📃 Набиуллина призвала повысить штрафы за биржевое манипулирование

Штрафы за манипулирование на российском фондовым рынком сейчас низкие и их нужно повышать. Об этом заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на конференции НАУФОР «Российский фондовый рынок 2024». 

«Штрафы за манипулирование у нас просто катастрофически низкие. 5-10 тысяч рублей - это о чем? Ни о чем. На наш взгляд, штрафы здесь нужно повышать, они должны зависеть от объема ущерба от этого манипулирования», - передает «РИА Новости» ее слова.

На российском фондовом рынке в апреле сохранился восходящий тренд
События и комментарии

Индекс МосБиржи по итогам апреля вырос на 4,1%, обновив максимум за последние два года.

Курс рубля был относительно стабильным, в том числе благодаря сохранению жесткой денежно-кредитной политики. Сократился спрос населения на валюту, а объемы продаж экспортерами оставались высокими, что также поддерживало рубль.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

«Для допуска к организованным торгам может быть целесообразно установить минимальный порог free-float. Готовы будем это обсудить. Чтобы здесь был и рост ликвидности, и качественное ценообразование на бирже».

«Мы хотим в ближайшее время выпустить рекомендации, чтобы эмитенты еще до сбора заявок публиковали принципы аллокации и по итогам фактическую аллокацию. И также рекомендации, чтобы брокеры предупреждали своих клиентов о том, что их поручения могут быть не выполнены или выполнены не в полном объеме, чтобы здесь была предсказуемость. Также хотим выпустить рекомендации о том, чтобы эмитенты раскрывали информацию об акционерах, которые уже владеют пакетом акций, о тех акционерах, которые берут на себя обязательство какое-то время не продавать, так называемый lock-up. Это поможет, на наш взгляд, стабилизировать цены после публичных размещений».

«Много вопросов, которые возникают у инвесторов по ИИС-3. В частности, есть вопросы, почему доходы от инвестирования в рамках ИИС-3 можно отправлять только в реинвестирование, а не на текущие счета, например, которые могут использоваться в том числе для обслуживания ипотечного кредита, для каких-то других нужд. Мы эту тему обсуждали, когда готовились законопроекты. Думаю, что можно вернуться к этому вопросу, чтобы ИИС-3 сделать более привлекательным».

«Мы уже говорили, что мы серьезно обеспокоены этой ситуацией (прим. ред. речь о решении Арбитражного суда Пермского края по Соликамскому магниевому заводу), самым серьезным образом. Потому что защита прав инвесторов, защита добросовестных приобретателей акций через организованные торги — это краеугольный камень доверия инвесторов к финансовому рынку, фондовому рынку и, в целом, доверия. И без того, чтобы это доверие инвесторов и защита прав акционеров была надежным образом защищена, конечно, ни о каком двукратном росте капитализации рынка говорить невозможно, но это просто вещи взаимно связанные. И прецедент, конечно, нас беспокоит (….), потому что это может подорвать доверие к биржевой торговле и вызвать отток капитала на зарубежные площадки, потому что будут структурировать наши граждане все эти сделки в зарубежных юрисдикциях, на зарубежных площадках, неся при этом риск зарубежных юрисдикций, а он реализовался в последнее время».

«Мы должны искать баланс между раскрытием информации для эмитентов и прозрачностью для инвесторов. Некоторые эмитенты под прикрытием реальных рисков могут стараться раскрывать меньше информации, в том числе агрегированную финансовую информацию, без которой инвесторам достаточно сложно создать представление о том, во что они инвестируют. Мы уменьшим мотивацию эмитентов закрывать информацию, не связанную с санкционными рисками».

️«Мы видим некоторые риски манипулирования на финансовом рынке, недобросовестные практики продаж, мисселинг. Мы активно боремся с мисселингом на банковском рынке. Но штрафы за манипулирование у нас катастрофически низкие, на наш взгляд их нужно повышать — они должны зависеть от объема ущерба от манипулирования».

Новые даты FINOPOLIS 2024
События и комментарии

Уточнены даты Форума инновационных финансовых технологий FINOPOLIS. В этом году он пройдет с 16 по 18 октября в Сочи на территории Образовательного центра «Сириус».

FINOPOLIS традиционно является площадкой для обсуждения тенденций и возможностей современных технологий в финансовом секторе. На форуме будет представлена широкая деловая программа с пленарными и секционными дискуссиями, а также организована выставочная зона с передовыми сервисами, инновационными технологическими решениями, мастер-классами и различными интерактивными мероприятиями от партнеров.

Более подробную информацию о FINOPOLIS можно найти на сайте форума.

📃 Профицит внешней торговли России в 1 квартале 2024 года вырос на 13%

Профицит внешней торговли России в 1 квартале 2024 года вырос на 13% и составил $34,39 млрд, следует из данных Банка России.

При этом объемы импорта сократились в январе-марте на 10,5% до $66,79 млрд, а экспорт снизился на 3,7% до $101,17 млрд.

Банк России (VK)

Объявлены новые даты Форума инновационных финансовых технологий FINOPOLIS

Он пройдет с 16 по 18 октября в Сочи на территории Образовательного центра «Сириус».

На FINOPOLIS традиционно обсудят тенденции и возможности современных технологий в финансовом секторе.

Подробности уже на сайте по ссылке в комментариях.

Банк России прогнозирует замедление инфляции в стране в III квартале
https://www.interfax.ru/business/960757

По оценке Банка России, инфляция в стране приблизилась к максимуму, ее замедление ожидается в третьем квартале текущего года, сообщил журналистам директор департамента денежно-кредитной политики ЦБ Кирилл Тремасов.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (16.05.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в мае 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада мая — 14,95%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

Возможности Цифрового профиля расширены
События и комментарии

Гражданам и бизнесу теперь доступно еще больше услуг, которые они могут получить в Цифровом профиле. Перечень пополнился на 42 услуги для юридических лиц (всего их стало 45) и на 4 услуги — для физических (теперь их 47).

Цифровой профиль — это сервис, который позволяет финансовым организациям получать информацию о своих клиентах из государственных информационных систем и предоставлять им услуги без бумажных документов. При этом передача сведений происходит исключительно с согласия клиента, что делает сервис надежным, удобным и безопасным.

Расширение перечня позволит дистанционно получать услуги негосударственных пенсионных фондов, бюро кредитных историй, Агентства по страхованию вкладов, а также других организаций.

В настоящее время гражданам услуги оказывают 126 финансовых организаций (в том числе 68 банков), юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям — 3 финансовые организации (в том числе 2 банка).  Проект динамично развивается, еще более 100 участников финансового рынка находятся на разных этапах интеграции с инфраструктурой Цифрового профиля.

Банк России (VK)

Возможности Цифрового профиля расширены

Гражданам и бизнесу теперь доступно еще больше услуг, которые они могут получить из цифрового профиля. Перечень пополнился на 42 услуги для юридических лиц (всего их стало 45) и на 4 — для физических​ (теперь их 47).

Цифровой профиль — это сервис, который позволяет финансовым организациям получать информацию о своих клиентах из государственных информационных систем и предоставлять им услуги без бумажных документов. При этом передача сведений происходит исключительно с согласия клиента, что делает сервис надежным, удобным и безопасным.

Расширение перечня позволит дистанционно получать услуги негосударственных пенсионных фондов, бюро кредитных историй, Агентства по страхованию вкладов и других организаций.

В настоящее время услуги гражданам оказывают 126 финансовых организаций (в том числе 68 банков), юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям — 3 финансовые организации (в том числе 2 банка). Еще более 100 участников финансового рынка находятся на разных этапах интеграции с инфраструктурой Цифрового профиля.

Создан Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций
События и комментарии

Банк России и Минфин России согласовали положение о Комитете по стандартам деятельности кредитных организаций, который станет новой площадкой для диалога и совместной работы регуляторов и представителей банковского бизнеса.

Планируется, что первое заседание Комитета состоится в конце мая. Ключевые темы в его повестке — стандарт ипотечного кредитования и вопрос организации надзора за его соблюдением.

Стандарты — перспективный формат мягкого регулирования. Совместная работа над такими документами поможет транслировать на рынок мнение Банка России о том, какие практики он считает хорошими, а какие нет. Также это позволит банкам в диалоге друг с другом и с регуляторами находить максимально сбалансированные решения, которые будут учитывать интересы потребителей и не создавать системных рисков.

Утвержден персональный состав Комитета, который на две трети состоит из представителей банков и банковских ассоциаций. По предложению рынка в Комитет вошли в первую очередь банки с активной позицией в рознице.

ЦБ ужесточает контроль за операциями
https://www.kommersant.ru/doc/6711482

Банк России предлагает усилить контроль за операциями компаний с признаками нелегальной деятельности, а также за операциями со слитками драгоценных металлов. Участники рынка отмечают, что принятие документа потребует от банков заметной доработки IT-систем, причем в части учета операций со слитками золота на это могут уйти месяцы.

ЦБ разработал для банков дополнительные «антиотмывочные» критерии для контроля операций физлиц и компаний с драгоценными металлами в слитках. Они содержатся в проекте поправок в положение 375-П.

На основе этого нормативного акта участники рынка могут оценивать, несут ли действия клиента риски обналичивания или отмывания денег: если его операции попадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае — расторгнуть договор с таким клиентом.

Согласно поправкам, банки должны будут уделять особое внимание операциям физлиц по покупке драгоценных металлов в слитках за наличный или безналичный расчет, если сделка имеет следующие характеристики:

🔹Клиент покупает ценности, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, чем купил. Регулятор считает подозрительными «однонаправленные операции».
🔹Клиент покупает драгметаллы вскоре после поступления денег на банковский счет, оплачивая операцию с этого счета.
🔹Клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке или срок хранения незначительный.

📃 ЦБ хочет маркировать эмитентов, которые не раскрывают достаточно информации

Банк России предлагает маркировать эмитентов, которые ограниченно раскрывают информацию, сообщает Frank Media. Открытость компании важна для частных инвесторов при принятии инвестиционных решений.

Петр Ломакин, начальник управления поведенческого надзора за субъектами рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций ЦБ, рассказал, что регулятор начал дискуссии по определению минимально необходимого уровня раскрытия финансовой информации эмитентами. 

«Наша цель сейчас — определиться с минимумом финансовой информации, которая должна раскрываться эмитентами. И в случае, если компания не обеспечила раскрытие этого минимума информации, чтобы у этих бумаг была определенная маркировка. Чтобы инвестор мог понять — здесь есть риски не получения важной информации для принятия инвестиционного решения, а здесь этот минимум соблюдается», - сказал Ломакин.

Регулятор обсудит этот вопрос с биржами и самими эмитентами, чтобы решение было сбалансированным. В перспективе инвесторы смогут видеть, соблюдается ли этот минимум или есть риски не получения важной информации. Обсуждение планируется вести в течение нескольких месяцев.

Компании вернулись к раскрытию информации о себе в июле 2023 года, когда правительство своим постановлением № 1102 отменило принятый в марте 2022 года «мораторий» на прозрачность сведений.

Мелочь есть? Приносите в банки
События и комментарии

Акция «Монетная неделя» стартует 20 мая. До 2 июня можно будет принести мелочь в банк и обменять ее на бумажные деньги или без комиссии зачислить сумму на свой счет.

Акция пройдет по всей стране. В ней примут участие около 4000 подразделений 146 банков. Некоторые из них предложат клиентам сувениры. Подробная информация об условиях и адресах банков-участников — на сайте монетнаянеделя.рф.

Всероссийская акция впервые прошла в 2023 году. В результате было собрано более 20 млн монет почти на 83 млн рублей. Вес собранной мелочи составил 87 тонн.

Банк России (VK)

Мелочь есть? Приносите в банки

20 мая стартует «Монетная неделя»: до 2 июня можно будет принести мелочь в банк и обменять ее на бумажные деньги или без комиссии зачислить сумму на свой счет.

Акция пройдет по всей стране. В ней примут участие около 4000 подразделений 146 банков. Некоторые из них предложат клиентам сувениры. Вся подробная информация об условиях и адресах банков-участников — на сайте монетнаянеделя.рф

Впервые «Монетная неделя» прошла в 2023 году. В результате было собрано более 20 миллионов монет почти на 83 миллиона рублей. Вес собранной мелочи составил 87 тонн.

Регулятор рекомендовал банкам усилить контроль за своими платежными агентами
События и комментарии

Некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. Такие случаи выявляет регулятор.

Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан.

Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций. Регулятор рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк, напоминает регулятор.

📃 ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами

ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за своими платежными агентами, сообщил регулятор.

Некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки, отмечает ЦБ. Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан.

«Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций. Регулятор рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», - подчеркнул ЦБ.