Средства населения в банках растут рекордными темпами в условиях высоких ставок и роста доходов
События и комментарии
Средства населения в I квартале 2024 года выросли на 3,8% на фоне увеличения доходов, высоких ставок и капитализации процентов по вкладам. Это стало рекордным показателем для I квартала. Прогноз на 2024 год пересмотрен до 14–19 с 8–13%.
В условиях ужесточения денежно-кредитной политики корпоративное кредитование замедлилось за I квартал более чем в 2 раза по сравнению с IV кварталом 2023 года — до 2,4%, однако оставалось выше ожиданий. Прогноз роста корпоративных кредитов в 2024 году повышен до 8–13 с 6–11%.
Ипотека значительно замедлилась — до 2,6%, в основном из-за изменения условий программ господдержки, жесткой денежно-кредитной и макропруденциальной политики, а также традиционного снижения активности в начале года. Прогноз на год сохраняется в диапазоне 7–12%. Потребительское кредитование, напротив, заметно ускорилось — до 3,7%, что связано с высокой потребительской активностью в результате роста доходов населения. Прогноз на 2024 год повышен до 7–12 с 3–8%.
Банковский сектор за I квартал заработал около 0,9 трлн рублей. Рост прибыли в основном связан со снижением стоимости риска по корпоративным кредитам и уменьшением операционных расходов. С учетом роста бизнеса, умеренного снижения маржи и низких отчислений в резервы прогноз прибыли на 2024 год повышен до 3,1–3,6 трлн рублей.
Более подробная информация представлена в ежеквартальном обзоре «Банковский сектор».
События и комментарии
Средства населения в I квартале 2024 года выросли на 3,8% на фоне увеличения доходов, высоких ставок и капитализации процентов по вкладам. Это стало рекордным показателем для I квартала. Прогноз на 2024 год пересмотрен до 14–19 с 8–13%.
В условиях ужесточения денежно-кредитной политики корпоративное кредитование замедлилось за I квартал более чем в 2 раза по сравнению с IV кварталом 2023 года — до 2,4%, однако оставалось выше ожиданий. Прогноз роста корпоративных кредитов в 2024 году повышен до 8–13 с 6–11%.
Ипотека значительно замедлилась — до 2,6%, в основном из-за изменения условий программ господдержки, жесткой денежно-кредитной и макропруденциальной политики, а также традиционного снижения активности в начале года. Прогноз на год сохраняется в диапазоне 7–12%. Потребительское кредитование, напротив, заметно ускорилось — до 3,7%, что связано с высокой потребительской активностью в результате роста доходов населения. Прогноз на 2024 год повышен до 7–12 с 3–8%.
Банковский сектор за I квартал заработал около 0,9 трлн рублей. Рост прибыли в основном связан со снижением стоимости риска по корпоративным кредитам и уменьшением операционных расходов. С учетом роста бизнеса, умеренного снижения маржи и низких отчислений в резервы прогноз прибыли на 2024 год повышен до 3,1–3,6 трлн рублей.
Более подробная информация представлена в ежеквартальном обзоре «Банковский сектор».
www.cbr.ru
Средства населения в банках растут рекордными темпами в условиях высоких ставок и роста доходов | Банк России
Банк России принял участие в работе Консультационного совета по валютной политике центральных банков ЕАЭС и Евразийского совета центральных банков
События и комментарии
На заседании Консультационного совета по валютной политике центральных (национальных) банков Евразийского экономического союза (ЕАЭС), которое состоялось в Сочи, стороны обсудили особенности взаимодействия денежно-кредитной политики и других видов государственной политики. Отдельное внимание было уделено подходам к проведению гармонизации законодательства государств — членов ЕАЭС в сфере финансового рынка.
Заседание Евразийского совета центральных (национальных) банков (ЕСБ) впервые прошло на уровне глав регуляторов сторон. В ходе заседания в том числе обсуждались итоги работы банковского сектора стран — участников ЕСБ в 2023 году и перспективы его развития на 2024 год, основные направления денежно-кредитной политики, деятельность регуляторов в треке ESG. Также участники обменялись опытом по регулированию криптоактивов и цифровых прав.
События и комментарии
На заседании Консультационного совета по валютной политике центральных (национальных) банков Евразийского экономического союза (ЕАЭС), которое состоялось в Сочи, стороны обсудили особенности взаимодействия денежно-кредитной политики и других видов государственной политики. Отдельное внимание было уделено подходам к проведению гармонизации законодательства государств — членов ЕАЭС в сфере финансового рынка.
Заседание Евразийского совета центральных (национальных) банков (ЕСБ) впервые прошло на уровне глав регуляторов сторон. В ходе заседания в том числе обсуждались итоги работы банковского сектора стран — участников ЕСБ в 2023 году и перспективы его развития на 2024 год, основные направления денежно-кредитной политики, деятельность регуляторов в треке ESG. Также участники обменялись опытом по регулированию криптоактивов и цифровых прав.
www.cbr.ru
Банк России принял участие в работе Консультационного совета по валютной политике центральных банков ЕАЭС и Евразийского совета…
Ожидания ЦБ от банковских заработков перевалили за три триллиона
https://www.kommersant.ru/doc/6774397
ЦБ с оптимизмом смотрит на прибыль банковского сектора на этот год: прогноз увеличен с 2,8 трлн руб. до 3,6 трлн руб. Отчасти это связано с высокой ключевой ставкой, которую регулятор держит для борьбы с инфляцией. Она повышает процентные ставки в целом и позволяет банкам получать повышенную процентную маржу. Поддержку финансовым результатам окажет и улучшение качества корпоративного кредитного портфеля.
https://www.kommersant.ru/doc/6774397
ЦБ с оптимизмом смотрит на прибыль банковского сектора на этот год: прогноз увеличен с 2,8 трлн руб. до 3,6 трлн руб. Отчасти это связано с высокой ключевой ставкой, которую регулятор держит для борьбы с инфляцией. Она повышает процентные ставки в целом и позволяет банкам получать повышенную процентную маржу. Поддержку финансовым результатам окажет и улучшение качества корпоративного кредитного портфеля.
Коммерсантъ
Прогнозу прибыло
Ожидания ЦБ от банковских заработков перевалили за три триллиона
Наличные или безналичные: предпочтения россиян в 2023 году
События и комментарии
Большинство россиян предпочитают безналичные способы оплаты. Чаще всего люди расплачиваются банковской картой (75%), на втором месте по популярности — мобильные переводы и онлайн-банки (48%), на третьем — Система быстрых платежей (28%).
Доля тех, кто пользуется наличными в повседневных расчетах, за год незначительно снизилась — с 27 до 24% от числа опрошенных. Расплачиваются «живыми» деньгами, поскольку нет возможности оплатить безналично, 29% респондентов, 13% делают это по привычке. Наличные наиболее часто используются при оплате товаров в небольших магазинах, на рынках и заправках, в общественном транспорте и автосервисах, кафе и ресторанах.
Исследование показало, что есть респонденты, которые сделали окончательный выбор в пользу онлайн-платежей (6%), а есть истинные приверженцы банкнот и монет (7%). При этом доля тех, кто не может обойтись без карты, в 1,8 раза превысила долю тех, кто не представляет своей жизни без наличных.
Свои сбережения россияне в основном предпочитают хранить на банковском вкладе (39%), дебетовой карте (35%) и в наличных рублях (30%).
Подробнее о результатах социологического исследования читайте на сайте Банка России.
События и комментарии
Большинство россиян предпочитают безналичные способы оплаты. Чаще всего люди расплачиваются банковской картой (75%), на втором месте по популярности — мобильные переводы и онлайн-банки (48%), на третьем — Система быстрых платежей (28%).
Доля тех, кто пользуется наличными в повседневных расчетах, за год незначительно снизилась — с 27 до 24% от числа опрошенных. Расплачиваются «живыми» деньгами, поскольку нет возможности оплатить безналично, 29% респондентов, 13% делают это по привычке. Наличные наиболее часто используются при оплате товаров в небольших магазинах, на рынках и заправках, в общественном транспорте и автосервисах, кафе и ресторанах.
Исследование показало, что есть респонденты, которые сделали окончательный выбор в пользу онлайн-платежей (6%), а есть истинные приверженцы банкнот и монет (7%). При этом доля тех, кто не может обойтись без карты, в 1,8 раза превысила долю тех, кто не представляет своей жизни без наличных.
Свои сбережения россияне в основном предпочитают хранить на банковском вкладе (39%), дебетовой карте (35%) и в наличных рублях (30%).
Подробнее о результатах социологического исследования читайте на сайте Банка России.
cbr.ru
Наличные или безналичные: предпочтения россиян в 2023 году | Банк России
Для защиты заемщиков будет ограничена возможность выдавать гражданам и микропредприятиям кредиты и займы с переменной ставкой
События и комментарии
Кредиторы смогут предоставлять гражданам только очень крупные потребительские кредиты и займы с переменной процентной ставкой, в том числе ипотечные. Такой закон, направленный на ограничение рисков заемщиков, одобрил 19 июня Совет Федерации. Закон вступит в силу с 1 сентября 2024 года.
Минимальный размер такого кредита должен быть равен величине среднемесячной номинальной зарплаты по данным Росстата, умноженной на 1000, сейчас это около 74 млн рублей. Заемщики, привлекающие столь значительные кредиты и займы, достаточно финансово грамотные, чтобы оценить возможные риски.
Выдавать кредиты и займы с переменной ставкой на меньшую сумму будет запрещено. Исключение составят ипотечные кредиты с переменной ставкой на сумму от 15 до 74 млн рублей, если они выданы на срок менее 20 лет. При этом изначальное значение переменной ставки может быть увеличено только на одну треть, но не более чем на 4 процентных пункта. В случае увеличения переменной ставки срок возврата кредита может быть продлен по требованию заемщика не более чем на одну четверть от изначального, но не более чем на 4 года.
Для микропредприятий будут установлены аналогичные ограничения на максимально возможное увеличение процентной ставки и срока возврата кредитов (займов) с переменной ставкой. Заемщики-микропредприятия смогут однократно направить кредитору требование о продлении срока возврата кредита (займа) при увеличении процентной ставки. При этом, в отличие от кредитов гражданам, по кредитам (займам) микропредприятиям не установлены ограничения по размеру кредита и обеспечению.
Вместе с тем закон предусматривает ряд изъятий для этой категории заемщиков. Правительство России может установить перечень отраслей, на которые не будут распространяться соответствующие ограничения. Также эти гарантии не могут быть реализованы по кредитам (займам), полученным микропредприятиями по субсидируемым государством программам поддержки малого и среднего бизнеса.
События и комментарии
Кредиторы смогут предоставлять гражданам только очень крупные потребительские кредиты и займы с переменной процентной ставкой, в том числе ипотечные. Такой закон, направленный на ограничение рисков заемщиков, одобрил 19 июня Совет Федерации. Закон вступит в силу с 1 сентября 2024 года.
Минимальный размер такого кредита должен быть равен величине среднемесячной номинальной зарплаты по данным Росстата, умноженной на 1000, сейчас это около 74 млн рублей. Заемщики, привлекающие столь значительные кредиты и займы, достаточно финансово грамотные, чтобы оценить возможные риски.
Выдавать кредиты и займы с переменной ставкой на меньшую сумму будет запрещено. Исключение составят ипотечные кредиты с переменной ставкой на сумму от 15 до 74 млн рублей, если они выданы на срок менее 20 лет. При этом изначальное значение переменной ставки может быть увеличено только на одну треть, но не более чем на 4 процентных пункта. В случае увеличения переменной ставки срок возврата кредита может быть продлен по требованию заемщика не более чем на одну четверть от изначального, но не более чем на 4 года.
Для микропредприятий будут установлены аналогичные ограничения на максимально возможное увеличение процентной ставки и срока возврата кредитов (займов) с переменной ставкой. Заемщики-микропредприятия смогут однократно направить кредитору требование о продлении срока возврата кредита (займа) при увеличении процентной ставки. При этом, в отличие от кредитов гражданам, по кредитам (займам) микропредприятиям не установлены ограничения по размеру кредита и обеспечению.
Вместе с тем закон предусматривает ряд изъятий для этой категории заемщиков. Правительство России может установить перечень отраслей, на которые не будут распространяться соответствующие ограничения. Также эти гарантии не могут быть реализованы по кредитам (займам), полученным микропредприятиями по субсидируемым государством программам поддержки малого и среднего бизнеса.
cbr.ru
Для защиты заемщиков будет ограничена возможность выдавать гражданам и микропредприятиям кредиты и займы с переменной ставкой |…
Инфляция в мае возросла
События и комментарии
В мае текущий рост потребительских цен значительно ускорился. На инфляцию существенно повлияло удорожание услуг туризма и пассажирского транспорта, ценам на которые свойственна повышенная волатильность. Но и устойчивые компоненты инфляции ускорились по сравнению с апрелем, по некоторым показателям превысив темпы IV квартала 2023 года. Годовая инфляция увеличилась до 8,3%.
Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, продолжающий опережать возможности расширения производства. Проводимая денежно-кредитная политика ограничит избыточное увеличение внутреннего спроса и его проинфляционные последствия. Для снижения инфляции потребуется существенно более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в апреле.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
События и комментарии
В мае текущий рост потребительских цен значительно ускорился. На инфляцию существенно повлияло удорожание услуг туризма и пассажирского транспорта, ценам на которые свойственна повышенная волатильность. Но и устойчивые компоненты инфляции ускорились по сравнению с апрелем, по некоторым показателям превысив темпы IV квартала 2023 года. Годовая инфляция увеличилась до 8,3%.
Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, продолжающий опережать возможности расширения производства. Проводимая денежно-кредитная политика ограничит избыточное увеличение внутреннего спроса и его проинфляционные последствия. Для снижения инфляции потребуется существенно более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в апреле.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
www.cbr.ru
Инфляция в мае возросла | Банк России
Банк России (VK)
Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 7 июня
Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке...
Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 7 июня
Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке...
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Нужно ли менять таргет по инфляции? Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отвечает на вопросы на пресс-конференции по ключевой ставке.
Нужно ли менять таргет по инфляции? Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отвечает на вопросы на пресс-конференции по ключевой ставке.
Банк России публикует Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 7 июня
События и комментарии
Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.
Значимая часть дискуссии развернулась вокруг будущей динамики инфляции. Участники обсуждения согласились, что вероятность реализации проинфляционного сценария возросла, однако для полноты картины необходимо получить больше данных по экономике, текущей инфляции, кредитованию.
Дискуссионным моментом также стала оценка жесткости денежно-кредитных условий и ее достаточность для снижения инфляции к цели. По итогам обсуждения было решено дать сигнал о возможности повышения ключевой ставки уже на следующем заседании Совета директоров и подтвердить намерение поддерживать жесткие денежно-кредитные условия продолжительное время.
Даты будущих публикаций Резюме обсуждения ключевой ставки и Комментария к среднесрочному прогнозу отражены в Календаре решений по ключевой ставке.
События и комментарии
Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.
Значимая часть дискуссии развернулась вокруг будущей динамики инфляции. Участники обсуждения согласились, что вероятность реализации проинфляционного сценария возросла, однако для полноты картины необходимо получить больше данных по экономике, текущей инфляции, кредитованию.
Дискуссионным моментом также стала оценка жесткости денежно-кредитных условий и ее достаточность для снижения инфляции к цели. По итогам обсуждения было решено дать сигнал о возможности повышения ключевой ставки уже на следующем заседании Совета директоров и подтвердить намерение поддерживать жесткие денежно-кредитные условия продолжительное время.
Даты будущих публикаций Резюме обсуждения ключевой ставки и Комментария к среднесрочному прогнозу отражены в Календаре решений по ключевой ставке.
www.cbr.ru
Банк России публикует Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 7 июня | Банк России
Мониторинг предприятий: оценки бизнес-климата немного снизились, но остаются вблизи максимумов
События и комментарии
В июне рост деловой активности продолжился. Индикатор бизнес-климата Банка России находился выше среднего за I квартал 2024 года и вблизи максимумов за 12 лет, несмотря на снижение до 10,4 пункта.
Бизнес оценил текущий спрос на продукцию и ее выпуск выше, чем месяцем ранее. При этом краткосрочные ожидания компаний стали немного более сдержанными.
Ценовые ожидания бизнеса повысились. Более подробно читайте в июньском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».
События и комментарии
В июне рост деловой активности продолжился. Индикатор бизнес-климата Банка России находился выше среднего за I квартал 2024 года и вблизи максимумов за 12 лет, несмотря на снижение до 10,4 пункта.
Бизнес оценил текущий спрос на продукцию и ее выпуск выше, чем месяцем ранее. При этом краткосрочные ожидания компаний стали немного более сдержанными.
Ценовые ожидания бизнеса повысились. Более подробно читайте в июньском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».
www.cbr.ru
Мониторинг предприятий: оценки бизнес-климата немного снизились, но остаются вблизи максимумов | Банк России
У ставки слишком много конкурентов // ЦБ опасается снижения эффективности ДКП из-за действия «автономных» факторов
https://www.kommersant.ru/doc/6776051
Банк России может существенно повысить ставку на июльском заседании, если получит подтверждение сдвига экономики к проинфляционному сценарию, следует из резюме обсуждения ставки, опубликованного вчера регулятором. В июне участники совета директоров не смогли прийти к единому заключению: сторонники повышения ставки указывали на высокий спрос, а сохранения — на то, что денежно-кредитная политика (ДКП) продолжит ужесточаться и без этого, в частности на фоне сворачивания безадресной льготной ипотеки. Проинфляционные риски, однако, создает не только ипотека, но и другие «автономные» факторы, в том числе смещение расходов бюджета в пользу бедных слоев населения, менее склонных к сбережениям, и субсидируемые за госсчет программы льготного кредитования.
https://www.kommersant.ru/doc/6776051
Банк России может существенно повысить ставку на июльском заседании, если получит подтверждение сдвига экономики к проинфляционному сценарию, следует из резюме обсуждения ставки, опубликованного вчера регулятором. В июне участники совета директоров не смогли прийти к единому заключению: сторонники повышения ставки указывали на высокий спрос, а сохранения — на то, что денежно-кредитная политика (ДКП) продолжит ужесточаться и без этого, в частности на фоне сворачивания безадресной льготной ипотеки. Проинфляционные риски, однако, создает не только ипотека, но и другие «автономные» факторы, в том числе смещение расходов бюджета в пользу бедных слоев населения, менее склонных к сбережениям, и субсидируемые за госсчет программы льготного кредитования.
Коммерсантъ
У ставки слишком много конкурентов
ЦБ опасается снижения эффективности ДКП из-за действия «автономных» факторов
ЦБ отметил, что смягчение требований по продаже валютной выручки упростит бизнесу платежи
21 июня. INTERFAX.RU - Смягчение требований по обязательной продаже валютной выручки упростит для компаний проведение платежей, считает Банк России.
"Устойчивый уровень курса определяется фундаментальными факторами, соотношением экспорта и импорта. Вместе с тем, смягчение требований по обязательной продаже валютной выручки упростит бизнесу проведение платежей", - сообщили журналистам в пресс-службе ЦБ.
Правительство РФ в пятницу объявило о решении смягчить недавно продленное на год требование об обязательной репатриации валютной выручки крупнейшими российскими экспортёрами. Ранее они были обязаны зачислять на свои счета в уполномоченных банках не менее 80% иностранной валюты, полученной по внешнеторговым контрактам, теперь этот порог снижен до 60%.
Решение принято с учётом стабилизации курса национальной валюты и достижения достаточного уровня валютной ликвидности, отметила пресс-служба правительства.
Требование об обязательной репатриации валюты и продаже валютной выручки было введено указом президента в октябре 2023 года. В апреле после непростого обсуждения - так, против обязательной продажи традиционно выступал Банк России - мера была продлена, причем не до конца года, как изначально предполагалось, а сразу на год, до 30 апреля 2025 года.
Часть требований при продлении была смягчена (например, с 90 до 120 дней был увеличен срок зачисления экспортерами валютной выручки на свои счета со дня передачи нерезидентам товаров, выполнения для них работ и оказания услуг в соответствии с внешнеторговыми контрактами), при этом основные пороги - зачисление не менее 80% выручки и продажа не менее 90% от этого объема - тогда власти менять не стали.
Требования распространяются на 43 группы компаний, работающих в отраслях топливно-энергетического комплекса, черной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зернового хозяйства.
21 июня. INTERFAX.RU - Смягчение требований по обязательной продаже валютной выручки упростит для компаний проведение платежей, считает Банк России.
"Устойчивый уровень курса определяется фундаментальными факторами, соотношением экспорта и импорта. Вместе с тем, смягчение требований по обязательной продаже валютной выручки упростит бизнесу проведение платежей", - сообщили журналистам в пресс-службе ЦБ.
Правительство РФ в пятницу объявило о решении смягчить недавно продленное на год требование об обязательной репатриации валютной выручки крупнейшими российскими экспортёрами. Ранее они были обязаны зачислять на свои счета в уполномоченных банках не менее 80% иностранной валюты, полученной по внешнеторговым контрактам, теперь этот порог снижен до 60%.
Решение принято с учётом стабилизации курса национальной валюты и достижения достаточного уровня валютной ликвидности, отметила пресс-служба правительства.
Требование об обязательной репатриации валюты и продаже валютной выручки было введено указом президента в октябре 2023 года. В апреле после непростого обсуждения - так, против обязательной продажи традиционно выступал Банк России - мера была продлена, причем не до конца года, как изначально предполагалось, а сразу на год, до 30 апреля 2025 года.
Часть требований при продлении была смягчена (например, с 90 до 120 дней был увеличен срок зачисления экспортерами валютной выручки на свои счета со дня передачи нерезидентам товаров, выполнения для них работ и оказания услуг в соответствии с внешнеторговыми контрактами), при этом основные пороги - зачисление не менее 80% выручки и продажа не менее 90% от этого объема - тогда власти менять не стали.
Требования распространяются на 43 группы компаний, работающих в отраслях топливно-энергетического комплекса, черной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зернового хозяйства.
Интерфакс
ЦБ отметил, что смягчение требований по продаже валютной выручки упростит бизнесу платежи
Смягчение требований по обязательной продаже валютной выручки упростит для компаний проведение платежей, считает Банк России.
Посетить библиотеку Банка России онлайн теперь может каждый желающий
События и комментарии
На новом ресурсе Банка России читатели найдут не только современные книги и периодику, необходимые в ежедневной профессиональной работе, но и уникальные старинные издания, которые дают представление об истории становления и развития финансово-экономической науки и банковского дела в России и в мире.
Каждый посетитель сайта получит доступ к актуальному каталогу, сможет создать личный кабинет и пользоваться удобными сервисами для получения информации и работы с ней.
Часть фонда библиотеки собрана в тематические виртуальные выставки и электронные коллекции. Так, на сайте представлены коллекции изданий по нумизматике, зерновым элеваторам Государственного банка Российской империи, а также книги, приобретенные для служащих Государственного банка в 1912–1915 годах.
С сайта можно перейти в виртуальный музей книги «Деньги. Кредит. Банки», в котором представлены ценнейшие издания по истории становления банковской и денежно-кредитной систем в России.
Библиотека Банка России была создана в 1912 году и на сегодняшний день является одной из самых крупных в стране из числа специализирующихся на финансово-банковской тематике. В фонде представлены как уникальные произведения XVII–XIX веков, так и современные издания.
События и комментарии
На новом ресурсе Банка России читатели найдут не только современные книги и периодику, необходимые в ежедневной профессиональной работе, но и уникальные старинные издания, которые дают представление об истории становления и развития финансово-экономической науки и банковского дела в России и в мире.
Каждый посетитель сайта получит доступ к актуальному каталогу, сможет создать личный кабинет и пользоваться удобными сервисами для получения информации и работы с ней.
Часть фонда библиотеки собрана в тематические виртуальные выставки и электронные коллекции. Так, на сайте представлены коллекции изданий по нумизматике, зерновым элеваторам Государственного банка Российской империи, а также книги, приобретенные для служащих Государственного банка в 1912–1915 годах.
С сайта можно перейти в виртуальный музей книги «Деньги. Кредит. Банки», в котором представлены ценнейшие издания по истории становления банковской и денежно-кредитной систем в России.
Библиотека Банка России была создана в 1912 году и на сегодняшний день является одной из самых крупных в стране из числа специализирующихся на финансово-банковской тематике. В фонде представлены как уникальные произведения XVII–XIX веков, так и современные издания.
www.cbr.ru
Посетить библиотеку Банка России онлайн теперь может каждый желающий | Банк России
Банк России (VK)
Годовая инфляция в мае увеличилась в большинстве регионов
В среднем по России годовая инфляция возросла на 0,46 п.п. по сравнению с апрелем, до 8,3%. Рост цен ускорился в 71 регионе. Наиболее значительным было ускорение инфляции в Северо-Кавказском федеральном округе. На Урале она немного замедлилась.
Более всего в стране подорожали продовольственные товары, особенно плодоовощная продукция. Ускорение роста цен непродовольственных товаров было не таким сильным. Это связано в основном с замедлением роста цен нефтепродуктов (в прошлом году цены на них сильно выросли в этот период, что привело к эффекту высокой базы прошлого года). Среди услуг наиболее заметно увеличились темпы роста цен на услуги пассажирского транспорта.
Подробнее об инфляции в каждом регионе: http://www.cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Годовая инфляция в мае увеличилась в большинстве регионов
В среднем по России годовая инфляция возросла на 0,46 п.п. по сравнению с апрелем, до 8,3%. Рост цен ускорился в 71 регионе. Наиболее значительным было ускорение инфляции в Северо-Кавказском федеральном округе. На Урале она немного замедлилась.
Более всего в стране подорожали продовольственные товары, особенно плодоовощная продукция. Ускорение роста цен непродовольственных товаров было не таким сильным. Это связано в основном с замедлением роста цен нефтепродуктов (в прошлом году цены на них сильно выросли в этот период, что привело к эффекту высокой базы прошлого года). Среди услуг наиболее заметно увеличились темпы роста цен на услуги пассажирского транспорта.
Подробнее об инфляции в каждом регионе: http://www.cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России
События и комментарии
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. Какие антикризисные решения принимал Банк России, какова была их эффективность, какие уроки удалось извлечь в каждом случае — об этом аналитический доклад Банка России.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу. Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла проводимая Банком России системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада рассматриваются концептуальные вопросы о причинах и проявлениях крупнейших кризисов в России. Раскрывается логика принятых Банком России решений, анализируются ожидаемые и фактические результаты политики, извлекаются уроки на будущее.
Вторая часть доклада содержит более детальное описание антикризисных мер. Отдельное внимание уделяется оценке эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
События и комментарии
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. Какие антикризисные решения принимал Банк России, какова была их эффективность, какие уроки удалось извлечь в каждом случае — об этом аналитический доклад Банка России.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу. Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла проводимая Банком России системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада рассматриваются концептуальные вопросы о причинах и проявлениях крупнейших кризисов в России. Раскрывается логика принятых Банком России решений, анализируются ожидаемые и фактические результаты политики, извлекаются уроки на будущее.
Вторая часть доклада содержит более детальное описание антикризисных мер. Отдельное внимание уделяется оценке эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
cbr.ru
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России | Банк России
Банк России (VK)
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. В аналитическом докладе мы отразили антикризисные решения, которые принимал Банк России, их эффективность, и те уроки, которые удалось извлечь в каждом случае.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу.
Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада:
- причины и проявления крупнейших кризисов в России
- логика принятых Банком России решений
- анализ ожидаемых и фактических результатов политики
- уроки на будущее.
Во второй части доклада:
-более детальное описание антикризисных мер
- оценка эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
Уроки кризисов и оценка антикризисных мер: доклад Банка России
За последние десятилетия российская экономика столкнулась с четырьмя масштабными кризисами. В аналитическом докладе мы отразили антикризисные решения, которые принимал Банк России, их эффективность, и те уроки, которые удалось извлечь в каждом случае.
Антикризисные меры регулятора помогли финансовому сектору сохранить устойчивость в период высокой волатильности на финансовом рынке, обеспечили его бесперебойную работу.
Не менее важную роль в преодолении кризисов сыграла системная работа по обеспечению макроэкономической стабильности, формированию макропруденциальных буферов, развитию регулирования и надзора в финансовом секторе.
В первой части доклада:
- причины и проявления крупнейших кризисов в России
- логика принятых Банком России решений
- анализ ожидаемых и фактических результатов политики
- уроки на будущее.
Во второй части доклада:
-более детальное описание антикризисных мер
- оценка эффективности регуляторных послаблений с точки зрения поддержки кредитования.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Какие схемы обмана сейчас наиболее популярны у мошенников? Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко, как защититься от попыток украсть ваши деньги.
Какие схемы обмана сейчас наиболее популярны у мошенников? Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказывает в интервью финансовому блогеру Кире Юхтенко, как защититься от попыток украсть ваши деньги.
ЦБ может начать регулировать рынок рассрочки до конца 2024 года
https://www.pnp.ru/economics/cb-mozhet-nachat-regulirovat-rynok-rassrochki-do-konca-2024-goda.html
В Центральном банке Российской Федерации рассчитывают, что регулирование рынка рассрочки появится до конца 2024 года. Об этом 25 июня сообщают «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
В ЦБ РФ указали, что данная мера соответствует поручению Президента России Владимира Путина. В регуляторе также отметили необходимость обеспечения защиты пользователя рассрочки на том уровне, на котором гарантированы права заемщика потребительского кредита.
В Банке России обратили внимание, что из-за отсутствия механизма защиты прав россиян и предоставления им гарантий при приобретении товаров или услуг с использованием рассрочки повышаются риски как для пользователей, так и для финансовой системы в целом.
«Важно устранить арбитраж между рассрочкой и потребительским кредитованием и выстроить защиту пользователя рассрочки на том же уровне, на котором сейчас защищен заемщик, оформивший потребительский кредит», — передает издание сообщение пресс-службы Центробанка.
Также отмечается, что нужно ограничить неконтролируемый рост долговой нагрузки заемщиков.
Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с изданием предположил, что палата вернется к обсуждению данного вопроса осенью. Депутат допустил, что законопроект могут внести в осеннюю сессию.
https://www.pnp.ru/economics/cb-mozhet-nachat-regulirovat-rynok-rassrochki-do-konca-2024-goda.html
В Центральном банке Российской Федерации рассчитывают, что регулирование рынка рассрочки появится до конца 2024 года. Об этом 25 июня сообщают «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
В ЦБ РФ указали, что данная мера соответствует поручению Президента России Владимира Путина. В регуляторе также отметили необходимость обеспечения защиты пользователя рассрочки на том уровне, на котором гарантированы права заемщика потребительского кредита.
В Банке России обратили внимание, что из-за отсутствия механизма защиты прав россиян и предоставления им гарантий при приобретении товаров или услуг с использованием рассрочки повышаются риски как для пользователей, так и для финансовой системы в целом.
«Важно устранить арбитраж между рассрочкой и потребительским кредитованием и выстроить защиту пользователя рассрочки на том же уровне, на котором сейчас защищен заемщик, оформивший потребительский кредит», — передает издание сообщение пресс-службы Центробанка.
Также отмечается, что нужно ограничить неконтролируемый рост долговой нагрузки заемщиков.
Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с изданием предположил, что палата вернется к обсуждению данного вопроса осенью. Депутат допустил, что законопроект могут внести в осеннюю сессию.
Парламентская Газета
ЦБ может начать регулировать рынок рассрочки до конца 2024 года
В Центральном банке Российской Федерации рассчитывают, что регулирование рынка рассрочки появится до конца 2024 года. Об этом 25 июня сообщают «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
Установлены факты манипулирования рынком при совершении сделок с облигациями ПАО «Лизинговая компания «Европлан» (25.06.2024)
Пресс-релизы
Банк России во взаимодействии с ПАО «Лизинговая компания «Европлан» (далее — Эмитент) установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с облигациями Эмитента1 (далее — Облигации) на организованных торгах.
Сделки с Облигациями, относящиеся к манипулированию рынком, были совершены по предварительному соглашению в период с 22.04.2022 по 06.05.2022 между бывшим генеральным директором ООО «Европлан Сервис»2 Михайловым А.С., его супругой Михайловой А.А., действовавшими в качестве продавцов, и бывшим директором по инвестициям ПАО «Лизинговая компания «Европлан»3 Долгих Д.А., выставлявшим заявки по брокерскому счету ООО «Европлан Сервис».
Проверкой установлено, что непосредственно перед совершением операций с Облигациями Михайлов А.С. в ходе телефонных переговоров обсуждал с Долгих Д.А. одновременное выставление встречных заявок и параметры сделок.
Все сделки с Облигациями были совершены на основании синхронной подачи заявок с аналогичными параметрами и повлекли существенные отклонения спроса, предложения, цены и объема торгов от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Разница во времени выставления заявок по указанным операциям составляла менее 1 минуты, а доля операций с Облигациями в указанные даты между указанными лицами в большинстве случаев превышала 90% от всего объема торгов данными ценными бумагами.
Используя нерыночный механизм выставления заявок на совершение сделок с Облигациями, Михайлов А.С. получил доход в сумме более 16 млн рублей, Михайлова А.А. — в сумме более 15 млн рублей. ООО «Европлан Сервис» причинен ущерб в сумме не менее 31 млн рублей.
Указанные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Михайлов А.С., Михайлова А.А. и Долгих Д.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил указанным лицам предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Материалы проверки направлены в правоохранительные органы.
Пресс-релизы
Банк России во взаимодействии с ПАО «Лизинговая компания «Европлан» (далее — Эмитент) установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с облигациями Эмитента1 (далее — Облигации) на организованных торгах.
Сделки с Облигациями, относящиеся к манипулированию рынком, были совершены по предварительному соглашению в период с 22.04.2022 по 06.05.2022 между бывшим генеральным директором ООО «Европлан Сервис»2 Михайловым А.С., его супругой Михайловой А.А., действовавшими в качестве продавцов, и бывшим директором по инвестициям ПАО «Лизинговая компания «Европлан»3 Долгих Д.А., выставлявшим заявки по брокерскому счету ООО «Европлан Сервис».
Проверкой установлено, что непосредственно перед совершением операций с Облигациями Михайлов А.С. в ходе телефонных переговоров обсуждал с Долгих Д.А. одновременное выставление встречных заявок и параметры сделок.
Все сделки с Облигациями были совершены на основании синхронной подачи заявок с аналогичными параметрами и повлекли существенные отклонения спроса, предложения, цены и объема торгов от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Разница во времени выставления заявок по указанным операциям составляла менее 1 минуты, а доля операций с Облигациями в указанные даты между указанными лицами в большинстве случаев превышала 90% от всего объема торгов данными ценными бумагами.
Используя нерыночный механизм выставления заявок на совершение сделок с Облигациями, Михайлов А.С. получил доход в сумме более 16 млн рублей, Михайлова А.А. — в сумме более 15 млн рублей. ООО «Европлан Сервис» причинен ущерб в сумме не менее 31 млн рублей.
Указанные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Михайлов А.С., Михайлова А.А. и Долгих Д.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил указанным лицам предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Материалы проверки направлены в правоохранительные органы.