📃 Центробанк заявил о стабильности банковского сектора России

Российские банки активно продолжают кредитовать граждан и бизнес, а сектор чувствует себя стабильно. Об этом заявила первый замепред Банка России Ольга Полякова на банковском форуме РБК.

Она отметила, что регулятор прогнозирует постепенное замедление роста кредитования. «Ожидаем, что темпы кредитования приведут к более сбалансированному уровню. Если сравнивать, то, наверное, нужно сравнивать с такими спокойными периодами - доковидными - как тот же 2019 год. Тогда темпы роста кредитования составили 5,5%. Если брать период 2018-2021 года, то это как раз от этих 5,5% до 11,7%. Поэтому если говорить о сбалансированном росте и нашем ожидании в этом году, то это как раз диапазон 6-11%», - сказала она.

Однако Полякова отметила, что сегмент потребкредитования растет выше ожиданий регулятора. «По предварительным данным, за 1 квартал темп роста составит где-то 3%. С чем это связано? Ну предположительно с ростом потребительской активности в феврале-марте, а также с необходимостью брать кредиты для того, чтобы ремонтировать квартиры, купленные в 2023 году на фоне рекордных ипотечных выдач», - пояснила первый зампред Банка России.

По ее словам, рынок потребительского кредитования будет остывать, а темпы роста их выдачи замедляться до 8-10% в 2024 году по сравнению с ростом на 15,7% в 2023 году.

ЦБ в 2024 году ожидает замедления темпов роста потребкредитов до 8-10%
https://www.interfax.ru/business/954885

ЦБ РФ прогнозирует замедление темпов роста потребительских кредитов до 8-10% в 2024 году, заявила зампред Банка России Ольга Полякова на банковском форуме РБК.

Кредиторам и страховщикам рекомендовано оказывать поддержку пострадавшим от наводнений
События и комментарии

Банк России рекомендовал кредиторам учитывать положение заемщиков, пострадавших от наводнений, и принимать заявления на оформление кредитных каникул в упрощенном порядке.

Банки могут рассматривать такие обращения на основании тех документов, которые есть в наличии у человека, не требуя полного комплекта, который можно будет предоставить позже.

Сейчас право на отсрочку по платежам имеют заемщики, размер кредита которых не превышает 1,6 млн рублей — по автокредитам, 150 тыс. рублей — по кредитным картам или 450 тыс. рублей — по остальным кредитам и займам. Если долг превышает установленные лимиты, Банк России рекомендовал кредиторам реструктурировать договоры пострадавших по своим собственным программам — вплоть до прощения долга в особых ситуациях, а также не обращать взыскание на заложенное имущество.

Страховщикам Банк России рекомендовал упростить и ускорить урегулирование убытков по договорам страхования для пострадавших от наводнений. В частности, компаниям предложено самостоятельно запросить необходимые подтверждающие документы в профильных ведомствах, а также учитывать информацию, которая у них уже есть в наличии. Например, сведения о месте регистрации или фактического проживания человека.

Регулятор предложил страховщикам предоставить отсрочку тем клиентам, которые оплачивают полисы в рассрочку. Они также могут оповестить своих клиентов о праве обратиться за выплатой и сообщить, что им для этого необходимо сделать.

Кредиторам и страховщикам рекомендовано по возможности создать отдельный канал коммуникации для пострадавших.

Напоминаем, что Банк России открыл горячую линию по вопросам оформления кредитных каникул для жителей регионов, пострадавших от наводнений. Получить консультацию можно по телефонам: 8 (800) 250-15-24 (бесплатно) и 8 (495) 771-44-20 (в соответствии с тарифами оператора).

Денежно-кредитные условия продолжили ужесточаться
События и комментарии

В марте индикаторы денежно-кредитных условий продолжили сдвигаться в сторону ужесточения, реагируя на сигналы Банка России о более длительном, чем ожидалось, периоде поддержания высоких ставок.

Доходности ОФЗ в марте снова росли на всех сроках. Динамика коротких бумаг обусловлена пересмотром участниками рынка ожидаемой траектории ключевой ставки, а длинных — оценкой бюджетных рисков.

Годовые темпы роста денежных агрегатов продолжили замедляться, однако все еще сохраняются выше значений 2017–2019 годов.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

📃 Набуиллина сравнила ситуацию в экономике с марафонским забегом

Глава ЦБ Эльвира Набуиллина, выступая в Госдуме, сравнила ситуацию в экономике с марафонским забегом.

«Жесткая денежно-кредитная политика направлена на то, чтобы давление на экономику со стороны спроса не было избыточным, не было разрушительным для роста. Это можно образно сравнить с марафонским забегом, где важно правильно распределить силы на всю дистанцию. Слишком быстро растущий спрос заставляет экономику бежать за ним все быстрее, и какое-то время она это может делать это на пределе возможностей. Но ценой будет зашкаливающий пульс, иначе говоря, ускорение инфляции, а затем — вполне вероятно, замедление или даже остановка роста экономики, когда ее силы будут исчерпаны», - пояснила Набуиллина.

Она напомнила, что Центробанк с сентября 2022 года десять месяцев держал ключевую ставку на уровне 7,5%, и вместе с мерами правительства это сильно помогло экономике восстановиться. Когда восстановление завершилось и начала быстро расти инфляция, ставка была повышена на 8,5 процентного пункта. Сейчас она остается на уровне 16%. 

«Осенью было много опасений, что повышение ключевой ставки ставит крест на развитии экономики. Но мы видим, что это не так. Оперативные индикаторы показывают, что в первом квартале этого года экономика продолжала расти высокими темпами», - добавила глава ЦБ.

📃 Пик инфляции в России остался позади, заявила Набиуллина

Пик инфляции в России остался позади, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«Мы видим первые результаты нашей политики — пик инфляции остался позади. Если посмотреть на текущий рост цен, то есть от месяца к месяцу, то видно, что с июля по ноябрь этот показатель в пересчете на год был двузначным. Инфляционное давление было очень сильным. В декабре-январе оно заметно снизилось и сейчас находится около 6%», - сказала она.

Центробанк с июля по декабрь прошлого года повысил ключевую ставку на 8,5 процентного пункта, сейчас она остается на уровне 16%.

«Если бы мы не повысили ключевую ставку, то инфляция была бы сильно больше тех 7,4%, которые мы получили по итогам прошлого года. Более того, она продолжила бы ускоряться и сейчас. Высокой ставкой мы защищаем реальные доходы граждан, это прямой вклад денежно-кредитной политики в борьбу с бедностью. Инфляция сильнее всего залезает в карман небогатых людей, в том числе потому, что цены на товары первой необходимости ускоряются в первую очередь», - сказала Набиуллина.

📃 Набиуллина рассказала, при каких условиях ЦБ начнет снижать ставку

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме, рассказала, при каких условиях регулятор начнет снижать ставку.

«Мы начнем снижать ключевую ставку, когда убедимся, что замедление инфляции набрало нужную скорость и инфляционные ожидания приходят в норму», - сказала она.

Центробанк с июля по декабрь прошлого года повысил ключевую ставку на 8,5 процентного пункта, сейчас она остается на уровне 16%. Как отмечала Набиуллина в феврале по итогам заседания регулятора, большинство участников обсуждения в ЦБ считают, что ставку можно будет снизить во 2 полугодии текущего года.

📃 Набиуллина предложила увеличить вдвое страховое возмещение по эскроу-счетам

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме, предложила увеличить лимит страхового возмещения по эскроу-счетам вдвое, до 20 млн рублей.

«Ускоренный рост цен на жилье в последние годы привел к тому, что лимит страхового возмещения по счету эскроу часто не покрывает стоимость квартиры. Поэтому мы предлагаем обсудить его увеличение вдвое. По закону это сейчас 10 млн рублей – до 20 млн рублей», - сказала она.

📃 ЦБ предложил увеличить страховку по долгосрочным вкладам и безотзывным сертификатам

ЦБ предлагает увеличить лимит страхового возмещения во вкладам сроком от 3 лет и безотзывным сертификатам, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«Предлагаем обсудить дополнительные стимулы: по рублевым вкладам от трех лет, а также по безотзывным сберегательным сертификатам снизить взносы банков в систему страхования, чтобы они могли по ним предлагать более выгодные условия… В части длинных денег вкладчиков - увеличить лимит страхового возмещения с нынешних 1,4 миллиона рублей до 2 миллионов рублей, а если вклад оформлен долгосрочным безотзывным сертификатом - до 2,8 миллиона рублей», - сказала она.