Просроченная задолженность в МФО снижается: итоги I квартала 2024 года
События и комментарии

Долговая нагрузка клиентов микрофинансовых организаций (МФО) сокращается, по итогам I квартала 2024 года доля займов с просрочкой более 90 дней опустилась к показателям начала 2022 года и составила 32%. На такую динамику в том числе оказывают влияние введенные Банком России меры по снижению долговой нагрузки граждан.

В то же время в январе — марте МФО увеличили объемы выданных потребительских кредитов на 5,5% по сравнению с IV кварталом прошлого года. При этом больше половины заемщиков (55%) в предыдущем квартале уже были клиентами МФО или одновременно банков и МФО.

Спрос поддерживает активная цифровизация сектора. За год количество микрофинансовых компаний, работающих в онлайне, выросло на 23%, дистанционно выдается 80% займов. Крупные компании, которые начали работу недавно, сразу ориентировались на дистанционные услуги. На фоне этого объем займов, выданных в офисах организаций, и число таких офисов постепенно снижаются.

Подробнее — в материале «Тенденции микрофинансового рынка в I квартале 2024 года».

Банк России (VK)

Весеннюю сессию онлайн-уроков Банка России по финансовой грамотности посмотрели 3,2 миллиона раз

51% российских школ присоединились к занятиям. А в Татарстане, Чувашии, Севастополе, Приморском крае, Рязанской и Мурманской областях — все школы без исключения. Кроме того, весеннюю сессию посмотрели две трети техникумов и колледжей страны.

6 миллионов просмотров набрали онлайн-уроки всего за 2023/24 учебный год.

Самый популярный модуль — «Личные финансы». Уроки этого модуля набрали больше 1 миллиона просмотров. Из них школьники узнали о принципах финансового планирования и управления деньгами, инфляции, научились распознавать распространенные мошеннические схемы и освоили способы защиты от аферистов. В топ интересных тем также вошли предпринимательство, финансовые продукты, страхование и кибербезопасность.

Банк России проводит онлайн-уроки по финансовой грамотности с 2015 года. Следующая сессия начнется в сентябре

Новые памятные монеты Банка России: серия «Исторические события» (03.06.2024)
Пресс-релизы

Банк России 3 июня 2024 года выпускает в обращение памятные серебряные монеты:

— номиналом 3 рубля «100-летие образования Республики Северная Осетия — Алания» серии «Исторические события»;

— номиналом 3 рубля «100-летие образования Республики Ингушетия» серии «Исторические события».

Серебряные монеты номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеют форму круга диаметром 39,0 мм.

С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет «3 РУБЛЯ», дата «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне:

— монеты «100-летие образования Республики Северная Осетия — Алания» (каталожный № 5111-0504) расположено рельефное изображение герба Республики Северная Осетия — Алания, окруженного стилизованными изображениями пар, исполняющих хороводный танец симд; по окружности имеются рельефные надписи: вверху — «РЕСПУБЛИКА СЕВЕРНАЯ ОСЕТИЯ — АЛАНИЯ», внизу — «100 ЛЕТ».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты — 3,0 тыс. штук;

— монеты «100-летие образования Республики Ингушетия» (каталожный № 5111-0505) расположены цветное изображение флага и рельефное изображение герба Республики Ингушетия на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений значимых объектов культуры и истории; имеются рельефные надписи: вверху по окружности — «РЕСПУБЛИКА ИНГУШЕТИЯ», внизу в две строки — «100 ЛЕТ».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятные серебряные монеты серии «Исторические события»:
«100-летие образования Республики Северная Осетия — Алания» и «100-летие образования Республики Ингушетия». Номинал монет — 3 рубля.

Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «450-летие основания г. Уфы» серии «Города».

Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

ПИФ доверяют почти 11 млн розничных инвесторов
События и комментарии

Стоимость активов управляющих компаний (УК) в I квартале выросла на 5,8%. Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) сохранили за собой лидерство по приросту активов: на их долю по-прежнему приходится 60% от общего объема средств.

Основной приток обеспечили ЗПИФ, ориентированные на корпоративных инвесторов. Пользовались популярностью и закрытые фонды для массовых розничных инвесторов, стратегии которых предполагают инвестиции в коммерческую недвижимость — прежде всего в складские комплексы.

Прирастали активами и розничные фонды. Основной объем притока пришелся на биржевые ПИФ, стратегии которых предполагают краткосрочное размещение средств клиентов в инструменты денежного рынка, а также открытые ПИФ с выплатой дохода.

В I квартале общее число пайщиков увеличилось почти на 1,1 млн единиц и достигло 10,9 млн человек.

Подробнее в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний» за I квартал 2024 года.

ЦБ увеличил с 1 млн до 30 млн рублей лимит одного перевода через СБП для физлиц
https://www.interfax.ru/business/964719

Банк России увеличил для физлиц лимит одной операции в Системе быстрых платежей (СБП) с 1 млн до 30 млн рублей при переводе средств между своими счетами в разных банках, сообщается на сайте регулятора.

7 июня в 17:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике
События и комментарии

В мероприятии примут участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Эльвира Набиуллина сделает заявление по денежно-кредитной политике.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте, каналах в YouTube и Telegram, а также на официальной странице в ВКонтакте.

Аккредитация журналистов проходит до 18:00 5 июня по адресу media@cbr.ru.

Банк России (VK)

7 июня в 17:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, в телеграме и здесь, на странице ВКонтакте.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (04.06.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в мае 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада мая — 14,95%;

II декада мая — 14,95%;

III декада мая — 15,16%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

В конце мая максимальная ставка по вкладам в рублях выросла до 15,16%
https://rg.ru/2024/06/04/v-konce-maia-maksimalnaia-stavka-po-vkladam-v-rubliah-vyrosla-do-1516.html

Средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в третьей декаде мая увеличилась до 15,16% годовых, следует из материалов Банка России (ЦБ).

В первой и во второй декадах прошлого месяца она держалась на уровне 14,95%.

Отмечается, что выводы сделаны по результатам мониторинга ставок десяти крупнейших банков, в число которых входят "Сбербанк", ВТБ, "Газпромбанк", "Альфа-банк", "Россельхозбанк", банк "ФК Открытие", МКБ, "Тинькофф банк", "Промсвязьбанк" и "Совкомбанк".

Тренды цифровизации платежей: доклад Банка России
События и комментарии

Платежный рынок России — один из самых высокотехнологичных в мире. Он развивается как под влиянием потребностей граждан и компаний, так и с учетом цифровизации государства в целом. Простота, удобство, скорость проведения платежей и повышение их безопасности — основные цели развития платежных услуг во всех странах. Какие технологии и сервисы помогают их достичь? Об этом аналитический доклад Банка России «Цифровизация платежей и внедрение инноваций на платежном рынке».

Граждане нашей страны активно пользуются цифровыми устройствами и сервисами: 85% из них получают услуги онлайн, проводят в Интернете в среднем не менее 5 часов в день. При этом количество совершаемых ими платежей постоянно возрастает. Это стимулирует компании создавать инновации в платежной сфере, а регуляторов — поддерживать их внедрение. 

Доклад включает предложения Банка России по перспективам развития национальной платежной системы и ставит ряд вопросов к читателям. Комментарии и ответы можно направлять до 4 июля включительно по адресу SVC_DNPS_ORNPS@cbr.ru. Мнения участников рынка и экспертного сообщества важны для Банка России в связи с продолжающейся работой над стратегическим документом по развитию национальной платежной системы на новый период.

Как сделать финансовые услуги доступнее для жителей сельской местности
События и комментарии

При выборе формата оказания финансовых услуг важно учитывать численность населения и уровень дохода людей, уточнил регулятор в информационном письме банкам.

Например, в населенных пунктах, где проживает свыше 3 тыс. человек, Банк России рекомендует сохранять стационарное подразделение (филиал, дополнительный офис), устанавливать банкоматы, открывать окна в отделениях почтовой связи, где можно совершить большинство банковских операций. В селах, где проживает менее 3 тыс. человек и нельзя обеспечить экономическую эффективность работы стационарного подразделения, банкам предложено организовать работу мобильных офисов или выездное обслуживание, установить банкоматы с функцией приема наличных, предоставить возможность снятия денег с карты на почте или на кассе магазина, заключив договор с торгово-сервисным предприятием. Услуга «наличные на кассе» в последние годы стала очень популярной среди жителей отдаленных и малонаселенных территорий.

Следует также учитывать уровень дохода жителей сельской местности и их потребности. Людей нужно информировать о том, какие финансовые услуги они могут получить в конкретной точке, как их получить, а также об основных параметрах и рисках этих продуктов и услуг, о взимаемых комиссиях, если они есть.

«Мы рассчитываем, что самые крупные банки останутся в сельской местности и будут эффективно сочетать дистанционные и облегченные форматы обслуживания, учитывая потребности жителей конкретных населенных пунктов и свою экономическую модель. Также важно, чтобы к этой работе присоединялись и другие кредитные организации, которым будет проще это сделать, ориентируясь на имеющийся опыт крупнейших банков», — отметил Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

Кроме того, банкам рекомендовано обеспечить беспрепятственный доступ к своим офисам, а также сделать услуги доступными для пожилых, маломобильных граждан и людей с инвалидностью.

Рекомендации основаны на практическом опыте крупных банков — членов специальных рабочих групп при Банке России, которые ведут системную работу, чтобы сохранять присутствие в сельской местности и на отдаленных и малонаселенных территориях.

Банк России (VK)

Как сделать финансовые услуги доступнее для жителей сельской местности

Выбирая формат оказания финансовых услуг, важно, чтобы банки учитывали численность населения и уровень дохода людей.

Если в населенном пункте проживает больше 3 тысяч человек, рекомендуем сохранять стационарное подразделение (филиал, дополнительный офис), устанавливать банкоматы, открывать окна в отделениях почтовой связи, где можно совершить большинство банковских операций.

В селах, где проживает меньше 3 тысяч человек, и невозможно обеспечить экономическую эффективность работы стационарного подразделения, предлагаем банкам организовать работу мобильных офисов или выездное обслуживание, устанавливать банкоматы с функцией приема наличных, возможность снятия денег с карты на почте или на кассе магазина, заключив договор с торгово-сервисным предприятием. Услуга «наличные на кассе» в последние годы стала очень популярной среди жителей отдаленных и малонаселенных территорий.

📃 Набиуллина считает, что рынок капитала не восстановился до уровня-2022

Ключевой показатель эффективности проводимой властями политики - это сохранение доверия к финансовой системе, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на ПМЭФ.

“Простой показатель - приносят ли люди деньги в банки. Депозиты уже выросли на 25%”, - она привела пример.

Что касается рынка капитала, заметила Набиуллина, то там доверие восстанавливается после удара от санкций, что показывает рост IPO.

“Но, наверное, нельзя говорить о буме IPO, но их стало количеством больше - они небольшие, небольшие компании выходят, и у нас тут огромный потенциал, но тем не менее это тоже некий индикатор восстановления доверия к рынку капитала, хотя он не восстановился, на мой взгляд, еще до уровня до 2022 года", - заключила Набиуллина.

Банк России (VK)

В день рождения Александра Сергеевича Пушкина выпускаем в обращение памятную серебряную монету «Сказка о царе Салтане» серии «Легенды и сказки народов России»

Сюжет сказки, многих персонажей и образы поэт позаимствовал из русского фольклора. Но именно пушкинские Гвидон и царевна Лебедь, сватья баба Бабариха, 33 богатыря и загадочный остров Буян вдохновили композиторов, режиссеров и художников на создание музыки, спектаклей, фильмов и картин. И в мир пушкинской поэзии многие из нас входят с «Царя Салтана».

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

📃 Налоговый стимул нужен тем, кто проводит IPO, сказала Набиуллина

Правительство сейчас действительно делает ставку на инвестиционное развитие, заметила глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на ПМЭФ.

“Инвестиционное развитие экономики - это необходимость. С этим тяжело спорить. То, что мы делаем, должно и уже работает на появление долгосрочного финансового ресурса в экономике, который нужен для инвестиций. Только ценовая стабильность дает умеренные долгосрочные ставки. В условиях высокой инфляции не бывает доступного долгосрочного кредита, если он не субсидируется государством. Это первое. Второе - это рынок капитала. Очень важно в изменении налоговой системы, в настройке налога на прибыль сделать его таким, чтобы он стимулировал инвестиции”, - сказала Набиуллина, подчеркнув, что стимул нужен не только тем, кто инвестирует из своей прибыли, но и тем, кто привлекает деньги на рынке капитала, проводя IPO.

Она также отметила, что Минфин и Банка России вдвоем не решат фундаментальных задач по развитию рынка капитала и инвестиций в стране, для этого нужны усилия всего государства.

“На самом деле, если мы хотим, а я думаю, что мы хотим инвестиционного роста, чтобы уровень жизни рос, и нам нужен этот рынок капитала, тогда надо всем вместе работать над тем, чтобы этот рынок капитала и доверие создавать”, - сказала Набиуллина.