Банк России настраивает регулирование рыночного риска кредитных организаций
События и комментарии
Основная новация — исключение из расчета рыночного риска производных финансовых инструментов (ПФИ), предназначенных для покрытия рисков банковского баланса, например риска убытка от изменения процентных ставок. Это снизит нагрузку на капитал банков и будет способствовать дальнейшему развитию практик хеджирования рисков.
Одновременно повышаются требования к качеству хеджирующих ПФИ, что поможет исключить практики занижения оценки рыночного риска. Аналогичные нормы и критерии качества ПФИ уже предусмотрены для расчета открытых валютных позиций.
Эти изменения обсуждались с банковским сообществом при оценке регулирующего воздействия в 2023 году, ее результаты учтены в итоговой настройке регулирования.
Новые подходы к расчету рыночного риска банки начнут применять с 1 июля 2024 года, кроме норм о качестве хеджирующих ПФИ, которые станут обязательными с 1 октября 2024 года.
События и комментарии
Основная новация — исключение из расчета рыночного риска производных финансовых инструментов (ПФИ), предназначенных для покрытия рисков банковского баланса, например риска убытка от изменения процентных ставок. Это снизит нагрузку на капитал банков и будет способствовать дальнейшему развитию практик хеджирования рисков.
Одновременно повышаются требования к качеству хеджирующих ПФИ, что поможет исключить практики занижения оценки рыночного риска. Аналогичные нормы и критерии качества ПФИ уже предусмотрены для расчета открытых валютных позиций.
Эти изменения обсуждались с банковским сообществом при оценке регулирующего воздействия в 2023 году, ее результаты учтены в итоговой настройке регулирования.
Новые подходы к расчету рыночного риска банки начнут применять с 1 июля 2024 года, кроме норм о качестве хеджирующих ПФИ, которые станут обязательными с 1 октября 2024 года.
www.cbr.ru
Банк России настраивает регулирование рыночного риска кредитных организаций | Банк России
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых (07.06.2024)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 7 июня 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущие темпы прироста цен перестали снижаться и остаются вблизи значений I квартала 2024 года. Рост внутреннего спроса продолжает значительно опережать возможности расширения предложения товаров и услуг. Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. При этом для возвращения инфляции к цели потребуется существенно более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в апреле. Согласно прогнозу Банка России, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к цели в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
В апреле текущий рост цен с поправкой на сезонность составил 5,8% в пересчете на год после 5,7% в среднем за I квартал 2024 года. Показатель базовой инфляции с поправкой на сезонность в апреле возрос до 8,3% в пересчете на год после 7,1% в среднем за I квартал 2024 года. Вместе с тем вклад в рост цен в апреле — мае вносили и разовые факторы, связанные с индексацией тарифов на услуги связи и повышением цен на отечественные автомобили. Годовая инфляция, по оценке на 3 июня, выросла до 8,1% после 7,8% по итогам апреля.
Инфляционные ожидания населения и участников финансового рынка выросли. Ценовые ожидания предприятий не изменились. Повышенные инфляционные ожидания усиливают инерцию устойчивой инфляции.
Данные по ВВП за I квартал и оперативные индикаторы в II квартале 2024 года указывают на то, что российская экономика продолжает расти быстрыми темпами. Однако в I квартале вклад в годовой рост ВВП отчасти внес календарный фактор, связанный с високосным годом. Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений. Данные опросов предприятий свидетельствуют о сохранении высокого инвестиционного спроса. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным.
Дефицит трудовых ресурсов — главное ограничение для расширения выпуска товаров и услуг. Жесткость рынка труда продолжает нарастать. Безработица вновь обновила исторический минимум. Рост реальных зарплат ускорился, что, однако, связано с высокими выплатами годовых премий в I квартале 2024 года.
Денежно-кредитные условия ужесточились с момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России. Ставки денежного рынка и доходности ОФЗ существенно выросли, отражая в том числе пересмотр участниками рынка вверх ожиданий по будущей траектории ключевой ставки. Увеличились кредитные и депозитные ставки. В ближайшее время их подстройка к уже произошедшему росту ставок денежного рынка и доходностей ОФЗ продолжится. Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения. При этом возросшие доходы позволяют населению одновременно наращивать сбережения и потребление.
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 7 июня 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущие темпы прироста цен перестали снижаться и остаются вблизи значений I квартала 2024 года. Рост внутреннего спроса продолжает значительно опережать возможности расширения предложения товаров и услуг. Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. При этом для возвращения инфляции к цели потребуется существенно более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в апреле. Согласно прогнозу Банка России, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к цели в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
В апреле текущий рост цен с поправкой на сезонность составил 5,8% в пересчете на год после 5,7% в среднем за I квартал 2024 года. Показатель базовой инфляции с поправкой на сезонность в апреле возрос до 8,3% в пересчете на год после 7,1% в среднем за I квартал 2024 года. Вместе с тем вклад в рост цен в апреле — мае вносили и разовые факторы, связанные с индексацией тарифов на услуги связи и повышением цен на отечественные автомобили. Годовая инфляция, по оценке на 3 июня, выросла до 8,1% после 7,8% по итогам апреля.
Инфляционные ожидания населения и участников финансового рынка выросли. Ценовые ожидания предприятий не изменились. Повышенные инфляционные ожидания усиливают инерцию устойчивой инфляции.
Данные по ВВП за I квартал и оперативные индикаторы в II квартале 2024 года указывают на то, что российская экономика продолжает расти быстрыми темпами. Однако в I квартале вклад в годовой рост ВВП отчасти внес календарный фактор, связанный с високосным годом. Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений. Данные опросов предприятий свидетельствуют о сохранении высокого инвестиционного спроса. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным.
Дефицит трудовых ресурсов — главное ограничение для расширения выпуска товаров и услуг. Жесткость рынка труда продолжает нарастать. Безработица вновь обновила исторический минимум. Рост реальных зарплат ускорился, что, однако, связано с высокими выплатами годовых премий в I квартале 2024 года.
Денежно-кредитные условия ужесточились с момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России. Ставки денежного рынка и доходности ОФЗ существенно выросли, отражая в том числе пересмотр участниками рынка вверх ожиданий по будущей траектории ключевой ставки. Увеличились кредитные и депозитные ставки. В ближайшее время их подстройка к уже произошедшему росту ставок денежного рынка и доходностей ОФЗ продолжится. Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения. При этом возросшие доходы позволяют населению одновременно наращивать сбережения и потребление.
Банк России (VK)
Ключевая ставка — 16%
Совет директоров Банка России 7 июня 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Текущие темпы прироста цен перестали снижаться и остаются вблизи значений I квартала 2024 года.
Рост внутреннего спроса продолжает значительно опережать возможности расширения предложения товаров и услуг. Мы допускаем возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. При этом для возвращения инфляции к цели потребуется существенно более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в апреле. Согласно нашему прогнозу, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к цели в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=07062024_133000Key.htm
В 17:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram и здесь, на странице ВКонтакте.
20 июня 2024 года мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 26 июля 2024 года.
Ключевая ставка — 16%
Совет директоров Банка России 7 июня 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Текущие темпы прироста цен перестали снижаться и остаются вблизи значений I квартала 2024 года.
Рост внутреннего спроса продолжает значительно опережать возможности расширения предложения товаров и услуг. Мы допускаем возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. При этом для возвращения инфляции к цели потребуется существенно более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в апреле. Согласно нашему прогнозу, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к цели в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=07062024_133000Key.htm
В 17:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram и здесь, на странице ВКонтакте.
20 июня 2024 года мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 26 июля 2024 года.
Банк России (VK)
Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
Банк России (VK)
Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной
Инфляция
Повышение ключевой ставки во второй половине прошлого года позволило значимо замедлить рост цен. Однако в апреле-мае появились сигналы о том, что дезинфляция могла приостановиться. В апреле текущие темпы роста цен вернулись к 6% в пересчете на год, и, судя по оперативным данным, в мае они оставались повышенными.
После четырех месяцев снижения инфляционные ожидания населения в мае увеличились. Аналитики и участники финансового рынка также повысили свои прогнозы.
Все это усиливает риски того, что устойчивые показатели инфляции могут замедляться не так быстро, как заложено в базовом сценарии, и закрепятся на текущих значениях или даже ускорятся. В этом случае потребуется дополнительное повышение ключевой ставки.
Экономика
Мы получили очень сильные данные по экономической активности и рынку труда. ВВП в I квартале увеличился на 5,4% год к году, а годовые темпы роста номинальных зарплат в марте превысили 20%. Но экономическая активность в реальности может быть немного скромнее, чем говорят приведенные цифры, хотя и остается высокой.
Перегрев экономики в I квартале как минимум не уменьшился. Прежде всего на это указывает повышенный рост цен, особенно в нерегулируемых секторах.
Усиление напряженности на рынке труда, в частности исторически низкая безработица, — это еще один яркий индикатор сильного перегрева экономики.
Денежно-кредитные условия
Достаточно сильный рост доходностей произошел на рынке ОФЗ по всем срокам. Повышение ставок на денежном рынке и доходностей ОФЗ до года связано с ожиданиями более длительного поддержания жестких денежно-кредитных условий. Участники рынка все меньше рассчитывают на скорое снижение ключевой ставки.
Кредитование и компаний, и населения продолжало расширяться высокими темпами. Более сдержанная динамика пока наблюдается только в ипотеке, в ее рыночном сегменте. Этот тренд в ипотечном кредитовании будет усилен завершением безадресной льготной программы в июле.
Сберегательная активность населения оставалась высокой. В I квартале норма сбережения достигла максимума для этого периода за 10 лет.
Внешние условия
В целом наш взгляд на перспективы мировой экономики существенно не изменился и соответствует базовому прогнозу.
Риски для прогноза
В базовом сценарии мы ожидаем более сбалансированных темпов роста в II квартале, при этом дезинфляция усилится. Но риски для этого сценария возросли.
Во-первых, это риск того, что темпы роста экономики продолжат сильно отклоняться от сбалансированных. Во-вторых, риск того, что проблема дефицита кадров не будет ослабевать. В-третьих, рост инфляционных ожиданий. Наконец, достаточно сильными остаются геополитические риски.
В этих условиях повышается вероятность альтернативного сценария. В нем предложение товаров и услуг устойчиво отстает от спроса, а инфляция переходит к росту или надолго закрепляется на текущих уровнях.
На сегодняшний день у нас нет решающих аргументов, чтобы отвергнуть базовый сценарий в пользу альтернативного. Но повторю: на наш взгляд, вероятность альтернативного сценария возросла.
Влияние бюджетной политики
В мае были анонсированы параметры налоговой реформы. Для принятия решений по денежно-кредитной политике важна полная картина, учитывающая также и расходы бюджета. Поскольку рост расходов будет полностью покрываться ростом доходов, влияние на инфляцию в целом будет нейтральным. Однако возможны вторичные эффекты, связанные со структурой этих расходов и доходов, которые могут повлиять на инфляцию как в плюс, так и в минус.
В части бюджетной политики мы также будем учитывать общие объемы и сроки льготных программ кредитования. Чем больше объемы льготных программ кредитования, тем выше будет ключевая ставка.
Перспективы денежно-кредитной политики
Мы сохраняем приверженность возвращению инфляции к 4%. Если устойчивое инфляционное давление не начнет снижаться, реализуются проинфляционые риски, мы допускаем возможность существенного повышения ключевой ставки в июле.
Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной
Инфляция
Повышение ключевой ставки во второй половине прошлого года позволило значимо замедлить рост цен. Однако в апреле-мае появились сигналы о том, что дезинфляция могла приостановиться. В апреле текущие темпы роста цен вернулись к 6% в пересчете на год, и, судя по оперативным данным, в мае они оставались повышенными.
После четырех месяцев снижения инфляционные ожидания населения в мае увеличились. Аналитики и участники финансового рынка также повысили свои прогнозы.
Все это усиливает риски того, что устойчивые показатели инфляции могут замедляться не так быстро, как заложено в базовом сценарии, и закрепятся на текущих значениях или даже ускорятся. В этом случае потребуется дополнительное повышение ключевой ставки.
Экономика
Мы получили очень сильные данные по экономической активности и рынку труда. ВВП в I квартале увеличился на 5,4% год к году, а годовые темпы роста номинальных зарплат в марте превысили 20%. Но экономическая активность в реальности может быть немного скромнее, чем говорят приведенные цифры, хотя и остается высокой.
Перегрев экономики в I квартале как минимум не уменьшился. Прежде всего на это указывает повышенный рост цен, особенно в нерегулируемых секторах.
Усиление напряженности на рынке труда, в частности исторически низкая безработица, — это еще один яркий индикатор сильного перегрева экономики.
Денежно-кредитные условия
Достаточно сильный рост доходностей произошел на рынке ОФЗ по всем срокам. Повышение ставок на денежном рынке и доходностей ОФЗ до года связано с ожиданиями более длительного поддержания жестких денежно-кредитных условий. Участники рынка все меньше рассчитывают на скорое снижение ключевой ставки.
Кредитование и компаний, и населения продолжало расширяться высокими темпами. Более сдержанная динамика пока наблюдается только в ипотеке, в ее рыночном сегменте. Этот тренд в ипотечном кредитовании будет усилен завершением безадресной льготной программы в июле.
Сберегательная активность населения оставалась высокой. В I квартале норма сбережения достигла максимума для этого периода за 10 лет.
Внешние условия
В целом наш взгляд на перспективы мировой экономики существенно не изменился и соответствует базовому прогнозу.
Риски для прогноза
В базовом сценарии мы ожидаем более сбалансированных темпов роста в II квартале, при этом дезинфляция усилится. Но риски для этого сценария возросли.
Во-первых, это риск того, что темпы роста экономики продолжат сильно отклоняться от сбалансированных. Во-вторых, риск того, что проблема дефицита кадров не будет ослабевать. В-третьих, рост инфляционных ожиданий. Наконец, достаточно сильными остаются геополитические риски.
В этих условиях повышается вероятность альтернативного сценария. В нем предложение товаров и услуг устойчиво отстает от спроса, а инфляция переходит к росту или надолго закрепляется на текущих уровнях.
На сегодняшний день у нас нет решающих аргументов, чтобы отвергнуть базовый сценарий в пользу альтернативного. Но повторю: на наш взгляд, вероятность альтернативного сценария возросла.
Влияние бюджетной политики
В мае были анонсированы параметры налоговой реформы. Для принятия решений по денежно-кредитной политике важна полная картина, учитывающая также и расходы бюджета. Поскольку рост расходов будет полностью покрываться ростом доходов, влияние на инфляцию в целом будет нейтральным. Однако возможны вторичные эффекты, связанные со структурой этих расходов и доходов, которые могут повлиять на инфляцию как в плюс, так и в минус.
В части бюджетной политики мы также будем учитывать общие объемы и сроки льготных программ кредитования. Чем больше объемы льготных программ кредитования, тем выше будет ключевая ставка.
Перспективы денежно-кредитной политики
Мы сохраняем приверженность возвращению инфляции к 4%. Если устойчивое инфляционное давление не начнет снижаться, реализуются проинфляционые риски, мы допускаем возможность существенного повышения ключевой ставки в июле.
Forwarded from Финам.RU Новости компаний
📃 ЦБ может существенно повысить ставку в июле, если сохранится инфляционное давление
ЦБ может существенно повысить ставку в июле, если сохранится инфляционное давление, сообщила на пресс-конференции глава регулятора Эльвира Набиуллина.
«Мы сохраняем приверженность возвращению инфляции к 4%. Если устойчивое инфляционное давление не начнет снижаться, реализуются проинфляционные риски, мы допускаем возможность существенного повышения ключевой ставки в июле. Денежно-кредитные условия будут оставаться жесткими столько, сколько потребуется для снижения инфляции к цели», - сказала она.
Набиуллина напомнила, что повышение ключевой ставки во второй половине прошлого года позволило значимо замедлить рост цен. Однако в апреле-мае появились сигналы о том, что дезинфляция могла приостановиться. В апреле текущие темпы роста цен вернулись к 6% в пересчете на год, и, судя по оперативным данным, в мае они оставались повышенными. После четырех месяцев снижения инфляционные ожидания населения в мае увеличились. Аналитики и участники финансового рынка также повысили свои прогнозы.
«Все это усиливает риски того, что устойчивые показатели инфляции могут замедляться не так быстро, как заложено в базовом сценарии, и закрепятся на текущих значениях или даже ускорятся. В этом случае потребуется дополнительное повышение ключевой ставки», - сказала она.
Источник - трансляция пресс-конференции ЦБ РФ
ЦБ может существенно повысить ставку в июле, если сохранится инфляционное давление, сообщила на пресс-конференции глава регулятора Эльвира Набиуллина.
«Мы сохраняем приверженность возвращению инфляции к 4%. Если устойчивое инфляционное давление не начнет снижаться, реализуются проинфляционные риски, мы допускаем возможность существенного повышения ключевой ставки в июле. Денежно-кредитные условия будут оставаться жесткими столько, сколько потребуется для снижения инфляции к цели», - сказала она.
Набиуллина напомнила, что повышение ключевой ставки во второй половине прошлого года позволило значимо замедлить рост цен. Однако в апреле-мае появились сигналы о том, что дезинфляция могла приостановиться. В апреле текущие темпы роста цен вернулись к 6% в пересчете на год, и, судя по оперативным данным, в мае они оставались повышенными. После четырех месяцев снижения инфляционные ожидания населения в мае увеличились. Аналитики и участники финансового рынка также повысили свои прогнозы.
«Все это усиливает риски того, что устойчивые показатели инфляции могут замедляться не так быстро, как заложено в базовом сценарии, и закрепятся на текущих значениях или даже ускорятся. В этом случае потребуется дополнительное повышение ключевой ставки», - сказала она.
Источник - трансляция пресс-конференции ЦБ РФ
www.finam.ru
ЦБ может существенно повысить ставку в июле, если сохранится инфляционное давление
Усилились риски, что потребуется повышение ставки
Выплаты в ОСАГО выросли больше, чем сборы: итоги страхового рынка за I квартал
События и комментарии
В январе — марте 2024 года объем страховых премий составил 578,4 млрд рублей, что на 5,5% больше, чем годом ранее.
Одним из драйверов роста рынка в I квартале 2024 года стало автострахование. Взносы по автокаско поднялись на 22,2%. Это объясняется увеличением продаж новых автомобилей, в том числе в кредит, когда машина страхуется по требованию банка. Также отмечается рост спроса на недорогие полисы с ограниченным набором рисков, особенно со стороны владельцев подержанных транспортных средств.
Выплаты в ОСАГО выросли существеннее, чем сборы: на 27,8% против 5,7%. Это прежде всего связано с тем, что подорожание деталей и комплектующих для ремонта проявляется в увеличении размеров выплат постепенно — по мере обновления данных в справочнике запчастей (на их основе страховщики рассчитывают компенсации по ОСАГО). На стоимости полисов и объемах сборов это подорожание отразилось еще в I квартале прошлого года. Другая причина увеличения объема выплат — повышение числа убытков.
В целом объем страховых выплат вырос на 10,9%, до 272 млрд рублей.
Подробнее о ситуации на рынке читайте в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» за I квартал 2024 года.
События и комментарии
В январе — марте 2024 года объем страховых премий составил 578,4 млрд рублей, что на 5,5% больше, чем годом ранее.
Одним из драйверов роста рынка в I квартале 2024 года стало автострахование. Взносы по автокаско поднялись на 22,2%. Это объясняется увеличением продаж новых автомобилей, в том числе в кредит, когда машина страхуется по требованию банка. Также отмечается рост спроса на недорогие полисы с ограниченным набором рисков, особенно со стороны владельцев подержанных транспортных средств.
Выплаты в ОСАГО выросли существеннее, чем сборы: на 27,8% против 5,7%. Это прежде всего связано с тем, что подорожание деталей и комплектующих для ремонта проявляется в увеличении размеров выплат постепенно — по мере обновления данных в справочнике запчастей (на их основе страховщики рассчитывают компенсации по ОСАГО). На стоимости полисов и объемах сборов это подорожание отразилось еще в I квартале прошлого года. Другая причина увеличения объема выплат — повышение числа убытков.
В целом объем страховых выплат вырос на 10,9%, до 272 млрд рублей.
Подробнее о ситуации на рынке читайте в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» за I квартал 2024 года.
www.cbr.ru
Выплаты в ОСАГО выросли больше, чем сборы: итоги страхового рынка за I квартал | Банк России
Банк России (VK)
«Как регулятор мы не устанавливаем размер первоначального взноса по ипотеке, это делают сами банки. Мы можем использовать для ограничения рисков в ипотеке только макропруденциальные надбавки. Сейчас они более жёсткие для кредитов с низким первоначальным взносом, и чем меньше взнос, тем больше надбавка. Это связано с тем, что такие кредиты более рискованные как для заёмщиков, так и для банков. Пока мы не приняли меры, во многом именно за счёт таких кредитов в прошлом году так быстро росла ипотека — их доля в выдачах превышала 50 %.
Конечно, это вызвало наше беспокойство. Чем меньше первоначальный взнос, тем больше кредит, и риски его невыплаты возрастают. Кроме того, первоначальный взнос — это важный показатель способности заёмщика накапливать средства и в будущем выплачивать кредит. Поэтому с 1 октября 2023 года мы установили повышенные надбавки по кредитам с низким взносом. При этом максимальные надбавки установлены по кредитам на новостройки. Это связано с особыми рисками для банков и заёмщиков».
Елизавета Данилова, директор Департамента финансовой стабильности, рассказала в интервью «Деловому Петербургу» об инструментах, которые Банк России использует для снижения закредитованности на рынке ипотеки, их эффективности и о схемах банков и застройщиков, которые несут риски для людей.
«Как регулятор мы не устанавливаем размер первоначального взноса по ипотеке, это делают сами банки. Мы можем использовать для ограничения рисков в ипотеке только макропруденциальные надбавки. Сейчас они более жёсткие для кредитов с низким первоначальным взносом, и чем меньше взнос, тем больше надбавка. Это связано с тем, что такие кредиты более рискованные как для заёмщиков, так и для банков. Пока мы не приняли меры, во многом именно за счёт таких кредитов в прошлом году так быстро росла ипотека — их доля в выдачах превышала 50 %.
Конечно, это вызвало наше беспокойство. Чем меньше первоначальный взнос, тем больше кредит, и риски его невыплаты возрастают. Кроме того, первоначальный взнос — это важный показатель способности заёмщика накапливать средства и в будущем выплачивать кредит. Поэтому с 1 октября 2023 года мы установили повышенные надбавки по кредитам с низким взносом. При этом максимальные надбавки установлены по кредитам на новостройки. Это связано с особыми рисками для банков и заёмщиков».
Елизавета Данилова, директор Департамента финансовой стабильности, рассказала в интервью «Деловому Петербургу» об инструментах, которые Банк России использует для снижения закредитованности на рынке ипотеки, их эффективности и о схемах банков и застройщиков, которые несут риски для людей.
dp.ru
Член совета директоров ЦБ: "Качество ипотеки остаётся хорошим"
Елизавета Данилова, директор Департамента финансовой стабильности Банка России, член совета директоров ЦБ РФ — в интервью Деловому Петербургу о ситуации на ипотечном рынке.
Интервью Елизаветы Даниловой изданию «Деловой Петербург»
События и комментарии
Елизавета Данилова, директор Департамента финансовой стабильности Банка России, член совета директоров ЦБ РФ — в интервью «Деловому Петербургу» о ситуации на ипотечном рынке.
События и комментарии
Елизавета Данилова, директор Департамента финансовой стабильности Банка России, член совета директоров ЦБ РФ — в интервью «Деловому Петербургу» о ситуации на ипотечном рынке.
www.cbr.ru
Качество ипотеки остаётся хорошим | Банк России
ЦБ продал валюту на 6,2 млрд рублей с расчетами 7 июня
10 июня. /ТАСС/. Банк России продал на внутреннем рынке валюту с расчетами 7 июня 2024 года на сумму 6,2 млрд рублей, следует из данных на сайте регулятора.
Продажа валюты на внутреннем рынке с расчетами 6 июня также составила 6,2 млрд рублей.
Операции покупки и продажи иностранной валюты осуществляет Банк России на внутреннем рынке в валютной секции Московской биржи в инструменте "юань - рубль". Они проводятся в период с 7 июня 2024 года по 4 июля 2024 года.
Ежедневный объем операций в 2024 году определяется исходя из анонсируемых Минфином РФ на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину ряда операций.
10 июня. /ТАСС/. Банк России продал на внутреннем рынке валюту с расчетами 7 июня 2024 года на сумму 6,2 млрд рублей, следует из данных на сайте регулятора.
Продажа валюты на внутреннем рынке с расчетами 6 июня также составила 6,2 млрд рублей.
Операции покупки и продажи иностранной валюты осуществляет Банк России на внутреннем рынке в валютной секции Московской биржи в инструменте "юань - рубль". Они проводятся в период с 7 июня 2024 года по 4 июля 2024 года.
Ежедневный объем операций в 2024 году определяется исходя из анонсируемых Минфином РФ на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину ряда операций.
TACC
ЦБ продал валюту на 6,2 млрд рублей с расчетами 7 июня
Продажа валюты на внутреннем рынке 6 июня также составила 6,2 млрд рублей
В ЦБ рассказали о требованиях для российских банков в СПФС
10 июн - ПРАЙМ. Банки РФ теперь должны соблюдать новые требования по защите информации в российском аналоге SWIFT - Системе передачи финансовых сообщений (СПФС), соответствующие условия вступили в силу 10 июня.
"С июня 2024 года будет применяться новая версия утвержденных Банком России Условий по защите информации. Основное изменение – внесение в них требования для пользователей Системы передачи финансовых сообщений (СПФС)", - сообщили РИА Новости в пресс-службе ЦБ РФ.
"Теперь банки при направлении финансовых сообщений в СПФС должны применять средства защиты информации, которые обеспечивают двустороннюю аутентификацию и шифрование информации на уровне звена данных или сетевом уровне эталонной модели взаимосвязи открытых систем, предусмотренной национальным стандартом Российской Федерации. При этом в отношении этих средств защиты информации должна быть проведена оценка их соответствия требованиям федерального органа исполнительной власти", - рассказали в регуляторе.
Там подчеркивают, что это изменение повысит защищенность каналов связи между Банком России и пользователями СПФС. Для пользователей СПФС, не являющихся банками, требование вступит в силу с 1 января 2025 года.
10 июн - ПРАЙМ. Банки РФ теперь должны соблюдать новые требования по защите информации в российском аналоге SWIFT - Системе передачи финансовых сообщений (СПФС), соответствующие условия вступили в силу 10 июня.
"С июня 2024 года будет применяться новая версия утвержденных Банком России Условий по защите информации. Основное изменение – внесение в них требования для пользователей Системы передачи финансовых сообщений (СПФС)", - сообщили РИА Новости в пресс-службе ЦБ РФ.
"Теперь банки при направлении финансовых сообщений в СПФС должны применять средства защиты информации, которые обеспечивают двустороннюю аутентификацию и шифрование информации на уровне звена данных или сетевом уровне эталонной модели взаимосвязи открытых систем, предусмотренной национальным стандартом Российской Федерации. При этом в отношении этих средств защиты информации должна быть проведена оценка их соответствия требованиям федерального органа исполнительной власти", - рассказали в регуляторе.
Там подчеркивают, что это изменение повысит защищенность каналов связи между Банком России и пользователями СПФС. Для пользователей СПФС, не являющихся банками, требование вступит в силу с 1 января 2025 года.
ПРАЙМ
В ЦБ рассказали о требованиях для российских банков в СПФС
Банки РФ теперь должны соблюдать новые требования по защите информации в российском аналоге SWIFT - Системе передачи финансовых сообщений (СПФС),... | 10.06.2024, ПРАЙМ
ЦБ сообщил о большой востребованности срочных вкладов у населения
10 июня. /ТАСС/. Банк России видит серьезный прирост средств населения на срочные вклады. Об этом сообщил директор департамента денежно-кредитной политики регулятора Кирилл Тремасов на коммуникационной сессии по денежно-кредитной политике в Южном главном управлении Банка России.
"Особенно быстро растут срочные вклады. Банки могут предлагать накопительные вклады, по которым они могут снижать ставки в одностороннем порядке. А в срочном вы можете зафиксировать доходность на год, на три года. Именно по этим вкладам сильный прирост средств населения", - сказал Тремасов.
Он добавил, что двузначные ставки по вкладам в текущих условиях являются уникальной ситуацией, позволяющей приумножить сбережения.
10 июня. /ТАСС/. Банк России видит серьезный прирост средств населения на срочные вклады. Об этом сообщил директор департамента денежно-кредитной политики регулятора Кирилл Тремасов на коммуникационной сессии по денежно-кредитной политике в Южном главном управлении Банка России.
"Особенно быстро растут срочные вклады. Банки могут предлагать накопительные вклады, по которым они могут снижать ставки в одностороннем порядке. А в срочном вы можете зафиксировать доходность на год, на три года. Именно по этим вкладам сильный прирост средств населения", - сказал Тремасов.
Он добавил, что двузначные ставки по вкладам в текущих условиях являются уникальной ситуацией, позволяющей приумножить сбережения.
TACC
ЦБ сообщил о большой востребованности срочных вкладов у населения
Директор департамента денежно-кредитной политики регулятора Кирилл Тремасов добавил, что двузначные ставки по вкладам в текущих условиях являются уникальной ситуацией, позволяющей приумножить сбере...
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: в мае рост поступлений ускорился
События и комментарии
В мае 2024 года объем входящих платежей, проведенных через Банк России, увеличился на 12,3% относительно среднего уровня I квартала.
Рост поступлений по сравнению с апрелем усилился в том числе в отраслях потребительского, государственного, внешнего спроса. Фактором роста платежей в группе потребительских отраслей стала розничная торговля, в отраслях внешнего спроса — добыча сырой нефти и природного газа.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
События и комментарии
В мае 2024 года объем входящих платежей, проведенных через Банк России, увеличился на 12,3% относительно среднего уровня I квартала.
Рост поступлений по сравнению с апрелем усилился в том числе в отраслях потребительского, государственного, внешнего спроса. Фактором роста платежей в группе потребительских отраслей стала розничная торговля, в отраслях внешнего спроса — добыча сырой нефти и природного газа.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
www.cbr.ru
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: в мае рост поступлений ускорился | Банк России
Денежно-кредитные условия в мае ужесточились
События и комментарии
По оперативным данным, продолжился рост как номинальных, так и реальных процентных ставок.
Кредитная активность оставалась высокой, так как ужесточение ценовых и неценовых условий еще целиком не отразилось на кредитно-депозитном рынке. Годовые темпы роста денежных агрегатов сохранились выше значений 2017–2019 годов.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
События и комментарии
По оперативным данным, продолжился рост как номинальных, так и реальных процентных ставок.
Кредитная активность оставалась высокой, так как ужесточение ценовых и неценовых условий еще целиком не отразилось на кредитно-депозитном рынке. Годовые темпы роста денежных агрегатов сохранились выше значений 2017–2019 годов.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
www.cbr.ru
Денежно-кредитные условия в мае ужесточились | Банк России
В ЦБ заявили о росте объема входящих платежей в России в мае на 12,3%
11 июня. /ТАСС/. Банк России отмечает прирост объема входящих платежей, проведенных через регулятор, в мае на 12,3% по сравнению со средним уровнем I квартала. Об этом сообщается на сайте ЦБ РФ.
"В мае 2024 года объем входящих платежей, проведенных через Банк России, увеличился на 12,3% относительно среднего уровня I квартала., - говорится в сообщении. - Рост поступлений по сравнению с апрелем усилился в том числе в отраслях потребительского, государственного, внешнего спроса". При этом в апреле прирост объема входящих платежей зафиксировали на уровне 3,3%, уточнили в ЦБ РФ.
Отмечается, что фактором роста платежей в группе потребительских отраслей стала розничная торговля, в отраслях внешнего спроса - добыча сырой нефти и природного газа.
В ЦБ РФ добавили, что входящие платежи выросли во всех укрупненных группах отраслей. Наибольший рост при этом наблюдали в группе отраслей внешнего спроса.
11 июня. /ТАСС/. Банк России отмечает прирост объема входящих платежей, проведенных через регулятор, в мае на 12,3% по сравнению со средним уровнем I квартала. Об этом сообщается на сайте ЦБ РФ.
"В мае 2024 года объем входящих платежей, проведенных через Банк России, увеличился на 12,3% относительно среднего уровня I квартала., - говорится в сообщении. - Рост поступлений по сравнению с апрелем усилился в том числе в отраслях потребительского, государственного, внешнего спроса". При этом в апреле прирост объема входящих платежей зафиксировали на уровне 3,3%, уточнили в ЦБ РФ.
Отмечается, что фактором роста платежей в группе потребительских отраслей стала розничная торговля, в отраслях внешнего спроса - добыча сырой нефти и природного газа.
В ЦБ РФ добавили, что входящие платежи выросли во всех укрупненных группах отраслей. Наибольший рост при этом наблюдали в группе отраслей внешнего спроса.
TACC
В ЦБ заявили о росте объема входящих платежей в России в мае на 12,3%
В Центробанке отметили, что рост поступлений по сравнению с апрелем усилился в том числе в отраслях потребительского, государственного, внешнего спроса
ЦБ фиксирует рост рыночных ставок после ужесточения риторики в апреле
https://www.kommersant.ru/doc/6761416
Перспектива дополнительного ужесточения политики ЦБ привела к росту как номинальных, так и реальных ставок, денежно-кредитные условия в мае стали жестче, фиксирует регулятор в опубликованном вчера обзоре. Темпы кредитования при этом остаются высокими — займы нефинансовому сектору в апреле росли так же, как в марте, прирост розничных кредитов замедлился на фоне снижения объемов выданной ипотеки, рост же необеспеченных потребкредитов, напротив, ускорился.
https://www.kommersant.ru/doc/6761416
Перспектива дополнительного ужесточения политики ЦБ привела к росту как номинальных, так и реальных ставок, денежно-кредитные условия в мае стали жестче, фиксирует регулятор в опубликованном вчера обзоре. Темпы кредитования при этом остаются высокими — займы нефинансовому сектору в апреле росли так же, как в марте, прирост розничных кредитов замедлился на фоне снижения объемов выданной ипотеки, рост же необеспеченных потребкредитов, напротив, ускорился.
Коммерсантъ
Кредит все жестче
ЦБ фиксирует рост рыночных ставок после ужесточения риторики в апреле
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Начинаем публиковать короткие видеоролики с пресс-конференции по итогам заседания Совета директоров Банка России, состоявшегося 7 июня.
Начинаем публиковать короткие видеоролики с пресс-конференции по итогам заседания Совета директоров Банка России, состоявшегося 7 июня.
ЦБ разрешил "недружественным" нерезидентам продать российские акции на бирже, но с ограничениями
https://www.interfax.ru/business/966148
Совет директоров Банка России в рамках президентского указа № 138 установил лимиты по количеству и объему сделок на биржевых торгах с российскими акциями, которые были приобретены "недружественными" нерезидентами до 1 марта 2022 года, но зачислены позднее.
https://www.interfax.ru/business/966148
Совет директоров Банка России в рамках президентского указа № 138 установил лимиты по количеству и объему сделок на биржевых торгах с российскими акциями, которые были приобретены "недружественными" нерезидентами до 1 марта 2022 года, но зачислены позднее.
Интерфакс
ЦБ разрешил ограниченные сделки с акциями, купленными у недружественных нерезидентов до запрета, но зачисленными позднее
Уважаемые читатели! Первоначальная версия новости исправлена по просьбе ЦБ Москва.
Пересмотр рыночных ожиданий по траектории ключевой ставки определял динамику рынков в мае
События и комментарии
На российском фондовом и долговом рынках в мае снижалась стоимость ценных бумаг, на валютном рынке рубль укреплялся по отношению к иностранным валютам.
Доходности ОФЗ в апреле продолжили рост: в среднем по кривой — на 150 базисных пунктов. На доходности влияли рыночные ожидания более длительного периода сохранения высоких процентных ставок.
При этом рубль укрепился на 3,2%, до 90,1 рубля за доллар США. Помимо жесткой денежно-кредитной политики, этому способствовало увеличение чистых продаж валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами на 13%.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
События и комментарии
На российском фондовом и долговом рынках в мае снижалась стоимость ценных бумаг, на валютном рынке рубль укреплялся по отношению к иностранным валютам.
Доходности ОФЗ в апреле продолжили рост: в среднем по кривой — на 150 базисных пунктов. На доходности влияли рыночные ожидания более длительного периода сохранения высоких процентных ставок.
При этом рубль укрепился на 3,2%, до 90,1 рубля за доллар США. Помимо жесткой денежно-кредитной политики, этому способствовало увеличение чистых продаж валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами на 13%.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
www.cbr.ru
Пересмотр рыночных ожиданий по траектории ключевой ставки определял динамику рынков в мае | Банк России