Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету, посвященную 150-летнему юбилею пианистки Елены Гнесиной. Монета номиналом 2 рубля выходит в серии «Выдающиеся личности России».

Елена Гнесина — знаменитая пианистка и педагог. Вместе с сестрами в 1895 году она основала в Москве музыкальную школу, которая за 72 года ее руководства превратилась в комплекс учебных заведений. Гнесинка — символ блестящего музыкального образования и известна всем, кто связал или собирается связать свою судьбу с музыкой.

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Каждая четвертая операция в СБП – это оплата товара или услуги
События и комментарии

В I квартале 2024 года через Систему быстрых платежей (СБП) прошло более 2,5 млрд операций на общую сумму свыше 10,5 трлн рублей. Это в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Об этом говорят данные Банка России.

Каждая четвертая операция, которую проводили через СБП с января по март 2024 года, была связана с оплатой товаров или услуг. Суммарно граждане потратили около 1,2 трлн рублей почти на 700 млн покупок. Эти значения превышают показатели I квартала 2023 года в три раза.

Стабильно растет число торговых и сервисных предприятий, которые подключают оплату через СБП. На 1 апреля их насчитывалось свыше 1,6 млн, что на 10% больше, чем на начало текущего года. При этом количество малых и средних компаний, подключивших этот сервис, уже превышает пятую часть от всех зарегистрированных в стране.

Установлены факты манипулирования рынком при совершении сделок с рядом финансовых инструментов (25.04.2024)
Пресс-релизы

Банк России по результатам проведенных проверок установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с акциями, облигациями и паями биржевых ПИФ на организованных торгах.

Лесников Алексей Степанович, Лесников Илья Алексеевич, Лесникова Светлана Геннадьевна, Лесников Сергей Степанович, Лесникова Дарья Сергеевна, ООО «Автолизинг Плюс», Кочнев Дмитрий Васильевич, Некрасов Алексей Александрович, Рыбина Ксения Алексеевна и Шолохова Лариса Владимировна в период с 26.12.2018 по 23.11.2022 совершали взаимные сделки с биржевыми облигациями ООО «АС ФИНАНС» (ISIN RU000A0ZZYF7). Между лицами установлены различные взаимосвязи (родственные, корпоративные, финансовые), в том числе с эмитентом вышеуказанных облигаций. Вышеперечисленные лица являлись основными держателями облигаций, зачастую сделки между ними совершались с целью привлечения дополнительных денежных средств для нужд ООО «Автолизинг Плюс» в различные периоды времени.

Как показали проверки, операции всех вышеперечисленных лиц совершались по предварительному соглашению и привели к существенным отклонениям цены, спроса, предложения и/или объема торгов соответствующих финансовых инструментов.

Данные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).

Всем вышеперечисленным лицам Банк России направил предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.

❗️Путин о ключевой ставке ЦБ: нужно быть аккуратными, но тенденцию снижения инфляции там видят, думаю, будут это учитывать

Банк России (VK)

Каждая четвертая операция в СБП — это оплата товара или услуги

В первом квартале 2024 года через Систему быстрых платежей (СБП) прошло более 2,5 миллиарда операций на общую сумму свыше 10,5 триллиона рублей. Это в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Каждая четвертая операция, которую проводили через СБП с января по март 2024 года, была связана с оплатой товаров или услуг. Суммарно граждане потратили около 1,2 триллиона рублей почти на 700 миллионов покупок. Эти значения превышают показатели первого квартала 2023 года в три раза.

Стабильно растет число торговых и сервисных предприятий, которые подключают оплату через СБП. На 1 апреля их насчитывалось свыше 1,6 миллиона, что на 10% больше, чем на начало текущего года. При этом количество малых и средних компаний, подключивших этот сервис, уже превышает пятую часть от всех зарегистрированных в стране.

Банк России вносит изменения в расчет действующего норматива краткосрочной ликвидности
События и комментарии

Изменения более полно отражают возможности привлечения системно значимыми кредитными организациями (СЗКО) ликвидности на российском финансовом рынке.

Это приведет к увеличению значения норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ). В результате банки смогут легче выходить на целевые значения норматива за счет собственных возможностей (без использования безотзывных кредитных линий Банка России) после отмены послаблений, произошедших в марте этого года.

Значение НКЛ увеличивается за счет включения высоколиквидных активов:

— корпоративных облигаций c национальными рейтингами (пороговые уровни будут устанавливаться решением Совета директоров Банка России);

— высоколиквидных активов, внесенных в имущественный пул клиринговых сертификатов участия;

— депозитов в Банке России со сроком более 1 дня, которые могут быть востребованы досрочно.

Также уточняется порядок расчета притоков и оттоков денежных средств в связи с развитием финансового рынка и учетом накопленного опыта применения НКЛ.

Банки будут обязаны использовать уточненный порядок расчета с 1 октября 2024 года, но могут начать применять его и раньше, проинформировав Банк России.

В дальнейшем Банк России продолжит совершенствовать регулирование риска ликвидности. С 1 января 2026 года для СЗКО планируется внедрить новый национальный норматив краткосрочной ликвидности.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (25.04.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в апреле 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада апреля — 14,83%;

II декада апреля — 14,83%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

Банк России настраивает регулирование валютного риска
События и комментарии

Банк России вносит изменения в регулирование открытых валютных позиций (ОВП) кредитных организаций.

Вводятся новый лимит на балансовые ОВП (в размере 50% от капитала) и критерии фиктивного и ненадежного хеджирования валютного риска. Эти меры призваны лучше балансировать валютную структуру активов и обязательств кредитных организаций и исключить занижение валютного риска.

Пересмотрен порядок расчета ОВП, который теперь приближен к внутрибанковским экономическим подходам и учитывает фактическое влияние валютного риска на финансовый результат по международным стандартам (МСФО). Это облегчит кредитным организациям управление ОВП для соблюдения лимитов.

Дополнительно Банк России скорректировал правила, по которым несоблюдение лимитов ОВП признается нарушением. Новый подход даст кредитным организациям больше времени для покрытия позиций, которые открылись в экстренных ситуациях в силу внешних причин.

Банки будут обязаны применять новые подходы с 1 июля 2024 года (нормы о качестве хеджирующих сделок — с 1 октября 2024 года).

Новые правила расчета норматива достаточности капитала для профучастников
События и комментарии

Банк России планирует ввести с 1 октября 2025 года новые требования к порядку расчета профессиональными участниками рынка ценных бумаг норматива достаточности капитала (НДК).

Так, уточняется методология расчета кредитного риска в отношении позиций брокерских клиентов. В частности, если раньше необходимо было рассчитывать такой показатель только для инвесторов с особым уровнем риска, то теперь и для клиентов с начальным, стандартным или повышенным уровнем риска. Это позволит профучастнику более точно оценивать риски своих клиентов.

Вводятся дополнительные требования к порядку расчета кредитного риска профучастника. В частности, запрещается в качестве обеспечения исполнения обязательств использовать ценные бумаги должника и активы лиц, связанных с таким должником. Также устанавливается ограничение на применение завышенных рейтингов кредитоспособности.

Предлагается выделить цифровые права в качестве отдельного объекта, учитываемого при расчете НДК.

Кроме того, для снижения операционной нагрузки на профучастника упрощаются правила определения значений ставок кредитного риска в отношении контрагента и клиента брокера.

ЦБ РФ рассмотрит вопрос о ставке, аналитики прогнозируют ее сохранение на уровне 16%
https://www.interfax.ru/business/957859

26 апреля. INTERFAX.RU - Совет директоров Банка России на заседании в пятницу рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки.

Аналитики единогласно ждут ее сохранения на уровне 16%. При этом некоторые экономисты допускают, что регулятор также будет рассматривать вариант ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП).

Основное внимание приковано к изменению прогноза и коммуникации регулятора, отмечают эксперты. Часть экономистов прогнозирует ужесточение риторики - ЦБ даст сигнал о готовности повышения ставки в будущем.

Незадолго до начала "недели тишины" Банк России опубликовал данные об инфляционных ожиданиях населения и бизнеса - они показали разнонаправленную динамику. Инфляционные ожидания населения в апреле снизились до 11,0% с 11,5% в марте, ценовые ожидания предприятий выросли впервые в 2024 году.

Годовая инфляция на 22 апреля, исходя из расчетов на основе данных Росстата, осталась на уровне 15 апреля и составила 7,82% (на конец марта равнялась 7,72%), если ее высчитывать из недельной динамики (такой методики придерживается ЦБ), и немного замедлилась также до 7,82% (с 7,83% на 15 апреля), если ее высчитывать из среднесуточных данных за весь апрель 2023 года (на такую методику расчета перешло Минэкономразвития).

ЦБ, сохранив ставку на уровне 16% в пятницу, повторит фразу о необходимости поддержания жестких денежно-кредитных условий продолжительный период, считают аналитики SberCIB Investment Research.

Заседание совета директоров Банка России будет опорным, то есть пресс-релиз будет сопровождаться публикацией среднесрочного прогноза. Резюме обсуждения ставки и комментарий к прогнозу будут размещены 13 мая.

Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету, посвященную 10-летию Евразийского экономического союза. Номинал монеты — 3 рубля.

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Опубликована архитектура программы и открыта регистрация на Финансовый конгресс Банка России
События и комментарии

Архитектура программы Финансового конгресса Банка России опубликована на официальном сайте мероприятия.

В этом году деловая программа предусматривает две пленарные сессии в первый день конгресса, 3 июля. На пленарной сессии по экономике спикеры обсудят, как внешние ограничения влияют на экономический рост. Вторая дискуссия будет посвящена рынку капитала как источнику долгосрочных ресурсов для экономики.

В следующие два дня, 4–5 июля, участники форума затронут широкий круг тем, включая перспективы российской экономики на ближайшие годы, а также будущее финансового рынка и возможности, которые открываются клиентам, приоритеты банковского регулирования, инструменты для долгосрочных сбережений, развитие платежной инфраструктуры.

Всего состоится 21 панельная сессия. В них примут участие руководство Банка России, представители ведущих российских финансовых организаций, органов государственной власти, экспертного сообщества.

Финансовый конгресс пройдет 3–5 июля в Санкт-Петербурге.

📃 Денежная база в России выросла за неделю на 57 млрд рублей

Денежная база в России в узком определении с 12 по 19 апреля увеличилась на 57 млрд рублей (или же на 0,32%) и составила 18 262,5 млрд рублей, следует из данных Банка России. По состоянию на 12 апреля показатель находился на уровне 18 205,5 млрд рублей.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение ЦБ РФ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Число жалоб на мисселинг и навязывание дополнительных услуг значительно снизилось: итоги I квартала 2024 года
События и комментарии

Число жалоб потребителей финансовых услуг в Банк России в I квартале уменьшилось на 13,6% по сравнению с началом 2023 года.

«Важно, что за первые три месяца количество случаев мисселинга, на которые потребители пожаловались нам, снизилось более чем на 70%. На навязывание дополнительных услуг при кредитовании Банк России получил почти в два раза меньше жалоб, чем в январе — марте прошлого года. Эти направления в зоне нашего особого внимания», — отметил руководитель Службы по защите прав потребителей Михаил Мамута.

«Сокращению навязывания способствует закон, который вступил в силу в январе этого года. В нем предусмотрен целый комплекс мер по противодействию подобным практикам, — уточнил Михаил Мамута. — Тенденция снижения жалоб на мисселинг началась еще в прошлом году. В том числе благодаря тому, что у Банка России есть полномочия останавливать продажи, если мисселинг не прекращается после того, как участнику рынка направлено предписание. Кроме того, многие крупные участники рынка переориентировались на клиентоцентричные модели бизнеса».

Количество жалоб на страховщиков и микрофинансовые организации (МФО) сократилось на 40,7 и 35,1% к аналогичному периоду 2023 года.

В страховании основным драйвером снижения (на 40,1% меньше) стали массовые шаблонные жалобы по уточнению коэффициента бонус-малус (КБМ). Долгое время большая доля таких жалоб оформлялась посредниками за плату. Решению проблемы способствовал комплекс мер, принятых Банком России и участниками рынка. С конца I квартала прошлого года при подаче жалобы нужно пройти тест для подтверждения, что ее автором является человек, а не робот. С этого же периода страховщики стали активнее информировать клиентов о возможности бесплатно проверить КБМ и изменить его значение. 

В отношении МФО наиболее существенно уменьшилось число жалоб на навязывание дополнительных услуг, несогласие с условиями заключенного договора, кибермошенничество и жалоб, связанных с кредитными историями.

Почти на 5% больше поступило жалоб на банки, основным триггером роста были жалобы на действия мошенников (+45,4%). Количество жалоб по ипотечному и потребительскому кредитованию сократилось на 6,5 и 15,9% соответственно.

Больше чем на треть увеличилось число жалоб на участников рынка коллективных инвестиций, в том числе по управлению паевыми инвестиционными фондами, а также заключению, изменению и расторжению договоров с негосударственными пенсионными фондами. Основным фактором роста по рынку ценных бумаг (+7,3%) стали жалобы на манипулирование, значительное их число поступило от одного источника.