ЦБ задумался о "фонде снижения концентрации рисков" вместо фонда поддержки банков при форс-мажорах
https://www.interfax.ru/business/948647

ЦБ РФ переосмыслил идею автономного фонда поддержки банковского сектора, создание которого он предложил обсудить в 2022 году: вместо помощи банкам в стрессовых ситуациях фонд может поспособствовать снижению их рисков концентрации за счет выкупа кредитов или выдачи поручительства.

Банк России разработал новый веб-сервис (API), предоставляющий информацию об участниках финансового рынка
События и комментарии

Веб-сервис позволяет автоматизировать получение актуальной информации об участниках финансового рынка, в том числе наличии права (лицензии) на осуществление деятельности на финансовом рынке, а также о подразделениях кредитных организаций.

Сведения могут быть получены по регистрационным данным участника рынка, типу/виду деятельности, субъекту Российской Федерации, наличию права (лицензии) на конкретную дату и за период времени.

В результате автоматизированной обработки запроса веб-сервис предоставляет информацию, аналогичную публикуемой в сервисе «Проверить участника финансового рынка».

Повышение ключевой ставки стимулировало рост рынка бондов с плавающим купоном
События и комментарии

Динамику российских рынков в 2023 году определяли в основном внутренние факторы, в том числе повышение Банком России ключевой ставки в условиях ускорения инфляции.

В частности, с ростом доходностей активно стал развиваться сегмент корпоративных облигаций с плавающим купоном. Объем рынка таких бумаг увеличился на 16%, достигнув 14 трлн рублей.

Усилился интерес компаний к проведению IPO. Их основными участниками были розничные инвесторы. Кроме того, граждане стали чаще проводить сделки с акциями второго и третьего уровней листинга. Эти финансовые инструменты характеризуются повышенными рисками, и розничным инвесторам необходимо тщательно их оценивать.

Валютный рынок продолжил адаптироваться к новой структуре экспортно-импортных потоков в условиях санкций. Доля юаня в оборотах биржевого рынка выросла и превысила доли валют недружественных стран.

Подробнее читайте в выпуске «Обзора финансовых инструментов» за 2023 год.

20 марта стартует весенний «Финтрек»
События и комментарии

Прокачать свои навыки по финансовой грамотности можно будет в новом цикле вебинаров для студентов и преподавателей.

Представители Банка России, ведущих вузов страны и известные эксперты финансового рынка расскажут о новых инструментах для формирования долгосрочных сбережений, инвестиционных трендах и ответственном заимствовании. Помимо привычных лекций, участники смогут пообщаться со спикерами в формате дискуссии.

Начиная с 20 марта вебинары будут проходить каждую среду один раз в неделю в 10:00 по московскому времени. Приятным бонусом станут именные сертификаты каждому, кто успешно прошел курс, а особенно активные слушатели получат памятные сувениры.

В 2023 году в проекте приняли участие более 1,5 тыс. образовательных организаций из 89 регионов, получено около 4 тыс. именных сертификатов.

Для участия в цикле вебинаров «Финтрек» необходимо зарегистрироваться на сайте проекта. Для удобства участников необходимая информация будет публиковаться в сообществе «Финтрека» в соцсети ВКонтакте и телеграм-канале проекта.

Расширяются возможности участия НПФ в IPO
События и комментарии

Банк России уточняет требования к инвестированию пенсионных накоплений в акции российских акционерных обществ при их первичном публичном размещении. Проект указания опубликован для общественного обсуждения.

Предусматривается, что негосударственные пенсионные фонды (НПФ) смогут покупать акции эмитента, если их совокупная стоимость при размещении на организованных торгах не менее 3 млрд рублей (сейчас такой порог равен 50 млрд рублей). Также предлагается увеличить долю акций от общего объема размещения, которую может приобрести НПФ, с 5 до 10%.

Кроме того, Банк России разрешает НПФ по аналогии с пенсионными резервами вкладывать пенсионные накопления не только в акции из Индекса МосБиржи и первого котировального списка, но и в иные российские акции. Сейчас действует запрет для фондов на эти инвестиции. Однако приобретать такие акции НПФ сможет только в пределах единого 7%-ного лимита на активы с дополнительным уровнем риска. При этом Банк России будет контролировать, чтобы пенсионные накопления размещались исключительно в интересах клиентов.

Такие изменения позволят расширить инвестиционные возможности НПФ. А участие институциональных инвесторов будет стимулировать новые публичные размещения акций на российском рынке.

Банк России (VK)

Новый цикл вебинаров о финансовой грамотности!

20 марта стартует весенний Финтрек — серия лекций с живым общением и интересными кейсами. Вместе с представителями Банка России, экспертами финансового рынка и науки участники смогут разобраться в вопросах, связанных с личными финансами. Сколько стоят деньги? Зачем платить налоги? Какие тренды в инвестициях актуальны в этом году? Ответы на эти и другие волнующие вопросы о личных финансах можно узнать на курсе.

Программа ориентирована на студентов, но принять участие и получить именной сертификат за успешное прохождение может любой желающий! Самые активные слушатели получат подарки от Финтрека.

До старта курса осталось две недели. Подать заявку, узнать расписание и принять участие можно по ссылке в закрепленном комментарии.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (07.03.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в феврале 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада февраля — 14,83%;

II декада февраля — 14,86%;

III декада февраля — 14,79%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;...

View original post

Банк России упраздняет стандартные стратегии доверительного управления
События и комментарии

Доверительные управляющие должны применять к своим клиентам индивидуальный подход при формировании инвестиционных портфелей, учитывая их финансовое положение, образование и опыт на рынке ценных бумаг. Проект указания Банка России опубликован для общественного обсуждения.

Документ исключает создание так называемых стандартных стратегий, когда для всех клиентов определялся единый инвестиционный профиль, а управление портфелем происходило по единым правилам. Это расширит предложения стратегий доверительного управления, наилучшим образом отвечающих персональным инвестиционным ожиданиям клиентов и риск-аппетиту.

Те, кто желает приобрести инструменты коллективных инвестиций, могут воспользоваться паевыми инвестиционными фондами. С этого года появилась возможность покупать паи на ИИС, открытые у управляющих компаний.

Кроме того, Банк России совершенствует порядок составления инвестиционного профиля клиента, который заключает договор доверительного управления. Это позволит точнее определить его цели и оценить допустимый риск.

Нововведения позволят повысить качество доверительного управления и усилить защиту прав инвесторов.

Мониторинг отраслевых финансовых потоков: рост в отраслях внутреннего спроса
События и комментарии

В феврале 2024 года объем платежей, проведенных через Банк России, без учета поступлений в секторах добычи природных ископаемых, производства нефтепродуктов и государственного управления увеличился на 2,1% относительно IV квартала 2023 года. Ключевым драйвером стали отрасли инвестиционного спроса.

В целом объем платежей был немного ниже среднего уровня IV квартала 2023 года. Основной вклад в снижение поступлений внесли отрасли, ориентированные на экспорт, прежде всего добыча нефти и природного газа.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Стоимость активов управляющих компаний достигла почти 21 трлн рублей: итоги 2023 года
События и комментарии

Стоимость активов в руках управляющих компаний по итогам 2023 года повысилась на 40,7%. Основной прирост связан с рекордным притоком средств в паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и их положительной доходностью.

Только в IV квартале средства в ПИФ увеличились на 1,7 трлн рублей в основном за счет вложений в закрытые ПИФ (ЗПИФ), участниками которых являются состоятельные инвесторы. Это максимальное значение за всю историю наблюдений.

Численность пайщиков фондов выросла на 1 млн благодаря приходу новых неквалифицированных инвесторов в ЗПИФ и биржевые ПИФ. В результате розничными вкладчиками уже являются 10,9 млн человек. Во многом на это повлияла отмена «входного билета» в закрытые фонды недвижимости, куда теперь можно инвестировать любые суммы. Ранее минимальный порог составлял 100 тыс. рублей.

В IV квартале также увеличился приток инвестиций в биржевые фонды денежного рынка. Их стратегии предполагают краткосрочное размещение свободных денежных средств клиентов под процентную ставку, близкую к ключевой.

Подробнее в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний» за IV квартал 2023 года.

Банк России продлил еще на полгода, до 9 сентября 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты
События и комментарии

Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.

Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тыс. долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии что они ранее не реализовали такую возможность.

Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные после 9 сентября 2022 года, выдаются по курсу банка на дату выдачи.

Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов.

Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.

Юридическим лицам — нерезидентам выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах до 9 сентября 2024 года не производится, по другим валютам ограничений нет.

Юридические лица — резиденты в течение ближайшего полугода могут получить со счетов наличные доллары США, евро, фунты стерлингов и японские иены только на цели командировочных расходов исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты. На другие валюты ограничений нет при условии соответствия операций требованиям законодательства Российской Федерации.

Банк России (VK)

Банк России продлил еще на полгода, до 9 сентября 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты

Ограничения сохраняются в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.

Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии что они ранее не реализовали такую возможность.

Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные после 9 сентября 2022 года, выдаются по курсу банка на дату выдачи.

Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов. Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.

Юридическим лицам — нерезидентам выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах до 9 сентября 2024 года не производится, по другим валютам ограничений нет. Юридические лица — резиденты в течение ближайшего полугода могут получить со счетов наличные доллары США, евро, фунты стерлингов и японские иены только на цели командировочных расходов исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты. На другие валюты ограничений нет при условии соответствия операций требованиям законодательства Российской Федерации.

Умер Георгий Иванович Лунтовский
События и комментарии

10 марта, на 74 году жизни, после продолжительной болезни умер Георгий Иванович Лунтовский, президент Ассоциации банков России.

С 1999 по 2017 годы Георгий Иванович был заместителем, первым заместителем Председателя Банка России. Курировал на этом посту работу территориальных учреждений Банка России, много лет посвятил вопросам регулирования и совершенствования наличного денежного обращения нашей страны. Развитию банковской и финансовой сферы Георгий Иванович отдал 50 лет жизни. Его заслуги были отмечены государственными наградами.

Руководство Банка России выражает соболезнования родным и близким Георгия Ивановича Лунтовского.

Президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский, на протяжении многих лет работавший в Банке России, скончался в возрасте 73 лет

Банк России (VK)

«С 25 июля этого года вступит в силу закон о новых механизмах противодействия мошенническим операциям. Он определяет случаи, когда банк несет финансовую ответственность перед пострадавшим клиентом. Сначала банк должен будет приостановить на два дня перевод денег по подозрительным реквизитам из нашей базы и уведомить об этом клиента. За это время человек сможет одуматься и отказаться от перевода злоумышленникам. Если же антифрод-система банка не защитила человека и произошел перевод на мошеннический счет, информация о котором содержится в нашей базе данных, то банку придется возместить клиенту похищенные деньги в течение 30 дней.

И вторая важная новация — отключение электронных средств платежа, например, онлайн-банкинга, мошенникам. Для определения злоумышленников банки будут использовать различные идентификаторы из базы данных Банка России: реквизиты счета и обезличенные паспортные данные мошенников».

Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью «Комсомольской правде» — о механизме возмещения банком украденных у людей денег, популярных мошеннических схемах и о том, как Центральный банк работает над тем, чтобы сделать финансовое мошенничество экономически невыгодным.

Интервью Вадима Уварова «Комсомольской правде»
События и комментарии

По данным Центробанка, в прошлом году кибермошенники украли у россиян 15,8 млрд рублей. Это рекорд за все время наблюдений. И вот что странно. Вроде бы все уже знают, что верить звонкам с незнакомых номеров и рассказам о «проверках службы безопасности» не стоит. Но все равно находятся те, кто попадаются на удочку и теряют деньги. Почему так происходит? И что в ЦБ делают, чтобы предотвратить хищения со счетов граждан? Об этом в интервью «Комсомольской правде» рассказал Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России.

Банк России (VK)

Правительственная комиссия утвердила правила и условия проведения торгов по выкупу иностранных ценных бумаг

Организатор торгов планирует завершить процесс до 1 сентября:

— до 8 мая принимает заявки на выкуп от физических лиц-резидентов
— до 31 мая формирует лоты для выкупа нерезидентами
— до 5 июля принимает заявки от продавцов-нерезидентов
— до 29 июля проводит расчеты (поставка денег и бумаг) по итогам выкупа.

При этом организатор торгов может скорректировать сроки, обновленная информация будет опубликована на его сайте.

После завершения всех процедур и закрепления договоренностей организатор торгов проведет все расчеты, в том числе перечислит деньги профучастникам и управляющим компаниям ПИФ. А они в свою очередь своим клиентам.

Валютные переводы граждан на иностранные депозиты снизились почти вдвое в 2023 году
События и комментарии

На фоне повышения ключевой ставки Банка России существенно возросла привлекательность рублевых вкладов, а отток средств граждан в иностранные инструменты снизился. Переводы валюты на депозиты в банках-нерезидентах в прошлом году сократились примерно в два раза, а переводы брокерам-нерезидентам — на 22%.

Доля юаня в структуре валютных депозитов граждан в российских банках за 2023 год выросла на 10,6 п.п., до 22%.

Индекс МосБиржи в феврале продемонстрировал рост на 1,3%. Граждане по-прежнему являлись основными участниками торгов, их доля составила 76%. Рубль по итогам месяца снизился относительно доллара США на 1,3%.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».