Банк России определил шесть признаков мошеннических операций
События и комментарии
Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, — теперь их шесть. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.
Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
События и комментарии
Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, — теперь их шесть. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.
Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
cbr.ru
Банк России определил шесть признаков мошеннических операций | Банк России
Установлены факты манипулирования рынком при совершении сделок с рядом производных финансовых инструментов (11.07.2024)
Пресс-релизы
Банк России по результатам проведенных проверок установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с фьючерсными контрактами и опционами на организованных торгах.
В конце 2022 года ПАО Московская Биржа проводило конкурс «Лучший частный инвестор 2022» (далее — Конкурс). В номинации «Лучший трейдер фьючерсами на Индекс московской недвижимости ДомКлик» основным критерием оценки результатов являлась доходность от совершения участниками Конкурса операций с фьючерсными контрактами на вышеуказанный индекс.
В период проведения Конкурса Огневая Любовь Алексеевна, Огневой Александр Николаевич и Огневой Евгений Александрович (участия
в Конкурсе не принимал), являющиеся родственниками, совершали взаимные сделки с фьючерсными контрактами на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-9.22, HOME-12.22), а также 01.08.2022 — с фьючерсным контрактом на обыкновенные акции ПАО «Магнит» (MGNT-9.22).
Карьков Владимир Владимирович и Наймушина Людмила Гурьяновна в период проведения Конкурса совершали взаимные сделки с фьючерсным контрактом на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-12.22), маржируемыми опционами колл на фьючерсный контракт на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-12.22M211222CA17000, HOME-12.22M211222CA25000, HOME-12.22M211222CA25500) и маржируемым опционом пут на фьючерсный контракт на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-12.22M211222PA42000).
По решению конкурсной комиссии ПАО Московская Биржа результаты Конкурса Огневой Л.А., Огневого А.Н., Карькова В.В. и Наймушиной Л.Г. аннулированы.
Как показала проверка, операции указанных лиц совершались по предварительному соглашению и привели к существенным отклонениям объема торгов. Целью совершения взаимных сделок являлась победа в Конкурсе.
Данные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Огневая Л.А., Огневой А.Н., Огневой Е.А., Карьков В.В., Наймушина Л.Г. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ. Вышеуказанным лицам направлены предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Банк России обращает внимание на недопустимость совершения сделок по предварительному соглашению в анонимном режиме торгов, предусматривающем заключение сделок на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, в случае если информация о лицах, подавших заявки, а также о лицах, в интересах которых поданы заявки, не раскрывается другим участникам торгов.
Пресс-релизы
Банк России по результатам проведенных проверок установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с фьючерсными контрактами и опционами на организованных торгах.
В конце 2022 года ПАО Московская Биржа проводило конкурс «Лучший частный инвестор 2022» (далее — Конкурс). В номинации «Лучший трейдер фьючерсами на Индекс московской недвижимости ДомКлик» основным критерием оценки результатов являлась доходность от совершения участниками Конкурса операций с фьючерсными контрактами на вышеуказанный индекс.
В период проведения Конкурса Огневая Любовь Алексеевна, Огневой Александр Николаевич и Огневой Евгений Александрович (участия
в Конкурсе не принимал), являющиеся родственниками, совершали взаимные сделки с фьючерсными контрактами на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-9.22, HOME-12.22), а также 01.08.2022 — с фьючерсным контрактом на обыкновенные акции ПАО «Магнит» (MGNT-9.22).
Карьков Владимир Владимирович и Наймушина Людмила Гурьяновна в период проведения Конкурса совершали взаимные сделки с фьючерсным контрактом на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-12.22), маржируемыми опционами колл на фьючерсный контракт на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-12.22M211222CA17000, HOME-12.22M211222CA25000, HOME-12.22M211222CA25500) и маржируемым опционом пут на фьючерсный контракт на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME-12.22M211222PA42000).
По решению конкурсной комиссии ПАО Московская Биржа результаты Конкурса Огневой Л.А., Огневого А.Н., Карькова В.В. и Наймушиной Л.Г. аннулированы.
Как показала проверка, операции указанных лиц совершались по предварительному соглашению и привели к существенным отклонениям объема торгов. Целью совершения взаимных сделок являлась победа в Конкурсе.
Данные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Огневая Л.А., Огневой А.Н., Огневой Е.А., Карьков В.В., Наймушина Л.Г. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ. Вышеуказанным лицам направлены предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Банк России обращает внимание на недопустимость совершения сделок по предварительному соглашению в анонимном режиме торгов, предусматривающем заключение сделок на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, в случае если информация о лицах, подавших заявки, а также о лицах, в интересах которых поданы заявки, не раскрывается другим участникам торгов.
Банк России ограничил риски начинающих инвесторов при торговле с плечом
События и комментарии
Банк России вводит новую категорию клиентов брокеров — с начальным уровнем риска. К ней будут относиться начинающие инвесторы, у которых нет опыта торговли ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Это предусмотрено указанием Банка России.
Для таких инвесторов будет снижен размер кредитного плеча. При этом брокеры должны будут заранее предупреждать новичков, когда их поручение может привести к сделке с плечом.
Кроме того, Банк России изменил для всех категорий клиентов порядок расчета нормативов покрытия риска, распространив их действие и на опционные договоры. Сейчас под регулирование маржинальных сделок попадают ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы и фьючерсы. Нормативы определяют пределы, в которых брокер может совершать клиентские сделки за счет заемных средств, а также пределы риска, превышение которых повлечет принудительное закрытие позиций клиента. Это позволяет брокерам контролировать размер возможных убытков клиентов при маржинальной торговле.
Новые правила вступят в силу с 1 апреля 2025 года.
События и комментарии
Банк России вводит новую категорию клиентов брокеров — с начальным уровнем риска. К ней будут относиться начинающие инвесторы, у которых нет опыта торговли ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Это предусмотрено указанием Банка России.
Для таких инвесторов будет снижен размер кредитного плеча. При этом брокеры должны будут заранее предупреждать новичков, когда их поручение может привести к сделке с плечом.
Кроме того, Банк России изменил для всех категорий клиентов порядок расчета нормативов покрытия риска, распространив их действие и на опционные договоры. Сейчас под регулирование маржинальных сделок попадают ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы и фьючерсы. Нормативы определяют пределы, в которых брокер может совершать клиентские сделки за счет заемных средств, а также пределы риска, превышение которых повлечет принудительное закрытие позиций клиента. Это позволяет брокерам контролировать размер возможных убытков клиентов при маржинальной торговле.
Новые правила вступят в силу с 1 апреля 2025 года.
cbr.ru
Банк России ограничил риски начинающих инвесторов при торговле с плечом | Банк России
Сопоставление рейтинговых шкал российских кредитных рейтинговых агентств (11.07.2024)
Пресс-релизы
Банк России публикует обновленную таблицу сопоставления национальных рейтинговых шкал российских кредитных рейтинговых агентств (далее — КРА), включенных в реестр Банка России.
Пресс-релизы
Банк России публикует обновленную таблицу сопоставления национальных рейтинговых шкал российских кредитных рейтинговых агентств (далее — КРА), включенных в реестр Банка России.
www.cbr.ru
Сопоставление рейтинговых шкал российских кредитных рейтинговых агентств | Банк России
Инфраструктура финансового рынка
Информация к Реестру кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг (11.07.2024)
Пресс-релизы
В соответствии с пунктом 5.1 Указания Банка России от 06.11.2014 № 3439-У «О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг» Банк России информирует об изменении сокращенного фирменного наименования кредитной организации АО «Тинькофф Банк» (рег. № 2673), признанной Банком России значимой на рынке платежных услуг и включенной в соответствующий реестр1, на АО «ТБанк» 04.07.2024.
1 Реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг, опубликован в «Вестнике Банка России» № 10 (2484) от 27.02.2024.
Пресс-релизы
В соответствии с пунктом 5.1 Указания Банка России от 06.11.2014 № 3439-У «О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг» Банк России информирует об изменении сокращенного фирменного наименования кредитной организации АО «Тинькофф Банк» (рег. № 2673), признанной Банком России значимой на рынке платежных услуг и включенной в соответствующий реестр1, на АО «ТБанк» 04.07.2024.
1 Реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг, опубликован в «Вестнике Банка России» № 10 (2484) от 27.02.2024.
Неторопливая старина: монета серии «Древние города России» (12.07.2024)
Пресс-релизы
Торопец — старинный город в Тверской области. Он впервые упоминается в летописях 1074 года. По легенде, здесь венчался Александр Невский и провел свое детство патриарх Тихон.
Банк России 12 июля 2024 года выпускает в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей «г. Торопец, Тверская область» серии «Древние города России» (каталожный № 5714-0100).
Монета имеет форму круга диаметром 27,0 мм. Монета комбинированная, состоит из диска и внешнего кольца.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты рифленая с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.
На лицевой стороне монеты на кольце по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2024». Слева и справа на внешнем кольце расположены изображения ветвей лавра и дуба соответственно, элементы изображения которых переходят на диск. В центре диска расположены число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части диска расположен товарный знак Московского монетного двора.
На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения герба Торопца и фрагмента панорамы города; на кольце по окружности имеются рельефные надписи: вверху — «ДРЕВНИЕ ГОРОДА РОССИИ», внизу — «ТОРОПЕЦ».
Тираж монеты — 1,0 млн штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Пресс-релизы
Торопец — старинный город в Тверской области. Он впервые упоминается в летописях 1074 года. По легенде, здесь венчался Александр Невский и провел свое детство патриарх Тихон.
Банк России 12 июля 2024 года выпускает в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей «г. Торопец, Тверская область» серии «Древние города России» (каталожный № 5714-0100).
Монета имеет форму круга диаметром 27,0 мм. Монета комбинированная, состоит из диска и внешнего кольца.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты рифленая с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.
На лицевой стороне монеты на кольце по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2024». Слева и справа на внешнем кольце расположены изображения ветвей лавра и дуба соответственно, элементы изображения которых переходят на диск. В центре диска расположены число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части диска расположен товарный знак Московского монетного двора.
На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения герба Торопца и фрагмента панорамы города; на кольце по окружности имеются рельефные надписи: вверху — «ДРЕВНИЕ ГОРОДА РОССИИ», внизу — «ТОРОПЕЦ».
Тираж монеты — 1,0 млн штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
На Золотом кольце: Суздалю 1000 лет (12.07.2024)
Пресс-релизы
Один из самых красивых городов Золотого кольца России — Суздаль. Его архитектурные памятники включены в Список Всемирного наследия ЮНЕСКО. Уютные улочки и заповедные суздальские луга — словно декорации. Здесь были сняты известные фильмы: «Андрей Рублев», «Женитьба Бальзаминова», «Чародеи» и многие другие.
Банк России 12 июля 2024 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «1000-летие основания г. Суздаля» серии «Города» (каталожный № 5111-0507).
Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение комплекса зданий Суздальского кремля на фоне выполненной в технологии лазерного матирования панорамы древнего города; внизу в обрамлении древнерусского орнамента, выполненного в технологии лазерного матирования, — стилизованная рельефная фигура сокола — геральдического символа Суздаля; вверху по окружности — рельефная надпись: «1000-ЛЕТИЕ СУЗДАЛЯ».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Пресс-релизы
Один из самых красивых городов Золотого кольца России — Суздаль. Его архитектурные памятники включены в Список Всемирного наследия ЮНЕСКО. Уютные улочки и заповедные суздальские луга — словно декорации. Здесь были сняты известные фильмы: «Андрей Рублев», «Женитьба Бальзаминова», «Чародеи» и многие другие.
Банк России 12 июля 2024 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «1000-летие основания г. Суздаля» серии «Города» (каталожный № 5111-0507).
Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение комплекса зданий Суздальского кремля на фоне выполненной в технологии лазерного матирования панорамы древнего города; внизу в обрамлении древнерусского орнамента, выполненного в технологии лазерного матирования, — стилизованная рельефная фигура сокола — геральдического символа Суздаля; вверху по окружности — рельефная надпись: «1000-ЛЕТИЕ СУЗДАЛЯ».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Банк России (VK)
Выпускаем памятную монету, посвященную Торопцу, из серии «Древние города России»
Торопец — старинный город в Тверской области. Он впервые упоминается в летописях 1074 года. По легенде, здесь венчался Александр Невский и провел свое детство патриарх Тихон.
Выпускаем памятную монету, посвященную Торопцу, из серии «Древние города России»
Торопец — старинный город в Тверской области. Он впервые упоминается в летописях 1074 года. По легенде, здесь венчался Александр Невский и провел свое детство патриарх Тихон.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Суздалю — 1000 лет! Выпускаем памятную серебряную монету, посвященную одному из самых красивых и известных городов Золотого кольца.
Архитектурные памятники Суздаля включены в Список Всемирного наследия ЮНЕСКО. Здесь были сняты фильмы, ставшие классикой отечественного кино — «Андрей Рублев», «Женитьба Бальзаминова», «Чародеи».
Монета входит в серию «Города».
Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.
Суздалю — 1000 лет! Выпускаем памятную серебряную монету, посвященную одному из самых красивых и известных городов Золотого кольца.
Архитектурные памятники Суздаля включены в Список Всемирного наследия ЮНЕСКО. Здесь были сняты фильмы, ставшие классикой отечественного кино — «Андрей Рублев», «Женитьба Бальзаминова», «Чародеи».
Монета входит в серию «Города».
Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает финансовому блогеру Кире Юхтенко о новой мошеннической схеме с ненастоящими социальными выплатами.
Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает финансовому блогеру Кире Юхтенко о новой мошеннической схеме с ненастоящими социальными выплатами.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Откуда у мошенников данные о человеке? Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает об этом в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко.
Откуда у мошенников данные о человеке? Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает об этом в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров объясняет в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко, что делать пострадавшим от мошенников.
Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров объясняет в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко, что делать пострадавшим от мошенников.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Как не попасться на мошеннические уловки и обезопасить себя: три совета от директора Департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова.
Как не попасться на мошеннические уловки и обезопасить себя: три совета от директора Департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова.
Банк России изменил параметры валютных свопов (12.07.2024)
Пресс-релизы
Банк России с 15 июля 2024 года установил следующие процентные ставки по операциям «валютный своп» по продаже юаней за рубли с их последующей покупкой:
— по юаням для расчета своп-разницы — в размере ставки O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate), увеличенной на 5,5 процентного пункта;
— по рублям для расчета своп-разницы — в размере ключевой ставки Банка России, уменьшенной на 1 процентный пункт.
Это решение принято с учетом текущих ценовых тенденций в сегменте «валютный своп» и направлено на минимизацию влияния операций Банка России на рыночное ценообразование.
Пресс-релизы
Банк России с 15 июля 2024 года установил следующие процентные ставки по операциям «валютный своп» по продаже юаней за рубли с их последующей покупкой:
— по юаням для расчета своп-разницы — в размере ставки O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate), увеличенной на 5,5 процентного пункта;
— по рублям для расчета своп-разницы — в размере ключевой ставки Банка России, уменьшенной на 1 процентный пункт.
Это решение принято с учетом текущих ценовых тенденций в сегменте «валютный своп» и направлено на минимизацию влияния операций Банка России на рыночное ценообразование.
Банк России (VK)
Банк России определил шесть признаков мошеннических операций
Чтобы не допустить мошеннический перевод, банки обязаны обращать внимание на определенные признаки таких операций. Теперь их стало в два раза больше — шесть.
Банки будут приостанавливать переводы на счета, если:
— антифрод-система обнаружила, что по этим счетам уже проходили мошеннические операции. Причем подозрительные операции будут остановлены, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане, а счета мошенников остались только в собственной базе банка и не передавались в базу данных Банка России.
— в банк поступила информация, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело. При этом кредитная организация могла узнать об этом не только от правоохранительных органов на площадке ФинЦЕРТ, но и из других источников. Например, клиент или другое заинтересованное лицо могли направить в банк подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
— другие организации предоставили в банк данные, которые говорят о том, что операция — подозрительная. Например, операторы связи могут сообщить, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или выросло число входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банки по-прежнему должны учитывать определенные ранее три признака подозрительных переводов:
— счет получателя денег находится в базе данных Банка России о мошеннических счетах
— выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения)
— перевод средств происходит с устройства, которое ранее использовали мошенники, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Подробнее — в приказе Банка России. Он вступит в силу 25 июля — в тот же день, когда начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Банк России определил шесть признаков мошеннических операций
Чтобы не допустить мошеннический перевод, банки обязаны обращать внимание на определенные признаки таких операций. Теперь их стало в два раза больше — шесть.
Банки будут приостанавливать переводы на счета, если:
— антифрод-система обнаружила, что по этим счетам уже проходили мошеннические операции. Причем подозрительные операции будут остановлены, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане, а счета мошенников остались только в собственной базе банка и не передавались в базу данных Банка России.
— в банк поступила информация, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело. При этом кредитная организация могла узнать об этом не только от правоохранительных органов на площадке ФинЦЕРТ, но и из других источников. Например, клиент или другое заинтересованное лицо могли направить в банк подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
— другие организации предоставили в банк данные, которые говорят о том, что операция — подозрительная. Например, операторы связи могут сообщить, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или выросло число входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банки по-прежнему должны учитывать определенные ранее три признака подозрительных переводов:
— счет получателя денег находится в базе данных Банка России о мошеннических счетах
— выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения)
— перевод средств происходит с устройства, которое ранее использовали мошенники, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Подробнее — в приказе Банка России. Он вступит в силу 25 июля — в тот же день, когда начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Утвержден обновленный список участников RUONIA (15.07.2024)
Пресс-релизы
Банк России пересмотрел список участников RUONIA в соответствии с «Методикой отбора кредитных организаций в список участников RUONIA», действующей с 24 августа 2021 года, и утвердил обновленный список.
Расчет и публикация RUONIA с использованием обновленного списка участников RUONIA будут произведены 16 июля 2024 года за 15 июля 2024 года.
Пресс-релизы
Банк России пересмотрел список участников RUONIA в соответствии с «Методикой отбора кредитных организаций в список участников RUONIA», действующей с 24 августа 2021 года, и утвердил обновленный список.
Расчет и публикация RUONIA с использованием обновленного списка участников RUONIA будут произведены 16 июля 2024 года за 15 июля 2024 года.
ЦБ разрешат учредить знак отличия для присвоения "Ветерана труда"
15 июл – ПРАЙМ. Кабмин РФ поддерживает с учетом доработки проект, которым предлагается предоставить Банку России право учредить ведомственный знак отличия, дающий право на присвоение звания "Ветеран труда", копия проекта отзыва есть в распоряжении РИА Новости.
"Правительство Российской Федерации поддерживает законопроект при условии его доработки с учетом указанного замечания", - сказано в документе.
Законопроектом предлагается предоставить Банку России право учредить ведомственный знак отличия, дающий право на присвоение звания "Ветеран труда". Отмечается, что предложение обусловлено тем, что на федеральном уровне полномочиями по учреждению таких знаков и награждению ими наделяются только федеральные государственные органы и государственные корпорации, к которым Банк России не относится.
15 июл – ПРАЙМ. Кабмин РФ поддерживает с учетом доработки проект, которым предлагается предоставить Банку России право учредить ведомственный знак отличия, дающий право на присвоение звания "Ветеран труда", копия проекта отзыва есть в распоряжении РИА Новости.
"Правительство Российской Федерации поддерживает законопроект при условии его доработки с учетом указанного замечания", - сказано в документе.
Законопроектом предлагается предоставить Банку России право учредить ведомственный знак отличия, дающий право на присвоение звания "Ветеран труда". Отмечается, что предложение обусловлено тем, что на федеральном уровне полномочиями по учреждению таких знаков и награждению ими наделяются только федеральные государственные органы и государственные корпорации, к которым Банк России не относится.
ПРАЙМ
ЦБ разрешат учредить знак отличия для присвоения "Ветерана труда"
Кабмин РФ поддерживает с учетом доработки проект, которым предлагается предоставить Банку России право учредить ведомственный знак отличия, дающий право на... | 15.07.2024, ПРАЙМ
ЦБ предложил ввести переходный период после эксперимента по исламскому банкингу
https://www.interfax.ru/business/970888
Банк России выступает за введение переходного периода после сентября 2025 года, когда должен завершиться эксперимент по исламскому банкингу, заявила директор департамента стратегического развития финансового рынка Банка России Екатерина Лозгачева на одной из сессий Кавказского инвестиционного форума.
https://www.interfax.ru/business/970888
Банк России выступает за введение переходного периода после сентября 2025 года, когда должен завершиться эксперимент по исламскому банкингу, заявила директор департамента стратегического развития финансового рынка Банка России Екатерина Лозгачева на одной из сессий Кавказского инвестиционного форума.
Интерфакс
ЦБ предложил ввести переходный период после эксперимента по исламскому банкингу
Банк России выступает за введение переходного периода после сентября 2025 года, когда должен завершиться эксперимент по исламскому банкингу, заявила директор департамента стратегического развития финансового рынка Банка России Екатерина Лозгачева на одной…
Интервью Филиппа Габунии телеканалу РБК
События и комментарии
Каких принципов следует придерживаться компаниям при выходе на IPO, как продвигается процесс обмена заблокированными активами, а также о том, как устроена Программа долгосрочных сбережений телеканалу РБК рассказал Филипп Габуния.
События и комментарии
Каких принципов следует придерживаться компаниям при выходе на IPO, как продвигается процесс обмена заблокированными активами, а также о том, как устроена Программа долгосрочных сбережений телеканалу РБК рассказал Филипп Габуния.
YouTube
Интервью Филиппа Габунии телеканалу «РБК»
Каких принципов следует придерживаться компаниям при выходе на IPO, как продвигается процесс обмена заблокированными активами, а также о том, как устроена Программа долгосрочных сбережений телеканалу РБК рассказал Филипп Габуния.