📃 ЦБ считает, что сейчас нет “золотого” решения, которое бы перевернуло ситуацию на рынке

Сейчас нет “золотого” решения, которое бы перевернуло ситуацию и благодаря которому все быстро перешли бы с банковских депозитов на фондовый рынок/рынок капитала, заявил Владимир Чистюхи, первый заместитель председателя Центрального банка РФ, выступая на форуме ВТБ “Россия зовет”.

Тем не менее, по его словам, за последние несколько лет была “проделана серьезная донастройка стимулирования” и инвесторов, и эмитентов для того, чтобы они на этот рынок приходили.

“По инвесторам эта работа завершена. Создан долгосрочный инструмент ИИС-3. Развернута программа долгосрочных сбережений, активно развиваются управляющие компании с ПИФами”, - рассказал Чистюхин.

Но нужно еще посмотреть в строну эмитентов, чтобы инвесторы выходили на фондовый рынок, а это длинная кропотливая работа, особенно если говорить о долевых инструментах, сказал приглашенный эксперт.

“Компании должны показывать инвесторам свою бизнес-модель, они должны показывать уважительное отношение к миноритарным акционерам, раскрывать как минимум планы по дивидендной политике, соблюдать все корпоративные правила, связанные с реорганизациями, с приобретением допдолей в обществе. Миноритарии должны понимать, что их права не будут ущемлены в случае наступления каких-то событий. И последний момент - это информационная открытость. То есть у нас есть три дополнительных аспекта, по которым нужно продолжать работу, - стимулы для эмитентов, защита миноритариев и информационная открытость”, - сказал Чистюхин.

Банк России (VK)

Успейте выбрать символы для новой банкноты!

Еще немного времени осталось, чтобы проголосовать за символы для банкноты 1000 рублей. Голосование завершится 12 декабря в 12:00 мск: http://www.cbr.ru/cash_circulation/simvoly-dlya-banknot/

Напомним, банкнота посвящена регионам Приволжского федерального округа. Лицевая сторона с изображением Нижнего Новгорода останется прежней, а на оборотную сторону попадут символы, победившие в голосовании. Какие именно — решать вам!

А подробнее о том, какие символы сейчас в топе списка, рассказывает заместитель Председателя Банка России Сергей Белов

Выбираем вместе! Успейте проголосовать за символы на банкноте
События и комментарии

Продолжается голосование за символы для новой банкноты 1000 рублей, которая посвящена регионам Приволжского федерального округа. В нем активно принимают участие жители разных городов страны.

«Мы видим живой интерес со стороны наших граждан и получили сотни откликов и предложений. Мы благодарны за поддержку и обратную связь. Приглашаем всех, кто еще не проголосовал, сделать это», — отметил заместитель Председателя Банка России Сергей Белов.

По итогам первой недели в рейтинге символов лидируют скоростной пассажирский теплоход на подводных крыльях «Метеор», памятник Салавату Юлаеву, Саратовский автомобильный мост через Волгу, Дворец земледельцев в Казани и Жигулевская ГЭС. Всего в списке для голосования 25 достопримечательностей городов Приволжья: Казани, Саратова, Самары, Саранска, Оренбурга, Перми, Ульяновска и других.

Проголосовать можно на сайте Банка России. Голосование завершится 12 декабря в 12:00 по московскому времени.

Успейте сделать свой выбор!

Мониторинг отраслевых финансовых потоков: небольшое увеличение поступлений в ноябре
События и комментарии

В ноябре объем входящих платежей, проведенных через Банк России, после снижения в октябре вырос на 2,1% относительно среднего уровня III квартала 2024 года.

Основной вклад в позитивную динамику внесли отрасли, ориентированные на внешний спрос. В отраслях потребительского спроса также сохраняется рост, хотя и более медленный, чем в III квартале.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Корпоративное кредитование в III квартале продолжило активно расти, а розничное – замедлилось
События и комментарии

Корпоративный портфель по-прежнему быстро увеличивался (6,4 после 5% в II квартале 2024 года). Основной прирост пришелся на менее чувствительные к ужесточению денежно-кредитных условий сегменты: проектное финансирование строительства жилья и кредитование начатых ранее инвестиционных проектов, реализуемых крупными компаниями. Годовой прогноз повышен до 17–20%, при этом ожидается, что жесткая денежно-кредитная политика будет способствовать снижению темпов роста корпоративного кредитования до более адекватных уровней в 2025 году.

Рост ипотеки замедлился до 2,4 с 6,3% из-за прекращения массовой нецелевой льготной программы господдержки. По итогам года прирост составит до 15% (без учета сделок секьюритизации — 8–11%). Необеспеченное потребительское кредитование также замедлилось до 3,4 с 5,9% в условиях ужесточения макропруденциального регулирования и увеличения ставок. Однако верхняя граница годового прогноза была повышена до +18%.

Средства населения на счетах в банках продолжили расти, но медленнее, чем в II квартале (+3,8 после +6,5%). Отчасти такая ситуация объясняется высокими отпускными тратами. При этом с учетом того, что в IV квартале может произойти значительный сезонный приток средств, в том числе связанный с выплатой годовых бонусов в преддверии повышения налоговых отчислений, годовой прогноз повышен до 23–26%.

Прирост корпоративных средств ускорился до 4,7 с 2,2% — в основном увеличились рублевые средства компаний-экспортеров. Годовой прогноз скорректирован вверх до 9–12%.

Прибыль банковского сектора составила 1,1 трлн рублей, но общий финансовый результат с учетом отрицательной переоценки ценных бумаг, отраженной напрямую в капитале, был ниже — 0,8 трлн рублей.

Более подробная информация представлена в ежеквартальном обзоре «Банковский сектор».

Советник главы ЦБ допустил, что инфляция в РФ в 2024 г. превысит 9%

6 декабря. INTERFAX.RU - Инфляция в России в 2024 году точно превысит октябрьский прогноз ЦБ РФ (8-8,5%), может оказаться даже больше 9%, считает советник Банка России Кирилл Тремасов.

"Мы уже отклоняемся от октябрьского прогноза по инфляции: прогноз инфляции ЦБ - 8,8,5%. С учетом тех данных, пока это предварительные недельные данные, которые мы получили за ноябрь, можно с очень высокой вероятностью утверждать, что инфляция в этом году превысит официальный прогноз ЦБ. Более того, я думаю, мое личное мнение, что инфляция может превысить и 9% в этом году, то есть в 2025 год мы входим с уже более высокой траекторией по инфляции, и в этой части отклонение от прогноза совершенно очевидно", - сообщил Тремасов на Российском облигационном конгрессе Cbonds в Санкт-Петербурге.

В ЦБ оценили вероятность снижения ключевой ставки в 2025 году

6 дек - РИА Новости. Уверенности в том, что в 2025 году ключевая ставка будет снижаться, быть не должно, заявил советник председателя Банка России Кирилл Тремасов.

"Можно ли быть уверенным в том, что ставка в следующем году обязательно будет снижаться? Ответ однозначный - нет. Такой уверенности быть не должно", - сказал он, выступая на XXII Российском облигационном конгрессе.

📃 Денежная база в России снизилась за неделю на 44,3 млрд рублей

Денежная база в России в узком определении с 22 по 29 ноября снизилась на 44,3 млрд рублей (или же на 0,25%) и составила 18 228,7 млрд рублей, следует из данных Банка России. По состоянию на 22 ноября показатель находился на уровне 18 273,0 млрд рублей.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение ЦБ РФ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Расширяется пул инструментов для неквалифицированных инвесторов: предложения регулятора
События и комментарии

Теперь неквалифицированные инвесторы после тестирования смогут купить облигации со структурным доходом, привязанным к стоимости ценных бумаг некоторых крупных иностранных биржевых фондов (ETF, Exchange-Traded Funds). Этот инструмент считается менее рискованным, потому что инвестору при погашении бумаги всегда гарантировано возвращение ее номинальной стоимости.

Банк России установит требования к тому, какие фонды можно выбирать при выпуске таких облигаций.

Регулятор также предлагает разрешить неквалифицированным инвесторам приобретать без тестирования паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), которые вкладывают средства в ликвидные рыночные активы. В таких ЗПИФ не должно быть заблокированных иностранных ценных бумаг.

Соответствующие проекты указаний размещены для оценки регулирующего воздействия.

Условия доступа неквалифицированных инвесторов к инструментам фондового рынка уточняются в соответствии с законом об изменении системы квалификации и тестирования инвесторов.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (06.12.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в ноябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада ноября — 20,91%;

II декада ноября — 21,56%;

III декада ноября — 21,98%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО «Росбанк» (2272) — rosbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 19,63%; на срок от 91 до 180 дней — 21,13%; на срок от 181 дня до 1 года — 21,56%; на срок свыше 1 года — 20,14%.

ЦБ выступил против монополизации платежного QR-кода банками

6 дек - РИА Новости. Универсальный QR-код на базе Национальной системы платежных карт - это доступная площадка проведения электронных платежей, уравнивающая все банки, а монополизация платежного кода на уровне отдельных банков приведет к перекосам на рынке: у них появится возможность диктовать свои условия менее крупным участникам, считает Банк России.

Ранее в пятницу глава Сбербанка Герман Греф вновь посетовал на монополизацию платежного QR-кода на государственном уровне, когда банки для электронных платежей должны будут использовать только универсальный QR-код на базе решений НСПК, отметив, что это отбивает всякое желание заниматься инновациями. Он напомнил, что у "Сбера", Альфа-банка и Т-Банка был собственный проект по развития единого QR-кода, но ЦБ принял другое решение.

"Универсальный QR-код - это своего рода стандарт проведения платежа. Монополизация такого стандарта на уровне отдельных игроков приведет к серьезным перекосам на рынке. У этих компаний появится возможность диктовать свои условия менее крупным участникам", - говорится в сообщении пресс-службы ЦБ РФ.

"Когда мы говорим о конкуренции, мы подразумеваем единое конкурентное поле - равные условия и правила игры - для всех участников рынка, вне зависимости от их размера. Если же правила игры устанавливаются игроками, занимающими львиную долю этого рынка и в их интересах, то о здоровой конкуренции речь не идет", - отмечается в сообщении.

Также указывается, что решение НСПК – это QR-код универсальной инфраструктуры, а не узкого круга банков.

"Это как раз та равная и доступная "площадка", которая дает возможность абсолютно всем банкам предоставлять услуги своим клиентам и конкурировать уже на уровне продуктов и сервисов. По такому пути идут многие страны. Мы считаем его правильным", - заключили в пресс-службе ЦБ РФ.

Страховые премии за III квартал превысили 1,1 трлн рублей
События и комментарии

Объем взносов страхового рынка в июле — сентябре вырос почти в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Основной прирост был обеспечен инвестиционным и накопительным страхованием жизни. Рост премий по ним поддерживался активными продажами краткосрочных полисов, а также заключением крупных договоров.

Остальные сегменты в совокупности выросли на 7,3%.

Выплаты по договорам страхования увеличились на 67,2%, до 442 млрд рублей.

Подробнее о ситуации на рынке читайте в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» за III квартал 2024 года.

‌Банк России (VK)

«Но хочу пояснить, что мы же выбираем не один главный объект, а широкий круг символов. Если обратите внимание, то на наших банкнотах изображения представлены в виде своего рода коллажа. Как правило, на купюре три группы изображений. Объекты первого плана задают тему, они должны быть хорошо узнаваемы и без большого количества мелких деталей. Символы второго плана поддерживают основную тему, дополняют ее, создают общий фон. И есть еще микроузоры, рисунки, которые порой невозможно рассмотреть без лупы, но они также дополнительно раскрывают главную тему

То, что лидирует «Метеор», не означает, что на купюре появится только он, могут быть использованы и другие лидеры голосования. Многое будет зависеть от художников, которые будут создавать дизайн, это непростая работа. Все выбранные символы должны сочетаться друг с другом. Поэтому пока сложно сказать, сколько объектов — лидеров голосования и какие войдут в основную композицию».

Заместитель Председателя Банка России Сергей Белов в интервью «Известиям» — о голосовании за символы для банкноты 1000 рублей, актуальности банкнот других номиналов и о новых задачах в области поддержания и развития системы наличного денежного обращения.

Интервью Сергея Белова газете «Известия»
События и комментарии

Исправленную модернизованную тысячную банкноту, скорее всего, выпустят в обращение ближе к концу следующего года, заявил в интервью «Известиям» зампред Центробанка Сергей Белов. Он также рассказал о том, сколько объектов может попасть на купюру после голосования, как регулятор относится к тому, что снова могут найтись недовольные граждане, и будет ли сохранен принцип отказа от использования культовых изображений на деньгах при модернизации банкнот в 500, 50 и 10 рублей. Начнется ли дискуссия об отмене наличных, есть ли актуальность в 10-тысячной купюре и многое другое — в эксклюзивном интервью «Известиям».