Банк России возобновляет проведение аукционов репо на срок 1 месяц (18.11.2024)
Пресс-релизы

Банк России в период с 25 ноября 2024 года до 3 марта 2025 года включительно будет еженедельно проводить аукционы репо на срок 1 месяц в соответствии с установленным графиком.

Условия и основные параметры проведения аукционов не меняются. Принять участие в аукционах смогут кредитные организации, имеющие заключенные генеральные соглашения с Банком России. Минимальная ставка установлена на уровне ключевой ставки, увеличенной на 10 базисных пунктов. В случае изменения ключевой ставки на ту же величину будет изменяться ставка по заключенным сделкам репо. В обеспечение будут приниматься ОФЗ, а также облигации субъектов Российской Федерации и муниципальных образований с наивысшим кредитным рейтингом.

Решение о возобновлении аукционов репо на срок 1 месяц принято с учетом ожидаемого усиления неравномерности распределения ликвидности между банками из-за растущих объемов бюджетных потоков в конце года. Для операций бюджета характерен временной разрыв между аккумулированием доходов, размещением государственных облигаций и осуществлением расходов. Предоставление Банком России средств на возвратной основе в рамках месячных аукционных операций позволит сгладить эти временные дисбалансы.

Максимальный объем предоставления средств на каждом аукционе будет определяться исходя из текущей и прогнозируемой ситуации с ликвидностью банковского сектора. При этом Банк России прогнозирует, что максимальный объем спроса на данные операции придется на конец этого года, после чего Банк России планирует планомерно сокращать с февраля 2025 года объем предоставления средств на каждом аукционе, в результате чего к концу I квартала 2025 года задолженность по этим операциям обнулится.

Банк России обновил сервис «Проверить участника финансового рынка»
События и комментарии

Теперь пользователи сервиса смогут в карточке участника финансового рынка ознакомиться с перечнем операций и услуг, которые он вправе оказывать.

Кроме того, расширен перечень других сведений, публикуемых в карточке. В частности, у операторов платежных систем указана информация о значимости системы, у страховых организаций — территории предоставления услуг обязательного медицинского страхования.

При поиске участника финансового рынка реализована возможность при необходимости отключать поиск по адресу.

Пользователи сервиса могут оставить комментарии и предложения для улучшения работы сервиса.

Вторая конференция Банка России «Фокус на клиента» состоится 22 ноября 2024 года
События и комментарии

Участники мероприятия обсудят, как изменилась культура и модель взаимодействия с клиентами за год, удалось ли повысить ценность продуктов, поделятся своим видением возникающих проблем и их решений.

Отдельной темой дискуссии станут возможности внедрения искусственного интеллекта в культуру организаций, продукты и коммуникацию с клиентами, плюсы и минусы использования новых технологий.

На пленарной сессии выступят Председатель Банка России Эльвира Набиуллина, глава Т-Банка Станислав Близнюк, Главный управляющий директор Альфа-Банка Владимир Верхошинский, Президент, Председатель Правления Сбербанка Герман Греф, Директор по развитию технологий искусственного интеллекта Яндекса Александр Крайнов.

Модератор — Заведующий лабораторией человекоцентричности и лидерских практик НИУ ВШЭ Владимир Соловьев.

Трансляция пленарной сессии будет доступна на сайте Банка России, его телеграм-канале, а также на официальной странице во ВКонтакте. Начало — в 10:00 по московскому времени.

Банк России (VK)

22 ноября пройдет конференция Банка России «Фокус на клиента»

Участники обсудят, как изменилась культура и модель взаимодействия с клиентами за год, удалось ли повысить ценность продуктов, поделятся своим видением возникающих проблем и их решений.

Отдельная тема дискуссии — возможности внедрения искусственного интеллекта в культуру организаций, продукты и коммуникацию с клиентами, плюсы и минусы использования новых технологий.

На пленарной сессии выступят:

— Председатель Банка России Эльвира Набиуллина

— Глава Т-Банка Станислав Близнюк

— Главный управляющий директор Альфа-Банка Владимир Верхошинский

— Председатель Правления Сбербанка Герман Греф

— Директор по развитию технологий искусственного интеллекта Яндекса Александр Крайнов.

Модератор — заведующий лабораторией человекоцентричности и лидерских практик НИУ ВШЭ Владимир Соловьев.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, в нашем Телеграм-канале и здесь, на этой странице ВКонтакте . Начало — в 10:00 (мск).

Рост потребительских цен остается высоким
События и комментарии

В октябре большинство показателей устойчивого роста цен возросли к предыдущему месяцу.

Повышение цен на многие товары и услуги ускорилось. Высокая инфляция формируется под влиянием сильного внутреннего спроса, за ростом которого не успевает производство товаров и услуг. Для того чтобы инфляция вновь начала снижаться, требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

Закредитованным россиянам будет сложнее получить ипотеку
https://www.pnp.ru/economics/zakreditovannym-rossiyanam-budet-slozhnee-poluchit-ipoteku.html

Центробанк могут наделить полномочиями ограничивать предоставление рискованных ипотек и автокредитов людям, которые тратят большую часть доходов на погашение имеющихся долговых обязательств. Такой закон, ранее принятый Госдумой в третьем чтении, поддержал к одобрению Советом Федерации бюджетный комитет палаты регионов 19 ноября.

С 1 января 2022 года Банк России наделили полномочиями по установлению макропруденциальных лимитов — максимальной допустимой доли отдельных видов кредитов или займов, предоставленных банком или микрофинансовой организацией в течение квартала. Мера касалась потребительских кредитов, и она действительно помогла снизить риски: доля заемщиков, у которых более 80 процентов доходов уходила на погашение долговых обязательств, с 36 процентов в IV квартале 2022 года снизилась до 25 процентов в III квартале 2023 года.

В то же время увеличились риски в ипотечном кредитовании: доля предоставляемой ипотеки заемщикам с предельно допустимой нагрузкой с 37 процентов в IV квартале 2022 года поднялась до 47 в III квартале 2023 года.

Цель поправок — распространить действие лимитов ЦБ на ипотечные кредиты. Это будет способствовать снижению закредитованности граждан и предотвращению накопления рисков кредитными организациями и МФО.

Банк России установил минимальные требования к долевому страхованию жизни
События и комментарии

Банк России установил порядок продажи полисов долевого страхования жизни (ДСЖ) и информирования клиентов об особенностях такого инструмента. Указание вступит в силу с 1 января 2025 года: с этого дня страховые компании вправе предлагать новый продукт. Он сочетает классическое страхование жизни и вложение средств в паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

При заключении договора ДСЖ страховщики обязаны предоставлять потребителям ключевой информационный документ с описанием условий и рисков продукта. В нем в том числе должно быть указано, какая часть денег направляется на страхование жизни, а какая — на инвестирование, какие сделки допускаются с паями ПИФ, какие комиссии и в каком размере при этом взимаются страховщиком. На следующий день после заключения договора страховщик должен напомнить клиенту, что ДСЖ — не банковский вклад, у потребителя есть возможность отказаться от полиса в период охлаждения и получить обратно деньги.

Если клиент отказывается от услуги в течение 4 дней, то ему вернется вся внесенная сумма — и страховая, и инвестиционная части премии, даже если стоимость приобретенных паев успела снизиться. Если расторжение договора происходит в течение 30 дней, то клиент может рассчитывать на получение страховой части премии и на погашение паев по текущей стоимости.

Документ Банка России также определяет особенности взаимодействия при инвестировании. В частности, клиент сможет отказаться от договора и вернуть страховую премию, если за год с паями будет совершено шесть и более операций по обмену или погашению. Эта норма введена для того, чтобы страховщик не использовал изменение инвестиционной стратегии для получения дополнительных комиссий с клиента.

Кроме того, регулятор ограничил перечень исключений из страхового покрытия. Страховщики могут быть освобождены от страховой выплаты только при наступлении событий, которые связаны с алкогольным, наркотическим или токсическим отравлением застрахованного. Компенсацию по страховому случаю компании обязаны выплачивать в течение 30 дней.

Главное из выступления Эльвиры Набиуллиной в Государственной Думе
Банк России (VK)

«Сейчас мы находимся в переломной точке. По оценке банков и предприятий, уже в ближайшие месяцы можно ожидать общего замедления роста корпоративного кредитного портфеля, уменьшения его вклада в рост совокупного спроса. С некоторым лагом это приведет к замедлению текущей инфляции, а затем мы увидим перелом и в показателях годовой инфляции.

Это и будет подтверждением, что денежно-кредитная политика достигла, наконец, требуемой жесткости, чтобы — с учетом всех прочих обстоятельств, влияющих на инфляцию, — обуздать рост цен».

Эльвира Набиуллина представила в Государственной думе Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025 год и период 2026 и 2027 годов. Читайте главное из ее выступления в статье.

📃 Более 70% предприятий в России испытывают нехватку кадров

Более 70% предприятий в России испытывают нехватку кадров, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«Мы внимательно отслеживаем ситуацию в реальном секторе, и по нашим опросам видим, что 73% предприятий испытывают нехватку кадров. Доступность кредита снижалась в последнее время, но вплоть до октября значительно уступала дефициту кадров как главному фактору, сдерживающему производство», - сказала она.

📃 Инвестиции в России останутся высокими, несмотря на дорогой кредит, ожидает Набиуллина

Инвестиции в России останутся на высоком уровне, несмотря на дорогой кредит, полагает глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Такое мнение она высказала, выступая в Госдуме.

«Данные говорят о том, что в экономике происходят серьезные структурные сдвиги. Мы это видим в том числе по рекордному росту инвестиций – за последние 3 года они выросли более чем на четверть. Это инвестиции в новое производство, в импортозамещение, в новые транспортные коридоры. На низком старте ряд крупных проектов... Я иногда слышу предупреждения о том, что из-за недоступности кредита инвестиции прекратятся. Это не так. И в следующем году будут отрасли и компании, где они будут продолжать нарастать. Да, у кого-то, кто уже сделал инвестиции, у кого мощностей достаточно для удовлетворения спроса, инвестиции могут снизиться, это нормальное явление. Но в целом по экономике они останутся на высоком уровне, достигнутом в последнее время, даже несмотря на то, что какое-то время кредит будет дорогим», - сказала глава ЦБ.

📃 Корпоративное кредитование в России не замедляется, ЦБ видит риски закредитованности

Корпоративное кредитование в России не замедляется, ЦБ видит риски закредитованности крупных компаний. Об этом сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«В отличие от розницы, в корпоративном кредитовании никакого замедления до настоящего времени не просматривается. Предприятия взяли кредиты на 1,6 трлн рублей в августе, столько же сентябре и, по предварительным оценкам, примерно на такую же сумму в октябре. Но ситуация сильно неоднородная. В целом в ряде отраслей кредитная активность замедляется, это реакция на жесткую ДКП. Но есть отрасли, а также очень крупные заемщики, которые продолжают предъявлять спрос на большие объемы финансирования – для завершения начатых крупных проектов и для старта новых», - рассказала Набиуллина.

«Что нас беспокоит, могут возникнуть риски закредитованности крупных компаний. Мы будем ужесточать банковское регулирование, мы объявили наш план действий – меры, которые повлияют на возвращение корпоративного кредитования к более умеренным темпам, но, главное, предотвратят риск накопления кредитной задолженности у крупных компаний», - добавила она.