декабря, как следует из расчетов на основе данных Росстата, ускорилась до 9,50% с 9,32% на 9 декабря (8,88% на конец ноября), если ее высчитывать из недельной динамики (такой методики придерживается ЦБ).

ЦБ в преддверии заседания совета директоров опубликовал оперативные данные по инфляционным ожиданиям населения и бизнеса. Ожидания населения в декабре выросли до 13,9% с 13,4% в ноябре, обновив максимум 2024 года. Ценовые ожидания предприятий РФ в декабре тоже увеличились, достигнув локального максимума.

Эти данные вряд ли окажут значительное влияние на решение Банка России по ставке, так как кардинально ситуацию они не меняют, считают аналитики.